財(cái)富管理培訓(xùn)(20141223)

1、廣發(fā)證券中山市中山四路營業(yè)部財(cái)富管理概要財(cái)富管理部 何國棟 2014年12月23日012014 INTRODUCTION OF GF SECURITIES CO,.LTD交流內(nèi)容一、金融市場(chǎng)中幾類職業(yè)二、財(cái)富管理師與理財(cái)規(guī)劃師的比較三、財(cái)富管理師的專業(yè)能力四、中國財(cái)富管理的對(duì)象和市場(chǎng)的情況五、個(gè)人的感悟022014 INTRODUCTION OF GF SECURITIES CO,.LTD金融市場(chǎng)中的幾種職業(yè)金融市場(chǎng)中的幾種職業(yè) 證券投資顧問證券投資顧問1、主管單位:中國證監(jiān)會(huì)2、證券公司、投資咨詢機(jī)構(gòu)的證券投資顧問接 受客戶委托，向客戶提供涉及證券及相關(guān)產(chǎn)品投資 建議服務(wù)、輔助客戶作出投資決

2、策直接或間接獲取經(jīng)濟(jì)利益。金融市場(chǎng)中的幾種職業(yè)金融市場(chǎng)中的幾種職業(yè) 金融理財(cái)（理財(cái)規(guī)劃師）金融理財(cái)（理財(cái)規(guī)劃師）1、主管單位：中國金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)2、由專業(yè)理財(cái)人員評(píng)析客戶的財(cái)務(wù)和生活狀況，明確客戶的理財(cái)目標(biāo)，制訂出合理、可操作理財(cái)方案，滿足客戶人生不同階段的需求，實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)上的自由、自主和自在。金融市場(chǎng)中的幾種職業(yè)金融市場(chǎng)中的幾種職業(yè) 財(cái)富管理（注冊(cè)專業(yè)財(cái)富管理師財(cái)富管理（注冊(cè)專業(yè)財(cái)富管理師CPWM）1、主管部門：加拿大投資經(jīng)紀(jì)商協(xié)會(huì)2、由財(cái)富顧問綜合提供理財(cái)工具和咨詢服務(wù)，協(xié)助客戶在一生中積累、保有和轉(zhuǎn)移財(cái)富。財(cái)富管理師與理財(cái)規(guī)劃師的比較財(cái)富管理師與理財(cái)規(guī)劃師的比較 承包商與設(shè)計(jì)師之異。

3、客戶需要的并非僅是一份理財(cái)計(jì)劃，而是一個(gè)執(zhí)行、監(jiān)督與調(diào)整其理財(cái)計(jì)劃的專家。 財(cái)富管理師與客戶發(fā)展既廣泛又深入的關(guān)系，盡量協(xié)助客戶管理其各階段的理財(cái)需要。 財(cái)富管理師具有結(jié)合與平衡策略合作伙伴及提供其他專家服務(wù)的知識(shí)與能力。財(cái)富管理師與理財(cái)規(guī)劃師的比較財(cái)富管理師與理財(cái)規(guī)劃師的比較 財(cái)富管理師營運(yùn)目標(biāo)在與提升獲利能力及客戶滿意度。 證券行業(yè)的財(cái)富管理師通常以投資管理為其專業(yè)。 財(cái)富管理服務(wù)的對(duì)象通常是富?？蛻艋蛘咝屡d富?？蛻簟Ｘ?cái)富管理師的專業(yè)能力（財(cái)富管理師的專業(yè)能力（1） 建立與管理客戶關(guān)系，使其成為成功的合伙關(guān)系。 為客戶設(shè)定務(wù)實(shí)可行的目標(biāo)及提出相應(yīng)的建議，終而達(dá)成制定與執(zhí)行器最佳綜合終身財(cái)富

4、管理計(jì)劃。 運(yùn)用復(fù)雜與精密的方法為客戶建立并執(zhí)行財(cái)富積累與管理策略以達(dá)成其生活目標(biāo)。 使用風(fēng)險(xiǎn)管理程序與行為金融方法建立個(gè)性的綜合財(cái)富保有計(jì)劃。財(cái)富管理師的專業(yè)能力（財(cái)富管理師的專業(yè)能力（2） 與客戶共同制定最優(yōu)的資產(chǎn)轉(zhuǎn)化收入方式以滿足客戶預(yù)期的生活方式。 發(fā)展并執(zhí)行反映客戶真實(shí)意愿及其家庭需要的財(cái)富轉(zhuǎn)移計(jì)劃。 協(xié)調(diào)并監(jiān)督專家團(tuán)隊(duì)對(duì)客戶提供綜合而全面的財(cái)富管理服務(wù)。 使用先進(jìn)的商務(wù)營銷方法，建立財(cái)富管理實(shí)務(wù)。中國高凈值客戶的特點(diǎn)（中國高凈值客戶的特點(diǎn)（1） 企業(yè)家 管理人士和專業(yè)人士 專業(yè)投資者 獨(dú)立型富人中國高凈值客戶的特點(diǎn)（中國高凈值客戶的特點(diǎn)（2） 資產(chǎn)配置兩極分化 偏好投資有形資產(chǎn) 控制欲較強(qiáng) 期望高回報(bào)中國財(cái)富管理市場(chǎng)與發(fā)達(dá)國家的差距中國財(cái)富管理市場(chǎng)與發(fā)達(dá)國家的差距個(gè)人對(duì)財(cái)富管理的幾點(diǎn)感悟個(gè)人對(duì)財(cái)富管理的幾點(diǎn)感悟 財(cái)富管理業(yè)務(wù)屬于很廣泛的范疇，其包括許多跨部門跨行業(yè)的子業(yè)務(wù)，總部層面已經(jīng)開發(fā)了固定收益、PE投資基金、對(duì)沖策略交易等多元業(yè)務(wù)，以彌補(bǔ)業(yè)務(wù)券商的業(yè)務(wù)短板。 財(cái)富管理師是一個(gè)職業(yè)？一個(gè)人頭銜？個(gè)人以為“他”更是一個(gè)團(tuán)隊(duì)，里面有投資專家、保險(xiǎn)咨詢師、私人銀