預測啟動資金需求

1、2022年5月31日SIYB中國項目1第七步 預測啟動資金需求學習目的在本次課結束時，大家將：估算創(chuàng)辦你的企業(yè)（或新上項目）所需的創(chuàng)辦資金，分類方法及投資預測。2022年5月31日SIYB中國項目2想一想啟動資金用來干什么?用多少錢作啟動資金?2022年5月31日SIYB中國項目3一、企業(yè)的啟動資金 什么是創(chuàng)辦企業(yè)的啟動資金？ 開辦企業(yè)必須購買的物資和必要的其他開支（自確定企業(yè)構思至企業(yè)開始運轉后的前三、四個月），即：固定資產(chǎn)和流動資金2022年5月31日SIYB中國項目4為什么要預測啟動資金（1）了解所需創(chuàng)業(yè)資金；（2）合理分配資金；（3）知道資金缺口，以選擇不同的籌資渠道。2022年5月3

2、1日SIYB中國項目5二、啟動資金的類型-固定資產(chǎn)固定資產(chǎn)，是指企業(yè)為生產(chǎn)產(chǎn)品、提供勞務、出租或者經(jīng)營管理而持有的使用較長、價值較高的房屋、建筑物、機器、機械、運輸工具以及其他與生產(chǎn)經(jīng)營活動有關的設備、器具、工具等。開辦費各類證照、市場調(diào)查費、培訓費等其它 技術轉讓、加盟、裝修、招牌等費用2022年5月31日SIYB中國項目6固定資產(chǎn)投資預測投資類別投資類別企業(yè)用地和建設投資企業(yè)用地和建設投資設設 備備 投投 資資2022年5月31日SIYB中國項目7建房：能滿足特殊要求，但需要資金和時間。買房：簡便又快捷，但需要改造。租房：資金少、地點靈活，但不安穩(wěn)、還需裝修。在家開業(yè)：便宜，是起步的好辦法

3、。但在家開業(yè)少不了調(diào)整，且業(yè)務和生活互相干擾。1、企業(yè)用地和建筑：2022年5月31日SIYB中國項目82、設備范圍： 包括企業(yè)所需的機器、工具、工作設施、車輛、辦公家具等。特別提示：A、制造和服務業(yè)對設備需求量大； B、確定必須設備和選擇正確類型； C、只需少量設備的企業(yè)也應測算并納入計劃。2022年5月31日SIYB中國項目9三、啟動資金的類型-流動資金 保證企業(yè)日常運轉所需要支出的資金。 范圍：原材料和包裝、人工成本、各種經(jīng)營費用、其它（不可預見費如：罰款、盜竊、丟失等）。2022年5月31日SIYB中國項目10流動資金預測 至少要準備企業(yè)開辦頭三個月所需的流動資金。2022年5月31日

4、SIYB中國項目11流動資金 (1)一、原材料和商品的存貨：1、原材料： A、制造商預測銷售前的生產(chǎn)儲料資金： B、預測顧客付款前的服務用料資金。2、商品的存貨： 零售商和批發(fā)商營業(yè)前庫存商品的所需資金。2022年5月31日SIYB中國項目12流動資金 (2)二、工資：起步階段也要給老板、員工開支三、經(jīng)營費用：各項日常開支：租金、水、電、氣、維修、銀行收費、廣告、燃料、通訊、運輸、辦公、福利等 2022年5月31日SIYB中國項目13流動資金 (3)四、保險：保險有兩種：社會保險和商業(yè)保險。準備繳的保險算在啟動資金數(shù)額內(nèi)。五、促銷：4P計劃的促銷成本六、其它費用：不可預見費等。（起步時納入啟動

5、資金數(shù)額內(nèi)）2022年5月31日SIYB中國項目14計算啟動資金創(chuàng)業(yè)故事（二十一） 啟動資金需求計算啟動資金需求分為三步：第一：列表。列出所有所需物品與支出；第二：分類。按固定資產(chǎn)和流動資金定義進行分類；第三：計算。計算所需資金總額。（企業(yè)開辦頭三個月所需）2022年5月31日SIYB中國項目15 第第3535頁頁 2022年5月31日SIYB中國項目16類別項 目費用(元)工棚平整場地100搭建工棚700工棚設備桌椅板凳50電燈電線30滅 火 器100辦公用品20生產(chǎn)工具設備工具100晾衣架300兩個工作臺400開辦費登記注冊和營業(yè)執(zhí)照費50市場調(diào)查費、咨詢費180培訓費、技術資料費120投

6、資總額2150 他們的投資預測是合理的，既能滿足需要，又遵循了經(jīng)濟適用和節(jié)儉的原則。他們的投資預測是合理的，既能滿足需要，又遵循了經(jīng)濟適用和節(jié)儉的原則。2022年5月31日SIYB中國項目17 第第3737頁頁 2022年5月31日SIYB中國項目18 黃亮和李燕的流動資金預測 事項 頭三個月的成本（元） 原材料和包裝費 1740 黃和李的工資（每月600元） 0 市場營銷和促銷（每月50元） 150 保險（全年） 240 維修費（每月30元） 90 電、電話費（每月20元） 60 流動資金總額 22802022年5月31日SIYB中國項目19 創(chuàng)業(yè)故事（二十三）啟動資金總額=投資總額+流動資

7、金總額=2150+2280=4430元 2022年5月31日SIYB中國項目20 學員分組做練習，將結果寫在大白紙上，派一名學員分組做練習，將結果寫在大白紙上，派一名代表向全班同學做介紹。代表向全班同學做介紹。 習題習題1 1、下列各項屬于投資還是流動資金支出？下列各項屬于投資還是流動資金支出？ 習題習題2 2、請你計算陳立華開辦企業(yè)需要多少錢？請你計算陳立華開辦企業(yè)需要多少錢？ 2022年5月31日SIYB中國項目21屬于投資的屬于流動資金支出的購買一輛摩托車裁縫需要的布料做企業(yè)賬目需要使用的一臺計算機書店中存放的書籍和雜志一名木匠的工資2022年5月31日SIYB中國項目22列出投資項目并

8、計算出投資額（見附表）列出投資項目并計算出投資額（見附表）列出流動資金項目和流動資金金額（見附表）列出流動資金項目和流動資金金額（見附表）啟動資金啟動資金 固定資產(chǎn)固定資產(chǎn) + + 流動資金流動資金 8750 + 35780 8750 + 35780 4453044530序號設備工具名稱數(shù) 量單 價（元）費 用 (元)備 注1電焊機1325032502手電鉆12502503切割機14504504氧氣瓶18008005乙炔瓶1100010006電纜及小工具130003000合計8750序號項目月費用(元)月數(shù)金額1鋼門材料費9005扇3135002灌氣費10033003工人工資1700351004業(yè)主工資1500345005租 金7001284006保險費25123007電 費350310508電話費10033009注冊費4.17125010辦公費6003180011廣告費100330012維護費603180合計9739357802022年5月31日SIYB中國項目23預測你的啟動資金洗衣店面包房服裝店完成練習1