中資商業(yè)銀行行政許可事項申請材料目錄及格式要求(2015年最新)

1、附件1中資商業(yè)銀行行政許可事項申請材料目錄及格式要求（2015年版）目 錄一、機構(gòu)設立1（一）法人機構(gòu)設立11.1 中資商業(yè)銀行法人機構(gòu)籌建審批11.2 中資商業(yè)銀行法人機構(gòu)開業(yè)核準2（二）境內(nèi)分支機構(gòu)設立41.3 中資商業(yè)銀行分行籌建審批41.4 中資商業(yè)銀行分行開業(yè)核準61.5 中資商業(yè)銀行分行級專營機構(gòu)籌建審批61.6 中資商業(yè)銀行分行級專營機構(gòu)開業(yè)核準81.7 中資商業(yè)銀行支行籌建審批91.8 中資商業(yè)銀行支行開業(yè)核準101.9 中資商業(yè)銀行收購其他銀行業(yè)金融機構(gòu)設立分支機構(gòu)審批111.10中資商業(yè)銀行收購其他銀行業(yè)金融機構(gòu)設立分支機構(gòu)開業(yè)審批12（三）投資設立、參股、收購境內(nèi)法人金融

2、機構(gòu)131.11中資商業(yè)銀行投資設立、參股、收購境內(nèi)法人金融機構(gòu)審批13（四）投資設立、參股、收購境外機構(gòu)151.12中資商業(yè)銀行境外分行、全資附屬或控股金融機構(gòu)設立審批151.13中資商業(yè)銀行境外代表機構(gòu)設立審批161.14中資商業(yè)銀行參股、收購境外機構(gòu)審批17二、機構(gòu)變更19（一）法人機構(gòu)變更192.1中資商業(yè)銀行法人機構(gòu)變更名稱審批192.2中資商業(yè)銀行變更資本總額或股份總額5%以上股東審批202.3 境外金融機構(gòu)投資入股中資商業(yè)銀行審批222.4 中資商業(yè)銀行變更注冊資本的方案審批232.5 中資商業(yè)銀行變更注冊資本審批242.6 中資商業(yè)銀行公開募集股份和上市交易股份審批252.7

3、中資商業(yè)銀行修改章程審批262.8 中資商業(yè)銀行法人機構(gòu)變更住所審批262.9 中資商業(yè)銀行變更組織形式審批272.10 中資商業(yè)銀行分立審批272.11 中資商業(yè)銀行吸收合并審批282.12 中資商業(yè)銀行新設合并審批29（二）境內(nèi)分支機構(gòu)變更292.13 中資商業(yè)銀行境內(nèi)分支機構(gòu)變更名稱審批292.14 中資商業(yè)銀行支行升格分行及二級分行升格一級分行審批302.15 中資商業(yè)銀行支行以下機構(gòu)升格支行審批31（三）境外機構(gòu)變更322.16 中資商業(yè)銀行境外機構(gòu)升格審批322.17 中資商業(yè)銀行境外機構(gòu)變更注冊資本審批322.18 中資商業(yè)銀行境外機構(gòu)變更名稱審批332.19 中資商業(yè)銀行境外機

4、構(gòu)重大投資事項審批342.20 中資商業(yè)銀行境外機構(gòu)重組改制（變更股權(quán)、分立、合并）審批34三、機構(gòu)終止35（一）法人機構(gòu)終止353.1 中資商業(yè)銀行法人機構(gòu)解散審批353.2 中資商業(yè)銀行法人機構(gòu)破產(chǎn)前審批36（二）分支機構(gòu)終止363.3 中資商業(yè)銀行分支機構(gòu)終止營業(yè)審批36四、調(diào)整業(yè)務范圍和增加業(yè)務品種384.1 中資商業(yè)銀行開辦外匯業(yè)務和增加外匯業(yè)務品種審批384.2 中資商業(yè)銀行募集發(fā)行債務和資本補充工具審批384.3 中資商業(yè)銀行開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務審批424.4 中資商業(yè)銀行開辦信用卡業(yè)務審批444.5 中資商業(yè)銀行開辦離岸銀行業(yè)務或增加業(yè)務品種審批454.6 中資商業(yè)銀行開辦其他

5、業(yè)務審批46五、董事和高級管理人員任職資格審核47（一）法人機構(gòu)董事和高級管理人員任職資格475.1 中資商業(yè)銀行法人機構(gòu)董事、高級管理人員任職資格核準48（二）分支機構(gòu)高級管理人員任職資格495.2 中資商業(yè)銀行分支機構(gòu)高級管理人員任職資格核準49六、申請材料格式要求51（一）電子文檔報送要求51（二）紙質(zhì)材料報送要求51一、機構(gòu)設立（一）法人機構(gòu)設立1.1中資商業(yè)銀行法人機構(gòu)籌建審批申請材料目錄：（1）申請書。內(nèi)容包括但不限于：擬設立中資商業(yè)銀行的名稱（中英文）、擬設地、注冊資本、股權(quán)結(jié)構(gòu)、業(yè)務范圍等基本信息以及設立的目的。（2）可行性研究報告。內(nèi)容包括但不限于：擬設地經(jīng)濟金融情況；擬設機

6、構(gòu)的市場前景分析，包括市場定位、同業(yè)狀況、設立后所能提供的服務等；未來財務預測，經(jīng)過預測的擬設機構(gòu)開業(yè)后3年的資產(chǎn)負債規(guī)模、盈利水平、流動性狀況、不良貸款比例、資本充足率、資本收益率、資產(chǎn)收益率等預測；業(yè)務拓展策略；風險控制能力等。（3）發(fā)起人基本情況。內(nèi)容包括但不限于：發(fā)起人之間關(guān)于發(fā)起設立中資商業(yè)銀行法人機構(gòu)的協(xié)議，發(fā)起人的名稱、注冊地址、法定代表人、經(jīng)過工商年檢營業(yè)執(zhí)照復印件、經(jīng)營情況、誠信狀況、未償還金融機構(gòu)貸款本息情況、所在行業(yè)狀況、納稅記錄等事項。（4）發(fā)起人組織結(jié)構(gòu)圖（設立股份制銀行需另提供發(fā)起人所在集團公司的組織結(jié)構(gòu)圖）、發(fā)起人主要股東名冊、發(fā)起人分支機構(gòu)與控股、入股、控制子公

7、司名冊以及上述機構(gòu)從事的主要業(yè)務及盈利主要來源、發(fā)起人之間的關(guān)聯(lián)狀況、對發(fā)起人有實際影響力的個人和組織的有關(guān)情況，發(fā)起人擬投資入股的資金來源證明。（5）發(fā)起人董事會或股東（大）會關(guān)于同意發(fā)起設立該中資商業(yè)銀行法人機構(gòu)的決議及自有資金來源真實的承諾書。（6）發(fā)起人為外國金融機構(gòu)的，應同時提供其注冊地（或所屬）金融監(jiān)管當局出具的風險評級結(jié)論或?qū)徤餍员O(jiān)管意見；申請人在其注冊地不受金融監(jiān)管當局監(jiān)管，則應提供經(jīng)銀監(jiān)會認可的資信評級機構(gòu)對其最近2年的信用評級報告。（7）發(fā)起人最近3年經(jīng)審計的財務報告。（8）籌建方案。內(nèi)容包括但不限于：擬籌建中資商業(yè)銀行組織管理架構(gòu)、內(nèi)控體系、擬聘高管的基本情況和聘任其他從

8、業(yè)人員計劃，與信息科技安全相關(guān)的材料，經(jīng)授權(quán)的籌建組人員名單和履歷、聯(lián)系地址和電話，選址方案。  （9）擬外聘的咨詢機構(gòu)及人員的背景和聯(lián)系方式。（10）提供律師事務所出具的法律意見書。（11）申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。（12）銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。1.2 中資商業(yè)銀行法人機構(gòu)開業(yè)核準申請材料目錄：（1）申請書。內(nèi)容包括但不限于：機構(gòu)名稱（中英文）、住所、業(yè)務范圍，是否在注冊資本、股本結(jié)構(gòu)、股東資格、董事、高級管理人員的任職資格等方面達到中資商業(yè)銀行開業(yè)的條件，籌建工作報告，以及對創(chuàng)立大會、董事會和監(jiān)事會組成及通過各項決議的相關(guān)情況的

9、說明。 （2）創(chuàng)立大會、董事會、監(jiān)事會審議通過的相關(guān)決議：審議通過籌建工作報告的決議；審議通過章程的決議；審議通過“三會”議事規(guī)則的決議；審議通過主要管理制度的決議；選舉董事、監(jiān)事、董事長、副董事長、監(jiān)事長、副監(jiān)事長、董事會秘書的決議； 聘任行長、副行長、財務部門負責人、內(nèi)審部門負責人及其他實際履行高級管理人員職責人員的決議；職工（代表）大會選舉職工監(jiān)事的決議。上述各項決議應當注明決議編號、投票股份數(shù)、通過、反對和棄權(quán)股份數(shù)并由監(jiān)票人、唱票人和計票人簽字，選舉董事、監(jiān)事的決議應注明當選人通過的股份數(shù)，股東代表大會、董事會決議應由董事簽名，監(jiān)事會決議應由監(jiān)事簽名。（3）章程草案。（4）主要管理制

10、度。（5）擬任職董事、高級管理人員任職資格的相關(guān)材料。（6）組織結(jié)構(gòu)圖，各部門職責分工授權(quán)及負責人背景介紹。（7）法定驗資機構(gòu)出具的驗資證明。（8）股東名冊及其出資額、股份和股份比例（企業(yè)法人要有注冊地址和法人代碼）。城市商業(yè)銀行法人機構(gòu)開業(yè)另提供“持有注冊資本5以上及異地股東的資信證明和其他資料?！保?）營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明文件。（10）符合公安、消防部門對營業(yè)場所安全、消防設施要求的證明文件。（11）員工名單及從事過相關(guān)業(yè)務人員的比例。（12）與信息科技安全相關(guān)的材料。（13）申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。（二）境內(nèi)分支機構(gòu)設立1.3 中資商業(yè)銀行

11、分行籌建審批申請材料目錄：（1）申請書。內(nèi)容包括但不限于：申請人基本情況，擬設立分行的名稱（中英文）、擬設地、業(yè)務范圍等，設立的目的。（2）董事會或經(jīng)授權(quán)的高級管理層同意設立分行的有效書面文件。（3）總行或管理行對擬設分行的管理方式；管理信息系統(tǒng)情況說明。（4）申請人的公司治理結(jié)構(gòu)。（5）申請人資本充足率、不良貸款率、盈利情況等經(jīng)營狀況及營運資金撥付能力。（6）申請人最近1年新設機構(gòu)的經(jīng)營情況。（7）申請人最近2年嚴重違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問題導致的重大案件情況。（8）可行性研究報告。內(nèi)容包括但不限于：基本情況；擬設地經(jīng)濟金融情況；擬設分行的市場前景分析，包括市場定位、同業(yè)狀況、設立后所能提

12、供的服務等；未來財務預測，經(jīng)過預測的擬設分行開業(yè)后3年的資產(chǎn)負債規(guī)模、盈利水平；業(yè)務拓展策略；風險控制能力等。（9）籌建方案。內(nèi)容包括但不限于：擬設機構(gòu)組織管理架構(gòu)、內(nèi)控體系、擬聘高級管理人員的基本情況及聘任其他從業(yè)人員的計劃，與信息科技安全相關(guān)的材料，經(jīng)授權(quán)的籌建組人員名單和履歷、聯(lián)系地址和電話，選址方案。（10）申請人的機構(gòu)發(fā)展戰(zhàn)略。（11）申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。（12）銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。1.4 中資商業(yè)銀行分行開業(yè)核準申請材料目錄：（1）申請書。內(nèi)容包括但不限于：機構(gòu)名稱（中英文）、住所、業(yè)務范圍，在內(nèi)部控制、高級管理人員、營運

13、資金等方面是否達到開業(yè)的條件，籌建工作報告。（2）主要管理制度及業(yè)務授權(quán)書。（3）擬任職高級管理人員任職資格的相關(guān)材料。（4）組織結(jié)構(gòu)圖，各部門職責分工授權(quán)及負責人背景介紹。（5）員工名單及從事過相關(guān)業(yè)務人員的比例。（6）營運資金入賬原始憑證復印件。（7）營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明文件。（8）符合公安、消防部門對營業(yè)場所安全、消防設施要求的證明文件。（9）與信息科技安全相關(guān)的材料。（10）申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。（11）銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。1.5 中資商業(yè)銀行分行級專營機構(gòu)籌建審批申請材料目錄：（1）申請書。內(nèi)容包括但不限于：申請人基本

14、情況，擬設立分行級專營機構(gòu)的名稱（中英文）、目的、對銀行整體經(jīng)營管理的影響、擬設地、專營業(yè)務范圍等。（2）董事會或經(jīng)授權(quán)的高級管理層同意設立分行級專營機構(gòu)的有效書面文件。（3）總行或管理行對擬設分行級專營機構(gòu)的管理控制方式、財務核算方式。（4）申請人公司治理、內(nèi)部控制、監(jiān)管指標等情況的說明。（5）申請人資本充足率等經(jīng)營狀況及營運資金撥付能力。（6）申請人開辦專營業(yè)務的時間、規(guī)模、資產(chǎn)質(zhì)量、盈利能力。（7）申請人業(yè)務處理系統(tǒng)或技術(shù)支持系統(tǒng)情況。（8）可行性研究報告。內(nèi)容包括但不限于：基本情況；已開辦的該項專營業(yè)務情況；擬設地經(jīng)濟金融情況；擬設分行級專營機構(gòu)的市場前景分析，包括市場定位、同業(yè)狀況、

15、設立后所能提供的服務等；未來財務預測；業(yè)務拓展策略；風險控制能力；是否將其他機構(gòu)業(yè)務轉(zhuǎn)移或集中至分行級專營機構(gòu)；是否外包部分功能（計算機等）、與信息科技安全相關(guān)的材料等。（9）申請人的機構(gòu)發(fā)展戰(zhàn)略。（10）籌建方案。內(nèi)容包括但不限于：擬設機構(gòu)組織管理架構(gòu)、內(nèi)控體系、風險管理和問責制度、擬聘高級管理人員的基本情況及聘任其他從業(yè)人員的計劃，經(jīng)授權(quán)的籌建組人員名單和履歷、聯(lián)系地址和電話，選址方案。（11）申請人最近年嚴重違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問題導致的重大案件情況。（12）申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。（13）銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。1.6 中資商業(yè)銀

16、行分行級專營機構(gòu)開業(yè)核準申請材料目錄：（1）申請書。內(nèi)容包括但不限于：名稱（中英文）、擬設地、業(yè)務范圍，在內(nèi)部控制、高級管理人員、營運資金等方面是否達到開業(yè)的條件，籌建工作報告。（2）主要管理制度及業(yè)務授權(quán)書。（3）擬任職高級管理人員任職資格的相關(guān)材料。（4）組織結(jié)構(gòu)圖，各部門職責分工授權(quán)及負責人基本情況。（5）員工名單及從事過相關(guān)業(yè)務人員的比例。（6）營運資金入賬原始憑證復印件。（7）營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明文件。（8）符合公安、消防部門對營業(yè)場所安全、消防設施要求的證明文件。（9）與信息科技安全相關(guān)的材料。（10）申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。（11）

17、銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。1.7 中資商業(yè)銀行支行籌建審批申請材料目錄：（1）申請書。內(nèi)容包括但不限于：擬設立支行的名稱（中英文）、擬設地、業(yè)務范圍等。（2）總行或總行授權(quán)機構(gòu)同意設立支行的有效書面文件。（3）可行性研究報告。內(nèi)容包括但不限于：擬設地經(jīng)濟金融情況；擬設支行的市場前景分析，包括市場定位、同業(yè)狀況、設立后所能提供的服務等，未來財務預測，經(jīng)過預測的擬設支行開業(yè)后3年的資產(chǎn)負債規(guī)模、盈利水平；業(yè)務拓展策略；風險控制能力等。（4）申請人內(nèi)部控制能力，內(nèi)容包括但不限于：最近1年案件情況等。（5）申請人最近1年新設機構(gòu)的經(jīng)營管理情況（無前述情況無需提供）。（6）籌建方案。內(nèi)容包括但

18、不限于：擬設機構(gòu)組織管理架構(gòu)、內(nèi)控體系、擬聘高級管理人員的基本情況及聘任其他從業(yè)人員的計劃，與信息科技安全相關(guān)的材料，經(jīng)授權(quán)的籌建組人員名單和履歷、聯(lián)系地址和電話，選址方案。（7）申請人最近年嚴重違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問題導致的重大案件情況。（8）申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。（9）銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。1.8 中資商業(yè)銀行支行開業(yè)核準申請材料目錄：（1）申請書。內(nèi)容包括但不限于：名稱（中英文）、擬設地、業(yè)務范圍，以及在內(nèi)部控制、高級管理人員、營運資金等方面是否達到開業(yè)的條件，籌建工作報告。（2）主要管理制度及業(yè)務授權(quán)書。（3）擬任職高級管理人

19、員任職資格的相關(guān)材料。（4）組織結(jié)構(gòu)圖，各部門職責分工授權(quán)及負責人基本情況。（5）員工名單及從事過相關(guān)業(yè)務人員的比例。（6）營運資金入賬原始憑證復印件。（7）營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明文件。（8）符合公安、消防部門對營業(yè)場所安全、消防設施要求的證明文件。（9）與信息科技安全相關(guān)的材料。（10）申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。1.9 中資商業(yè)銀行收購其他銀行業(yè)金融機構(gòu)設立分支機構(gòu)審批申請材料目錄：（1）申請書。內(nèi)容包括但不限于：收購方和被收購方的基本背景情況、收購原因、收購方式、收購價格和總標的、收購期限、收購影響等。（2）可行性研究報告。內(nèi)容包括但不限于：基本

20、情況；收購方在收購前及收購后資本充足率、流動性、盈利性等經(jīng)營狀況的分析和對比；收購方撥付營運資金能力；擬設地經(jīng)濟金融情況；擬設機構(gòu)的市場前景分析，包括市場定位、同業(yè)狀況、設立后所能提供的服務等，未來財務預測，經(jīng)過預測的擬設機構(gòu)開業(yè)后3年的資產(chǎn)負債規(guī)模、盈利水平；業(yè)務拓展策略；風險控制能力等。（3）收購方股東（大）會、董事會或其授權(quán)機構(gòu)關(guān)于同意收購的有效書面文件。（4）被收購機構(gòu)股東（大）會關(guān)于同意被收購并解散機構(gòu)的有效書面文件。（5）收購協(xié)議及相關(guān)資料。（6）收購方的資金來源。（7）收購后的詳細計劃。內(nèi)容包括但不限于：對資產(chǎn)的處置、人員安置、業(yè)務策略的重大改變等。（8）所在地政府承諾函。內(nèi)容包

21、括但不限于：收購資金的使用計劃、償債方案、被收購機構(gòu)解散及相關(guān)善后事宜的處理責任劃分等內(nèi)容。（9）中介機構(gòu)出具的對被收購機構(gòu)的評估報告。（10）律師事務所出具的法律意見書及申請人內(nèi)控合規(guī)部門出具的合規(guī)意見函。（11）申請人的機構(gòu)發(fā)展戰(zhàn)略。（12）收購方設立分支機構(gòu)的相關(guān)申請材料（參見設立一級分行和分行級專營機構(gòu)的材料目錄）。（13）申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。（14）銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。1.10 中資商業(yè)銀行收購其他銀行業(yè)金融機構(gòu)設立分支機構(gòu)開業(yè)審批申請材料目錄：（1）申請書。內(nèi)容包括但不限于：名稱（中英文）、擬設地、業(yè)務范圍，以及在內(nèi)部控制

22、、高級管理人員、營運資金等方面是否達到開業(yè)的條件，籌建工作報告。（2）主要管理制度及業(yè)務授權(quán)書。（3）擬任職高級管理人員任職資格的相關(guān)材料。（4）組織結(jié)構(gòu)圖，各部門職責分工授權(quán)及負責人基本情況。（5）員工名單及從事過相關(guān)業(yè)務人員的比例。（6）營運資金入賬原始憑證復印件。（7）營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明文件。（8）符合公安、消防部門對營業(yè)場所安全、消防設施要求的證明文件。（9）申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。（三）投資設立、參股、收購境內(nèi)法人金融機構(gòu)1.11中資商業(yè)銀行投資設立、參股、收購境內(nèi)法人金融機構(gòu)審批申請材料目錄：（1）申請書。內(nèi)容包括但不限于：投資設立

23、方（參股方、收購方）和被投資設立方（被參股方、被收購方）的基本背景情況，投資設立（參股、收購）的必要性和可行性，投資設立（參股、收購）及后續(xù)整合方案，發(fā)展計劃，存在的風險及應對措施等。（2）申請人股東（大）會或董事會同意投資設立、參股、收購境內(nèi)法人金融機構(gòu)的決議。（3）被投資設立方（被參股方、被收購方）股東（大）會或董事會同意吸收商業(yè)銀行投資的決議。（4）股權(quán)投資意向性協(xié)議。（5）可行性研究報告。內(nèi)容包括但不限于：基本情況；投資設立（參股、收購）的必要性和可行性；投資設立方（參股方、收購方）在投資設立（參股、收購）前后資本充足率、流動性、盈利性等經(jīng)營狀況的分析和對比；交易結(jié)構(gòu)和后續(xù)安排；整合方

24、案；發(fā)展計劃；存在的風險及應對措施等。（6）申請人最近3年經(jīng)審計的財務報告和業(yè)務發(fā)展情況報告。（7）被投資設立方（被參股方、被收購方）最近3年經(jīng)審計的財務報告和業(yè)務發(fā)展情況報告。（8）被投資設立方（被參股方、被收購方）基本情況和合作股東的基本情況。（9）申請人與被投資設立（被參股、被收購）的境內(nèi)法人金融機構(gòu)有關(guān)風險隔離制度、并表管理制度及關(guān)聯(lián)交易實施細則。（10）申請人綜合化經(jīng)營戰(zhàn)略及執(zhí)行情況。（11）申請人最近2年嚴重違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問題導致的重大案件情況。（12）律師事務所出具的法律意見書及申請人內(nèi)控合規(guī)部門出具的合規(guī)意見函。（13）銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。（四）投資設

25、立、參股、收購境外機構(gòu)1.12 中資商業(yè)銀行境外分行、全資附屬或控股金融機構(gòu)設立審批申請材料目錄：（1）申請書。內(nèi)容包括但不限于：擬設機構(gòu)的名稱（中英文）、住所、營運資金數(shù)額（注冊資本數(shù)額、投資各方的金額和比例）、業(yè)務范圍、設立目的等。（2）可行性研究報告。內(nèi)容包括但不限于：基本情況；機構(gòu)設立方案；擬設機構(gòu)的市場前景分析，包括市場定位及目標客戶、同業(yè)狀況并對競爭對手的銀行服務提出評價、設立后所能提供的服務等，未來財務預測，經(jīng)過預測的擬設機構(gòu)開業(yè)后3年的資產(chǎn)負債規(guī)模、盈利水平、流動性狀況、資本充足率、資本收益率、資產(chǎn)收益率等預測；業(yè)務拓展策略；風險控制能力等。（3）董事會或經(jīng)授權(quán)的高級管理層關(guān)于

26、設立境外分行、全資附屬或控股金融機構(gòu)的有效書面文件。（4）申請人相關(guān)并表管理制度及對境外營業(yè)性機構(gòu)的內(nèi)部控制機制。（5）申請人的股權(quán)結(jié)構(gòu)、股東背景、資產(chǎn)規(guī)模、盈利能力、流動性狀況、誠信記錄、資本充足率、營運資金撥付能力、外匯資金來源、公司治理和內(nèi)控狀況、監(jiān)管指標等；對設立控股金融機構(gòu)的，還應提供合作方相關(guān)情況。（6）申請人最近3年經(jīng)審計的財務報告。（7）章程草案（對全資或合資附屬機構(gòu)）。（8）國別風險報告。（9）東道國相應監(jiān)管要求及申請人有關(guān)情況；對擬設控股金融機構(gòu)的，還應提供有關(guān)合作方的情況說明。（10）律師事務所出具的法律意見書及商業(yè)銀行內(nèi)控合規(guī)部門出具的合規(guī)意見函。（11）申請人國際化發(fā)

27、展戰(zhàn)略和執(zhí)行情況。（12）申請人境外機構(gòu)年度資本金及營運資金使用規(guī)劃。（13）最近3年新設境外機構(gòu)的經(jīng)營管理情況。（14）申請人聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。 （15）銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。（申請人上述許可事項經(jīng)東道國監(jiān)管當局批準后，再按相同程序向原許可機關(guān)提交有關(guān)董事及高級管理人員任職資格審核材料。）1.13 中資商業(yè)銀行境外代表機構(gòu)設立審批申請材料目錄：（1）申請書。內(nèi)容包括但不限于：擬設代表機構(gòu)的名稱（中英文）、住所、申請人有關(guān)情況及東道國相關(guān)監(jiān)管要求等。（2）董事會或經(jīng)授權(quán)的高級管理層同意設立代表機構(gòu)的有效書面文件。（3）可行性報告。內(nèi)容包括但不

28、限于：基本情況；機構(gòu)設立的必要性和可行性；代表處在境外開立的賬戶類型、主要聯(lián)系對象、業(yè)務活動、費用預算等內(nèi)容，申請人對代表機構(gòu)的管理方式。（4）申請人最近3年經(jīng)審計的財務報告。（5）國別風險報告。（6）東道國相應監(jiān)管要求及申請人有關(guān)情況。（7）律師事務所出具的法律意見書及商業(yè)銀行內(nèi)控合規(guī)部門出具的合規(guī)意見函。（8）申請人國際化發(fā)展戰(zhàn)略及執(zhí)行情況。（9）申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。（10）銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。（申請人上述許可事項經(jīng)東道國監(jiān)管當局批準后，再按相同程序向原許可機關(guān)提交首席代表任職資格審核材料。）1.14 中資商業(yè)銀行參股、收購境外機

29、構(gòu)審批申請材料目錄：（1）申請書。內(nèi)容包括但不限于：被參股、被收購方的名稱（中英文）、住所，參股收購金額以及業(yè)務范圍，參股或收購的目的。（2）股東（大）會或董事會同意參股、收購境外機構(gòu)的有效書面文件。（3）申請人對參股或收購后的機構(gòu)的內(nèi)部控制機制、擬在參股收購機構(gòu)派駐人員背景、職位及職責。（4）申請人最近3年經(jīng)審計的財務報告。（5）申請人資本充足率等經(jīng)營狀況及營運資金撥付能力。（6）可行性研究報告。內(nèi)容包括但不限于：基本情況；交易結(jié)構(gòu)和后續(xù)安排；整合方案；發(fā)展計劃；存在的風險及應對措施；對申請人的財務、經(jīng)營、業(yè)務拓展、管理等方面的影響。（7）國別風險報告。（8）東道國相應監(jiān)管要求及申請人有關(guān)情

30、況。（9）境外機構(gòu)的基本信息。內(nèi)容包括但不僅限于：境外機構(gòu)的章程、股權(quán)結(jié)構(gòu)、業(yè)務范圍、市場定位、同業(yè)和誠信狀況、未償還金融機構(gòu)貸款本息情況、同業(yè)狀況、業(yè)務拓展策略、風險控制能力、連續(xù)3年年報等。（10）有關(guān)參股、收購協(xié)議或意向性協(xié)議及相關(guān)法律文件。（11）律師事務所出具的法律意見書及商業(yè)銀行內(nèi)控合規(guī)部門出具的合規(guī)意見函。（12）申請人國際化發(fā)展戰(zhàn)略及執(zhí)行情況。（13）申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。（14）銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。（申請人上述許可事項經(jīng)東道國監(jiān)管當局批準后，再按相同程序向原許可機關(guān)提交有關(guān)董事及高級管理人員任職資格審核材料。）二、機構(gòu)

31、變更（一）法人機構(gòu)變更2.1 中資商業(yè)銀行法人機構(gòu)變更名稱審批申請材料目錄：（1）申請書。內(nèi)容包括但不限于：更名的原因、目的、擬變更的名稱（中英文）等。（2）工商行政管理部門的企業(yè)名稱預先核準通知書。（3）股東（大）會同意變更名稱的決議。（4）金融許可證復印件（A4規(guī)格）。（5）申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。（6）銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。2.2 中資商業(yè)銀行變更資本總額或股份總額5%以上股東審批申請材料目錄：（1）變更股權(quán)及審查股東資格的申請書，涉及多個股權(quán)變更時應當附擬受讓方股東出資比例超過5的名單。（2）投資人的基本情況介紹。內(nèi)容包括但不限于：

32、擬投資股權(quán)、投資金額、擬投資方的經(jīng)營范圍、在行業(yè)中所處的地位、在該銀行貸款（授信）情況以及貸款質(zhì)量情況說明（經(jīng)銀行蓋章確認）、股權(quán)結(jié)構(gòu)擬變更前后對照詳表、本身及關(guān)聯(lián)企業(yè)入股其他商業(yè)銀行的情況（擬投資人為新股東時）。（3）投資人的經(jīng)年檢的營業(yè)執(zhí)照復印件。（4）投資人最近3年經(jīng)審計的財務報告。（5）投資人的公司股東（大）會或董事會、母公司同意其投資入股的決議或批準文件以及股權(quán)出讓方公司的股東（大）會或董事會、母公司同意其出讓股份的決議或批準文件。（6）投資人出資的資金來源說明。（7）投資人對入股商業(yè)銀行不發(fā)生違規(guī)關(guān)聯(lián)交易等情況出具的、董事會通過并由董事長簽名的書面聲明。（8）投資人作為主要股東入股

33、股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行時，需提供其股東（大）會或董事會出具的正式書面承諾。內(nèi)容包括：一是承諾不謀求優(yōu)于其他股東的關(guān)聯(lián)交易，并出具經(jīng)銀行確認的銀行貸款情況及貸款質(zhì)量情況說明；二是承諾不干預銀行的日常經(jīng)營事務；三是承諾自股份交割之日起5年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持該銀行股份，并在銀行章程或協(xié)議中載明，到期轉(zhuǎn)讓股份及受讓方的股東資格應取得監(jiān)管部門的同意；四是作為持股銀行的主要資本來源，應承諾持續(xù)補充資本；五是承諾不向銀行施加不當?shù)闹笜藟毫?。?）持股10%以上的戰(zhàn)略投資者簽署的戰(zhàn)略合作協(xié)議。（10）股東（大）會或董事會同意變更股權(quán)的決議。（11）股份變更前后銀行主要股東名冊。（12）銀行最近1年基本經(jīng)營管理

34、情況的說明。（13）出資或轉(zhuǎn)讓股權(quán)協(xié)議。（14）投資人擬在入股金融機構(gòu)派駐的人員及其基本情況、擔任的職位和職責；評述擬受讓方對入股機構(gòu)的影響。（15）律師事務所出具的法律意見書。（16）申請人聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。（17）如涉及銀行章程變更的，提交擬修改的章程草案。（18）如為注冊地所在省以外的企業(yè)入股城市商業(yè)銀行，提交擬受讓方及其關(guān)聯(lián)企業(yè)的銀行授信情況。（19）銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。變更的股東為中資金融機構(gòu)的還應提交相關(guān)監(jiān)管機構(gòu)對該金融機構(gòu)作出的風險評級結(jié)論或?qū)徤餍员O(jiān)管意見（銀監(jiān)會監(jiān)管的金融機構(gòu)除外）。2.3境外金融機構(gòu)投資入股中資商業(yè)銀行審批

35、申請材料目錄：（1）申請書。（2）境外金融機構(gòu)基本情況介紹。內(nèi)容包括所有權(quán)結(jié)構(gòu)、資產(chǎn)規(guī)模、關(guān)聯(lián)企業(yè)、從事的主要業(yè)務、專長等。（3）股東（大）會或董事會同意接受境外金融機構(gòu)入股的決議，并就該境外金融機構(gòu)投資入股后在商業(yè)銀行中持股數(shù)、持股金額、持股比例、在董事會或管理層中擁有的席位等情況做出說明。（4）境外金融機構(gòu)股東（大）會或董事會同意向中資金融機構(gòu)投資入股的決議。（5）境外監(jiān)管當局對該境外金融機構(gòu)做出的風險評級結(jié)論或?qū)徤餍员O(jiān)管意見。（6）有關(guān)各方簽訂的意向性協(xié)議。（7）境外金融機構(gòu)最近3年的年報或經(jīng)審計的財務報告。（8）境外金融機構(gòu)的資金來源、經(jīng)營情況等資料。（9）經(jīng)銀監(jiān)會認可的國際評級機構(gòu)對

36、該境外金融機構(gòu)近年的長期信用評級報告。（10）境外金融機構(gòu)保證遵守中國相關(guān)法律以及不代持股份的聲明。（11）境外金融機構(gòu)作為主要股東入股股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行時，需提供其股東（大）會或董事會出具的正式書面承諾。內(nèi)容包括：一是承諾不謀求優(yōu)于其他股東的關(guān)聯(lián)交易，并出具經(jīng)銀行確認的銀行貸款情況及貸款質(zhì)量情況說明；二是承諾不干預銀行的日常經(jīng)營事務；三是承諾自股份交割之日起5年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持該銀行股份，并在銀行章程或協(xié)議中載明，到期轉(zhuǎn)讓股份及受讓方的股東資格應取得監(jiān)管部門的同意；四是作為持股銀行的主要資本來源，應承諾持續(xù)補充資本；五是承諾不向銀行施加不當?shù)闹笜藟毫Α＃?2）戰(zhàn)略投資者簽署的戰(zhàn)略合作協(xié)

37、議。（13）律師事務所出具的法律意見書。（14）申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。（15）銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。2.4 中資商業(yè)銀行變更注冊資本的方案審批申請材料目錄：（1）申請書。（2）可行性研究報告。內(nèi)容包括但不限于：基本情況；配股或募集新股方案；發(fā)行市場相關(guān)監(jiān)管要求；最近3年的財務狀況（資本構(gòu)成、資產(chǎn)負債情況、流動性狀況、盈利水平等）；資本補充渠道及最近3年資本補充情況；成本效益分析等。（3）股東（大）會或董事會關(guān)于減資、募集新股或配股的決議。（4）律師事務所出具的法律意見書及申請人內(nèi)控合規(guī)部門出具的合規(guī)意見函。（5）最近3年無嚴重違法違規(guī)行為

38、和因內(nèi)部管理問題導致的重大案件，經(jīng)審計的最近3年的財務報告。（6）中介機構(gòu)的資質(zhì)文件。（7）申請人資本補充和使用規(guī)劃。（8）申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。（9）銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。2.5 中資商業(yè)銀行變更注冊資本審批申請材料目錄：（1）申請書。（2）股東（大）會關(guān)于變更注冊資本的決議。（3）中介機構(gòu)出具的驗資報告。（4）變更注冊資本的資金來源、方案及相關(guān)證明文件。（5）律師事務所出具的法律意見書。（6）申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。（7）銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。2.6 中資商業(yè)銀行公開募集股份和上市

39、交易股份審批申請材料目錄：（1）申請書。（2）可行性研究報告。內(nèi)容包括但不限于：基本情況；募集或發(fā)行方案；發(fā)行市場相關(guān)監(jiān)管要求；最近3年的財務狀況（資本構(gòu)成、資產(chǎn)負債情況、流動性狀況、盈利水平等）；資本補充渠道及最近3年資本補充情況；成本效益分析；主要審慎監(jiān)管指標情況等。（3）股東（大）會決議文件。（4）律師事務所出具的法律意見書及申請人內(nèi)控合規(guī)部門出具的合規(guī)意見函。（5）最近3年無嚴重違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問題導致的重大案件，經(jīng)審計的最近3年的財務報告。（6）中介機構(gòu)的資質(zhì)文件。（7）申請人資本補充和使用規(guī)劃。（8）申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。（9）銀監(jiān)

40、會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。2.7 中資商業(yè)銀行修改章程審批申請材料目錄：（1）申請書。（2）股東（大）會同意修改章程的決議。（3）章程修改的逐條說明。（4）律師事務所出具的法律意見書。（5）申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。（6）銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。2.8 中資商業(yè)銀行法人機構(gòu)變更住所審批申請材料目錄：（1）申請書。（2）股東（大）會同意變更住所的決議。（3）新住所所有權(quán)或使用權(quán)的證明文件。（4）符合公安、消防部門對營業(yè)場所安全、消防設施要求的證明文件。（5）金融許可證復印件（A4規(guī)格）。（6）申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通

41、訊地址（郵編）。（7）與信息科技安全相關(guān)的材料。（8）銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。2.9 中資商業(yè)銀行變更組織形式審批申請材料目錄：（1）申請書。（2）股東（大）會的決議或上級主管部門（未改制銀行業(yè)金融機構(gòu)）批準文件。（3）財政部清產(chǎn)核資評估報告的批件（限國有商業(yè)銀行提交）。（4）中介機構(gòu)出具的資產(chǎn)評估報告。（5）國土資源管理部門對土地使用權(quán)評估確認文件、土地使用權(quán)處置方案的批復（限國有商業(yè)銀行提交）。（6）涉及需要審批或核準的其他變更事項的，應同時提交其他變更事項應提交的材料。（7）律師事務所出具的法律意見書。（8）申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。（9

42、）銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。2.10中資商業(yè)銀行分立審批申請材料目錄：（1）申請書。（2）股東（大）會關(guān)于機構(gòu)分立的決議。（3）機構(gòu)分立實施方案。（4）擬分立雙方草簽的分立意向書。（5）分立前的資產(chǎn)負債表和財產(chǎn)清單。（6）分立后一方解散的，應提交解散方遺留業(yè)務處置及風險控制方案。（7）公告樣式。（8）律師事務所出具的法律意見書。（9）金融許可證復印件（A4規(guī)格）。（10）涉及需要批準的其他變更事項應同時提交其他變更事項應提交的材料。（11）申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。（12）銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。2.11中資商業(yè)銀行吸收合并審批申請材

43、料目錄：（1）申請書。（2）吸收合并雙方股東（大）會關(guān)于吸收合并的決議。（3）吸收合并方案。（4）吸收合并雙方簽訂的吸收合并意向書。（5）吸收合并后一方解散的，應提交解散方遺留業(yè)務處置及風險控制方案。（6）吸收合并雙方及吸收合并后資產(chǎn)負債表和財產(chǎn)清單。（7）公告樣式。（8）律師事務所出具的法律意見書。（9）金融許可證復印件（A4規(guī)格）。（10）涉及需要批準的其他變更事項的，應同時提交其他變更事項應提交的材料。（11）申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。（12）銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。2.12中資商業(yè)銀行新設合并審批申請材料目錄：（1）金融許可證復印件（A

44、4規(guī)格）。（2）其他參照法人機構(gòu)籌建、開業(yè)材料目錄。（二）境內(nèi)分支機構(gòu)變更2.13中資商業(yè)銀行境內(nèi)分支機構(gòu)變更名稱審批申請材料目錄：（1）申請書。內(nèi)容包括但不限于：名稱變更的原因等。（2）有權(quán)上級行同意其變更名稱的批文。（3）因行政區(qū)劃變動的，需要提供行政區(qū)劃變動文件。（4）金融許可證復印件（A4規(guī)格）。（5）申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。2.14 中資商業(yè)銀行支行升格分行及二級分行升格一級分行審批申請材料目錄：（1）申請書。（2）可行性研究報告。內(nèi)容包括但不限于：擬升格機構(gòu)的服務區(qū)域現(xiàn)有銀行機構(gòu)的競爭狀況、業(yè)務重點領(lǐng)域和經(jīng)營策略、內(nèi)部控制制度、風險管理情況、

45、信息技術(shù)管理系統(tǒng)建設、市場前景分析、未來3年發(fā)展規(guī)劃并附主要經(jīng)營指標預測表及其預測依據(jù)和說明。（3）擬升格機構(gòu)總行同意升格的批復文件。（4）擬升格機構(gòu)主要管理制度及總行對升格后機構(gòu)業(yè)務范圍的授權(quán)文件。（5）升格機構(gòu)最近2年案件及嚴重違法、違規(guī)情況。（6）擬升格機構(gòu)升格前后的組織結(jié)構(gòu)圖。（7）員工名單及從事過相關(guān)業(yè)務人員的比例。（8）營運資金入賬原始憑證復印件。（9）最近2年的財務報告。（10）擬任職高級管理人員任職資格的相關(guān)材料。（11）營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料（變更營業(yè)場所時提交）。（12）金融許可證復印件（A4規(guī)格）。（13）符合公安、消防部門對營業(yè)場所安全、消防設施要求的證明文件

46、（變更或改造營業(yè)場所時提交）。（14）與信息科技安全相關(guān)的材料。（15）申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。（16）銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。2.15 中資商業(yè)銀行支行以下機構(gòu)升格支行審批申請材料目錄：（1）申請書。（2）可行性研究報告（若升格后支行擴大業(yè)務范圍、授權(quán)管轄其他營業(yè)網(wǎng)點時提交）。（3）擬升格機構(gòu)總行的機構(gòu)改革規(guī)劃或上級行同意升格的批復文件。（4）擬升格機構(gòu)主要管理制度及上級行對升格后支行業(yè)務范圍的授權(quán)文件。（5）擬升格機構(gòu)升格前后的組織結(jié)構(gòu)圖。（6）員工名單及從事過相關(guān)業(yè)務人員的比例。（7）擬任職高級管理人員任職資格的相關(guān)材料。（8）升格機構(gòu)

47、最近2年案件及嚴重違法、違規(guī)情況。（9）營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料（變更營業(yè)場所時提交）。（10）符合公安、消防部門對營業(yè)場所安全、消防設施要求的證明文件（變更或改造營業(yè)場所時提交）。（11）與信息科技安全相關(guān)的材料。（12）申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。（三）境外機構(gòu)變更2.16中資商業(yè)銀行境外機構(gòu)升格審批申請材料目錄：（1）申請書。（2）可行性研究報告。（3）董事會或經(jīng)授權(quán)的高級管理層同意升格的有效書面材料。（4）申請人對境外機構(gòu)的內(nèi)部控制機制。（5）擬升格機構(gòu)最近2年經(jīng)審計的財務報告和業(yè)務經(jīng)營報告。（6）申請人最近2年嚴重違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問

48、題導致的重大案件情況。（7）申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。（8）銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。2.17中資商業(yè)銀行境外機構(gòu)變更注冊資本審批申請材料目錄：（1）申請書。（2）可行性研究報告。其內(nèi)容包括但不限于：基本情況、變更的必要性和可行性，變更后的影響等。（3）董事會或經(jīng)授權(quán)的高級管理人員同意變更的有效書面文件。（4）申請人資本充足率、流動性、資金來源說明。（5）境外擬投資機構(gòu)或分支機構(gòu)的經(jīng)營情況報告、發(fā)展戰(zhàn)略、財務報告、市場分析情況說明。（6）境外機構(gòu)發(fā)展戰(zhàn)略、財務報告、市場分析情況的說明。（7）申請人境外機構(gòu)年度資本金和營運資金使用規(guī)劃。（8）申請人

49、內(nèi)控合規(guī)部門出具的合規(guī)意見函。（9）申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。（10）銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。2.18中資商業(yè)銀行境外機構(gòu)變更名稱審批申請材料目錄：（1）申請書。內(nèi)容包括但不限于：擬變更機構(gòu)名稱（中英文），變更的必要性，變更方案及影響等。（2）可行性研究報告。內(nèi)容包括但不限于：基本情況，變更名稱的必要性，東道國有關(guān)監(jiān)管要求，變更方案，變更后帶來的影響等。（3）董事會或經(jīng)授權(quán)的高級管理人員同意變更的有效書面文件。（4）申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。（5）銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。2.19中資商業(yè)銀行境外

50、機構(gòu)重大投資事項審批申請材料目錄：（1）申請書。內(nèi)容包括但不限于：境外機構(gòu)及投資標的的基本情況，投資金額，投資方案等。（2）可行性研究報告。內(nèi)容包括但不限于：境外機構(gòu)及投資標的的基本情況，投資的必要性和可行性，具體投資方案，對機構(gòu)未來發(fā)展影響等。（3）股東（大）會、董事會或經(jīng)授權(quán)的高級管理人員同意投資的有效書面文件。（4）東道國監(jiān)管機構(gòu)相應監(jiān)管要求。（5）申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。（6）銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。2.20 中資商業(yè)銀行境外機構(gòu)重組改制（變更股權(quán)、分立、合并）審批申請材料目錄：（1）申請書。（2）可行性研究報告。內(nèi)容包括但不限于：基

51、本情況，重組改制（變更股權(quán)、分立、合并）的必要性、可行性，對機構(gòu)未來發(fā)展的影響等。（3）重組改制后2年的業(yè)務發(fā)展規(guī)劃、財務狀況預測。（4）申請人最近2年經(jīng)審計的財務報告。（5）律師事務所出具的法律意見書及申請人內(nèi)控合規(guī)部門出具的合規(guī)意見函。（6）申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。（7）銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。三、機構(gòu)終止（一）法人機構(gòu)終止3.1中資商業(yè)銀行法人機構(gòu)解散審批申請材料目錄：（1）申請書。內(nèi)容包括但不限于：解散理由。（2）股東（大）會作出解散的決議。（3）政府或經(jīng)授權(quán)的國有資產(chǎn)出資人同意解散的書面文件（限國有控股中資商業(yè)銀行）。（4）解散方案

52、。內(nèi)容包括債權(quán)債務清單及清償計劃、財產(chǎn)清單及處置計劃、員工安排計劃、系統(tǒng)及設備用戶數(shù)據(jù)處理計劃等。（5）擬成立清算組成員的簡歷。（6）資產(chǎn)負債表、利潤表和經(jīng)營管理情況。（7）停止對外吸收存款公告樣式。 （8）金融許可證復印件（A4規(guī)格）。 （9）律師事務所出具的法律意見書。（10）申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。（11）銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。3.2 中資商業(yè)銀行法人機構(gòu)破產(chǎn)前審批申請材料目錄：（1）申請書。內(nèi)容包括但不限于：破產(chǎn)理由等。（2）資產(chǎn)負債表、利潤表和經(jīng)營管理情況。（3）停止對外吸收存款公告樣式。（4）金融許可證復印件（A4規(guī)格）。（5）

53、律師事務所出具的法律意見書。（6）申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。（7）銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。（二）分支機構(gòu)終止3.3 中資商業(yè)銀行分支機構(gòu)終止營業(yè)審批申請材料目錄：（1）申請書。內(nèi)容包括但不限于：基本情況、終止營業(yè)理由以及相關(guān)方案等。（2）董事會或授權(quán)管理機構(gòu)的有效批準文件。（3）擬終止分支機構(gòu)的基本情況，包括擬終止分支機構(gòu)基本業(yè)務、業(yè)務發(fā)展規(guī)模、服務區(qū)域及主要服務對象等。（4）內(nèi)部審計部門或外部審計機構(gòu)對擬終止分支機構(gòu)的審計報告。（5）終止該分支機構(gòu)的具體方案： 負責市場退出的工作小組成員名單、簡歷； 擬終止機構(gòu)現(xiàn)有業(yè)務的移交、結(jié)清、人員安置等

54、； 現(xiàn)有客戶的引導疏散措施； 擬終止機構(gòu)營業(yè)場所的清理進度、對外公告的時間安排等。 （6）擬終止營業(yè)機構(gòu)停止吸收存款公告樣式。 （7）東道國相應監(jiān)管要求及申請人有關(guān)情況（針對境外分支機構(gòu)）。（8）金融許可證（或境外分支機構(gòu)提供的同等效力證件）復印件（A4規(guī)格）。（9）申請人內(nèi)控合規(guī)部門出具的合規(guī)意見函。（10）申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。（11）銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。四、調(diào)整業(yè)務范圍和增加業(yè)務品種4.1 中資商業(yè)銀行開辦外匯業(yè)務和增加外匯業(yè)務品種審批申請材料目錄：（1）申請書。內(nèi)容包括但不限于：申請人基本情況、經(jīng)營狀況和主要審慎監(jiān)管指標。（2）

55、開辦外匯業(yè)務或增加外匯業(yè)務品種的可行性研究報告。（3）與申請外匯業(yè)務或該外匯業(yè)務品種相應的規(guī)章制度和內(nèi)部控制制度。（4）經(jīng)營外匯業(yè)務的人員、場所、設備、業(yè)務系統(tǒng)和相關(guān)設施說明。（5）申請人內(nèi)控合規(guī)部門出具的合規(guī)意見函。（6）申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。（7）銀監(jiān)會按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。4.2 中資商業(yè)銀行募集發(fā)行債務和資本補充工具審批4.2.1 募集發(fā)行二級資本工具（次級債）（1）申請書。內(nèi)容包括但不限于：申請人基本情況、經(jīng)營狀況和主要審慎監(jiān)管指標。（2）可行性研究報告。內(nèi)容包括但不限于：發(fā)行市場相關(guān)監(jiān)管要求；成本效益分析等。（3）股東（大）會同意募集發(fā)行債務和資本補充工具的有效書面文件。（4）申請人最近3年嚴重違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問題導致的重大案件情況。（5）申請人最近3年經(jīng)審計的財務報告。（6）募集或發(fā)行方案、發(fā)行章程、發(fā)行公告、募集說明書、承銷協(xié)議、承銷團協(xié)議。（7）最近3年資本補充情況、未來3年資本補充和使用規(guī)劃。（8）信用評級機構(gòu)出具的信用評級報告及跟蹤評級安排說明。（9）發(fā)行人關(guān)于本期債券的償債計劃及保障措施專項報告。（10）發(fā)行人及中介機構(gòu)的資質(zhì)文件及有關(guān)承諾書。（1