反假幣考試案例題

1、（一）案例題（2題，每題5分，共10分）1 .小李大學(xué)畢業(yè)后，于2004年7月3日在某銀行求職，并被順利錄用為儲蓄柜員。7月4日小李剛上班就辦理張先生的存款業(yè)務(wù)，對假幣略有所知的小李發(fā)現(xiàn)其中有一張人民幣100元紙幣像是假幣，他將假幣交給儲蓄主管，儲蓄主管將這張100元紙幣拿到二樓辦公室和同事們仔細(xì)辨別后確認(rèn)是假幣，于是用紅色油墨蓋上假幣印章，并開具了假幣沒收憑證，回到柜臺將憑證交給張先生，張先生離去。請指出這個(gè)案例中違反的規(guī)定包括ABCD。A、收繳過程離開了持有人視線范圍，沒有做到“當(dāng)面收繳”“當(dāng)面蓋戳”B、假幣印章使用紅色油墨而非藍(lán)色油墨C、銀行開具假幣沒收憑證而非假幣收繳憑證D、沒有履行告

2、知程序2 .某張2005年版第五套人民幣100元紙幣正面左下角光變油墨"100”字樣被墨水漬遮蓋，該墨水?«面積約為1平方厘米，對該張紙幣表述正確的是BC。A、可以流通B、不宜流通C、紙幣票面污漬、涂寫字跡面積雖不超過2平方厘米，但遮蓋了防偽特征D、紙幣票面污漬未超過規(guī)定的2平方厘米3 .張先生到某銀行存款，儲蓄柜臺工作人員小李發(fā)現(xiàn)其中1張50元紙幣像是假幣，她馬上叫來儲蓄主管，兩人經(jīng)過仔細(xì)辨認(rèn)后，確認(rèn)這張50元紙幣是從未見過的假幣種類，于是當(dāng)著張先生的面蓋上假幣章，并開具了假幣沒收憑證，蓋好章，將憑證交給張先生簽字，并告知了其權(quán)利。張先生雖予以配合，但仍不服氣，又遞進(jìn)一張

3、50元紙幣要求換出假幣去中國人民銀行鑒定。小李和儲蓄主管商量片刻，確認(rèn)遞進(jìn)來的50元紙幣是真幣后，將假幣交給了張先生。請指出這個(gè)案例違反了中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法規(guī)定的假幣收繳程序有BCD。A、小李未對張先生遞進(jìn)來的50元假幣開具收條或說明B、發(fā)現(xiàn)屬于利用新的造假手段制造的假幣，小李未立即報(bào)告公安機(jī)關(guān)C、小李未開具假幣收繳憑證而是開具了假幣沒收憑證D、小李將假幣退還顧客4 .在交通事故中，車主看到汽車漆被人擦壞，在接受對方賠償覺得太少，因而將對方所賠償?shù)娜嗣駧女?dāng)場撕毀，結(jié)果受到公安機(jī)關(guān)9000元的罰款。此案例處罰依據(jù)符合中華人民共和國人民幣管理?xiàng)l例的有BCD。A、第三條：以人民幣支付

4、中華人民共和國境內(nèi)的一切公共的和私人的債務(wù)，任何單位和個(gè)人不得拒收B、第六條：任何單位和個(gè)人都應(yīng)當(dāng)愛護(hù)人民幣。禁止損害人民幣和妨礙人民幣流通C、第二十七條：禁止下列人民幣的行為：第一款，故意損毀人民幣D、第四十三條：故意損毀人民幣的，由公安機(jī)關(guān)給予警告，并處1萬元以下的罰款5 .2013年3月10日，某貨幣真?zhèn)舞b定機(jī)構(gòu)工作人員小劉接到李女士電話，要求鑒定其于3月8日被某銀行收繳的一張100元人民幣假幣。小劉將假幣券別、張數(shù)、冠字號碼、收繳機(jī)構(gòu)等作了詳細(xì)的記錄。3月14日，小劉出差回來后通知收繳單位送達(dá)待鑒定貨幣，并于當(dāng)日獨(dú)自進(jìn)行了鑒定。經(jīng)鑒定該張人民幣確為假幣，小劉將其退回原收繳單位沒收。請指

5、出該案例中的操作哪些違反了規(guī)定程序ABCD。A、小劉受理李女士的電話鑒定申請B、小劉3月14日通知收繳單位送達(dá)待鑒定假幣，超過了規(guī)定時(shí)限G小劉獨(dú)自進(jìn)行鑒定違反了“應(yīng)至少由倆名鑒定人員同時(shí)參與，并作出鑒定結(jié)論”的規(guī)定D對蓋有“假幣”印章的人民幣紙幣，小劉鑒定為假幣，將其退回原收繳單位沒收，違反了“應(yīng)由鑒定單位直接沒收”的規(guī)定6 .小李大學(xué)畢業(yè)后，2003年7月3日在某銀行求職，并順利獲得錄用為儲蓄柜員。7月4日小李才上班就辦理張先生存款，對假幣略有所知的小李發(fā)現(xiàn)其中有一張100元紙幣像是假幣，她將假幣交給儲蓄主管，儲蓄主管將這張100元紙幣拿到二樓辦公室，和同事們仔細(xì)辨別后，確認(rèn)是假幣，于是蓋上

6、假幣章，并開具了假幣沒收憑證，蓋好章，回到柜臺將憑證交給張先生，張先生悻悻離去。請選擇上述案例中的操作有哪些違反假幣收繳規(guī)定？ABCD。A、小李未持反假貨幣上崗資格證書上崗B、沒有做到“當(dāng)面收繳”、當(dāng)面蓋戳C、銀行應(yīng)開具假幣收繳憑證，而非假幣沒收憑證D、沒有履行告知程序E、沒到當(dāng)?shù)厝诵需b定7 .2003年7月15日，某銀行國際業(yè)務(wù)部小張辦理一顧客美元存款時(shí)，發(fā)現(xiàn)一張100美元假幣，當(dāng)即在鈔票正、背兩面加蓋“假幣”章戳，填制中國人民銀行統(tǒng)一印制的中英文對照版假幣收繳憑證，同時(shí)叫來儲蓄主管復(fù)核簽章。然后將假幣收繳憑證交顧客簽字，并告知了顧客享有的權(quán)利。上述案例中有哪些操作違反了中國人民銀行假幣收繳

7、、鑒定管理辦法規(guī)定的假幣收繳程序？ABCDE。A.小張應(yīng)當(dāng)面在美元假幣上加蓋“假幣”章戳B.美元假幣不能加蓋“假幣”章戳C.美元假幣以統(tǒng)一格式的專用袋加封。D.在專用袋封口處加蓋“假幣”字樣戳記E.并在專用袋上標(biāo)明幣種、券別、面額、張數(shù)、冠字號碼、收繳人、復(fù)核人名章等細(xì)項(xiàng)8 .2003年10月9日，某貨幣真?zhèn)渭勹b定機(jī)構(gòu)工作人員小劉接到李女士電話，要求鑒定其于9月30日被某銀行收繳的一張100元假幣。小劉將假幣券別、張數(shù)、冠字號碼、收繳機(jī)構(gòu)等作了詳細(xì)的記錄。10月13日（10月11日、12日為雙休日）小劉出差回來后通知收繳單位送達(dá)待鑒定貨幣，并于當(dāng)日按規(guī)定進(jìn)行了鑒定。請指出該案例中的操作是否違反

8、假幣鑒定程序，為什么？ABC。A、小劉不應(yīng)受理李女士電話鑒定請求。B、小劉應(yīng)該要求李女士書面鑒定請求。C、小劉10月13日通知收繳單位送達(dá)需鑒定貨幣，超過了規(guī)定時(shí)限。D、小劉可以委托收繳機(jī)構(gòu)進(jìn)行再鑒定。9 .張先生到某銀行存款，儲蓄柜臺工作人員小李發(fā)現(xiàn)其中有1張50元紙幣是假幣，并且是從未見過的假幣，經(jīng)儲蓄主管認(rèn)可，當(dāng)著張先生的面蓋上假幣章，開具了假幣沒收憑證，蓋好章，交給張先生簽字，并告知其權(quán)利。張先生雖予以配合，但仍不服氣，要求用真幣換回到人民銀行去鑒定，小李和主管商量后將假幣交給了張先生。請指出該案例中的操作違反哪些假幣收繳程序?ABDoA、發(fā)現(xiàn)新的造假手段制造的假幣，小李應(yīng)當(dāng)立即報(bào)告公

9、安機(jī)關(guān)B、小李應(yīng)開具假幣收繳憑證C、小李應(yīng)開具假幣沒收憑證D不應(yīng)將假幣退還顧客10 .在一次交通事故中，車主看到汽車的漆被人擦壞，在接受對方賠償時(shí)覺得太少，氣憤之際將對方所賠款的人民幣當(dāng)場撕毀，結(jié)果受到公安部門9000元的罰款，請問公安機(jī)關(guān)的處罰依據(jù)是什么？ACDoA、中華人民共和國人民幣管理?xiàng)l例第六條B、中華人民共和國人民幣管理?xiàng)l例第二十二條C、中華人民共和國人民幣管理?xiàng)l例第二十七條D、中華人民共和國人民幣管理?xiàng)l例第四十三條11 .小李大學(xué)畢業(yè)后，于2004年7月3日在某銀行求職，并順利獲得錄用為儲蓄柜員。7月4日小李剛上班就辦理張先生的存款業(yè)務(wù)，對假幣略有所知的小李發(fā)現(xiàn)其中有一張人民幣10

10、0元紙幣像是假幣，她將假幣交給儲蓄主管，儲蓄主管將這張100元紙幣拿到二樓辦公室，和同事們仔細(xì)辨別后，確認(rèn)是假幣，于是蓋上假幣章，并開具了假幣沒收憑證，蓋好章，回到柜臺將憑證交給張先生，張先生悻悻離去。請指出這個(gè)案例中的操作是否違反假幣收繳程序，為什么？A.小李未持反假貨幣上崗資格證書上崗；B.收繳過程離開了持有人視線范圍，沒有做到“當(dāng)面收繳”、“當(dāng)面蓋戳”；C.銀行應(yīng)開具假幣收繳憑證而非假幣沒收憑證；D.沒有履行告知程序。12 .2003年7月15日，某銀行國際業(yè)務(wù)部小張辦理一顧客美元存款時(shí)，發(fā)現(xiàn)一張100美元假幣，當(dāng)即在鈔票正、背兩面加蓋“假幣”章戳，填制中國人民銀行統(tǒng)一印制的中英文對照版

11、假幣收繳憑證，同時(shí)叫來儲蓄主管復(fù)核簽章，然后將假幣收繳憑證交顧客簽字，并告知了顧客享有的權(quán)利。請指出該案例中的操作是否違反假幣收繳程序，為什么？答：違反了中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法規(guī)定的假幣收繳程序。小張應(yīng)當(dāng)面將美元假幣以統(tǒng)一格式的專用袋加封，封口處加蓋“假幣”字樣戳記，并在專用袋上標(biāo)明幣種、券別、面額、張數(shù)、冠字號碼、收繳人、復(fù)核人名章等細(xì)項(xiàng)。13 .張先生到某銀行存款，儲蓄柜員工作人員小李發(fā)現(xiàn)其中有1張50元紙幣像是假幣，她馬上叫來儲蓄主管，兩人經(jīng)過仔細(xì)辨別后，確認(rèn)這張50元紙幣是從未見過的假幣種類，于是當(dāng)著張先生的面蓋上假幣章，并開具了假幣沒收憑證，蓋好章，將憑證交給張先生簽字，

12、并告知其權(quán)利。張先生雖予以了配合，但仍不服氣，又遞進(jìn)一張50元紙幣要求換出假幣去人民銀行鑒定。小李和儲蓄主管商量片刻，確認(rèn)遞進(jìn)來和50元紙幣是真幣后，將假幣交給了張先生。請指出這個(gè)案例中的操作是否違反假幣收繳程序，為什么？答：違反了中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法規(guī)定的假幣收繳程序。具體是：A.發(fā)現(xiàn)屬于利用新的造假手段制造的假幣，小李應(yīng)當(dāng)立即報(bào)告公安機(jī)關(guān)；B.小李應(yīng)開具假幣收繳憑證而非假幣沒收憑證；C.不應(yīng)將假幣退還顧客。14 .小李是某銀行職員，7月4日小李為張先生辦理的存款業(yè)務(wù)，對假幣略有所知的小李發(fā)現(xiàn)其中有一張人民幣100元紙幣疑似為假幣，他將假幣交給儲蓄主管，儲蓄主管將這張100元紙

13、幣拿到2樓辦公室，和同事們仔細(xì)辨別，確認(rèn)是假幣后，于是在假幣正面水印處加蓋了假幣章，并開具了假幣沒收憑證，蓋完章，返回柜臺將憑證交給張先生。上述案例中，違反假幣收繳程序的是oABCDA.未在背面中間處加蓋假幣印章B.收繳過程離開了持有人視線范圍，沒有做到；當(dāng)面收繳、；當(dāng)面蓋戳C.銀行應(yīng)開具假幣收繳憑證而非假幣沒收憑證D.沒有履行告知程序15.某銀行網(wǎng)點(diǎn)配備了一批一口半清分機(jī)，取代點(diǎn)鈔機(jī)放置在柜臺上使用，由網(wǎng)點(diǎn)柜員在支付現(xiàn)金前同時(shí)完成清分和記錄冠字號碼。柜員王某在辦理人民幣收付業(yè)務(wù)時(shí)，往往根據(jù)業(yè)務(wù)量大小，選擇一次進(jìn)鈔或兩次進(jìn)鈔清分后對外支付。該銀行尚未建立冠字號碼查詢系統(tǒng)，每月營業(yè)結(jié)束后，王某通

14、過U盤將一口半清分機(jī)記錄的冠字號碼信息導(dǎo)出到PC端。在一次機(jī)具廠商例行維護(hù)保養(yǎng)過程中，王某稱冠字號碼圖像文件占用PC端硬盤，要求維保人員關(guān)閉機(jī)具冠字號碼圖像記錄功能。該案例中，環(huán)節(jié)存在違規(guī)操作。BCDA.機(jī)具配備B.現(xiàn)金清分C.冠字號碼數(shù)據(jù)信息保存D.冠字號碼記錄要素16.某銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的現(xiàn)金委托社會清分機(jī)構(gòu)清分后調(diào)入，雙方達(dá)成協(xié)議，由社會清分機(jī)構(gòu)記錄、存儲冠字號碼，保證冠字號碼可追溯查詢。該批現(xiàn)金后調(diào)運(yùn)至該銀行某營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，網(wǎng)點(diǎn)柜員在為客戶李某辦理取款業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)調(diào)入現(xiàn)金中有一張偽造假幣，柜員及時(shí)通知社會清分機(jī)構(gòu)，并按相關(guān)規(guī)定將假幣予以收繳?？蛻衾钅秤诖稳罩辆W(wǎng)點(diǎn)投訴取出一張變造假幣，并要求查

15、詢冠字號碼。針對該案例，以下表述正確的是oBCDA.網(wǎng)點(diǎn)在付款前發(fā)現(xiàn)的假幣，應(yīng)由本行承擔(dān)責(zé)任B.網(wǎng)點(diǎn)在付款前發(fā)現(xiàn)的假幣，應(yīng)由社會清分機(jī)構(gòu)承擔(dān)責(zé)任C.對于客戶的查詢要求，應(yīng)由網(wǎng)點(diǎn)受理檢索申請，按事先協(xié)議約定的方式，向社會清分機(jī)構(gòu)提出檢索要求，社會清分機(jī)構(gòu)應(yīng)在2個(gè)工作日內(nèi)向網(wǎng)點(diǎn)提交檢索結(jié)果，并由網(wǎng)點(diǎn)向客戶反饋結(jié)果D.對于客戶的查詢要求，應(yīng)由社會清分機(jī)構(gòu)受理檢索申請，并向客戶反饋結(jié)果17.小張與小王是某銀行網(wǎng)點(diǎn)自助設(shè)備的管理員。某日，兩人在對所在網(wǎng)點(diǎn)的取款機(jī)清機(jī)時(shí)，將柜臺收入的現(xiàn)金用B類點(diǎn)鈔機(jī)清點(diǎn)后，加入鈔箱內(nèi)。當(dāng)日客戶劉先生在該設(shè)備取款后，對其中的一張紙幣真?zhèn)未嬖趹岩桑实皆撔泄衩孢M(jìn)行咨詢,經(jīng)柜面

16、工作人員鑒定為假幣。柜面人員為避免客戶投訴，用自己的錢換下了客戶手中的假幣，并將假幣做撕毀處理。該案例中違反規(guī)定有。ACDA.自助設(shè)備加鈔現(xiàn)金未經(jīng)過清分。B.客戶應(yīng)首先到人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)進(jìn)行查詢。C.接到客戶關(guān)于自助設(shè)備取出假幣的投訴后未按照冠字號碼的查詢程序進(jìn)行查詢。D.柜面工作人員對于發(fā)現(xiàn)的假幣未按規(guī)定程序進(jìn)行收繳。18.某客戶拿著3張面值100元的人民幣紙幣和2張面值50元的特殊殘缺污損人民幣去商業(yè)銀行柜面兌換。通過測量，其中，3張面值100元人民幣有1張能辨別面額，票面剩余五分之四；1張能辨別面額，票面剩余二分之一；有1張呈正十字形缺少四分之一；2張面值50元的人民幣張包括與票面原

17、樣連接的炭化、變形部分剩余四分之三，不包括與票面原樣連接的炭化、變形部分剩余三分之二，客戶的殘損幣可兌換的金額為oCA.400B.350C.300D.25019.2014年7月3日，銀行現(xiàn)金柜員小周在辦理一客戶1000元人民幣存款時(shí)，先用點(diǎn)鈔機(jī)點(diǎn)了一遍，沒有異常，隨后又手工清點(diǎn)了一遍，發(fā)現(xiàn)其中1張100元是假幣，他當(dāng)即讓同事過來復(fù)核，經(jīng)兩人鑒別認(rèn)定這是一張假幣，再次放入點(diǎn)鈔機(jī)，這張假幣通過點(diǎn)鈔機(jī)而不報(bào)警，隨后兩人將假幣收繳，填制假幣收繳憑證，然后將假幣收繳憑證交顧客簽字，后將假幣實(shí)物和收繳憑證收入單獨(dú)保管，辦理完這筆現(xiàn)金存款后，又開始辦理下一筆業(yè)務(wù)，直至營業(yè)終了。上述案例中，該金融機(jī)構(gòu)操作違反

18、規(guī)定的有。ABCA.未告知持幣人如對被收繳的貨幣真?zhèn)斡挟愖h，可以在3個(gè)工作日內(nèi)向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)或中國人民銀行授權(quán)的當(dāng)?shù)罔b定機(jī)構(gòu)申請鑒定B.各商業(yè)銀行使用的現(xiàn)鈔處理設(shè)備如遇特殊情況要及時(shí)進(jìn)行測試升級，對不能識別假幣的設(shè)備，要督促生產(chǎn)廠家盡快進(jìn)行升級，不能升級的停止使用C.各商業(yè)銀行使用的現(xiàn)鈔處理設(shè)備如遇特殊情況要及時(shí)進(jìn)行測試升級，測試升級情況要有書面記錄，以備查閱20 .某客戶去商業(yè)銀行柜面辦理存款業(yè)務(wù)，共存入100張100元券紙幣，柜員小李在清點(diǎn)時(shí)發(fā)現(xiàn)，其中票面缺少面積為10平方毫米的3張；票面裂口1處，長度超過10毫米的5張；票面裂口2處以上，長度每處不超過5毫米的4張；票面污漬、

19、涂寫字跡面積為3平方厘米的1張；票面污漬、涂寫字跡面積為1平方厘米，正面左下角“100”字樣被墨水漬遮蓋的2張。以下為不宜流通人民幣的是。BDEA.票面缺少面積為10平方毫米的3張B.票面裂口1處，長度超過10毫米的5張C.票面裂口2處以上，長度每處不超過5毫米的4張D.票面污漬、涂寫字跡面積為3平方厘米的1張E.票面污漬、涂寫字跡面積為1平方厘米，正面左下角“100”字樣被墨水漬遮蓋的2張21 .客戶王女士到當(dāng)?shù)厝嗣胥y行投訴：某商業(yè)銀行受理自己的人民幣冠字號碼查詢申請已經(jīng)兩個(gè)星期了，仍然沒有告知結(jié)果。當(dāng)?shù)厝嗣胥y行正確的做法是ABA.當(dāng)?shù)厝嗣胥y行應(yīng)對王女士投訴情況進(jìn)行核實(shí)B.當(dāng)?shù)厝嗣胥y行應(yīng)該受

20、理投訴C.當(dāng)?shù)厝嗣胥y行應(yīng)該告知王女士該事項(xiàng)應(yīng)向銀監(jiān)局投訴D.當(dāng)?shù)厝嗣胥y行應(yīng)責(zé)成該商業(yè)銀行的上級行受理該投訴22 .小李大學(xué)畢業(yè)后，順利被某銀行錄用為儲蓄柜員。2014年6月30日小李剛上班就接到張先生拿著假幣說是6月28日在該行ATM取款時(shí)拿到的，對假幣略有所知的小李發(fā)現(xiàn)確實(shí)是假幣，就當(dāng)著客戶面加蓋了假幣印章，并辦理假幣收繳程序。然后再通過冠字號碼查詢系統(tǒng)為客戶進(jìn)行查詢，同時(shí)打印當(dāng)天加鈔記錄給客戶看，最后填寫查詢結(jié)果通知書，表明假幣非該行流出。請指出這個(gè)案例中違反的規(guī)定包括0ACDEA.在假幣糾紛未結(jié)束前，應(yīng)當(dāng)視同“假外幣、假硬幣”專用信封封存處理B.超過冠字號碼查詢期限C.進(jìn)行冠字號碼查詢時(shí)

21、未要求客戶提供有效證件及取款證明，并填寫查詢申請表D.發(fā)現(xiàn)假幣未換人復(fù)核E.假幣收繳應(yīng)在查詢工作處理完結(jié)后辦理23.張先生到某銀行存款，儲蓄柜臺工作人員小李發(fā)現(xiàn)其中有1張50元紙幣疑似50元紙幣要求為假幣，他馬上叫來儲蓄主管，兩人經(jīng)過仔細(xì)辨別后，確認(rèn)這張50元紙幣是從未見過新型假幣種類，于是當(dāng)著張先生的面蓋上假幣章，并開具了假幣沒收憑證，蓋好章，將憑證交給張先生，并告知了其權(quán)利。張先生又遞進(jìn)一張換出假幣去人民銀行鑒定。小李和儲蓄主管商量片刻，確認(rèn)遞進(jìn)來的50元紙幣是真幣后，將假幣交給了張先生。關(guān)于上述案例，下列說法正確的是。ABDA.發(fā)現(xiàn)屬于利用新的造假手段制造的假幣，小李應(yīng)當(dāng)立即報(bào)告公安機(jī)關(guān)

22、B.小李應(yīng)開具假幣收繳憑證C.小李應(yīng)開具假幣沒收憑證D.不應(yīng)將假幣退還顧客24.楊先生到某銀行辦理美元存款業(yè)務(wù)，儲蓄柜員小王在為其辦理業(yè)務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)11張10元面值的美元假幣，小王與一名同事在該假幣的正面水印窗及背面中間位置加蓋了假幣印章，向楊先生出具了假幣沒收收據(jù)。以下有關(guān)上述案例中，說法正確的是0ABCDA.小王在發(fā)現(xiàn)11張假外幣的情況下，未向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)進(jìn)行報(bào)案B.小王發(fā)現(xiàn)假外幣紙幣不應(yīng)當(dāng)面加蓋“假幣”字樣的戳記，應(yīng)放入統(tǒng)一的專用袋加封C.小王應(yīng)向客戶開具假幣收繳憑證D.小張沒有向客戶履行告知程序25.小李在某銀行網(wǎng)點(diǎn)擔(dān)任儲蓄柜員。一天，小李在辦理王小姐的存款業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)其中一張100元人民幣紙幣疑似假幣。小李在向王小姐說明情況之