NC55銷售售前培訓(xùn)PPT-資金管理整體

1、NC5.5資金管理改進(jìn)特性培訓(xùn)資金管理改進(jìn)特性培訓(xùn)GBUGBU產(chǎn)品管理與應(yīng)用規(guī)劃部產(chǎn)品管理與應(yīng)用規(guī)劃部 祁颯祁颯 2009年年 2月月 18日日 總體介紹總體介紹20mins20mins 應(yīng)用場(chǎng)景應(yīng)用場(chǎng)景 35mins 35mins 總體應(yīng)用架構(gòu)總體應(yīng)用架構(gòu) 15mins15mins 產(chǎn)品改進(jìn)特性產(chǎn)品改進(jìn)特性 40mins40mins 產(chǎn)品匹配方案產(chǎn)品匹配方案 10mins10mins 競(jìng)爭(zhēng)分析競(jìng)爭(zhēng)分析 10mins10mins主題主題一個(gè)問題一個(gè)問題什么是資金管理？什么是資金管理？資金產(chǎn)品發(fā)展歷程回顧資金產(chǎn)品發(fā)展歷程回顧財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)賬中心報(bào)賬中心信貸管理信貸管理NC2.0NC5.5財(cái)務(wù)

2、會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)賬中心報(bào)賬中心資金管理資金管理資金結(jié)算資金結(jié)算信貸管理信貸管理NC5.0？集團(tuán)資金管理職能集團(tuán)資金管理職能本版改進(jìn)總體介紹本版改進(jìn)總體介紹統(tǒng)一建立集團(tuán)統(tǒng)一建立集團(tuán)資金管理政策資金管理政策及及組組織體系織體系 統(tǒng)一統(tǒng)一銀行賬戶銀行賬戶檔案檔案 采用公司檔案做為采用公司檔案做為結(jié)算單位結(jié)算單位檔案檔案 建立集團(tuán)建立集團(tuán)資金計(jì)劃體系資金計(jì)劃體系 建立集團(tuán)建立集團(tuán)資金監(jiān)控體系資金監(jiān)控體系支持支持資金不集中資金不集中的集團(tuán)資金管理的集團(tuán)資金管理集團(tuán)資金管理業(yè)務(wù)集團(tuán)資金管理業(yè)務(wù)增加增加“現(xiàn)金管理現(xiàn)金管理”模塊，管理所模塊，管理所有資金流入流出有資金流入流出與與集中資金結(jié)算集中資金結(jié)算業(yè)務(wù)集成

3、業(yè)務(wù)集成支持針對(duì)企業(yè)資金管理的支持針對(duì)企業(yè)資金管理的資金計(jì)資金計(jì)劃劃企業(yè)資金管理業(yè)務(wù)企業(yè)資金管理業(yè)務(wù)集中資金業(yè)務(wù)集中資金業(yè)務(wù)與與成員單位成員單位現(xiàn)金管理現(xiàn)金管理集成集成支持支持內(nèi)部賬戶管理流程內(nèi)部賬戶管理流程取消取消結(jié)算憑證，結(jié)算憑證，通過單據(jù)登通過單據(jù)登記記內(nèi)部賬戶賬內(nèi)部賬戶賬支持支持內(nèi)部收付款單內(nèi)部收付款單資金產(chǎn)品發(fā)展歷程回顧資金產(chǎn)品發(fā)展歷程回顧財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)賬中心報(bào)賬中心信貸管理信貸管理NC2.0財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)資金管理資金管理NC5.5財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)賬中心報(bào)賬中心資金管理資金管理資金結(jié)算資金結(jié)算信貸管理信貸管理NC5.0財(cái)務(wù)管理財(cái)務(wù)管理現(xiàn)金管理現(xiàn)金管理資金結(jié)算資金結(jié)算信貸管理信

4、貸管理產(chǎn)品目標(biāo)產(chǎn)品目標(biāo)實(shí)現(xiàn)集團(tuán)集中資金業(yè)務(wù)與成員單位資金業(yè)務(wù)的實(shí)現(xiàn)集團(tuán)集中資金業(yè)務(wù)與成員單位資金業(yè)務(wù)的緊緊密集成密集成應(yīng)用；應(yīng)用；進(jìn)一步支持進(jìn)一步支持資金不集中資金不集中的集團(tuán)資金管理模式；的集團(tuán)資金管理模式；完善完善企業(yè)資金管理企業(yè)資金管理模型：模型：整合報(bào)賬中心和現(xiàn)金銀行的功能，推出“現(xiàn)金管理”產(chǎn)品，建立企業(yè)單位資金管理的平臺(tái)；完善完善結(jié)算中心獨(dú)立應(yīng)用結(jié)算中心獨(dú)立應(yīng)用模型，取消模型，取消遠(yuǎn)程結(jié)算；遠(yuǎn)程結(jié)算；應(yīng)用效果：應(yīng)用效果： 實(shí)施交付快了實(shí)施交付快了 用戶滿意度高了用戶滿意度高了 適用的用戶范圍廣了適用的用戶范圍廣了問題：?jiǎn)栴}： 老用戶升級(jí)是件麻煩事老用戶升級(jí)是件麻煩事 實(shí)施顧問又要重新

5、學(xué)習(xí)了實(shí)施顧問又要重新學(xué)習(xí)了 總體介紹總體介紹20mins20mins 應(yīng)用場(chǎng)景應(yīng)用場(chǎng)景 35mins 35mins 總體應(yīng)用架構(gòu)總體應(yīng)用架構(gòu) 15mins15mins 產(chǎn)品改進(jìn)特性產(chǎn)品改進(jìn)特性 40mins40mins 產(chǎn)品匹配方案產(chǎn)品匹配方案 10mins10mins 競(jìng)爭(zhēng)分析競(jìng)爭(zhēng)分析 10mins10mins主題主題應(yīng)用場(chǎng)景應(yīng)用場(chǎng)景目標(biāo)用戶目標(biāo)用戶集團(tuán)資金管理的組織模式集團(tuán)資金管理的組織模式集團(tuán)資金管理的賬戶管理模式集團(tuán)資金管理的賬戶管理模式集團(tuán)資金管理的產(chǎn)品部署模式集團(tuán)資金管理的產(chǎn)品部署模式集團(tuán)資金管理模式集團(tuán)資金管理模式典型應(yīng)用場(chǎng)景典型應(yīng)用場(chǎng)景目標(biāo)用戶目標(biāo)用戶結(jié)算中心或內(nèi)部銀行等專職

6、的集團(tuán)資金管理結(jié)算中心或內(nèi)部銀行等專職的集團(tuán)資金管理機(jī)構(gòu)；（機(jī)構(gòu)；（V50）大中型企業(yè)集團(tuán)中集中管理資金的職能部門；大中型企業(yè)集團(tuán)中集中管理資金的職能部門； （V50）信貸業(yè)務(wù)頻繁，關(guān)注資金取得成本和使用成信貸業(yè)務(wù)頻繁，關(guān)注資金取得成本和使用成本的一般企業(yè)；本的一般企業(yè)； （V50）大中型集團(tuán)企業(yè)總部及下屬成員企業(yè)財(cái)務(wù)部；大中型集團(tuán)企業(yè)總部及下屬成員企業(yè)財(cái)務(wù)部； （V55）存在多種資金管理模式的多級(jí)集團(tuán)的集團(tuán)總存在多種資金管理模式的多級(jí)集團(tuán)的集團(tuán)總部及子集團(tuán)總部；部及子集團(tuán)總部； （V6）財(cái)務(wù)公司（不推薦）財(cái)務(wù)公司（不推薦）應(yīng)用場(chǎng)景應(yīng)用場(chǎng)景目標(biāo)用戶目標(biāo)用戶集團(tuán)資金管理的組織模式集團(tuán)資金管理的組

7、織模式集團(tuán)資金管理的賬戶管理模式集團(tuán)資金管理的賬戶管理模式集團(tuán)資金管理的產(chǎn)品部署模式集團(tuán)資金管理的產(chǎn)品部署模式集團(tuán)資金管理模式集團(tuán)資金管理模式典型應(yīng)用場(chǎng)景典型應(yīng)用場(chǎng)景應(yīng)用場(chǎng)景應(yīng)用場(chǎng)景資金管理組織模式資金管理組織模式本版支持如下集團(tuán)資金管理組織模式：本版支持如下集團(tuán)資金管理組織模式：結(jié)算中心結(jié)算中心獨(dú)立結(jié)算中心獨(dú)立結(jié)算中心多級(jí)結(jié)算中心多級(jí)結(jié)算中心結(jié)算中心隸屬財(cái)務(wù)部（結(jié)算科、資金科）結(jié)算中心隸屬財(cái)務(wù)部（結(jié)算科、資金科）財(cái)務(wù)公司財(cái)務(wù)公司*（不涉及財(cái)務(wù)公司金融業(yè)務(wù)）（不涉及財(cái)務(wù)公司金融業(yè)務(wù)）無專業(yè)資金管理組織無專業(yè)資金管理組織應(yīng)用場(chǎng)景應(yīng)用場(chǎng)景目標(biāo)用戶目標(biāo)用戶集團(tuán)資金管理的組織模式集團(tuán)資金管理的組織模式

8、集團(tuán)資金管理的賬戶管理模式集團(tuán)資金管理的賬戶管理模式集團(tuán)資金管理的產(chǎn)品部署模式集團(tuán)資金管理的產(chǎn)品部署模式集團(tuán)資金管理模式集團(tuán)資金管理模式典型應(yīng)用場(chǎng)景典型應(yīng)用場(chǎng)景應(yīng)用場(chǎng)景應(yīng)用場(chǎng)景賬戶管理模式賬戶管理模式獨(dú)立賬戶獨(dú)立賬戶收支兩條線（資金不歸集）收支兩條線（資金不歸集）收支兩條線（資金歸集）收支兩條線（資金歸集）成員企業(yè)賬戶分為收入戶與支出戶，收入進(jìn)收入戶，定期歸集資金，支出戶可進(jìn)行日常開支；根據(jù)支出的業(yè)務(wù)性質(zhì)，可采用以下兩種支付方式： 代付：代付：結(jié)算中心采用集團(tuán)總部的銀行賬號(hào)對(duì)外付款，記成員企業(yè)內(nèi)部賬戶付款；回?fù)苤Ц痘負(fù)苤Ц叮航Y(jié)算中心將資金撥到成員企業(yè)外部賬戶上，由成員企業(yè)外部賬戶對(duì)外付款；集團(tuán)

9、戶集團(tuán)戶集團(tuán)在銀行開立集團(tuán)戶，按資金計(jì)劃或業(yè)務(wù)要求給成員企業(yè)核定支出額度。成員企業(yè)收款全部自動(dòng)歸集到集團(tuán)戶，支出可以核定的額度內(nèi)進(jìn)行支出 統(tǒng)收統(tǒng)支統(tǒng)收統(tǒng)支成員企業(yè)無外部銀行賬戶，所有收入直接進(jìn)集團(tuán)總部銀行賬戶，所有支出統(tǒng)一從集團(tuán)總部銀行賬戶對(duì)外支出撥付備用金撥付備用金成員企業(yè)有備用金賬戶，定期報(bào)銷，補(bǔ)足備用金；應(yīng)用場(chǎng)景應(yīng)用場(chǎng)景目標(biāo)用戶目標(biāo)用戶集團(tuán)資金管理的組織模式集團(tuán)資金管理的組織模式集團(tuán)資金管理的賬戶管理模式集團(tuán)資金管理的賬戶管理模式集團(tuán)資金管理的產(chǎn)品部署模式集團(tuán)資金管理的產(chǎn)品部署模式集團(tuán)資金管理模式集團(tuán)資金管理模式典型應(yīng)用場(chǎng)景典型應(yīng)用場(chǎng)景應(yīng)用場(chǎng)景應(yīng)用場(chǎng)景產(chǎn)品部署模式產(chǎn)品部署模式集成應(yīng)用集成

10、應(yīng)用成員單位與結(jié)算中心自身核算業(yè)務(wù)與資金業(yè)務(wù)全部應(yīng)用NC系統(tǒng)；結(jié)算中心的集中結(jié)算業(yè)務(wù)應(yīng)用NC系統(tǒng)；資金管理組織獨(dú)立應(yīng)用資金管理組織獨(dú)立應(yīng)用結(jié)算中心或財(cái)務(wù)公司上NC系統(tǒng)處理集中結(jié)算業(yè)務(wù)，成員單位自身的核算與資金業(yè)務(wù)不用NC系統(tǒng)處理；應(yīng)用場(chǎng)景應(yīng)用場(chǎng)景目標(biāo)用戶目標(biāo)用戶集團(tuán)資金管理的組織模式集團(tuán)資金管理的組織模式集團(tuán)資金管理的賬戶管理模式集團(tuán)資金管理的賬戶管理模式集團(tuán)資金管理的產(chǎn)品部署模式集團(tuán)資金管理的產(chǎn)品部署模式集團(tuán)資金管理模式集團(tuán)資金管理模式典型應(yīng)用場(chǎng)景典型應(yīng)用場(chǎng)景應(yīng)用場(chǎng)景應(yīng)用場(chǎng)景主要資金管理模式主要資金管理模式資金集中監(jiān)控模式資金集中監(jiān)控模式集團(tuán)不成立專門的資金管理組織；集團(tuán)不成立專門的資金管理

11、組織；集團(tuán)公司直接對(duì)單位銀行賬戶的數(shù)據(jù)進(jìn)行監(jiān)控分析，沒有集團(tuán)集中資金的業(yè)務(wù)；集團(tuán)公司直接對(duì)單位銀行賬戶的數(shù)據(jù)進(jìn)行監(jiān)控分析，沒有集團(tuán)集中資金的業(yè)務(wù)；集團(tuán)可以根據(jù)單位的資金情況和用款申請(qǐng)進(jìn)行單位之間的資金調(diào)度；集團(tuán)可以根據(jù)單位的資金情況和用款申請(qǐng)進(jìn)行單位之間的資金調(diào)度；集團(tuán)可能為強(qiáng)化、指導(dǎo)各單位資金運(yùn)用的計(jì)劃性，要求各單位編制資金收支計(jì)劃；集團(tuán)可能為強(qiáng)化、指導(dǎo)各單位資金運(yùn)用的計(jì)劃性，要求各單位編制資金收支計(jì)劃；可能存在集團(tuán)統(tǒng)一授信的情況；可能存在集團(tuán)統(tǒng)一授信的情況；資金集中管理模式資金集中管理模式集團(tuán)成立專門的資金管理組織，進(jìn)行集中資金業(yè)務(wù)管理；集團(tuán)成立專門的資金管理組織，進(jìn)行集中資金業(yè)務(wù)管理；集

12、團(tuán)為各單位開立內(nèi)部賬戶，反映各單位被集中管理的資金收入和使用情況；集團(tuán)為各單位開立內(nèi)部賬戶，反映各單位被集中管理的資金收入和使用情況；集團(tuán)歸集下屬企業(yè)的資金，下屬企業(yè)可能按資金計(jì)劃獲得集團(tuán)下?lián)艿馁Y金，也可集團(tuán)歸集下屬企業(yè)的資金，下屬企業(yè)可能按資金計(jì)劃獲得集團(tuán)下?lián)艿馁Y金，也可能按資金計(jì)劃進(jìn)行資金支付控制；能按資金計(jì)劃進(jìn)行資金支付控制；成員單位之間的結(jié)算，通過內(nèi)部賬戶進(jìn)行轉(zhuǎn)賬，不涉及外部資金的流動(dòng)；成員單位之間的結(jié)算，通過內(nèi)部賬戶進(jìn)行轉(zhuǎn)賬，不涉及外部資金的流動(dòng)；集團(tuán)公司有對(duì)成員單位的資金使用狀況進(jìn)行監(jiān)控分析；集團(tuán)公司有對(duì)成員單位的資金使用狀況進(jìn)行監(jiān)控分析；存在資金管理組織代下屬企業(yè)收款、付款的情況

13、；存在資金管理組織代下屬企業(yè)收款、付款的情況；可能存在下屬企業(yè)在資金管理組織的內(nèi)部貸款、可能存在下屬企業(yè)在資金管理組織的內(nèi)部貸款、 內(nèi)部存款業(yè)務(wù)；內(nèi)部存款業(yè)務(wù)；應(yīng)用場(chǎng)景應(yīng)用場(chǎng)景主要資金管理模式主要資金管理模式資金管理資金管理模式模式組織模式組織模式適用賬戶管理模式適用賬戶管理模式資金集中管理獨(dú)立結(jié)算中心收支兩條線（資金歸集）、集團(tuán)戶、統(tǒng)收統(tǒng)支、撥付備用金、獨(dú)立賬戶結(jié)算中心隸屬財(cái)務(wù)部收支兩條線（資金歸集）、集團(tuán)戶、統(tǒng)收統(tǒng)支、撥付備用金、獨(dú)立賬戶結(jié)算中心有分中心收支兩條線（資金歸集）、集團(tuán)戶、統(tǒng)收統(tǒng)支、撥付備用金、獨(dú)立賬戶財(cái)務(wù)公司收支兩條線（資金歸集）、集團(tuán)戶、獨(dú)立賬戶資金集中監(jiān)控?zé)o專業(yè)資金管理組

14、織收支兩條線（資金不歸集）、集團(tuán)戶、獨(dú)立賬戶應(yīng)用場(chǎng)景應(yīng)用場(chǎng)景目標(biāo)用戶目標(biāo)用戶集團(tuán)資金管理的組織模式集團(tuán)資金管理的組織模式集團(tuán)資金管理的賬戶管理模式集團(tuán)資金管理的賬戶管理模式集團(tuán)資金管理的產(chǎn)品部署模式集團(tuán)資金管理的產(chǎn)品部署模式集團(tuán)資金管理模式集團(tuán)資金管理模式典型應(yīng)用場(chǎng)景典型應(yīng)用場(chǎng)景典型應(yīng)用場(chǎng)景典型應(yīng)用場(chǎng)景NC5.5NC5.5對(duì)以下典型應(yīng)用場(chǎng)景進(jìn)行重點(diǎn)支持：對(duì)以下典型應(yīng)用場(chǎng)景進(jìn)行重點(diǎn)支持：資金集中管理資金集中管理- -集成應(yīng)用集成應(yīng)用資金集中管理資金集中管理- -資金組織獨(dú)立應(yīng)用資金組織獨(dú)立應(yīng)用資金集中監(jiān)控資金集中監(jiān)控企業(yè)資金管理企業(yè)資金管理資金集中管理資金集中管理-集成應(yīng)用模式集成應(yīng)用模式資金集

15、中管理資金集中管理-資金組織獨(dú)立應(yīng)用模式資金組織獨(dú)立應(yīng)用模式資金集中監(jiān)控模式資金集中監(jiān)控模式企業(yè)資金管理企業(yè)資金管理 總體介紹總體介紹20mins20mins 應(yīng)用場(chǎng)景應(yīng)用場(chǎng)景 35mins 35mins 總體應(yīng)用架構(gòu)總體應(yīng)用架構(gòu) 15mins15mins 產(chǎn)品改進(jìn)特性產(chǎn)品改進(jìn)特性 40mins40mins 產(chǎn)品匹配方案產(chǎn)品匹配方案 10mins10mins 競(jìng)爭(zhēng)分析競(jìng)爭(zhēng)分析 10mins10mins主題主題NC5.5資金管理總體應(yīng)用架構(gòu)資金管理總體應(yīng)用架構(gòu)5.55.5財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)領(lǐng)域相財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)領(lǐng)域相關(guān)產(chǎn)品關(guān)產(chǎn)品總體介紹總體介紹功能清單功能清單5.55.5資金管理領(lǐng)域相資金管理領(lǐng)域相關(guān)產(chǎn)品關(guān)產(chǎn)品內(nèi)

16、部賬戶管理內(nèi)部賬戶管理資金結(jié)算資金結(jié)算資金調(diào)度資金調(diào)度網(wǎng)上銀行網(wǎng)上銀行存款管理存款管理綜合授信綜合授信信貸管理信貸管理資金監(jiān)控資金監(jiān)控資金預(yù)測(cè)資金預(yù)測(cè)5.05.0資金管理領(lǐng)域資金管理領(lǐng)域相關(guān)產(chǎn)品相關(guān)產(chǎn)品資金結(jié)算資金結(jié)算網(wǎng)上銀行網(wǎng)上銀行資金計(jì)息資金計(jì)息授信管理授信管理信貸管理信貸管理風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)管理資金預(yù)測(cè)資金預(yù)測(cè)資金計(jì)劃資金計(jì)劃資金計(jì)劃資金計(jì)劃票據(jù)管理票據(jù)管理圖注：圖注： 本版改動(dòng)較大的模塊本版改動(dòng)較大的模塊現(xiàn)金管理現(xiàn)金管理資金產(chǎn)品功能模塊簡(jiǎn)述資金產(chǎn)品功能模塊簡(jiǎn)述功能模塊功能模塊功能功能應(yīng)用主體應(yīng)用主體現(xiàn)金管理現(xiàn)金管理單位自有資金（包括現(xiàn)金、銀行存款、票據(jù)）的管理平單位自有資金（包括現(xiàn)金、銀行

17、存款、票據(jù)）的管理平臺(tái)；單位收付款業(yè)務(wù)的結(jié)算平臺(tái)，并提供資金賬表（以臺(tái)；單位收付款業(yè)務(wù)的結(jié)算平臺(tái)，并提供資金賬表（以交易單據(jù)為數(shù)據(jù)源）查詢及銀行對(duì)賬功能。交易單據(jù)為數(shù)據(jù)源）查詢及銀行對(duì)賬功能。所有單位所有單位（現(xiàn)金管理）（現(xiàn)金管理）票據(jù)管理票據(jù)管理商業(yè)匯票的實(shí)物管理，流轉(zhuǎn)過程處理，以及相應(yīng)的賬表商業(yè)匯票的實(shí)物管理，流轉(zhuǎn)過程處理，以及相應(yīng)的賬表分析。分析。所有單位所有單位資金調(diào)度資金調(diào)度資金上收、資金下?lián)?、資金調(diào)度的過程管理（申請(qǐng)、執(zhí)資金上收、資金下?lián)?、資金調(diào)度的過程管理（申請(qǐng)、執(zhí)行）行）所有單位所有單位資金計(jì)劃資金計(jì)劃計(jì)劃體系的建立，計(jì)劃模板的制定、下發(fā)、計(jì)劃表的填計(jì)劃體系的建立，計(jì)劃模板的制

18、定、下發(fā)、計(jì)劃表的填寫、上報(bào)、匯總、審批、執(zhí)行；寫、上報(bào)、匯總、審批、執(zhí)行；所有單位所有單位綜合授信綜合授信授信評(píng)級(jí)及額度管理授信評(píng)級(jí)及額度管理所有單位所有單位信貸管理信貸管理從外部金融機(jī)構(gòu)獲得貸款或從內(nèi)部資金組織獲得貸款的從外部金融機(jī)構(gòu)獲得貸款或從內(nèi)部資金組織獲得貸款的業(yè)務(wù)管理，內(nèi)部資金組織發(fā)放貸款管理的管理業(yè)務(wù)管理，內(nèi)部資金組織發(fā)放貸款管理的管理所有單位所有單位存款管理存款管理向外部金融機(jī)構(gòu)存取定期存款、或向內(nèi)部資金組織存取向外部金融機(jī)構(gòu)存取定期存款、或向內(nèi)部資金組織存取定期存款的業(yè)務(wù)管理，內(nèi)部資金組織吸收定期存款的管定期存款的業(yè)務(wù)管理，內(nèi)部資金組織吸收定期存款的管理理活期、定期存款的計(jì)息

19、處理活期、定期存款的計(jì)息處理所有單位所有單位資金產(chǎn)品功能描述資金產(chǎn)品功能描述功能模塊功能模塊處理業(yè)務(wù)處理業(yè)務(wù)應(yīng)用主體應(yīng)用主體網(wǎng)上銀行網(wǎng)上銀行提供直連方式的支付接口、對(duì)賬單、余額、支付指提供直連方式的支付接口、對(duì)賬單、余額、支付指令狀態(tài)導(dǎo)入功能及相應(yīng)的查詢；支持導(dǎo)入工行及令狀態(tài)導(dǎo)入功能及相應(yīng)的查詢；支持導(dǎo)入工行及NC標(biāo)準(zhǔn)格式對(duì)賬單。支持導(dǎo)入內(nèi)部銀行對(duì)賬單。標(biāo)準(zhǔn)格式對(duì)賬單。支持導(dǎo)入內(nèi)部銀行對(duì)賬單。所有單位所有單位資金監(jiān)控資金監(jiān)控建立監(jiān)控分析體系，執(zhí)行監(jiān)控分析，以銀行賬單、建立監(jiān)控分析體系，執(zhí)行監(jiān)控分析，以銀行賬單、內(nèi)部賬戶賬為數(shù)據(jù)源內(nèi)部賬戶賬為數(shù)據(jù)源所有單位所有單位資金預(yù)測(cè)資金預(yù)測(cè)根據(jù)應(yīng)收應(yīng)付、票

20、據(jù)、信貸、存款等業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行根據(jù)應(yīng)收應(yīng)付、票據(jù)、信貸、存款等業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行資金收支預(yù)測(cè)資金收支預(yù)測(cè)所有單位所有單位內(nèi)部賬戶內(nèi)部賬戶管理管理內(nèi)部賬戶的開戶、變更、銷戶的過程管理內(nèi)部賬戶的開戶、變更、銷戶的過程管理資金組織、資金組織、成員單位成員單位資金結(jié)算資金結(jié)算受托辦理成員單位的收付款業(yè)務(wù)受托辦理成員單位的收付款業(yè)務(wù)資金組織、資金組織、成員單位成員單位 總體介紹總體介紹20mins20mins 應(yīng)用場(chǎng)景應(yīng)用場(chǎng)景 35mins 35mins 總體應(yīng)用架構(gòu)總體應(yīng)用架構(gòu) 15mins15mins 產(chǎn)品改進(jìn)特性產(chǎn)品改進(jìn)特性 40mins40mins 產(chǎn)品匹配方案產(chǎn)品匹配方案 10mins10mins 競(jìng)

21、爭(zhēng)分析競(jìng)爭(zhēng)分析 10mins10mins主題主題產(chǎn)品目標(biāo)產(chǎn)品目標(biāo)實(shí)現(xiàn)集團(tuán)集中資金業(yè)務(wù)與成員單位資金業(yè)務(wù)的實(shí)現(xiàn)集團(tuán)集中資金業(yè)務(wù)與成員單位資金業(yè)務(wù)的緊緊密集成密集成應(yīng)用；應(yīng)用；進(jìn)一步支持進(jìn)一步支持資金不集中資金不集中的集團(tuán)資金管理模式；的集團(tuán)資金管理模式；完善完善企業(yè)資金管理企業(yè)資金管理模型：模型：整合報(bào)賬中心和現(xiàn)金銀行的功能，推出“現(xiàn)金管理”產(chǎn)品，建立企業(yè)單位資金管理的平臺(tái)；完善完善結(jié)算中心獨(dú)立應(yīng)用結(jié)算中心獨(dú)立應(yīng)用模型，取消模型，取消遠(yuǎn)程結(jié)算；遠(yuǎn)程結(jié)算；應(yīng)用場(chǎng)景：集中資金管理應(yīng)用場(chǎng)景：集中資金管理-集成應(yīng)用模式集成應(yīng)用模式成員單位應(yīng)用成員單位應(yīng)用NCNC現(xiàn)金管理系統(tǒng)發(fā)起委托業(yè)務(wù)，結(jié)算中心或現(xiàn)金管

22、理系統(tǒng)發(fā)起委托業(yè)務(wù)，結(jié)算中心或財(cái)務(wù)公司應(yīng)用財(cái)務(wù)公司應(yīng)用NCNC資金結(jié)算系統(tǒng)進(jìn)行集中結(jié)算處理；資金結(jié)算系統(tǒng)進(jìn)行集中結(jié)算處理；現(xiàn)金管理與資金結(jié)算單據(jù)自動(dòng)驅(qū)動(dòng)生成；現(xiàn)金管理與資金結(jié)算單據(jù)自動(dòng)驅(qū)動(dòng)生成；集團(tuán)資金管理與企業(yè)資金管理一體化集成集團(tuán)資金管理與企業(yè)資金管理一體化集成問題：結(jié)算中心與成員單位管理現(xiàn)金采用不同的產(chǎn)問題：結(jié)算中心與成員單位管理現(xiàn)金采用不同的產(chǎn)品體系品體系在成員單位采用在成員單位采用報(bào)賬中心報(bào)賬中心錄入收付款單據(jù)，在結(jié)錄入收付款單據(jù)，在結(jié)算中心采用算中心采用資金結(jié)算資金結(jié)算的結(jié)算憑證錄入自身收付款的結(jié)算憑證錄入自身收付款業(yè)務(wù)；業(yè)務(wù)；集成應(yīng)用情況下，不能進(jìn)行統(tǒng)一的集團(tuán)資金流分集成應(yīng)用情況

23、下，不能進(jìn)行統(tǒng)一的集團(tuán)資金流分析；析；解決方案：解決方案：在建立統(tǒng)一現(xiàn)金管理平臺(tái)，記錄成員單位及結(jié)算在建立統(tǒng)一現(xiàn)金管理平臺(tái)，記錄成員單位及結(jié)算中心外部銀行賬戶所有流入流出中心外部銀行賬戶所有流入流出應(yīng)用場(chǎng)景：集中資金管理應(yīng)用場(chǎng)景：集中資金管理-集成應(yīng)用集成應(yīng)用集團(tuán)資金管理與企業(yè)資金管理一體化集成集團(tuán)資金管理與企業(yè)資金管理一體化集成應(yīng)用場(chǎng)景：集中資金管理應(yīng)用場(chǎng)景：集中資金管理-集成應(yīng)用集成應(yīng)用成員單位成員單位結(jié)算中心結(jié)算中心現(xiàn)金管理現(xiàn)金管理現(xiàn)金管理現(xiàn)金管理統(tǒng)一體系統(tǒng)一體系V5.5V5.5成員單位成員單位結(jié)算中心結(jié)算中心報(bào)賬中心報(bào)賬中心資金結(jié)算資金結(jié)算不統(tǒng)一不統(tǒng)一V5.0V5.0集團(tuán)資金管理與企業(yè)

24、資金管理一體化集成集團(tuán)資金管理與企業(yè)資金管理一體化集成問題：?jiǎn)挝慌c中心的集團(tuán)資金業(yè)務(wù)流程缺乏協(xié)同問題：?jiǎn)挝慌c中心的集團(tuán)資金業(yè)務(wù)流程缺乏協(xié)同之前在報(bào)賬中心也只是通過接口實(shí)現(xiàn)委托付款的之前在報(bào)賬中心也只是通過接口實(shí)現(xiàn)委托付款的流程的聯(lián)通，但是其他業(yè)務(wù)基本沒有實(shí)現(xiàn)集成，流程的聯(lián)通，但是其他業(yè)務(wù)基本沒有實(shí)現(xiàn)集成，只能由人工分別處理；只能由人工分別處理；解決方案：解決方案：豐富結(jié)算中心與成員單位之間的資金業(yè)務(wù)處理功豐富結(jié)算中心與成員單位之間的資金業(yè)務(wù)處理功能，集團(tuán)資金業(yè)務(wù)可以與成員單位的資金業(yè)務(wù)協(xié)能，集團(tuán)資金業(yè)務(wù)可以與成員單位的資金業(yè)務(wù)協(xié)同，實(shí)現(xiàn)內(nèi)部資金業(yè)務(wù)流程的一體性、連貫性；同，實(shí)現(xiàn)內(nèi)部資金業(yè)務(wù)流程

25、的一體性、連貫性； 應(yīng)用場(chǎng)景：集中資金管理應(yīng)用場(chǎng)景：集中資金管理-集成應(yīng)用集成應(yīng)用集團(tuán)資金管理與企業(yè)資金管理一體化集成集團(tuán)資金管理與企業(yè)資金管理一體化集成通過流程配置實(shí)現(xiàn)，收通過流程配置實(shí)現(xiàn)，收款單位、結(jié)算中心、付款單位、結(jié)算中心、付款單位的所有單據(jù)自動(dòng)款單位的所有單據(jù)自動(dòng)驅(qū)動(dòng)生成驅(qū)動(dòng)生成集團(tuán)資金管理與企業(yè)資金管理一體化集成集團(tuán)資金管理與企業(yè)資金管理一體化集成問題：結(jié)算中心的業(yè)務(wù)操作與安全問題問題：結(jié)算中心的業(yè)務(wù)操作與安全問題在結(jié)算中心必須建立成員單位的外部操作員，并且這些人在結(jié)算中心必須建立成員單位的外部操作員，并且這些人員與本單位內(nèi)部操作員是在一個(gè)用戶檔案中建立的；員與本單位內(nèi)部操作員是在

26、一個(gè)用戶檔案中建立的；在結(jié)算中心中的功能既有結(jié)算中心的業(yè)務(wù)，也有成員單位在結(jié)算中心中的功能既有結(jié)算中心的業(yè)務(wù)，也有成員單位的業(yè)務(wù)，需要為成員單位的人員分配權(quán)限；的業(yè)務(wù)，需要為成員單位的人員分配權(quán)限；在結(jié)算中心中，一些模塊的資金處理功能不能區(qū)分哪些屬在結(jié)算中心中，一些模塊的資金處理功能不能區(qū)分哪些屬于集團(tuán)資金業(yè)務(wù)，哪些屬于由成員單位使用的業(yè)務(wù)，造成于集團(tuán)資金業(yè)務(wù)，哪些屬于由成員單位使用的業(yè)務(wù)，造成權(quán)限上的控制不夠安全；權(quán)限上的控制不夠安全；解決方案：解決方案：?jiǎn)挝坏牟僮鲉T只需要在本公司做業(yè)務(wù)，不需要登錄結(jié)算中單位的操作員只需要在本公司做業(yè)務(wù)，不需要登錄結(jié)算中心；心；在成員單位和結(jié)算中心處理資金業(yè)

27、務(wù)在各自的公司內(nèi)處理，在成員單位和結(jié)算中心處理資金業(yè)務(wù)在各自的公司內(nèi)處理，在集團(tuán)資金業(yè)務(wù)的功能中按照組織區(qū)分角色，使得在結(jié)算在集團(tuán)資金業(yè)務(wù)的功能中按照組織區(qū)分角色，使得在結(jié)算中心的處理更安全；中心的處理更安全；應(yīng)用場(chǎng)景：集中資金管理應(yīng)用場(chǎng)景：集中資金管理-集成應(yīng)用集成應(yīng)用集團(tuán)資金管理與企業(yè)資金管理一體化集成集團(tuán)資金管理與企業(yè)資金管理一體化集成問題：基本檔案要重復(fù)設(shè)置問題：基本檔案要重復(fù)設(shè)置結(jié)算中心需要把成員單位的所有基本檔案都建立結(jié)算中心需要把成員單位的所有基本檔案都建立在結(jié)算中心所在的公司，才能夠使用這些檔案；在結(jié)算中心所在的公司，才能夠使用這些檔案；成員單位如果與結(jié)算中心集成應(yīng)用，基本檔案

28、成員單位如果與結(jié)算中心集成應(yīng)用，基本檔案（如客商、銀行賬戶）需要重復(fù)設(shè)置；（如客商、銀行賬戶）需要重復(fù)設(shè)置；解決方案：解決方案：在系統(tǒng)級(jí)統(tǒng)一建立一套銀行賬戶檔案，不必在單在系統(tǒng)級(jí)統(tǒng)一建立一套銀行賬戶檔案，不必在單位和結(jié)算中心重復(fù)設(shè)置；位和結(jié)算中心重復(fù)設(shè)置；結(jié)算中心可以參照和使用成員單位建立的銀行賬結(jié)算中心可以參照和使用成員單位建立的銀行賬戶檔案、客商檔案，不必重復(fù)建立；戶檔案、客商檔案，不必重復(fù)建立；應(yīng)用場(chǎng)景：集中資金管理應(yīng)用場(chǎng)景：集中資金管理-集成應(yīng)用集成應(yīng)用產(chǎn)品目標(biāo)產(chǎn)品目標(biāo)實(shí)現(xiàn)集團(tuán)集中資金業(yè)務(wù)與成員單位資金業(yè)務(wù)的實(shí)現(xiàn)集團(tuán)集中資金業(yè)務(wù)與成員單位資金業(yè)務(wù)的緊緊密集成密集成應(yīng)用；應(yīng)用；進(jìn)一步支持

29、進(jìn)一步支持資金不集中資金不集中的集團(tuán)資金管理模式；的集團(tuán)資金管理模式；完善完善企業(yè)資金管理企業(yè)資金管理模型：模型：整合報(bào)賬中心和現(xiàn)金銀行的功能，推出“現(xiàn)金管理”產(chǎn)品，建立企業(yè)單位資金管理的平臺(tái)；完善完善結(jié)算中心獨(dú)立應(yīng)用結(jié)算中心獨(dú)立應(yīng)用模型，取消模型，取消遠(yuǎn)程結(jié)算；遠(yuǎn)程結(jié)算；支持無結(jié)算中心的集團(tuán)資金管理支持無結(jié)算中心的集團(tuán)資金管理問題：無結(jié)算中心的集團(tuán)資金管理模式問題：無結(jié)算中心的集團(tuán)資金管理模式集團(tuán)不設(shè)立結(jié)算中心，集團(tuán)資金管理只是由集團(tuán)財(cái)務(wù)部門集團(tuán)不設(shè)立結(jié)算中心，集團(tuán)資金管理只是由集團(tuán)財(cái)務(wù)部門進(jìn)行資金的調(diào)撥，原系統(tǒng)必須要通過設(shè)置結(jié)算中心才可以進(jìn)行資金的調(diào)撥，原系統(tǒng)必須要通過設(shè)置結(jié)算中心才可以支

30、持；支持；不采用內(nèi)部賬戶來反映集團(tuán)與單位之間的債權(quán)債務(wù)，而通不采用內(nèi)部賬戶來反映集團(tuán)與單位之間的債權(quán)債務(wù)，而通過往來來反映，原系統(tǒng)目前只能通過內(nèi)部賬戶來反映；過往來來反映，原系統(tǒng)目前只能通過內(nèi)部賬戶來反映；無結(jié)算中心的情況下，仍有資金計(jì)劃、資金調(diào)撥、收付款無結(jié)算中心的情況下，仍有資金計(jì)劃、資金調(diào)撥、收付款結(jié)算處理、銀行信貸、外部存款、外部授信、資金預(yù)測(cè)、結(jié)算處理、銀行信貸、外部存款、外部授信、資金預(yù)測(cè)、資金監(jiān)控業(yè)務(wù)；資金監(jiān)控業(yè)務(wù)；解決方案：解決方案：系統(tǒng)的資金調(diào)撥、銀行信貸、外部存款、資金監(jiān)控都與內(nèi)系統(tǒng)的資金調(diào)撥、銀行信貸、外部存款、資金監(jiān)控都與內(nèi)部賬戶無關(guān)部賬戶無關(guān)應(yīng)用場(chǎng)景：集中資金監(jiān)控應(yīng)用

31、場(chǎng)景：集中資金監(jiān)控支持無結(jié)算中心的集團(tuán)資金管理支持無結(jié)算中心的集團(tuán)資金管理問題：?jiǎn)栴}：資金監(jiān)控只能在結(jié)算中心進(jìn)行，不能支持上級(jí)公資金監(jiān)控只能在結(jié)算中心進(jìn)行，不能支持上級(jí)公司對(duì)于下級(jí)單位的資金監(jiān)控；司對(duì)于下級(jí)單位的資金監(jiān)控；只能基于銀行賬戶的數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，不能發(fā)現(xiàn)財(cái)只能基于銀行賬戶的數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，不能發(fā)現(xiàn)財(cái)務(wù)系統(tǒng)與對(duì)帳單之間出現(xiàn)的差異和問題務(wù)系統(tǒng)與對(duì)帳單之間出現(xiàn)的差異和問題；解決方案：解決方案：可以基本公司檔案建立資金監(jiān)控的組織范圍，實(shí)可以基本公司檔案建立資金監(jiān)控的組織范圍，實(shí)現(xiàn)上級(jí)單位對(duì)下級(jí)單位的資金賬戶的監(jiān)控；現(xiàn)上級(jí)單位對(duì)下級(jí)單位的資金賬戶的監(jiān)控；系統(tǒng)提供針對(duì)銀行賬戶的資金預(yù)測(cè)與資金監(jiān)控；系

32、統(tǒng)提供針對(duì)銀行賬戶的資金預(yù)測(cè)與資金監(jiān)控；應(yīng)用場(chǎng)景：集中資金監(jiān)控應(yīng)用場(chǎng)景：集中資金監(jiān)控支持無結(jié)算中心的集團(tuán)資金管理支持無結(jié)算中心的集團(tuán)資金管理問題：?jiǎn)挝坏馁Y金計(jì)劃只能在結(jié)算中心端使用問題：?jiǎn)挝坏馁Y金計(jì)劃只能在結(jié)算中心端使用成員單位只能在結(jié)算中心填寫資金計(jì)劃，為結(jié)算中心提供成員單位只能在結(jié)算中心填寫資金計(jì)劃，為結(jié)算中心提供控制和資金預(yù)測(cè)的基礎(chǔ)；控制和資金預(yù)測(cè)的基礎(chǔ)；成員單位如果與結(jié)算中心集成應(yīng)用，資金計(jì)劃卻沒有與成成員單位如果與結(jié)算中心集成應(yīng)用，資金計(jì)劃卻沒有與成員單位的業(yè)務(wù)有任何關(guān)系，成員單位資金支付也不受資金員單位的業(yè)務(wù)有任何關(guān)系，成員單位資金支付也不受資金計(jì)劃控制；計(jì)劃控制；解決方案：解決方

33、案：支持無結(jié)算中心的集團(tuán)收支計(jì)劃編制與控制支持無結(jié)算中心的集團(tuán)收支計(jì)劃編制與控制成員單位端提供了資金計(jì)劃（資金收支計(jì)劃）的功能，可成員單位端提供了資金計(jì)劃（資金收支計(jì)劃）的功能，可以根據(jù)單位的資金需求編制資金計(jì)劃，并進(jìn)行計(jì)劃的提交以根據(jù)單位的資金需求編制資金計(jì)劃，并進(jìn)行計(jì)劃的提交審批；審批；單位的資金計(jì)劃可以對(duì)單位的付款處理進(jìn)行控制；單位的資金計(jì)劃可以對(duì)單位的付款處理進(jìn)行控制；將原資金計(jì)劃作為結(jié)算中心的資金調(diào)度計(jì)劃，將原資金計(jì)劃作為結(jié)算中心的資金調(diào)度計(jì)劃，應(yīng)用場(chǎng)景：集中資金監(jiān)控應(yīng)用場(chǎng)景：集中資金監(jiān)控資金計(jì)劃重構(gòu)資金計(jì)劃重構(gòu)非必有非必有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)產(chǎn)品目標(biāo)產(chǎn)品目標(biāo)實(shí)現(xiàn)集團(tuán)集中資金業(yè)務(wù)與成員單

34、位資金業(yè)務(wù)的實(shí)現(xiàn)集團(tuán)集中資金業(yè)務(wù)與成員單位資金業(yè)務(wù)的緊緊密集成密集成應(yīng)用；應(yīng)用；進(jìn)一步支持進(jìn)一步支持資金不集中資金不集中的集團(tuán)資金管理模式；的集團(tuán)資金管理模式；完善完善企業(yè)資金管理企業(yè)資金管理模型：模型：整合報(bào)賬中心和現(xiàn)金銀行的功能，推出“現(xiàn)金管理”產(chǎn)品，建立企業(yè)單位資金管理的平臺(tái)；完善完善結(jié)算中心獨(dú)立應(yīng)用結(jié)算中心獨(dú)立應(yīng)用模型，取消模型，取消遠(yuǎn)程結(jié)算；遠(yuǎn)程結(jié)算；完善企業(yè)資金管理模型完善企業(yè)資金管理模型問題：成員單位資金管理體系不完整；問題：成員單位資金管理體系不完整；現(xiàn)有資金管理模塊基本上是針對(duì)結(jié)算中心的集團(tuán)資金業(yè)務(wù)現(xiàn)有資金管理模塊基本上是針對(duì)結(jié)算中心的集團(tuán)資金業(yè)務(wù)處理，對(duì)于企業(yè)資金管理沒有給

35、出完整的解決方案；處理，對(duì)于企業(yè)資金管理沒有給出完整的解決方案；企業(yè)資金管理通過報(bào)賬中心來處理，但報(bào)賬中心缺少對(duì)資企業(yè)資金管理通過報(bào)賬中心來處理，但報(bào)賬中心缺少對(duì)資金業(yè)務(wù)的處理功能，更多的是按照事后記錄的方式錄入單金業(yè)務(wù)的處理功能，更多的是按照事后記錄的方式錄入單據(jù)，而對(duì)于資金管理的業(yè)務(wù)流程不能有效支持；據(jù)，而對(duì)于資金管理的業(yè)務(wù)流程不能有效支持；系統(tǒng)缺少對(duì)于現(xiàn)金、銀行存款、票據(jù)幾類資金的綜合的資系統(tǒng)缺少對(duì)于現(xiàn)金、銀行存款、票據(jù)幾類資金的綜合的資金分析功能；金分析功能；解決方案：解決方案：新的產(chǎn)品體系建立了以銀行賬戶為核心的現(xiàn)金管理體系；新的產(chǎn)品體系建立了以銀行賬戶為核心的現(xiàn)金管理體系；通過通過

36、“現(xiàn)金管理現(xiàn)金管理”產(chǎn)品，建立現(xiàn)金管理平臺(tái)，統(tǒng)一銀行賬產(chǎn)品，建立現(xiàn)金管理平臺(tái)，統(tǒng)一銀行賬戶的管理，提供對(duì)現(xiàn)金、銀行存款、票據(jù)各類資金的全面戶的管理，提供對(duì)現(xiàn)金、銀行存款、票據(jù)各類資金的全面地管理；地管理；其他各種收付款業(yè)務(wù)都會(huì)將最終處理結(jié)果匯集到現(xiàn)金管理其他各種收付款業(yè)務(wù)都會(huì)將最終處理結(jié)果匯集到現(xiàn)金管理平臺(tái)；平臺(tái)；應(yīng)用場(chǎng)景：企業(yè)資金管理應(yīng)用場(chǎng)景：企業(yè)資金管理完善企業(yè)資金管理模型完善企業(yè)資金管理模型問題：?jiǎn)栴}：結(jié)算中心自有資金的收付款業(yè)務(wù)沒有地方管理；結(jié)算中心自有資金的收付款業(yè)務(wù)沒有地方管理；結(jié)算中心的報(bào)銷業(yè)務(wù)沒有地方管理；結(jié)算中心的報(bào)銷業(yè)務(wù)沒有地方管理；解決方案：解決方案：統(tǒng)一現(xiàn)金管理平臺(tái)，無

37、論結(jié)算中心還是成員單位，統(tǒng)一現(xiàn)金管理平臺(tái)，無論結(jié)算中心還是成員單位，都由統(tǒng)一的現(xiàn)金管理平臺(tái)來實(shí)現(xiàn)資金統(tǒng)一的管理都由統(tǒng)一的現(xiàn)金管理平臺(tái)來實(shí)現(xiàn)資金統(tǒng)一的管理在現(xiàn)金管理中，可以反映結(jié)算中心所有銀行賬戶在現(xiàn)金管理中，可以反映結(jié)算中心所有銀行賬戶的情況，包括涉及集團(tuán)資金業(yè)務(wù)的資金流動(dòng)情況的情況，包括涉及集團(tuán)資金業(yè)務(wù)的資金流動(dòng)情況應(yīng)用場(chǎng)景：企業(yè)資金管理應(yīng)用場(chǎng)景：企業(yè)資金管理建立企業(yè)單位資金結(jié)算的平臺(tái)建立企業(yè)單位資金結(jié)算的平臺(tái)建立現(xiàn)金管理平臺(tái)，單位的資金管理形成建立現(xiàn)金管理平臺(tái)，單位的資金管理形成以現(xiàn)金管理平臺(tái)為核心以現(xiàn)金管理平臺(tái)為核心的產(chǎn)品體系；的產(chǎn)品體系； 單位資金的流入流出單位資金的流入流出都是通過現(xiàn)

38、金管理來實(shí)現(xiàn)的；都是通過現(xiàn)金管理來實(shí)現(xiàn)的；資金計(jì)劃資金計(jì)劃對(duì)于現(xiàn)金管理平臺(tái)上的對(duì)于現(xiàn)金管理平臺(tái)上的支付支付處理進(jìn)行處理進(jìn)行控制控制；可以基于現(xiàn)金管理中的銀行賬戶數(shù)據(jù)、銀行對(duì)賬單的數(shù)據(jù)來進(jìn)行可以基于現(xiàn)金管理中的銀行賬戶數(shù)據(jù)、銀行對(duì)賬單的數(shù)據(jù)來進(jìn)行監(jiān)控分析監(jiān)控分析；資金結(jié)算資金結(jié)算與現(xiàn)金管理與現(xiàn)金管理集成應(yīng)用集成應(yīng)用，實(shí)現(xiàn)集團(tuán)代理結(jié)算業(yè)務(wù)與結(jié)算中心自身業(yè)務(wù)的整體應(yīng)用，實(shí)現(xiàn)集團(tuán)代理結(jié)算業(yè)務(wù)與結(jié)算中心自身業(yè)務(wù)的整體應(yīng)用現(xiàn)金管理通過接口與現(xiàn)金管理通過接口與網(wǎng)上銀行和結(jié)算中心網(wǎng)上銀行和結(jié)算中心進(jìn)行聯(lián)接；進(jìn)行聯(lián)接；產(chǎn)品目標(biāo)產(chǎn)品目標(biāo)實(shí)現(xiàn)集團(tuán)集中資金業(yè)務(wù)與成員單位資金業(yè)務(wù)的實(shí)現(xiàn)集團(tuán)集中資金業(yè)務(wù)與成員單位資金業(yè)務(wù)

39、的緊緊密集成密集成應(yīng)用；應(yīng)用；進(jìn)一步支持進(jìn)一步支持資金不集中資金不集中的集團(tuán)資金管理模式；的集團(tuán)資金管理模式；完善完善企業(yè)資金管理企業(yè)資金管理模型：模型：整合報(bào)賬中心和現(xiàn)金銀行的功能，推出“現(xiàn)金管理”產(chǎn)品，建立企業(yè)單位資金管理的平臺(tái)；完善完善結(jié)算中心獨(dú)立應(yīng)用結(jié)算中心獨(dú)立應(yīng)用模型，取消模型，取消遠(yuǎn)程結(jié)算；遠(yuǎn)程結(jié)算；完善結(jié)算中心獨(dú)立應(yīng)用模型完善結(jié)算中心獨(dú)立應(yīng)用模型成員單位不采用成員單位不采用NCNC系統(tǒng)，結(jié)算中心應(yīng)用系統(tǒng)，結(jié)算中心應(yīng)用NCNC系統(tǒng)，成員單位財(cái)務(wù)人員通系統(tǒng)，成員單位財(cái)務(wù)人員通過網(wǎng)絡(luò)登錄過網(wǎng)絡(luò)登錄NCNC，錄入本單位的委托業(yè)務(wù)，結(jié)算中心處理。，錄入本單位的委托業(yè)務(wù)，結(jié)算中心處理。成員單

40、位登錄成員單位登錄NCNC查詢委托業(yè)務(wù)，并打印回單作為原始憑證，在自己的查詢委托業(yè)務(wù)，并打印回單作為原始憑證，在自己的系統(tǒng)（非系統(tǒng)（非NCNC系統(tǒng)）中錄入憑證。系統(tǒng)）中錄入憑證。結(jié)算中心柜臺(tái)業(yè)務(wù)模式亦適用于本模式，只集中結(jié)算客戶端業(yè)務(wù)的操結(jié)算中心柜臺(tái)業(yè)務(wù)模式亦適用于本模式，只集中結(jié)算客戶端業(yè)務(wù)的操作員為結(jié)算中心柜臺(tái)人員。作員為結(jié)算中心柜臺(tái)人員。完善結(jié)算中心獨(dú)立應(yīng)用模型完善結(jié)算中心獨(dú)立應(yīng)用模型問題：結(jié)算憑證作為某些業(yè)務(wù)的結(jié)果但不能支持業(yè)務(wù)流程問題：結(jié)算憑證作為某些業(yè)務(wù)的結(jié)果但不能支持業(yè)務(wù)流程結(jié)算憑證作為一種集團(tuán)資金業(yè)務(wù)統(tǒng)一的記賬單據(jù)，所有集團(tuán)資金業(yè)務(wù)結(jié)算憑證作為一種集團(tuán)資金業(yè)務(wù)統(tǒng)一的記賬單據(jù)，所

41、有集團(tuán)資金業(yè)務(wù)都要生成結(jié)算憑證。結(jié)算憑證再生成總賬的會(huì)計(jì)憑證，與總賬的會(huì)計(jì)都要生成結(jié)算憑證。結(jié)算憑證再生成總賬的會(huì)計(jì)憑證，與總賬的會(huì)計(jì)憑證重復(fù)；憑證重復(fù)；結(jié)算憑證作為一種類似會(huì)計(jì)憑證的事后記賬的單據(jù)，不能按照業(yè)務(wù)單結(jié)算憑證作為一種類似會(huì)計(jì)憑證的事后記賬的單據(jù)，不能按照業(yè)務(wù)單據(jù)那樣處理業(yè)務(wù)，更不能進(jìn)行與成員單位之間的交互處理；據(jù)那樣處理業(yè)務(wù)，更不能進(jìn)行與成員單位之間的交互處理；資金業(yè)務(wù)單據(jù)必須在生成結(jié)算憑證后才能夠確認(rèn)業(yè)務(wù)，造成業(yè)務(wù)確認(rèn)資金業(yè)務(wù)單據(jù)必須在生成結(jié)算憑證后才能夠確認(rèn)業(yè)務(wù)，造成業(yè)務(wù)確認(rèn)的延遲，打印回單，造成業(yè)務(wù)流程拉長(zhǎng)；的延遲，打印回單，造成業(yè)務(wù)流程拉長(zhǎng)；解決方案：解決方案：豐富業(yè)務(wù)處

42、理類型，將原來沒有提供的資金業(yè)務(wù)處理增加到系統(tǒng)中，豐富業(yè)務(wù)處理類型，將原來沒有提供的資金業(yè)務(wù)處理增加到系統(tǒng)中，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)處理流程，如中心對(duì)成員單位的特轉(zhuǎn)收款、付款；實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)處理流程，如中心對(duì)成員單位的特轉(zhuǎn)收款、付款；取消結(jié)算憑證，所有業(yè)務(wù)單據(jù)登記內(nèi)部賬戶賬取消結(jié)算憑證，所有業(yè)務(wù)單據(jù)登記內(nèi)部賬戶賬業(yè)務(wù)單據(jù)處理可以直接確認(rèn)，直接形成業(yè)務(wù)回單，不用再生成結(jié)算憑業(yè)務(wù)單據(jù)處理可以直接確認(rèn)，直接形成業(yè)務(wù)回單，不用再生成結(jié)算憑證；證；集團(tuán)資金業(yè)務(wù)單據(jù)生成內(nèi)部賬戶賬，并可以直接生成會(huì)計(jì)憑證；集團(tuán)資金業(yè)務(wù)單據(jù)生成內(nèi)部賬戶賬，并可以直接生成會(huì)計(jì)憑證；應(yīng)用場(chǎng)景：資金集中管理應(yīng)用場(chǎng)景：資金集中管理資金組織獨(dú)立應(yīng)用資金組

43、織獨(dú)立應(yīng)用完善結(jié)算中心獨(dú)立應(yīng)用模型完善結(jié)算中心獨(dú)立應(yīng)用模型解決方案：解決方案：取消遠(yuǎn)程結(jié)算的模塊取消遠(yuǎn)程結(jié)算的模塊，成員單位的業(yè)務(wù)都統(tǒng)一放到公司中進(jìn)行處理；，成員單位的業(yè)務(wù)都統(tǒng)一放到公司中進(jìn)行處理；取消結(jié)算單位檔案，采用公司檔案處理成員單位業(yè)務(wù)；取消結(jié)算單位檔案，采用公司檔案處理成員單位業(yè)務(wù)；成員單位直接在本公司做業(yè)務(wù)成員單位直接在本公司做業(yè)務(wù)，通過系統(tǒng)提供的機(jī)制直接傳遞到結(jié)算中，通過系統(tǒng)提供的機(jī)制直接傳遞到結(jié)算中心，不用登錄到結(jié)算中心；心，不用登錄到結(jié)算中心；成員單位的銀行賬戶只需要在本單位建立成員單位的銀行賬戶只需要在本單位建立，中心可以直接引用，不再需，中心可以直接引用，不再需要在結(jié)算中

44、心再維護(hù)一遍；要在結(jié)算中心再維護(hù)一遍；成員單位的客商檔案直接使用本單位的客商成員單位的客商檔案直接使用本單位的客商，不再需要在結(jié)算中心再維護(hù)，不再需要在結(jié)算中心再維護(hù)一遍；一遍；存在問題：存在問題：成員單位成員單位需要需要先登錄到結(jié)算中心、再先登錄到結(jié)算中心、再二次登錄二次登錄到成員單位才能夠處理結(jié)算到成員單位才能夠處理結(jié)算業(yè)務(wù)；業(yè)務(wù)；成員單位在遠(yuǎn)程結(jié)算中處理的業(yè)務(wù)也成員單位在遠(yuǎn)程結(jié)算中處理的業(yè)務(wù)也不能與本單位對(duì)應(yīng)的公司業(yè)務(wù)進(jìn)行集不能與本單位對(duì)應(yīng)的公司業(yè)務(wù)進(jìn)行集成成；成員單位的銀行賬戶、客商檔案成員單位的銀行賬戶、客商檔案不能在結(jié)算中心直接引用，必須在結(jié)算中不能在結(jié)算中心直接引用，必須在結(jié)算中

45、心再心再重復(fù)建立重復(fù)建立一遍；一遍；應(yīng)用場(chǎng)景：資金集中管理應(yīng)用場(chǎng)景：資金集中管理資金組織獨(dú)立應(yīng)用資金組織獨(dú)立應(yīng)用完善結(jié)算中心獨(dú)立應(yīng)用模型完善結(jié)算中心獨(dú)立應(yīng)用模型遠(yuǎn)程模式的變化遠(yuǎn)程模式的變化V5.0V5.5其他其他資金申請(qǐng)與下?lián)苜Y金申請(qǐng)與下?lián)軉栴}：資金調(diào)撥不能由成員單位申請(qǐng)發(fā)起問題：資金調(diào)撥不能由成員單位申請(qǐng)發(fā)起資金的下?lián)芸梢越Y(jié)算中心直接進(jìn)行，但是不能由成員單位資金的下?lián)芸梢越Y(jié)算中心直接進(jìn)行，但是不能由成員單位發(fā)起；發(fā)起；原產(chǎn)品沒有實(shí)現(xiàn)對(duì)于資金申請(qǐng)的業(yè)務(wù)；原產(chǎn)品沒有實(shí)現(xiàn)對(duì)于資金申請(qǐng)的業(yè)務(wù)；解決方案：解決方案：支持由下屬單位發(fā)起支持由下屬單位發(fā)起資金下?lián)苌暾?qǐng)資金下?lián)苌暾?qǐng)的資金調(diào)撥流程的資金調(diào)撥流程

46、 (1)(1)付款單付款單( (成員單位成員單位) ) 資金下?lián)苌暾?qǐng)單資金下?lián)苌暾?qǐng)單( (成員單位成員單位) ) 下?lián)軉危ㄙY金組織）下?lián)軉危ㄙY金組織） (2)(2)付款單付款單( (成員單位成員單位) ) 下?lián)苌暾?qǐng)下?lián)苌暾?qǐng)( (成員單位成員單位) ) 資金調(diào)資金調(diào)度計(jì)劃（資金組織）度計(jì)劃（資金組織） 下?lián)軉危ㄙY金組織）下?lián)軉危ㄙY金組織）其他其他銀行賬戶體系改造銀行賬戶體系改造解決方案：解決方案：資金管理和財(cái)務(wù)系統(tǒng)建立資金管理和財(cái)務(wù)系統(tǒng)建立以銀行賬戶為以銀行賬戶為主要資金管理對(duì)象的體系主要資金管理對(duì)象的體系將將開戶銀行檔案開戶銀行檔案拆分為拆分為銀行賬戶檔案和銀行檔案銀行賬戶檔案和銀行檔案；將將

47、結(jié)算中心結(jié)算中心作為一類固定類別的作為一類固定類別的銀行類別銀行類別預(yù)置在預(yù)置在銀行檔案銀行檔案中；中；成員單位把在結(jié)算中心的內(nèi)部賬戶，作為本單位的銀行賬戶與外部銀行成員單位把在結(jié)算中心的內(nèi)部賬戶，作為本單位的銀行賬戶與外部銀行賬戶統(tǒng)一管理（資產(chǎn)類賬戶）；賬戶統(tǒng)一管理（資產(chǎn)類賬戶）；支持只建立銀行賬戶，不建立管理賬戶（現(xiàn)在的支持只建立銀行賬戶，不建立管理賬戶（現(xiàn)在的“賬戶檔案賬戶檔案”）的應(yīng)用；）的應(yīng)用；存在問題：存在問題：原開戶銀行檔案將銀行賬戶信息和銀行信息放在一起，原開戶銀行檔案將銀行賬戶信息和銀行信息放在一起，沒有對(duì)銀行檔案獨(dú)沒有對(duì)銀行檔案獨(dú)立的管理立的管理；銀行賬戶檔案賬號(hào)的銀行賬戶

48、檔案賬號(hào)的自有自有/ /交易屬性存在立場(chǎng)問題交易屬性存在立場(chǎng)問題；銀行賬戶各自建立，全局不統(tǒng)一銀行賬戶各自建立，全局不統(tǒng)一，在結(jié)算中心也要為成員單位建立。造成，在結(jié)算中心也要為成員單位建立。造成集團(tuán)內(nèi)部單位的銀行賬戶重復(fù)建立；集團(tuán)內(nèi)部單位的銀行賬戶重復(fù)建立；客商銀行賬戶客商銀行賬戶與本單位的賬戶混在一起建立；與本單位的賬戶混在一起建立；原原“賬戶檔案賬戶檔案”作為一種細(xì)化管理使用作為一種細(xì)化管理使用，但是在收付中卻作為，但是在收付中卻作為外部銀行賬外部銀行賬戶戶使用；使用；內(nèi)部賬戶體系變化內(nèi)部賬戶體系變化其他其他豐富集團(tuán)資金管理業(yè)務(wù)豐富集團(tuán)資金管理業(yè)務(wù)問題：還缺少一些集中資金業(yè)務(wù)的支持問題：還

49、缺少一些集中資金業(yè)務(wù)的支持內(nèi)部收款單內(nèi)部收款單-中心對(duì)成員單位的從內(nèi)部賬戶收款；中心對(duì)成員單位的從內(nèi)部賬戶收款；內(nèi)部付款單內(nèi)部付款單-中心對(duì)成員單位的從內(nèi)部賬戶付款；中心對(duì)成員單位的從內(nèi)部賬戶付款；內(nèi)部賬戶的開銷戶流程管理；內(nèi)部賬戶的開銷戶流程管理；解決方案：解決方案：在資金結(jié)算中豐富處理的業(yè)務(wù)，增加內(nèi)部收款、內(nèi)部付款在資金結(jié)算中豐富處理的業(yè)務(wù)，增加內(nèi)部收款、內(nèi)部付款業(yè)務(wù)的處理；業(yè)務(wù)的處理；對(duì)于結(jié)算中心的處理功能進(jìn)行梳理，能夠滿足更多類型業(yè)對(duì)于結(jié)算中心的處理功能進(jìn)行梳理，能夠滿足更多類型業(yè)務(wù)處理的需要；務(wù)處理的需要；增加內(nèi)部賬戶開戶、銷戶的流程管理；增加內(nèi)部賬戶開戶、銷戶的流程管理；其他其他補(bǔ)

50、充說明補(bǔ)充說明5555版本的版本的資金計(jì)劃資金計(jì)劃包含了包含了收支計(jì)劃收支計(jì)劃和調(diào)度計(jì)劃。和調(diào)度計(jì)劃。結(jié)算中心資金系統(tǒng)的結(jié)算中心資金系統(tǒng)的開關(guān)機(jī)控制機(jī)制開關(guān)機(jī)控制機(jī)制調(diào)整，針對(duì)調(diào)整，針對(duì)已受理的外部資金業(yè)務(wù)進(jìn)行控制，而不是針對(duì)中已受理的外部資金業(yè)務(wù)進(jìn)行控制，而不是針對(duì)中心自身業(yè)務(wù)處理進(jìn)行控制心自身業(yè)務(wù)處理進(jìn)行控制結(jié)算中心結(jié)算中心改造為改造為資金組織資金組織資金計(jì)息資金計(jì)息改造為改造為存款管理存款管理資金監(jiān)控資金監(jiān)控由由三級(jí)三級(jí)菜單菜單升級(jí)升級(jí)為為二級(jí)二級(jí)菜單，去掉菜單，去掉風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理管理二級(jí)菜單二級(jí)菜單 總體介紹總體介紹20mins20mins 應(yīng)用場(chǎng)景應(yīng)用場(chǎng)景 35mins 35mins

51、總體應(yīng)用架構(gòu)總體應(yīng)用架構(gòu) 15mins15mins 產(chǎn)品改進(jìn)特性產(chǎn)品改進(jìn)特性 40mins40mins 產(chǎn)品匹配方案產(chǎn)品匹配方案 10mins10mins 競(jìng)爭(zhēng)分析競(jìng)爭(zhēng)分析 10mins10mins主題主題產(chǎn)品匹配產(chǎn)品匹配資金集中管理資金集中管理-集成應(yīng)用集成應(yīng)用業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)集團(tuán)（管理機(jī)構(gòu)）集團(tuán)（管理機(jī)構(gòu)）單位（含集團(tuán)本部）單位（含集團(tuán)本部）內(nèi)部賬戶管理內(nèi)部賬戶管理(審批開戶)內(nèi)部賬戶管理(申請(qǐng)回單)各單位對(duì)外收款業(yè)務(wù)資金結(jié)算+現(xiàn)金管理現(xiàn)金管理+相應(yīng)業(yè)務(wù)系統(tǒng)各單位零星支付現(xiàn)金管理+相應(yīng)業(yè)務(wù)系統(tǒng)成員單位之間的結(jié)算資金結(jié)算+現(xiàn)金管理現(xiàn)金管理+相應(yīng)業(yè)務(wù)系統(tǒng)各單位對(duì)外支付業(yè)務(wù)資金結(jié)算+資金調(diào)撥+現(xiàn)金管理+

52、網(wǎng)上銀行（回?fù)埽┵Y金結(jié)算+現(xiàn)金管理+網(wǎng)上銀行（直接支付）現(xiàn)金管理+網(wǎng)上銀行資金歸集業(yè)務(wù)、資金下?lián)軜I(yè)務(wù)資金調(diào)撥資金調(diào)撥信貸業(yè)務(wù)信貸管理（含授信管理）信貸管理（含授信管理）單位票據(jù)管理現(xiàn)金管理(票據(jù)管理+空白票據(jù)管理)集團(tuán)集中管理票據(jù)現(xiàn)金管理（票據(jù)管理）現(xiàn)金管理（票據(jù)管理）定期存款業(yè)務(wù)存款管理存款管理資金收支計(jì)劃資金計(jì)劃（匯總、審批）資金計(jì)劃（填報(bào)、執(zhí)行）管理層監(jiān)控資金運(yùn)行資金監(jiān)控+資金預(yù)測(cè)+網(wǎng)上銀行資金監(jiān)控+資金預(yù)測(cè)+網(wǎng)上銀行以上各應(yīng)用方案列舉的產(chǎn)品組合為最大組合，可根據(jù)需要裁減以上各應(yīng)用方案列舉的產(chǎn)品組合為最大組合，可根據(jù)需要裁減業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)集團(tuán)（管理機(jī)構(gòu)）集團(tuán)（管理機(jī)構(gòu)）單位（含集團(tuán)本部）單位（

53、含集團(tuán)本部）內(nèi)部賬戶管理內(nèi)部賬戶管理(審批開戶)內(nèi)部賬戶管理(申請(qǐng)回單)各單位收款業(yè)務(wù)資金結(jié)算+現(xiàn)金管理資金結(jié)算（單位方的處理及查詢）成員單位之間的結(jié)算資金結(jié)算+現(xiàn)金管理+網(wǎng)上銀行資金結(jié)算（單位方的處理及查詢）各單位對(duì)外支付業(yè)務(wù)資金結(jié)算+現(xiàn)金管理+網(wǎng)上銀行資金結(jié)算（單位方的處理及查詢）資金調(diào)度業(yè)務(wù)資金調(diào)撥+網(wǎng)上銀行資金調(diào)撥信貸業(yè)務(wù)信貸管理（含授信管理）信貸管理（含授信管理）單位票據(jù)管理現(xiàn)金管理(票據(jù)管理+空白票據(jù)管理)集團(tuán)集中管理票據(jù)現(xiàn)金管理（票據(jù)管理）現(xiàn)金管理（票據(jù)管理）定期存款業(yè)務(wù)存款管理存款管理資金收支計(jì)劃資金計(jì)劃（匯總、審批）資金計(jì)劃（填報(bào)、執(zhí)行）管理層監(jiān)控資金運(yùn)行資金監(jiān)控+資金預(yù)測(cè)+

54、網(wǎng)上銀行產(chǎn)品匹配產(chǎn)品匹配資金集中管理資金集中管理-資金組織獨(dú)立應(yīng)用資金組織獨(dú)立應(yīng)用以上各應(yīng)用方案列舉的產(chǎn)品組合為最大組合，可根據(jù)需要裁減以上各應(yīng)用方案列舉的產(chǎn)品組合為最大組合，可根據(jù)需要裁減產(chǎn)品匹配產(chǎn)品匹配集團(tuán)資金監(jiān)控集團(tuán)資金監(jiān)控業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)集團(tuán)集團(tuán)單位（含集團(tuán)本部）單位（含集團(tuán)本部）管理層監(jiān)控資金運(yùn)行資金監(jiān)控+資金預(yù)測(cè)+網(wǎng)上銀行資金監(jiān)控+資金預(yù)測(cè)+網(wǎng)上銀行各單位（包括集團(tuán)本部）對(duì)外收付款業(yè)務(wù)現(xiàn)金管理+相應(yīng)業(yè)務(wù)系統(tǒng)（應(yīng)收、應(yīng)付、報(bào)銷管理等）單位票據(jù)管理現(xiàn)金管理(票據(jù)管理+空白票據(jù)管理)資金調(diào)度業(yè)務(wù)資金調(diào)度+網(wǎng)上銀行資金調(diào)度（申請(qǐng)）+網(wǎng)上銀行信貸業(yè)務(wù)信貸管理（含授信管理）信貸管理（含授信管理）定期存

55、款業(yè)務(wù)存款管理為強(qiáng)化、指導(dǎo)單位高效運(yùn)用資金，要求單位編制收支計(jì)劃資金計(jì)劃（匯總、審批）資金計(jì)劃（填報(bào)、執(zhí)行）以上各應(yīng)用方案列舉的產(chǎn)品組合為最大組合，可根據(jù)需要裁減以上各應(yīng)用方案列舉的產(chǎn)品組合為最大組合，可根據(jù)需要裁減 總體介紹總體介紹20mins20mins 應(yīng)用場(chǎng)景應(yīng)用場(chǎng)景 35mins 35mins 總體應(yīng)用架構(gòu)總體應(yīng)用架構(gòu) 15mins15mins 產(chǎn)品改進(jìn)特性產(chǎn)品改進(jìn)特性 40mins40mins 產(chǎn)品匹配方案產(chǎn)品匹配方案 10mins10mins 競(jìng)爭(zhēng)分析競(jìng)爭(zhēng)分析 10mins10mins主題主題NC-EAS對(duì)比方案對(duì)比方案集團(tuán)資金管理方案集團(tuán)資金管理方案支持結(jié)算中心與成員單位的集成資金管理的應(yīng)用，可以實(shí)現(xiàn)成員支持結(jié)算中心與成員單位的集成資金管理的應(yīng)用，可以實(shí)現(xiàn)成員單位資金收付款與結(jié)算中心的資金結(jié)算的集成應(yīng)用，支持結(jié)算中心對(duì)單位資金收付款與結(jié)算中心的資金結(jié)算的集成應(yīng)用，支持結(jié)算中心對(duì)于成員單位的資金的上收、下?lián)?。?nèi)部信貸、內(nèi)部存款、票據(jù)的集成于成員單位的資金的上收、下?lián)?。?nèi)部信貸、內(nèi)部存款、票據(jù)的集成應(yīng)用。集團(tuán)對(duì)成員單位的資金計(jì)劃的控制、資金監(jiān)控。應(yīng)用。集團(tuán)對(duì)成員單位的資金計(jì)劃的控制、資金監(jiān)控