保險機構(gòu)反洗錢工作開展情況統(tǒng)計表填報說明

1、保險機構(gòu)反洗錢工作開展情況統(tǒng)計表填報說明保險機構(gòu)反洗錢工作開展情況統(tǒng)計表填報說明第2頁涉及涉及2號令號令相關(guān)法規(guī)相關(guān)法規(guī)保險機構(gòu)反洗錢工作開展情況統(tǒng)計表填報說明保險機構(gòu)反洗錢工作開展情況統(tǒng)計表填報說明第十二條第十二條對于保險費金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的財產(chǎn)保險合同，單個被保險人保險費金額人民幣2萬元以上或者外幣等值2000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險合同，保險費金額人民幣20萬元以上或者外幣等值2萬美元以上且以轉(zhuǎn)賬形式繳納的保險合同，保險公司在訂立保險合同時，應確認投保人與被保險人的關(guān)系，核對投保人和人身保險被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的有

2、效身份證件或者其他身份證明文件，登記投保人、被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。（承保時）第十三條第十三條在客戶申請解除保險合同時，如退還的保險費或者退還的保險單的現(xiàn)金價值金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，保險公司應當要求退保申請人出示保險合同原件或者保險憑證原件，核對退保申請人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認申請人的身份。（退保時）第十四條第十四條在被保險人或者受益人請求保險公司賠償或者給付保險金時，如金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上，保險公司應當核對被保險人或者受益人的有

3、效身份證件或者其他身份證明文件，確認被保險人、受益人與投保人之間的關(guān)系，登記被保險人、受益人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。（理賠或滿期領(lǐng)取時）第三十三條第三十三條本辦法下列用語的含義如下：自然人客戶的“身份基本信息”包括客戶的姓名、性別、國籍、職業(yè)、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式，身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限?？蛻舻淖∷嘏c經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的經(jīng)常居住地。（自然人9要素）法人、其他組織和個體工商戶客戶的“身份基本信息”包括客戶的名稱、住所、經(jīng)營范圍、組織機構(gòu)代碼、稅務登記證號碼；可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會

4、活動的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號碼和有效期限；控股股東或者實際控制人、法定代表人、負責人和授權(quán)辦理業(yè)務人員的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限。（法人15要素）第3頁相關(guān)名詞解釋相關(guān)名詞解釋保險機構(gòu)反洗錢工作開展情況統(tǒng)計表填報說明保險機構(gòu)反洗錢工作開展情況統(tǒng)計表填報說明本表客戶身份識別客戶身份識別、保存客戶身份資料保存客戶身份資料及保存交易記錄保存交易記錄均只統(tǒng)計達到2號令第十二條、十三條、十四條“規(guī)定金額規(guī)定金額”以上的數(shù)據(jù)，未達到金額的數(shù)據(jù)不在本表統(tǒng)計范圍。件件：按新契約主險保單件數(shù)、退保批單件數(shù)、滿期領(lǐng)取批單件數(shù)、理賠案件數(shù)進行統(tǒng)計。1份保單（批單、案件）統(tǒng)計為1件，

5、無論其中的投保人、被保險人、非法定受益人是否為同一人。非自然人非自然人：是指投保人為法人、其他組織和個體工商戶，并以單位形式投保的。重新識別重新識別：在保險合同存續(xù)期間，對非自然人客戶或自然人客戶因客戶重要信息變更等原因需要重新進行客戶身份識別的。重新識別的具體范圍符合金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法第二十二條規(guī)定。 第二十二條第二十二條出現(xiàn)以下情況時，金融機構(gòu)應當重新識別客戶： （一）客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、 經(jīng)營范圍、法定代表人或者負責人的。 （變更重要信息）（二）客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的。 （行為異常）

6、（三）客戶姓名或者名稱與國務院有關(guān)部門、機構(gòu)和司法機關(guān)依法要求金融機構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的。（行為異常） （四）客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的。 （行為異常）（五）金融機構(gòu)獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的（身份信息異常）（六）先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點的。 （身份信息異常）（七）金融機構(gòu)認為應重新識別客戶身份的其他情形。（行為異常）第4頁本季度發(fā)生數(shù)本季度發(fā)生數(shù) 今年為四季度發(fā)生數(shù)，以今年為四季度發(fā)生數(shù)，以后為當年度累計發(fā)生數(shù)。后為當年度累計發(fā)生數(shù)。省級分公司省級分公司本季度發(fā)生數(shù)本季度發(fā)生數(shù)

7、 今年為四季度發(fā)生數(shù)，以今年為四季度發(fā)生數(shù)，以后為當年度累計發(fā)生數(shù)。后為當年度累計發(fā)生數(shù)。報送反洗錢信息經(jīng)辦人報送反洗錢信息經(jīng)辦人反洗錢工作部門負責人反洗錢工作部門負責人分公司分管總分公司分管總表頭、表尾說明表頭、表尾說明保險機構(gòu)反洗錢工作開展情況統(tǒng)計表填報說明保險機構(gòu)反洗錢工作開展情況統(tǒng)計表填報說明第5頁一、客戶身份識別（承保時）一、客戶身份識別（承保時）發(fā)現(xiàn)問題：發(fā)現(xiàn)客戶存在使用匿名、假名、證件造假、證件失效、利用他人證件，發(fā)現(xiàn)問題：發(fā)現(xiàn)客戶存在使用匿名、假名、證件造假、證件失效、利用他人證件，犯罪嫌疑人及其他重要問題。（犯罪嫌疑人及其他重要問題。（按實際發(fā)生的人數(shù)統(tǒng)計，當投保人、被保險人

8、、按實際發(fā)生的人數(shù)統(tǒng)計，當投保人、被保險人、受益人為同一人時，按一人統(tǒng)計；此項為人工統(tǒng)計，受益人為同一人時，按一人統(tǒng)計；此項為人工統(tǒng)計，以下發(fā)現(xiàn)問題件數(shù)同此解釋）以下發(fā)現(xiàn)問題件數(shù)同此解釋）通過第三方識別：委托保險專業(yè)中介機構(gòu)和保險兼業(yè)代理機構(gòu)對客戶進行身份識通過第三方識別：委托保險專業(yè)中介機構(gòu)和保險兼業(yè)代理機構(gòu)對客戶進行身份識別，或委托法人單位（投保人）對本單位參保人員（被保險人）進行身份識別，別，或委托法人單位（投保人）對本單位參保人員（被保險人）進行身份識別，并符合非自然人或自然人身份識別規(guī)則。并符合非自然人或自然人身份識別規(guī)則。( (包括銀行兼業(yè)代理機構(gòu)做的非自然人或包括銀行兼業(yè)代理機構(gòu)

9、做的非自然人或自然人兼業(yè)代理業(yè)務自然人兼業(yè)代理業(yè)務) )新契約承保時單個被保險人當期保費（即：新契約首期保費）現(xiàn)金新契約承保時單個被保險人當期保費（即：新契約首期保費）現(xiàn)金2 2萬以上（含萬以上（含2 2萬）或者轉(zhuǎn)賬萬）或者轉(zhuǎn)賬2020萬以上（含萬以上（含2020萬），且新契約單證要素填寫齊全，符合法定自然萬），且新契約單證要素填寫齊全，符合法定自然人人9 9要素、法人要素、法人1515要素，缺失個別不存在項的可視同為已進行客戶身份識別。例如：要素，缺失個別不存在項的可視同為已進行客戶身份識別。例如：教育機構(gòu)無營業(yè)執(zhí)照，控股股東和實際控制人為法定代表人，黨政機關(guān)沒有稅務教育機構(gòu)無營業(yè)執(zhí)照，控股

10、股東和實際控制人為法定代表人，黨政機關(guān)沒有稅務登記證等等。登記證等等。( (注：規(guī)定金額以下不做統(tǒng)計注：規(guī)定金額以下不做統(tǒng)計) ) 保險機構(gòu)反洗錢工作開展情況統(tǒng)計表填報說明保險機構(gòu)反洗錢工作開展情況統(tǒng)計表填報說明第6頁一、客戶身份識別（退保時、理賠或給付時）一、客戶身份識別（退保時、理賠或給付時）退還的保險費或現(xiàn)金價值退還的保險費或現(xiàn)金價值金額金額1 1萬以上（含萬以上（含1 1萬），萬），且完成客戶身份識別，單且完成客戶身份識別，單證要素齊全，符合法人證要素齊全，符合法人1515要素，自然人要素，自然人9 9要素（識要素（識別標準同承保時，規(guī)定金別標準同承保時，規(guī)定金額以下不做統(tǒng)計）額以下不

11、做統(tǒng)計）金額金額1 1萬以上（含萬以上（含1 1萬）的萬）的理賠和滿期領(lǐng)取合計數(shù)且理賠和滿期領(lǐng)取合計數(shù)且完成客戶身份識別，單證完成客戶身份識別，單證要素齊全，符合法人要素齊全，符合法人1515要要素，自然人素，自然人9 9要素（識別要素（識別標準同承保時，規(guī)定金額標準同承保時，規(guī)定金額以下不做統(tǒng)計）以下不做統(tǒng)計）保險機構(gòu)反洗錢工作開展情況統(tǒng)計表填報說明保險機構(gòu)反洗錢工作開展情況統(tǒng)計表填報說明第7頁二、客戶身份重新識別二、客戶身份重新識別變更重要信息：客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明變更重要信息：客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范

12、圍、法定代表人或者負文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負責人的且已完成客戶身份重新識別。責人的且已完成客戶身份重新識別。以批單件數(shù)進行統(tǒng)計。一份批單以批單件數(shù)進行統(tǒng)計。一份批單有多項變更，按一份批單統(tǒng)計；一個季度發(fā)生多次批單，按批單件數(shù)有多項變更，按一份批單統(tǒng)計；一個季度發(fā)生多次批單，按批單件數(shù)統(tǒng)計。法人單位變更被保險人或其他保險標的不在重新識別范圍。統(tǒng)計。法人單位變更被保險人或其他保險標的不在重新識別范圍。身份信息異常：對客戶信息與已經(jīng)掌握的相身份信息異常：對客戶信息與已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾，先前獲得關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾，先前獲得的客戶身份資

13、料的真實性、有效性、完整性的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點的情形完成客戶身份重新識別的。存在疑點的情形完成客戶身份重新識別的。行為異常：對客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的；客戶姓名或者名稱行為異常：對客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的；客戶姓名或者名稱與國務院有關(guān)部門、機構(gòu)和司法機關(guān)依法要求金融機構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注與國務院有關(guān)部門、機構(gòu)和司法機關(guān)依法要求金融機構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的；客戶有的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的；客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的；以及認為應重新識別客戶身份的其他情洗錢、恐怖融資活動嫌疑的；以及認為應重新

14、識別客戶身份的其他情形完成客戶身份重新識別的。以保單件數(shù)統(tǒng)計。形完成客戶身份重新識別的。以保單件數(shù)統(tǒng)計。保險機構(gòu)反洗錢工作開展情況統(tǒng)計表填報說明保險機構(gòu)反洗錢工作開展情況統(tǒng)計表填報說明第8頁三、報告大額交易三、報告大額交易已報送并有人行反洗錢監(jiān)測分析中心正確回執(zhí)的大額交易筆數(shù)。已報送并有人行反洗錢監(jiān)測分析中心正確回執(zhí)的大額交易筆數(shù)。大額交易：現(xiàn)金大額交易：現(xiàn)金2020萬以上的各類業(yè)務操作，在反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)大萬以上的各類業(yè)務操作，在反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)大額查詢里可以查到。數(shù)據(jù)狀態(tài)取額查詢里可以查到。數(shù)據(jù)狀態(tài)取“N03N03”、“R03R03”、“I03I03”。 大額交易報告涉及的累計交易金額。數(shù)據(jù)狀

15、態(tài)取值范圍同上。大額交易報告涉及的累計交易金額。數(shù)據(jù)狀態(tài)取值范圍同上。報告筆數(shù)：按收到人行報告筆數(shù)：按收到人行反洗錢監(jiān)測分析中心回反洗錢監(jiān)測分析中心回執(zhí)時間所在季度填報。執(zhí)時間所在季度填報。保險機構(gòu)反洗錢工作開展情況統(tǒng)計表填報說明保險機構(gòu)反洗錢工作開展情況統(tǒng)計表填報說明第9頁四、可疑交易四、可疑交易報告報告報告份數(shù)：已報送并有人行反洗錢監(jiān)報告份數(shù)：已報送并有人行反洗錢監(jiān)測分析中心正確回執(zhí)的可疑交易份數(shù)。測分析中心正確回執(zhí)的可疑交易份數(shù)。在反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)大額查詢里可以查在反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)大額查詢里可以查到。數(shù)據(jù)狀態(tài)取到。數(shù)據(jù)狀態(tài)取“N03N03”、“R03R03”、“I03I03”。涉及金額：可疑

16、交易報告涉及的累計涉及金額：可疑交易報告涉及的累計交易金額。數(shù)據(jù)狀態(tài)取值范圍同上。交易金額。數(shù)據(jù)狀態(tài)取值范圍同上。按收到人行反洗錢監(jiān)測分析中心回執(zhí)按收到人行反洗錢監(jiān)測分析中心回執(zhí)時間所在季度填報。時間所在季度填報。保險機構(gòu)反洗錢工作開展情況統(tǒng)計表填報說明保險機構(gòu)反洗錢工作開展情況統(tǒng)計表填報說明第10頁五、協(xié)助查證洗錢案件五、協(xié)助查證洗錢案件協(xié)助查證洗錢案件的范圍包括但不限協(xié)助查證洗錢案件的范圍包括但不限于：公檢法出具的于：公檢法出具的* * *調(diào)查通知書調(diào)查通知書、資金凍結(jié)通知書（臨時）資金凍結(jié)通知書（臨時）或其他或其他協(xié)查通知書。協(xié)查通知書。案件（起）：統(tǒng)計口徑為案件數(shù)，一案件（起）：統(tǒng)計口

17、徑為案件數(shù)，一起案件涉及多筆保單，計為一起。起案件涉及多筆保單，計為一起。涉及金額：按案件涉及保單的累計保涉及金額：按案件涉及保單的累計保費統(tǒng)計（含續(xù)期）。費統(tǒng)計（含續(xù)期）。其他機關(guān)：指除公安機關(guān)以外的其他其他機關(guān)：指除公安機關(guān)以外的其他機關(guān)。機關(guān)。保險機構(gòu)反洗錢工作開展情況統(tǒng)計表填報說明保險機構(gòu)反洗錢工作開展情況統(tǒng)計表填報說明第11頁（六（六七）、客戶身份資料、交易記錄保存七）、客戶身份資料、交易記錄保存對對“規(guī)定金額規(guī)定金額”以上交易的客戶留以上交易的客戶留存完整的客戶身份資料復印件。按存完整的客戶身份資料復印件。按新契約保單件數(shù)、退保批單件數(shù)、新契約保單件數(shù)、退保批單件數(shù)、滿期領(lǐng)取批單件

18、數(shù)、理賠案件數(shù)進滿期領(lǐng)取批單件數(shù)、理賠案件數(shù)進行統(tǒng)計，其中有多種（或多個）證行統(tǒng)計，其中有多種（或多個）證件復印件或影印件的，均按一套統(tǒng)件復印件或影印件的，均按一套統(tǒng)計。例如：新契約留存完整投保人、計。例如：新契約留存完整投保人、被保險人及法定受益人以外的指定被保險人及法定受益人以外的指定受益人身份證復印件視為受益人身份證復印件視為1 1套；退套；退保留存投保人身份證復印件視為保留存投保人身份證復印件視為1 1套；理賠留存出險人（被保險人）套；理賠留存出險人（被保險人）及全部受益人身份證件視為及全部受益人身份證件視為1 1套；套；保全領(lǐng)取留存被保險人身份證復印保全領(lǐng)取留存被保險人身份證復印件視

19、為件視為1 1套。（注：規(guī)定金額以下套。（注：規(guī)定金額以下不做統(tǒng)計）不做統(tǒng)計）“規(guī)定金額規(guī)定金額”以上且留存完以上且留存完整交易記錄的套數(shù)。按保存整交易記錄的套數(shù)。按保存的所有紙質(zhì)單證件數(shù)統(tǒng)計，的所有紙質(zhì)單證件數(shù)統(tǒng)計，包括但不限于新契約、各種包括但不限于新契約、各種保全批單、理賠案件等。保全批單、理賠案件等?！半娫捇蚓W(wǎng)站交易電話或網(wǎng)站交易”，并且，并且沒有紙質(zhì)保存介質(zhì)的，不屬沒有紙質(zhì)保存介質(zhì)的，不屬于此項統(tǒng)計范圍。銀代新契于此項統(tǒng)計范圍。銀代新契約回收投保書，并且與銀行約回收投保書，并且與銀行簽有簽有5252號文補充協(xié)議的視為號文補充協(xié)議的視為留存留存1 1全套交易記錄。全套交易記錄。 （注：

20、（注：規(guī)定金額以下不做統(tǒng)計）規(guī)定金額以下不做統(tǒng)計）保險機構(gòu)反洗錢工作開展情況統(tǒng)計表填報說明保險機構(gòu)反洗錢工作開展情況統(tǒng)計表填報說明第12頁（八（八十）、培訓、宣傳、制度十）、培訓、宣傳、制度現(xiàn)場培訓和視頻培訓總數(shù)?，F(xiàn)場培訓和視頻培訓總數(shù)。參加現(xiàn)場培訓和視頻培訓總?cè)藬?shù)，多次參加現(xiàn)場培訓和視頻培訓總?cè)藬?shù)，多次培訓按累計人數(shù)統(tǒng)計。培訓按累計人數(shù)統(tǒng)計。對外、對內(nèi)宣傳的累計次數(shù)。對外、對內(nèi)宣傳的累計次數(shù)。對外宣傳如：條幅、海報、宣傳資料等。對外宣傳如：條幅、海報、宣傳資料等。次數(shù)按時間計算，同日發(fā)生多項宣傳也次數(shù)按時間計算，同日發(fā)生多項宣傳也按一次統(tǒng)計。按一次統(tǒng)計。對內(nèi)宣傳如：發(fā)行對內(nèi)宣傳如：發(fā)行反洗錢

21、工作簡報反洗錢工作簡報的期刊數(shù)，發(fā)放有關(guān)反洗錢資料或書籍的期刊數(shù)，發(fā)放有關(guān)反洗錢資料或書籍的次數(shù)等。的次數(shù)等。 對自行制定或更新的反洗錢內(nèi)控制對自行制定或更新的反洗錢內(nèi)控制度或操作流程進行統(tǒng)計，凡接收到度或操作流程進行統(tǒng)計，凡接收到監(jiān)管部門或上級機構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)的制度后監(jiān)管部門或上級機構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)的制度后按原文執(zhí)行的，不屬于統(tǒng)計范圍；按原文執(zhí)行的，不屬于統(tǒng)計范圍；如果根據(jù)本級機構(gòu)情況進行進一步如果根據(jù)本級機構(gòu)情況進行進一步完善的，則屬于統(tǒng)計范圍。完善的，則屬于統(tǒng)計范圍。保險機構(gòu)反洗錢工作開展情況統(tǒng)計表填報說明保險機構(gòu)反洗錢工作開展情況統(tǒng)計表填報說明第13頁十一、反洗錢資源投入十一、反洗錢資源投入反洗錢專、兼職人員合計數(shù)反洗錢專、兼職人員合計數(shù)現(xiàn)場和視頻培訓費用、宣傳資料費用、現(xiàn)場和視頻培訓費用、宣傳資料費用、廣告費用等。無準確實際支出時，可廣告費用等。無準確實際支出