云端學(xué)習(xí)課后答案

1、2018年整治銀行業(yè)市場(chǎng)亂象工作要點(diǎn)（課程編號(hào)：ZY GZ029課后測(cè)試單選題1. 在履職和考評(píng)方面起監(jiān)督作用的是（）VA C 董事會(huì)監(jiān)事會(huì)_IC股東大會(huì)D高級(jí)管理層正確答案：BII判斷題2. 董事、高級(jí)管理人員需要經(jīng)監(jiān)管部門(mén)核準(zhǔn)任職資格，才能履職（）V（Q錯(cuò)誤正確答案：正確3. 向股票市場(chǎng)和兩高一剩企業(yè)放款違背了信貸政策V仁錯(cuò)誤正確答案：正確4. 銀行可以以自身信用直接為房地產(chǎn)企業(yè)支付土地購(gòu)置費(fèi)用提供各類(lèi)表內(nèi)外融資VS3正確卄錯(cuò)誤正確答案：錯(cuò)誤5. 商業(yè)銀行可以通過(guò)信貸資金為本行理財(cái)產(chǎn)品提供融資或擔(dān)保VC 正確正確答案：錯(cuò)誤1196號(hào)文：關(guān)于做好銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)債權(quán)人委員會(huì)有關(guān)工作的通知單選題

2、1.債委會(huì)是由債務(wù)規(guī)模較大的困難企業(yè)（）以上債權(quán)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)起成立的。VA二家D五家正確答案：B2. 債委會(huì)重大事項(xiàng)的確定，一是經(jīng)占金融債權(quán)總金額（）以上比例債委會(huì)成員同意，二是經(jīng)全體債委會(huì)成員（）同意。 VA C三分之一，過(guò)半數(shù)B J '二分之一，三分之二三分之二，過(guò)半數(shù)D廠f三分之一，三分之二正確答案：C多選題3債委會(huì)是由債權(quán)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)起成立的（）組織。 V令A(yù)廠口協(xié)商性荻廠|自律性臨時(shí)性亠“ D廠 長(zhǎng)期性正確答案：A B C4.債委會(huì)應(yīng)當(dāng)按照（）原則開(kāi)展工作。VA 市場(chǎng)化軒公正正確答案：A B C D5.債權(quán)人協(xié)議內(nèi)容包括（ ）V甲A債委會(huì)組織架構(gòu)!_f F- = I1

3、6號(hào)文：商業(yè)銀行押品管理指引文件解讀及啟示（課多選題1. 針對(duì)商業(yè)銀行押品管理指引的發(fā)布，銀行可以采取的應(yīng)對(duì)措施有（） V楚A規(guī)范押品管理流程嘗B強(qiáng)化押品價(jià)值評(píng)估管理豊C強(qiáng)化押品的動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)管理D建立完善押品管理專(zhuān)業(yè)隊(duì)伍K L I -HJ m 一.正確答案：A B C D2. 商業(yè)銀行應(yīng)將押品管理納入全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，完善與押品管理相關(guān)的（）V判斷題3. 商業(yè)銀行押品管理指引的發(fā)布，預(yù)示著押品管理迎來(lái)全面規(guī)范。V錯(cuò)誤正確答案：正確4. 抵質(zhì)押率要實(shí)施動(dòng)態(tài)調(diào)整。V正確答案：正確5. 押品重估費(fèi)用應(yīng)由借款人來(lái)承擔(dān)。V正確正確答案：錯(cuò)誤6. 商業(yè)銀行押品管理指弓I要求所有押品都需要第三方估值。V正確正

4、確答案：錯(cuò)誤配合開(kāi)展反洗錢(qián)監(jiān)管與調(diào)查（課程編號(hào):ZYY W0069）單選題1. 中國(guó)人民銀行的臨時(shí)凍結(jié)措施不得超過(guò) （）Va r24小時(shí)申Br 148小時(shí)正確答案：B2. 被檢查人在簽字確認(rèn)前對(duì)執(zhí)法檢查事實(shí)認(rèn)定書(shū)有異議的，應(yīng)當(dāng)在（）工作日提出陳述和申辯意見(jiàn)。A C 三個(gè)C七個(gè)D廠 十個(gè)正確答案：B多選題3. 中國(guó)人民銀行開(kāi)展的反洗錢(qián)監(jiān)管工作包括（）V_I1 二=一 ” _ ”拿B開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估爭(zhēng)C廠建立監(jiān)管檔案現(xiàn)場(chǎng)走訪正確答案：A B C D E4. 現(xiàn)場(chǎng)檢查實(shí)施階段，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)做好配合工作，包括（）V欝A廠|提供工作條件*B廠指定聯(lián)絡(luò)人員申C廠配合做好會(huì)談族廠接受詢(xún)問(wèn)正確答案：A B C D判

5、斷題5. 根據(jù)規(guī)定，檢查組檢查人員少于 3人或者未出示執(zhí)法證和檢查通知書(shū)的，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕檢查。V正確相錯(cuò)誤1正確答案：錯(cuò)誤6.全面檢查，是指根據(jù)年度檢查計(jì)劃所實(shí)施的對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行反洗錢(qián)法規(guī)情況的全方位檢查。V錯(cuò)誤正確答案：正確關(guān)于規(guī)范債券市場(chǎng)參與者債券交易業(yè)務(wù) 的通知（課程編號(hào)：ZYGZ030）收藏課程 分享到微博單選題1. 對(duì)于公募產(chǎn)品，債券正回購(gòu)或逆回購(gòu)余額不超過(guò)凈資產(chǎn)的（） VA C 30%C50%D60%正確答案：B2.對(duì)于私募產(chǎn)品，債券正回購(gòu)或逆回購(gòu)余額不超過(guò)凈資產(chǎn)的（）VA30%B40%C C 80%判斷題4. 302號(hào)文明確規(guī)定買(mǎi)斷式回購(gòu)應(yīng)由正回購(gòu)方承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備Vr錯(cuò)誤

6、正確答案：正確5.債券回購(gòu)的參與者允許以人員掛靠、業(yè)務(wù)包干等承包方式開(kāi)展業(yè)務(wù)Vc正確正確答案：錯(cuò)誤201銀行之勢(shì):單選題1. 開(kāi)展網(wǎng)貸資金存管業(yè)務(wù)的存管人應(yīng)為（）VA網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)以上均不正確正確答案：B2. 網(wǎng)絡(luò)借貸資金存管業(yè)務(wù)的保障措施，規(guī)定了（）個(gè)月的整改過(guò)渡期安排，不得變相背書(shū)和平等商定服務(wù)費(fèi)用D C 12.0正確答案：C多選題3. 銀行業(yè)四不當(dāng)專(zhuān)項(xiàng)整治檢查要點(diǎn)包括（）V爭(zhēng)A一不當(dāng)創(chuàng)新判斷題則其親屬不得在直接監(jiān)管該機(jī)構(gòu)的崗位工作點(diǎn)滴行動(dòng)助力反洗錢(qián)多選題1. 銀行客戶(hù)可以采取以下哪些措施遠(yuǎn)離洗錢(qián)（）V常A 1j選擇安全可靠的金融機(jī)構(gòu)拿B遠(yuǎn)離網(wǎng)絡(luò)洗錢(qián)陷阱拿C不要用自己的賬戶(hù)替他人提現(xiàn)主動(dòng)配合金融

7、機(jī)構(gòu)進(jìn)行身份識(shí)別正確答案：A B C D2. 出租或出借自己的身份證件，可能會(huì)產(chǎn)生以下哪些后果（嘗A他人借用你的名義從事非法活動(dòng)嘗B如j協(xié)助他人完成洗錢(qián)和恐怖融資活動(dòng)爭(zhēng)C誠(chéng)信狀況受到合理懷疑I ID因他人的不正當(dāng)行為而致使自己的聲譽(yù)和信用記錄受損正確答案：A B C D判斷題3. 客戶(hù)不能出示有效身份證件，金融機(jī)構(gòu)可以拒絕為客戶(hù)辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。V正確錯(cuò)誤正確答案:正確4. 金融機(jī)構(gòu)在依法履行反洗錢(qián)職責(zé)或者義務(wù)中獲取的客戶(hù)身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密錯(cuò)誤正確答案：正確5. 身份證件超過(guò)合理期限未更新的，金融機(jī)構(gòu)可中止辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。V錯(cuò)誤正確答案：正確商業(yè)銀行委托貸款管理辦法課后測(cè)試多選題1.商

8、業(yè)銀行辦理委托貸款業(yè)務(wù)應(yīng)遵循（）的原則 V判斷題2. 商業(yè)銀行在進(jìn)行委托代理業(yè)務(wù)，銀行應(yīng)承擔(dān)信用風(fēng)險(xiǎn)V正確答案：錯(cuò)誤3. 商業(yè)銀行作為受托人，按照擇利匹配原則提供服務(wù)，可以參與貸款決策V正確正確答案：錯(cuò)誤4.委托貸款的資金可以用于債券、期貨、金融衍生品、資產(chǎn)管理產(chǎn)品等投資正確正確答案：錯(cuò)誤正確答案：正確銀監(jiān)會(huì)“最大罰單”的思考多選題1. “最大罰單”反映出了廣發(fā)銀行存在有哪些問(wèn)題（）V嘗a - j內(nèi)控機(jī)制不健全m*r wBISTair .nr”9B突破監(jiān)管紅線違規(guī)兜底I " Iy - II rwaa-ram !拿C套取同業(yè)信用wr>1!vr員工法紀(jì)意識(shí)淡薄正確答案：A B C

9、D判斷題2. 廣發(fā)銀行的內(nèi)控制度不健全，主要體現(xiàn)在：分支機(jī)構(gòu)多頭管理和管理真空V正確答案：正確5.處罰出資機(jī)構(gòu)，是因?yàn)槠浯嬖诒M職調(diào)查不到位，投后管理缺失，借創(chuàng)新之名拉長(zhǎng)融資鏈條，推高金融杠桿的現(xiàn)象V正確答案：正確54號(hào)文附件：關(guān)于市場(chǎng)化銀行債權(quán)轉(zhuǎn)股 權(quán)的指導(dǎo)意見(jiàn)多選題1. 在當(dāng)前形勢(shì)下對(duì)具備條件的企業(yè)開(kāi)展市場(chǎng)化債轉(zhuǎn)股，是（）的重要結(jié)合點(diǎn)。 V曹A廠|穩(wěn)增長(zhǎng)爭(zhēng)C 調(diào)結(jié)構(gòu)正確答案：A B C D2. 通過(guò)對(duì)具備條件的企業(yè)開(kāi)展市場(chǎng)化債轉(zhuǎn)股，可以（） V拿A有效降低企業(yè)杠桿率爭(zhēng)B幫助企業(yè)降本增效f|“us亠rva t r w e n alC推動(dòng)企業(yè)股權(quán)多元化D加快多層次資本市場(chǎng)建設(shè)F11 |正確答案：

10、A B C D3.市場(chǎng)化債轉(zhuǎn)股體現(xiàn)在（）V拿A廠對(duì)象企業(yè)市場(chǎng)化選擇爭(zhēng)c資金市場(chǎng)化籌集正確答案：A B C D4. 以下企業(yè)中，不得作為市場(chǎng)化債轉(zhuǎn)股對(duì)象的有（） VA有惡意逃廢債行為的企業(yè)債權(quán)債務(wù)關(guān)系復(fù)雜且不明晰的企業(yè)C因高負(fù)債而財(cái)務(wù)負(fù)擔(dān)過(guò)重的成長(zhǎng)型企業(yè)有可能助長(zhǎng)過(guò)剩產(chǎn)能擴(kuò)張和增加庫(kù)存的企業(yè)正確答案：A B D判斷題5. 市場(chǎng)化債轉(zhuǎn)股，政府不承擔(dān)損失的兜底責(zé)任。V廣錯(cuò)誤正確答案：正確回首2017展望201央行監(jiān)管態(tài)勢(shì)分析C 廠 3.0多選題2. 企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司應(yīng)具有（）的功能 V申B廠資金結(jié)算正確答案：A B C D3. 境內(nèi)能開(kāi)展評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)需具備什么資格（）“爭(zhēng)B擁有一定數(shù)量的評(píng)級(jí)分析師

11、倉(cāng)c 1公司治理機(jī)制健全拿D具有債券評(píng)級(jí)經(jīng)驗(yàn)正確答案：A B C D4. 境外依法設(shè)置的信用評(píng)級(jí)法人機(jī)構(gòu)，在開(kāi)展評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)時(shí)需滿足什么資格（）V在所在國(guó)信用評(píng)級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)注冊(cè)I 1 -B評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)接受中國(guó)人民銀行監(jiān)管產(chǎn) C Fc境內(nèi)有設(shè)立備案的分支機(jī)構(gòu)以上均不正確正確答案：A B C判斷題代幣發(fā)行融資活動(dòng)是一種未經(jīng)批準(zhǔn)的非法公開(kāi)融資行為V正確答案：正確識(shí)別恐怖融資遠(yuǎn)離洗錢(qián)活動(dòng)1. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告，在相關(guān)情況發(fā)生后的（）工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心。D C 15 個(gè)正確答案：C多選題嘗B廠獲取非法收益的目的嘗C ：| '總轉(zhuǎn)移資金的手段D廠以上都不對(duì)正

12、確答案：A B C3. 恐怖融資的表現(xiàn)形式可以分為四類(lèi)，按照融資主體進(jìn)行劃分的是（）A j恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為IIE La Baa a ri Ah bHaam HSH Mh B8 a. abaa a 3 B BBaJ學(xué)B其他組織或個(gè)人協(xié)助恐怖活動(dòng)的融資行為C資助恐怖主義或恐怖活動(dòng)的融資行為D廠資助恐怖組織或恐怖分子的融資行為正確答案：A B4. 以下屬于恐怖融資行為的有（）Xa j直接為恐怖主義活動(dòng)提供資金L Im W J 7 ” 一 ” =” = = = = ” = 1曹B '廠|間接為恐怖主義活動(dòng)募集資金申C廠資助恐怖活動(dòng)D廠指使他人資助恐怖活動(dòng) ' |_i-P

13、正確答案：A B C D5. 以下屬于涉恐黑名單的是（）“電A j國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單爭(zhēng)B廠司法機(jī)關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單C聯(lián)合國(guó)安理會(huì)決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單D ：| '|:中國(guó)人民銀行要求關(guān)注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單正確答案：A B C D16號(hào)文：商業(yè)銀行押品管理指引文件多選題1. 商業(yè)銀行押品管理，應(yīng)遵循的原則有（）V爭(zhēng)A合法性原則爭(zhēng)B廠有效性原則倉(cāng)C ：| '審慎性原則9d從屬性原則正確答案：A B C D2. 商業(yè)銀行接受的押品，應(yīng)符合以下哪些基本條件（） VA |押品真實(shí)存在爭(zhēng)B押品權(quán)屬關(guān)系清晰，抵押（出質(zhì)）人

14、對(duì)押品具有處分權(quán)嘗C押品符合法律法規(guī)規(guī)定或國(guó)家政策要求倉(cāng)d! 押品具有良好的變現(xiàn)能力正確答案：A B C D3. 出現(xiàn)以下哪些情形，應(yīng)重新對(duì)押品進(jìn)行估值（）V爭(zhēng)A j押品市場(chǎng)價(jià)格發(fā)生較大波動(dòng)I 1 _曹B廠發(fā)生合同約定的違約事件嘗C押品擔(dān)保的債權(quán)形成不良正確答案：A B C D判斷題4. 商業(yè)銀行應(yīng)結(jié)合本行業(yè)務(wù)實(shí)踐和風(fēng)控水平，確定可接受的押品目錄，且至少每年更新一次。r錯(cuò)誤正確答案：正確5. 押品的抵質(zhì)押率一旦確定，不得更改。VC 正確營(yíng)r 錯(cuò)誤正確答案：錯(cuò)誤6. 押品調(diào)查方式，原則上以現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查為主，非現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查為輔。V” 正確錯(cuò)誤正確答案：正確7號(hào)文：關(guān)于切實(shí)彌補(bǔ)監(jiān)管短板提升監(jiān) 管效能的通知多

15、選題1.彌補(bǔ)銀行業(yè)監(jiān)管制度短板工作項(xiàng)目分為（） V爭(zhēng)A j制定類(lèi) 推進(jìn)類(lèi)C深化類(lèi)正確答案：A B D2. 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以通過(guò)哪些措施來(lái)強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)源頭遏制（）V爭(zhēng)A $加強(qiáng)股東準(zhǔn)入監(jiān)管爭(zhēng)c 加強(qiáng)股權(quán)管理D廠加強(qiáng)現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)協(xié)同正確答案：A B C3. 切實(shí)加大監(jiān)管處罰力度的措施有（）VA 一堅(jiān)持糾罰并重產(chǎn) ! jI-a" TD廠堅(jiān)持監(jiān)管處罰透明度正確答案：A B C4. 該通知對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提出的要求有（）V電A健全內(nèi)部管理制度豊B加強(qiáng)股權(quán)管理C強(qiáng)化信息披露產(chǎn) Li 扌一n*r n1*D廠嚴(yán)肅銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)責(zé)任追究r|LXJJ.LLxa.- J-JXf正確答案：A B C D5.

16、補(bǔ)齊監(jiān)管制度短板的措施有（）V電A堅(jiān)持問(wèn)題導(dǎo)向堅(jiān)持急用先行|>拿C堅(jiān)持協(xié)調(diào)配套D廠堅(jiān)持監(jiān)管處罰透明度正確答案：A B C商業(yè)銀行銷(xiāo)售銀行理財(cái)產(chǎn)品與代銷(xiāo)理財(cái) 產(chǎn)品的規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)和銷(xiāo)單選題1. 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)為三級(jí)的理財(cái)產(chǎn)品，單一客戶(hù)銷(xiāo)售起點(diǎn)金額不得低于人民幣（） VA C 5萬(wàn)元10萬(wàn)元15萬(wàn)元20萬(wàn)元正確答案：B2.客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)自評(píng)估之日起有效期（ ）年 VA C0.5營(yíng)b r iC廠2D3正確答案：B3. 銷(xiāo)售人員要按照（）的原則，選擇擬銷(xiāo)售的客戶(hù)。VA銀行利益最大化B客戶(hù)利益最大化C廠個(gè)人利益最大化倉(cāng)D合適產(chǎn)品賣(mài)給合適客戶(hù)正確答案：D多選題4. 銷(xiāo)售銀行理財(cái)產(chǎn)品和代銷(xiāo)其他機(jī)構(gòu)產(chǎn)品，在

17、以下哪些方面存在不同（）VA |信息披露業(yè)務(wù)規(guī)范Lj正確答案：B C D5. 銀行理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售，應(yīng)按照風(fēng)險(xiǎn)匹配的原則，嚴(yán)格區(qū)分（），進(jìn)行理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售的分類(lèi)管理。V9A一般個(gè)人客戶(hù)廠臚資產(chǎn)凈值客戶(hù)I rvaaa-raa C私人銀行客戶(hù)爭(zhēng)D一般法人客戶(hù)正確答案：A B C D E6. 銷(xiāo)售人員從事理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循（）原則。 V7. 銀行要對(duì)擬銷(xiāo)售的理財(cái)產(chǎn)品自主進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，評(píng)級(jí)依據(jù)包括（）V電A理財(cái)產(chǎn)品投資范圍、投資資產(chǎn)和投資比例掙B廠理財(cái)產(chǎn)品期限、成本、收益測(cè)算爭(zhēng)C廠本行開(kāi)發(fā)設(shè)計(jì)的同類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品過(guò)往業(yè)績(jī)倉(cāng)D ：| '|:理財(cái)產(chǎn)品運(yùn)營(yíng)過(guò)程中存在的各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)正確答案：A B C D判斷

18、題8. 發(fā)生可能影響自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力情況的客戶(hù)，再次購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品時(shí)需要重新進(jìn)行評(píng)估。V宰遼正確r錯(cuò)誤正確答案：正確9. 代銷(xiāo)產(chǎn)品與銀行自有理財(cái)產(chǎn)品的銷(xiāo)售要進(jìn)行區(qū)分，禁止貼牌銷(xiāo)售。V”正確錯(cuò)誤正確答案：正確10. 一般情況下，銀行銷(xiāo)售人員只能向客戶(hù)銷(xiāo)售風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)等于或低于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)的理財(cái)產(chǎn)品。V正確答案：正確5號(hào)文：集中開(kāi)展銀行業(yè)市場(chǎng)亂象整治工 作要點(diǎn)概述績(jī)效考評(píng)9C 風(fēng)險(xiǎn)管控員工行為準(zhǔn)則正確答案：A B C D2. 以下屬于超業(yè)務(wù)范圍經(jīng)營(yíng)的有（）V 1 r A超授權(quán)開(kāi)展資產(chǎn)業(yè)務(wù)；I -Ba H*爭(zhēng)B廠違規(guī)開(kāi)展業(yè)務(wù)創(chuàng)新倉(cāng)C違規(guī)授信放貸D廠未按規(guī)定要求開(kāi)立賬戶(hù)正確答案：A B C3. 開(kāi)展市

19、場(chǎng)亂象整治工作的目標(biāo)有（）VD廠分類(lèi)施策正確答案：A B C判斷題5. 銀行可以通過(guò)出租賬戶(hù)給市場(chǎng)中介進(jìn)行票據(jù)買(mǎi)賣(mài)等業(yè)務(wù)，從而增加中收。Vr正確正確答案：錯(cuò)誤關(guān)于進(jìn)一步做好銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)債權(quán)人 委員會(huì)有關(guān)工作的通知單選題1. 以下承擔(dān)主體責(zé)任的是（）VA C債委會(huì)B C 主席行C副主席行D銀監(jiān)會(huì)正確答案：A2. 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于每季度結(jié)束后（）內(nèi)向銀監(jiān)會(huì)報(bào)告上一季度債委會(huì)工作情況。VA廠 10日C廠 20日?qǐng)龌瘋D(zhuǎn)股企業(yè)產(chǎn)品或服務(wù)有較好的發(fā)展前景和市場(chǎng)份額，具有一定的重組價(jià)值C企業(yè)發(fā)展符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)和金融支持政策L X* m m fm= m m ” a -w«amm w豊D債務(wù)企業(yè)和

20、債權(quán)銀行金融機(jī)構(gòu)有債務(wù)重組意愿正確答案：A B C D4. 金融債務(wù)重組期間，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以通過(guò)（）方式，幫助企業(yè)實(shí)現(xiàn)解困。V嘗A 收回再貸爭(zhēng)B調(diào)整貸款利息爭(zhēng)C展期續(xù)貸正確答案：A B C D判斷題5.符合債委會(huì)組建條件的困難企業(yè)涉及的所有銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)均要加入債委會(huì)，統(tǒng)一行動(dòng)。V卄正確3錯(cuò)誤關(guān)于積極穩(wěn)妥降低企業(yè)杠桿率的意見(jiàn)多選題1.市場(chǎng)化債轉(zhuǎn)股工作的關(guān)鍵點(diǎn)包括（）X嘗A廠 嚴(yán)禁“僵尸企業(yè)”、失信企業(yè)和助長(zhǎng)產(chǎn)能過(guò)剩的企業(yè)實(shí)施債轉(zhuǎn)股。倉(cāng)B市場(chǎng)化債轉(zhuǎn)股絕不是免費(fèi)午餐嘗C _J j債轉(zhuǎn)股資金主要是市場(chǎng)化方式籌集政府不干預(yù)市場(chǎng)化債轉(zhuǎn)股的具體事務(wù)，不搞“拉郎配”正確答案：A B C D2.以下對(duì)政府

21、在市場(chǎng)化債轉(zhuǎn)股中的職責(zé)定位描述正確的是（）V制定規(guī)則、完善政策維護(hù)公平競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)秩序C |確定具體轉(zhuǎn)股企業(yè)保持社會(huì)穩(wěn)定正確答案：A B D3. 避免債轉(zhuǎn)股成為“免費(fèi)午餐”，在制度設(shè)計(jì)上要做到“三個(gè)不” （）V”=L際兜底J r- ” 3 J *TD廠 不干預(yù)正確答案：A B C4. 避免債轉(zhuǎn)股成為“免費(fèi)午餐”，在制度設(shè)計(jì)上要做到“三個(gè)強(qiáng)化”，即（）B強(qiáng)化政府職責(zé)正確答案：A C D5. 90年代末的債轉(zhuǎn)股主要是政策性債轉(zhuǎn)股，以下哪些內(nèi)容由政府確定（）V拿A轉(zhuǎn)股企業(yè)薩ri轉(zhuǎn)股債權(quán)缺廠實(shí)施機(jī)構(gòu) _I資金籌集F=4正確答案：A B C D關(guān)于規(guī)范銀信類(lèi)業(yè)務(wù)的通知單選題1. 通知中規(guī)定，銀信通道業(yè)務(wù)因

22、管理不當(dāng)導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)損失全部由（）承擔(dān)"A委托人L._L B受托人C廠受益人D廠以上均不對(duì)正確答案：A2. （）應(yīng)持續(xù)加強(qiáng)信托產(chǎn)品登記平臺(tái)建設(shè)，強(qiáng)化信托產(chǎn)品信息披露，促使合同條款陽(yáng)光化、提高信托業(yè)務(wù)的透明度和規(guī)范化水平A中國(guó)信托登記有限責(zé)任公司B銀監(jiān)會(huì)C央行d r證監(jiān)會(huì)正確答案:A判斷題3. 銀行利用信托通道規(guī)避監(jiān)管是合法的V正確錯(cuò)誤正確答案：錯(cuò)誤4. 通知中規(guī)定，在銀信類(lèi)業(yè)務(wù)中，信托公司不得接受委托方銀行直接或間接提供的擔(dān)保VP 正確錯(cuò)誤正確答案：正確5. 商業(yè)銀行和信托公司開(kāi)展銀信類(lèi)業(yè)務(wù)，可以將信托資金投向房地產(chǎn)、地方政府融資平臺(tái)、股票市場(chǎng)等領(lǐng)域P正確錯(cuò)誤正確答案：錯(cuò)誤24號(hào)：中國(guó)

23、銀監(jiān)會(huì)關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行代 理銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的通知單選題1.商業(yè)銀行應(yīng)建立代銷(xiāo)業(yè)務(wù)（），對(duì)違反代銷(xiāo)業(yè)務(wù)管理制度的相關(guān)負(fù)責(zé)人和銷(xiāo)售人員，視情節(jié)嚴(yán)重程度給予相應(yīng)處分，同時(shí)追究上級(jí)管理部門(mén)的責(zé)任。 VA C 內(nèi)部監(jiān)督檢查和跟蹤整改制度內(nèi)部責(zé)任追究制度客戶(hù)投訴和應(yīng)急處理機(jī)制風(fēng)險(xiǎn)隔離制度D正確答案：B.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)于每季度結(jié)束后（）內(nèi)向銀監(jiān)會(huì)報(bào)送代銷(xiāo)業(yè)務(wù)年度報(bào)告。月 月個(gè) 個(gè)3 6r nc D正確答案：B申c r保監(jiān)會(huì)D中國(guó)人民銀行正確答案：A B C4. 商業(yè)銀行開(kāi)展代銷(xiāo)業(yè)務(wù)，不得損害（），嚴(yán)格代銷(xiāo)業(yè)務(wù)管理，防范代銷(xiāo)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)拿B jjC廠銀行利益皐投資者合法權(quán)益正確答案：A B D5. 商業(yè)銀行開(kāi)展代銷(xiāo)業(yè)務(wù)時(shí)

24、，需遵循以下哪些原則（）V豊B符合代銷(xiāo)有關(guān)金融產(chǎn)品資產(chǎn)要求拿C加強(qiáng)投資者適當(dāng)性管理正確答案：A B C D6.商業(yè)銀行對(duì)代銷(xiāo)業(yè)務(wù)的績(jī)效考核標(biāo)準(zhǔn)包括（）V爭(zhēng)D在代銷(xiāo)業(yè)務(wù)與其他業(yè)務(wù)之間建立風(fēng)險(xiǎn)隔離制度A廠銷(xiāo)售業(yè)績(jī)銷(xiāo)售行為和程序的合規(guī)性倉(cāng)C客戶(hù)投訴情況內(nèi)外部檢查結(jié)果正確答案：A B C D7.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)代銷(xiāo)產(chǎn)品的以下哪些因素對(duì)代銷(xiāo)產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)。（）V正確答案：A B C D判斷題正確廣錯(cuò)誤正確答案：錯(cuò)誤46號(hào)文：銀監(jiān)會(huì)“三套利”專(zhuān)項(xiàng)整治要 點(diǎn)概述B關(guān)聯(lián)套利C期限套利D空轉(zhuǎn)套利正確答案：D多選題2.銀艮監(jiān)會(huì)“三套利”專(zhuān)項(xiàng)治理工作，指的是（）Va監(jiān)管套利rH I關(guān)聯(lián)套利C期限套利爭(zhēng)D廠飛空轉(zhuǎn)套

25、利正確答案：A B D3.以下屬于規(guī)避監(jiān)管政策違規(guī)套利行為的有（）VA廠規(guī)避信用風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)富B j| 片違反宏觀調(diào)控政策套利爭(zhēng)C廠：違反風(fēng)險(xiǎn)管理政策套利爭(zhēng)D增加企業(yè)融資成本套利正確答案：B C D爭(zhēng)A廠違反股權(quán)管理規(guī)定嘗B廠違反并表管理規(guī)定C |規(guī)避流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)違反行業(yè)調(diào)控業(yè)“空轉(zhuǎn)”正確答案：A B5.空轉(zhuǎn)套利，主要涵蓋以下哪些業(yè)務(wù)（）V正確答案：A B C D關(guān)于改進(jìn)個(gè)人銀行賬戶(hù)分類(lèi)管理有關(guān)事項(xiàng)的通知單選題D CIV正確答案：B3. （）類(lèi)戶(hù)作為“零錢(qián)袋”，主要辦理小額消費(fèi)和繳費(fèi)支付V正確答案：C4. 當(dāng)同一個(gè)人的所有皿類(lèi)戶(hù)資金雙邊收付金額累計(jì)達(dá)到（）萬(wàn)元（含）以上時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求提供有效身份證

26、件VD廠 6正確答案：C判斷題5. 同一銀行法人為同一個(gè)人開(kāi)立類(lèi)戶(hù)、皿類(lèi)戶(hù)的數(shù)量原則上分別不得超過(guò)5個(gè)。V正確1錯(cuò)誤正確答案：正確可疑交易與可疑交易報(bào)告單選題1. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在按本機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告內(nèi)部操作規(guī)程確認(rèn)為可疑交易后，提交可疑交易報(bào)告，最遲不超過(guò)（）A5天c rio天d r15天正確答案:A多選題正確答案：A B C3.對(duì)公賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)資料分析，可以分析以下哪些指標(biāo)（爭(zhēng)a一 i注冊(cè)資本b |ri經(jīng)營(yíng)范圍|C ：| '總經(jīng)營(yíng)地址"I -_a法定代表人正確答案：A B C D4.實(shí)踐中，可以從以下哪些方面分析可疑交易（A分析實(shí)際交易行為B充分利用其它資源分析開(kāi)戶(hù)資料爭(zhēng)D分析

27、交易記錄正確答案：A B C D判斷題.金融機(jī)構(gòu)有合理理由懷疑客戶(hù)涉嫌洗錢(qián)活動(dòng)的，不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價(jià)值大小，都應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告。錯(cuò)誤正確答案：正確國(guó)發(fā)201654號(hào)：國(guó)務(wù)院關(guān)于積極穩(wěn)妥降低企業(yè)杠桿率課后測(cè)試多選題1IA: j市場(chǎng)化原則爭(zhēng)B廠 法治化原則倉(cāng)C廠有序開(kāi)展原則統(tǒng)籌協(xié)調(diào)原則正確答案：A B C D2. 積極推進(jìn)企業(yè)兼并重組，可以采取以下哪些措施（）爭(zhēng)A 一j鼓勵(lì)跨地區(qū)、跨所有制兼并重組宰B推動(dòng)重點(diǎn)行業(yè)兼并重組a-r M-NaaaBai引導(dǎo)企業(yè)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)重組D ：i 補(bǔ)加大對(duì)企業(yè)兼并重組的金融支持產(chǎn) I.一=扌正確答案：A B C D3. 企業(yè)可以通過(guò)以下哪些措施盤(pán)活存量資產(chǎn)（）V舉A廠分類(lèi)清理企業(yè)存量資產(chǎn)加大存量資產(chǎn)整合力度宰D有序開(kāi)展企業(yè)資產(chǎn)證券化正確答案：A B C D4. 以下不屬于債轉(zhuǎn)股對(duì)象企業(yè)的有（rjfcaa a T僵尸企業(yè)9B失信企業(yè)C發(fā)展前景好，但