商業(yè)銀行模擬經(jīng)營(yíng)實(shí)驗(yàn)教學(xué)大綱

1、商業(yè)銀行模擬經(jīng)營(yíng)實(shí)驗(yàn)教學(xué)大綱課程教學(xué)大綱一、課程基本信息課程名稱：商業(yè)銀行模擬經(jīng)營(yíng)erp實(shí)訓(xùn)課程編碼：總學(xué)時(shí)：32學(xué)時(shí) 學(xué)分：2學(xué)分適應(yīng)專業(yè)：金融管理與實(shí)務(wù)課程性質(zhì)：實(shí)訓(xùn)課教材及參考書(shū)：商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)與管理 貨幣金融學(xué)、金融市場(chǎng)學(xué) 中央銀行學(xué)、證券投資學(xué) 固定收益證券、證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí) 二、實(shí)驗(yàn)課程目的與要求1實(shí)驗(yàn)?zāi)康慕鹑阢y行沙盤模擬經(jīng)營(yíng)實(shí)驗(yàn)課程，是借鑒歐美先進(jìn)教學(xué)方法，并針對(duì)經(jīng)濟(jì)學(xué)專業(yè)教學(xué)特點(diǎn)及我國(guó)金融銀行市場(chǎng)的特點(diǎn)而設(shè)計(jì)，旨在為學(xué)生創(chuàng)造一個(gè)接近現(xiàn)實(shí)的教學(xué)實(shí)踐模擬課程體系，為教師提供多種輔助教學(xué)手段，提高學(xué)生的專業(yè)水平和社會(huì)實(shí)踐能力，爭(zhēng)取更大的就業(yè)機(jī)會(huì)。（1）養(yǎng)成良好的商業(yè)銀行職業(yè)習(xí)慣：金融銀

2、行模擬經(jīng)營(yíng)演練沙盤實(shí)訓(xùn)是通過(guò)構(gòu)建仿真的環(huán)境、按實(shí)際商業(yè)銀行工作的操作規(guī)范和業(yè)務(wù)流程設(shè)置仿真的崗位，通過(guò)角色扮演、協(xié)同工作以及角色輪換以讓學(xué)生從大體上把握當(dāng)商業(yè)銀行面對(duì)不斷變化的宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境時(shí)的經(jīng)營(yíng)之道，并系統(tǒng)了解銀行相關(guān)崗位（特別是信貸崗、會(huì)計(jì)崗、風(fēng)險(xiǎn)控制崗）所需的技能，同時(shí)使學(xué)生在校期間就養(yǎng)成按商業(yè)銀行業(yè)務(wù)流程和規(guī)定實(shí)施內(nèi)部控制、防范風(fēng)險(xiǎn)的良好職業(yè)習(xí)慣。（2）體現(xiàn)以就業(yè)為導(dǎo)向的“崗位實(shí)訓(xùn)模式：“該實(shí)訓(xùn)將實(shí)際工作過(guò)程與項(xiàng)目教學(xué)法、任務(wù)驅(qū)動(dòng)教學(xué)法、案例教學(xué)法、研究式協(xié)作學(xué)習(xí)法有機(jī)結(jié)合，形成以就業(yè)為導(dǎo)向的“崗位實(shí)訓(xùn)模式”。（3）凸顯了“與現(xiàn)實(shí)工作的零距離”：它開(kāi)闊學(xué)生視野，擴(kuò)大知識(shí)領(lǐng)域，改善學(xué)習(xí)環(huán)

3、境，使學(xué)生通過(guò)實(shí)踐提高適應(yīng)商業(yè)銀行工作的綜合素質(zhì)，深切感受金融理論對(duì)實(shí)踐的指導(dǎo)意義，從而深刻領(lǐng)悟?qū)嵺`與理論相結(jié)合所帶來(lái)的成就與意義，凸顯了“與現(xiàn)實(shí)工作的零距離”。（4）提升學(xué)生綜合就業(yè)能力：通過(guò)體驗(yàn)式實(shí)戰(zhàn)演練和模擬，加強(qiáng)了學(xué)生創(chuàng)造能力的培養(yǎng)，學(xué)會(huì)在實(shí)踐中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、提煉問(wèn)題，概括問(wèn)題、解決問(wèn)題的綜合實(shí)力。2實(shí)驗(yàn)要求能夠?qū)ι虡I(yè)銀行三大報(bào)表進(jìn)行簡(jiǎn)單分析 能夠?qū)Y本市場(chǎng)的宏觀運(yùn)行進(jìn)行點(diǎn)評(píng)分析 能夠列出商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)控制表和整改意見(jiàn)表 能對(duì)不良貸款進(jìn)行分析并提出意見(jiàn)，出具貸款調(diào)查報(bào)告 能夠比較規(guī)范地撰寫(xiě)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)與業(yè)務(wù)分析報(bào)告 能夠撰寫(xiě)簡(jiǎn)單的商業(yè)銀行分級(jí)監(jiān)管報(bào)告 能夠?qū)ζ髽I(yè)三大報(bào)表進(jìn)行分析，并進(jìn)行貸前財(cái)

4、務(wù)和非財(cái)分析 三、本課程與相關(guān)課程的關(guān)系本課程為大三學(xué)生的綜合實(shí)訓(xùn)課，在實(shí)訓(xùn)之前需要學(xué)完金融學(xué)的各門專業(yè)課程，所以前期需要學(xué)習(xí)的課程有貨幣金融學(xué)、金融市場(chǎng)學(xué)、證券投資學(xué)、中央銀行學(xué)、商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)與管理、金融監(jiān)管、金融風(fēng)險(xiǎn)等基礎(chǔ)課程，只有在熟悉傳統(tǒng)金融市場(chǎng)運(yùn)行模式的基礎(chǔ)上，再去進(jìn)行綜合應(yīng)用的實(shí)訓(xùn)。 四、實(shí)驗(yàn)內(nèi)容及學(xué)時(shí)安排商業(yè)銀行模擬經(jīng)營(yíng)erp實(shí)訓(xùn)實(shí)驗(yàn)課程 序號(hào)實(shí)驗(yàn)項(xiàng)目編號(hào)實(shí)驗(yàn)名稱學(xué)時(shí)必做選做學(xué)分?jǐn)?shù)實(shí)驗(yàn)類型內(nèi)容提要基本操作驗(yàn)證綜合設(shè)計(jì)1商業(yè)銀行核心業(yè)務(wù)和績(jī)效管理實(shí)驗(yàn)6商業(yè)銀行對(duì)房地產(chǎn)公司開(kāi)展存貸款業(yè)務(wù)、票據(jù)業(yè)務(wù)和中間業(yè)務(wù)。2商業(yè)銀行會(huì)計(jì)與報(bào)表業(yè)務(wù)實(shí)驗(yàn)4商業(yè)銀行通過(guò)會(huì)計(jì)核算管理核心業(yè)務(wù)的運(yùn)營(yíng)。3銀監(jiān)

5、會(huì)對(duì)商業(yè)銀行的評(píng)級(jí)和監(jiān)管實(shí)驗(yàn)4每會(huì)計(jì)年度檢查各商業(yè)銀行的存貸比、資本金充足率、不良貸款比率、撥備覆蓋率與風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金計(jì)提情況。4商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)實(shí)驗(yàn)6各商業(yè)銀行對(duì)房地產(chǎn)公司進(jìn)行授貸調(diào)查，進(jìn)行信貸業(yè)務(wù)管理。5商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管控實(shí)驗(yàn)6判定貸款等級(jí)并計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金。6商業(yè)銀行投資與理財(cái)實(shí)驗(yàn)6設(shè)計(jì)金融產(chǎn)品方案，進(jìn)行企業(yè)營(yíng)銷調(diào)研，識(shí)別企業(yè)金融業(yè)務(wù)的需求實(shí)驗(yàn)一 商業(yè)銀行核心業(yè)務(wù)和績(jī)效管理實(shí)驗(yàn)（綜合性實(shí)驗(yàn) 4學(xué)時(shí)）1、目的要求（1）理解商業(yè)銀行損益表、資產(chǎn)負(fù)債表、資金規(guī)劃表（2）能夠完成簡(jiǎn)單的商業(yè)銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)報(bào)告2、實(shí)驗(yàn)內(nèi)容（1）各商業(yè)銀行制定資金運(yùn)營(yíng)計(jì)劃；（2）各商業(yè)銀行對(duì)房地產(chǎn)公司開(kāi)展存貸款業(yè)務(wù)，票據(jù)業(yè)務(wù)和

6、中間業(yè)務(wù)。（3）每一會(huì)計(jì)年度密切關(guān)注金融市場(chǎng)運(yùn)行環(huán)境對(duì)績(jī)效影響。（4）商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)運(yùn)作由商業(yè)銀行行長(zhǎng)調(diào)控，并在企業(yè)確定經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目之后找企業(yè)拉存貸款、綜合柜員負(fù)責(zé)與客戶簽訂合同以及辦理部分中間業(yè)務(wù)、會(huì)計(jì)主管負(fù)責(zé)整理內(nèi)部資料并完成該年度的資產(chǎn)負(fù)債表、現(xiàn)金流量表和損益表。各商業(yè)銀行編制報(bào)表3、主要儀器設(shè)備：計(jì)算機(jī)、交換機(jī)、無(wú)線路由器、麥克風(fēng)、投影機(jī)等實(shí)驗(yàn)項(xiàng)目基礎(chǔ)設(shè)備；金融銀行模擬經(jīng)營(yíng)演練沙盤沙盤全套教具。實(shí)驗(yàn)二 商業(yè)銀行會(huì)計(jì)與報(bào)表業(yè)務(wù)（綜合性實(shí)驗(yàn) 4學(xué)時(shí)）1、目的要求（1）通過(guò)會(huì)計(jì)核算業(yè)務(wù)管理商業(yè)銀行的存貸款業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)及投資業(yè)務(wù)。（2）分析損益表和資產(chǎn)負(fù)債表，共同商定調(diào)整下一期經(jīng)營(yíng)計(jì)劃。2、實(shí)驗(yàn)

7、內(nèi)容（1）各商業(yè)銀行對(duì)存貸款業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)及投資業(yè)務(wù)進(jìn)行會(huì)計(jì)核算；（2）各商業(yè)銀行會(huì)計(jì)主管填制現(xiàn)金流量表、損益表、資產(chǎn)負(fù)債表；（3）各商業(yè)銀行根據(jù)會(huì)計(jì)報(bào)表，總結(jié)經(jīng)營(yíng)結(jié)果。3、主要儀器設(shè)備：計(jì)算機(jī)、交換機(jī)、無(wú)線路由器、麥克風(fēng)、投影機(jī)等實(shí)驗(yàn)項(xiàng)目基礎(chǔ)設(shè)備；金融銀行模擬經(jīng)營(yíng)演練沙盤沙盤全套教具。實(shí)驗(yàn)三 銀監(jiān)會(huì)對(duì)商業(yè)銀行的評(píng)級(jí)和監(jiān)管實(shí)訓(xùn)（綜合性實(shí)驗(yàn) 4學(xué)時(shí)）1、目的要求（1）理解并計(jì)算商業(yè)銀行分級(jí)監(jiān)管指標(biāo)，形成報(bào)告；（2）觀察商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，并給出控制和整改意見(jiàn)表（3）熟悉不良貸款評(píng)價(jià)指標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金的評(píng)判與計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)，并進(jìn)行計(jì)算。2、實(shí)驗(yàn)內(nèi)容（1）銀監(jiān)會(huì)宣布需要各商業(yè)銀行提交的年度資料（如各行的資本金

8、充足率、不良貸款總量、不良貸款率、撥備覆蓋率等）、對(duì)銀行的評(píng)級(jí)依據(jù)以及相應(yīng)監(jiān)管手段；（2）銀監(jiān)會(huì)的運(yùn)作由銀監(jiān)局局長(zhǎng)調(diào)控，檢查商業(yè)銀行是否有違規(guī)記錄并提出相應(yīng)的整改意見(jiàn)；（3）每會(huì)計(jì)年度檢查各商業(yè)銀行的存貸比、資本金充足率；（4）每會(huì)計(jì)年度檢查商業(yè)銀行的不良貸款比率、撥備覆蓋率與風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金計(jì)提情況；（5）根據(jù)各商業(yè)銀行的運(yùn)營(yíng)情況出具風(fēng)險(xiǎn)控制表和整改意見(jiàn)表。3、主要儀器設(shè)備：計(jì)算機(jī)、交換機(jī)、無(wú)線路由器、麥克風(fēng)、投影機(jī)等實(shí)驗(yàn)項(xiàng)目基礎(chǔ)設(shè)備；金融銀行模擬經(jīng)營(yíng)演練沙盤沙盤全套教具。實(shí)驗(yàn)四 商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)實(shí)驗(yàn)（綜合性實(shí)驗(yàn) 4學(xué)時(shí)）1、目的要求（1）分析商業(yè)銀行貸款總量與貸款結(jié)構(gòu)；（2）給出商業(yè)銀行授貸調(diào)查

9、報(bào)告；（3）能夠?qū)ι虡I(yè)銀行信貸審查提出意見(jiàn)。2、實(shí)驗(yàn)內(nèi)容（1）每個(gè)會(huì)計(jì)年度初，商業(yè)銀行制定資金運(yùn)營(yíng)計(jì)劃，計(jì)算本年信貸額度；（2）判斷市場(chǎng)流動(dòng)性大小，計(jì)算資金成本，確定貸款定價(jià)范圍；（3）進(jìn)行貸前資信調(diào)查，查看各企業(yè)的損益表與資產(chǎn)負(fù)債表；（4）貸中審查與中間業(yè)務(wù)談判；（5）貸后跟蹤與風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)。3、主要儀器設(shè)備：計(jì)算機(jī)、交換機(jī)、無(wú)線路由器、麥克風(fēng)、投影機(jī)等實(shí)驗(yàn)項(xiàng)目基礎(chǔ)設(shè)備；金融銀行模擬經(jīng)營(yíng)演練沙盤沙盤全套教具。實(shí)驗(yàn)五 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管控實(shí)驗(yàn)（綜合性實(shí)驗(yàn) 4學(xué)時(shí)）1、目的要求（1）能夠根據(jù)客戶經(jīng)營(yíng)狀況判斷不良貸款；（2）能夠統(tǒng)計(jì)并分析商業(yè)銀行不良貸款；（3）能夠?qū)Σ涣假J款提出處理意見(jiàn)。2、實(shí)驗(yàn)內(nèi)容（1

10、）每個(gè)會(huì)計(jì)年度初，企業(yè)通過(guò)公開(kāi)投標(biāo)的方式確定本年的經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目，填寫(xiě)貸款可行性分析報(bào)告、借款申請(qǐng)書(shū)；（2）檢查各企業(yè)該年度的現(xiàn)金流量表、損益表、資產(chǎn)負(fù)債表，計(jì)算相應(yīng)的財(cái)務(wù)指標(biāo)；（3）根據(jù)企業(yè)還款情況，按5級(jí)分類標(biāo)準(zhǔn)判定所有貸款的等級(jí)；（4）深入了解企業(yè)運(yùn)營(yíng)狀況，判定產(chǎn)生不良貸款產(chǎn)生的原因；（5）每一會(huì)計(jì)年度計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)損失準(zhǔn)備金；（6）根據(jù)不良貸款的原因，制定有針對(duì)性的處理措施。3、主要儀器設(shè)備：計(jì)算機(jī)、交換機(jī)、無(wú)線路由器、麥克風(fēng)、投影機(jī)等實(shí)驗(yàn)項(xiàng)目基礎(chǔ)設(shè)備；金融銀行模擬經(jīng)營(yíng)演練沙盤沙盤全套教具。實(shí)驗(yàn)六 商業(yè)銀行投資與理財(cái)實(shí)驗(yàn)（綜合性實(shí)驗(yàn) 4學(xué)時(shí)）1、 目的要求（1）能夠針對(duì)不同客戶進(jìn)行分類，確定自己的

11、目標(biāo)客戶；（2）能參照已有格式完成簡(jiǎn)單的貸款調(diào)查評(píng)估報(bào)告；（3）能對(duì)不同客戶提供多種金融服務(wù)解決方案。2、實(shí)驗(yàn)內(nèi)容（1）對(duì)所有客戶企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行調(diào)查；（2）營(yíng)銷前的表格和產(chǎn)品知識(shí)準(zhǔn)備；（3）進(jìn)行企業(yè)營(yíng)銷調(diào)研，識(shí)別企業(yè)金融業(yè)務(wù)的需求；（4）設(shè)計(jì)金融產(chǎn)品方案；（5）營(yíng)銷方案審查與修訂；（6）每個(gè)會(huì)計(jì)年度進(jìn)行業(yè)務(wù)跟蹤與指導(dǎo)，并根據(jù)企業(yè)不同特點(diǎn)提供理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)。3、主要儀器設(shè)備：計(jì)算機(jī)、交換機(jī)、無(wú)線路由器、麥克風(fēng)、投影機(jī)等實(shí)驗(yàn)項(xiàng)目基礎(chǔ)設(shè)備；金融銀行模擬經(jīng)營(yíng)演練沙盤沙盤全套教具。五、主要教學(xué)方法 1、以賽促學(xué)法：學(xué)生將分組考察成績(jī)，包括出勤、案例分析、課堂討論、課程論文、辯論等，根據(jù)表現(xiàn)進(jìn)行加分和減

12、分，最后進(jìn)行評(píng)分比賽，以促進(jìn)學(xué)習(xí)。2、 數(shù)字化平臺(tái)法：所有教學(xué)資料、作業(yè)、論文等，都要求提交到錦城在線教學(xué)平臺(tái)，師生除了在課上進(jìn)行交流外，多借助網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行溝通交流。3、問(wèn)題討論法：結(jié)合所學(xué)理論知識(shí)，對(duì)實(shí)驗(yàn)中的現(xiàn)象、數(shù)據(jù)、產(chǎn)生的誤差等進(jìn)行分析和討論，以提高自己分析問(wèn)題和解決問(wèn)題的能力并提出應(yīng)注意的事項(xiàng)，為以后的科學(xué)研究打下基礎(chǔ)。六、實(shí)踐環(huán)節(jié)的要求 （一）實(shí)驗(yàn)?zāi)康模航鹑趯W(xué)專業(yè)理論知識(shí)的綜合應(yīng)用（二）主要儀器設(shè)備及教具：列出實(shí)驗(yàn)中主要使用的儀器設(shè)備及教具（三）內(nèi)容及程序：簡(jiǎn)明扼要寫(xiě)出實(shí)驗(yàn)步驟及流程（四）結(jié)果與分析：應(yīng)用文字、表格、圖形等將數(shù)據(jù)表示出來(lái)，根據(jù)實(shí)驗(yàn)要求對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行分析討論和誤差處理七、教學(xué)管理由于本課程的特點(diǎn)，主要側(cè)重學(xué)生積極性、創(chuàng)造性的激發(fā)和培養(yǎng)，以獎(jiǎng)勵(lì)為主、懲罰為輔。1、出勤：分組考勤，由組長(zhǎng)記錄每次遲到、曠課學(xué)生名單2、課堂討論：分組進(jìn)行，鼓勵(lì)多思考、多發(fā)言，積極主動(dòng)者加分3、課后作業(yè)：上傳到錦城在線教學(xué)平臺(tái)，根據(jù)論文質(zhì)量評(píng)分，有創(chuàng)造性者加分8、 典型作業(yè)（報(bào)告、設(shè)計(jì)、習(xí)題）練習(xí)及要求1、課前必做習(xí)題：5套2、課上分組比賽：5-6年經(jīng)營(yíng)結(jié)果3、課后實(shí)訓(xùn)報(bào)告：總結(jié)實(shí)訓(xùn)的經(jīng)驗(yàn)與教學(xué)，提出不足與改進(jìn)方法。九、考核方式、方法及實(shí)驗(yàn)成績(jī)?cè)u(píng)定方法1、商業(yè)銀行組運(yùn)營(yíng)得分：銀監(jiān)會(huì)對(duì)商業(yè)銀行綜合評(píng)分（其中搶答占1