反洗錢考試最全參考答案

1、1 .銀行從管理層到一般員工都應對反洗錢內(nèi)部控制負有責任。V2 .反洗錢是一項需要自上而下推動開展才能確保實效的合規(guī)工作，高管人員給予反洗錢工作的支持和指導是營造良好內(nèi)部控制環(huán)境的關鍵因素之一。V3 .反洗錢內(nèi)部控制可脫離銀行的基本框架單獨發(fā)揮作用。X4 .反洗錢內(nèi)部控制的信息與交流包括獲取充足的信息、有效的管理和交流以及開辟暢通的信息反饋和報告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問題能夠及時、完整地為最高層掌握。5 .反洗錢內(nèi)部控制制度應當具有權威性，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權利。X6 .反洗錢內(nèi)部控制的檢查、評價部門不應|當獨立于內(nèi)部控制制度的制定和執(zhí)行部門。x7 .在對客戶身份進行識別時應在名單庫中

2、進行篩查，以及時發(fā)現(xiàn)客戶是否被列入制裁名單或“外國政要”名單。V8 .客戶風險分類g客戶身份識別中的內(nèi)容，銀行可根據(jù)自身情況決定是否開展此項工作。X9 .客戶身份識別和可疑交易分析是兩個不同的工作，互相獨立而不聯(lián)系，在對可疑交易分析時可以不參考客戶身份識別所獲得的信息。x10 .只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應上報中國人民銀行，而無須進行人工分析以篩選過濾掉實質(zhì)不可疑的交易。X11 .反洗錢內(nèi)部審計是銀行及時發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢工作存在問題，防范合規(guī)風險的有效手段和保障措施。V12 .對配合中國人民銀行進行行政調(diào)查的客戶身份資料、交易記錄等均應保密。13 .銀行反洗錢合規(guī)管理部門可以承擔內(nèi)部審計監(jiān)督的

3、職責。X14 .銀行未按規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度且情節(jié)嚴重的，其直接責任人只需改正，不必受到法律處分。V（二）不定項選擇題1 .控制環(huán)境是反洗錢內(nèi)部控制框架中不可缺少的要素之一，具體來講主要包括哪些？（ABCDE）A.員工的專業(yè)能力B.員工的職業(yè)操守C.員工的誠信程度D.領導層對內(nèi)部控制重要性的認識和態(tài)度E.領導層對管理內(nèi)部控制制度采取的措施2 .銀行建立配合反洗錢調(diào)查制度應當明確（ABCD）。A.組織管理和工作流程B.賬戶監(jiān)控措施C.保密規(guī)定D.資料保存3 .反洗錢內(nèi)部審計包括哪些環(huán)節(jié)？（ABCD）A.檢杳發(fā)現(xiàn)問題B.通報問題C.跟蹤整改D.責任認定4 .關于銀行反洗錢培訓對象的說法以下正

4、確的是（ADE）。A.培訓對象應包括高級管理層B.只有反洗錢崗位的人員才需要培訓C.反洗錢操作人員才應接受培訓，高級管理層不接觸具體業(yè)務不需要培訓D.反洗錢培訓應針對不同對象提供分層次的培訓E.培訓的對象是銀行的全體人員5 .以下說法正確的是（ABD）。A.銀行應將反洗錢工作納入本單位的業(yè)績考核范圍B.銀行可考慮對反洗錢工作定期進行評估C.銀行反洗錢牽頭部門應承擔對反洗錢內(nèi)部控制的健全性、合理性、有效性實施獨立評估的職責D.反洗錢保密制度應當明確保密工作的組織管理、文件和資料的保管、泄密事件的處理以及保密責任制等相關要求（一）判斷改錯題3 .錯誤。改正：只有當反洗錢內(nèi)部控制被納入銀行的基本框架

5、并成為有效的制衡機制時，內(nèi)部控制才能產(chǎn)生最大的效果。6 .錯誤。改正：應當。8 .錯誤。改正：客戶風險分類是客戶身份識別中的重要內(nèi)容，銀行必須開展此項工作。9 .錯誤。改正：可疑交易分析和客戶身份識別兩項工作相互之間有關聯(lián)，在對可疑交易分析時應參考客戶身份識別所獲得的信息。10 .錯誤。改正：對于系統(tǒng)中抓取出的可疑交易，應進行人工分析篩選過濾掉實質(zhì)不可疑的交易后，將真正可疑的交易上報中國人民銀行。13 .錯誤。改正：銀行反洗錢合規(guī)管理部門不能承擔內(nèi)部審計監(jiān)督的職責。1 .客戶身份識別也稱了解你的客戶。V2 .自然人客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，銀行應將客戶的住所作為客戶身份基本信息進行登記

6、。x3 .法人、其他組織和個體工商戶的組織機構代碼、稅務登記證號屬于其身份基本信息。V4 .在與客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，銀行應當采取持續(xù)的客戶身份識別措施。當客戶及其交易的風險認知程度發(fā)生變化時，銀行應重心識別客戶身份，及時調(diào)整其風險等級分類。以確認身份和有關交易是否可疑。V5 .銀行委托其他銀行或銀行以外的第三方識別客戶身份的，應由受托方承擔未履行客戶身份識別義務的責任。X6 .在與客戶建立金融業(yè)務關系，或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務時，銀行應當進行客戶身份識別。V7 .單位客戶的票據(jù)背書、資金去向、資金規(guī)模與單位的經(jīng)營范圍、背景、規(guī)模的關系是否匹配是判斷客戶身份是否異常的一個重

7、要關注點。V8 .銀行提供保管箱業(yè)務時，僅需了解保管箱名義使用人的身份即可。X9 .對公人民幣存款類業(yè)務的識別工作主體只包括銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員和經(jīng)營部門負貴人。x10 .為客戶開立對公外匯賬戶，銀行應通過外匯賬戶信息交互平臺查詢客戶是否已在開戶地外匯管理局進行了基本信息登記，若未登記或登記的信息與實際情況不一致的，不得為客戶開立賬戶。V11 .銀行為個人開戶時，應通過身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)查詢其身份證信息，如果客戶姓名、證件號碼、照片或有效期不一致的，應考慮拒絕為該客戶辦理業(yè)務。V12 .如果客戶為外國政要，金融機構為其開立賬戶應當經(jīng)高級管理層批準。V13 .實際控制客戶的自然人和交易的實際受益

8、人員，一是公司實際控制人；二是未被客戶披露,包括（但不限于）以下兩類但實際控制著金融交易過程或最終享有相關經(jīng)濟利益的人員（被代理人除外）。V14 .違反客戶身份識別有關規(guī)定致使洗錢后果發(fā)生的，銀行可被處以50萬元以上500萬元以下的罰款，直接責任人員可最高被處罰50萬元。V15 .客戶先前提交的身份證明文件已過有效期，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，銀行無止為客戶辦理業(yè)務。X（二）不定項選擇題1.法人、其他組織和個體工商戶的身份基本信息包括（ABCDA.客戶的名稱、住所、經(jīng)營范圍、組織機構代碼、稅務登記證號碼B.可證明該客戶依法設立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證件或者文件

9、的名稱、號碼和有效期限C.控股股東或者實際控制人的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限D.法定代表人、負責人的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限2.客戶身份識別的含義包括（ABDA. 了解客戶本人的真實身份B. 了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)D.法定代表人、負責人的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限2 .客戶身份識別的含義包括己（ABCDA. 了解客戶本人的真實身份B. 了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)C. 了解客戶的資金來源和用途D. 了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人3 .客戶身份識別的墓本原則有（ABCD）。A.真實性B.有效性C.完

10、整性D.持續(xù)性4 .銀行與境外機構建立代理行或者類似業(yè)務關系時，應當采取的客戶身份識別措施包括：（ABCD）A.充分收集有關境外金融機構的信息B.評估境外金融機構接受反洗錢監(jiān)管的情況C.評估境外金融機構反洗錢、反恐怖觸資措施的健會性和有效性D.以書面方式明確本銀行與境外金融機構在客戶身份識別方面的職責5 .核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對于高風險客戶、高風險賬戶持有人，應了解（AB）等信息。A.實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人B.資金來源、資金用途、.經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況6 .客戶身份識別中的禁止性要求是指，銀行不得為身份不明的客戶（ABCD）A.提供服務C.開立匿名賬戶B

11、.與其進行交易D.開立假名賬戶7 .客戶身份識別中的非面對面識別要求是指，銀行利用電話、網(wǎng)絡、ATM等自助機具以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務時，應采用如下哪些手段識別客戶身份？（ABC）A.實行嚴格的身份認證措施B.采取相應的技術保障手段C.強化內(nèi)部管理程序D.弱化內(nèi)部管理程序8 .客戶身份識別中的保密性要求是指，銀行應（ABCD）。A.保護商業(yè)秘密B.保護個人隱私C.妥善保存客戶身份識別過程中獲取的客戶身份信息D.妥善保存客戶身份識別過程中獲取的交易信息9.銀行應采取合理方式確認代理關系的存在，在按照有關要求對被代理人采取客戶身份識別措施時，應當對代理人采取哪些措施進行識別（AC）A

12、.核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件B.要求代理人出具經(jīng)公證的委托代理書C.登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼D.登記代理人所在工作單位和地址10.對私客戶開立賬戶，銀行應核對的客戶身份證明文件包括（AB）。A.中國公民16歲以上出示身份證和臨時身份證B.16歲以下公民應有監(jiān)護人代理開戶，出具代理人身份證及使用人戶口簿C.中國公民16歲以上出示戶口簿D.16歲以下公民出示臨時身份證11.境外對私客戶開立賬戶時，銀行應核對的身份證明文件包括（ABCD）。A.華僑出具中國護照B.香港、澳門人出具港澳居民往來內(nèi)地通行證C臺灣居民出具臺灣居民往來大陸通行證或

13、其他有效旅行證件D.外國公民出具護照或外國人永久居留證，或者國家法律、法規(guī)及有關文件規(guī)定的其他有效證件12 .為境內(nèi)對公客戶辦理一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關系的，若有代理人，需要提供的客戶身份證明文件包括（AB）。A.合法有效的授權委托書B.代理人的有效身份證件C.合法有效的合同書D.代理人的資質(zhì)證明13 .某國總統(tǒng)要求在某銀行開立外幣賬戶時，金融機構應采取哪些客戶身份識別措施？（ACDE）A.應當經(jīng)高級管理層的批準B.應當報告中國人民銀行C.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件D.登記客戶身份基本信息E.留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件14 .一次性金

14、融服務是指，為不在本銀行機構開立賬戶的客戶提供（ABCD）等一次性金融服務。A.現(xiàn)金匯款B.現(xiàn)金存款C.現(xiàn)鈔兌換D.票據(jù)兌付15 .銀行應對（AC）交易金額的一次性金融服務進行客戶身份識別。A.單筆人民幣1萬元以上16 單筆人民幣10萬元以上C.單筆外匯等值1000美元以上D.單筆外匯等值10000美元以上16.一次性金融服務識別要點包括（ABCD）。A.了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人B.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件C.登記客戶身份基本信息D.留存有效身份證件或其他身份證明文件的復印件或影印件17.商業(yè)銀行為客戶將5000美元現(xiàn)鈔兌換成英鎊時，應當識別客戶身份，并采取

15、以下哪些措施（ABCE）A.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件B.登記客戶身份基本信息C.留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件D.如果客戶為外國政要，應當經(jīng)高級管理層的批準E.了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人18 .商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務時，應當識別客戶身份，并核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件？（B）A.將3000美元現(xiàn)鈔結匯入客戶的人民幣賬戶B.將1000美元現(xiàn)鈔結匯C.張三轉賬18萬元到李四賬戶D.提取現(xiàn)金6萬元19 .開立對公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識別主

16、體為（ABCD）A.銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員B.客戶經(jīng)理C.經(jīng)營部門負責人D.其他相關業(yè)務人員20 .申請開立基本存款賬戶的，銀行應按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下證明文件（A|fCD）。A.企業(yè)法人，應出具企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機構代碼證正本B.非法人企業(yè)，應出具企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機構代碼證正本C.機關和實行預算管理的事業(yè)單位，應出具政府人事部門或編制委員會的批或事業(yè)單位法人證書和財政部門同意其開戶的證明D.非預算管理的事業(yè)單位，應出具政府人事部門或編制委員會的批文或登證書21 .重新識別客戶身份后，對于客戶洗錢風險等級，銀行應（C）。A.不必調(diào)整客戶洗錢風險等級B.定期調(diào)整客戶

17、洗錢風險等級C.及時調(diào)整客戶洗錢風險等級D.下一次辦理業(yè)務時調(diào)攀客戶洗錢風險等級22 .對資本項目外匯賬戶使用的合規(guī)性方面，銀行應審查（ABCD）。A.外匯資本金賬戶的資金貸方發(fā)生額是否超過規(guī)定的最高限額B.資產(chǎn)存量變現(xiàn)外匯賬戶的收入是否為對公客戶轉讓現(xiàn)有資產(chǎn)收入的外匯C.資產(chǎn)存量變現(xiàn)外匯賬戶的支出是否為經(jīng)批準的用途D.B股專戶收入為境外法人或自然人買賣股票收入的外匯和境外匯入或攜外匯，支出為用于買賣股票23 .對于國際結算業(yè)務，銀行應（ACD）。A.受理并審核客戶提交的書面委托和相關文件B.不審查業(yè)務的貿(mào)易背景、客戶及其交易對手情況C審查業(yè)務的貿(mào)易背景.況D.審核客戶及其交易對手24 .申請

18、開立一般存款賬戶，銀行應按照客戶性質(zhì)和類型，明文件（ABCD）。A.開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件B.基本存款賬戶開戶許可證C.存款人因向銀行借款需要，應出具借款合同D.存款人因其他結算需要，應出具有關證明25 .申請開立專用存款賬戶，銀行應按照客戶性質(zhì)和類型，明文件（ABCD）。A向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件B基本存款賬戶開戶許可證C基本建設資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金、住房基金、社會保.下載可編輯D財政預算外資金，應出具財政部門的證明26 .開立外匯經(jīng)常項目賬戶時應注意（ABCDE）。A留存客戶或其代理人的有效身份證件、其他身份證明文件的復印件或影印件B了解其關聯(lián)

19、企業(yè)、控股股東或者實際控制人C了解客戶業(yè)務、主要交易對手及所在國風險D通過外匯賬戶信息交互平臺查詢客戶是否已在開戶地外匯管理局進行基本信息登記。E.登記的信息與實際情況不一致的，不得為其辦理開戶手續(xù)，同時通知客戶到開戶地外匯管理局辦理基本信息登記或變更手續(xù)27 .開立外匯資本項目賬戶時應注意（ABCD）。A.要求客戶提供企業(yè)法定代表人（或單位負責人）有效客戶身份證件或者其他身份證明文件，如企業(yè)法定代表人（或單位負責人）為中國公民，須聯(lián)網(wǎng)核查其身份證B.授權他人辦理的，還應要求出具合法有效的授權書及代理人身份證件，并通過聯(lián)網(wǎng)核查代理人身份證件C. 了解其關聯(lián)企業(yè)、控股股東或者實際控制人，了解其境

20、外投資款項的資金來源及資金投入的真正目的D.銀行應將客戶提供的外匯管理局開戶核準件與外匯賬戶信息交互平臺中所登記的信息進行核對，二者相一致的，可為其開立資本項目外匯賬戶28 .開立個人人民幣儲蓄賬戶或結算賬戶時，銀行應該注意以下幾點（ABCD）。A.要求出示真實有效的客戶身份證件或者其他身份證明文件，通過身份證聯(lián)網(wǎng)信息核查系統(tǒng)進行核對并登記其身份基本信息B.授權他人辦理的，應采取合理方式確認代理關系的存在C.核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件D.登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼29 .開立個人人民幣儲蓄賬戶或結算賬戶時，銀行應重點關注（ABC）。A

21、.大額現(xiàn)金開戶B.異常開戶C.存款的資金來源、金額與存款人身份背景、職業(yè)背景、收入情況是否相符D. 一般存款賬戶30 .銀行營業(yè)網(wǎng)點在審核個人身份證件后，拒絕為該客戶辦理相關業(yè)務的情形包才（ABC）。A.無法判斷身份證件真實性B.聯(lián)網(wǎng)核查身份證時，客戶的姓名、公民身份證號碼、照片有效期等和簽發(fā)機關中一項或多項核對不一致C.能確切判斷客戶出示的居民身份證為虛假證件D.客戶提供了真實有效的身份證件31 .開立個人外匯賬戶的識別主體（ABCD）。A.銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員B.客戶經(jīng)理C.經(jīng)營部門負責人D.國際業(yè)務結算人員32 .銀行在開立資本項目賬戶時應注意審核（ABCD）。A.外匯管理局核發(fā)的“國家

22、外匯管理局資本項目外匯業(yè)務核準件”的要項是否為“賬戶開立”B.境內(nèi)個人對外直接投資是否符合有關規(guī)定并辦理境外投資外匯登記C.境內(nèi)個人對外捐贈和財產(chǎn)轉移需購付匯的，是否符合有關規(guī)定并經(jīng)外匯管理局核準D.境外個人購買境內(nèi)商品房，是否符合自用原則33 .審核對公貸款客戶真實身份的方式有（ABC）。A.審核營業(yè)執(zhí)照、國地稅登記證等證明文件和資料B.到工商管理部門、稅務部門等相關部門查詢客戶身份信息和資料C.登門拜訪客戶、實地查看D.電話核實34 .銀行在外匯貸款業(yè)務關系存續(xù)期間應重點開展以下哪些工作？（ABCD）A,核實貸款客戶真實身份B.貸前調(diào)查C.貸后關注D.發(fā)現(xiàn)并報告客戶可疑交易35 .銀行在為

23、客戶辦理信貸業(yè)務時，應核實客戶的真實身份，應采取哪些措施（ABCD）A.審核相關證明文件和資料B.到相關部門查詢客戶身份信息和資料C.實地查看D.了解客戶是否存在違反外匯管理政策、逃套匯、走私等行為36 .銀行對貸款個人客戶的身份識別中，要通過了解（ABCD）,審核個人客戶的貸款目的和性質(zhì)。A.借款人信用狀況B.借款人有無重大不良信用記錄C.抵押物與貸款個人的真實權屬關系D.客戶還款資金來源、還款方式以及還款能力37 .網(wǎng)上銀行客戶受理行負責審查客戶的注冊資格及提供資料的（BC）。A.簡潔性B.真實性C.完整性D.必要性38 .個人客戶辦理網(wǎng)上銀行時，銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員應（ABCD）。A.審

24、核個人客戶有效身份證件和客戶提交的電子銀行申請B.檢測注冊賬戶憑證原件（銀行卡或存折等）的真實性C.在電子銀行系統(tǒng)對客戶的賬戶資料與身份證件進行一致性驗證D.通過刷卡（或存折）驗證磁道信息和密碼39 .銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務時，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和（B）三項信息中任何一項缺失的，應要求境外機構補充。A.匯款人工作單位B.匯款人住所C.匯款行地址D.匯款人身份證明文件40 .在辦理匯入?yún)R款業(yè)務時，銀行發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所三項信息中的任何一項缺失，若境外機構屬于加入FATE的國家（地區(qū)），或雖未加入但承諾嚴格執(zhí)行FATE有關反洗錢及反恐怖融資標準的國家（

25、地區(qū)），銀行（A）。A.可不必要求其補充缺失信息，而直接登記替代性信息B.應要求境外機構補充匯款人姓名或者名稱C.應要求境外機構補充匯款人賬號D.應要求境外機構補充匯款人住所41 .匯出匯款業(yè)務環(huán)節(jié)，銀行應登記（ABC）。A.匯款人的姓名或者名稱B.匯款人賬號、住所C.收款人的姓名、住所D.匯款銀行的地址一下載可編輯42 .長期閑置賬戶的客戶來辦理人民幣業(yè)務的，銀行應（ABCD）。A.及時提示客戶出示有效身份證件B.對客戶的有效身份證件進行聯(lián)網(wǎng)核查C.作實名登記后再辦理業(yè)務D.關注其重新辦理業(yè)務的頻率和金額等是否符合其身份背景43.對個人存款賬戶單筆金額超過5萬元（含）的現(xiàn)金存取，銀行應（AB

26、D）A.核對客戶的有效身份證件或其他身份證明文件B.若是身份證，則通過聯(lián)網(wǎng)核查無誤后方可支付C.如為代辦，可只審核代理人身份，不必審核被代理人身份D.如為代辦，應同時審核代理人和被代理人身份44 .對當日累計提取現(xiàn)鈔等值1萬美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證和經(jīng)外匯管理局簽章（B）的為個人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復印件。A.外匯業(yè)務審批襲）B.提取外幣現(xiàn)鈔備案表C.外匯申報單D.涉外收入申報單（對私）45 .銀行辦理自然人境外匯入款業(yè)務，應在匯兌憑證或者相關信息系統(tǒng)中登-（AB）等信息。A.收款人的姓名、賬號、住所B.匯款人的姓名、住所C.匯款銀行的名稱和地址D.匯款人職業(yè)、工作單位46

27、.利用電話、網(wǎng)絡、ATM等自助機具以及其他方式為客戶提供非面對面的服務時，銀行應實行嚴格的（D）措施，采取相應的技術保障手段，識別客戶身份A.客戶回訪B.資料保存C.實地調(diào)查D.身份認證47 .在非面對面業(yè)務中發(fā)現(xiàn)某賬戶資金往來存在可疑的，銀行應及時調(diào)整其客戶風險等級分類并（C）。A.加強身份識別措施強度B.終止交易B.C.報告客戶可疑交易行為D.拒絕交易48 .對公人民幣存款賬戶業(yè)務關系終止，銷戶前客戶身份識別要點有（ABCD）。A.開戶銀行須與客戶核對賬戶余額，收回各種重要空白票據(jù)及結算憑證和開戶登記證B.若該賬戶為一直關注的賬戶，銀行營業(yè)網(wǎng)點應在完成銷戶的同時，向反洗錢合規(guī)部門上報該客戶

28、的銷戶情況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責C.一年未發(fā)生收付活動且未欠開戶銀行債務的銀行結算睡眠賬戶，開戶銀行應通知單位自發(fā)出通知之日起30日內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶D.對先前獲得的客戶身份資料不完整的，要求客戶補充完整；對先前獲得的客戶身份證件或者其他身份證明文件已過有效期的，要求客戶重新提供有效的身份證件或其他身份證明文件49.金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法規(guī)定，銀行在與客戶的業(yè)務存續(xù)期間，應當采?。–）客戶身份識別措施。A.一次性的B.間隔的C.持續(xù)的D.定期的50 .客戶先前提交身份證明文件已過有效期，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，銀行有權

29、（B）。A.繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務B.中止為客戶辦理業(yè)務C.有權更新資料D.有權上報交易51 .下列哪種情況出現(xiàn)時，應重新識別客戶？（ABD）A.客戶行為異常B.客戶有洗錢嫌疑C.客戶提出銷戶D.先前獲得的客戶身份資料存在疑點52 .銀行在采取持續(xù)的客戶身份識別措施時，應關注哪些情況？（ABCD）A.客戶及其日常經(jīng)營活動B.客戶辦理結算情況C.客戶買賣外匯情況D.客戶開銷戶情況53 .客戶要求變更有關信息的，應重新識別客戶身份，有關信息包括（ABCDE）A.姓名或者名稱B.身份證件或者身份證明文件種類C.身份證件號碼D.注冊資本E.法定代表人54 .銀行對先前獲得的客戶身份資料的（ACD）存在疑點

30、的，應重新識別客二身份。A.真實性B.統(tǒng)一性C.有效性D.完整性55 .銀行在為個人客戶辦理銷戶手續(xù)時應注意（ACD）。A.對大額取現(xiàn)銷戶的，須在可疑交易報告中注明取現(xiàn)銷戶B.對大額轉賬銷戶的，在可疑交易報告中不必填寫交易對手信息C.對由代理人辦理銷戶的，應核對代理人的有效身份證件，有效身份證件如斗身份證，應通過聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進行核查D.銷戶后，銀行應按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存56 .人民幣貸款類業(yè)務終止環(huán)節(jié)，客戶身份識別要點有（ABC）。A.銷戶時，對單位非經(jīng)營所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的銀行應調(diào)查其還款資金來源，是否存在可疑情況B.銷戶時，對客戶未說明償還貸款來

31、源或與借款人資產(chǎn)狀況不符的，銀行應訂查還貸資金來源與借款人的權屬關系C.銷戶時，由其他單位或他人代辦分期還款的，應注意調(diào)查貸款是否被挪用D.銷戶后，銀行可將客戶銷戶資料一并銷毀57 .外匯貸款類業(yè)務終止環(huán)節(jié)，客戶身份識別要點有（ACD）。A.銷戶時，對單位非經(jīng)營所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的，銀行應調(diào)查其還款資金來源，是否存在可疑情況。對客戶未說明償還貸款來源的，與借款人資產(chǎn)狀況不符的，銀行應深入調(diào)查B.銷戶時，無論是由法人代表直接辦理還是由授權代理人代為辦理的，都只審核法人代表身份證明文件的真實性C.銷戶時，其相應的外匯貸款業(yè)務是否結清D.銷戶后，銀行應按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔

32、保存58 .銀行未按規(guī)定履行客戶身份識別義務的法律責任包括（ACD）A.由中國人民銀行總行或地（市）以上分支機構責令改正59 情節(jié)嚴重的，處1萬元以上5萬元以下罰款C.直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處1萬元以上5萬元以下罰款D.致使洗錢后果發(fā)生且情節(jié)特別嚴重的，中國人民銀行可以加以有關金融監(jiān)管機構責令停業(yè)整頓或吊銷其經(jīng)營許可證1 .銀行客戶洗錢風險分類的指標目前還沒有統(tǒng)一的標準。V2 .銀行客戶洗錢風險分類的指標中的行業(yè)因素包括貴金屬、稀有礦石或珠寶行業(yè)；與武器有關的行業(yè)；房地產(chǎn)行業(yè)；現(xiàn)金業(yè)務等。X3 .要求開立匿名賬戶不屬于銀行客戶洗錢風險分類的參考指標。X4 .銀行對確認

33、為禁止類的客戶，原則上應拒絕建立業(yè)務關系，對于已有客戶被確認為禁止類客戶的，應立即全面停辦業(yè)務并按規(guī)定進行報告。V（二）不定項選擇題1 .客戶洗錢風險分類管理目標包括（ACD）。A.全面、真實、動態(tài)地掌控本機構客戶洗錢風險程度B.對所有客戶采取不變的識別程序C.提前預防和及時發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風險D.為本機構對洗錢風險進行全面管理提供依據(jù)2 .客戶洗錢風險分類管理的必要性包括（BC）。A.客戶洗錢風險分類是客戶身份識別的唯一做法B.客戶洗錢風險分類是我國法律法規(guī)的明確要求C.客戶洗錢風險分類有助于銀行在成本投入不變的情況下提高風險控制效果D.客戶洗錢風險分類是額外要求3 .銀行客戶洗錢

34、風險分類管理是一項系統(tǒng)性的工作，必須有相應的（ABCD支持。A.管理制度和工作制度C.評估計量體系B分類參數(shù)體系D系統(tǒng)控制體系4 .客戶洗錢風險等級分類的原則包括（ABCD）。A全面性B定性與定量相結合C持續(xù)性D保密性5 .銀行客戶范圍和業(yè)務種類的廣泛性要求銀行在綜合考慮和分析客戶的（ABCD）等各類因素及信息的基礎上對客戶洗錢風險進行分類。A.地域、行業(yè)B.身份、國籍C.交易目的D.交易特征6.為確保客戶洗錢風險分類的客觀性和準確性，銀行應（BD）。A.對客戶洗錢風險分類進行靜態(tài)、不變的管理B.對客戶洗錢風險分類進行動態(tài)、持續(xù)的管理C.不管影響因素如何變化也不必調(diào)整等級分類D.根據(jù)影響因素的

35、變化隨時調(diào)整等級分類7 .客戶洗錢風險分類標準（ABCD）。A.屬于銀行內(nèi)部保密信息8 .直接關系到客戶風險分類C.需要對客戶嚴格保密D.避免被犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關的風險控制措施8 .銀行客戶洗錢風險分類的參考指標通常包括（ABC）。A.國家或地區(qū)因素B.行業(yè)因素C.業(yè)務因素D.客戶因素9 .銀行客戶洗錢風險分類的參考指標中國家或地區(qū)因素通常包括但不限于（ABCD）。A.金融行動特別工作組（FATF）等國際反洗錢組織公布的反洗錢不合作國家和地區(qū)B.被聯(lián)合國、美國財政部海外資產(chǎn)控制辦公室（OFAC）等列入制裁名單的月家或地區(qū)C.毒品販賣活動猖撅的國家或地區(qū)D.欺詐或腐敗猖撅的國家或地區(qū)一下

36、載可編輯10.銀行客戶洗錢風險分類的參考指標中，以下哪些說法是正確的？（ABCA.客戶因素包括個人客戶和企業(yè)客戶B.個人客戶的參考因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信譽和外界評價等經(jīng)營范圍、所處行業(yè)、信用評?( ABCD)(ACD)(ABCDC.企業(yè)客戶的參考因素是指企業(yè)的組織架構、因素經(jīng)營規(guī)模、級以及中介機構的評價等D.被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶不屬于參考因素11.以下哪些個人因素屬于銀行客戶洗錢風險分類的參考因素A.外國政要、政黨要員、國企高管、司法和軍事高級官員B.被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶C.已經(jīng)或正在接受行政或司法調(diào)查的客戶D.有犯罪嫌疑或其他犯罪

37、記錄的客戶12 .以下哪些企業(yè)因素屬于銀行客戶洗錢風險分類的參考因素A.其經(jīng)營活動或資金來源合法性受到懷疑的客戶B.長期存在大額交易的客戶C.與高風險國家、地區(qū)或客戶有密切貿(mào)易往來的客戶D.股權結構過于復雜，使實際受益人難以辨認的客戶13 .銀行客戶洗錢風險分類應參考的業(yè)務因素通常包括但不限于A.自助業(yè)務或電子銀行業(yè)務B.現(xiàn)金業(yè)務C.代理業(yè)務或無記名業(yè)務D.跨境匯投業(yè)務14 .對正常類客戶采取標準型盡職調(diào)查措施包括（ABCD）A.按照本機構客戶身份識別的一般措施處理，審核客戶身份證明文件和資料等，并按照正常業(yè)務處理程序進行辦理B.定期對正常類開戶的身份信息以及資金交易進行審核，并根據(jù)審核結果更

38、新客戶身份信息資料，調(diào)整客戶洗錢風險等級C.在業(yè)務存續(xù)期間如發(fā)現(xiàn)法規(guī)規(guī)定的重新識別情形，應及時作出身份資料的審核，并調(diào)整風險等級D.正常類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況，銀行應當立即采取加強型盡職調(diào)查措施，重新對客戶洗錢風險進行全面評估，及時調(diào)增客戶洗錢風險等級，若核查后確認為有可疑的，應報告可疑交易15.對關注類客戶，應在標準型盡職調(diào)查措施基礎上視情況采取如下加強型措施（ABD）A在關注客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，應當了解客戶的資金來源、資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息，關注客戶的金融交易活動B.定期對其身份信息以及資金交易狀況進行審核，并根據(jù)審核結果更新客戶身份信息

39、資料，調(diào)整客戶洗錢風險等級C.定期審核頻率可根據(jù)各銀行的實際情況進行確定，但應高于對正常類客戶的審核頻率D.關注類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況，重新對客戶洗錢風險進行全面評估，及時調(diào)增客戶洗錢風險等級，確認為可疑的，應及時報告可疑交易16.對16 .可疑類客戶采取的風險控制措施包括（BCD。A.與可疑類客戶建立業(yè)務關系時，應當采取標準型盡職調(diào)查措施識別客戶身份，并按照本機構特定的業(yè)務處理程序進行辦理B.在可疑類客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，應當全面了解客戶的信息，加強監(jiān)控其日常各項交易情況和操作行為C.對于可疑類客戶，銀行應當對其身份信息以及資金交易狀況進行審核，審核頻率應

40、高于關注類客戶，并根據(jù)結果調(diào)整客戶洗錢風險等級D.可疑類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內(nèi)再出現(xiàn)可疑交易，應持續(xù)進行報告1 .客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年或一次性交易記賬當年計起至少保存3年X2 .按照中華人民共和國反洗錢法第三十二條的規(guī)定，金融機構未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構責令限期改正。V3 .客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動，且反洗錢調(diào)查工作在最低保存期屆滿時仍未結束的，銀行應將其保存至反洗錢調(diào)查工作結束V4 .銀行破產(chǎn)或者解散時，可將客戶身份資料和交易記錄自行處置。X5 .銀行應

41、當建立健全客戶身份資料與交易記錄保存制度妥善保管客戶身份資料、交易記錄等文件資料和數(shù)據(jù)，便于反洗錢調(diào)查、偵查和監(jiān)督管理，杜絕分法修改客戶資料V（二）不定項選擇題1 .客戶身份資料與交易記錄保存的原則包括（ABCD。A.建立相關制度原枷B.完整真實原則C.安全保存原則D.從嚴原則2 .銀行應當保存的交易記錄包括關于匯款、轉賬、存取款、貸款、兌換、結算、掛失等每筆交易的（）以及有關規(guī)定要求的反映交易真實情況的合同、業(yè)務憑證、單據(jù)、業(yè)務函件和其他資料。（ABQA.數(shù)據(jù)信息B.業(yè)務憑證C.賬簿D.協(xié)議3 .以下說法正確的是（ACDA.銀行應當保存的客戶身份資料包括記載客戶身份的各類信息、資料以及反映銀

42、行開展客戶身份識別工作的各種記錄和資料B.同一介質(zhì)上保存有不同保存期限客戶身份資料或記錄的，應按最短期限保存C.銀行未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄，情節(jié)嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款D.銀行未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的致使洗錢后果發(fā)生且情節(jié)特別嚴重的，可被責令停業(yè)整頓或吊銷經(jīng)營許可證。4 .以下關于客戶身份資料與交易記錄保存的具體措施，說法錯誤的有（BQ）。A.銀行應采取多介質(zhì)備份與異地備份相結合的方式進行保存B.系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫中賬戶管理、客戶信息、交易信息等內(nèi)容備份到另一系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫中C.反洗錢檔案不允許對外調(diào)閱D.應銷毀處理的檔案須經(jīng)主管領導審批5 .以下說法正確的有（ABD

43、A.按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)B.紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火C.檔案銷毀時，可由一人負責現(xiàn)場監(jiān)銷D.借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)1 .從本機構業(yè)務系統(tǒng)中抽取出的對于可疑交易報告，應直接上報，不需進行人工復核。X2 .如果全部報文都收到了正確回執(zhí)，則本次報送成功結束；如果存在錯誤回執(zhí)或補正回執(zhí)，則應根據(jù)回執(zhí)提示更正錯誤，再使用指定的報文進行處理。V3 .大額交易報告報文按照使用的業(yè)務場景分為6個子類，比可疑交易報告報又多1個大額刪除報文。V4 .對于大額交易報告，大額正常報文應打包為大額特殊包，其他

44、五類大額報義應打包為大額正常包。X.下載可編輯5 .數(shù)據(jù)特殊包內(nèi)必須打包同一類型的報文，大額補報報文和大額糾錯報文不能打包到同一個大額特殊包內(nèi)。V6 .大額包內(nèi)不能打可疑報文，可疑包也不能打大額報文。V（二）不定項選擇題1 .中國人民銀行設立（B）,負責接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告。A.反洗錢局B.中國反洗錢監(jiān)測分析中心C.保衛(wèi)局D.分支機構2 .在實踐中，為了及時開展反洗錢調(diào)查，金融機構有合理理由認為與洗錢、恐怖主義活動及其他違法犯罪活動有關的交易或者客戶，金融機構應當同時報告（A）。A.公安機關B.金融機構上一級機構C.中國人民銀行當?shù)胤种C構D.金融機構總部3 .金融機構判斷該

45、線索涉嫌犯罪為及時有效地阻止和打擊犯罪，應當及時以書面形式向（D）報告并同時報中國人民銀行當?shù)胤种C構，以便協(xié)助公安機關開展偵查工作。A.金融機構上一級機構B.金融機構總部C.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會D.當?shù)毓矙C關4 .（A）對銀行報告涉嫌恐怖融資的可疑交易的情況進行監(jiān)督、檢查。A.中國人民銀行及其分支機構B.中國反洗錢監(jiān)測分析中心C.公安機關D.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會5 .客戶與證券公司進行金融交易，通過銀行賬戶劃轉款項的，由（D）向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報告。A.證券公司B.證券公司和銀行各自C.證券公司和客戶吝自D.銀行6 .客戶通過在境內(nèi)銀行開立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大

46、額交易，由（D）報告。A.收單行B.辦理業(yè)務的金融機構C.付款行D.開立賬戶的銀行或者發(fā)卡行7 .客戶通過境外銀行卡發(fā)生的大額交易，由（A）報告。A.收單行.B.辦理業(yè)務的金融機構C.付款行D.開立賬戶的銀行或者發(fā)卡行8 .客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由（B）報告。A.收單行B.辦理業(yè)務的金融機構C.付款行D.開立賬戶的銀行或者發(fā)卡行9 .中華人民共和國反洗錢法第六條規(guī)定，（A）依法提交大額交易和可疑交易報告，受法律保護。A.履行反洗錢義務的機構及其工作人員B.中國反洗錢監(jiān)測分析中心C.客戶D.第三方10 .根據(jù)（金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法，銀行應當通過（B）向中國反洗

47、錢監(jiān)測分析中心報送大額交易和可疑交易報告。A.人銀行總部指定的一個機構B.銀行總部或者由總部指定的一個機構C.銀行各省級分支機構D.銀行的任一分支機構11 .交易報告制度是指金融機構等承擔反洗錢義務的機構將其在業(yè)務經(jīng)營過程中經(jīng)辦的（B）或（D）報告給中國人民銀行的制度。A.全部金融交易信息B.超過規(guī)定金額以上金融交易信息C.規(guī)定金額以下的金融交易信息D.有洗錢嫌疑的金融交易信息12 .金融機構等承擔反洗錢義務的機構報送的交易報告包括兩類。（AB）A.大額交易報告B.可疑交易報告C.現(xiàn)金流量報告13 .可疑交易特征包括（ABC）。A.在交易金額、頻率、流向、性質(zhì)等方面存在異常B.交易與客戶身份不

48、符C.交易與經(jīng)營性質(zhì)不符D.交易超過規(guī)定金額14 .我國關于大額交易和可疑交易報告制度的規(guī)定，主要體現(xiàn)在以千哪些法律規(guī)章中？（ABCDA.中華人民共和國反洗錢法B.金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法C.金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法D.金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法15 .根據(jù)我國中華人民共和國反洗錢法及反洗錢規(guī)章規(guī)定，承擔大額交易和可疑交易報告義務的主體是金融機構，其中銀行業(yè)金融機構包括（ABCD。A.商業(yè)銀行B.城市信用合作社及農(nóng)村信用合作社C.郵政儲匯機構D.政策性銀行16 .單筆或者當日累計人民幣交易（20）元以上或者外幣交易等值（1）美元以上

49、”現(xiàn)金繳存現(xiàn)金支取現(xiàn)金結售匯現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，銀行應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A.5萬，5000B.10萬,1萬C.20萬，1萬D.50萬、5萬17 .法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣（200）元以上或者外幣等值（20）美元以上的款項劃轉，銀行應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A.20萬，2萬B.50萬，5萬C.100萬，10萬D.200萬，20萬18 .自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累1t人民幣（50）元以上或者外幣等值（10）美元以上的款項劃轉，銀行應當向中國反洗錢監(jiān)測分

50、析中心報告。A.20萬，5萬B.50萬，10萬C.100萬，20萬D.200萬，30萬19 .交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值（C）美元以上的跨境交易，銀行應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A.1000B.5000C.10000D.2000020 .銀行對符合規(guī)定條件的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，可以不報告。以下不屬于規(guī)定條件的是（D）。A.活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉為在同一銀行開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款B.銀行內(nèi)部調(diào)撥資金C.商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯賬沖正、利息支付D.個體工商戶50萬元大額現(xiàn)金存取

51、21 .下列交易的發(fā)生額都在200萬元以上，哪一種屬于大額交易報告的范圍?（D）A.國際金融組織和外國政府貸款轉貸業(yè)務項下的交易B.國際金融組織和外國政府貸款項下的債務掉期交易C.商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯賬沖正、利息支付交易D.法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間轉賬交易22 .金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法第九條規(guī)定，單筆或者當日累計達到規(guī)定金額的，應向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。其中，累計交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，單邊累計計算，對其正確的理解是（C）。A.應將某一賬戶發(fā)生的交易累計計算B

52、.應將某一客戶在不同銀行的不同營業(yè)網(wǎng)點開立的所有賬戶發(fā)生的交易累計計算C.應將某一客戶在同一銀行的同一營業(yè)網(wǎng)點開立的所有賬戶發(fā)生的交易累計計算一下載可編輯D.應將某一客戶在同一銀行的不同營業(yè)網(wǎng)點開立的所有賬戶發(fā)生的交易累計計算23 .以下屬于大額外匯資金交易的是（A）。A.個人當天存款1萬美元B個人當天轉賬8萬美元C.個人當天取款5萬港元D.個人當天轉賬20萬港元24 .下列哪種大額交易，銀行可以不報告？（D）A.證券經(jīng)營機構指令銀行劃出與證券交易、清算無關的資金，與其實際經(jīng)營情況不符B.證券經(jīng)營機構通過銀行頻繁大量拆借外匯資金C.保險機構通過銀行頻繁大量對同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保D.

53、自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉換25 .對符合金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法第十一條、第十二條、第十三條所列的異常交易應如何處理?（BC）A.僅利用技術手段篩選后直接上報B.除利用技術手段篩選后，還應審查交易背景、目的和性質(zhì)C.對于有合理理由排除疑點的交易，不能作為可疑交易上報D.對于沒有合理理由懷疑涉及洗錢等違法犯罪活動的交易或客戶，也應作為可疑交易上報26 .中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)銀行報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的銀行發(fā)出補正通知，銀行應在接到補正通知的（B）個工作日內(nèi)補正。A.3B.5C.7D.1027 .銀行應當

54、將可疑交易報其總部，由銀行總部或者由總部指定的一個機構，在可疑交易發(fā)生后的（D）個工作日內(nèi)以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。沒有總部或者無法通過總部及部指定的機構向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送可疑交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定A.3B.5C.7D.1028 .根據(jù)金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法的規(guī)定，可疑交易類型中“長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易”中的“長期”和“短期”是指（B）。A.一年以上，3個工作日B.一年以上，10個工作日C.三年以上，3個工作日D.三年以上，10個工作日29 .對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，銀行應當提交（C）報

55、告A.大額交易。B.可疑交易C.大額交易、可疑交易D.綜合報告30 .金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法規(guī)定，“可疑交易發(fā)生后的10個工作日”是指（D）。A.構成可疑交易的交易發(fā)生之日起計算B.銀行人員發(fā)現(xiàn)可疑交易之日起計算C.銀行的總部或者指定機構收到其分支機構之日起計算.D.構成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計算31 .銀行大額交易和可疑交易報告管理辦法所稱的“頻繁”是指（A）。A.交易行為營業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上B.交易行為營業(yè)日每天發(fā)生5次以上C.交易行為營業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)5天以上D.交易行為營業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)7天以上32 .下列交易不屬于銀行可疑交易報告范圍的是（C）。A,證券經(jīng)營機構指令銀行劃出與證券交易、清算無關的資金，與其實際經(jīng)營情況不符B.長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付C.客戶頻繁辦理基金份額的轉托管且無合理理由D.客戶要求進行本外幣間的掉期業(yè)務，而其資金的來源和用途可疑33 .按照金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法，以下說法正確的是（C）A.自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付的，銀行應當報告B.自然人銀行賬戶一次性大額存取現(xiàn)金，銀行應當報告C.自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織匯款的，銀行應當報告D.自然