新客戶信用額度申請審批流程

1、2-1-1新客戶信用額度申請審批流程標準作業(yè)程序客戶部頁數編寫日期編寫人員批準上期版本606/12/2001606/12/2001 李淞敏版權？神州數碼有限公司 200120011.1. .定義信用申請表：由客戶填寫希望申請常規(guī)信用額度的表格；客戶認證書：由客戶填寫的包括客戶相關信息及一些約定條款的書面文件，是對客戶進行授信的基礎。認證數據庫：記錄有客戶認證書上重點數據的有統(tǒng)一格式的數據庫，平臺數據需提交北京進行匯總處理；授信通知書：在對客戶資信情況進行評估后，發(fā)給客戶通知其在神州數碼有限公司享有常規(guī)信用額度支持的正式書面通知書。2 2、新客戶信用額度申請評估流程2.2.1 1 活動描述：(1

2、)(1)填寫信用申請表：信用申請表須由客戶填寫并返回相應平臺信貸主管。(2)(2)查詢客戶是否已認證過：各平臺信貸主管接到客戶傳真的信用申請表時應在已認真客戶名單中查詢該客戶是否在其他平臺已經認證。客戶在北京及九個平臺只需認證 1 1 次。(3)(3)發(fā)送客戶認證書：由信貸主管按信用申請表中的地址將客戶認證書發(fā)送給客戶，要求客戶如實填寫相關內容；平臺信貸主管應定期將填寫了信用申請表的客戶名單發(fā)給北京信貸主管，以便北京掌握需認證客戶情況；(4)(4)業(yè)務員訪談記錄:由信貸主管就新客戶向業(yè)務員進行訪談，并將整理好的訪談記錄錄入客戶基本信息數據庫；(5)(5)回收客戶認證書：在收回客戶認證書時應檢查

3、填寫是否完整，相關資料是否齊全；對于合格的認證書應將相關數據錄入客戶基本信息數據庫，平臺在檢查合格后應將數據錄成數據庫發(fā)給北京；(6)(6)檢查是否具備額度申請條件：北京信貸主管檢查客戶是否滿足申請信用額度的三個條件，對不滿足條件的應通知相應的平臺及事業(yè)部申請不批準；(7)(7)評估、確認：北京對平臺發(fā)來的數據進行整理，按信用評估模型對客戶資信情況進行重新評估后，制作客戶資信分析報告并與事業(yè)部協(xié)商最終確認授信總額度及各事業(yè)部分額度；(8)(8)信用數據維護到系統(tǒng)中：北京將確認后的額度維護到 ERPERP 系統(tǒng)中以便客戶使用；對于平臺客戶應將確認的授信額度通知平臺信貸主管；(9)(9)給客戶授信

4、：按最終確認后的額度制作授信通知書，發(fā)給相應客戶；平臺在收到北京的確定的信用額度后，按此額度給客戶發(fā)放授信通知書。2.2.2 2 新客戶信用額度申請審批流程圖新客戶信用額度申請審批流程圖錄入客戶基本信息數據庫發(fā)授信通知書通知相應平臺或事業(yè)部（維護到ER源統(tǒng)中:與事業(yè)部溝通確定信用總額及分額度客戶資信分析報告，用模型測算評估,信用額度3.3.2 2客戶認證書：統(tǒng)一印刷信用申請表期望信用額度：萬元申請時間：年月日客戶名稱（全稱）郵政編碼：經營地址:填表人:聯(lián)系電話:聯(lián)系人：與神州數碼合作事業(yè)部：與神州數碼合作業(yè)務聯(lián)系人:信用申請步驟：1 1、填寫信用申請表。2 2、將信用申請表傳真給神州數碼商務中

5、心信貸主管。3 3、等待神州數碼商務中心寄給您客戶認證書4 4、填寫客戶認證書。5 5、在規(guī)定時間內將客戶認證書、營業(yè)執(zhí)照、稅務登記證（國稅）、法人代表身份證影印件各一份返回給神州數碼商務中心信貸主管。6 6、等待授信通知書。咨詢事宜：北京信貸主管：黃金華部門：商務中心客戶部電話：傳真：/9/9E-mailE-mail: :客戶認證書的填寫合格標準：1 1）客戶認證協(xié)議、保密協(xié)議要加蓋公司公章及法人代表簽名；2 2）附法人代表身份證復印件；（營業(yè)執(zhí)照副本、稅務登記證（國稅）影印件各一份。已在主數據申請時提供以上影印件的，此處不用提供;若在主數據申請時沒有在客戶部備案的，此時必須提供）3 3）財

6、務數據：要求：數據完整，并提供財務報表（資產負債表和損益表）；4 4）客戶營業(yè)執(zhí)照必須通過登記機關的年度檢驗。3.3.3 3 業(yè)務員訪談3 3.附件:3.3.1 1 信用申請表：神州數相DigitalChinDigitalChinn n業(yè)務員訪談記錄業(yè)務員：所在部門：主要銷售的產品客戶代碼：客戶名稱：客戶類型：口分銷型（代理商、批發(fā)商、零售商.、專賣店）口集成型（行業(yè)代理商、系統(tǒng)集成商、軟件開發(fā)商）業(yè)務增長速度：口 1 1 級（業(yè)務前景看好）口 3%3%攵（業(yè)務發(fā)展穩(wěn)定）口 5 5 級（業(yè)務發(fā)展緩慢）對經營者評價（經營者的管埋水平、經營埋念等）：口高口較高口一般口較低口低人員素質：口高口較高口

7、一般口較低口低管理規(guī)范程度：口規(guī)范口較規(guī)范口一般口不太規(guī)范口不規(guī)范雙方合作：口很穩(wěn)定口比較穩(wěn)定口一般口不太穩(wěn)定口不穩(wěn)定資金實力：口強口較強口一般口較弱口弱綜合評價：口 1 1 分：很好口 2 2 分：好口 3 3 分：一般口 4 4 分：較差口 5 5 分：很差客戶本季度的承若量：萬元。A A 關于銷售的一般情況1 1、該客戶與事業(yè)部是怎樣建立起合作關系的？2 2、此客戶與其他部門有來往嗎？（了解其他事業(yè)部的反映）3 3、在業(yè)務過程中您能接觸到客戶的哪些部門與人員？B B 關于客戶的基本情況1 1、區(qū)域內主要競爭對手？區(qū)域內神州的銷售額份額？對客戶而言，神州數碼在其中的重要程度如何？2 2、其

8、它供應商是如何評價客戶的？3 3、你了解其他競爭對手給他的信用政策嗎？信用額度和帳期？4 4、客戶的主要業(yè)務分布在哪些行業(yè)，項目大??？C C 關于客戶資信1 1、客戶在圈內信用狀況如何，有無不良行為？2 2、是否了解客戶的經營和財務情況？您認為客戶認證書上財務數據真實情況如何？D D 關于客戶的付款方式您了解客戶對其下家的付款方式嗎？您估計客戶的經營周轉天數是多少？E E 關于產品4.4. 4 4 授信通知書（二頁：包括授信通知書和額度使用章程）授信通知書尊敬的：您好!感謝您在客戶認證工作中給予的通力配合和大力支持。基于貴公司的資信狀況以及與神州數碼有限公司的長期合作關系，貴公司在我公司可以享

9、受元信用額度，（按合作部門進行如下分配：）,此額度于授信之日起生效并于下次授信調整通知時自然終止。敬祝商祺！神州數碼有限公司授信日期：年月日蓋章額度使用章程一授信部門：神州數碼有限公司商務中心客戶部。二使用期限：授信額度于授信之日起生效并于下次授信調整通知時自然終止。若客戶遇重大變故，神州數碼有限公司保留對授信額度的調整權。三使用方法：客戶在日常交易中可使用神州數碼有限公司提供的信用額度和信用帳期。1 1）信用額度：以授信通知書所授額度為準?？蛻魧ι裰輸荡a有限公司的累積欠款額不得超過該信用額度。超額的訂單將被凍結可用信用額度=授信額度+在途貨款-應付帳款余額-已下單未發(fā)貨-已發(fā)貨未開發(fā)票2 2）信用期限：根據具體訂單而定?？蛻魬ＷC在信用期限之內將貨款匯到神州數碼有限公司的帳戶上。超期的訂單將被凍結。四信用額度使用范圍此信用額度為客戶在神州數碼有限公司全國范圍內的