內(nèi)控管理報(bào)告

1、xx農(nóng)行內(nèi)控管理報(bào)告一、全面整合內(nèi)控案防體系，推進(jìn)內(nèi)控管理方式轉(zhuǎn)型。一是成立支行內(nèi)控管理部。全面整合信貸、財(cái)務(wù)、綜合三大系統(tǒng)內(nèi)控資源，強(qiáng)化其檢查監(jiān)督管理考核考評(píng)職能，實(shí)現(xiàn)內(nèi)控管理由部門管理向聯(lián)合管理轉(zhuǎn)型，財(cái)會(huì)監(jiān)管員、信貸風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理、坐班主任在認(rèn)真履行崗位職責(zé)、有的放矢開展工作的同時(shí)，應(yīng)堅(jiān)持有分有合、各有側(cè)重、相互支撐，共同構(gòu)建縱向到底、橫向到邊的內(nèi)控網(wǎng)絡(luò)。二是明確內(nèi)控職責(zé)。內(nèi)控管理部對(duì)全行內(nèi)控管理工作組織開展、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、跟蹤整改落實(shí)負(fù)主要責(zé)任；各業(yè)務(wù)部門對(duì)各子系統(tǒng)的自律監(jiān)管工作開展、方案制定、問題反饋、整改落實(shí)負(fù)主要責(zé)任；各處、部對(duì)本網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控管理工作質(zhì)量負(fù)全責(zé)。三是全面落實(shí)內(nèi)控管理分層負(fù)責(zé)制。在

2、內(nèi)部控制管理總體目標(biāo)下，分管行長(zhǎng)對(duì)各子系統(tǒng)內(nèi)控管理負(fù)總責(zé)，管理質(zhì)量嚴(yán)格納入其年度業(yè)績(jī)考核；業(yè)務(wù)部室經(jīng)理對(duì)系統(tǒng)自律監(jiān)管工作負(fù)全責(zé)，其職責(zé)履行納入業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)評(píng)價(jià)指標(biāo)考核；內(nèi)控管理部經(jīng)理對(duì)財(cái)會(huì)基礎(chǔ)工程質(zhì)量和子系統(tǒng)自律監(jiān)管的再監(jiān)督負(fù)全責(zé)；分理處主任對(duì)轄內(nèi)內(nèi)控管理負(fù)全責(zé)，達(dá)不到等級(jí)目標(biāo)，納入業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)專項(xiàng)指標(biāo)考核；坐班主任對(duì)轄內(nèi)財(cái)會(huì)內(nèi)控負(fù)全責(zé)，對(duì)一線柜員的違規(guī)行為負(fù)主要責(zé)任；坐班會(huì)計(jì)對(duì)所監(jiān)督柜員的違規(guī)行為及規(guī)定事項(xiàng)負(fù)全責(zé)，坐班主任、坐班會(huì)計(jì)工作質(zhì)量實(shí)行等級(jí)掛鉤考核，職責(zé)履行不到位，出現(xiàn)重大責(zé)任事項(xiàng)，一律撤換或分流；監(jiān)管員對(duì)包片網(wǎng)點(diǎn)的財(cái)會(huì)監(jiān)管負(fù)全責(zé)，具包片網(wǎng)點(diǎn)財(cái)會(huì)基礎(chǔ)管理達(dá)不到要求的予以分流；一線柜員對(duì)崗位職

3、責(zé)和相互制約監(jiān)督職責(zé)履行負(fù)全責(zé)，違規(guī)違紀(jì)的，實(shí)行永久和捆綁責(zé)任追究制。四是分層簽訂責(zé)任狀。支行在全行的內(nèi)控安全工作會(huì)上與業(yè)務(wù)部門經(jīng)理、分理處主任簽訂內(nèi)控管理案防合同書，內(nèi)控管理部與坐班主任、監(jiān)管員簽訂財(cái)會(huì)安全管理責(zé)任書和包片監(jiān)管責(zé)任書，坐班主任與一線柜員簽訂柜員職責(zé)告之書，柜員之間簽訂相互監(jiān)督責(zé)任書。通過落實(shí)內(nèi)控管理分層責(zé)任制，繼續(xù)深化八個(gè)層面的監(jiān)管力度。二、全面梳理流程，規(guī)范操作行為。該行將以風(fēng)險(xiǎn)就在我身邊，防范風(fēng)險(xiǎn)人人有責(zé)”為主線，通過對(duì)全行前、后臺(tái)業(yè)務(wù)職能部門操作、管理的所有環(huán)節(jié)進(jìn)行解剖，找出風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，及時(shí)地從操作環(huán)節(jié)、管理措施上予以控制和完善。一是規(guī)范前、后臺(tái)部門業(yè)務(wù)拓展與操作環(huán)節(jié)的處理

4、流程，對(duì)業(yè)務(wù)前臺(tái)開發(fā)每項(xiàng)業(yè)務(wù)品種，認(rèn)真分析前、后臺(tái)管理與操作過程中風(fēng)險(xiǎn)控制環(huán)節(jié)，從交接流程、操作流程、管理監(jiān)控、信息反饋等環(huán)節(jié)予以全面規(guī)范，防止管理與操作的控制環(huán)節(jié)分離；二是進(jìn)一步規(guī)范前臺(tái)一線柜員日常業(yè)務(wù)操作流程。簽訂柜員業(yè)務(wù)受理范圍與工作職責(zé)告知書讓每名柜員明確自己的業(yè)務(wù)受理范圍和工作職責(zé)，對(duì)柜員相互監(jiān)督過程中發(fā)現(xiàn)違規(guī)違紀(jì)問題舉報(bào)者經(jīng)核實(shí)，支行給予獎(jiǎng)勵(lì)。今年還結(jié)合柜面業(yè)務(wù)操作模擬產(chǎn)品計(jì)價(jià)的考核辦法，將一線臨柜各業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)全面梳理，把握風(fēng)險(xiǎn)控制要點(diǎn)，整合規(guī)范流程；三是規(guī)范會(huì)計(jì)主管日常監(jiān)督職責(zé)，嚴(yán)格按市分行提出會(huì)計(jì)主管日常監(jiān)督干必做”的規(guī)定及“7+3?勺重點(diǎn)控制環(huán)節(jié)逐項(xiàng)剖析，明確實(shí)時(shí)監(jiān)督要點(diǎn)，

5、強(qiáng)化柜面監(jiān)督執(zhí)行力；四是規(guī)范內(nèi)控評(píng)價(jià)工作組織實(shí)施流程。內(nèi)控評(píng)價(jià)組織程序嚴(yán)格執(zhí)行發(fā)出內(nèi)控綜合評(píng)價(jià)通知書一一編制計(jì)劃收集資料一一擬定內(nèi)控評(píng)價(jià)工作方案一一現(xiàn)場(chǎng)評(píng)比一一評(píng)價(jià)單位反饋發(fā)現(xiàn)問題一一匯總確認(rèn)評(píng)定等級(jí)一一下達(dá)整改通知書一一獎(jiǎng)懲評(píng)價(jià)一一風(fēng)險(xiǎn)提示報(bào)告的操作程序。三、建立內(nèi)控案防評(píng)價(jià)體系，將內(nèi)控監(jiān)督執(zhí)行力滲透到全行經(jīng)營(yíng)管理的各個(gè)環(huán)節(jié)。一是內(nèi)控評(píng)價(jià)體系設(shè)置。該行內(nèi)控控制評(píng)價(jià)工作嚴(yán)格按照中國農(nóng)業(yè)銀行內(nèi)部控制綜合評(píng)價(jià)辦法的規(guī)定對(duì)各分理處內(nèi)控管理水平、公司業(yè)務(wù)部、個(gè)人業(yè)務(wù)部、票據(jù)中心及全行自律監(jiān)管職能部門履職情況進(jìn)行客觀公正地評(píng)價(jià)，評(píng)價(jià)計(jì)分方法實(shí)行百分考核，依據(jù)得分確定內(nèi)部控制等級(jí)，全行內(nèi)控評(píng)價(jià)等級(jí)分為兩類

6、：一類處部：評(píng)價(jià)分值在90分（含90分）以上屬于控制正常處部。二類處部：評(píng)價(jià)分值在75分（含75分）以上90分以下，屬于控制一般處部。二是明確各層次評(píng)價(jià)內(nèi)容。對(duì)分理處主要評(píng)價(jià)財(cái)會(huì)一線操作子系統(tǒng)制度執(zhí)行、貸款發(fā)放收回、質(zhì)押物止付處理手續(xù)、內(nèi)部安全綜合管理三個(gè)方面內(nèi)容；對(duì)前、后臺(tái)部門依其崗位職責(zé)和自律監(jiān)管內(nèi)容確定其評(píng)價(jià)內(nèi)容，力爭(zhēng)將全行經(jīng)營(yíng)管理所有領(lǐng)域納入內(nèi)控監(jiān)督范疇。四、進(jìn)一步抓好業(yè)務(wù)部門和內(nèi)控管理部的配合，形成防案、控案的整體合力。一方面業(yè)務(wù)主管部門要切實(shí)履行自律監(jiān)管職責(zé)，其檢查的周期、頻次及內(nèi)容要達(dá)到自律監(jiān)管的相關(guān)要求，堅(jiān)持誰主管誰負(fù)責(zé)的業(yè)務(wù)自律監(jiān)管責(zé)任制，發(fā)揮業(yè)務(wù)主管部門在內(nèi)控管理、防范案件

7、上的主導(dǎo)地位；另一方面內(nèi)控管理部要按照復(fù)控的要求，抓好對(duì)業(yè)務(wù)部門履行自律監(jiān)管職責(zé)的再監(jiān)督檢查，適應(yīng)內(nèi)部審計(jì)體制改革的變化，延伸業(yè)務(wù)監(jiān)督檢查的覆蓋面，充分體現(xiàn)監(jiān)督檢查的實(shí)效性、權(quán)威性、獨(dú)立性，任何人、任何經(jīng)營(yíng)行為和操作行為必須受內(nèi)部控制制約，內(nèi)控的所有環(huán)節(jié)必須在實(shí)時(shí)監(jiān)控之內(nèi)，在堅(jiān)強(qiáng)的執(zhí)行力下，內(nèi)控存在的所有問題必須得到及時(shí)發(fā)現(xiàn)、反饋和糾正。進(jìn)一步改變監(jiān)管方式，以序時(shí)常規(guī)為主，專項(xiàng)突擊為輔，循環(huán)反復(fù)進(jìn)行，防止出現(xiàn)真空”。通過對(duì)造成事實(shí)風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人的查處，達(dá)到懲一儆百的目的，把好風(fēng)險(xiǎn)防范的最后一道防線。五、完善內(nèi)控制度建設(shè)，強(qiáng)化制度落實(shí)，增強(qiáng)內(nèi)控案防執(zhí)行力。第一，制定員工對(duì)違法違紀(jì)行為負(fù)有抵制和報(bào)告責(zé)

8、任的暫行辦法、內(nèi)控檢查發(fā)現(xiàn)違規(guī)問題責(zé)任認(rèn)定和處理及整改跟進(jìn)辦法、內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)提示報(bào)告制度；第二，對(duì)坐班主任履職情況實(shí)行臺(tái)帳監(jiān)測(cè)。坐班主任每日?qǐng)?jiān)持按照坐班主任日常工作干精品文檔必制'操作流程認(rèn)真履行監(jiān)督職責(zé)。支行對(duì)坐班主任職責(zé)履行情況實(shí)行臺(tái)帳管理，并不定期對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的坐班主任坐班情況進(jìn)行突擊檢查，對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)同一問題連續(xù)兩次拒不整改的或自身不堅(jiān)守崗位、不履行職責(zé)當(dāng)年受到市分行及以上單位通報(bào)點(diǎn)擊”兩次以上的坐班主任一律就地免職。第三，堵塞漏洞，有針對(duì)性地抓好內(nèi)控案防工作。2006年及今后的一段時(shí)期內(nèi)控案防工作必須及時(shí)把握業(yè)務(wù)發(fā)展方向和風(fēng)險(xiǎn)薄弱環(huán)節(jié)，及時(shí)掌握案件隱患的新部位、新特點(diǎn)、新規(guī)律，不斷制

9、定防范風(fēng)險(xiǎn)的新制度、新方法、新措施，做內(nèi)控案防工作前置化。把握六大重點(diǎn)”即重點(diǎn)人員、重點(diǎn)環(huán)節(jié)、重點(diǎn)崗位、重點(diǎn)帳戶、重點(diǎn)時(shí)段、重點(diǎn)業(yè)務(wù)監(jiān)控防范工作。具體而言，支行有重點(diǎn)強(qiáng)化銀企對(duì)帳、自助銀行及設(shè)備管理、帳戶及現(xiàn)金管理、票據(jù)貼現(xiàn)審查、信貸業(yè)務(wù)貸前貸后管理、銀行卡中領(lǐng)、業(yè)務(wù)合同文本管理、網(wǎng)銀業(yè)務(wù)案防措施。重點(diǎn)突出對(duì)數(shù)據(jù)上收后系統(tǒng)運(yùn)行存在的問題、員工業(yè)績(jī)考核、中間業(yè)務(wù)收入核算、票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)管理、銀企對(duì)帳及系統(tǒng)內(nèi)資金往來、新業(yè)務(wù)品種”等八個(gè)方面進(jìn)行滲透式專項(xiàng)監(jiān)管。第四，著重建立風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)證預(yù)警機(jī)制。對(duì)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)中發(fā)現(xiàn)的問題建立問題庫，按分理處和部門為單位建立臺(tái)帳，按評(píng)價(jià)對(duì)象下發(fā)內(nèi)部控制綜合評(píng)價(jià)通知書，要

10、求評(píng)價(jià)對(duì)象在規(guī)定時(shí)限進(jìn)行整改，并書面回復(fù)，督促整改到位。按柜員建立問題臺(tái)帳，對(duì)同一柜員連續(xù)兩次問題不整改或繼續(xù)發(fā)生類似問題要加重處罰，徹底根治屢查屢犯問題。對(duì)發(fā)現(xiàn)的違規(guī)違紀(jì)問題及時(shí)反饋報(bào)告，加大對(duì)有關(guān)責(zé)任人的查處力度。六、以實(shí)施基礎(chǔ)管理工程為主線，持續(xù)深入開展創(chuàng)蘭鐵7舌動(dòng)。一是該行成立主鐵'創(chuàng)建活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，各處、部成立由主任牽頭，坐班主任、包片監(jiān)管員和全體會(huì)計(jì)人員共同參與的蘭鐵”創(chuàng)建專班；二是制定詳盡的實(shí)施方案，分步驟分階段組織實(shí)施，從每一柜員、每項(xiàng)業(yè)務(wù)抓起，各處、部要將前期問題進(jìn)行排查梳理，嚴(yán)格按照會(huì)計(jì)基礎(chǔ)規(guī)范化等級(jí)管理的有關(guān)規(guī)定，精細(xì)管理，從起點(diǎn)做起，以高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求強(qiáng)力推動(dòng)蘭鐵

11、”目標(biāo)實(shí)現(xiàn)；三是該行將按季對(duì)各分理處的蘭鐵”創(chuàng)建實(shí)施開展情況進(jìn)行驗(yàn)收。七、加強(qiáng)信貸管理，從嚴(yán)控制信貸經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。一是進(jìn)一步完善信貸授信風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制。建立授后管理聯(lián)動(dòng)模式，積極開展授信后評(píng)價(jià)，重點(diǎn)考評(píng)客戶用信，到期信用處理，及時(shí)發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)精細(xì)管理，落實(shí)全程的風(fēng)險(xiǎn)管理，提高信貸風(fēng)險(xiǎn)的防范能力，預(yù)警能力，糾偏能力和化解能力，使風(fēng)險(xiǎn)關(guān)口有效前移，提早化解風(fēng)險(xiǎn)；二是著力化解存量風(fēng)險(xiǎn)。根據(jù)國家的產(chǎn)業(yè)政策、行業(yè)政策，對(duì)現(xiàn)有存量授信客戶的風(fēng)險(xiǎn)特征、變化狀況、經(jīng)營(yíng)情況及發(fā)展前景進(jìn)行分類，確定退出存量授信客戶對(duì)象及退出額度，對(duì)潛在風(fēng)險(xiǎn)客戶實(shí)施主動(dòng)退出策略；三是加強(qiáng)放款環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)控制。從2006年起，所有

12、信貸業(yè)務(wù)的都要實(shí)行雙核準(zhǔn)一通精品文檔知”制度。雙核準(zhǔn)”就是法律審查人員對(duì)條款和合同文本的核準(zhǔn)和風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理對(duì)限制條款的核準(zhǔn)，工通知”就是在雙核準(zhǔn)”基礎(chǔ)上簽發(fā)上帳通知書，通知各戶經(jīng)理發(fā)放貸款；四是做好信貸管理五抓”工作。即抓信貸資產(chǎn)結(jié)構(gòu)調(diào)整、抓信貸客戶準(zhǔn)入及退出管理、抓預(yù)警反饋機(jī)制、抓客戶經(jīng)理素質(zhì)培訓(xùn)、抓信貸責(zé)任追究。八、深化考評(píng)激勵(lì)約束機(jī)制，推動(dòng)全行內(nèi)控管理水平整體提高。一是實(shí)行案件.票否決制”，凡是發(fā)生30萬元以上案件的分理處，主任、座班主任就地免職；發(fā)生重大差錯(cuò)責(zé)任事故的，部門經(jīng)理、監(jiān)管員、風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理降職下放，座班主任免職，具體經(jīng)辦人員進(jìn)入待崗庫。二是堅(jiān)持捆綁式責(zé)任追究制”，堅(jiān)持責(zé)任追究處罰機(jī)制

13、，對(duì)屢查屢犯、應(yīng)查未查、應(yīng)發(fā)現(xiàn)未發(fā)現(xiàn)、應(yīng)報(bào)告未報(bào)告、應(yīng)處理未處理、應(yīng)糾正未糾正的責(zé)任人一律從重處罰，嚴(yán)格實(shí)行五追究”，即從嚴(yán)追究當(dāng)事責(zé)任人責(zé)任、從嚴(yán)追究相關(guān)平衡制約崗位責(zé)任、從嚴(yán)追究所在單位領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任；從嚴(yán)追究業(yè)務(wù)主管部門責(zé)任人責(zé)任、從嚴(yán)追究上一級(jí)責(zé)任提高風(fēng)險(xiǎn)控制效率。三是推行黃牌警告制和問責(zé)制。對(duì)一線柜員根據(jù)違規(guī)率、業(yè)務(wù)技能達(dá)標(biāo)情況予以黃牌警告，由分理處予以問責(zé)；對(duì)坐班主任、監(jiān)管員、風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理根據(jù)監(jiān)管職責(zé)履行情況予以黃牌警告，由分管行長(zhǎng)予以問責(zé)；對(duì)內(nèi)控部經(jīng)理根據(jù)支行管理水平和監(jiān)管工作開展情況予以黃牌警告，由市分行予以問責(zé)；分管行長(zhǎng)根據(jù)內(nèi)控評(píng)價(jià)情況予以黃牌警告，由市分行分管行長(zhǎng)予以問責(zé)。四是200

14、6年全行內(nèi)控管理工作納入經(jīng)營(yíng)目標(biāo)考核體系，在按季綜合考評(píng)、階段性目標(biāo)分步推進(jìn)、專項(xiàng)活動(dòng)促動(dòng)的工作模式下，實(shí)行費(fèi)用切塊分配、分層依質(zhì)考核、模擬產(chǎn)品計(jì)價(jià)、體現(xiàn)獎(jiǎng)優(yōu)罰劣”的考核管理機(jī)制。本年度匹配的內(nèi)控管理工作的專項(xiàng)考核費(fèi)用劃分為三大獎(jiǎng)項(xiàng)：?jiǎn)挝痪C合評(píng)級(jí)獎(jiǎng)?wù)?0%、柜面業(yè)務(wù)操作模擬產(chǎn)品計(jì)價(jià)獎(jiǎng)?wù)?0%、專項(xiàng)活動(dòng)評(píng)先獎(jiǎng)?wù)?0%,依其考核結(jié)果據(jù)實(shí)兌現(xiàn)。第一、按季依據(jù)縣支行經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制綜合評(píng)價(jià)操作規(guī)程標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行綜合考核，評(píng)定等級(jí)。全行將內(nèi)部控制管理工作確定為兩個(gè)等級(jí)：即一類分理處，評(píng)價(jià)分值在90分（含90分）以上；二類分理處，評(píng)價(jià)分值在90分以下。一類分理處，評(píng)價(jià)分值在95分以上，獎(jiǎng)勵(lì)1300元，評(píng)價(jià)分值每

15、降低1分扣減100元，即評(píng)價(jià)分值90分獎(jiǎng)勵(lì)800元；二類分理處，評(píng)價(jià)分值90分以下85分（含85分）以上，獎(jiǎng)勵(lì)500元，評(píng)價(jià)分值85分以下不予獎(jiǎng)勵(lì)。第二、柜面業(yè)務(wù)模擬產(chǎn)品計(jì)價(jià)獎(jiǎng)。通過對(duì)一線柜員日常業(yè)務(wù)操作流程全面梳理，將柜員業(yè)務(wù)操作交易類型和業(yè)務(wù)理論知識(shí)模擬核定成產(chǎn)品種類，分項(xiàng)目、分層次、分階段確定考核標(biāo)準(zhǔn)，根據(jù)柜員操作流程的規(guī)范性、操作效率、業(yè)務(wù)理論水平進(jìn)行分項(xiàng)計(jì)價(jià)，來推進(jìn)全行員工加強(qiáng)業(yè)務(wù)素質(zhì)的培訓(xùn)，全面提高柜面工作服務(wù)效率。第三、本年度根據(jù)各個(gè)時(shí)期內(nèi)控管理工作的側(cè)重點(diǎn)從不同層面，采取不同方式組織坐班主任評(píng)比現(xiàn)場(chǎng)會(huì)、員工業(yè)務(wù)知識(shí)競(jìng)賽、會(huì)計(jì)骨干層對(duì)手賽、優(yōu)秀客戶經(jīng)理評(píng)比四次專項(xiàng)活動(dòng)，按照活動(dòng)實(shí)

16、施方案的安排，設(shè)立單位和個(gè)人先進(jìn)獎(jiǎng)，對(duì)單位、一線柜員、會(huì)計(jì)骨干層、信貸客戶經(jīng)理、風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理等分層次予以獎(jiǎng)勵(lì)。五是持續(xù)推行各層次等級(jí)管理。支行將結(jié)合去年各層次的考核情況，對(duì)各項(xiàng)考評(píng)辦法進(jìn)一步具體化、系統(tǒng)化，從嚴(yán)考核。第一、對(duì)坐班主任、三級(jí)主管按照資格認(rèn)證、部門專管，工資上收的要求，實(shí)行績(jī)效評(píng)價(jià)、依級(jí)取酬、等級(jí)管理、獎(jiǎng)罰分明”的考核機(jī)制。第二、對(duì)一線柜員等級(jí)管理量化四項(xiàng)硬性考核指標(biāo)，即產(chǎn)品營(yíng)銷業(yè)績(jī)、業(yè)務(wù)技能、工作質(zhì)量、服務(wù)質(zhì)量”，將星級(jí)員工管理辦法落到實(shí)處。通過加大考核力度，真正落實(shí)三級(jí)監(jiān)管體系的監(jiān)管力度。九、加強(qiáng)人員綜合調(diào)理，強(qiáng)化全員內(nèi)控案防意識(shí)和水平。一是深化和豐富早、晚班會(huì)、學(xué)習(xí)例會(huì)制度的內(nèi)涵

17、。為保證形式與內(nèi)容的有機(jī)統(tǒng)一，該行將對(duì)早、晚班會(huì)的內(nèi)容進(jìn)行模式定型，不斷創(chuàng)新和豐富豈會(huì)制度”的內(nèi)涵，要讓這一制度真正起到促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展、提高服務(wù)水平、增強(qiáng)人員素質(zhì)、警示風(fēng)險(xiǎn)防范的目的。營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)早、晚班會(huì)必須按日?qǐng)?jiān)持、全員參加，要把早班會(huì)開成是柜員的收心會(huì)、服務(wù)的點(diǎn)評(píng)會(huì)、工作的安排會(huì)和內(nèi)控的約束會(huì)并持之以恒；學(xué)習(xí)例會(huì)每周一次，堅(jiān)持豈有”，即有人員考勤、有學(xué)習(xí)內(nèi)容、有學(xué)習(xí)記錄。二是強(qiáng)化員工的技能培訓(xùn)I,按照結(jié)盟行動(dòng)”的活動(dòng)宗旨，今年該行將以推介業(yè)務(wù)產(chǎn)品為工作重點(diǎn)，扎實(shí)地組織員工學(xué)習(xí)各類業(yè)務(wù)金融產(chǎn)品，讓一線員工熟練通曉各類金融產(chǎn)品的產(chǎn)品功能、適用對(duì)象、操作要點(diǎn)，提高服務(wù)意識(shí)，強(qiáng)化服務(wù)功能。三是加強(qiáng)員工

18、行為管理。該行明確規(guī)定：要以分理處為單位建立全員行為管理檔案，加強(qiáng)對(duì)重要崗位和重點(diǎn)人員八小時(shí)內(nèi)外的行為管理，分理處負(fù)責(zé)人要每月與全體員工分別談話一次，對(duì)有不良嗜好的人員要進(jìn)行誡免談話；支行行長(zhǎng)要每月與各分理處主任分別談話一次，加強(qiáng)責(zé)任意識(shí)和權(quán)力約束：坐班主任一個(gè)月不得少于三次向分管行長(zhǎng)匯報(bào)各項(xiàng)工作的開展情況，每周向內(nèi)控管理部匯報(bào)本周工作情況；監(jiān)管人員要定期對(duì)包片網(wǎng)點(diǎn)的內(nèi)控管理質(zhì)量及各項(xiàng)措施辦法的落實(shí)情況進(jìn)行跟蹤督導(dǎo)，加強(qiáng)聯(lián)系溝通，及時(shí)反饋；計(jì)財(cái)部、內(nèi)控管理部每月在每個(gè)分理處抽查一名員工進(jìn)行談心交流，了解分理處各方面狀況，主任或坐班主任要每周組織一次與員工交心談心，全面掌握員工思想動(dòng)態(tài)，發(fā)現(xiàn)苗頭及時(shí)制止。2010年讀書節(jié)活動(dòng)方案一、活動(dòng)目的：書是人類的朋友，書是人類進(jìn)