SWIFT報文知識簡介

1、SWIFT SWIFT 報文知識簡介報文知識簡介 以MT103報文和MT202報文為例目目錄錄SWIFT基本知識011環(huán)球同業(yè)銀行金融電訊協(xié)會（Society For Worldwide Interbank Financial Telecommunication S.C.,簡稱SWIFT），是一個國際銀行同業(yè)間非營利性的國際合作組織。2該組織成立于1973年5月，1977年9月正式啟用，總部設在比利時的布魯塞爾，專門用來處理國際間銀行轉(zhuǎn)賬和結算。|3目前全球幾乎所有銀行使用SWIFT，SWIFT還被廣泛應用在證券，基金，企業(yè)等行業(yè)，用于信息交換。|SWIFTSWIFT基本知識基本知識SWIFT

2、SWIFT組織組織應用領域外幣清算業(yè)務外幣清算業(yè)務國際結算業(yè)務國際結算業(yè)務外幣資金業(yè)務外幣資金業(yè)務證券保險業(yè)務證券保險業(yè)務企業(yè)業(yè)務企業(yè)業(yè)務SWIFTSWIFT基本知識基本知識應用領域應用領域報文知識簡介報文知識簡介02SWIFT銀行識別代碼（BIC:BANK IDENTIFIER CODE) 代碼格式：8碼長或11碼長 A A B C D A:銀行代碼 B：國家代碼 C:地區(qū)代碼 D：分行代碼如：JRRCCNBJ BKCHCNBJ400報文知識報文知識SWIFT BIC CODESWIFT BIC CODE報文知識報文知識報文類型報文類型報文類型報文類型MTMX報文知識報文知識SWIFT MT

3、SWIFT MT報文的分類報文的分類類 名稱 是否加密押 1 客戶匯款 加押 2 銀行頭寸調(diào)撥 加押 3 外匯買賣和存放款 加押 4 托收 加押 5 證券 加押 6 貴金屬和辛迪加 加押 7 跟單信用證和保函 加押 8 旅游支票 加押 9 銀行賬務 不加押 0 SWIFT系統(tǒng)報文 不加押報文表示法：每一類(Category)保函若干組(Group)，每一組又包含若干格式(Type),因此，每個電報格式由三位數(shù)字構成，例如： 類類 組組 種種MT 1 0 3MT1 客戶匯款與支票類MT10 客戶匯款與支票類 匯款組MT103 客戶匯款格式報文知識報文知識SWIFT MTSWIFT MT報文的分類

4、報文的分類此外還設有公共組報文(Common Group) 例如 N90 費用，利息和其他調(diào)整的通知 N91 要求支付費用，利息和其他支出 N92 要求注銷 N95 查詢 N96 答復 N98 約定格式 N99 自由格式報文知識報文知識SWIFT MTSWIFT MT報文的分類報文的分類公共組可以與任何一類電報格式套用，例如公共組可以與任何一類電報格式套用，例如MT192要求取消一筆用戶匯款，要求取消一筆用戶匯款，公共組的電報格式與加押類報文格式套用變?yōu)榧友弘妶?，否則便為非加押電報。公共組的電報格式與加押類報文格式套用變?yōu)榧友弘妶?，否則便為非加押電報。報文知識報文知識常用外匯清算報文常用外匯清

5、算報文匯款指令報文MT103-客戶匯款MT202-銀行間頭寸調(diào)撥、資金交易結算、結算項下付款MT400-托收賬戶管理報文 MT940-銀行對賬單（詳細） MT950-銀行對賬單（簡略） 事務報文MT190、MT290-費用、利息及其他賬戶調(diào)整通知MT191、MT291-費用、利息及其他事項的付款請求MT192、MT292-匯款取消電文MT195、MT295-自動查詢電文MT196、MT296-自動查詢電文回復MT199、MT299-自由格式電文報文知識報文知識SWIFT SWIFT 報文結構報文結構123正文正文匯出匯款 MT103匯入?yún)R款 MT103例:常用報文簡介常用報文簡介MT103MT

6、103、MT202MT20203213常用報文簡介常用報文簡介MT103MT103使用范圍使用范圍 20：發(fā)報行編號23B：業(yè)務代碼23E：指示代碼 CRED32A：起息日、幣種及清算金額33B：幣種、支付金額 列明付款人最初支付的幣種及金額36：兌換率 除32B以外，該兌換率也適用于71F與71G常用報文簡介常用報文簡介MT103MT103欄位表示欄位表示表示必選項50a：匯款人51A：發(fā)報行52a：匯款行 當匯款行與發(fā)報行不同時，表示匯款行53a：發(fā)報行的代理行54a：收報行的代理行55a：第三方償付行56a：中間行 特指收報行與57a賬戶行之間的銀行，收報行需通過該銀行將匯款交給賬戶行

7、常用報文簡介常用報文簡介MT103MT103欄位表示欄位表示57a：賬戶行59a：收款人70：匯款信息 /INV/發(fā)票信息、/RFB/收款人參考號、/ROC/匯款人參考號71A：費用明細 OUR、SHA、BEN，只有紐中可實現(xiàn)FULLPAY71F：發(fā)報行費用明細71G：收報行費用明細72：附言 /ACC/、/INT/、/REC/ MT103 SHA MT103 BEN 常用報文簡介常用報文簡介MT103MT103欄位表示欄位表示常用報文簡介常用報文簡介MT103MT103欄位表示欄位表示71A費用選擇費用選擇OURSHABEN71F發(fā)報行費用不出現(xiàn)可選必選71G收報行費用可選可選不出現(xiàn)MT10

8、3與金額相關域的使用規(guī)則： 33B*36+71G-71F=32A常用報文簡介常用報文簡介賬戶行一覽表賬戶行一覽表紐中紐中中銀中銀香港香港工銀工銀亞洲亞洲中銀中銀加拿加拿大大瑞穗瑞穗南海南海農(nóng)商農(nóng)商江門江門中行中行江門江門工行工行USD HKDAUDCADEURJPY“”“”推薦使用推薦使用213常用報文簡介常用報文簡介MT202MT202使用范圍使用范圍 20：發(fā)報行編號 不能以”/“開始或結束，同時不能出現(xiàn)符號”/“21：相關業(yè)務編號 如果沒有相關業(yè)務編號，則必須使用短碼NONREF 不能以”/“開始或結束，同時不能出現(xiàn)符號”/“32A:起息日、貨幣和金額52a：指示行53a：發(fā)報行的代理行54a：收報行的代理行56a：中間行常用報文簡介常用報文簡介MT202MT202欄位表示欄位表示表示必選項57a：受益銀行的賬戶行58a：受益銀行7