香港證監(jiān)會(huì)放行網(wǎng)上開(kāi)戶(hù)港股網(wǎng)上開(kāi)戶(hù)要等細(xì)則

1、繼滬港通、深港通之后，內(nèi)地投資者投資香港股票或許又將增添新途徑。本周香港證監(jiān)會(huì)發(fā)布了一份致中介人的建議通函在開(kāi)戶(hù)過(guò)程中核實(shí)客戶(hù)身份，其中表示將允許券商在為客戶(hù)進(jìn)行初次非面對(duì)面開(kāi)戶(hù)時(shí)，使用內(nèi)地及香港官方認(rèn)可的電子簽名來(lái)核實(shí)客戶(hù)身份及簽立客戶(hù)協(xié)議。而在此之前，內(nèi)地投資者開(kāi)立港股賬戶(hù)必須進(jìn)行線下身份驗(yàn)證，即用戶(hù)親臨券商或銀行營(yíng)業(yè)部完成相關(guān)協(xié)議簽署和驗(yàn)證；或者由券商工作人員親臨客戶(hù)身邊完成簽署，總之需要“線下面對(duì)面”這一環(huán)節(jié)?，F(xiàn)狀：目前港股異地開(kāi)戶(hù)操作十分麻煩其實(shí)從政策上看，目前內(nèi)地投資者要開(kāi)立港股賬戶(hù)也可以實(shí)現(xiàn)異地開(kāi)戶(hù)，即投資者無(wú)需親赴香港簽約。但根據(jù)目前的政策操作起來(lái)依然十分麻煩，采用這種開(kāi)戶(hù)方式

2、的投資者比例并不高。北京青年報(bào)記者在采訪中了解到，根據(jù)現(xiàn)行要求，香港對(duì)非面對(duì)面式開(kāi)戶(hù)的規(guī)定程序相當(dāng)復(fù)雜，其中要求開(kāi)戶(hù)文件須在券商工作人員面前簽署，或由其他律師及執(zhí)業(yè)會(huì)計(jì)師等專(zhuān)業(yè)人士作見(jiàn)證。也就是說(shuō)雖然投資者無(wú)須親臨香港開(kāi)戶(hù)，但也要求券商工作人員來(lái)到客戶(hù)身邊見(jiàn)證開(kāi)戶(hù)，但絕大多數(shù)香港本地券商在實(shí)際操作中是無(wú)法做到這一點(diǎn)的。有香港券商人士就表示，“如果客戶(hù)身處在黑龍江、貴州，我們即便在廣東有內(nèi)地的工作人員，也不可能每次都飛到客戶(hù)身邊去看客人簽名！”針對(duì)這一問(wèn)題，香港金融服務(wù)界立法會(huì)議員近期聯(lián)同業(yè)界代表就網(wǎng)上開(kāi)戶(hù)認(rèn)證事宜與香港證監(jiān)會(huì)會(huì)面，向香港證監(jiān)會(huì)中介機(jī)構(gòu)部執(zhí)行董事梁鳳儀提出應(yīng)通過(guò)內(nèi)地和香港官方認(rèn)可

3、機(jī)構(gòu)承辦的電子簽證作身份確認(rèn)，從而實(shí)現(xiàn)通過(guò)網(wǎng)絡(luò)視頻等非面對(duì)面方式進(jìn)行港股開(kāi)戶(hù)，使開(kāi)戶(hù)方法更加便捷。他們還向香港證監(jiān)會(huì)提出了一套新的認(rèn)證方法幫助確認(rèn)客戶(hù)的身份。對(duì)此，香港證監(jiān)會(huì)發(fā)言人回應(yīng)稱(chēng)，此前已經(jīng)就有關(guān)非面對(duì)面式開(kāi)戶(hù)的身份認(rèn)證問(wèn)題與業(yè)界會(huì)面，現(xiàn)正研究其他司法權(quán)區(qū)的相關(guān)監(jiān)管要求，并計(jì)劃發(fā)出通函為業(yè)界提供更多相關(guān)開(kāi)戶(hù)的合規(guī)指引。據(jù)預(yù)計(jì)，如果這一建議被采納，今后就無(wú)須券商工作人員親自在場(chǎng)見(jiàn)證投資者簽署開(kāi)戶(hù)文件，使得內(nèi)地投資者在異地開(kāi)立香港本地券商的賬戶(hù)不再?gòu)?fù)雜。探訪：少數(shù)券商此前低調(diào)代開(kāi)香港賬戶(hù)北青報(bào)記者采訪了解到，其實(shí)從多年前開(kāi)始就已經(jīng)有不少內(nèi)地投資者是通過(guò)在香港有業(yè)務(wù)的內(nèi)地券商完成港股異地開(kāi)戶(hù)的

4、。內(nèi)地投資者需要擁有護(hù)照或者港澳通行證，然后到當(dāng)?shù)氐娜烫幒炇鹣嚓P(guān)文件，然后由券商將資料轉(zhuǎn)遞到香港完成資料審核實(shí)現(xiàn)開(kāi)戶(hù)，這一過(guò)程大約要半個(gè)月時(shí)間。不過(guò)這種方式多少有些“打擦邊球”的味道，因此多數(shù)開(kāi)展這項(xiàng)業(yè)務(wù)的券商也都沒(méi)有高調(diào)宣傳，有的只是針對(duì)貴賓客戶(hù)開(kāi)展這項(xiàng)服務(wù)，大多數(shù)投資者并不了解這項(xiàng)業(yè)務(wù)。一位通過(guò)這種方式開(kāi)通了香港賬戶(hù)的內(nèi)地投資者告訴北青報(bào)記者，這種方法雖然能夠方便地開(kāi)設(shè)港股賬戶(hù)，但是賬戶(hù)資金在內(nèi)地和香港之間的轉(zhuǎn)移還是存在一些障礙，資金從香港轉(zhuǎn)回來(lái)比較麻煩。因此他幾年前把資金從內(nèi)地轉(zhuǎn)入香港的股票賬戶(hù)里就沒(méi)有再轉(zhuǎn)回來(lái)過(guò)，即便閑置在賬戶(hù)里也沒(méi)有轉(zhuǎn)回來(lái)，因此資金利用率比較低。影響：香港券商將率先

5、迎來(lái)利好據(jù)證券業(yè)界人士介紹，如果香港證監(jiān)會(huì)真的最終放行網(wǎng)上開(kāi)戶(hù)，無(wú)疑將吸引更多的內(nèi)地資金投入香港股市。雖然目前已經(jīng)有了滬港通，深港通也已箭在弦上，但終究這兩種模式還都是內(nèi)地投資者通過(guò)內(nèi)地券商對(duì)香港股市的曲線投資。而且這些模式還都設(shè)有一定門(mén)檻，比如要求投資者有50萬(wàn)以上的資產(chǎn)，這就阻擋住了相當(dāng)一部分有意投資香港股市的內(nèi)地投資者。同時(shí)，內(nèi)地投資者通過(guò)滬港通、深港通投資的也并非所有港股個(gè)股，而只是其中的一部分，因此與直接投資港股還是有較大差別的。而一旦通過(guò)網(wǎng)上開(kāi)戶(hù)“放開(kāi)”內(nèi)地投資者開(kāi)立港股賬戶(hù)，就意味著更多的內(nèi)地投資者能夠直接投資港股，不僅對(duì)于激活港股作用明顯，而且對(duì)香港的券商業(yè)務(wù)也將是強(qiáng)刺激，他們

6、相當(dāng)于迎來(lái)了至少數(shù)倍于香港本地投資者規(guī)模的新客源。數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)顯示，在720萬(wàn)人口的香港地區(qū)，卻有著550多家持有1號(hào)牌的券商以及銀行服務(wù)，因此本地客戶(hù)可以說(shuō)已經(jīng)被充分開(kāi)發(fā)，券商增長(zhǎng)空間已經(jīng)極為有限。而隨著未來(lái)內(nèi)地投資者的涌入，香港券商肯定將迎來(lái)新一輪開(kāi)戶(hù)潮。這對(duì)于受限于香港本地人口數(shù)量的香港券商將形成重大利好。對(duì)比：內(nèi)地網(wǎng)上開(kāi)戶(hù)基本10分鐘搞定內(nèi)地券商從2013年開(kāi)始已經(jīng)實(shí)現(xiàn)了網(wǎng)上開(kāi)戶(hù)。據(jù)北青報(bào)記者了解，對(duì)于網(wǎng)上開(kāi)戶(hù)其實(shí)更確切的說(shuō)法應(yīng)該是視頻開(kāi)戶(hù)，即投資者不僅需要在網(wǎng)上完成一些基本資料的填寫(xiě)，同時(shí)必須有與券商工作人員動(dòng)態(tài)視頻對(duì)話的環(huán)節(jié)。北青報(bào)記者嘗試與內(nèi)地某券商進(jìn)行網(wǎng)上開(kāi)戶(hù)，最初需要填寫(xiě)相關(guān)個(gè)人

7、資料，并將身份證拍照上傳。隨后券商會(huì)要求開(kāi)戶(hù)者打開(kāi)手機(jī)或者電腦的視頻功能，完成視頻對(duì)話以及身份核驗(yàn)。有的券商工作人員會(huì)根據(jù)開(kāi)戶(hù)者上傳的身份證照片與視頻對(duì)話中的人物形象進(jìn)行對(duì)比核驗(yàn)，也有的券商會(huì)要求開(kāi)戶(hù)者在攝像頭前手持身份證直接進(jìn)行比對(duì)。在比對(duì)通過(guò)后，券商工作人員還需要開(kāi)戶(hù)者陳述“承諾所提供資料真實(shí)”、“自愿開(kāi)戶(hù)”等內(nèi)容進(jìn)行錄像存檔。如果資料沒(méi)有問(wèn)題的話，整個(gè)過(guò)程下來(lái)大約10分鐘即可，比以前直接到券商營(yíng)業(yè)部現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)戶(hù)確實(shí)便捷了很多?？梢韵胂螅绻@種網(wǎng)上開(kāi)戶(hù)推廣到內(nèi)地投資者在香港券商開(kāi)戶(hù)上，便利優(yōu)勢(shì)將更加明顯。進(jìn)展：實(shí)現(xiàn)港股網(wǎng)上開(kāi)戶(hù)還需等待據(jù)香港證監(jiān)會(huì)介紹，在非面對(duì)面的開(kāi)戶(hù)方式中，有四種具體的驗(yàn)證

8、手段，目前香港選擇的是利用海外核證機(jī)關(guān)以及其他方式來(lái)核實(shí)跨境投資客戶(hù)的身份，即券商工作人員主動(dòng)到客戶(hù)身邊。而此次通函所稱(chēng)的“已獲得香港特區(qū)政府證書(shū)互認(rèn)資格的海外核證機(jī)關(guān)，所發(fā)出的電子證書(shū)、電子簽名，與書(shū)面文件具有同等法律效力，香港證監(jiān)會(huì)接納其作為核實(shí)客戶(hù)身份之用”。這即是香港的券商在網(wǎng)上為客戶(hù)開(kāi)戶(hù)時(shí)，也允許客戶(hù)使用這些電子證書(shū)所產(chǎn)生的電子簽名來(lái)簽立客戶(hù)協(xié)議。不過(guò)目前香港證監(jiān)會(huì)尚未發(fā)布具體如何操作的進(jìn)一步指引或?qū)嵤┘?xì)則，同時(shí)“已獲得香港特區(qū)政府證書(shū)互認(rèn)資格的海外核證機(jī)關(guān)”到底有哪些也尚未明確。因此內(nèi)地投資者真正實(shí)現(xiàn)港股投資的網(wǎng)上開(kāi)戶(hù)恐怕還要等上一段時(shí)間。最新消息：深港通進(jìn)行全網(wǎng)測(cè)試實(shí)施已進(jìn)入倒計(jì)

9、時(shí)深港通離我們?cè)絹?lái)越近了！這個(gè)周末，深港通業(yè)務(wù)進(jìn)行全網(wǎng)測(cè)試，測(cè)試期間深交所港股通將模擬2個(gè)完整交易日的交易以及3個(gè)結(jié)算日的結(jié)算，深市將模擬2個(gè)完整交易日的交易以及2個(gè)結(jié)算日的結(jié)算。一切都顯示深港通的實(shí)施已經(jīng)進(jìn)入倒計(jì)時(shí)。今年8月份，中國(guó)證監(jiān)會(huì)國(guó)際合作部主任祁斌在與港澳媒體就深港通進(jìn)行交流時(shí)曾“透露”出深港通預(yù)計(jì)開(kāi)通時(shí)間大約在11月中下旬，這比此前的外界預(yù)期提早了一個(gè)月左右。不過(guò)當(dāng)時(shí)她并沒(méi)有正式透露這一消息，而是在場(chǎng)媒體從其現(xiàn)場(chǎng)資料中看到了深港通大致時(shí)間表，其中顯示11月中下旬深港通預(yù)計(jì)開(kāi)通。演講幻燈片還顯示，各方在8月至11月就深港通開(kāi)通進(jìn)行制度和技術(shù)準(zhǔn)備。深交所早在8月份也曾公布深港通業(yè)務(wù)實(shí)施

10、辦法(征求意見(jiàn)稿)，其中首次披露了深港通的雙向投資標(biāo)的范圍。其中，深股通標(biāo)準(zhǔn)為不低于人民幣60億元的深證成份指數(shù)和中小創(chuàng)新指數(shù)-0.82%成份股，港股通對(duì)新增恒生綜合小型股指數(shù)成份股設(shè)置了不低于50億港元的市值標(biāo)準(zhǔn)，但不包括A股被深交所實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)警示、被暫停上市或者進(jìn)入退市整理期的相應(yīng)H股，也不包括A股在上交所風(fēng)險(xiǎn)警示板交易的相應(yīng)H股。以最近一次相關(guān)指數(shù)定期調(diào)整公布情況測(cè)算，符合條件的深股通股票共有881只，包含主板267只、中小板411只、創(chuàng)業(yè)板203只，其中A+H股有17只。應(yīng)該說(shuō)，深港通一定程度上是滬港通的升級(jí)版，都將為內(nèi)地投資者投資香港股票提供新的渠道。值得注意的是，未來(lái)的深港通將與現(xiàn)有的滬港通采用“雙通道”獨(dú)立運(yùn)行機(jī)制，即投資者通過(guò)深港通下的港股通賬戶(hù)買(mǎi)入港股通標(biāo)的股票，無(wú)法通過(guò)滬港通下的港股通賬戶(hù)賣(mài)出，反之也是