銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化報(bào)送系統(tǒng)EAST0

1、附件1:監(jiān)管數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化報(bào)送系統(tǒng)升級(jí)(EAST3.0需求說(shuō)明書廣西北部灣銀行股份有限公司2017年4月1 .系統(tǒng)建設(shè)背景為了更規(guī)范的進(jìn)行金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化的報(bào)送工作，并對(duì)國(guó)內(nèi)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在監(jiān)管數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化報(bào)送規(guī)范層面進(jìn)行統(tǒng)一，銀監(jiān)會(huì)于2017年3月發(fā)布了中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化規(guī)范的通知及相關(guān)說(shuō)明附件，將國(guó)內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化工作進(jìn)行統(tǒng)一與規(guī)范，通知要求國(guó)內(nèi)各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)需要按照該發(fā)文的要求，進(jìn)行數(shù)據(jù)的全面梳理、映射、采集、檢核和上報(bào)。2 .系統(tǒng)建設(shè)價(jià)值根據(jù)銀監(jiān)會(huì)通知要求，該系統(tǒng)將于2017年7月在全國(guó)范圍內(nèi)正式上線運(yùn)行，能否在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)完成

2、銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化報(bào)送系統(tǒng)及相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的改造，建立一個(gè)功能完善、高效率的監(jiān)管數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化報(bào)送系統(tǒng)，將直接影響到我行日后與銀監(jiān)會(huì)之間日常報(bào)備工作的順利開展。3 .系統(tǒng)建設(shè)目標(biāo)根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化規(guī)范的通知的有關(guān)要求以及我行的接口要求，建設(shè)EAS數(shù)據(jù)采集報(bào)送系統(tǒng)，幫助我行（包括我行的所有村鎮(zhèn)銀行）及時(shí)、完整、準(zhǔn)確地完成監(jiān)管數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化的報(bào)送要求，保證報(bào)送質(zhì)量，提升管理水平，并促進(jìn)行內(nèi)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)改良以及監(jiān)管統(tǒng)計(jì)分析工作。建成后系統(tǒng)報(bào)送表單如下:序號(hào)主題域表名表名1公共信息101機(jī)構(gòu)信息表2102員工表3103柜員表4104崗位信息表5105機(jī)構(gòu)關(guān)系表6會(huì)計(jì)記賬信息類

3、201總賬會(huì)計(jì)全科目表7202內(nèi)部科目對(duì)照表8203個(gè)人活期存款分戶賬9204個(gè)人活期存款分戶賬明細(xì)記錄10205個(gè)人定期存款分戶賬11206個(gè)人定期存款分戶賬明細(xì)記錄12207對(duì)公活期存款分戶賬13208對(duì)公活期存款分戶賬14209對(duì)公定期存款分戶賬15210對(duì)公定期存款分戶賬明細(xì)記錄16211內(nèi)部分戶賬17212內(nèi)部分戶賬明細(xì)記錄18213個(gè)人信貸分戶賬19214個(gè)人信貸分戶賬明細(xì)記錄20215對(duì)公信貸分戶賬21216對(duì)公信貸分戶賬明細(xì)記錄22客戶信息類301個(gè)人基礎(chǔ)信息23302個(gè)人客戶關(guān)系信息24303對(duì)公客戶25304股東信息26305關(guān)聯(lián)關(guān)系27授信交易對(duì)手信息401信貸合同表28

4、402項(xiàng)目貸款信息表29403票據(jù)票囿信息表30405表外授信業(yè)務(wù)31406貿(mào)易融資業(yè)務(wù)信息表32407銀團(tuán)貸款33408委托貸款34409個(gè)人信貸業(yè)務(wù)借據(jù)35410對(duì)公信貸業(yè)務(wù)借據(jù)36411信貸業(yè)務(wù)擔(dān)保合同37412擔(dān)保關(guān)系38413信貸業(yè)務(wù)質(zhì)或抵押物39卡片信息類501借記卡信息40502存折信息41503信息42504信闈卡帳戶交易明細(xì)表43信儕管理舉601授信信息44602貸款核銷45603貸款展期461口貝昌J主人：604信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓47605資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓關(guān)系表48606貸款五級(jí)形態(tài)變動(dòng)49交易流水類701交易流水50統(tǒng)計(jì)全科目數(shù)據(jù)類801資產(chǎn)負(fù)債科目統(tǒng)計(jì)表51802涉農(nóng)統(tǒng)計(jì)表52資金業(yè)

5、務(wù)類1001資金交易信息表531002金融工具信息表541003匯率信息表55理財(cái)業(yè)務(wù)類1101理財(cái)產(chǎn)品信息表561102理財(cái)產(chǎn)品狀態(tài)表571103客戶理財(cái)賬戶信息表581104理財(cái)產(chǎn)品銷售明細(xì)4 .我行相關(guān)系統(tǒng)描述我行應(yīng)用系統(tǒng)總體架構(gòu)主要分為：業(yè)務(wù)支撐應(yīng)用、客戶服務(wù)渠道、企業(yè)管理應(yīng)用等幾大部分。目前已實(shí)現(xiàn)的應(yīng)用系統(tǒng)有：業(yè)務(wù)支撐系統(tǒng)：包括核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)、信貸業(yè)務(wù)系統(tǒng)、綜合前置及多渠道接入系統(tǒng)、資金業(yè)務(wù)系統(tǒng)、理財(cái)系統(tǒng)、國(guó)際結(jié)算系統(tǒng)、貸記卡系統(tǒng)、中間業(yè)務(wù)平臺(tái)等；客戶服務(wù)渠道：包括網(wǎng)點(diǎn)柜面、網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、客戶服務(wù)中心、各類自助設(shè)備（如：多媒體查詢機(jī)、存取款機(jī)）、短信系統(tǒng)等；企業(yè)管理系統(tǒng)：包括統(tǒng)一

6、數(shù)據(jù)管理平臺(tái)、報(bào)表系統(tǒng)、信息報(bào)送系統(tǒng)、辦公自動(dòng)化系統(tǒng)、管理會(huì)計(jì)系統(tǒng)、績(jī)效管理系統(tǒng)、ECIF、客戶關(guān)系管理系統(tǒng)等。5 .項(xiàng)目實(shí)施需求請(qǐng)投標(biāo)人依據(jù)以下項(xiàng)目實(shí)施要求提出可行的項(xiàng)目實(shí)施方案，包括但不僅限于項(xiàng)目實(shí)施方法、項(xiàng)目計(jì)劃、項(xiàng)目組織、項(xiàng)目實(shí)施前提、項(xiàng)目關(guān)鍵里程碑、項(xiàng)目交付物、項(xiàng)目實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)及規(guī)避措施等。5.1. 主要業(yè)務(wù)需求5.1.1. 多法人支持所有功能支持廣西北部灣銀行以及名下所有村鎮(zhèn)銀行。5.1.2. 報(bào)送內(nèi)容中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化規(guī)范的通知要求，主要包含以下業(yè)務(wù)內(nèi)容：1 .公共信息類2 .會(huì)計(jì)記賬信息類3 .客戶信息類4 .授信交易對(duì)手信息類5 .卡片信息類6

7、.信貸管理類7 .交易流水類8,統(tǒng)計(jì)全科目數(shù)據(jù)類9 .資金業(yè)務(wù)類10 .理財(cái)業(yè)務(wù)類5.1.3. 全面的數(shù)據(jù)校驗(yàn)引擎根據(jù)銀監(jiān)會(huì)要求，建立新制度全面的數(shù)據(jù)校驗(yàn)標(biāo)準(zhǔn)，要求校驗(yàn)規(guī)則能夠可視化配置，并且可靈活參數(shù)化啟用。在數(shù)據(jù)報(bào)送前，根據(jù)銀監(jiān)局和我行（如必要）的校驗(yàn)規(guī)則自動(dòng)識(shí)別數(shù)據(jù)問(wèn)題，需要對(duì)不合規(guī)的數(shù)據(jù)按不同類型進(jìn)行篩選后補(bǔ)錄。5.1.4. 靈活的補(bǔ)錄機(jī)制提供系統(tǒng)頁(yè)面補(bǔ)錄方式、數(shù)據(jù)導(dǎo)出導(dǎo)入（通過(guò)excel等方式）補(bǔ)錄方式。系統(tǒng)應(yīng)提供對(duì)于缺失字段或者報(bào)表的手工補(bǔ)錄頁(yè)面，并且能夠提供補(bǔ)錄數(shù)據(jù)的校驗(yàn)。展示所需補(bǔ)錄的條數(shù)、字段及已經(jīng)通過(guò)校驗(yàn)的條數(shù)記錄，同時(shí)支持將校驗(yàn)失敗數(shù)據(jù)導(dǎo)出，補(bǔ)錄完成后導(dǎo)入系統(tǒng)。5.1.5

8、. 合理可配的工作流程系統(tǒng)應(yīng)提供可靈活配置的工作流程，包括任務(wù)模板配置、任務(wù)下發(fā)、數(shù)據(jù)跑批進(jìn)程、數(shù)據(jù)校驗(yàn)、數(shù)據(jù)補(bǔ)錄、數(shù)據(jù)提交、數(shù)據(jù)復(fù)核、數(shù)據(jù)審核、數(shù)據(jù)打回、報(bào)文生成、報(bào)文打包下載等。數(shù)據(jù)脫敏實(shí)現(xiàn)脫敏字段的配置，包括不脫敏、銀行脫敏（身份證號(hào)脫敏、客戶名稱脫敏）、監(jiān)管脫敏等。在EAS數(shù)據(jù)庫(kù)中完全保留真實(shí)數(shù)據(jù)，僅在數(shù)據(jù)生成報(bào)文時(shí)進(jìn)行數(shù)據(jù)脫敏處理。系統(tǒng)要求能夠按照監(jiān)管制度要求對(duì)脫敏字段、脫敏規(guī)則進(jìn)行靈活配置，系統(tǒng)打包時(shí)實(shí)現(xiàn)脫敏數(shù)據(jù)處理。5.1.6. 數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換按業(yè)務(wù)建立數(shù)據(jù)字典和數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換規(guī)則，支持生產(chǎn)數(shù)據(jù)向EAS報(bào)送數(shù)據(jù)的自動(dòng)化轉(zhuǎn)換，支持業(yè)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)向報(bào)送數(shù)據(jù)的自動(dòng)化轉(zhuǎn)換，支持?jǐn)?shù)據(jù)字典和轉(zhuǎn)換規(guī)則的自定

9、義，支持報(bào)送數(shù)據(jù)的自動(dòng)補(bǔ)充和人工添加。5.1.7. 數(shù)據(jù)打包系統(tǒng)要求可以根據(jù)配置生成全量數(shù)據(jù)報(bào)文，提供增量數(shù)據(jù)判斷比對(duì)功能，支持增量數(shù)據(jù)的數(shù)據(jù)跑批與配置功能。支持系統(tǒng)靈活定制自動(dòng)打包和手動(dòng)打包；支持靈活定制數(shù)據(jù)打包上報(bào)頻度和時(shí)間。5.2. 主要功能需求5.2.1. 數(shù)據(jù)操作任務(wù)調(diào)度：提供EAST3.0報(bào)送制度的任務(wù)的的調(diào)度處理功能，實(shí)現(xiàn)對(duì)數(shù)據(jù)的還原，比對(duì)，校驗(yàn)，報(bào)文生成等操作。批量加工：提供對(duì)EAST3.0報(bào)送內(nèi)容的批量處理，通過(guò)機(jī)構(gòu)集、報(bào)文集進(jìn)行批量的數(shù)據(jù)初始化、數(shù)據(jù)還原、數(shù)據(jù)比對(duì)、數(shù)據(jù)校驗(yàn)等操作。時(shí)點(diǎn)數(shù)據(jù)操作：提供對(duì)截止選擇時(shí)間及之前的所有數(shù)據(jù)總量進(jìn)行補(bǔ)錄加載，數(shù)據(jù)刪除的操作以及數(shù)據(jù)報(bào)送狀

10、態(tài)查詢。報(bào)送數(shù)據(jù)操作：提供基于時(shí)間及機(jī)構(gòu)兩個(gè)維度對(duì)對(duì)正在報(bào)送和未報(bào)送的報(bào)文進(jìn)行數(shù)據(jù)操作。5.2.2.數(shù)據(jù)處理數(shù)據(jù)補(bǔ)錄：提供對(duì)EAST3.0報(bào)文數(shù)據(jù)的補(bǔ)錄，支持新增，修改，刪除，校驗(yàn)，提交，導(dǎo)入導(dǎo)出等功能支持。批量處理：提供按照機(jī)構(gòu)集、報(bào)文集進(jìn)行報(bào)文數(shù)據(jù)的批量校驗(yàn)、批量補(bǔ)錄加載的功能。導(dǎo)入導(dǎo)出：按照?qǐng)?bào)表模板對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行離線加工和數(shù)據(jù)導(dǎo)入。數(shù)據(jù)復(fù)核：提供對(duì)EAST3.0報(bào)文的復(fù)核及打回功能。數(shù)據(jù)審核：提供對(duì)EAST3.0報(bào)文的審核及打回功能。5.2.3. 報(bào)送管理報(bào)文生成：提供EAST3.0報(bào)文生成和下載功能，滿足生成對(duì)外報(bào)送的標(biāo)準(zhǔn)報(bào)文數(shù)據(jù)。報(bào)文生成-報(bào)文集：提供按照?qǐng)?bào)文集生成標(biāo)準(zhǔn)自身外債報(bào)文的功能

11、。報(bào)文查詢：提供按照日期查看報(bào)文生成狀態(tài)和報(bào)文下載的功能。電子版報(bào)送說(shuō)明：提供自動(dòng)生成說(shuō)明數(shù)據(jù)文件與表名、時(shí)間范圍之間的關(guān)系文本文件。必填項(xiàng)報(bào)備說(shuō)明：提供快速生成需要報(bào)備的字段匯總文檔，以供我行向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)備。5.2.4. 綜合查詢數(shù)據(jù)狀態(tài)統(tǒng)計(jì)：提供基于EAST3.0報(bào)文補(bǔ)錄的狀態(tài)及補(bǔ)錄條數(shù)的統(tǒng)計(jì)功能。時(shí)點(diǎn)數(shù)據(jù)查詢：提供截止選擇時(shí)間及之前的所有數(shù)據(jù)總量的數(shù)據(jù)查詢和導(dǎo)出功能報(bào)送數(shù)據(jù)查詢：提供EAST3.0報(bào)送數(shù)據(jù)查詢和導(dǎo)出功能。批量日志查詢：提供批量加工日志的查詢功能。補(bǔ)錄完成情況：提供按機(jī)構(gòu)和報(bào)文查詢補(bǔ)錄完成情況。歷史數(shù)據(jù)查詢：提供對(duì)遷移到歷史存儲(chǔ)表中的已上報(bào)數(shù)據(jù)進(jìn)行查詢，可根據(jù)時(shí)間、機(jī)構(gòu)查詢

12、各表的上報(bào)數(shù)據(jù)量。源數(shù)據(jù)質(zhì)量查詢：提供對(duì)EAST3.0源數(shù)據(jù)表進(jìn)行檢驗(yàn)，顯示詳細(xì)的出錯(cuò)信息（數(shù)據(jù)總量、出錯(cuò)量、出錯(cuò)率、出錯(cuò)趨勢(shì)分析等）。報(bào)送數(shù)據(jù)量查詢：提供報(bào)送數(shù)據(jù)查詢支持，顯示本期報(bào)送數(shù)據(jù)量、上期報(bào)送數(shù)據(jù)量、本期于上期報(bào)送量差異等查詢結(jié)果。評(píng)價(jià)指標(biāo)查詢：提供對(duì)報(bào)送質(zhì)量的總體評(píng)價(jià)查詢功能，評(píng)價(jià)指標(biāo)包括校驗(yàn)出錯(cuò)率、業(yè)務(wù)總量、監(jiān)管契合度等方面的評(píng)價(jià)。5.2.5. 配置管理補(bǔ)錄模板配置：提供EAST3.0報(bào)文補(bǔ)錄模板的靈活配置功能，配置報(bào)文基本的配置和報(bào)文字段校驗(yàn)規(guī)則配置等功能。運(yùn)行參數(shù)維護(hù)：提供系統(tǒng)運(yùn)行參數(shù)的維護(hù)功能，包括報(bào)文生成路徑，審核機(jī)制等。數(shù)據(jù)字典維護(hù)：提供系統(tǒng)公共碼值的維護(hù)功能。FTP參

13、數(shù)維護(hù)：提供FTP文件路徑的配置維護(hù)功能，支持FTP和SFTFW種模式。報(bào)送機(jī)構(gòu)配置：提供對(duì)EAST3.0送機(jī)構(gòu)編碼映射關(guān)系維護(hù)的功能。緩存信息刷新：提供實(shí)時(shí)刷新緩存、日志清理以及報(bào)送數(shù)據(jù)遷移等功能評(píng)價(jià)指標(biāo)配置：配置EAST3.0系統(tǒng)校驗(yàn)統(tǒng)計(jì)、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)總分、監(jiān)管契合度評(píng)價(jià)指標(biāo)。系統(tǒng)操作日志：記錄數(shù)據(jù)的新增，修改，刪除等操作及導(dǎo)出查看。涉密法人名單維護(hù)：對(duì)涉密法人的信息維護(hù)，便于脫敏處理。5.2.6. 系統(tǒng)管理該系統(tǒng)能夠?qū)崿F(xiàn)系統(tǒng)基礎(chǔ)功能配置，主要包括：1 .機(jī)構(gòu)管理：根據(jù)我行各系統(tǒng)機(jī)構(gòu)的設(shè)置，建立完善的機(jī)構(gòu)管理功能，能對(duì)機(jī)構(gòu)信息進(jìn)行增刪改查，能夠適應(yīng)未來(lái)機(jī)構(gòu)擴(kuò)展或者變化的需求。2 .用戶管理：對(duì)

14、使用系統(tǒng)的人員進(jìn)行管理，包括人員增刪改查等。3 .角色管理：對(duì)使用系統(tǒng)的用戶按照不同的角色進(jìn)行劃分，包括填報(bào)角色、復(fù)核角色、審核角色等。5.2.7. 數(shù)據(jù)采集調(diào)度配置：設(shè)置調(diào)度的數(shù)據(jù)源連接方式（FT減SFT或本地路徑或直連數(shù)據(jù)庫(kù)）、設(shè)置不同源數(shù)據(jù)連接方式下的路徑、賬戶、密碼、設(shè)置源數(shù)據(jù)進(jìn)入監(jiān)管報(bào)送系統(tǒng)的映射腳本及處理方法等。采集頻度配置：設(shè)置調(diào)度的執(zhí)行的頻度（按小時(shí)/按日/按周/按旬/按月/按季/按年）、設(shè)置執(zhí)行的具體時(shí)間、執(zhí)行的次數(shù)、是否可以遇錯(cuò)繼續(xù)。參數(shù)設(shè)置：提供維護(hù)調(diào)度中常規(guī)參數(shù)變量化處理，維護(hù)數(shù)據(jù)源連接方式中所需的路徑、賬戶、密碼等信息。日志查詢：對(duì)ET麗度日志進(jìn)行綜合查詢6. 其他要求6.1. 總體技術(shù)要求系統(tǒng)設(shè)計(jì)遵循的性能要求：可靠性、安全性、可定制化、可擴(kuò)展性、界面友好性、集成能力等；采取模塊化設(shè)計(jì)思想，滿足應(yīng)用實(shí)施的靈活伸縮。體現(xiàn)但不限于以下方面：1、采用主流的架構(gòu)和開發(fā)語(yǔ)言；2、提供具有成熟的技術(shù)平臺(tái)進(jìn)行快速開發(fā)支持；3、使用參數(shù)化配置；4、盡量采用開源項(xiàng)目（若使用有閉源產(chǎn)品，需要事先列出并告知甲方）；6.2. 知識(shí)產(chǎn)權(quán)因履行本項(xiàng)目合同所產(chǎn)生的研究開發(fā)成果及其相關(guān)知識(shí)產(chǎn)權(quán)權(quán)利歸屬，按下列條款確定：本合同簽署之前，乙方已取得的知識(shí)產(chǎn)權(quán)（包含著作權(quán)、專利申請(qǐng)權(quán)、專利權(quán)及其他相關(guān)知識(shí)產(chǎn)權(quán)），歸乙方所有；本合同項(xiàng)目下完成的智力成果及對(duì)應(yīng)的知識(shí)產(chǎn)