反洗錢(qián)試習(xí)題

1、蕭縣聯(lián)社反洗錢(qián)測(cè)試試題一、填空題1、金融機(jī)構(gòu)在辦理大額現(xiàn)金支付業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)填制 大額現(xiàn)金支付交易審批表 和 大額現(xiàn)金支付交易匯總登記表。2、金融機(jī)構(gòu)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶，至少每半年 進(jìn)行一次審核。3、在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施，關(guān)注客戶及其日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)、金融交易情況，及時(shí)提示客戶更新資料信息。4、金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，應(yīng)通過(guò)中國(guó)人民銀行建立的聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)行核查。5、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的     大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告   

2、; 有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的    5  個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。6、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，遵循   “了解你的客戶”   的原則，針對(duì)具有不同洗錢(qián)或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解 實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人。7、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門(mén)的反洗錢(qián)崗位，明確 _專人_ 負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作。8、金融機(jī)構(gòu)大額和可疑支付交易報(bào)告管

3、理辦法規(guī)定，存款人申請(qǐng)開(kāi)銀行結(jié)算賬戶時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)審查其提交的開(kāi)戶資料的真實(shí)性 、 _完整性 、 合法性_。9、金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶_開(kāi)立賬戶_或者_(dá)假名賬戶_。10、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照 安全 、 準(zhǔn)確_ 、完整_、_保密_ 的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項(xiàng)交易，以提供調(diào)查可疑交易活動(dòng)和查處洗錢(qián)案件所需的信息。11、金融機(jī)構(gòu)工作人員參與偽造開(kāi)戶資料，為存款人開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶，協(xié)助進(jìn)行洗錢(qián)活動(dòng)的，應(yīng)當(dāng)給予_紀(jì)律處分_；構(gòu)成犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)依法追究_刑事責(zé)任_。12、在業(yè)務(wù)關(guān)系續(xù)存期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶

4、身份資料。13、_金融機(jī)構(gòu)_作為資金活動(dòng)的載體，客觀上容易成為洗錢(qián)活動(dòng)的渠道，因此也是洗錢(qián)犯罪的高發(fā)領(lǐng)域，是反洗錢(qián)工作的主戰(zhàn)場(chǎng) 。14、_了解客戶_是金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)活動(dòng)的基礎(chǔ)。15、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的重點(diǎn)在于不斷完善和嚴(yán)格執(zhí)行法律規(guī)章制度，堵塞可能被洗錢(qián)等犯罪活動(dòng)利用的漏洞，及時(shí)報(bào)告_可疑交易信息_ ，配合司法機(jī)關(guān)打擊洗錢(qián)等犯罪。16_個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定_的發(fā)布實(shí)施，奠定了我國(guó)反洗錢(qián)工作中客戶身份識(shí)別制度的實(shí)施基礎(chǔ)。17、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得少于二人，且須出示_中國(guó)人民銀行執(zhí)政法_和_發(fā)洗錢(qián)調(diào)查通知書(shū)_，否則，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕。二、

5、單選題1、按照反洗錢(qián)的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（  B    ）年。A 3年    B 5年    C 10年   D 15年2、我國(guó)規(guī)定的單位之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進(jìn)行大額支付交易報(bào)告的金額起點(diǎn)為（   C ）。A 20萬(wàn)  B 50萬(wàn)  C 200萬(wàn)   D 500萬(wàn)3、建立國(guó)家反洗錢(qián)數(shù)據(jù)庫(kù)，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息是(D )的職責(zé)之一。A 中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) B 所有商業(yè)銀行 C 中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì) D

6、 中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心 4、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心由(C )設(shè)立。A 中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) B 財(cái)政部 C 中國(guó)人民銀行 D 國(guó)家外匯管理局5、反洗錢(qián)法自（ ）起施行。(C)。A 2006年1月1日 B 2006年6月1日C 2007年1月1日 D 2007年6月1日6、以下不屬于金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)義務(wù)的是(C )。A 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照規(guī)定建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度，金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé) B 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立和實(shí)施客戶身份識(shí)別制度 C 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度，并于金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)銷毀全部資料和記錄。D 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)

7、當(dāng)按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度 7、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易在可疑交易發(fā)生后的（ C ）個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心。A 2 B 5 C 10 D 158、金融機(jī)構(gòu)在按照國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后（D ）小時(shí)內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。 A 12 B 24 C 36 D 489、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心的職責(zé)不包括（B）。A 按照規(guī)定向中國(guó)人民銀行報(bào)告分析結(jié)果B 制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)章C 接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告D 要求金融機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告10、下列關(guān)于大額交易標(biāo)準(zhǔn)確定的說(shuō)法

8、正確的是（C）。A 個(gè)人賬戶當(dāng)日累計(jì)人民幣交易10萬(wàn)元以上現(xiàn)金繳存即屬大額交易B 單位銀行賬戶之間當(dāng)日累計(jì)人民幣100萬(wàn)元以上的轉(zhuǎn)賬屬于大額交易C 個(gè)人銀行賬戶之間當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)屬于大額交易D 個(gè)人銀行賬戶與單位銀行賬戶之間當(dāng)日累計(jì)人民幣20萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)屬于大額交易11、中國(guó)人民銀行會(huì)同銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)和保監(jiān)會(huì)制定的反洗錢(qián)規(guī)章是 （C）A 金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定B 金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法C 金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法D 金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法12、金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作的應(yīng)當(dāng)是 （B）A.設(shè)立專門(mén)機(jī)構(gòu)。B.

9、設(shè)立反洗錢(qián)專門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)。C.指定專人。D.設(shè)立反洗錢(qián)專門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定專人13、客戶身份識(shí)別是指 （C）A.金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，核對(duì)客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件。B.金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進(jìn)行交易時(shí)，核對(duì)客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件。C.金融機(jī)構(gòu)確認(rèn)客戶的真實(shí)身份，了解客戶的職業(yè)或經(jīng)營(yíng)背景、交易目的、交易性質(zhì)以及資金來(lái)源等。D. 金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進(jìn)行規(guī)定金額以上的一次性交易時(shí)，核對(duì)客戶有效身份

10、證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件。14、對(duì)于哪類客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其資金來(lái)源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況等信息 （D）A 聯(lián)合國(guó)安理會(huì)決議所列舉的恐怖分子或恐怖組織B 中國(guó)人民銀行指定的關(guān)注名單上的人員或組織C 外國(guó)政要D 高風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人15、以下交易中哪個(gè)屬于大額交易 （D）A 小王一次性取款10萬(wàn)元。B 小王5月10日通過(guò)三張中國(guó)銀行的卡分別取款5萬(wàn)、3萬(wàn)和1萬(wàn)C 小王5月10日通過(guò)工商銀行的賬戶取款19萬(wàn)，5月11日通過(guò)建設(shè)銀行的賬戶取款11萬(wàn)D 中石油公司財(cái)務(wù)人員5月10日從公司賬戶取款三筆金額均為8萬(wàn)

11、元16、下列有關(guān)客戶資料和交易記錄保存說(shuō)法正確的是 （A）A 交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。B 交易記錄在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存10年。C 客戶身份資料在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存5年。D 客戶身份資料業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存10年。17、下列可疑交易活動(dòng)中，有必要進(jìn)行反洗錢(qián)調(diào)查的是 （A）A 金融機(jī)構(gòu)依據(jù)金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法第十五條的規(guī)定報(bào)告的重點(diǎn)可疑交易報(bào)告B 明顯與洗錢(qián)活動(dòng)無(wú)關(guān)的可疑交易活動(dòng)C 可疑程度顯著輕微、可能造成的危害不大的交易活動(dòng)D 超過(guò)法定資料保存期限的可疑交易活動(dòng)18、當(dāng)前我國(guó)反洗錢(qián)的被監(jiān)管主體是 （C）A 金融機(jī)構(gòu)B 特定非金融機(jī)構(gòu)C

12、金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)D 金融機(jī)構(gòu)和非金融機(jī)構(gòu)19、下列說(shuō)法不正確的一項(xiàng)是（ D ）A 反洗錢(qián)行政主管部門(mén)履行反洗錢(qián)職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢(qián)行政調(diào)查。B 金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶身份的，因第三方未采取符合反洗錢(qián)法要求的客戶身份識(shí)別措施的，由該金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。C 國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得少于二人，且須出示合法證件和調(diào)查通知書(shū)，否則，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕。D 對(duì)客戶要求將調(diào)查所涉及的帳戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施。20、有權(quán)向反洗

13、錢(qián)行政主管部門(mén)或公安機(jī)關(guān)舉報(bào)洗錢(qián)活動(dòng)的是。（ D ）A 只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員B 只能是金融機(jī)構(gòu)C 只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員或金融機(jī)構(gòu)D 可以是任何單位和個(gè)人三、多選題1、洗錢(qián)的過(guò)程具有以下哪些特征（ ABCD ）A 洗錢(qián)者考慮的是隱藏有關(guān)犯罪收益的真正所有權(quán)和來(lái)源。B 改變有關(guān)金錢(qián)的形式。 C 洗錢(qián)過(guò)程中盡量避免留下明顯的痕跡。 D 洗錢(qián)者能夠控制洗錢(qián)的全過(guò)程。2、反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查程序一般包括（ ABCD ）的檔案整理階段。A 檢查準(zhǔn)備 B 檢查實(shí)施 C 檢查報(bào)告 D 檢查處理3、根據(jù)反洗錢(qián)法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)下列哪些行為將受到處罰（ABCD）A 未按照規(guī)定建立反洗錢(qián)法內(nèi)控制度，未按照規(guī)定設(shè)立專門(mén)機(jī)

14、構(gòu)活著制定專業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作的。B 未按照規(guī)定要求單位提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)登記，未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易 記錄的。C 違反規(guī)定將反洗錢(qián)工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。D 未按照規(guī)定報(bào)告大額交易和可疑交易的。4 、按人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法的規(guī)定，短期內(nèi)資金通過(guò)金融機(jī)構(gòu)流轉(zhuǎn)具有下列什么特點(diǎn)，有可能屬于可疑支付交易。（ BC ）A 集中轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出 B 集中轉(zhuǎn)入,分散轉(zhuǎn)出C 分散轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出 D 分散轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出5、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作中的義務(wù)包括（ ABCD ）A 建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度和機(jī)構(gòu)，并配備人員B 客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和

15、交易激勵(lì)C 向有關(guān)部門(mén)進(jìn)行大額和可疑交易報(bào)告，向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪線索D 保密和宣傳培訓(xùn)業(yè)務(wù)6、在柜臺(tái)發(fā)生的下列哪些現(xiàn)金支取活動(dòng)屬于異常大額現(xiàn)金（ BC ）A 開(kāi)戶單位一日兩次申請(qǐng)支取大額現(xiàn)金B(yǎng) 開(kāi)戶單位提取大額現(xiàn)金的時(shí)間出現(xiàn)異常變化C 開(kāi)戶單位連續(xù)幾個(gè)工作日提取的大額現(xiàn)金出現(xiàn)異常變化D 開(kāi)戶單位一日內(nèi)申請(qǐng)對(duì)同一收款人簽發(fā)兩張金額為30萬(wàn)元的現(xiàn)金銀行匯票7、反洗錢(qián)法的主要內(nèi)容是（ABCDE）。A 明確應(yīng)履行反洗錢(qián)義務(wù)的國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)和國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)職責(zé)分工。B 明確應(yīng)履行反洗錢(qián)義務(wù)的金融機(jī)構(gòu)的范圍及其具體的反洗錢(qián)義務(wù)。C 規(guī)定反洗錢(qián)調(diào)查措施的行使條件、主體、批準(zhǔn)程序和

16、期限。 D 明確違反反洗錢(qián)法應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任。E 規(guī)定開(kāi)展反洗錢(qián)國(guó)際合作的基本原則。8、反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查程序一般包括（ABCD   ）的檔案整理階段A 檢查準(zhǔn)備  B 檢查實(shí)施  C 檢查報(bào)告  D 檢查處理9、根據(jù)反洗錢(qián)法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)下列哪些行為將受到處罰（ABCD ）A 未按照規(guī)定建立反洗錢(qián)法內(nèi)控制度，未按照規(guī)定設(shè)立專門(mén)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作的。B 未按照規(guī)定要求單位提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)登記，未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的。C 違反規(guī)定將反洗錢(qián)工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。 D 未按照規(guī)定報(bào)告大額交易和可疑交易的。10、我國(guó)反

17、洗錢(qián)工作有哪些重要意義（ABCD  ）A 是維護(hù)我國(guó)國(guó)家利益和人民群眾根本利益的客觀需要。B 是眼里打擊經(jīng)濟(jì)犯罪的需要。C 是遏制其他嚴(yán)重刑事犯罪的需要。D 是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)信譽(yù)及金融穩(wěn)定的需要。11、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心具備（  ABCD   ）基本功能。A 收集金融信息  B 分析金融信息  C 分發(fā)金融信息和分析結(jié)果  D 情報(bào)交流12、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢(qián)預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開(kāi)展反洗錢(qián)（ AB ）工作。 A、培訓(xùn) B、宣傳 C、業(yè)務(wù)檢查 D、工作調(diào)研13、反洗錢(qián)，是指為了預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、（ A

18、BCD ）、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢(qián)活動(dòng)，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。A黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、 B恐怖活動(dòng)犯罪、C走私犯罪、 D貪污賄賂犯罪、14、我國(guó)反洗錢(qián)工作有哪些重要意義（ACD ）。A 是維護(hù)我國(guó)國(guó)家利益和人民群眾根本利益的客觀需要。B 是眼里打擊經(jīng)濟(jì)犯罪的需要。C 是遏制其他嚴(yán)重刑事犯罪的需要。D 是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)信譽(yù)及金融穩(wěn)定的需要。15、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢(qián)職責(zé)的需要，可以采取下列措施進(jìn)行反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查。（ABCD ）A 進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查。B 詢問(wèn)金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說(shuō)明。 C、查閱、復(fù)

19、制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，并對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存。D、檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)。16、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照下列哪些規(guī)定期限保存客戶的賬戶資料和交易記錄（AC ） A 賬戶資料，自銷戶之日起至少5年；B 賬戶資料，自銷戶之日起至少10年；C 交易記錄，自交易記賬之日起至少5年；D 交易記錄，自交易記賬之日起至少10年17、金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢(qián)規(guī)定，有下列哪些行為之一的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令限期改正，給予警告；逾期不改正的，可處以罰款（ABCDEF  ）A 未按照規(guī)定建立反洗錢(qián)內(nèi)控制度的；B 未按規(guī)定設(shè)立專門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定專門(mén)

20、機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作的；C 未按照規(guī)定要求單位客戶提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)并登記的；D 未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的；E 違反規(guī)定將反洗錢(qián)工作信息泄露給客戶和其他人員的；F 未按照規(guī)定報(bào)告大額交易或者可疑交易的。18、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)履行的反洗錢(qián)義務(wù)包括（ABCDE  ）。A 了解客戶義務(wù)；B 大額交易報(bào)告義務(wù)； C 可疑交易報(bào)告義務(wù)；D 制定反洗錢(qián)內(nèi)控制度和設(shè)立組織機(jī)構(gòu)義務(wù)； E 保存記錄義務(wù)。19、根據(jù)有關(guān)存款實(shí)名證件的規(guī)定，下列哪些表述正確（ABE  ）A 外國(guó)公民可將護(hù)照作為實(shí)名證件；B 臨時(shí)身份證也是有效的實(shí)名證件；C 不同年齡段的人都可用戶口簿作為實(shí)

21、名證件；D 國(guó)家公務(wù)員的工作證、司機(jī)的駕駛證可作實(shí)名證件；E 軍人身份證件、武警身份證件可作為實(shí)名證件。20、犯有法律規(guī)定的洗錢(qián)罪行為之一的，下列正確的表述是（AC ）。A、沒(méi)收其違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或拘役，并處或單處洗錢(qián)數(shù)額5%以上20%以下罰金；B、沒(méi)收其違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以上有期徒刑，并處或單處洗錢(qián)數(shù)額20%以上50%以下罰金；C、情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢(qián)數(shù)額5%以上20%以下罰金；D、情節(jié)嚴(yán)重的，處十年以上有期徒刑，并處洗錢(qián)數(shù)額100%的罰金。 四、判斷題1、在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶

22、身份資料。（ ）2、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)，妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿等相關(guān)資料。（ ）3、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法下列用語(yǔ)的含義：“短期”系指20個(gè)工作日以內(nèi)，含20個(gè)工作日。（× ）4、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢(qián)活動(dòng)。（ ）5、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法下列用語(yǔ)的含義：“長(zhǎng)期”系指3年以上。（ × ）6、對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告。（ ）7、除金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法第十一規(guī)定的情形外，金融

23、機(jī)構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)其他交易的金額、頻率、流向、性質(zhì)等有異常情形，經(jīng)分析認(rèn)為涉嫌洗錢(qián)的，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心提交可疑交易報(bào)告。（ ）8、大額交易累計(jì)交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，單邊累計(jì)計(jì)算并報(bào)告，中國(guó)人民銀行另有規(guī)定的除外。（ ）9、檢查可疑交易人員少于2人或者未出示執(zhí)法證和檢查通知書(shū)的，金融機(jī)構(gòu)無(wú)權(quán)拒絕檢查。（ × ）10、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法下列用語(yǔ)的含義：“頻繁”系指交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)5天以上。（ ）五、簡(jiǎn)答題：1、什么是反洗錢(qián)是指為了預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、

24、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢(qián)活動(dòng)。2、金融機(jī)構(gòu)向人民銀行設(shè)立的中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告的大額交易的標(biāo)準(zhǔn)是什么（1）單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬(wàn)元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。（2）法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣200萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。（3）自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。3、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)什么樣的客戶需要重新識(shí)別（1）客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件

25、或者身份證明文件種類、身份證件號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的。（2）客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的。（3）客戶姓名或者名稱與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢(qián)和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的。（4）客戶有洗錢(qián)、恐怖融資活動(dòng)嫌疑的。（5）金融機(jī)構(gòu)獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的。（6）先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)的。（7）金融機(jī)構(gòu)認(rèn)為應(yīng)重新識(shí)別客戶身份的其他情形。4、反洗錢(qián)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)管理應(yīng)遵循哪些原則（1）審慎性原則。客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定對(duì)防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)由重要意義，各行、社必須充分了

26、解客戶，提高對(duì)客戶身份的識(shí)別能力，嚴(yán)謹(jǐn)?shù)剡M(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定；（2）持續(xù)性原則。各行、社應(yīng)對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行持續(xù)評(píng)定，適時(shí)調(diào)整客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)；（3）保密性原則。各級(jí)人員應(yīng)對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的評(píng)定標(biāo)準(zhǔn)和評(píng)定情況嚴(yán)格保密，防止信息外泄。5、金融機(jī)構(gòu)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)遵循哪些反洗錢(qián)崗位職責(zé)（1）負(fù)責(zé)識(shí)別客戶身份，并保存客戶身份資料及交易記錄。（2）負(fù)責(zé)大額交易監(jiān)控和記錄，負(fù)責(zé)可疑交易甄別、監(jiān)控和上報(bào)，發(fā)現(xiàn)異常情況，及時(shí)向上級(jí)反洗錢(qián)部門(mén)匯報(bào)，并做好相關(guān)記錄備查。（3）協(xié)助上級(jí)行、社做好有關(guān)信息的收集、查詢與反饋工作，提出合理化建議。（4）其他應(yīng)履行的反洗錢(qián)職責(zé)。6、根據(jù)反洗錢(qián)相關(guān)制度規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)代理人的身份識(shí)

27、別是如何規(guī)定的？當(dāng)自然人客戶由他人代理存取現(xiàn)金時(shí)，我行應(yīng)按照以下要求開(kāi)展客戶身份識(shí)別工作：當(dāng)單筆存（或?。┛畹慕痤~達(dá)到或超過(guò)人民幣5萬(wàn)元或者外幣等值1萬(wàn)美元時(shí)，應(yīng)同時(shí)核對(duì)存款人（或取款人）和戶主的有效身份證件或者身份證明文件，并登記存款人（或取款人）的姓名、聯(lián)系方式以及身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼。由于現(xiàn)金到賬戶的轉(zhuǎn)賬不是代理存款業(yè)務(wù)，應(yīng)按照單筆金額達(dá)到或超過(guò)人民幣1萬(wàn)元或者外幣等值1000美元現(xiàn)金的一次性金融服務(wù)進(jìn)行客戶身份識(shí)別。7金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)義務(wù)（1）健全反洗錢(qián)內(nèi)控制度；（2）建立客戶身份識(shí)別制度；（3）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度；（4）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)

28、按照規(guī)定建立大額交易和可疑交易報(bào)告制度；（5）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢(qián)預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開(kāi)展反洗錢(qián)培訓(xùn)和宣傳工作。8、什么是可疑交易報(bào)告？可疑交易報(bào)告是指金融機(jī)構(gòu)按國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，或者懷疑、有理由懷疑某項(xiàng)資金屬于犯罪活動(dòng)的收益或恐怖分子籌資有關(guān)，應(yīng)按照要求，立即向金融情報(bào)機(jī)構(gòu)報(bào)告。9、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將哪些作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告（列出至少8條）（1）短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符。（2）短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。（3）沒(méi)有正常原因的多頭開(kāi)戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。（4）

29、提前償還貸款，與其財(cái)務(wù)狀況明顯不符。（5）法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。（6）自然人賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。（7）長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。（8）與來(lái)自于販毒、走私、恐怖活動(dòng)、賭博嚴(yán)重地區(qū)或者避稅型離岸金融中心的客戶之間的資金往來(lái)活動(dòng)在短期內(nèi)明顯增多，或者頻繁發(fā)生大量資金收付。10、金融機(jī)構(gòu)在反洗錢(qián)操作規(guī)程中，應(yīng)當(dāng)怎樣健全反洗錢(qián)內(nèi)控制度（1）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在高級(jí)管理層中，明確專人負(fù)責(zé)反洗錢(qián)合規(guī)管

30、理工作，確保反洗錢(qián)合規(guī)管理人員及各業(yè)務(wù)條線上反洗錢(qián)相關(guān)人員能夠及時(shí)獲得所需信息及其他資源。（2）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)反洗錢(qián)方面的審計(jì)，并根據(jù)反洗錢(qián)工作需要，及時(shí)完善反洗錢(qián)內(nèi)部操作規(guī)程，進(jìn)一步整合和優(yōu)化內(nèi)部業(yè)務(wù)流程，落實(shí)反洗錢(qián)相關(guān)法律規(guī)定的各項(xiàng)要求。（3）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)金融從業(yè)人員在反洗錢(qián)和反恐怖融資方面的宣傳，引導(dǎo)和培訓(xùn)，通過(guò)各種形式及時(shí)向其傳達(dá)反洗錢(qián)和反恐怖融資方面的法律規(guī)定、監(jiān)督政策和內(nèi)控要求。11、金融機(jī)構(gòu)除核對(duì)有效身份證件或者其他身份證明文件外，還有哪幾種方式識(shí)別或者重新識(shí)別客戶身份（1）要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件。（2）回訪客戶。（3）實(shí)地查訪。(4)向公安、工商行政管理等部門(mén)核實(shí)。（5）其他可依法采取的措施。12、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定中規(guī)定中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心的主要職責(zé)是什么？ (1)接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告； (2)建立國(guó)家反洗錢(qián)數(shù)據(jù)庫(kù)，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息： (3)按照規(guī)定向中國(guó)人民銀行報(bào)告分析結(jié)果； (4)要求金融機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告； (5)經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，與境外有關(guān)機(jī)構(gòu)交換信息、資料等。13、客戶身份資料和交易記錄保存制度應(yīng)符合幾項(xiàng)要求？(1)保存的客戶身份資料和