結算、中間業(yè)務.

1、 榆林辦事處 丁烽年丁烽年 TEL：3636318 QQ：316781404 Email: 結算業(yè)務結算業(yè)務(3100) n應解匯款(3110) n實時匯兌(3120)n銀行匯票(3130)n本 票(3140)n委收托收(3150)n查詢查復(3160)結算業(yè)務結算業(yè)務 現現 轉轉(3200)n收 現(3201)n付 現(3202)n轉 帳(3203)n收 費(3204)一、現一、現 轉（轉（32003200）1 1、收現（、收現（32013201）n處理開戶單位處理開戶單位( (支持全省通存支持全省通存) )的繳現和內部帳的的繳現和內部帳的收現收現. .n發(fā)生通存后，開戶行打印發(fā)生通存后，開

2、戶行打印“跨機構轉帳跨機構轉帳/ /收現憑證收現憑證”作當日科目結單傳票作當日科目結單傳票. .2 2、付現（、付現（32023202）n處理開戶單位處理開戶單位( (包括支票戶包括支票戶 存折戶存折戶) )的取現和內部的取現和內部賬付現賬付現, ,不支持通取不支持通取3 3、收費（、收費（32043204）n支持現金和轉賬兩種方式支持現金和轉賬兩種方式, ,提交成功后，分錄自動提交成功后，分錄自動記入記入26212621科目，年底沖轉損益科目，年底沖轉損益4、轉轉 賬（賬（3203） 該交易可以實現該交易可以實現本機構本機構轉賬和轉賬和( (同一縣級清同一縣級清算范圍算范圍) )跨機構跨機構

3、的轉賬的轉賬( (且是付款方發(fā)起的且是付款方發(fā)起的交易交易) )，并且實時到賬，并且實時到賬. . 主要包括對公戶與對公戶、對公戶與個人主要包括對公戶與對公戶、對公戶與個人結算戶、對公戶與內部賬和內部賬與內部結算戶、對公戶與內部賬和內部賬與內部賬之間的轉賬賬之間的轉賬 內部賬轉帳只能是本機構的內部賬之間的內部賬轉帳只能是本機構的內部賬之間的轉賬轉賬1/4n辦理轉賬業(yè)務時，系統(tǒng)會對需要復核的業(yè)辦理轉賬業(yè)務時，系統(tǒng)會對需要復核的業(yè)務進行自動提示。務進行自動提示。“請換人做請換人做88998899復核交復核交易易”n交易成功后所顯示對方賬戶余額為入賬前交易成功后所顯示對方賬戶余額為入賬前余額，復核后

4、才會發(fā)生改變余額，復核后才會發(fā)生改變n交易金額超出柜員轉賬額度范圍時需要有交易金額超出柜員轉賬額度范圍時需要有授權權限的人授權后方可辦理授權權限的人授權后方可辦理n授權方式：交易授權，經營授權授權方式：交易授權，經營授權3/4二、應解匯款二、應解匯款（3110）科目介紹：科目介紹：應解匯款科目下設四個二級科目應解匯款科目下設四個二級科目A、243101臨時存欠：臨時存欠：核算同一機構不同核算同一機構不同柜員之間資金往來的過渡科目。柜員之間資金往來的過渡科目。B、243102應解匯款應解匯款實時匯兌：實時匯兌：可以自動可以自動產生序號并登記登記簿，使用時系統(tǒng)會校驗產生序號并登記登記簿，使用時系統(tǒng)

5、會校驗款項所有人和應解匯款序號款項所有人和應解匯款序號下半時切記在本柜員簽退，否則整個系統(tǒng)都無法軋帳C、243103應解匯款應解匯款其他其他D、243104銀行承兌匯票解付銀行承兌匯票解付1/3 1、應解匯款存入應解匯款存入（31113111）v未在信用社開戶的個人在辦理結算業(yè)務時，未在信用社開戶的個人在辦理結算業(yè)務時，在本交易中處理。在本交易中處理。v對于通過其它結算渠道（如大額支付、特約對于通過其它結算渠道（如大額支付、特約匯兌等）匯入匯兌等）匯入留行待取留行待取的個人匯款也可通過的個人匯款也可通過本交易操作。本交易操作。v應解匯款（應解匯款（243102243102）不能在轉帳和面向傳票

6、）不能在轉帳和面向傳票交易中記帳交易中記帳。2/3 2 2、應解匯款取現、應解匯款取現(3112)(3112)v用以支取匯入的個人現金匯款、現金本票等用以支取匯入的個人現金匯款、現金本票等v支取時系統(tǒng)會自動校驗收款人戶名和應解匯支取時系統(tǒng)會自動校驗收款人戶名和應解匯款序號，二者須校驗一致后方可交易成功款序號，二者須校驗一致后方可交易成功v收款人戶名應與存入時的收款人名稱一致收款人戶名應與存入時的收款人名稱一致v他處匯入的應解匯款客戶需轉匯時他處匯入的應解匯款客戶需轉匯時, ,首先必首先必須作應解匯款取現交易須作應解匯款取現交易, ,后作應解匯款存入后作應解匯款存入交易交易, ,生成新的應解匯款

7、序號后方可正常匯生成新的應解匯款序號后方可正常匯出出, ,不可以直接轉匯（清算中心）不可以直接轉匯（清算中心）. .2/3 3 3、應解匯款轉存、應解匯款轉存(3113)(3113)v應解匯款只能轉存給本機構單位存款戶、個應解匯款只能轉存給本機構單位存款戶、個人結算戶和內部賬。人結算戶和內部賬。v轉存時的款項人名稱應和存入時的收款人名轉存時的款項人名稱應和存入時的收款人名稱一致稱一致3/3三、實時匯兌三、實時匯兌（31203120） 實時匯兌是指全省范圍內參加綜合業(yè)務系實時匯兌是指全省范圍內參加綜合業(yè)務系統(tǒng)的信用社之間發(fā)生的異地統(tǒng)的信用社之間發(fā)生的異地(跨出一個清算跨出一個清算中心中心-縣，兩

8、級清算縣，兩級清算)款項結算業(yè)務款項結算業(yè)務 實時匯兌是即時復核交易，業(yè)務類型有轄實時匯兌是即時復核交易，業(yè)務類型有轄內和轄外兩種內和轄外兩種 轄內：指綜合業(yè)務系統(tǒng)范圍內的匯兌業(yè)務轄內：指綜合業(yè)務系統(tǒng)范圍內的匯兌業(yè)務 (注意與跨機構轉帳業(yè)務的區(qū)別注意與跨機構轉帳業(yè)務的區(qū)別) 轄外：指綜合業(yè)務系統(tǒng)范圍外需通過其他轄外：指綜合業(yè)務系統(tǒng)范圍外需通過其他系統(tǒng)（大額、小批量、電子匯兌）轉匯的系統(tǒng)（大額、小批量、電子匯兌）轉匯的業(yè)務業(yè)務1/51 1、匯兌錄入（、匯兌錄入（31213121） 交易成功后，只產生流水號，錄入員可以進行修交易成功后，只產生流水號，錄入員可以進行修改和刪除改和刪除2 2、匯兌復核（、匯兌復核（31223122） 復核成功后，資金發(fā)生變化，不能再進行修改和復核成功后，資金發(fā)生變化，不能再進行修改和刪除刪除3 3、匯出清單打印（、匯出清單打?。?1233123）匯出社打印匯出業(yè)務清）