反洗錢崗位準入培訓終結(jié)考試題庫

1、、1、金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)恐怖活動組織及恐怖活動人員擁有或者控制的資產(chǎn)，應當立即采取凍結(jié)措施。（ ） 對 錯2、對于代理開立個人銀行結(jié)算賬戶的，銀行應嚴格審核代理人的身份證件，聯(lián)系被代理人進行核實，并留存電話記錄等聯(lián)系資料。 對錯3、與境外金融機構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應當經(jīng)董事會或者高級管理層的批準。 對 錯4、反洗錢檢查現(xiàn)場作業(yè)結(jié)束時，檢查組應退還全部借閱材料，并與被查單位舉行離場會談。 對 錯5、對于已被報告可疑交易的客戶，如果其在一定監(jiān)控期內(nèi)（最長時間不得超過3個月）再次或多次發(fā)生異常交易的（涉及恐怖融資監(jiān)控名單等不立即報告可能導致嚴重后果發(fā)生的情形除外），金融機構(gòu)可不需逐次報告，只需對該

2、期限內(nèi)客戶累計發(fā)生的交易情況進行綜合分析判斷后，再決定是否提交可疑交易報告。 對 錯6、反洗錢內(nèi)部控制的目標是確保將洗錢風險控制在最低。 對錯7、金融機構(gòu)應按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分風險等級，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時調(diào)整風險等級。在同等條件下，來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家（地區(qū)）客戶的風險等級應高于來自于其他國家（地區(qū)）的客戶。 對 錯8、在自然人客戶身份識別中，客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，應登記客戶的住所地。 對錯9、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，金融機構(gòu)應立即中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。 對 錯10、自

3、然人客戶的“身份基本信息”中住所地信息與經(jīng)常居住地不一致的，可以登記客戶的住所地。 對錯11、處理境外匯入款時，金融機構(gòu)只需在自身能力所及范圍內(nèi)采取合理措施審查收款人的信息是否完整，不需要審查匯款人的信息是否完整。 對 錯12、檢查組在反洗錢檢查過程中，可對可能滅失或者以后難以取得的證據(jù)先行登記保存，并在十日內(nèi)及時作出處理決定。 對錯13、交易一方為黨政機關(guān)和軍隊、武警或其下屬的各類企事業(yè)單位的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機構(gòu)可以不報告。 對 錯14、金融機構(gòu)對恐怖活動組織及恐怖活動人員與他人共同擁有或者控制的資產(chǎn)采取凍結(jié)措施，但該資產(chǎn)在采取凍結(jié)措施時無法分割或者確定份額的，金融機構(gòu)應

4、當首先向人民銀行報告，并依據(jù)人民銀行反饋意見采取相應措施。（ ） 對錯15、金融機構(gòu)分支機構(gòu)可分別制定自己的客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存制度，不需要執(zhí)行其總部、集團總部的相關(guān)規(guī)定。 對 錯16、反洗錢調(diào)查中的封存，是指中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)在調(diào)查可疑交易活動中，對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料采取的登記保存措施。 對錯17、金融機構(gòu)、特定非金融機構(gòu)及其工作人員應當依法協(xié)助、配合公安機關(guān)和國家安全機關(guān)的調(diào)查、偵查，提供與恐怖活動組織及恐怖活動人員有關(guān)的信息、數(shù)據(jù)以及相關(guān)資產(chǎn)情況。 對 錯18、金融機構(gòu)經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，某企業(yè)客戶的實際控制人為某國總理的親密好友，金融機

5、構(gòu)不需要將該企業(yè)客戶的風險等級確定為最高。 對錯19、加強反洗錢內(nèi)部控制的意義主要在于滿足外部監(jiān)管的要求。 對 錯20、對于高風險客戶或者高風險賬戶持有人，金融機構(gòu)應當了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息，加強對其金融交易活動的監(jiān)測分析。客戶為外國政要的，金融機構(gòu)應采取合理措施了解其資金來源和用途。 對錯1、金融機構(gòu)工作人員如發(fā)現(xiàn)交易與監(jiān)控名單所列國家（地區(qū)）、組織、個人有關(guān)，應首先( )，并按有關(guān)規(guī)定提交可疑交易報告。 送交金融機構(gòu)高級管理層審核 移送當?shù)匕踩块T 移送當?shù)毓膊块T 進行凍結(jié)2、2012年4月5日，公安部根據(jù)全國人大常委會關(guān)于加強反恐怖工作有關(guān)問題的決定，以公

6、安部公告的形式公布了第（ ）批認定的恐怖活動人員名單，并決定對其資金及其他資產(chǎn)進行凍結(jié)。 一 二 三四3、以下交易中，需報送大額交易報告的是（ ）。 300萬元的定期存款到期后，續(xù)存入在同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶。 某司法局收到其他單位的300萬元轉(zhuǎn)賬。 某武警部隊文工團向個體工商戶轉(zhuǎn)賬300萬元。 某市人民政協(xié)機關(guān)向某培訓機構(gòu)轉(zhuǎn)賬300萬元。4、金融機構(gòu)接收境外匯入款時，如境外匯款人住所不明確，可登記（ ）。 匯款人國籍 資金匯出地名稱 收款人住所其他信息5、金融機構(gòu)對恐怖活動組織及恐怖活動人員與他人共同擁有或者控制的資產(chǎn)采取凍結(jié)措施，但該資產(chǎn)在采取凍結(jié)措施時無法分割或者確定份額

7、的，金融機構(gòu)應當（ ）。 向其總部報告，并依據(jù)總部意見采取相應措施。 向中國人民銀行報告，并依據(jù)中國人民銀行反饋意見采取相應措施。 一并采取凍結(jié)措施。 向公安機關(guān)報告，并依據(jù)公安機關(guān)反饋意見采取相應措施。6、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和（ ）缺失的，應要求境外機構(gòu)補充。 匯款人工作單位 匯款人住所 匯款行地址匯款人身份證明文件7、金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法規(guī)定，商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、政策性銀行、信托投資公司應將（ ）類交易或者行為，作為可疑交易進行報告。 13 17 18 208、反洗錢現(xiàn)場檢查組應按（ ）確定的

8、時間離開被檢查機構(gòu)。 檢查目標責任書 現(xiàn)場監(jiān)管責任書 現(xiàn)場檢查通知書可疑客戶檢查書9、金融機構(gòu)應建立適當?shù)臋C制，確保（ ）及時關(guān)注并評估本金融機構(gòu)因與境外金融機構(gòu)之間開展業(yè)務(wù)合作而可能出現(xiàn)的洗錢風險，確保高級管理層及反洗錢合規(guī)管理部門及時獲得業(yè)務(wù)條線風險評估信息，以便釆取有效措施處置風險。 董事會 高級管理層 業(yè)務(wù)條線 反洗錢合規(guī)管理部門10、銀行機構(gòu)應當根據(jù)客戶或者賬戶的風險等級，定期審核本機構(gòu)保存的客戶基本信息，對本機構(gòu)風險等級最高的客戶或者賬戶，至少每（ ）進行一次審核。 一月 三月 半年 一年11、銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務(wù)，單筆或累計等值2000美元以上的匯入款，應審查（ ） 外

9、匯申報單 提取外幣現(xiàn)鈔備案表 外匯業(yè)務(wù)審批表 涉外收入申報單（對私）12、金融機構(gòu)為客戶向境外匯出資金時，以下說法正確的是（ ）。 應當?shù)怯泤R款人的姓名或者名稱、賬號、職業(yè)、住所等信息 應當?shù)怯浭湛钊说男彰蛘呙Q、賬號、職業(yè)、住所等信息 向接收匯款的境外機構(gòu)提供匯款人的姓名或者名稱、賬號、職業(yè)、住所等信息匯款人沒有在本金融機構(gòu)開戶，金融機構(gòu)無法登記匯款人賬號的，可登記并向接收匯款的境外機構(gòu)提供其他相關(guān)信息，確保該筆交易的可跟蹤稽核13、銀行機構(gòu)接收境外匯入款時，境外匯款人住所不明確的，可登記（ ）。 匯款人姓名或者名稱 資金匯出地名稱 匯款人身份證 匯款人住所14、中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢

10、監(jiān)測分析中心負責接收、分析涉嫌恐怖融資的（ ）報告。 客戶身份識別 交易記錄保存 大額交易可疑交易15、按照金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法，選項中的說法正確的是（ ） 自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付的，金融機構(gòu)應當報告可疑交易報告 自然人銀行賬戶一次性大額存取現(xiàn)金，金融機構(gòu)應當報告可疑交易報告 自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織匯款的，金融機構(gòu)應當報告可疑交易報告 自然人經(jīng)常存入境外開立的旅行支票的，金融機構(gòu)應當報告可疑交易報告16、金融機構(gòu)未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓的且情節(jié)嚴重的（）。 對金融機構(gòu)處二十萬元以上五十萬元以下罰款 對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員

11、，處一萬元以上五萬元以下罰款 建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)依法責令金融機構(gòu)對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分不承擔任何責任17、選項中交易的發(fā)生額都在200萬元以上，哪一種屬于大額交易報告的范圍。（ ） 國際金融組織和外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項下的交易 國際金融組織和外國政府貸款項下的債務(wù)掉期交易 商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯賬沖正、利息支付交易 法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間轉(zhuǎn)賬交易18、金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法規(guī)定，“可疑交易發(fā)生后的10個工作日”是指（ ） 構(gòu)成可疑交易的交易發(fā)生之日起計算 金融機

12、構(gòu)人員發(fā)現(xiàn)可疑交易之日起計算 金融機構(gòu)的總部或者指定機構(gòu)收到其分支機構(gòu)報告之日起計算 構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計算19、對當日累計提取現(xiàn)鈔等值1萬美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的（ ）為個人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復印件。 外匯業(yè)務(wù)審批表 提取外幣現(xiàn)鈔備案表 外匯申報單 涉外收入申報單（對私）20、下列屬于大額交易的是( ) 一筆25萬元人民幣的現(xiàn)金匯款 當日累計支取現(xiàn)金人民幣18萬元 自然人銀行賬戶之間當日累計45萬元人民幣的款項劃轉(zhuǎn)單位銀行賬戶之間一筆150萬元人民幣的轉(zhuǎn)賬1、銀行柜員發(fā)現(xiàn)客戶身份證件或身份證明文件已經(jīng)過期，應（BCD）。 立刻終止與

13、客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系 通知客戶更新身份資料 如果客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，中止辦理新業(yè)務(wù) 完整留存通知客戶更新資料的工作記錄2、發(fā)現(xiàn)未按規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的，可依法采取的措施有（ AD）。 責令限期改正 情節(jié)嚴重的，可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證 建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)依法責令金融機構(gòu)對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分處二十萬元以上五十萬元以下罰款3、中國人民銀行及其分支機構(gòu)根據(jù)（ABCD ），組織實施執(zhí)法檢查。 執(zhí)法檢查計劃 監(jiān)督管理中發(fā)現(xiàn)的問題 舉報信息 上級行的要求以及其他履行職責的需要4、在處理境外匯入款時

14、，金融機構(gòu)應采取下列哪些措施（ABCD）。 審查匯款人、收款人的信息是否完整 在交易處理過程中，發(fā)現(xiàn)問題的，應及時采取要求境外機構(gòu)補充信息、查詢相關(guān)數(shù)據(jù)系統(tǒng)等合理措施 當收款人接收的境外匯入款金額達到單筆人民幣1萬元或者外幣等值1000美元以上時，應通過核對或者查看已留存的客戶有效身份證件核實收款人身份懷疑客戶交易涉嫌洗錢的，應按規(guī)定提交可疑交易報告。5、S市某餐廳于2006年在Z銀行濱海支行開立基本存款賬戶，該餐廳為個體工商戶，經(jīng)營范圍主要為飯菜、熟食等。一直以來，該單位賬戶每日發(fā)生額平均在10000元左右。2006年12月，該賬戶交易突然放大，至2007年5月間共發(fā)生資金收付交易702筆，

15、累計交易金額1.56億元，且資金交易對象集中在某商貿(mào)公司、建筑材料公司等幾個單位，款項用途主要是“貨款”、“還款”和“工程款”等。請問該單位的交易行為符合以下哪種可疑交易（ ） 短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準。 法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。 長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。 自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。6、客戶由他人代理在金融機構(gòu)辦理業(yè)務(wù)的，當對被代理人

16、的身份證件或者其他身份證明文件進行核對時，應當對代理人采取哪些身份識別措施。（ ACD） 核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件 登記代理人的職業(yè) 登記代理人的身份證件或者身份證明文件的種類登記代理人的身份證件或者身份證明文件的號碼7、金融機構(gòu)應采取合理方式確認代理關(guān)系的存在，合理方式具體可包括（ ABCD）。 審查客戶身份證件與開戶人信息是否相符 主動詢問 聯(lián)網(wǎng)查詢公民身份證信息 其他符合勤勉盡職要求的方式8、金融機構(gòu)違反金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法的，中國人民銀行可以區(qū)別不同情形，建議中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會或者中國保險監(jiān)督管理委員會采取下列哪些措施。（

17、） 責令金融機構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證 責令金融機構(gòu)對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分 責令限期改正，情節(jié)嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款取消金融機構(gòu)直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員的任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作9、洗錢風險評估指標體系的基本要素包括（ABCD ）。 客戶特性 地域 業(yè)務(wù) 行業(yè)10、以下說法正確的是（ABD ） 按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)。 紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應保持一定的溫度、濕

18、度，做到防霉、防蛀、防火。 檔案銷毀時，可由一人負責現(xiàn)場監(jiān)銷。借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。11、自然人客戶由他人代理存取現(xiàn)金時，在客戶識別方面應注意（ABC）。 當單筆存（或取）款的金額達到或超過人民幣5萬元或者外幣等值1萬美元時，原則上應同時對存款人（或取款人）和戶主進行身份識別 如果存款人因合理理由無法提供戶主有效身份證件或者身份證明文件，且單筆存款金額達到或超過人民幣1萬元或者外幣等值1000美元的現(xiàn)金時，可參照提供一定金額以上一次性金融服務(wù)時履行客戶身份識別的要求，對存款人開展相關(guān)客戶身份識別工作 業(yè)務(wù)辦理過程中，如發(fā)現(xiàn)異常情況，應進一步通過聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)對客戶身份進行核查

19、 如果存款人無法提供戶主有效身份證件或者身份證明文件，且單筆存款金額達到或超過人民幣1萬元或者外幣等值1000美元的現(xiàn)金時，原則上不予辦理12、開立外商直接投資資本金賬戶，要求銀行審核（AB ） 開戶所在地外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務(wù)核準件”的要項是否為“賬戶開立” 外商投資企業(yè)外匯登記證在有效期內(nèi)并通過年檢 境外法人當?shù)厣虡I(yè)登記證明或境外自然人身份證明是否真實、有效商務(wù)部門對外資非法人項目的批復文件13、金融機構(gòu)可從以下哪些方面衡量本機構(gòu)開展客戶盡職調(diào)查工作的難度（ABCD ）。 客戶背景 客戶社會經(jīng)濟活動特點 客戶聲譽 權(quán)威媒體披露信息14、金融機構(gòu)在接受反洗錢執(zhí)法檢查

20、中享有的權(quán)利包括（ABC ）。 對檢查組工作進行監(jiān)督 對檢查情況提出異議 舉報檢查人員違法違紀行為拒絕現(xiàn)場檢查15、以下說法正確的是（ABCD） 金融機構(gòu)懷疑某客戶的其中某個交易對手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動人員的，應當提交可疑交易報告 金融機構(gòu)懷疑某客戶的資金將來源于恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動人員的，應當提交可疑交易報告 金融機構(gòu)懷疑客戶企圖為恐怖組織募集資金的，應當提交可疑交易報告 金融機構(gòu)懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子管理資金或者其他形式財產(chǎn)的，應當提交可疑交易報告16、某銀行客戶每隔2天就到柜面存現(xiàn)45000元，連續(xù)交易近2個月后停止交易，辦理業(yè)務(wù)時該銀行未留存其身份證明文件。間隔半年后，該客戶又到柜面采取同樣方式連續(xù)交易了1個月時間，該銀行同樣未采取任何反洗錢措施，結(jié)合上述案例，下列說法正確的是（ABC）。 該銀行應該對該客戶進行重新識別 該銀行應對客戶這種異常交易行為進行分析識別 該銀行在開展盡職調(diào)查后仍無法找到合理理由時，可調(diào)高該客戶洗錢風險等級該銀行需要核對并留存該客戶有效身份證件及復印件17、2008年1月，某地警方根據(jù)舉報發(fā)現(xiàn)一小