公司網(wǎng)上銀行管理制度

1、精選優(yōu)質(zhì)文檔-傾情為你奉上公司網(wǎng)上銀行管理暫行辦法為加公司銀行賬戶網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)的管理，結(jié)合公司財務(wù)管理制度要求，特制定本辦法。第一條 網(wǎng)銀功能開通公司因開展業(yè)務(wù)需要開通銀行賬戶網(wǎng)絡(luò)查詢、支付功能，由財務(wù)部提出書面申請，經(jīng)公司總經(jīng)理核準(zhǔn)，由公司財務(wù)部指派專人在指定銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行辦理，其余部門人員一律不得兼辦。第二條 網(wǎng)銀相關(guān)密匙、口令的保管一、網(wǎng)銀賬戶原則上一律要求同時具備登錄口令、數(shù)字證書（加密U盤）及短信提示三重安全防護(hù)功能，確保賬戶資金安全。二、數(shù)字證書（加密U盤）屬于操作員的由公司財務(wù)部出納員負(fù)責(zé)保管，屬于管理者的有保密辦人員負(fù)責(zé)保管。三、網(wǎng)銀口令應(yīng)定期進(jìn)行變更。四、不得在除公司財務(wù)內(nèi)

2、部電腦以外其他任何電腦下載證書、使用公司網(wǎng)銀辦理業(yè)務(wù)。第三條 網(wǎng)銀支付業(yè)務(wù)的辦理流程一、財務(wù)部利用網(wǎng)銀辦理資金支付業(yè)務(wù)，一律須按公司資金審批程序規(guī)定，由經(jīng)辦人辦妥付款申請手續(xù)，方可轉(zhuǎn)交財務(wù)部出納員進(jìn)行辦理。二、出納員初步審核付款申請無誤，插入數(shù)字證書，按照付款申請之內(nèi)容逐筆錄入劃款信息，確認(rèn)無誤，進(jìn)行劃款；成功后打印支付憑證。若為較大額劃款，需總經(jīng)理網(wǎng)上審核通過后方可操作。三、財務(wù)經(jīng)理必須對出納員劃款全過程進(jìn)行監(jiān)督，直至劃款完畢、退出網(wǎng)銀系統(tǒng)。四、付款完成后，出納員在付款申請單上加蓋“付訖”章，并與財務(wù)經(jīng)理同時在付款單上簽字，方可作為入賬依據(jù)。對于應(yīng)由銀行出具的網(wǎng)銀單據(jù)，必須以開戶銀行出具并加

3、蓋銀行業(yè)務(wù)印章的原始單據(jù)作為記賬憑證。五、交接：因特殊原因請假的，必須書面授權(quán)并交接。第四條 網(wǎng)銀的日常管理一、公司指定出納員所使用計算機(jī)作為辦理網(wǎng)銀業(yè)務(wù)的專用機(jī)器，除處理日常工作外，嚴(yán)禁使用該機(jī)器玩網(wǎng)絡(luò)游戲、登錄不良網(wǎng)站，嚴(yán)禁任何人擅自下載網(wǎng)絡(luò)資源存儲于本機(jī)。二、網(wǎng)銀賬戶僅可辦理供應(yīng)商付款、員工薪資發(fā)放等公司授權(quán)范圍內(nèi)的資金支付業(yè)務(wù)，嚴(yán)禁私自利用公司網(wǎng)銀賬戶進(jìn)行私人款項拆借、挪用。三、專用計算機(jī)必須安裝防火墻及殺毒軟件，出納員每周至少進(jìn)行兩次全盤病毒查殺。四、出納員于每周供應(yīng)商集中付款日或員工發(fā)薪日前一天將現(xiàn)金足額存入相關(guān)銀行賬戶，次日及時進(jìn)行劃撥。五、每月終了后、次月3日前出納員打印網(wǎng)銀月

4、度交易明細(xì)，由財務(wù)經(jīng)理負(fù)責(zé)與相關(guān)日記賬逐筆進(jìn)行核對，確認(rèn)無誤后在賬單上簽字確認(rèn)，作為會計檔案一并保存。第五條 違規(guī)責(zé)任及處罰一、未按本規(guī)定第一條之規(guī)定，私自將公司銀行賬戶開通網(wǎng)絡(luò)支付功能的，對直接經(jīng)辦人給予200元罰款處理；給公司造成經(jīng)濟(jì)損失的，除經(jīng)濟(jì)賠償外，對經(jīng)辦人給予500元罰款處理，并根據(jù)金額大小追究法律責(zé)任。二、未按本辦法第二條之規(guī)定合理、分開保管網(wǎng)銀密碼、數(shù)字證書的，對財務(wù)負(fù)責(zé)人給予一次性罰款200元處理，對相關(guān)責(zé)任人給予一次性100元處理；給公司造成經(jīng)濟(jì)損失的，除經(jīng)濟(jì)賠償外，對相關(guān)責(zé)任人雙倍進(jìn)行處罰，并根據(jù)金額大小追究法律責(zé)任。三、未按本辦法第三條要求辦妥審批手續(xù)，私自辦理網(wǎng)上付款

5、業(yè)務(wù)的，對出納員及財務(wù)經(jīng)理分別處以100元罰款處理；因?qū)徍瞬徽J(rèn)真、操作失誤導(dǎo)致匯劃款項錯誤的，視影響大小對出納員及財務(wù)經(jīng)理分別處以200-500元罰款處理；給公司造成損失的，除經(jīng)濟(jì)賠償外，對相關(guān)責(zé)任人雙倍進(jìn)行處罰，并根據(jù)金額大小追究法律責(zé)任。四、出納員須嚴(yán)格執(zhí)行本辦法第四條之相關(guān)規(guī)定，嚴(yán)禁使用專用計算機(jī)玩網(wǎng)絡(luò)游戲及下載、存儲不明文件，違者每次罰款20元；如因此使計算機(jī)感染網(wǎng)絡(luò)病毒、造成網(wǎng)銀賬戶安全隱患，每次罰款50元；造成賬戶密匙被盜、給公司造成損失的，落實責(zé)任后，按責(zé)任程度追究賠償責(zé)任，并酌情處以罰款。五、利用網(wǎng)銀賬戶辦理超出公司授權(quán)范圍之外的業(yè)務(wù)，每次罰款100元；挪用、侵占等嚴(yán)重情形的，除全額索賠外，處