網(wǎng)絡(luò)保險(xiǎn)演示(網(wǎng)絡(luò)金融課件及相關(guān)-浙江大學(xué),張勁松)

1、目 錄上一頁(yè)下一頁(yè)退 出高等教育精品課程教案高等教育精品課程教案浙江金融職業(yè)學(xué)院浙江金融職業(yè)學(xué)院目 錄上一頁(yè)下一頁(yè)退 出 保網(wǎng)信息技術(shù)公司通過(guò)對(duì)汽車(chē)綜合險(xiǎn)（包括汽保網(wǎng)信息技術(shù)公司通過(guò)對(duì)汽車(chē)綜合險(xiǎn)（包括汽車(chē)消費(fèi)信貸保證保險(xiǎn)）作業(yè)流程的深入分析，專(zhuān)車(chē)消費(fèi)信貸保證保險(xiǎn)）作業(yè)流程的深入分析，專(zhuān)門(mén)為保險(xiǎn)公司構(gòu)建了基于互聯(lián)網(wǎng)以代理公司（包門(mén)為保險(xiǎn)公司構(gòu)建了基于互聯(lián)網(wǎng)以代理公司（包括兼業(yè)代理）為主要對(duì)象汽車(chē)綜合險(xiǎn)括兼業(yè)代理）為主要對(duì)象汽車(chē)綜合險(xiǎn)B2B業(yè)務(wù)處業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)，它由車(chē)險(xiǎn)代理人業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)（客戶(hù)端理系統(tǒng)，它由車(chē)險(xiǎn)代理人業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)（客戶(hù)端系統(tǒng)），保險(xiǎn)公司銷(xiāo)售支持系統(tǒng)（支持平臺(tái)）兩系統(tǒng)），保險(xiǎn)公司銷(xiāo)售支

2、持系統(tǒng)（支持平臺(tái)）兩部分組成：部分組成： 案例：車(chē)輛險(xiǎn)網(wǎng)上業(yè)務(wù)系統(tǒng)案例：車(chē)輛險(xiǎn)網(wǎng)上業(yè)務(wù)系統(tǒng)目 錄上一頁(yè)下一頁(yè)退 出 1、代理人客戶(hù)端的主要包括：投保、承保、代理人客戶(hù)端的主要包括：投保、承保、批改、報(bào)案理賠業(yè)務(wù)處理，財(cái)務(wù)對(duì)帳結(jié)算，各種批改、報(bào)案理賠業(yè)務(wù)處理，財(cái)務(wù)對(duì)帳結(jié)算，各種單證管理，與保險(xiǎn)公司進(jìn)行數(shù)據(jù)交換管理，客戶(hù)單證管理，與保險(xiǎn)公司進(jìn)行數(shù)據(jù)交換管理，客戶(hù)關(guān)系管理，業(yè)務(wù)查詢(xún)統(tǒng)計(jì)，政策法規(guī)查詢(xún)等功能。關(guān)系管理，業(yè)務(wù)查詢(xún)統(tǒng)計(jì)，政策法規(guī)查詢(xún)等功能。 2、銷(xiāo)售支持系統(tǒng)主要包括：、銷(xiāo)售支持系統(tǒng)主要包括： 投保、承保、投保、承保、批改、報(bào)案理賠業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的輸入，核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)批改、報(bào)案理賠業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的輸入，核

3、心業(yè)務(wù)系統(tǒng)處理結(jié)果的反饋，對(duì)帳結(jié)算，單證管理，代理點(diǎn)處理結(jié)果的反饋，對(duì)帳結(jié)算，單證管理，代理點(diǎn)管理，單證管理，政策發(fā)布，客戶(hù)關(guān)系管理等功管理，單證管理，政策發(fā)布，客戶(hù)關(guān)系管理等功能。能。 目 錄上一頁(yè)下一頁(yè)退 出機(jī)動(dòng)車(chē)輛綜合保險(xiǎn)電子商務(wù)方案機(jī)動(dòng)車(chē)輛綜合保險(xiǎn)電子商務(wù)方案目 錄上一頁(yè)下一頁(yè)退 出 代理通系統(tǒng)是先進(jìn)的保險(xiǎn)代理公司業(yè)務(wù)處理代理通系統(tǒng)是先進(jìn)的保險(xiǎn)代理公司業(yè)務(wù)處理軟件系統(tǒng)，由保網(wǎng)公司擁有十余年保險(xiǎn)管理運(yùn)營(yíng)軟件系統(tǒng)，由保網(wǎng)公司擁有十余年保險(xiǎn)管理運(yùn)營(yíng)經(jīng)驗(yàn)和大型軟件開(kāi)發(fā)經(jīng)驗(yàn)的數(shù)位專(zhuān)家主持開(kāi)發(fā)，經(jīng)驗(yàn)和大型軟件開(kāi)發(fā)經(jīng)驗(yàn)的數(shù)位專(zhuān)家主持開(kāi)發(fā)，匯集了多位保險(xiǎn)專(zhuān)家及多家保險(xiǎn)代理公司的需求匯集了多位保險(xiǎn)專(zhuān)家及

4、多家保險(xiǎn)代理公司的需求和建議，經(jīng)過(guò)精心地策劃、系統(tǒng)分析、編程、測(cè)和建議，經(jīng)過(guò)精心地策劃、系統(tǒng)分析、編程、測(cè)試、試運(yùn)行，以及試、試運(yùn)行，以及3次升級(jí)，最終產(chǎn)品定型，整個(gè)次升級(jí)，最終產(chǎn)品定型，整個(gè)過(guò)程歷時(shí)近三年，是對(duì)保險(xiǎn)代理公司核心業(yè)務(wù)潛過(guò)程歷時(shí)近三年，是對(duì)保險(xiǎn)代理公司核心業(yè)務(wù)潛心研究的結(jié)果，填補(bǔ)了國(guó)內(nèi)的空白。心研究的結(jié)果，填補(bǔ)了國(guó)內(nèi)的空白。 保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)-代理通代理通 目 錄上一頁(yè)下一頁(yè)退 出 代理通系統(tǒng)適用于各類(lèi)專(zhuān)、兼業(yè)保險(xiǎn)代理公代理通系統(tǒng)適用于各類(lèi)專(zhuān)、兼業(yè)保險(xiǎn)代理公司。它包括八大基本功能，涵蓋了客戶(hù)關(guān)系管理、司。它包括八大基本功能，涵蓋了客戶(hù)關(guān)系管理、保單處理、收

5、付結(jié)算、客戶(hù)理賠、單證管理、組保單處理、收付結(jié)算、客戶(hù)理賠、單證管理、組織管理、產(chǎn)品管理等多方面的業(yè)務(wù)，其功能足以織管理、產(chǎn)品管理等多方面的業(yè)務(wù)，其功能足以支持保險(xiǎn)代理公司全面信息化管理的需求。使用支持保險(xiǎn)代理公司全面信息化管理的需求。使用代理通系統(tǒng)，在公司成立之初，對(duì)制定管理流程、代理通系統(tǒng)，在公司成立之初，對(duì)制定管理流程、建立運(yùn)作規(guī)范具有重要的參考作用；在公司步入建立運(yùn)作規(guī)范具有重要的參考作用；在公司步入正常經(jīng)營(yíng)軌道之后，它可提高公司內(nèi)部的信息管正常經(jīng)營(yíng)軌道之后，它可提高公司內(nèi)部的信息管理水平，優(yōu)化運(yùn)作機(jī)制，降低管理成本，提高服理水平，優(yōu)化運(yùn)作機(jī)制，降低管理成本，提高服務(wù)質(zhì)量，同時(shí)為日常經(jīng)

6、營(yíng)決策提供強(qiáng)大的數(shù)據(jù)支務(wù)質(zhì)量，同時(shí)為日常經(jīng)營(yíng)決策提供強(qiáng)大的數(shù)據(jù)支持。持。 目 錄上一頁(yè)下一頁(yè)退 出 在代理通系統(tǒng)的開(kāi)發(fā)過(guò)程中，運(yùn)用了最新的在代理通系統(tǒng)的開(kāi)發(fā)過(guò)程中，運(yùn)用了最新的標(biāo)準(zhǔn)化統(tǒng)一建模語(yǔ)言標(biāo)準(zhǔn)化統(tǒng)一建模語(yǔ)言UML（The Unified Modeling Language ）、微軟公司最先進(jìn)的軟件開(kāi)發(fā)工具、）、微軟公司最先進(jìn)的軟件開(kāi)發(fā)工具、以及主流的大型數(shù)據(jù)庫(kù)技術(shù)。新技術(shù)的采用使代以及主流的大型數(shù)據(jù)庫(kù)技術(shù)。新技術(shù)的采用使代理通系統(tǒng)具有極佳的通用性、易用性和可擴(kuò)展性，理通系統(tǒng)具有極佳的通用性、易用性和可擴(kuò)展性，極大地方便客戶(hù)的使用、維護(hù)和升級(jí)。極大地方便客戶(hù)的使用、維護(hù)和升級(jí)。 目 錄上一

7、頁(yè)下一頁(yè)退 出 該系統(tǒng)技術(shù)先進(jìn)，性能穩(wěn)定，是為保險(xiǎn)代理該系統(tǒng)技術(shù)先進(jìn)，性能穩(wěn)定，是為保險(xiǎn)代理公司度身定制的業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)，屬?lài)?guó)內(nèi)首創(chuàng)，目公司度身定制的業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)，屬?lài)?guó)內(nèi)首創(chuàng)，目前也是國(guó)內(nèi)唯一的橫跨產(chǎn)險(xiǎn)前也是國(guó)內(nèi)唯一的橫跨產(chǎn)險(xiǎn) 、壽險(xiǎn)的全方面的專(zhuān)、壽險(xiǎn)的全方面的專(zhuān)業(yè)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)。被信息產(chǎn)業(yè)部列為業(yè)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)。被信息產(chǎn)業(yè)部列為“2001年度重點(diǎn)科研試制計(jì)劃年度重點(diǎn)科研試制計(jì)劃”、被科技部列為、被科技部列為“2002年國(guó)家級(jí)火炬計(jì)劃年國(guó)家級(jí)火炬計(jì)劃”。 目 錄上一頁(yè)下一頁(yè)退 出 代理通業(yè)務(wù)流程代理通業(yè)務(wù)流程(一一) - 客戶(hù)關(guān)系與保單處理客戶(hù)關(guān)系與保單處理目 錄上一頁(yè)下一頁(yè)退 出代理通業(yè)務(wù)

8、流程代理通業(yè)務(wù)流程(二二) - 客戶(hù)理賠流程客戶(hù)理賠流程目 錄上一頁(yè)下一頁(yè)退 出 代理通業(yè)務(wù)流程代理通業(yè)務(wù)流程(三三) - 財(cái)務(wù)模型與收付結(jié)算財(cái)務(wù)模型與收付結(jié)算目 錄上一頁(yè)下一頁(yè)退 出代理通代理通V4.0功能界面與報(bào)表功能界面與報(bào)表 主界面：代理通主界面提供了全面的導(dǎo)航信息，具有主界面：代理通主界面提供了全面的導(dǎo)航信息，具有優(yōu)美的界面風(fēng)格。代理通主界面導(dǎo)航圖包含了代理通業(yè)務(wù)優(yōu)美的界面風(fēng)格。代理通主界面導(dǎo)航圖包含了代理通業(yè)務(wù)處理模塊的主要功能導(dǎo)航，左邊導(dǎo)航條包含了代理通中針處理模塊的主要功能導(dǎo)航，左邊導(dǎo)航條包含了代理通中針對(duì)每個(gè)模塊的所有子模塊的所有導(dǎo)航功能。對(duì)每個(gè)模塊的所有子模塊的所有導(dǎo)航功能

9、。目 錄上一頁(yè)下一頁(yè)退 出目 錄上一頁(yè)下一頁(yè)退 出 客戶(hù)關(guān)系：客戶(hù)關(guān)系管理。功能包括客戶(hù)客戶(hù)關(guān)系：客戶(hù)關(guān)系管理。功能包括客戶(hù)（準(zhǔn)客戶(hù)、簽單客戶(hù)）資料的新增與維護(hù)，可以（準(zhǔn)客戶(hù)、簽單客戶(hù)）資料的新增與維護(hù)，可以查到與客戶(hù)相關(guān)的全部資料，包括簽單記錄、收查到與客戶(hù)相關(guān)的全部資料，包括簽單記錄、收付費(fèi)、批改、理陪等記錄。付費(fèi)、批改、理陪等記錄。 還包括業(yè)務(wù)員銷(xiāo)售跟還包括業(yè)務(wù)員銷(xiāo)售跟進(jìn)記錄、客戶(hù)服務(wù)申請(qǐng)與處理（包括批改、理賠、進(jìn)記錄、客戶(hù)服務(wù)申請(qǐng)與處理（包括批改、理賠、咨詢(xún)投訴）、服務(wù)提醒（續(xù)保通知、催收保費(fèi)、咨詢(xún)投訴）、服務(wù)提醒（續(xù)保通知、催收保費(fèi)、生日提醒等）等。生日提醒等）等。目 錄上一頁(yè)下一頁(yè)

10、退 出目 錄上一頁(yè)下一頁(yè)退 出 保單處理：保單資料管理。保單資料內(nèi)容包保單處理：保單資料管理。保單資料內(nèi)容包括保單編號(hào)、投保人資料、被保人資料、所購(gòu)險(xiǎn)括保單編號(hào)、投保人資料、被保人資料、所購(gòu)險(xiǎn)種與項(xiàng)目、標(biāo)的情況、保險(xiǎn)條款、保險(xiǎn)費(fèi)率與費(fèi)種與項(xiàng)目、標(biāo)的情況、保險(xiǎn)條款、保險(xiǎn)費(fèi)率與費(fèi)用、代理費(fèi)與傭金比率、批改理陪登記等信息，用、代理費(fèi)與傭金比率、批改理陪登記等信息，處理功能包括保單新增、保單審核、保單維護(hù)、處理功能包括保單新增、保單審核、保單維護(hù)、批改登記、理賠登記、業(yè)績(jī)報(bào)表等。批改登記、理賠登記、業(yè)績(jī)報(bào)表等。目 錄上一頁(yè)下一頁(yè)退 出目 錄上一頁(yè)下一頁(yè)退 出 收付結(jié)算：保單收付費(fèi)管理。該功能包括向收付

11、結(jié)算：保單收付費(fèi)管理。該功能包括向客戶(hù)（兼業(yè)代理）的收取保費(fèi)、向保險(xiǎn)公司的支客戶(hù)（兼業(yè)代理）的收取保費(fèi)、向保險(xiǎn)公司的支付保費(fèi)、向保險(xiǎn)公司收取代理費(fèi)、向業(yè)務(wù)員（兼付保費(fèi)、向保險(xiǎn)公司收取代理費(fèi)、向業(yè)務(wù)員（兼業(yè)代理）支付傭金，上述操作均包括單份和批量業(yè)代理）支付傭金，上述操作均包括單份和批量?jī)煞N處理方式，并具有審核控制的功能，可生成兩種處理方式，并具有審核控制的功能，可生成多種財(cái)務(wù)結(jié)算報(bào)表。多種財(cái)務(wù)結(jié)算報(bào)表。 目 錄上一頁(yè)下一頁(yè)退 出目 錄上一頁(yè)下一頁(yè)退 出 客戶(hù)理賠：客戶(hù)理賠功能代理通客戶(hù)理賠：客戶(hù)理賠功能代理通 3.0中是對(duì)于中是對(duì)于那些有理賠業(yè)務(wù)需要的保險(xiǎn)代理公司新增的一項(xiàng)那些有理賠業(yè)務(wù)需要的

12、保險(xiǎn)代理公司新增的一項(xiàng)大的功能。它包括報(bào)案立案、查勘定損、查收索大的功能。它包括報(bào)案立案、查勘定損、查收索賠材料、組卷核賠、案卷移交、賠款結(jié)算幾個(gè)小賠材料、組卷核賠、案卷移交、賠款結(jié)算幾個(gè)小模塊。模塊。 目 錄上一頁(yè)下一頁(yè)退 出目 錄上一頁(yè)下一頁(yè)退 出 單證管理：代理公司從保險(xiǎn)公司領(lǐng)取單證，單證管理：代理公司從保險(xiǎn)公司領(lǐng)取單證，包括空白保單、保卡、發(fā)票等，向下屬各業(yè)務(wù)部包括空白保單、?？āl(fā)票等，向下屬各業(yè)務(wù)部門(mén)或網(wǎng)點(diǎn)發(fā)放單證，登記其領(lǐng)用、使用門(mén)或網(wǎng)點(diǎn)發(fā)放單證，登記其領(lǐng)用、使用(銷(xiāo)售與銷(xiāo)售與廢退廢退)、結(jié)余等數(shù)額，生成單證結(jié)算報(bào)表?？梢浴⒔Y(jié)余等數(shù)額，生成單證結(jié)算報(bào)表。可以已單份或成批的方式進(jìn)行

13、管理，也可以自定義單已單份或成批的方式進(jìn)行管理，也可以自定義單證類(lèi)型。證類(lèi)型。目 錄上一頁(yè)下一頁(yè)退 出目 錄上一頁(yè)下一頁(yè)退 出 組織管理：包括職位設(shè)置、組織機(jī)構(gòu)（部門(mén)、組織管理：包括職位設(shè)置、組織機(jī)構(gòu)（部門(mén)、業(yè)務(wù)員）設(shè)置、業(yè)務(wù)來(lái)源登記等方面功能，還包業(yè)務(wù)員）設(shè)置、業(yè)務(wù)來(lái)源登記等方面功能，還包括系統(tǒng)用戶(hù)的帳戶(hù)設(shè)置和分級(jí)使用權(quán)限設(shè)置。括系統(tǒng)用戶(hù)的帳戶(hù)設(shè)置和分級(jí)使用權(quán)限設(shè)置。目 錄上一頁(yè)下一頁(yè)退 出目 錄上一頁(yè)下一頁(yè)退 出 產(chǎn)品管理：包括保險(xiǎn)公司及其分支機(jī)構(gòu)的產(chǎn)品管理：包括保險(xiǎn)公司及其分支機(jī)構(gòu)的定義、代理協(xié)議登記、保險(xiǎn)險(xiǎn)種及項(xiàng)目定義、貨定義、代理協(xié)議登記、保險(xiǎn)險(xiǎn)種及項(xiàng)目定義、貨運(yùn)險(xiǎn)的投保條件和查勘代

14、理設(shè)置等方面的管理功運(yùn)險(xiǎn)的投保條件和查勘代理設(shè)置等方面的管理功能。能。目 錄上一頁(yè)下一頁(yè)退 出目 錄上一頁(yè)下一頁(yè)退 出 系統(tǒng)設(shè)置：包括系統(tǒng)系統(tǒng)選項(xiàng)、幣種設(shè)置、系統(tǒng)設(shè)置：包括系統(tǒng)系統(tǒng)選項(xiàng)、幣種設(shè)置、數(shù)據(jù)備份與恢復(fù)、用戶(hù)重新登錄、密碼更改、操數(shù)據(jù)備份與恢復(fù)、用戶(hù)重新登錄、密碼更改、操作界面?zhèn)€性化設(shè)置等功能作界面?zhèn)€性化設(shè)置等功能。目 錄上一頁(yè)下一頁(yè)退 出目 錄上一頁(yè)下一頁(yè)退 出業(yè)績(jī)統(tǒng)計(jì)報(bào)表：業(yè)績(jī)統(tǒng)計(jì)報(bào)表：- 險(xiǎn)種業(yè)績(jī)綜合統(tǒng)計(jì)報(bào)表險(xiǎn)種業(yè)績(jī)綜合統(tǒng)計(jì)報(bào)表 - 部門(mén)業(yè)績(jī)綜合統(tǒng)計(jì)報(bào)表部門(mén)業(yè)績(jī)綜合統(tǒng)計(jì)報(bào)表- 部門(mén)險(xiǎn)種業(yè)績(jī)統(tǒng)計(jì)報(bào)表部門(mén)險(xiǎn)種業(yè)績(jī)統(tǒng)計(jì)報(bào)表- 業(yè)務(wù)員業(yè)績(jī)綜合統(tǒng)計(jì)報(bào)表業(yè)務(wù)員業(yè)績(jī)綜合統(tǒng)計(jì)報(bào)表- 單個(gè)業(yè)務(wù)員業(yè)

15、績(jī)報(bào)表單個(gè)業(yè)務(wù)員業(yè)績(jī)報(bào)表- 業(yè)務(wù)員業(yè)績(jī)?nèi)請(qǐng)?bào)表業(yè)務(wù)員業(yè)績(jī)?nèi)請(qǐng)?bào)表 (new!)- 業(yè)務(wù)員業(yè)績(jī)?cè)聢?bào)表業(yè)務(wù)員業(yè)績(jī)?cè)聢?bào)表 (new!)目 錄上一頁(yè)下一頁(yè)退 出目 錄上一頁(yè)下一頁(yè)退 出財(cái)務(wù)結(jié)算報(bào)表：財(cái)務(wù)結(jié)算報(bào)表：- 保單明細(xì)列表保單明細(xì)列表- 保費(fèi)結(jié)算報(bào)表保費(fèi)結(jié)算報(bào)表 - 手續(xù)費(fèi)結(jié)算報(bào)表手續(xù)費(fèi)結(jié)算報(bào)表- 傭金結(jié)算報(bào)表傭金結(jié)算報(bào)表客戶(hù)服務(wù)報(bào)表：客戶(hù)服務(wù)報(bào)表：- 客戶(hù)提醒列表客戶(hù)提醒列表 - 保費(fèi)催交保費(fèi)催交- 客戶(hù)提醒列表客戶(hù)提醒列表 - 續(xù)保提醒續(xù)保提醒- . .目 錄上一頁(yè)下一頁(yè)退 出目 錄上一頁(yè)下一頁(yè)退 出 車(chē)險(xiǎn)計(jì)算器：車(chē)輛保費(fèi)智能計(jì)算。包含營(yíng)車(chē)險(xiǎn)計(jì)算器：車(chē)輛保費(fèi)智能計(jì)算。包含營(yíng)運(yùn)和非營(yíng)運(yùn)車(chē)輛的保費(fèi)計(jì)算?？奢斎攵喾N參數(shù)，運(yùn)和非營(yíng)運(yùn)車(chē)輛的保費(fèi)計(jì)算?？奢斎攵喾N參數(shù)，挑選所購(gòu)主險(xiǎn)和附加險(xiǎn)，根據(jù)輸入的車(chē)輛性質(zhì)、挑選所購(gòu)主險(xiǎn)和附加險(xiǎn)，根據(jù)輸入的車(chē)輛性質(zhì)、車(chē)輛種類(lèi)、折舊年限等參數(shù)，自動(dòng)查表計(jì)算、車(chē)輛種類(lèi)、折舊年限等參數(shù)，自動(dòng)查表計(jì)算、自動(dòng)累加，與代理通一起使用時(shí)可自動(dòng)填單，自動(dòng)累加，與代理通一起使用時(shí)可自動(dòng)填單，極大地方便了車(chē)輛險(xiǎn)單的錄入和計(jì)算工作極大地方便了車(chē)輛險(xiǎn)單的錄入和計(jì)算工作目 錄上一頁(yè)下一頁(yè)退 出目 錄上一頁(yè)下一頁(yè)退 出代理通八大功能代理通八大功能目 錄上一頁(yè)下一頁(yè)退 出代理通網(wǎng)絡(luò)運(yùn)行環(huán)境代理通網(wǎng)絡(luò)運(yùn)行環(huán)境目 錄上