招商銀行三方存管業(yè)務(wù)操作流程復(fù)習過程

1、招商銀行三方存管業(yè)務(wù)操作流程一、開戶及簽約 招商銀行三方存管業(yè)務(wù)只支持銀行端發(fā)起存管賬戶簽約， 使用的銀行結(jié)算賬戶為招商銀行一卡通。（一）客戶出示開戶所需資料， 營業(yè)部開戶柜員驗證客戶 身份，提請客戶填寫客戶開戶申請表及簽署證券交易開戶 文件、客戶證券交易結(jié)算資金銀行存管協(xié)議書 （招商銀行） （下稱三方協(xié)議）后，核對客戶身份證明文件與開戶資料信息 的一致性、完整性。（二）柜員登錄柜臺系統(tǒng)，選擇“股東聯(lián)合開戶”或選擇 “資產(chǎn)賬戶開戶” （已有客戶代碼的客戶 ）,按提示錄入客戶相關(guān) 信息后 ,存管銀行選擇“招商銀行” ，進行存管銀行預(yù)指定。（三）復(fù)核人員核實客戶證件并將客戶開戶資料與柜臺錄 入信息

2、核對無誤后通過客戶開戶辦理。（四）開戶成功后， 柜員在開戶資料以及三方協(xié)議上簽字、 復(fù)核人員在開戶資料簽字后，將三方協(xié)議的券商聯(lián)存留，將開 戶的相關(guān)證件、開戶資料客戶聯(lián)以及三方協(xié)議（客戶聯(lián)及銀行 聯(lián)）返回客戶，并提示客戶持一卡通、身份證、開戶柜員已簽 字并加蓋業(yè)務(wù)章的三方協(xié)議前往招商銀行網(wǎng)點辦理存管簽約， 其一卡通開戶行須與辦理簽約的銀行網(wǎng)點屬同一分行。特別提示：簽約成功后，招商銀行將客戶簽約一卡通賬號 發(fā)送至金證柜臺系統(tǒng)，并將一卡通賬號替換原外部賬號。二、補登處理（一）資金信息情況查核中，如幣種信息為空，則未成功 完成開戶手續(xù)，需重新向銀行發(fā)送賬戶開戶信息。1、柜員選擇“資產(chǎn)賬戶新開幣種”，

3、按提示錄入客戶相關(guān) 信息后,存管銀行選擇“招商銀行”，進行存管銀行預(yù)指定。2、復(fù)核人員將客戶開戶資料與柜臺錄入信息核對無誤后 通過新開幣種辦理。（二）資金信息情況查核中，賬戶中有人民幣幣種但無銀 行外部賬號的，需向銀行重新發(fā)送銀行預(yù)指定信息。1、柜員選擇“三方存管賬戶補登”，按提示框錄入客戶資 料，外部機構(gòu)選擇“招商銀行”。2、復(fù)核人員將客戶開戶資料與柜臺錄入信息核對無誤后 通過補登辦理。二、三方存管賬戶解約客戶在銷戶前須進行三方存管賬戶解約，解約前賬戶需提 前一天做結(jié)息，結(jié)息當日，須將保證金賬戶中全部資金（本金 +利息）轉(zhuǎn)入一卡通。三方存管賬戶辦理解約須同時滿足以下 條件：賬戶資產(chǎn)無股份、無

4、資金余額、無利息積數(shù)、無交易、 無未交收資金股份、無未到期的回購業(yè)務(wù)、無當日資金流水。（一）柜員檢證客戶證券賬戶卡及身份證明后，登錄柜臺系統(tǒng)，使用“三方存管賬戶解約”，按提示框錄入客戶資料進行賬戶解約。（二）復(fù)核人員將客戶資料與柜臺錄入信息核對無誤后通 過解約辦理。（三）操作后，柜員打印一式兩聯(lián)“三方存管賬戶解約業(yè) 務(wù)憑條”交客戶確認。三、更換三方存管銀行（其他銀行轉(zhuǎn)招商銀行）已簽約客戶可根據(jù)需要申請變更存管銀行，變更存管銀行 的賬戶需提前一天進行結(jié)息，結(jié)息當日，須將保證金賬戶中全 部資金（本金+利息）轉(zhuǎn)入簽約的銀行結(jié)算賬戶。變更存管銀 行的客戶賬戶須同時滿足以下條件：無資金余額、無利息積數(shù)、

5、無交易、無未交收資金股份、無未到期的回購業(yè)務(wù)、無當日資 金流水。（一）柜員檢證客戶證券賬戶卡以及身份證明，提請客戶簽署三方協(xié)議，登錄柜臺系統(tǒng)，使用“變更三方存管銀行”，按 提示框錄入客戶資料。（二）復(fù)核人員將客戶資料與柜臺錄入信息核對無誤后通 過變更辦理。（三）復(fù)核后，柜員打印一式兩聯(lián)“變更三方存管銀行業(yè)務(wù)憑條”交客戶確認（四）操作成功后，柜員在三方協(xié)議上簽字后留存三方協(xié) 議的券商聯(lián)，將相關(guān)證件、三方協(xié)議（客戶聯(lián)及銀行聯(lián)）返回 客戶，并提示客戶持一卡通、身份證、柜員已簽字并加蓋業(yè)務(wù) 章的三方協(xié)議前往招商銀行網(wǎng)點辦理存管簽約。特別提示：變更三方存管銀行時，客戶賬戶不帶資金，但 可帶股份，同時該客

6、戶賬戶為已簽約客戶。四、變更簽約銀行帳號變更簽約銀行帳號是指客戶將簽約的銀行結(jié)算賬戶修改 為同名、同身份證號下的另一個銀行結(jié)算帳號?？蛻粢蛞豢ㄍ?丟失等原因可變更簽約銀行賬號，該業(yè)務(wù)由招商銀行營業(yè)網(wǎng)點 受理。辦理成功后，招商銀行將變更后的簽約一卡通賬號發(fā)送 至金證柜臺系統(tǒng)，并替換原一卡通賬號。五、證券端發(fā)起資金轉(zhuǎn)賬招商銀行個人存管賬戶可通過券商端的柜臺、場內(nèi)外委托 交易系統(tǒng)以及銀行服務(wù)電話（95555 ）、網(wǎng)上銀行和柜臺發(fā)起資金轉(zhuǎn)賬。招商銀行機構(gòu)存管客戶的資金轉(zhuǎn)賬可通過銀行柜臺 以及其網(wǎng)上銀行辦理外，其轉(zhuǎn)賬轉(zhuǎn)出（證轉(zhuǎn)銀）還可通過券商 端的柜臺、場內(nèi)外委托交易系統(tǒng)發(fā)起。（一）柜臺銀證轉(zhuǎn)賬轉(zhuǎn)入柜員

7、驗證客戶證券賬戶卡以及身份證明后，登錄柜臺系統(tǒng) 使用“銀證轉(zhuǎn)賬轉(zhuǎn)入”，按提示框錄入客戶相關(guān)信息，在“銀行密碼”錄入框提請客戶輸入資金密碼（資產(chǎn)轉(zhuǎn)移密碼），操作成功后，柜員打印一式兩聯(lián)“銀證轉(zhuǎn)賬轉(zhuǎn)入憑條”交客戶確 認。（二）柜臺銀證轉(zhuǎn)賬轉(zhuǎn)出柜員驗證客戶證券賬戶卡以及身份證明后，登錄柜臺系統(tǒng) 使用“銀證轉(zhuǎn)賬轉(zhuǎn)出”，按提示框錄入客戶相關(guān)信息，在“券 商密碼”錄入框提請客戶輸入資金密碼（資產(chǎn)轉(zhuǎn)移密碼），操作成功后，柜員打印一式兩聯(lián)“銀證轉(zhuǎn)賬轉(zhuǎn)出憑條”交客戶確 認。特別提示：1、通過銀行端辦理轉(zhuǎn)賬轉(zhuǎn)入（銀轉(zhuǎn)證）的，個人客戶需 驗證一卡通密碼，機構(gòu)客戶需校驗預(yù)留印鑒（銀行柜臺辦理） 或數(shù)字證書（網(wǎng)上銀行）

8、；通過銀行端辦理轉(zhuǎn)賬轉(zhuǎn)出（證轉(zhuǎn)銀） 的，個人客戶以及機構(gòu)客戶均需驗券商資金密碼（資產(chǎn)轉(zhuǎn)移密 碼）。2、通過券商端辦理轉(zhuǎn)賬轉(zhuǎn)入和轉(zhuǎn)賬轉(zhuǎn)出均驗證券商資金 密碼（資產(chǎn)轉(zhuǎn)移密碼），其中機構(gòu)客戶不支持券商以發(fā)起轉(zhuǎn)賬 轉(zhuǎn)入。六、密碼修改客戶的一"通密碼的修改、重置由銀行端辦理，資金賬戶 密碼（資產(chǎn)轉(zhuǎn)移密碼）的修改、重置由券商端辦理。券商端資 金密碼修改及重置操作按原操作流程辦理。七、賬戶余額查詢（一）招商銀行存管客戶可通過券商系統(tǒng)查詢招行一卡通余額。柜員登錄柜臺系統(tǒng)，使用“銀證轉(zhuǎn)賬查銀行資金”，按提示錄入相關(guān)資料，銀行代碼選擇“招商銀行” ，提請客戶輸 入資金密碼（資產(chǎn)轉(zhuǎn)移密碼），密碼驗證成功后

9、， “銀行余額” 顯示一"通余額。（二）招商銀行存管客戶可通過招商銀行的網(wǎng)上銀行、電話銀行等渠道查詢?nèi)瘫ＷC金余額。八、重要客戶信息修改證券端可發(fā)起修改客戶所有信息，銀行端可修改非重要客戶信息（客戶姓名、證件類型、證件號碼 以外的信息）。券商 端和銀行端的非重要信息修改信息不相互發(fā)送。（一）客戶填寫客戶資料及密碼變更申請表，柜員審核客戶提供的修改證明， 符合修改條件的，登錄柜臺，使用“客 戶資料維護”進行客戶重要信息（客戶姓名、證件類型、證件 號碼）修改。（二）復(fù)核人員將客戶資料與柜臺錄入信息核對無誤后通 過修改辦理。（三）重要信息修改完成，已辦理招商銀行簽約的賬戶，需及時前往招商銀行網(wǎng)點辦理簽約一卡通的相關(guān)重要信息的變更，否則，將因重要信息資料不一致而導(dǎo)致銀證轉(zhuǎn)帳失敗。九、財產(chǎn)繼承、司法扣劃等資金劃轉(zhuǎn)招商銀行存管賬戶的財產(chǎn)繼承、司法扣劃等資金劃轉(zhuǎn)處理 由券商通過資金紅沖藍補方式將資金調(diào)整至受益人在營業(yè)部 開立的資金賬戶，相關(guān)流程參照建設(shè)銀行存管業(yè)務(wù)流程。十、業(yè)務(wù)單據(jù)整理（一）本流程中“開戶及簽約、三方存管賬戶解約、變更 三方存管銀行”等業(yè)務(wù)使用的業(yè)務(wù)憑條