關(guān)于廣東高要農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2014年度開展治理商業(yè)賄賂工作情況的報告

1、關(guān)于農(nóng)商行股份有限公司2014年度開展治理商業(yè)賄賂工作情況的報告廣東省農(nóng)村信用社聯(lián)合社肇慶辦事處：根據(jù)省聯(lián)社廣東農(nóng)合機(jī)構(gòu)2014年案件防控工作實施方案、轉(zhuǎn)發(fā)廣東銀行業(yè)治理商業(yè)賄賂領(lǐng)導(dǎo)小組關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)上級近期治理商業(yè)賄賂工作要點的通知（粵農(nóng)信聯(lián)發(fā)2012210號）以及廣東省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)2014年廉潔從業(yè)與案件防控治理工作會議精神，農(nóng)商行股份有限公司（以下簡稱“本行”）領(lǐng)導(dǎo)高度重視，多次召開治理商業(yè)賄賂領(lǐng)導(dǎo)小組工作會議，落實工作責(zé)任，采取各種切實可行的措施，結(jié)合案件防控治理工作，加強(qiáng)操作風(fēng)險和道德風(fēng)險管理，健立健全內(nèi)控管理和防治商業(yè)賄賂工作機(jī)制，進(jìn)一步推動了本行黨風(fēng)廉政建設(shè)，促進(jìn)本行合規(guī)、穩(wěn)健發(fā)展

2、?，F(xiàn)將本行2014年開展治理商業(yè)賄賂專項工作情況報告如下： 一、2014年度開展治理商業(yè)賄賂專項工作情況（一）加強(qiáng)治理商業(yè)賄賂工作的組織領(lǐng)導(dǎo)根據(jù)各級監(jiān)管部門開展治理商業(yè)賄賂的有關(guān)工作要求，本行領(lǐng)導(dǎo)班子高度重視治理商業(yè)賄賂工作，成立了以董事長為組長，行長為副組長，副行長、行長助理以及各部室、支行負(fù)責(zé)人為成員的治理商業(yè)賄賂工作領(lǐng)導(dǎo)小組，并把治理商業(yè)賄賂工作列入今年黨建和案防的重心工作，組織各部門、支行負(fù)責(zé)人，認(rèn)真貫徹落實各級監(jiān)管部門關(guān)于開展治理商業(yè)賄賂工作會議精神及廣東省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)2014年廉潔從業(yè)與案件防控治理工作會議精神，確保治理商業(yè)賄賂工作切實、有效開展。（二）加強(qiáng)學(xué)習(xí)教育1、開展紀(jì)律

3、教育學(xué)習(xí)月活動。2014年8月，本行組織全體黨員干部員工到肇慶市委黨校反腐倡廉預(yù)防職務(wù)犯罪警示教育基地參觀學(xué)習(xí)，并集中觀看了被玷污的凈土廣東省科技系統(tǒng)系列腐敗案反思錄、縱欲之鑒廣州市原副市長、原增城市委書記曹鑒燎案警示錄等專題紀(jì)律教育片。通過這次對全體干部員工治理商業(yè)賄賂和案件風(fēng)險防范意識的教育，進(jìn)一步提高了轄內(nèi)干部員工廉潔自律的意識。2、加強(qiáng)黨風(fēng)廉政建設(shè)學(xué)習(xí)教育。根據(jù)省聯(lián)社黨委廣東省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)2014年黨委(黨組)中心組理論學(xué)習(xí)計劃精神，結(jié)合本行實際，組織全轄各支部通過利用民主生活會、中心組理論學(xué)習(xí)會、黨支部會、黨小組會等學(xué)習(xí)方式，組織全體黨員干部、非黨員的領(lǐng)導(dǎo)干部和全體員工，認(rèn)真學(xué)習(xí)

4、黨的十八大對加強(qiáng)黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗工作的重要論述，深入把握中紀(jì)委向黨的十八大提交工作報告中部署的加強(qiáng)黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗工作的各項主要任務(wù)，積極推進(jìn)本行繼續(xù)深入開展廉政（潔）風(fēng)險防控檢查工作，進(jìn)一步提高反腐倡廉建設(shè)科學(xué)化水平。3、構(gòu)建案防教育的長效機(jī)制。本行根據(jù)廣東省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)2014年案件防控治理工作實施方案的指導(dǎo)思想，以人為本，始終將員工的思想教育放在第一位，各機(jī)構(gòu)嚴(yán)格落實每月不少于一次組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)各級案防文件精神，剖析案例，切實提高本行全體干部員工的拒腐防變能力。（三）落實層級負(fù)責(zé)的案防責(zé)任機(jī)制根據(jù)銀監(jiān)部門和省聯(lián)社的2014年案件防控工作部署，本行制定了農(nóng)商行股份有限公司20

5、14年案件防控工作實施方案，明確董事長為總行案件防控第一責(zé)任人，行長、副行長及班子其他成員對所分管業(yè)務(wù)和網(wǎng)點的案件防控負(fù)責(zé)，各支行、職能部門負(fù)責(zé)人作為本支行、本部門的案件防控第一責(zé)任人對所管理的支行和業(yè)務(wù)條線負(fù)管理責(zé)任，全員承諾防控本崗位、監(jiān)督相關(guān)崗位的案防責(zé)任，形成一級抓一級、層層抓落實、人人齊參與的案件防控工作責(zé)任機(jī)制。同時組織層級簽訂了廉潔從業(yè)責(zé)任書、案件防控責(zé)任書、黨風(fēng)廉潔建設(shè)責(zé)任書、反賭博責(zé)任書、反賭博承諾書等案件防控責(zé)任書，將案防目標(biāo)和案防責(zé)任分解落實到各個部門、崗位、員工，確保案防目標(biāo)責(zé)任清晰到位。同時，實行領(lǐng)導(dǎo)分片掛點責(zé)任制，落實分管領(lǐng)導(dǎo)承擔(dān)起對案防工作的檢查、督促、指導(dǎo)之責(zé)。

6、（四）多法并舉，嚴(yán)密防控商業(yè)賄賂行為發(fā)生2014年度，本行按照各級銀監(jiān)部門和省聯(lián)社、省聯(lián)社肇慶辦事處等有關(guān)精神，通過開展不正當(dāng)交易行為自查等專項檢查和采取重要崗位輪崗換崗等方式，從源頭上嚴(yán)密防控商業(yè)賄賂行為發(fā)生。1、認(rèn)真開展不正當(dāng)交易行為自查自糾工作。組織轄內(nèi)各機(jī)構(gòu)每季度重點自查自糾發(fā)生在授權(quán)（授信）管理、產(chǎn)品開發(fā)和營銷、基建工程、房屋租賃、大宗物品采購、票據(jù)承兌貼現(xiàn)、中間業(yè)務(wù)、出具信用證（保函、資信證明）、結(jié)算、IT及不良資產(chǎn)處置等環(huán)節(jié)的不正當(dāng)交易行為。重點排查授權(quán)（授信）管理、基建工程、營業(yè)網(wǎng)點（辦公用房）裝修、大宗物品采購、廣告制作發(fā)布、不良資產(chǎn)處置等環(huán)節(jié)的商業(yè)賄賂案件，對易發(fā)多發(fā)不正當(dāng)

7、交易行為和商業(yè)賄賂案件的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)進(jìn)行分析，有的放矢地開展商業(yè)賄賂專項治理工作。2、開展各項業(yè)務(wù)專項檢查。2014年，本行通過深入開展2014年第一周期存款風(fēng)險滾動式檢查、2014年大集中系統(tǒng)柜員操作權(quán)限管理檢查、固定資產(chǎn)購建專項檢查、金融統(tǒng)計執(zhí)法檢查、大額貸款風(fēng)險排查，非法集資排查、擠兌風(fēng)險隱患排查、內(nèi)控制度執(zhí)行力突擊檢查、員工異常行為排查、電子銀行業(yè)務(wù)專項檢查、安全保衛(wèi)工作專項檢查、自助設(shè)備專項安全檢查、中間業(yè)務(wù)專項檢查、價格收費自查和整改規(guī)范工作、非法集資廣告資訊信息清理排查、反洗錢工作專項檢查、主要業(yè)務(wù)風(fēng)險排查、金融市場業(yè)務(wù)自查、2014年第二周期存款風(fēng)險滾動式檢查、支付結(jié)算業(yè)務(wù)檢查、資

8、金業(yè)務(wù)檢查、資本和財務(wù)管理檢查、銀行卡信息安全防范風(fēng)險排查、資產(chǎn)保全業(yè)務(wù)檢查等多項專項檢查，通過對重點業(yè)務(wù)、管理環(huán)節(jié)、重要崗位、重點人員進(jìn)行深入排查，從源頭上堵塞各種漏洞，有效防范了商業(yè)賄賂、不正當(dāng)交易等行為的發(fā)生。3、加大輪崗換崗力度。為切實防范案件風(fēng)險，本行嚴(yán)格落實崗位輪換制度， 2014年，本行對轄內(nèi)45名中層干部實施交流和對48名信貸員、會計等重要崗位人員實施了崗位輪換，進(jìn)一步防范操作風(fēng)險和道德風(fēng)險。4、推行誠信舉報制度。本行通過在在轄內(nèi)所有網(wǎng)點設(shè)立舉報信箱、公布投訴（舉報）電話等方式，加強(qiáng)社會各界人士及本行員工對本單位、員工違法違紀(jì)行為的監(jiān)督，構(gòu)建內(nèi)外結(jié)合的防治商業(yè)賄賂體系。5、加強(qiáng)

9、外部監(jiān)督工作。2014年，本行積極與高要市紀(jì)委等外部部門的協(xié)調(diào)溝通工作，及時掌握本行干部員工是否存在被外部舉報的情況，進(jìn)一步加強(qiáng)對本行干部員工的管理。此外，本行還在全體干部員工中推廣“肇檢預(yù)防”微信公眾號，利用肇慶市人民檢察院廉政教育及預(yù)防職務(wù)犯罪信息平臺，進(jìn)一步強(qiáng)化預(yù)防職務(wù)犯罪工作。（五）構(gòu)筑治理商業(yè)賄賂的長效機(jī)制本行從制度入手，突出治理商業(yè)賄賂的長效機(jī)制建設(shè)，對現(xiàn)行內(nèi)部控制制度進(jìn)行全面清理，對一些經(jīng)營管理工作規(guī)程進(jìn)行了統(tǒng)一與細(xì)化，明確管理責(zé)任人及責(zé)任。2014年，本行累計修訂和完善了農(nóng)商行股份有限公司客戶電話投訴處理操作規(guī)程（試行）、農(nóng)商行股份有限公司招標(biāo)管理辦法、農(nóng)商行股份有限公司采購管

10、理辦法、農(nóng)商行股份有限公司案件問責(zé)工作管理暫行辦法、農(nóng)商行股份有限公司公務(wù)接待管理辦法(暫行)、農(nóng)商行股份有限公司授信風(fēng)險經(jīng)理管理辦法(試行)、中共農(nóng)商行股份有限公司委員會干部管理暫行辦法、農(nóng)商行股份有限公司自主發(fā)行理財業(yè)務(wù)管理辦法等56項內(nèi)控規(guī)章制度和操作流程，對各個營業(yè)網(wǎng)點的各項業(yè)務(wù)、各個環(huán)節(jié)、各個層面進(jìn)行控制和監(jiān)督，形成防范、治理商業(yè)賄賂的制度基礎(chǔ)，建立完備的防治商業(yè)賄賂內(nèi)控體系。二、2015年工作計劃今年以來，本行在治理商業(yè)賄賂工作中取得了一定成績，全體干部員工對治理商業(yè)賄賂工作的重要性的認(rèn)識進(jìn)一步加強(qiáng)，依法合規(guī)經(jīng)營的意識不斷增強(qiáng)。2015年，本行將繼續(xù)從建立健全防治商業(yè)賄賂的長效機(jī)制出發(fā)，繼續(xù)開展治理商業(yè)賄賂活動，計劃開展以下幾方面工作：（一）進(jìn)一步加強(qiáng)宣傳教育。本行將繼續(xù)深入開展治理商業(yè)賄賂宣傳教育工作，提高全體員工對治理商業(yè)賄賂工作的重要