銀行業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)資格考試題庫(kù)

1、銀行業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)考試題庫(kù)【題庫(kù)正文】業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)序列準(zhǔn)入練習(xí)題庫(kù)單選題( )不得在庫(kù)房?jī)?nèi)保留、保管a.代保管物品b.未封裝的散把及零張現(xiàn)鈔c.貴金屬d.空白重要憑證答案:b單選題( )不是匯票必須記載事項(xiàng)a.出票金額b.出票日期c.收款人名稱d.收款人賬號(hào)答案:d單選題( )存款不可以提前支取或挪做他用a.單位定期存款b.保證金存款c.通知存款d.活期答案:b單選題( )功能主要包括簡(jiǎn)單數(shù)學(xué)運(yùn)算、統(tǒng)計(jì)、平滑、基線和峰值分析等a.數(shù)據(jù)采集b.數(shù)據(jù)分析c.數(shù)據(jù)挖掘d.數(shù)據(jù)提取答案:b單選題( )憑證是指一項(xiàng)經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)發(fā)生后,在一張憑證上填列所有的有對(duì)轉(zhuǎn)關(guān)系的應(yīng)借、應(yīng)貸賬戶a.單式憑證b.復(fù)式憑證c.記賬憑證

2、d.特定憑證答案:b單選題( )是處理異地或同城商業(yè)銀行跨行之間支付業(yè)務(wù)的系統(tǒng),是中國(guó)人民銀行現(xiàn)代化支付系統(tǒng)商業(yè)銀行端的支付業(yè)務(wù)處理系統(tǒng),也是我國(guó)現(xiàn)代化支付清算體系的一個(gè)重要組成部分a.實(shí)時(shí)清算系統(tǒng)b.外匯匯款系統(tǒng)c.跨行支付系統(tǒng)d.境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)答案:c單選題( )是我行及代理機(jī)構(gòu)為境內(nèi)外客戶提供的一種快速、便捷的本外幣匯款業(yè)務(wù),其特點(diǎn)是“先解付后清算”,單位和個(gè)人客戶可在我行系統(tǒng)內(nèi)能夠辦理相關(guān)幣種匯款業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)或速匯款業(yè)務(wù)代理機(jī)構(gòu)辦理匯出及解付業(yè)務(wù)a.即時(shí)通b.西聯(lián)匯款c.速匯金d.速匯款答案:d單選題( )是業(yè)務(wù)集中處理中心操作柜員依據(jù)網(wǎng)點(diǎn)柜面渠道發(fā)起業(yè)務(wù)的憑證影像,對(duì)其相關(guān)要素進(jìn)

3、行集中補(bǔ)錄的操作a.專業(yè)處理b.通用補(bǔ)錄c.數(shù)據(jù)錄入d.專業(yè)審核答案:b單選題( )是一種較為復(fù)雜的定量評(píng)估方法,主要通過建立風(fēng)險(xiǎn)模型,來分析組織內(nèi)部存在的危險(xiǎn)性因素,發(fā)現(xiàn)組織與外界環(huán)境交互中的不正常和有害的行為,從而完成組織脆弱點(diǎn)和安全威脅的分析評(píng)估a.基于要素的分析評(píng)估法b.基于模型的分析評(píng)估法c.基于知識(shí)的分析評(píng)估法d.風(fēng)險(xiǎn)解析法答案:b單選題( )是在全功能銀行系統(tǒng)平臺(tái)基礎(chǔ)上,利用國(guó)內(nèi)資金匯劃系統(tǒng)技術(shù)優(yōu)勢(shì),結(jié)合外匯匯款暨清算業(yè)務(wù)特點(diǎn)及相關(guān)國(guó)際慣例開發(fā)的,辦理境內(nèi)外外匯匯款、swift支付指令、系統(tǒng)內(nèi)外匯資金匯劃及外匯資金清算等業(yè)務(wù)的全新國(guó)際化產(chǎn)品a.實(shí)時(shí)清算系統(tǒng)b.外匯匯款系統(tǒng)c.跨行

4、支付系統(tǒng)d.境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)答案:b單選題( )是指通過數(shù)據(jù)分析的方式,利用風(fēng)險(xiǎn)模型識(shí)別、確認(rèn)、收集、管理風(fēng)險(xiǎn)事件的過程a.監(jiān)測(cè)b.質(zhì)檢c.履職d.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估答案:a單選題( )是指通過調(diào)閱憑證、清單、報(bào)表、數(shù)據(jù)、監(jiān)控錄像等資料進(jìn)行核查的一種方法a.內(nèi)部資料核查法b.現(xiàn)場(chǎng)核查法c.回訪客戶法d.經(jīng)驗(yàn)判斷法答案:a單選題( )是指依托業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng),根據(jù)準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)事件和風(fēng)險(xiǎn)事件的性質(zhì)、金額等確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí),并進(jìn)行分級(jí)核查、分級(jí)報(bào)告、分級(jí)負(fù)責(zé)和分級(jí)管理a.風(fēng)險(xiǎn)分類管理b.風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)管理c.風(fēng)險(xiǎn)分層管理d.風(fēng)險(xiǎn)分項(xiàng)管理答案:b單選題( )主要承擔(dān)對(duì)所受理業(yè)務(wù)的合規(guī)性和業(yè)務(wù)依據(jù)的完整性負(fù)責(zé)a.業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員

5、b.遠(yuǎn)程授權(quán)人員c.現(xiàn)場(chǎng)管理人員d.網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人答案:b單選題2009年開始,在全行實(shí)施遠(yuǎn)程授權(quán)改革,全面建立起( )的授權(quán)管理體系a.集中式、跨部門b.分散式、跨機(jī)構(gòu)c.集中式、跨機(jī)構(gòu)d.分散式、跨部門答案:c單選題按月結(jié)息的短期貸款的利息入賬日是每月的a.1日b.21日c.20日d.月末日答案:b單選題按照( )原則,業(yè)務(wù)處理中心必須分崗設(shè)置崗位角色,且同一操作人員不得使用不同崗位角色處理同一筆業(yè)務(wù)a.事權(quán)劃分b.崗位制衡c.分人分崗d.風(fēng)險(xiǎn)管控答案:b單選題按照管理方式不同,會(huì)計(jì)憑證分為a.自用憑證和外售憑證b.基本憑證和特定憑證c.空白重要憑證和一般憑證d.單式憑證和復(fù)式憑證答案:c單選

6、題按照監(jiān)測(cè)對(duì)象的特點(diǎn)不同,業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)監(jiān)督模型可劃分為( )兩大類a.監(jiān)測(cè)、質(zhì)檢b.資金異動(dòng)、交易行為c.逐筆核實(shí)、統(tǒng)計(jì)分析d.監(jiān)測(cè)確認(rèn)、直接確認(rèn)答案:d單選題按照影像與業(yè)務(wù)信息對(duì)應(yīng)關(guān)系的索引要素不同,會(huì)計(jì)憑證影像可分為a.事中類影像和事后類影像b.事前類影像和事后類影像c.在線影像和離線影像d.精確索引影像和批索引影像答案:d單選題按照支付主體的不同,財(cái)政資金支付分為( )兩種方式a.財(cái)政直接支付和財(cái)政授權(quán)支付b.財(cái)政預(yù)算內(nèi)支付和財(cái)政授權(quán)支付c.財(cái)政預(yù)算外支付和財(cái)政直接支付d.財(cái)政直接支付和財(cái)政國(guó)庫(kù)支付答案:a單選題巴塞爾委員會(huì)對(duì)銀行業(yè)面臨的各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了統(tǒng)一定義,運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)屬于其中哪

7、種風(fēng)險(xiǎn)范疇？a.信用風(fēng)險(xiǎn)b.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)c.操作風(fēng)險(xiǎn)d.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)答案:c單選題辦理保管箱業(yè)務(wù)以( )為記賬單位納入表外科目核算a.一箱一元b.一箱十元c.一件物品一元d.一箱一百元答案:a單選題辦理大額現(xiàn)金收付款應(yīng)做到a.逐筆復(fù)核b.收款換人復(fù)核c.付款換人復(fù)核d.事后復(fù)核答案:c單選題辦理清算業(yè)務(wù)必須遵循( )的原則a.資金安全、處理精簡(jiǎn)、核算準(zhǔn)確、確認(rèn)及時(shí)b.資金安全、處理高效、核算準(zhǔn)確、管理科學(xué)c.資金安全、處理精簡(jiǎn)、核算準(zhǔn)確、管理科學(xué)d.資金安全、處理高效、核算準(zhǔn)確、確認(rèn)及時(shí)答案:b單選題辦理現(xiàn)金收付款業(yè)務(wù)要求按( )配款a.幣種b.客戶需求c.券別d.金額答案:c單選題采用電子登記簿取代

8、手工登記簿的,應(yīng)報(bào)( )備案a.總行b.一級(jí)(直屬)分行c.二級(jí)分行d.支行答案:a單選題參數(shù)變更申請(qǐng)及相關(guān)資料的保管期限為a.3年b.5年c.10年d.永久保管答案:d單選題參數(shù)管理中,實(shí)時(shí)清算發(fā)報(bào)輸入的發(fā)報(bào)行行名、行號(hào)取自a.聯(lián)行入網(wǎng)機(jī)構(gòu)表b.網(wǎng)點(diǎn)參數(shù)表c.清算行對(duì)照表d.跨行行號(hào)與聯(lián)行行號(hào)對(duì)照表答案:b單選題參數(shù)維護(hù)的紙質(zhì)檔案是以紙為介質(zhì)保存的檔案,應(yīng)定期整理裝訂、專人專柜保管,保管期限a.1年b.2年c.3年d.5年答案:c單選題持卡人暫時(shí)離崗( )天(含)以上的,人力資源部門要于離崗當(dāng)日將其權(quán)限卡改為待啟用狀態(tài),并妥為保管。持卡人返回工作崗位后,本網(wǎng)點(diǎn)相關(guān)負(fù)責(zé)人要為其啟用權(quán)限卡a.5

9、b.10c.15d.30答案:b單選題從融資的性質(zhì)劃分,信用工具可以劃分為a.長(zhǎng)期信用工具和短期信用工具b.直接信用工具和間接信用工具c.一般接受性的信用工具和有限接受性的信用工具d.以上都不是答案:b單選題貸款按照不同的分類標(biāo)準(zhǔn)劃分為不同的種類,按照( )可分為自營(yíng)貸款和委托貸款a.貸款的經(jīng)營(yíng)方式b.貸款性質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)度c.資產(chǎn)質(zhì)量d.貸款的對(duì)象答案:a單選題單筆沖正金額在( )的,由經(jīng)辦行所屬一級(jí)(直屬)分行業(yè)務(wù)主管部門批準(zhǔn)后辦理a.10萬元(含)以上b.10萬元(含)50萬元(不含)c.50萬元(含)以上d.50萬元(含)100萬元(不含)答案:b單選題單位定期存款的期限分( )六個(gè)檔次a.

10、三個(gè)月、半年、一年、二年、三年和八年b.三個(gè)月、半年、一年、二年、三年和五年c.一個(gè)月、半年、一年、二年、三年和五年d.三個(gè)月、半年、一年、二年、三年和六年答案:b單選題單位客戶更改名稱但不改變開戶行及賬號(hào)的,以及法定代表人或主要負(fù)責(zé)人、住址、其他開戶資料發(fā)生變更的,應(yīng)于( )工作日內(nèi)向開戶行提交正式公函,填寫變更申請(qǐng)書,并出具有關(guān)部門的證明文件向開戶行申請(qǐng)變更a.3個(gè)b.5個(gè)c.10個(gè)d.15個(gè)答案:b單選題單位客戶申請(qǐng)開立一般存款賬戶,應(yīng)向開戶行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件、基本存款賬戶開戶許可證及下列證明文件之一a.借款合同或單位客戶因其他結(jié)算需要出具的單位正式公函b.借款合同或

11、主管部門相關(guān)批文或證明c.開戶許可證、營(yíng)業(yè)執(zhí)照和相關(guān)批文d.基本存款賬戶開戶行的證明文件答案:a單選題單位支取定期存款的方式是直接a.支取現(xiàn)金b.辦理匯款c.轉(zhuǎn)入臨時(shí)戶d.轉(zhuǎn)入原存入存款賬戶答案:d單選題對(duì)各部門及分支機(jī)構(gòu)報(bào)送的涉及業(yè)務(wù)運(yùn)行重大風(fēng)險(xiǎn)和突發(fā)事件的重要事項(xiàng)報(bào)告,( )應(yīng)立即做出反應(yīng),及時(shí)指導(dǎo)做好善后工作,并協(xié)調(diào)相關(guān)部門研究后續(xù)工作的開展a.業(yè)務(wù)應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組b.重要事項(xiàng)管理部門c.本級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人d.上級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人答案:b單選題對(duì)技術(shù)或業(yè)務(wù)部門在系統(tǒng)開發(fā)和運(yùn)行過程中所形成的具有保存價(jià)值的各種文字資料應(yīng)由( )按照相關(guān)規(guī)定進(jìn)行管理a.技術(shù)部門b.業(yè)務(wù)部門c.歸口部門d.科技部門答案:c單

12、選題對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易,應(yīng)當(dāng)a.提交大額交易報(bào)告b.提交可疑交易報(bào)告c.自行決定提交的報(bào)告種類d.分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告答案:d單選題對(duì)于已納入集中處理的業(yè)務(wù),如果系統(tǒng)不能正常識(shí)別業(yè)務(wù)憑證種類,柜員可在受理交易時(shí)選擇未知憑證版式,直接提交業(yè)務(wù)集中處理中心( )審核處理a.通用補(bǔ)錄崗b.通用校驗(yàn)崗c.專業(yè)處理崗d.專業(yè)審核崗答案:c單選題發(fā)現(xiàn)運(yùn)行管理業(yè)務(wù)人員利用職務(wù)之便參與的案件,或發(fā)生在業(yè)務(wù)運(yùn)行環(huán)節(jié)的案件,應(yīng)向( )報(bào)告a.總行b.一級(jí)(直屬)分行c.二級(jí)分行d.支行答案:a單選題風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向指具備主動(dòng)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)、識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)事件的能力,實(shí)施與特定對(duì)象的( )相匹配的監(jiān)督,

13、投入不同的監(jiān)督資源、適用不同的監(jiān)督流程、采用不同的管理措施a.風(fēng)險(xiǎn)率b.風(fēng)險(xiǎn)度c.風(fēng)險(xiǎn)暴露水平d.以上都不是答案:c單選題付款人或者代理付款人自收到掛失支付通知書之日起( )日內(nèi)沒有收到人民法院的止付通知書的,自第13日起,持票人提示付款并依法向持票人付款的,不再承擔(dān)責(zé)任a.10b.11c.12d.13答案:c單選題個(gè)人質(zhì)押貸款以儲(chǔ)蓄存單抵押貸款的,貸款期限( )存單到期日a.不能超過b.可以超過c.看情況d.一般不能超過,經(jīng)批準(zhǔn)的可以超過答案:a單選題各部門及分支機(jī)構(gòu)需履行業(yè)務(wù)運(yùn)行重要事項(xiàng)核準(zhǔn)、備案或報(bào)告手續(xù)時(shí),應(yīng)填制a.業(yè)務(wù)運(yùn)行重要事項(xiàng)申報(bào)表b.業(yè)務(wù)運(yùn)行重要事項(xiàng)申請(qǐng)書c.業(yè)務(wù)運(yùn)行重要事項(xiàng)申

14、報(bào)書d.業(yè)務(wù)運(yùn)行重要事項(xiàng)申請(qǐng)表答案:a單選題各級(jí)( )是本級(jí)行業(yè)務(wù)運(yùn)行重要事項(xiàng)的主管部門a.運(yùn)行管理部門b.信息科技部門c.業(yè)務(wù)處理中心d.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控中心答案:a單選題各級(jí)清算機(jī)構(gòu)除辦理我行內(nèi)部與人民銀行和其他金融機(jī)構(gòu)之間的匯劃業(yè)務(wù)外,原則上( )單位和個(gè)人等外部客戶直接提交的匯劃業(yè)務(wù)a.直接受理b.適量接收c.不直接受理d.適當(dāng)受理答案:c單選題根據(jù)不同的目標(biāo)客戶,以下( )不是企業(yè)網(wǎng)上銀行的版本a.普及版b.標(biāo)準(zhǔn)版c.證書版d.中小企業(yè)版答案:c單選題根據(jù)會(huì)計(jì)檔案管理相關(guān)制度規(guī)定,( )必須永久保管a.年度財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告b.存貸款余額c.應(yīng)收利息對(duì)賬單d.其他不定期報(bào)表答案:a單選題工行從業(yè)人

15、員在使用本行電子技術(shù)設(shè)備時(shí)可以a.安裝自己喜歡的各種軟件b.瀏覽其他銀行網(wǎng)站的理財(cái)信息c.如果是為了工作,可以安裝盜版軟件d.給其他銀行的同業(yè)人員展示本行內(nèi)部的網(wǎng)絡(luò)理財(cái)產(chǎn)品答案:b單選題工商銀行白金卡貴賓專線號(hào)碼是a.95588b.4006695588c.21895588d.4008295588答案:d單選題關(guān)于現(xiàn)金管理報(bào)告協(xié)議管理的描述,以下錯(cuò)誤的是a.現(xiàn)金管理報(bào)告協(xié)議是全球現(xiàn)金管理協(xié)議的子協(xié)議,必須先簽訂全球現(xiàn)金管理協(xié)議b.現(xiàn)金管理報(bào)告協(xié)議可以同時(shí)定制多種報(bào)告類型c.現(xiàn)金管理報(bào)告協(xié)議定制時(shí),如果選擇金融風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警報(bào)告,還需要同時(shí)設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警參數(shù)d.現(xiàn)金管理報(bào)告協(xié)議可以按照客戶定制,也可以按照

16、指定賬戶定制答案:d單選題國(guó)內(nèi)信用證項(xiàng)下買方融資屬于現(xiàn)金管理的a.收款服務(wù)b.付款服務(wù)c.賬戶管理服務(wù)d.風(fēng)險(xiǎn)管理服務(wù)答案:b單選題核準(zhǔn)類事項(xiàng)應(yīng)在( )向各級(jí)行業(yè)務(wù)運(yùn)行重要事項(xiàng)主管部門提出申請(qǐng),待核準(zhǔn)后實(shí)施,未經(jīng)核準(zhǔn)不得擅自實(shí)施a.發(fā)生前b.發(fā)生后三日內(nèi)c.發(fā)生后五日內(nèi)d.發(fā)生后十日內(nèi)答案:a單選題會(huì)計(jì)檔案原則上應(yīng)由( )以上機(jī)構(gòu)統(tǒng)一保管a.網(wǎng)點(diǎn)(含)b.支行(含)c.二級(jí)分行(含)d.一級(jí)分行(含)答案:c單選題會(huì)計(jì)核算原則中的( )原則要求,凡是當(dāng)期已經(jīng)實(shí)現(xiàn)的收入和已經(jīng)發(fā)生或應(yīng)當(dāng)負(fù)擔(dān)的費(fèi)用,不論款項(xiàng)是否收付,都應(yīng)當(dāng)作為當(dāng)期的收入和費(fèi)用;凡是不屬于當(dāng)期的收入和費(fèi)用,即使款項(xiàng)已在當(dāng)期收付,也不

17、應(yīng)當(dāng)作為當(dāng)期的收入和費(fèi)用a.實(shí)質(zhì)重于形式b.權(quán)責(zé)發(fā)生制c.及時(shí)性d.劃分收益性支出與資本性支出答案:b單選題會(huì)計(jì)核算原則中的( )原則要求會(huì)計(jì)核算應(yīng)當(dāng)以實(shí)際發(fā)生的交易或事項(xiàng)為依據(jù),如實(shí)反映財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)成果和現(xiàn)金流量a.實(shí)質(zhì)重于形式b.相關(guān)性c.一貫性d.客觀性答案:d單選題寄庫(kù)的代保管物品管理由( )制定內(nèi)控措施,箱內(nèi)代保管貴重物品的明細(xì)管理和真實(shí)性由寄存人負(fù)責(zé)a.寄存部門b.保管部門c.內(nèi)控部門d.現(xiàn)金中心答案:a單選題監(jiān)督體系改革完成由業(yè)務(wù)復(fù)審向( )的戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型a.風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向與流程導(dǎo)向b.風(fēng)險(xiǎn)管理與質(zhì)量控制c.質(zhì)量管理與成本控制d.效率管理與成本控制答案:b單選題將風(fēng)險(xiǎn)管理專家們多年積累的

18、風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)和業(yè)務(wù)知識(shí)固化進(jìn)知識(shí)庫(kù),進(jìn)而構(gòu)建成監(jiān)督模型,所應(yīng)用的是( )技術(shù)a.模式識(shí)別b.專家系統(tǒng)c.人工神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)d.業(yè)務(wù)復(fù)審答案:b單選題金額在1000元以上的待查錯(cuò)賬,應(yīng)由( )核準(zhǔn)a.總行b.一級(jí)(直屬)分行c.二級(jí)分行d.支行答案:d單選題金額在50萬元(含)以上的掛帳銷帳,應(yīng)由( )核準(zhǔn)a.總行b.一級(jí)(直屬)分行c.二級(jí)分行d.支行答案:b單選題金庫(kù)建設(shè)實(shí)行準(zhǔn)入制度。新建、改(擴(kuò))建金庫(kù)必須經(jīng)( )審批,安全及消防方案經(jīng)當(dāng)?shù)毓膊块T核準(zhǔn)a.銀監(jiān)會(huì)b.人民銀行c.總行d.一級(jí)(直屬)分行答案:d單選題金融市場(chǎng)最基本的功能是a.資源配置職能b.財(cái)富功能c.交易功能d.資金積聚功能答案

19、:d單選題禁止賄賂是工行員工行為守則中的( )的要求a.職業(yè)道德b.職業(yè)素養(yǎng)c.職業(yè)紀(jì)律d.職業(yè)安全答案:c單選題境內(nèi)銷貨方(債權(quán)人)將其向境內(nèi)購(gòu)貨方(債務(wù)人)銷售商品、提供服務(wù)或其他原因所產(chǎn)生的應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓給銀行,由銀行為銷貨方提供應(yīng)收賬款融資及商業(yè)資信調(diào)查、應(yīng)收賬款管理的綜合性金融服務(wù)是a.國(guó)內(nèi)保理業(yè)務(wù)b.國(guó)內(nèi)發(fā)票融資業(yè)務(wù)c.商品融資d.進(jìn)口押匯答案:a單選題客戶對(duì)賬包括( )和其他對(duì)賬a.對(duì)公客戶對(duì)賬、個(gè)人客戶對(duì)賬b.銀企對(duì)賬、個(gè)人綜合對(duì)賬、信用卡對(duì)賬c.客戶對(duì)賬、人民銀行對(duì)賬、同業(yè)對(duì)賬d.客戶對(duì)賬、系統(tǒng)內(nèi)往來對(duì)賬、外部機(jī)構(gòu)對(duì)賬答案:b單選題客戶掛失申請(qǐng)書作為重要會(huì)計(jì)檔案,其保管期限為a

20、.3年b.5年c.15年d.永久答案:d單選題客戶同時(shí)申請(qǐng)辦理個(gè)人存款憑證正式掛失及密碼重置業(yè)務(wù)的,應(yīng)通過聯(lián)網(wǎng)核查等方式對(duì)客戶身份證件進(jìn)行驗(yàn)證,在受理掛失申請(qǐng)( ),方可解掛a.1天后b.3天后c.7天后d.10天后答案:c單選題跨行業(yè)務(wù)要按權(quán)限處理,對(duì)于金額在( ),須將原始憑證送交或使用加押傳真?zhèn)魉椭凉茌犌逅阈?由有權(quán)人員進(jìn)行特大額授權(quán)a.1億元(含)以上的收?qǐng)?bào)業(yè)務(wù)b.1億元(含)以上的發(fā)報(bào)業(yè)務(wù)c.2億元(含)以上的發(fā)報(bào)業(yè)務(wù)d.2億元(含)以上的收?qǐng)?bào)業(yè)務(wù)答案:c單選題兩個(gè)以上有權(quán)機(jī)關(guān)對(duì)同一單位或個(gè)人的同一筆存款采取凍結(jié)或扣劃措施時(shí),銀行應(yīng)協(xié)助( )協(xié)助凍結(jié)、扣劃存款通知書的有權(quán)機(jī)關(guān)辦理凍結(jié)

21、、扣劃手續(xù)a.最先送達(dá)b.同時(shí)受理送達(dá)c.客戶屬地送達(dá)d.有權(quán)機(jī)關(guān)屬地送達(dá)答案:a單選題臨時(shí)現(xiàn)金上門服務(wù)開辦前須經(jīng)( )現(xiàn)金業(yè)務(wù)上門服務(wù)領(lǐng)導(dǎo)小組審批a.支行b.二級(jí)分行c.一級(jí)(直屬)分行d.總行答案:b單選題流程管理職能,指以實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品和服務(wù)價(jià)值( )為目標(biāo),對(duì)業(yè)務(wù)核算流程進(jìn)行統(tǒng)一規(guī)劃、科學(xué)設(shè)計(jì)a.最大化b.最優(yōu)化c.精益化d.配比化答案:a單選題旅行支票是重要的有價(jià)證券,其系統(tǒng)內(nèi)調(diào)撥和保管應(yīng)視同( )管理。旅行支票票樣應(yīng)比照人民幣票樣管理,入庫(kù)妥善保管a.空白重要憑證b.重要物品c.印章d.現(xiàn)金答案:d單選題某位員工勤奮好學(xué),經(jīng)常向另一部門其他崗位的同事學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí),在同事偶爾外出時(shí)還主動(dòng)代

22、為履行職責(zé),這種行為a.體現(xiàn)了同事之間的團(tuán)結(jié)合作精神,應(yīng)該得到鼓勵(lì)b.體現(xiàn)了該員工勤勉盡職,應(yīng)該得到表?yè)P(yáng)c.在該員工的技能和知識(shí)達(dá)到其同事崗位要求的情況下是可以的d.是不可以的,除非經(jīng)過適當(dāng)批準(zhǔn)答案:d單選題目前,網(wǎng)點(diǎn)使用( )交易通過業(yè)務(wù)集中處理平臺(tái)發(fā)起業(yè)務(wù)a.6064b.6065c.6057d.6058答案:c單選題目前我行正在全面構(gòu)建( )的價(jià)值型運(yùn)行管理體系,并已取得重要進(jìn)展a.管理集約化、運(yùn)營(yíng)一體化b.運(yùn)營(yíng)集約化、管理一體化c.核算集約化、運(yùn)營(yíng)一體化d.運(yùn)營(yíng)集約化、核算一體化答案:b單選題企業(yè)銷售商品時(shí),如果沒有將商品所有權(quán)上的風(fēng)險(xiǎn)和報(bào)酬轉(zhuǎn)移給購(gòu)貨方,即使已經(jīng)將商品交付給購(gòu)貨方,也不

23、應(yīng)當(dāng)確認(rèn)銷售收入,體現(xiàn)了會(huì)計(jì)信息質(zhì)量的哪項(xiàng)基本要求a.謹(jǐn)慎性b.實(shí)質(zhì)重于形式c.相關(guān)性d.重要性答案:b單選題欠缺以下第( )項(xiàng)記載事項(xiàng)的票據(jù)掛失支付通知書,銀行不予受理a.掛失支付人的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所或住所b.收款人賬號(hào)c.付款人賬號(hào)d.付款人聯(lián)系方法答案:a單選題清算查詢查復(fù)業(yè)務(wù)必須做到a.專人辦理b.專柜辦理c.收到查詢后可在5個(gè)工作日內(nèi)答復(fù)d.有疑速查、查必徹底、有查速?gòu)?fù)、復(fù)必詳盡答案:d單選題全功能銀行系統(tǒng)的參數(shù)按其性質(zhì)不同分為a.業(yè)務(wù)參數(shù)和技術(shù)參數(shù)b.主機(jī)系統(tǒng)業(yè)務(wù)參數(shù)和外圍系統(tǒng)業(yè)務(wù)參數(shù)c.區(qū)域業(yè)務(wù)參數(shù)和地區(qū)業(yè)務(wù)參數(shù)d.運(yùn)行參數(shù)和生產(chǎn)參數(shù)答案:a單選題人民幣資金清算主要清算( )由于辦理客戶

24、人民幣款項(xiàng)收付、進(jìn)行內(nèi)外部人民幣資金交易所引起的債權(quán)債務(wù)關(guān)系a.境外賬戶行往來清算b.系統(tǒng)內(nèi)人民幣匯劃資金清算c.境外匯款d.外匯往來清算答案:b單選題商業(yè)銀行事后監(jiān)督的對(duì)象為a.訴訟風(fēng)險(xiǎn)b.監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)c.運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)d.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)答案:c單選題商業(yè)銀行在境內(nèi)外同業(yè)機(jī)構(gòu)開立的、用于清算的賬戶叫( )賬戶a.備付金b.存放同業(yè)c.同業(yè)存放d.基本存款答案:a單選題商業(yè)銀行在上級(jí)分行和下級(jí)分行開立的、用于清算的賬戶叫( )賬戶a.存放同業(yè)b.備付金c.基本存款d.同業(yè)存放答案:b單選題失票人應(yīng)當(dāng)在通知掛失止付后( )日內(nèi),也可以在票據(jù)喪失后,依法向人民法院申請(qǐng)公示催告,或向人民法院提起訴訟a.2b.3c.

25、5d.10答案:b單選題提供現(xiàn)金管理報(bào)告的渠道是a.柜面前臺(tái)報(bào)表系統(tǒng)b.法人客戶營(yíng)銷管理系統(tǒng)c.企業(yè)網(wǎng)上銀行注冊(cè)版d.銀企互聯(lián)答案:b單選題通過業(yè)務(wù)集中處理平臺(tái)簽發(fā)銀行匯票處理成功后,網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)使用( )交易交易查詢并打印銀行匯票a.6057b.6063c.6066d.6068答案:d單選題同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或交易記錄的,應(yīng)按( )保存a.最長(zhǎng)期限b.最短期限c.永久檔案資料d.20年答案:a單選題外匯匯率按不同的標(biāo)準(zhǔn)有各種不同的分類,按( ),分為基本匯率和套算匯率a.銀行業(yè)務(wù)操作情況b.制定匯率的方法c.按國(guó)際匯率制度d.外匯管理局的松緊程度答案:b單選題外匯收入所有者將其

26、外匯收入出售給外匯指定銀行,外匯指定銀行按市場(chǎng)匯率付給本幣的行為稱之為a.結(jié)匯b.售匯c.外匯匯出匯款d.外匯匯入?yún)R款答案:a單選題外匯賬戶按資金來源、用途分a.外匯結(jié)算賬戶和外匯儲(chǔ)蓄賬戶b.現(xiàn)鈔賬戶和現(xiàn)匯賬戶c.外匯活期賬戶和外匯定期賬戶d.經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶和資本項(xiàng)目外匯賬戶答案:d單選題網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)現(xiàn)金調(diào)撥應(yīng)經(jīng)a.網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人b.支行分管行長(zhǎng)c.二級(jí)分行d.現(xiàn)場(chǎng)管理人員答案:d單選題為保證全行會(huì)計(jì)電算化業(yè)務(wù)需求的權(quán)威性和整合性,業(yè)務(wù)需求編寫、整合和提交管理應(yīng)堅(jiān)持“( )”的原則a.統(tǒng)一管理、逐級(jí)上報(bào)b.歸口管理、逐級(jí)上報(bào)c.歸口管理、統(tǒng)一上報(bào)d.統(tǒng)一管理、統(tǒng)一上報(bào)答案:b單選題委托貸款業(yè)務(wù)的貸款利

27、息收入( ),銀行只收取手續(xù)費(fèi)a.轉(zhuǎn)交委托人b.納入表內(nèi)管理c.入銀行貸款利息收入d.退被委托人答案:a單選題我行網(wǎng)站頁(yè)面分為( )等a.站點(diǎn)首頁(yè)b.頻道頁(yè)面c.廣告頁(yè)面d.以上都是答案:d單選題我行現(xiàn)行業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體系中,重點(diǎn)關(guān)注類準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)事件由( )或以上層級(jí)負(fù)責(zé)核查落實(shí)a.網(wǎng)點(diǎn)b.支行c.二級(jí)分行d.一級(jí)分行答案:c單選題我行業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體系主要由哪個(gè)部門管理？a.內(nèi)控合規(guī)b.運(yùn)行管理c.內(nèi)部審計(jì)d.監(jiān)察答案:b單選題狹義的票據(jù)行為是指能產(chǎn)生票據(jù)債權(quán)債務(wù)關(guān)系的法律行為,包括出票、背書、承兌、( )四種a.保證b.公示c.掛失d.催告答案:a單選題下列必須永久保管的會(huì)計(jì)檔案有a.會(huì)計(jì)

28、人員及會(huì)計(jì)檔案移交清冊(cè)b.各級(jí)行本身及匯總?cè)犜掠?jì)表,季度資產(chǎn)負(fù)債表c.下級(jí)行上報(bào)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告d.賬銷案存記錄答案:d單選題下列不屬于員工行為守則中的“職業(yè)道德”范圍的是a.牢記使命忠于工行b.履行責(zé)任回報(bào)社會(huì)c.品行端正誠(chéng)實(shí)守信d.團(tuán)結(jié)協(xié)作和諧共處答案:d單選題下列不屬于參數(shù)重點(diǎn)監(jiān)控的事項(xiàng)是a.對(duì)新版本、新系統(tǒng)投產(chǎn)的相關(guān)參數(shù)表進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)控b.對(duì)年終決算期間參數(shù)維護(hù)情況進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)控c.對(duì)參數(shù)管理系統(tǒng)中預(yù)置維護(hù)的參數(shù)表內(nèi)容進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)控d.對(duì)涉及事權(quán)劃分、事中控制類的有關(guān)參數(shù)表內(nèi)容進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)控答案:b單選題下列不屬于境內(nèi)參數(shù)管理系統(tǒng)功能的是a.主機(jī)參數(shù)查詢功能b.參數(shù)評(píng)審功能c.參數(shù)維護(hù)功能d.

29、地區(qū)表區(qū)域維護(hù)功能答案:b單選題下列關(guān)于代理兌付銀行匯票的表述錯(cuò)誤的是a.代理兌付銀行匯票業(yè)務(wù)是指工商銀行代理兌付其他銀行簽發(fā)的銀行匯票并進(jìn)行資金清算的行為b.被代理行是股份制商業(yè)銀行、政策性銀行、外資銀行、地方性商業(yè)銀行等,代理行是工商銀行c.開辦代理兌付銀行匯票業(yè)務(wù),只能由總行與被代理行總行簽訂代理協(xié)議d.其他銀行需向我行提供匯票專用印章印模答案:c單選題下列金融工具中,不屬于短期金融工具的是a.回購(gòu)協(xié)議b.銀行承兌匯票c.公司股票d.可轉(zhuǎn)讓大額定期存單答案:c單選題下列金融工具中,其職能主要是用于投資、籌資的是a.股票b.商業(yè)匯票c.期權(quán)d.期貨答案:a單選題下列哪種憑證可不與核算事項(xiàng)證

30、明章相分離。a.存單(折)b.委托調(diào)查報(bào)告c.協(xié)議存款憑證d.單位定期存款存單答案:a單選題下列票據(jù)中不可以向銀行申請(qǐng)掛失止付的是a.現(xiàn)金支票b.轉(zhuǎn)賬支票c.現(xiàn)金銀行本票d.轉(zhuǎn)賬銀行匯票答案:d單選題下列選項(xiàng)不屬于民生領(lǐng)域金融產(chǎn)品的是a.銀稅通b.財(cái)政集中支付c.金融社保卡d.軍人保障卡答案:d單選題現(xiàn)金存款屬于額度授權(quán)類業(yè)務(wù),業(yè)務(wù)經(jīng)辦負(fù)責(zé)操作額度內(nèi)的現(xiàn)金存款業(yè)務(wù)的賬務(wù)處理,其中業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員個(gè)人賬戶二檔操作額度為a.50,000(含)元b.100,000(含)元c.200,000(含)元d.300,000(含)元答案:c單選題現(xiàn)金業(yè)務(wù)上門服務(wù)人員必須與( )分離a.管庫(kù)員b.記賬人員c.金庫(kù)主

31、任d.網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)管理人員答案:b單選題新的預(yù)留銀行簽章啟用日期不得早于( ),由此引起的一切損失和糾紛,單位客戶必須在公函中承諾由其自行負(fù)責(zé)a.變更后10日b.變更后5日c.變更后3日d.變更次日答案:d單選題新監(jiān)督體系體現(xiàn)核心理念是實(shí)現(xiàn)( )和( )的業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)管理a.風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向、營(yíng)銷導(dǎo)向b.風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向、流程導(dǎo)向c.客戶導(dǎo)向、流程導(dǎo)向d.客戶導(dǎo)向、營(yíng)銷導(dǎo)向答案:b單選題需備案的重要事項(xiàng),應(yīng)在該事項(xiàng)發(fā)生后( )工作日內(nèi)向業(yè)務(wù)運(yùn)行重要事項(xiàng)主管部門報(bào)送備案a.3個(gè)b.5個(gè)c.7個(gè)d.10個(gè)答案:b單選題衍生金融工具按照交易目的分為交易性衍生金融工具和a.匯率類衍生工具b.利率類衍生工具c.資產(chǎn)負(fù)債管理

32、性衍生金融工具d.自營(yíng)交易衍生工具答案:c單選題業(yè)務(wù)集中處理體系下通用補(bǔ)錄平臺(tái)的操作用戶、權(quán)限、中心和機(jī)構(gòu)由以下哪一類系統(tǒng)角色進(jìn)行設(shè)定a.超級(jí)管理員b.機(jī)構(gòu)管理員c.參數(shù)管理員d.中心管理員答案:a單選題業(yè)務(wù)集中處理通用補(bǔ)錄平臺(tái)是運(yùn)用( )處理機(jī)制,把同一筆業(yè)務(wù)的不同要素分解后,將其中一個(gè)要素同時(shí)分配給兩個(gè)補(bǔ)錄崗用戶和一個(gè)校驗(yàn)崗用戶進(jìn)行要素補(bǔ)錄驗(yàn)證的規(guī)則a.單行b.串行c.并行d.混行答案:c單選題以下不屬于業(yè)務(wù)集中處理平臺(tái)業(yè)務(wù)管理功能的是a.隊(duì)列管理b.業(yè)務(wù)災(zāi)備與危機(jī)管理c.質(zhì)量管理d.績(jī)效管理答案:b單選題以下對(duì)于總行業(yè)務(wù)集中處理系統(tǒng)的操作要點(diǎn)闡述,哪一項(xiàng)是不正確的a.不納入柜員1280柜

33、員軋賬交易處理b.掃描柜員應(yīng)及時(shí)關(guān)注任務(wù)列表中待網(wǎng)點(diǎn)修改和未答復(fù)消息數(shù)欄c.除當(dāng)日打印逐筆核對(duì)以外網(wǎng)點(diǎn)還應(yīng)當(dāng)日通過系統(tǒng)返傳報(bào)表進(jìn)行業(yè)務(wù)監(jiān)督d.對(duì)于有疑問的業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)可通過消息發(fā)送方式與后臺(tái)進(jìn)行聯(lián)系答案:c單選題以下關(guān)于代理財(cái)政國(guó)庫(kù)支付的說明,錯(cuò)誤的是a.代理財(cái)政國(guó)庫(kù)支付分為代理財(cái)政直接支付和代理財(cái)政授權(quán)支付b.代理財(cái)政直接支付適用于各級(jí)預(yù)算單位的工資支出等c.代理財(cái)政直接支付業(yè)務(wù)使用財(cái)政零余額賬戶支付d.代理財(cái)政國(guó)庫(kù)支付業(yè)務(wù)使用“銀財(cái)通”系統(tǒng)答案:b單選題以下關(guān)于單位貸款利息計(jì)算說法有誤的是( )a.短期貸款按貸款合同簽定日相應(yīng)檔次的約定利率計(jì)息,貸款合同內(nèi),遇利率調(diào)整不分段計(jì)息b.每月或每季的

34、二十日為結(jié)息日,列賬日為結(jié)息日c.貸款展期,期限應(yīng)累計(jì)計(jì)算,累計(jì)期限達(dá)到新的利率期限檔次時(shí),自展期之日起按展期日掛牌的同檔次利率計(jì)息d.同一筆貸款既逾期又?jǐn)D占,應(yīng)擇其重,不能并處答案:b單選題以下哪項(xiàng)不是原生金融工具a.期貨b.商業(yè)票據(jù)c.股票d.債券答案:a單選題以下哪項(xiàng)不屬于我行的數(shù)據(jù)分析工具。a.nova主機(jī)系統(tǒng)b.sas數(shù)據(jù)分析系統(tǒng)c.edw靈活查詢d.sql結(jié)構(gòu)化查詢語(yǔ)句答案:a單選題以下哪一類印章( ),不屬于總行負(fù)責(zé)設(shè)計(jì)、刻制和頒發(fā)a.結(jié)算專用章b.國(guó)內(nèi)信用證專用章c.核算用章d.匯票專用章答案:c單選題以下哪一項(xiàng)不屬于核算事項(xiàng)證明章的使用范圍a.辦理資信證明b.簽發(fā)債券托管賬戶

35、本c.簽發(fā)單位定期存款存單d.辦理有權(quán)機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃函件答案:b單選題以下哪一項(xiàng)不屬于業(yè)務(wù)集中處理的改革目標(biāo)a.實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)集約運(yùn)營(yíng)b.實(shí)現(xiàn)網(wǎng)點(diǎn)功能轉(zhuǎn)型c.實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)集中控制d.實(shí)現(xiàn)前臺(tái)資源釋放答案:d單選題以下哪種情形可以申請(qǐng)簽發(fā)現(xiàn)金銀行本票a.申請(qǐng)人為單位,收款人為單位b.申請(qǐng)人為單位,收款人為個(gè)人c.申請(qǐng)人為個(gè)人,收款人為單位d.申請(qǐng)人為個(gè)人,收款人為個(gè)人答案:d單選題以下銀企互聯(lián)的描述不正確的是a.銀企互聯(lián)是目前我行提供給高端客戶的電子銀行產(chǎn)品b.客戶可只開通網(wǎng)上銀行或銀企互聯(lián),也可同時(shí)開通兩項(xiàng)業(yè)務(wù)。網(wǎng)上銀行與銀企互聯(lián)應(yīng)分別使用不同的證書c.客戶申請(qǐng)注銷銀企互聯(lián)業(yè)務(wù),按照企業(yè)網(wǎng)上銀行客

36、戶注銷流程處理d.銀企互聯(lián)可以實(shí)現(xiàn)企業(yè)網(wǎng)上銀行的所有功能,且功能實(shí)現(xiàn)方式比網(wǎng)上銀行靈活,因此,適合于所有的企業(yè)網(wǎng)上銀行客戶答案:d單選題銀行承兌匯票的承兌銀行,應(yīng)按票面金額向出票人收取( )的手續(xù)費(fèi)a.萬分之一b.萬分之二c.萬分之三d.萬分之五答案:d單選題銀行匯票的實(shí)際結(jié)算金額低于出票金額的,其多余金額由出票銀行退交a.申請(qǐng)人b.持票人c.出票行d.第一背書人答案:a單選題銀行經(jīng)營(yíng)產(chǎn)品的同質(zhì)性,決定了銀行與銀行的差別實(shí)際上源于各自的a.管理規(guī)定b.崗位設(shè)置c.業(yè)務(wù)流程d.控制措施答案:c單選題銀行憑借客戶與其擔(dān)保人的雙重信譽(yù)而發(fā)放的貸款是a.信用貸款b.抵(質(zhì))押貸款c.保證貸款d.備用貸

37、款答案:c單選題銀證轉(zhuǎn)賬交易時(shí)間不應(yīng)( )證券市場(chǎng)開市時(shí)間a.短于b.大于c.一致d.不一致答案:a單選題營(yíng)業(yè)時(shí)間內(nèi)自動(dòng)柜員機(jī)因缺鈔或鈔箱已滿而無法對(duì)外服務(wù)的時(shí)間不得連續(xù)超過a.2小時(shí)b.3小時(shí)c.5小時(shí)d.24小時(shí)答案:a單選題營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)與對(duì)公客戶(包括商務(wù)卡持卡人)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)進(jìn)行一次性或持續(xù)的a.身份識(shí)別b.財(cái)產(chǎn)認(rèn)定c.職業(yè)審查d.家庭審查答案:a單選題應(yīng)急密押機(jī)具停止使用后,應(yīng)編制清冊(cè)上繳至( ),應(yīng)急密押機(jī)具的銷毀由一級(jí)(直屬)分行運(yùn)行管理部會(huì)同內(nèi)控合規(guī)部等部門共同實(shí)施,參與銷毀人員均應(yīng)在銷毀記錄上簽章確認(rèn)a.一級(jí)分行b.一級(jí)(直屬)分行運(yùn)行管理部c.二級(jí)分行運(yùn)行管理

38、部d.一級(jí)支行運(yùn)行管理部答案:b單選題應(yīng)急密押?jiǎn)T的定期輪崗期限為( )年a.一年b.兩年c.三年d.四年答案:b單選題應(yīng)急情況下停止處理的對(duì)公業(yè)務(wù)包括a.外匯匯款業(yè)務(wù)b.跨行支付業(yè)務(wù)c.開銷戶業(yè)務(wù)d.銀行匯票答案:c單選題郵政儲(chǔ)蓄協(xié)議存款最低期限要高于( )年,起存存款3,000萬元a.1b.2c.3d.5答案:c單選題預(yù)留印鑒的建立應(yīng)由( )辦理,預(yù)留印鑒的銀行簽章應(yīng)為該單位的公章或財(cái)務(wù)專用章加其法定代表人(單位負(fù)責(zé)人)或其授權(quán)代理人的簽名或蓋章a.單位會(huì)計(jì)b.單位有權(quán)人本人c.單位財(cái)務(wù)主管d.代理人答案:b單選題運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)管理是通過對(duì)業(yè)務(wù)操作、業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、業(yè)務(wù)處理等方面的過程控制和監(jiān)督管理,實(shí)

39、現(xiàn)對(duì)涉及業(yè)務(wù)核算和業(yè)務(wù)流程的( )的管理a.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)b.操作風(fēng)險(xiǎn)c.信用風(fēng)險(xiǎn)d.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)答案:b單選題運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估實(shí)踐中,以下哪種方法不屬于定性評(píng)估法a.經(jīng)驗(yàn)法b.基于知識(shí)的評(píng)估法c.趨勢(shì)分析法d.矩陣評(píng)估法答案:d單選題在金融機(jī)構(gòu)體系中,處于主體地位的是a.中央銀行b.商業(yè)銀行c.投資銀行d.專業(yè)銀行答案:b單選題在我行業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)管理體系中,風(fēng)險(xiǎn)暴露水平指標(biāo)的計(jì)算等于( )之比a.風(fēng)險(xiǎn)率與風(fēng)險(xiǎn)度b.風(fēng)險(xiǎn)事件與業(yè)務(wù)量c.風(fēng)險(xiǎn)分值與業(yè)務(wù)量d.風(fēng)險(xiǎn)事件與準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)事件答案:c單選題在質(zhì)量檢測(cè)過程中,為了保證全部交易的核算合乎質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn),防止產(chǎn)生差錯(cuò)或風(fēng)險(xiǎn)事件,可以對(duì)業(yè)務(wù)交易進(jìn)行( ),但是在海量交易

40、的情況下,由于受到人力、物力、財(cái)力和時(shí)間的限制,只能采用( )的辦法a.個(gè)別檢驗(yàn)、全量檢驗(yàn)b.抽樣檢驗(yàn)、全數(shù)檢驗(yàn)c.全數(shù)檢驗(yàn)、抽樣檢驗(yàn)d.局部檢驗(yàn)、全數(shù)檢驗(yàn)答案:c單選題長(zhǎng)期不動(dòng)戶恢復(fù)正常使用狀態(tài),應(yīng)由( )(含)以上機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)a.總行b.一級(jí)(直屬)分行c.二級(jí)分行d.支行答案:d單選題賬務(wù)核對(duì)的范圍主要包括a.對(duì)公客戶對(duì)賬、個(gè)人客戶對(duì)賬、系統(tǒng)內(nèi)往來對(duì)賬b.客戶對(duì)賬、人民銀行對(duì)賬、同業(yè)對(duì)賬c.銀企對(duì)賬、個(gè)人綜合對(duì)賬、信用卡對(duì)賬和其他對(duì)賬d.客戶對(duì)賬、系統(tǒng)內(nèi)往來對(duì)賬、外部機(jī)構(gòu)對(duì)賬答案:d單選題支付結(jié)算代理業(yè)務(wù)包括代理簽發(fā)( )、代理兌付銀行匯票業(yè)務(wù)、代理其他支付結(jié)算業(yè)務(wù)等a.銀行匯票業(yè)務(wù)b.現(xiàn)金

41、支票c.轉(zhuǎn)帳支票d.業(yè)務(wù)委托書答案:a單選題支付結(jié)算業(yè)務(wù)代理實(shí)行集中統(tǒng)一和( )管理相結(jié)合的管理體制,堅(jiān)持“統(tǒng)一授權(quán)、防范風(fēng)險(xiǎn)、注重效益、長(zhǎng)期合作”的原則a.分級(jí)b.一級(jí)c.二級(jí)d.三級(jí)答案:a單選題制定員工行為守則的目的是“為規(guī)范員工行為,提升員工職業(yè)素質(zhì),踐行誠(chéng)信、人本、( )、創(chuàng)新、卓越的企業(yè)文化和價(jià)值觀”a.公平b.穩(wěn)健c.尊重d.審慎答案:b單選題重要區(qū)域人員出入登記簿、牡丹卡特約單位機(jī)具管理登記簿保管期限為a.1年b.2年c.3年d.5年答案:c單選題重要業(yè)務(wù)事項(xiàng)審批須遵循( )的原則a.風(fēng)險(xiǎn)可控、效率優(yōu)先b.逐級(jí)報(bào)送,逐級(jí)審批c.職責(zé)清晰、標(biāo)準(zhǔn)一致d.管理科學(xué)、流程規(guī)范答案:b單

42、選題資信證明和資信調(diào)查報(bào)告的有效期由雙方協(xié)商確定,最長(zhǎng)不超過a.半年b.1年c.2年d.3年答案:b單選題自動(dòng)柜員機(jī)鈔箱現(xiàn)金清點(diǎn)的間隔時(shí)間含延期最長(zhǎng)不得超過( )自然日(含)a.3個(gè)b.5個(gè)c.7個(gè)d.10個(gè)答案:c單選題自動(dòng)柜員機(jī)密碼間隔( )必須至少更換一次a.10天b.一個(gè)月c.三個(gè)月d.半年答案:c單選題自助設(shè)備中的自動(dòng)柜員機(jī)不包括a.多媒體終端b.自動(dòng)存款機(jī)c.自動(dòng)取款機(jī)d.存取款一體機(jī)答案:a單選題自助注冊(cè)手機(jī)銀行(wap)可通過個(gè)人網(wǎng)上銀行、wap門戶網(wǎng)站和( )等途徑實(shí)現(xiàn)a.我行門戶網(wǎng)站b.我行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)c.我行電話銀行d.手機(jī)銀行(短信)答案:a多選題( )等會(huì)計(jì)檔案的保管期限

43、為三年a.中期財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告b.不定期報(bào)表c.查詢查復(fù)函電d.對(duì)賬回單e.已處置固定資產(chǎn)卡片答案:bc多選題( )屬于我行重要的監(jiān)督輔助系統(tǒng),能夠?yàn)槭潞蟊O(jiān)督體系高效運(yùn)轉(zhuǎn)提供重要功能支持和技術(shù)支撐a.會(huì)計(jì)憑證影像系統(tǒng)b.遠(yuǎn)程視頻監(jiān)控系統(tǒng)c.實(shí)時(shí)清算系統(tǒng)d.信貸管理系統(tǒng)e.數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)系統(tǒng)答案:abd多選題2010年,總行投產(chǎn)了會(huì)計(jì)檔案影像管理系統(tǒng),集會(huì)計(jì)檔案影像采集、索引建立、數(shù)據(jù)儲(chǔ)存、檔案應(yīng)用等功能于一體,具有的特征a.資源節(jié)約b.邏輯統(tǒng)一c.精確索引d.綜合利用e.管理高效答案:bcde多選題按規(guī)定配備專職的對(duì)賬人員負(fù)責(zé)銀企對(duì)賬工作,專職銀企對(duì)賬人員必須與( )相分離a.前臺(tái)經(jīng)辦柜員b.客戶經(jīng)理c

44、.上門收款人員d.上門結(jié)算服務(wù)人員e.外勤人員答案:abcde多選題按照風(fēng)險(xiǎn)確認(rèn)方式的不同,業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)監(jiān)督模型展現(xiàn)的準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)事件確認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)事件,分為( )兩大類a.檢查確認(rèn)b.質(zhì)檢確認(rèn)c.履職確認(rèn)d.監(jiān)測(cè)確認(rèn)e.直接確認(rèn)答案:de多選題按照影像存儲(chǔ)狀態(tài)的不同,會(huì)計(jì)憑證影像可分為a.事前類影像b.事中類影像c.事后類影像d.在線影像e.離線影像答案:de多選題按照運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)演變邏輯,運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的演變路徑包括以下哪幾個(gè)階段a.準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)事件b.驅(qū)動(dòng)因素c.風(fēng)險(xiǎn)事件d.損失事件e.風(fēng)險(xiǎn)損失答案:bcde多選題辦理現(xiàn)金調(diào)撥業(yè)務(wù)的各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)向( )預(yù)留印鑒a.現(xiàn)金營(yíng)運(yùn)中心b.管轄支行c.現(xiàn)金營(yíng)運(yùn)中心轄

45、屬網(wǎng)點(diǎn)d.二級(jí)分行運(yùn)行管理部答案:ac多選題從廣義上來說,核查工作可以從不同角度加以考察,從而做出不同的分類,包括以下哪些分類？a.按核查主體不同,可分為自行核查和聯(lián)合核查b.按核查時(shí)間不同,可分為定期核查和不定期核查c.按核查范圍不同,可分為專項(xiàng)核查和全面核查d.按被核查單位是否得到通知,可分為通知核查和突擊核查e.按被核查單位接受核查的可選擇性,可分為強(qiáng)制(無選擇)核查和任意(可選擇)核查答案:abcde多選題貸款戶銷戶的前提是該戶中的所有( )已經(jīng)全部歸還a.借據(jù)b.貸款c.貸款關(guān)聯(lián)企業(yè)d.欠息答案:bd多選題單位、個(gè)人和銀行辦理支付結(jié)算必須遵守的原則是a.先收款,后記賬b.恪守信用,履

46、約付款c.銀行不墊款d.誰(shuí)的錢進(jìn)誰(shuí)的賬,由誰(shuí)支配答案:bcd多選題單位和個(gè)人憑已承兌的( )等付款人債務(wù)證明辦理款項(xiàng)的結(jié)算,均可以使用委托收款結(jié)算方式a.商業(yè)匯票b.債券c.存單d.國(guó)內(nèi)信用證答案:abcd多選題單位客戶變更預(yù)留銀行簽章,應(yīng)以正式公函的形式向開戶行提交變更申請(qǐng),并出具a.變更申請(qǐng)b.原預(yù)留簽章c.開戶許可證d.營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本等相關(guān)證明文件答案:bcd多選題單位客戶變更預(yù)留銀行簽章,應(yīng)以正式公函的形式向開戶行提交變更申請(qǐng),并出具a.單位介紹信b.原預(yù)留簽章c.開戶許可證d.營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本等相關(guān)證明文件答案:bcd多選題電子銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)具體包括a.法律風(fēng)險(xiǎn)b.計(jì)算機(jī)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)c.外部欺

47、詐風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部欺詐風(fēng)險(xiǎn)d.內(nèi)部違規(guī)操作風(fēng)險(xiǎn)e.內(nèi)部失誤風(fēng)險(xiǎn)答案:abcde多選題電子銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)是指由于公眾對(duì)電子銀行業(yè)務(wù)產(chǎn)生嚴(yán)重不利看法而導(dǎo)致我行無形資產(chǎn)遭受損失的可能性。聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)通常因( )控制不當(dāng)產(chǎn)生a.執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)b.操作風(fēng)險(xiǎn)c.法律風(fēng)險(xiǎn)d.政策風(fēng)險(xiǎn)答案:bc多選題電子銀行網(wǎng)站風(fēng)險(xiǎn)可以分為如下幾類:a.政策風(fēng)險(xiǎn)b.操作風(fēng)險(xiǎn)c.法律風(fēng)險(xiǎn)d.執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)答案:abc多選題對(duì)于被業(yè)務(wù)集中處理平臺(tái)退回網(wǎng)點(diǎn)的實(shí)時(shí)清算業(yè)務(wù),網(wǎng)點(diǎn)柜員可繼續(xù)采取如下哪些操作a.補(bǔ)錄修改b.主動(dòng)撤銷c.確認(rèn)失敗d.重新掃描答案:acd多選題風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)管理是指根據(jù)準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)事件和風(fēng)險(xiǎn)事件的性質(zhì)、金額等要素確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí),并根據(jù)既定等級(jí)進(jìn)行

48、分級(jí)核查、分級(jí)報(bào)告、分級(jí)負(fù)責(zé)和分級(jí)管理。風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)管理涉及以下哪幾個(gè)層面？a.各級(jí)機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)管理b.各業(yè)務(wù)部門的風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)管理c.各專業(yè)委員會(huì)的風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)管理d.各行業(yè)客戶的風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)管理e.柜員風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)管理答案:ab多選題風(fēng)險(xiǎn)事件分級(jí)標(biāo)準(zhǔn)的制定有以下哪些a.風(fēng)險(xiǎn)事件性質(zhì)b.風(fēng)險(xiǎn)事件金額c.風(fēng)險(xiǎn)事件頻率d.風(fēng)險(xiǎn)事件專業(yè)e.銀行風(fēng)險(xiǎn)管理偏好答案:abce多選題個(gè)人存款憑證掛失實(shí)時(shí)解掛的條件是a.大額存款掛失業(yè)務(wù)b.客戶為存款人本人c.校驗(yàn)密碼正確d.聯(lián)網(wǎng)核查確認(rèn)客戶身份真實(shí)有效答案:bcd多選題各部門及分支機(jī)構(gòu)開發(fā)涉及業(yè)務(wù)運(yùn)行的系統(tǒng)、產(chǎn)品以及對(duì)系統(tǒng)產(chǎn)品進(jìn)行改造時(shí),應(yīng)報(bào)送材料的主要內(nèi)容包括a.系統(tǒng)、產(chǎn)品開發(fā)改造背景b.預(yù)期開發(fā)時(shí)間c.主要功能d.業(yè)務(wù)管理規(guī)定或處理流程e.投產(chǎn)及培訓(xùn)計(jì)劃及應(yīng)急方案答案:abcde多選題各類業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)需調(diào)用會(huì)計(jì)檔案影像的應(yīng)用接口時(shí),需要( )會(huì)同辦理a.運(yùn)行管理部b.信息科技部c.內(nèi)控合規(guī)部d.保衛(wèi)部答案:abcd多選題根據(jù)業(yè)務(wù)的實(shí)際需要,用于集中處理業(yè)務(wù)的單聯(lián)式憑證,可與( )等憑證配套使用a.通用機(jī)打憑證b.網(wǎng)點(diǎn)資金劃撥業(yè)務(wù)憑證c.內(nèi)部記賬憑證d.現(xiàn)金存款憑證答案:abc多選題工行網(wǎng)站的發(fā)展得到了各大媒體及公眾的認(rèn)可,曾榮獲的獎(jiǎng)項(xiàng)有a.最佳客戶滿意度金融服務(wù)網(wǎng)站b.最佳銀行網(wǎng)站c.大型企業(yè)網(wǎng)站渠道創(chuàng)新獎(jiǎng)d.最受歡迎銀行網(wǎng)