部門業(yè)務聯(lián)系單20030213（個金、資財、風險、公金、會計部）_第1頁
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1、.PAGE ;部門業(yè)務聯(lián)系單（緊急?。?28項目組 日期：20030213 編號：項辦聯(lián)178主辦部門個人金融部風險管理部資金財務部公司金融部簽收人會簽部門會計部簽收人主要內容：根據個人金融部和會計部對于“個人信貸管理系統(tǒng)”的業(yè)務需求和已上線的信雅達個人信貸系統(tǒng)4.0版的程序設置，對分期還款的個人貸款轉呆滯時采用如下處理規(guī)則：只要有一期還款達到轉呆滯貸款的條件，整筆貸款全部轉入呆滯貸款；在任何一筆還款逾期達到180天時，個貸系統(tǒng)自動將整筆貸款轉入呆滯貸款科目核算。同時根據“浦銀發(fā)2003第342號”文件第二章第二條“（二）轉呆滯貸款處理”的規(guī)定，對私總帳應根據個貸系統(tǒng)轉呆滯貸款的處理結果，手工

2、記帳，以保證帳務處理的一致性。項目組在遷移過程中發(fā)現(xiàn)，廣州分行的對私總帳與上述規(guī)則和個貸系統(tǒng)的帳務處理不同。廣州分行認為總行對分次還貸貸款轉呆滯問題沒有明確的文件規(guī)定，因此僅將當期逾期金額轉入呆滯，其余各期仍在逾期和正常貸款科目中反映。由于廣州分行個貸系統(tǒng)和對私總帳的帳務處理不一致，導致遷移后數(shù)據總分不平。目前該問題已嚴重影響了廣州分行遷移工作的開展。對此，項目組認為個金部的業(yè)務需求和已經上線的信雅達系統(tǒng)中的有關業(yè)務處理規(guī)則應是反應了總行管理部門的要求，是各項政策在具體操作上的體現(xiàn)。為盡快解決廣州分行個貸系統(tǒng)與對私總帳處理口徑不一致的問題，并防止在其他分行發(fā)生類似的情況，請總行有關管理部門盡快敦促廣州分行調整對私總帳，并發(fā)文明確上述原則，統(tǒng)一全行業(yè)務操作。同時，目前雖僅在個金業(yè)務中發(fā)現(xiàn)上述問題，公金業(yè)務（公司貸款和對公按揭等）也可能存在同樣的問題，希望總行有關管理部門對公金業(yè)務同樣作出明確規(guī)定。628項目組意見： 根據項目進度，請于2月14日前回復，并明確指示廣州分行的相關部門，督促其盡快按照總行的要求調整。謝謝！ 簽發(fā)人： 經辦人： 主辦部門意見

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