中國金融培訓(xùn)反洗錢考試

1、一、判斷供10題，20分）1、對公外匯存款賬戶銷戶時，開戶銀行發(fā)現(xiàn)先前獲得的客戶身份資料或者其他身份證明文彳 有效期的，應(yīng)要求客戶重新提供有效的身份證件或其他身份證明文件。A. 對B.借2、金融機構(gòu)從管理層到一般業(yè)務(wù)員工都應(yīng)對反洗錢內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任。A. 對B.錯一、判斷（共10題，20分）3、個人人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時客戶身份識別主體包括客戶、代理入。xA時B.錯人反洗錢是一項需要自上而下推動開展才能確保實效的合規(guī)工作，高管人員給予反洗錢工彳 持和指導(dǎo)是營造良好內(nèi)控環(huán)境的關(guān)鍵因素之一。YA. 對B, 錯一、判耽（共10題，20分）5、反洗錢內(nèi)部控制可脫離金融機構(gòu)的基本框架單獨發(fā)揮作用。

2、xA.您對B.借6、反洗錢內(nèi)部控制的信息與交旅包括獲取充足的信息、有效的管理和交流以及開辟暢通的市 饋和報告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問題能夠及時、完整地為最高層掌握。A. 對B.錯一、判斷（共10題，20分）7、反洗錢內(nèi)部審計是金融機構(gòu)及時發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢工作存在問題，防范合規(guī)風(fēng)險的有效手 保障措施。A. 9對B.錯8、金融機構(gòu)反洗錢合規(guī)管理部門可以承擔(dān)內(nèi)部審計監(jiān)督的職責(zé)。xA. 對B 錯一、判斷（共10題，20分）9、外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式進行投資觀者在收到投資款后，在短期內(nèi)將資金迅速轉(zhuǎn)到營 與其生產(chǎn)經(jīng)營支付需求不符，屬于可疑交易。A.對B.錯10、客戶身份識別也稱“了解你的客戶«A.

3、 對B.錯二、單選（共10題，40分）1、金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法規(guī)定，“可疑交易發(fā)生后的10個工作日.（）XA.構(gòu)成可疑交易的交易發(fā)生之日起計算B. 金融機構(gòu)人員發(fā)現(xiàn)可疑交易之日起計算C.金融機構(gòu)的總部或者指定機構(gòu)收到其分支機構(gòu)報告之日起計算D.構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計算2、中華人民共和國反洗錢法依法提交大額交易和可疑交易報告，受法律保護的對象窄A. 所有履行反洗錢義務(wù)的機構(gòu)B.只有銀行機構(gòu)C.只有證券機構(gòu)D.只有保險機構(gòu)二、單選（共10題，40分）3、金融機構(gòu)大額和可疑交易報告管理辦法所稱的頻繁”是指（）、A.：交易行為營業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生

4、持續(xù)3天以上B.交易行為營業(yè)日每天發(fā)生5次以上C.交舄行為營WR每天發(fā)牛，目持續(xù)5天以卜D.交易行為營業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)7天以上4、選項中的哪種交易，銀行業(yè)金融機構(gòu)可以不報告（）4A.證券經(jīng)營機構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無關(guān)的資金，與其實際經(jīng)營情況不符B.證券經(jīng)營機構(gòu)通過銀行頻繁大量拆借外匯資金C.保險機構(gòu)通過銀行頻繁大量對同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保D.自然人賣盤外匯買賣交易過程中不同外市市種間的轉(zhuǎn)換5、中國人民銀行設(shè)立（），負(fù)責(zé)接收人民市、外幣大額交易和可疑交易報告。xA.反洗錢局B.中國反洗錢監(jiān)測分析中心C.保衛(wèi)局D. 分支機構(gòu)6、客戶與證券公司進行金融交易，通過銀行瞇戶劃轉(zhuǎn)款

5、項的，由（）向中國反洗錢監(jiān)測分才 提交大額交易報告。YA. 證券公司B.證券公司和銀行各自C.證券公司和客戶各自D. 銀行二、單選（共10題，40分）7、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交（）報告。4A.大額交易B.可疑交易C.。）大額交易、可疑交易D綜合報告以金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法的條款中客戶經(jīng)常存入境外開立的旅行 者外幣匯票存款，與其經(jīng)營狀況不符。：客戶號旨（）VA.僅指對公客戶B.我指對私客戶C.包括對公客戶和對私客戶D以上都不正確9、金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，致使洗錢后果發(fā)生的，國務(wù)用 錢行政主管部門可以對直接負(fù)責(zé)的董事、高

6、級管理人員和其他直接責(zé)任人員處（）罰款, A. 01萬元以上5萬元以下B. 5萬元以上50萬元以下C. 20萬元以上50萬元以下D. 50萬元以上500萬元以下1。、金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法規(guī)定，商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)本 合作社、郵政儲匯機構(gòu)、政策性銀行、信托投資公司應(yīng)將（）類交易或者行為，作為可至 進行報告。XA. 13B. 17C. 18D. 201、金融機構(gòu)反洗錢培訓(xùn)的目的是（）xA. 保證金融機構(gòu)各個層級的工作人員都樹立防范洗錢風(fēng)險意識、反洗錢法律意識及名 識B.艮讓公眾了解反洗錢知識C. C保證金融機構(gòu)員工了解反洗錢法律法規(guī)的具體要求D.保證金融機構(gòu)員工掌握反洗錢

7、工作必備的技能2、反洗錢培訓(xùn)時彖包括（）YA.新員工B.一線人員C.中高級管理人員D 0后沸錢以佝人吊三、多選（共10題，40分）3、從賬戶開立和使用的特征來看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易？ VA.長期閑置的賬戶僅保有最低余額，突然間接收一筆存款或一系列存款，隨后每日才 金存款，直到所存資金全部提取完畢B.用新成立的法人實體名義開立賬戶，而存入該賬戶的存款金額與該實體創(chuàng)辦者的L 比，遠(yuǎn)超出其預(yù)期存款水平C,同一個人開立多個賬戶，存入多筆小額存款，而總額同其預(yù)期收入不相符D.開立賬戶的法人實體，參與一個組織或基金會的活動4、反洗錢崗位人員包括（）A.反洗錢工作負(fù)責(zé)人B.三反洗錢合規(guī)官C

8、.反洗錢合規(guī)專員D.反洗錢情報專員三、多選（共10題，40分）5、從存取款角度而言，以下哪些情況可能涉嫌恐怖融資可疑交易？ xA.某企業(yè)賬戶通常與現(xiàn)金交易無關(guān)，但該賬戶卻存在提取大量現(xiàn)金的現(xiàn)象B.通過同一家金融機構(gòu)多個營業(yè)網(wǎng)點存款，或由同時進入同一個營業(yè)網(wǎng)點的多人進彳C. Z現(xiàn)金存取款金額經(jīng)常性略低于反洗錢及相關(guān)監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)D.存取多張金融票據(jù)，但金額卻都略低于反洗錢及相關(guān)監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)，尤其是連續(xù)編號£6、反洗錢培訓(xùn)的內(nèi)容包括（）7A. 基礎(chǔ)知識B.法律法規(guī)培訓(xùn)C.7業(yè)務(wù)操作D.法律、財會等綜合性知識培訓(xùn)三、多選（共10題p 40分）7、通過電子匯款形式進行資金轉(zhuǎn)移，當(dāng)出現(xiàn)以下哪些情形時，可

9、能涉娣恐怖融資可疑交易'A.有規(guī)律地進行小額電匯，明顯地企圖規(guī)避反洗錢及相關(guān)監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)B.當(dāng)需要隨附有關(guān)電匯始發(fā)人或電匯代辦人的信息時，客戶不予配合提供C.第三方代表客戶進行外匯交易，然后又把交易資金電匯到其他國家和地區(qū)D.使用多個個人和企業(yè)往來賬戶或非盈利組織、慈善機構(gòu)賬戶匯集資金，然后立即W 間內(nèi)把資金轉(zhuǎn)給少數(shù)外國受益人九以下說法正確的是（）YA為了保護金融機構(gòu)良好的名譽，承擔(dān)應(yīng)有的社會責(zé)任，各金融機構(gòu)應(yīng)開展反洗錢3作。B.金融機構(gòu)應(yīng)在分析本機構(gòu)洗錢風(fēng)險點的基礎(chǔ)上，制定有針對性的宣傳計劃.c.一金融機構(gòu)地區(qū)分支機構(gòu)不必自行制定宣傳計劃.D, 反洗錢宣傳應(yīng)區(qū)分對象的不同，采取內(nèi)部宣傳和外部宣傳兩種宣傳方式。三、多選（共10題，40分）”從交易涉及的地區(qū)分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易？VA.外幣匯兌交易后立刻把匯兌資金電匯到敏感國家或地區(qū)，或者經(jīng)由敏感國家或地 其他國家或地區(qū)B.企業(yè)往來賬戶發(fā)生批量匯入和匯出交易而又沒有合乎邏輯的業(yè)務(wù)經(jīng)營或其它經(jīng)濟; 尤其是該電匯往返或途經(jīng)敏感國家或地區(qū)C.客戶獲取的貸款或所從事的商業(yè)金融交易涉及或往返于敏感國家或地區(qū)的資