中國銀行IT藍圖對私業(yè)務(wù) 操作講課稿

1、中國銀行IT藍圖 對私業(yè)務(wù) 操作PPTBank of China內(nèi)容簡介內(nèi)容簡介1 34 2金融類交易金融類交易非金融類交易非金融類交易帳戶開立帳戶開立銷戶銷戶2圍 5 外圍業(yè)務(wù)外圍業(yè)務(wù)6 綜合開戶綜合開戶Bank of ChinaBank of ChinaBank of ChinaBank of China1 1、創(chuàng)建客戶號、創(chuàng)建客戶號6200162001交易交易藍色部分需輸入藍色部分需輸入Bank of China2 2、開立賬戶、開立賬戶 6200062000 產(chǎn)品選擇方法：方法： 下拉菜單 搜索鍵 Bank of China2 2、開立賬戶、開立賬戶 6200062000通過通過下拉菜

2、單下拉菜單選擇產(chǎn)品碼選擇產(chǎn)品碼搜索鍵Bank of China3 3、開戶聯(lián)動交易、開戶聯(lián)動交易 28002800一本通賬戶一本通賬戶聯(lián)動聯(lián)動至至28002800交易交易Bank of China3 3、開戶聯(lián)動交易、開戶聯(lián)動交易 20002000非一本通賬戶非一本通賬戶聯(lián)動聯(lián)動至至20002000交易交易( (定期需要錄定期需要錄入選中的內(nèi)容入選中的內(nèi)容) )Bank of China4 4、配發(fā)存折、配發(fā)存折 500500藍色部分需輸入藍色部分需輸入Bank of China4 4、配發(fā)存折、配發(fā)存折 501501藍色部分需輸入藍色部分需輸入Bank of China5 5、存折補磁、存折

3、補磁 610610藍色部分需輸入藍色部分需輸入 Bank of China帳戶開立帳戶開立借記卡借記卡借記卡相關(guān)知識借記卡相關(guān)知識1無賬戶開預(yù)制卡流程無賬戶開預(yù)制卡流程2無賬戶開非預(yù)制卡流程無賬戶開非預(yù)制卡流程4持卡開戶流程持卡開戶流程3 3Bank of China1 1、借記卡相關(guān)知識、借記卡相關(guān)知識借記卡分類：借記卡分類： 預(yù)制卡預(yù)制卡 非預(yù)制卡非預(yù)制卡需要預(yù)先定制的卡需要預(yù)先定制的卡借記卡產(chǎn)品特點：可關(guān)聯(lián)多個賬戶借記卡產(chǎn)品特點：可關(guān)聯(lián)多個賬戶15Bank of China2 2、無賬戶開預(yù)制卡流程、無賬戶開預(yù)制卡流程Bank of China2.12.1無賬戶開預(yù)制卡無賬戶開預(yù)制卡37

4、20437204搜索客戶號搜索客戶號Bank of China2.2 2.2 查找客戶號查找客戶號Bank of China2.32.3無賬戶開預(yù)制卡（返回）無賬戶開預(yù)制卡（返回）3720537205Bank of China2.42.4年費工本費收取年費工本費收取Bank of China2.52.5聯(lián)動開立賬戶聯(lián)動開立賬戶6200062000Bank of China2.62.6聯(lián)動開立賬戶聯(lián)動開立賬戶6200062000Bank of China2.72.7建立主賬戶建立主賬戶28002800Bank of China2.82.8建立卡與賬戶關(guān)聯(lián)建立卡與賬戶關(guān)聯(lián)3760137601Ban

5、k of China62000開戶20002800刷卡、選擇系統(tǒng)確定存款產(chǎn)品開戶完成建立關(guān)聯(lián)維護連接關(guān)系完成3 3、持卡開戶、持卡開戶Bank of China開戶開戶6200062000Bank of China開戶開戶6200062000Bank of China開戶開戶6200062000Bank of China開戶開戶6200062000Bank of China建立主賬戶建立主賬戶28002800Bank of China建立卡與賬戶關(guān)聯(lián)建立卡與賬戶關(guān)聯(lián)3760137601Bank of China4 4、無賬戶開非預(yù)制卡流程、無賬戶開非預(yù)制卡流程Bank of China無賬戶開

6、非預(yù)制卡無賬戶開非預(yù)制卡3730037300Bank of ChinaVISA 456351 卡卡BIN號：號：1MASTER 601382 卡卡BIN號：號：2銀聯(lián)銀聯(lián) 6216XX 卡卡BIN號：號：3、5、6、8銀聯(lián)軍人保障卡銀聯(lián)軍人保障卡 620061 卡卡BIN號：號：434什么是卡什么是卡BIN?Bank of China35Bank of China無賬戶開非預(yù)制卡返回?zé)o賬戶開非預(yù)制卡返回3730137301Bank of China領(lǐng)非預(yù)制卡領(lǐng)非預(yù)制卡3724037240Bank of China領(lǐng)非預(yù)制卡（返回）領(lǐng)非預(yù)制卡（返回）3724137241Bank of China

7、v憑證（卡）、賬戶的相互獨立關(guān)系v支持一張借記卡關(guān)聯(lián)除存單類賬戶外的多個其他賬戶v主賬戶：唯一性。 ATM/POS交易賬戶、基金、國債簽約賬戶v渠道服務(wù)賬戶：網(wǎng)銀、柜臺交易賬戶v默認(rèn)賬戶： 電話銀行交易賬戶借記卡開戶環(huán)節(jié)知識點總結(jié)借記卡開戶環(huán)節(jié)知識點總結(jié)Bank of China存折類存折類有折產(chǎn)品普通活期普通活期活期一本通活期一本通定期一本通定期一本通零存整取零存整取教育儲蓄教育儲蓄存本取息存本取息可以和借記卡相關(guān)聯(lián)的賬戶種類Bank of China內(nèi)容簡介內(nèi)容簡介1 34 2金融類交易金融類交易非金融類交易非金融類交易帳戶開立帳戶開立銷戶銷戶41圍 5 外圍業(yè)務(wù)外圍業(yè)務(wù)6 綜合開戶綜合開

8、戶Bank of China金融類業(yè)務(wù)金融類業(yè)務(wù)-存取款業(yè)務(wù)操作存取款業(yè)務(wù)操作存取款業(yè)務(wù)操作基本規(guī)定存取款業(yè)務(wù)操作基本規(guī)定1存取款業(yè)務(wù)操作交易碼存取款業(yè)務(wù)操作交易碼2存取款業(yè)務(wù)操作總結(jié)存取款業(yè)務(wù)操作總結(jié)4存取款業(yè)務(wù)操作流程存取款業(yè)務(wù)操作流程3 3Bank of China1 1、存取款業(yè)務(wù)操作基本規(guī)定、存取款業(yè)務(wù)操作基本規(guī)定 授權(quán)起點：授權(quán)起點：取現(xiàn)取現(xiàn)。 復(fù)核起點：復(fù)核起點：取現(xiàn)取現(xiàn)。 核實起點：核實起點：。：Bank of China2 2、存取款業(yè)務(wù)操作交易碼、存取款業(yè)務(wù)操作交易碼交易碼主要分為有折交易和無折交易交易碼主要分為有折交易和無折交易兩大類兩大類。44有折交易無折交易交易碼交易

9、名稱交易碼交易名稱10有折現(xiàn)金存款1010無折現(xiàn)金存款60有折現(xiàn)金取款1060無折現(xiàn)金取款45有折轉(zhuǎn)客戶帳1045無折轉(zhuǎn)客戶帳345有折部提轉(zhuǎn)客戶帳1345無折部提轉(zhuǎn)客戶帳3545有折轉(zhuǎn)帳結(jié)清3045無折轉(zhuǎn)帳結(jié)清20031有折客戶帳轉(zhuǎn)內(nèi)部帳21031無折客戶帳轉(zhuǎn)內(nèi)部帳20051內(nèi)部帳轉(zhuǎn)有折客戶帳21051內(nèi)部帳轉(zhuǎn)無折客戶帳有折與無折交易的有折與無折交易的區(qū)別區(qū)別Bank of China操作操作-有折現(xiàn)金存款有折現(xiàn)金存款 1010(1)灰色部分系統(tǒng)通灰色部分系統(tǒng)通過讀取磁條信息過讀取磁條信息自自動獲取動獲取(2)活期一本通需要活期一本通需要選擇選擇產(chǎn)品類型產(chǎn)品類型、子子類、提示碼、分析類、提示

10、碼、分析碼碼(3)點擊提交后打印點擊提交后打印業(yè)務(wù)交易單業(yè)務(wù)交易單、存折存折Bank of China 操作操作-有折現(xiàn)金取款有折現(xiàn)金取款 6060（1）灰色部分系）灰色部分系統(tǒng)通過讀取磁條信統(tǒng)通過讀取磁條信息息自動獲取，手工自動獲取，手工選擇幣種。選擇幣種。（2）輸入正確）輸入正確金金額額、子賬戶類別、子賬戶類別、支取方式、分析碼支取方式、分析碼（3）點擊提交后）點擊提交后打印打印業(yè)務(wù)交易單業(yè)務(wù)交易單、存折存折Bank of China操作操作-無折現(xiàn)金存款無折現(xiàn)金存款 10601060(1)點擊點擊搜索搜索(2)選擇選擇卡號卡號(3) 刷卡刷卡 輸入輸入正確密碼正確密碼(4)選擇關(guān)聯(lián)帳戶(

11、5)點綠賬號(6)點返回賬戶Bank of China操作操作-無折現(xiàn)金存款無折現(xiàn)金存款 1060 1060（7）輸入正確）輸入正確金金額額、子賬戶類別、子賬戶類別、分析碼分析碼（8）點擊提交后）點擊提交后打印打印業(yè)務(wù)交易單業(yè)務(wù)交易單Bank of China操作操作- - 無折現(xiàn)金存款無折現(xiàn)金存款 10101010該交易流程與該交易流程與無折取款無折取款1060交易一交易一致。致。Bank of China小結(jié)小結(jié)101010101010606010601060Bank of China51Module und Variations_E金融類業(yè)務(wù)金融類業(yè)務(wù)-外幣兌換外幣兌換賬戶外幣兌換賬戶外

12、幣兌換交易碼交易碼001000100060006000450045外幣現(xiàn)金兌換外幣現(xiàn)金兌換交易碼交易碼21046Bank of China提交后聯(lián)動60409非銀行客戶數(shù)據(jù)采集Bank of China以有折現(xiàn)金存款以有折現(xiàn)金存款00100010交易為例，客交易為例，客戶持人民幣現(xiàn)金，兌換成外幣存入戶持人民幣現(xiàn)金，兌換成外幣存入賬戶賬戶點擊Bank of China輸入輸入人民幣人民幣金額金額Bank of China以有折現(xiàn)金取款0060交易為例，客戶將賬戶內(nèi)部分外幣兌換為人民幣并取現(xiàn)點擊Bank of China輸入輸入外幣外幣金額金額Bank of China以以00450045交易為例

13、，客戶將賬戶內(nèi)交易為例，客戶將賬戶內(nèi)外幣兌換為人民幣外幣兌換為人民幣點擊Bank of China輸入輸入外幣外幣金額金額Bank of China金融類金融類-人行大小額匯款人行大小額匯款5萬元以下（含萬元以下（含5萬元）萬元）Bank of China人行大小額匯款人行大小額匯款收費標(biāo)準(zhǔn)： 匯款金額的1%，最低1元/筆，最高50元/筆Bank of China人行大小額匯款人行大小額匯款匯款申請書記載要點： 金額，匯款人名稱、賬號，收款人名稱、賬號、匯入地址、 匯入行名稱，委托日期，聯(lián)系電話，匯款人簽章。Bank of China人行大小額匯款人行大小額匯款 操作步驟大額交易碼 小額交易碼

14、往賬經(jīng)辦I00500I00031往賬復(fù)核I00501I00032往賬發(fā)送I00502I00033Bank of China內(nèi)容簡介內(nèi)容簡介1 34 2金融類交易金融類交易非金融類交易非金融類交易帳戶開立帳戶開立銷戶銷戶63圍 5 外圍業(yè)務(wù)外圍業(yè)務(wù)6 綜合開戶綜合開戶Bank of China掛失基本知識掛失基本知識1掛失業(yè)務(wù)規(guī)定掛失業(yè)務(wù)規(guī)定2掛失風(fēng)險控制掛失風(fēng)險控制4掛失操作流程掛失操作流程3 3非金融類非金融類掛失掛失Bank of China存折(單)、借記卡丟失丟失或密碼遺忘密碼遺忘后，到銀行申請新存折(單)、卡或重置密碼的補救措施。 臨時掛失、正式掛失概念概念范圍范圍方式方式存單、存折

15、、國債憑證或密碼遺忘1 1、掛失基礎(chǔ)知識、掛失基礎(chǔ)知識Bank of China66Module und Variations_E掛失種類掛失種類憑證掛失憑證掛失再掛失再掛失密碼掛失密碼掛失密折同掛密折同掛1 1、掛失基礎(chǔ)知識、掛失基礎(chǔ)知識掛失種類掛失種類掛失種類有哪些？掛失種類有哪些？Bank of China2 2、掛失業(yè)務(wù)規(guī)定、掛失業(yè)務(wù)規(guī)定審核申請人身份無誤后，在確認(rèn)存款未被支取的前提下，應(yīng)先凍結(jié)賬戶，再辦理憑證掛失手續(xù)。掛失業(yè)務(wù)分為憑證掛失與賬戶凍結(jié)兩步操作，掛失僅對憑證而言，凍結(jié)僅對賬戶而言。掛失必須憑證本人有效證件辦理，代辦的還需提供代辦人的有效證件。憑證掛失（除借記卡）、密折同時

16、掛失原開戶網(wǎng)點辦理；借記卡掛失、密碼掛失全國聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點辦理。Bank of China2 2、掛失業(yè)務(wù)規(guī)定、掛失業(yè)務(wù)規(guī)定受理掛失后，必須換人進行核實。掛失解掛時必須要有權(quán)簽字人簽字，簽字實行三級授權(quán)。臨時掛失有效期為5 5天，正式掛失的期限一般為7 7天。憑證掛失，密折同掛收費10元，密碼掛失不收手續(xù)費。Bank of China69Module und Variations_E3 3、憑證（除借記卡）正式掛失流程、憑證（除借記卡）正式掛失流程90812916429166Bank of China憑證正式掛失憑證正式掛失借凍借凍提示：提交之后打印提示：提交之后打印“TY04TY04”憑證憑證90

17、81凍結(jié)帳號凍結(jié)帳號切忌不能切忌不能選擇子帳選擇子帳戶類型戶類型06：憑證正式：憑證正式掛失凍結(jié)掛失凍結(jié)Bank of China憑證正式掛失憑證正式掛失重空掛失重空掛失提示：提交后打掛失申請書提示：提交后打掛失申請書1、輸入賬號、輸入賬號、憑證種類、憑證種類、憑證號碼憑證號碼2、選擇、選擇1：書面（正式）書面（正式）掛失掛失3、驗密、驗密Bank of China憑證正式掛失憑證正式掛失掛失確認(rèn)掛失確認(rèn)4“掛失”至“掛失確認(rèn)”2916629166重空止付重空止付1、輸入賬號、輸入賬號、憑證種類、憑證種類、憑證號碼憑證號碼2、選擇、選擇4：掛失至掛失掛失至掛失確認(rèn)確認(rèn)Bank of China

18、73Module und Variations_E憑證（除借記卡）正式掛失流程憑證（除借記卡）正式掛失流程9082500501610Bank of China憑證掛失解掛憑證掛失解掛提示：提交授權(quán)后打印存折封面及內(nèi)頁。打印完畢后自動提示：提交授權(quán)后打印存折封面及內(nèi)頁。打印完畢后自動轉(zhuǎn)到轉(zhuǎn)到610交易，直接點提交后刷新存折。交易，直接點提交后刷新存折。500存折類存折類簽發(fā)原因：簽發(fā)原因： 2：掛失換發(fā)：掛失換發(fā)密碼密碼：為客戶原來的密碼。：為客戶原來的密碼。掛失流水掛失流水：掛失申請書上找：掛失申請書上找Bank of China憑證掛失解掛操作憑證掛失解掛操作501存單類存單類掛失換發(fā)掛失換

19、發(fā)提示：提交授權(quán)后打印新存單提示：提交授權(quán)后打印新存單密碼密碼：為客戶原來的密碼。：為客戶原來的密碼。掛失流水掛失流水：掛失申請書上找：掛失申請書上找Bank of China4 4、掛失、掛失風(fēng)險控制風(fēng)險控制若不凍結(jié)主帳戶，仍可通過網(wǎng)銀，手機銀行支付。因此存在資金被盜取的風(fēng)險。不凍結(jié)主帳戶，應(yīng)在掛失申請上注明“客戶要求不凍結(jié)賬戶”，并加蓋柜員私章。掛失申請書必須由申請人填寫，柜員不能代為填寫，但柜員或大堂經(jīng)理可以指導(dǎo)客戶填寫。Bank of China內(nèi)容簡介內(nèi)容簡介1 34 2金融類交易金融類交易非金融類交易非金融類交易帳戶開立帳戶開立銷戶銷戶77圍 5 外圍業(yè)務(wù)外圍業(yè)務(wù)6 綜合開戶綜合開

20、戶Bank of China非金融交易非金融交易- -存款證明存款證明存款證明的用途存款證明的用途出國留學(xué)出國探親出國旅游存款證明存款證明Bank of China非金融交易非金融交易- -存款證明存款證明存款證明的相關(guān)交易及交易碼存款證明的相關(guān)交易及交易碼 79交易種類交易碼交易描述開立9101根據(jù)客戶的實際需求開立證明書撤消9102在存款證明到期前客戶持存款證明提出撤消查詢9103客戶需查詢本人名下賬戶的存款證明開立情況Bank of China80Module und Variations_E非金融交易非金融交易- -存款證明存款證明 柜柜 員員客客 戶戶 Text Text Text戶

21、戶e 1 Text Text Text 錄入到期日期、姓名、證件號碼、賬號、金額、份數(shù)錄入到期日期、姓名、證件號碼、賬號、金額、份數(shù) 按照按照2020元元/ /份收取開立存款證明手續(xù)費份收取開立存款證明手續(xù)費 打印存款證明書并加蓋打印存款證明書并加蓋“存款證明專用章存款證明專用章”完成交易完成交易 申請開立存款證明的賬戶（存單、折、借記卡）申請開立存款證明的賬戶（存單、折、借記卡） 賬戶所有人的有效身份證件賬戶所有人的有效身份證件 客戶已填制好的存款證明申請書客戶已填制好的存款證明申請書存款證明的開立存款證明的開立-9101-9101Bank of China輸入到期日錄入英文名字錄入金額錄入

22、貨幣種類錄入賬號錄入客戶證件號碼Bank of China 存款證明的撤消-9102 進入9102交易錄入客戶交回的存款證明原件編號即可收回，同時須將回收的證明原件進行剪角作廢。 存款證明的查詢-9103 可通過帳號、客戶證件號、存款證明憑證號共3種方式查詢Bank of China非金融交易非金融交易- -查詢類交易查詢類交易 常用的查詢類交易有以下10支83交易碼可查詢到的內(nèi)容400賬戶詳細資料、賬戶開戶信息查詢、主賬戶信息查詢408帳戶歷史余額查詢409一本通子賬戶的掛失410賬戶余額打印418賬戶結(jié)清查詢422查詢歷史利率440可查詢客戶賬戶詳細信息，含客戶姓名、賬戶狀態(tài)等450可查詢

23、到賬戶交易明細記錄461利息稅明細查詢9600賬戶開戶行查詢Bank of China非金融交易非金融交易- -查詢類交易查詢類交易 搶答 客戶持生肖借記卡要求查詢該卡2012年1月1日2012年4月1日的總的支取金額，應(yīng)使用交易碼持長城借記卡要求查詢2012年5月28日的余額，應(yīng)使用交易碼（450）（408）Bank of China內(nèi)容簡介內(nèi)容簡介1 34 2金融類交易金融類交易非金融類交易非金融類交易帳戶開立帳戶開立銷戶銷戶85圍 5 外圍業(yè)務(wù)外圍業(yè)務(wù)6 綜合開戶綜合開戶Bank of China銷戶分類銷戶分類 86Bank of China銷戶交易碼銷戶交易碼 存單類賬戶銷戶交易碼存

24、單類賬戶銷戶交易碼 1360 1360 無折現(xiàn)金部提無折現(xiàn)金部提, , 聯(lián)動配發(fā)存單聯(lián)動配發(fā)存單501501 30453045 無折轉(zhuǎn)賬結(jié)清無折轉(zhuǎn)賬結(jié)清 13451345 無折部提轉(zhuǎn)客戶賬無折部提轉(zhuǎn)客戶賬87請大家記住我Bank of China交易碼交易碼 存折類賬戶銷戶交易碼存折類賬戶銷戶交易碼 345 345 有折部提轉(zhuǎn)客戶賬有折部提轉(zhuǎn)客戶賬 32603260 有折現(xiàn)金結(jié)清關(guān)戶（子賬戶結(jié)清）有折現(xiàn)金結(jié)清關(guān)戶（子賬戶結(jié)清） 38603860 一本通主賬戶關(guān)戶（主賬戶結(jié)清）一本通主賬戶關(guān)戶（主賬戶結(jié)清） 3545 3545 有折轉(zhuǎn)賬結(jié)清關(guān)戶有折轉(zhuǎn)賬結(jié)清關(guān)戶 360360 有折現(xiàn)金部提有折現(xiàn)金

25、部提請大家記請大家記住我住我Bank of China業(yè)務(wù)操作存單類賬戶銷戶業(yè)務(wù)操作存單類賬戶銷戶1360 1360 無折現(xiàn)金部提（無折現(xiàn)金部提（藍色為必輸項藍色為必輸項）Bank of China業(yè)務(wù)操作存單類賬戶銷戶業(yè)務(wù)操作存單類賬戶銷戶1360 1360 無折現(xiàn)金部提無折現(xiàn)金部提, ,聯(lián)動配發(fā)新存單聯(lián)動配發(fā)新存單-501-501（藍色為必輸項藍色為必輸項）Bank of China業(yè)務(wù)操作存折類銷戶業(yè)務(wù)操作存折類銷戶3045 3045 無折轉(zhuǎn)賬結(jié)清關(guān)戶（無折轉(zhuǎn)賬結(jié)清關(guān)戶（藍色為必輸項藍色為必輸項）Bank of China業(yè)務(wù)操作存折類銷戶業(yè)務(wù)操作存折類銷戶32603260現(xiàn)金結(jié)清關(guān)戶（

26、現(xiàn)金結(jié)清關(guān)戶（藍色為必輸項藍色為必輸項）Bank of China業(yè)務(wù)操作存折類銷戶業(yè)務(wù)操作存折類銷戶3860 3860 主賬戶關(guān)戶（主賬戶關(guān)戶（藍色為必輸項藍色為必輸項）Bank of China業(yè)務(wù)操作存折類賬戶業(yè)務(wù)操作存折類賬戶 35453545轉(zhuǎn)賬結(jié)清關(guān)戶（轉(zhuǎn)賬結(jié)清關(guān)戶（藍色為必輸項藍色為必輸項）Bank of China業(yè)務(wù)操作存折類賬戶業(yè)務(wù)操作存折類賬戶 360 360 現(xiàn)金部提（現(xiàn)金部提（藍色為必輸項藍色為必輸項）Bank of China內(nèi)容簡介內(nèi)容簡介1 34 2金融類交易金融類交易非金融類交易非金融類交易帳戶開立帳戶開立銷戶銷戶96圍 5 外圍業(yè)務(wù)外圍業(yè)務(wù)6 綜合開戶綜合開

27、戶Bank of China案例案例 一天，一位客戶自稱是富士康員工，進入我行某處營業(yè)大廳；來到柜臺前，稱受到朋友介紹，持卡想辦理中國銀行的網(wǎng)銀、手機銀行、電話銀行等，我們臨柜人員該怎么為客戶辦理呢？97Bank of China個人網(wǎng)銀的簡介個人網(wǎng)銀的簡介 我們的柜員受理后先審核了客戶身份證件，通過證件核查得知客戶屬于境內(nèi)十八歲以上公民后向客戶介紹了以下內(nèi)容： 查詢版（不需安全工具）個人網(wǎng)上銀行的分類個人網(wǎng)上銀行的分類 理財版（ETOKEN或CA證書） 貴賓版（ETOKEN或CA證書）98Bank of China網(wǎng)銀開戶的步驟網(wǎng)銀開戶的步驟 客戶選擇理財版后，請客戶填寫、并提供： 風(fēng)險協(xié)議

28、 身份證原件 柜臺辦理人員99簽署服務(wù)協(xié)議書、填寫申請表格Bank of China柜員在核心系統(tǒng)內(nèi)的處理柜員在核心系統(tǒng)內(nèi)的處理1001 1、點擊、點擊E20219E20219刷借記卡刷借記卡2 2、驗密驗密3 3、客戶輸入兩次網(wǎng)銀初始密碼客戶輸入兩次網(wǎng)銀初始密碼4 4、提交，打印注冊單提交，打印注冊單6、授權(quán)打印交易單授權(quán)打印交易單5 5、聯(lián)動綁定聯(lián)動綁定E-TOKENE-TOKENBank of China聯(lián)動注冊（聯(lián)動注冊（E20219E20219） 市場細分：市場細分： 1為個人理財版；為個人理財版； 10為個人查詢版；為個人查詢版； 0為正常收??；為正常收取；1為免首年服務(wù)費；為免首

29、年服務(wù)費；Bank of China風(fēng)險點風(fēng)險點 一休哥提問：打印完交易單請客戶簽字并收回；傳票上加蓋業(yè)務(wù)公章告知客戶中行網(wǎng)銀地址（WWW.BOC.CN）后，這筆業(yè)務(wù)就結(jié)束了嗎？ 小葉子回答：看完下面例子就明白了。102Bank of China案例案例2011年年3月月1日上午，某客戶（日上午，某客戶（53歲，女性）接到電話。來電者自稱為歲，女性）接到電話。來電者自稱為“中法中法”辦案人員，說該客戶牽涉一起嚴(yán)重的經(jīng)濟案件，需交辦案人員，說該客戶牽涉一起嚴(yán)重的經(jīng)濟案件，需交16萬元保證金，因案萬元保證金，因案件重大，要求客戶做好保密工作，不許與任何人講，包括家人，否則會牽連件重大，要求客戶做好

30、保密工作，不許與任何人講，包括家人，否則會牽連到家人，并以泄密罪論處。詐騙分子要求客戶立即到中行申請借記卡及網(wǎng)上到家人，并以泄密罪論處。詐騙分子要求客戶立即到中行申請借記卡及網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)。該客戶于銀行業(yè)務(wù)。該客戶于3月月1日中午日中午12:30到我行某支行申請開立借記卡，柜臺到我行某支行申請開立借記卡，柜臺人員詢問該客戶開立網(wǎng)銀的用途，客戶稱做生意，在分行進行風(fēng)險提示并試人員詢問該客戶開立網(wǎng)銀的用途，客戶稱做生意，在分行進行風(fēng)險提示并試圖勸阻的情況，客戶執(zhí)意開通網(wǎng)銀。該客戶于下午圖勸阻的情況，客戶執(zhí)意開通網(wǎng)銀。該客戶于下午2點多又來網(wǎng)點向其剛開點多又來網(wǎng)點向其剛開立的借記卡存入人民幣立的借記卡

31、存入人民幣16萬元后離開網(wǎng)點，下午萬元后離開網(wǎng)點，下午3:30該客戶與其愛人來該支該客戶與其愛人來該支行咨詢：行咨詢：“中法凍結(jié)賬戶中法凍結(jié)賬戶”后，賬戶內(nèi)存款能否劃走。經(jīng)柜臺查詢發(fā)現(xiàn)客戶后，賬戶內(nèi)存款能否劃走。經(jīng)柜臺查詢發(fā)現(xiàn)客戶借記卡內(nèi)余額僅剩借記卡內(nèi)余額僅剩30元，這時客戶方知受騙。元，這時客戶方知受騙。案發(fā)后發(fā)現(xiàn)該客戶預(yù)留的網(wǎng)銀密碼及手機號均為詐騙人員提供，并且客戶將案發(fā)后發(fā)現(xiàn)該客戶預(yù)留的網(wǎng)銀密碼及手機號均為詐騙人員提供，并且客戶將自己的網(wǎng)銀用戶名及動態(tài)口令全部告知詐騙分子，由此致使詐騙分子操作網(wǎng)自己的網(wǎng)銀用戶名及動態(tài)口令全部告知詐騙分子，由此致使詐騙分子操作網(wǎng)銀并劃走資金。銀并劃走資金

32、。103Bank of China案例案例通過以上案例我行通過以上案例我行柜員辦完網(wǎng)銀業(yè)務(wù)將相關(guān)單據(jù)和物品交柜員辦完網(wǎng)銀業(yè)務(wù)將相關(guān)單據(jù)和物品交給客戶時給客戶時應(yīng)該應(yīng)該提醒提醒客戶：客戶：1 1、凡接到陌生電話、短信及上網(wǎng)交易信息時，不要進行轉(zhuǎn)、凡接到陌生電話、短信及上網(wǎng)交易信息時，不要進行轉(zhuǎn)賬匯款。請立即撥打賬匯款。請立即撥打110110咨詢、舉報或報警，以防上當(dāng)受騙咨詢、舉報或報警，以防上當(dāng)受騙。2 2、千萬不要切勿不要將自己的、千萬不要切勿不要將自己的用戶名、密碼、動態(tài)口令用戶名、密碼、動態(tài)口令、手機交易碼手機交易碼告訴任何人。告訴任何人。104Bank of China個人網(wǎng)銀后續(xù)交易個

33、人網(wǎng)銀后續(xù)交易我們新入行大學(xué)生還需掌握以下網(wǎng)銀交易：105Bank of China 交易代碼交易代碼功能列表交易代碼網(wǎng)銀個人客戶注冊E20201個人關(guān)聯(lián)網(wǎng)銀賬戶E20202個人查詢關(guān)聯(lián)賬戶清單E20203找回網(wǎng)銀用戶名E20206同步網(wǎng)銀證件信息E20207重置網(wǎng)銀密碼E20208個人用戶狀態(tài)變更E20209市場細分變更E20213網(wǎng)銀個人客戶聯(lián)動注冊E20219個人客戶資料修改E20221106106Bank of China手機銀行應(yīng)該怎么辦理呢？先來看看！手機銀行應(yīng)該怎么辦理呢？先來看看！ 通通 告告 【1】個人手機銀行的分類、開通對象、證件審核、客戶個人手機銀行的分類、開通對象、證件

34、審核、客戶填單等同填單等同個人網(wǎng)銀個人網(wǎng)銀流程。流程。 【2】柜臺注銷手機銀行用戶時，若用戶開通了網(wǎng)上銀行柜臺注銷手機銀行用戶時，若用戶開通了網(wǎng)上銀行，則其網(wǎng)上銀行一并，則其網(wǎng)上銀行一并注銷注銷。107Bank of China開通手機銀行交易碼使用開通手機銀行交易碼使用 未開通網(wǎng)銀 已開通網(wǎng)銀 E20201、 E20219 E20226 108Bank of China案例：案例：個人客戶注冊開通手機銀行個人客戶注冊開通手機銀行109優(yōu)惠模式選項同個人網(wǎng)銀且必須與網(wǎng)銀優(yōu)惠模式相同Bank of China 千萬別忘千萬別忘提醒提醒客戶：登錄網(wǎng)址客戶：登錄網(wǎng)址: :110Bank of Chi

35、na完成客戶需求還要開通完成客戶需求還要開通-電話銀行電話銀行 我們的柜員辦理此業(yè)務(wù)前應(yīng)該了解： 111開通對象、證開通對象、證件審核、客戶件審核、客戶填單等同填單等同個人個人網(wǎng)銀網(wǎng)銀流程。流程。 服務(wù)號碼：服務(wù)號碼： 95566電話銀行的定電話銀行的定義。義。Bank of China開立電話銀行交易碼開立電話銀行交易碼-E07001-E070011121、先刷卡，再由客戶輸入密碼通過后，2、目前優(yōu)惠模式選正常收費（軍?？ǔ猓〣ank of China客戶業(yè)務(wù)客戶業(yè)務(wù)OVER-OVER-高興離去高興離去提交后打印交易單，客戶簽收后此客戶業(yè)務(wù)辦理完畢。 客戶業(yè)務(wù)客戶業(yè)務(wù) OVEROVER！

36、別忘告知客戶別忘告知客戶：9556695566113Bank of China以下以下交易碼交易碼還需柜員記住還需柜員記住114柜臺業(yè)務(wù)管理 交易代碼 功能名稱 中銀電話銀行 E07001 個人電話銀行簽約 E07002 個人電話銀行解約 E07003 個人電話銀行關(guān)聯(lián)賬戶簽約 E07004 個人電話銀行關(guān)聯(lián)賬戶解約 E07005 個人電話銀行賬戶服務(wù)申請 E07006 個人電話銀行賬戶服務(wù)撤銷 E07007 個人電話銀行簽約密碼重置 E07008 個人電話銀行簽約賬戶信息查詢 E07009 個人電話銀行簽約信息修改 E07011 個人電話銀行繳費信息查詢 E07012 個人電話銀行服務(wù)費補繳

37、 Bank of China 系統(tǒng)優(yōu)化重點說明系統(tǒng)優(yōu)化重點說明目前我行核心系統(tǒng)可通綜合開戶目前我行核心系統(tǒng)可通綜合開戶G04001G04001進行存量卡進行存量卡、新開卡的聯(lián)動網(wǎng)銀、手機銀行、電話銀行等的開、新開卡的聯(lián)動網(wǎng)銀、手機銀行、電話銀行等的開立。立。 115好消息好消息Bank of China小結(jié)小結(jié) 同學(xué)們通過個人網(wǎng)銀、手機銀行、電話銀行的學(xué)習(xí)，我們應(yīng)該把握的要點是： 重點一、客戶提供的身份證件的審核（辦理客戶的年齡）。 重點二、及時向客戶簡要說明以上產(chǎn)品的使用及風(fēng)險提示的告知。 重點三、交易碼的熟悉掌握。 116Bank of China外圍業(yè)務(wù)外圍業(yè)務(wù)第三方存管第三方存管第三方

38、存管業(yè)務(wù)基本定義第三方存管業(yè)務(wù)基本定義 1第三方存管業(yè)務(wù)交易種類第三方存管業(yè)務(wù)交易種類 2第三方存管業(yè)務(wù)注意事項第三方存管業(yè)務(wù)注意事項4第三方存管業(yè)務(wù)操作流程第三方存管業(yè)務(wù)操作流程3 3Bank of China第三方存管業(yè)務(wù)基本定義第三方存管業(yè)務(wù)基本定義 定義：客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)（簡稱“第三方存管業(yè)務(wù)”），是指我行我行與實施客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度的證券公司證券公司簽訂協(xié)議后，接受證券公司及客戶的有效轉(zhuǎn)賬指令，辦理客戶交易結(jié)算資金的劃轉(zhuǎn)劃轉(zhuǎn)（也稱“銀證轉(zhuǎn)賬”）和清算清算的業(yè)務(wù)。118Bank of China第三方存管業(yè)務(wù)交易種類第三方存管業(yè)務(wù)交易種類 119Bank of

39、 ChinaModule und Variations_E單、雙邊開戶（預(yù)指定確認(rèn)）操作流程單、雙邊開戶（預(yù)指定確認(rèn)）操作流程核對客戶信息輸入密碼提交 輸入保證金賬號、 8位證券公司代碼 選擇E15241 個人客戶臺帳開立交易審核客戶信息資料。資料審核通過后辦理未通過拒絕辦理。Bank of ChinaModule und Variations_E變更簽約借記卡操作流程變更簽約借記卡操作流程核對客戶信息輸入資金密碼提交 刷需要變更的新借記卡 選擇E15242 個人客戶變更卡號審核客戶信息資料。資料審核通過后辦理未通過拒絕辦理。Bank of China注意事項注意事項 1、凡當(dāng)天發(fā)生過銀證轉(zhuǎn)帳

40、交易（不論成功或失敗），均無法正常辦理換卡業(yè)務(wù)。 2、如證券端與銀行端信息不一致，例如生僻字、身份證從15位升位至18位、證件類型不一致等情況，可以通過授權(quán)柜員授權(quán)后開通，同時，操作柜員需要及時更新核心銀行系統(tǒng)的CIF信息。但是，針對毫無邏輯性的換卡，系統(tǒng)馬上會產(chǎn)生“錯誤報表”，實際換卡依然不會成功。Bank of ChinaModule und Variations_E資料查詢操作流程資料查詢操作流程彈出客戶信息 刷卡、輸資金 賬號和密碼 選擇E15243 個人客戶 臺賬資料查詢審核客戶信息資料。資料審核通過后辦理未通過拒絕辦理。Bank of China注意事項注意事項 針對客戶在甲證券公

41、司轉(zhuǎn)戶到乙證券公司無法E15241簽約時，多數(shù)情況為甲證券公司未解約中行三方存管，故客戶轉(zhuǎn)戶到了乙證券公司無法簽約中行三方存管，柜員可以利用該交易查詢，提示客戶到甲證券公司解約后即可簽約乙證券公司中行三方存管。Bank of China第三方存管業(yè)務(wù)注意事項第三方存管業(yè)務(wù)注意事項電話銀行：電話銀行：簽約借記卡需開通電話銀行功能。時間：時間：我行受理客戶開通第三方存管服務(wù)的營業(yè)時間與證券公司的營業(yè)時間一致，一般為9：00-16：00，具體視證券公司而定。變更：變更：客戶因變更存管銀行或者證券資金賬戶銷戶需要撤銷第三方存管服務(wù)，只能在證券公司營業(yè)部辦理，撤銷前客戶必須將證券資金賬戶余額全額通過銀證

42、轉(zhuǎn)賬轉(zhuǎn)入簽約借記卡。核對信息：核對信息：在核對客戶信息時，如該客戶在核心銀行系統(tǒng)中有多個證件類型，柜員可從屏幕左邊核心系統(tǒng)返回資料的“證件類型”下拉菜單中進行選擇。核對無誤后，在“確認(rèn)”菜單選擇“Y-確認(rèn)”（否則選擇“N-返回”），然后按提交鍵。Bank of China外圍業(yè)務(wù)外圍業(yè)務(wù)基金基金基金基本定義與關(guān)鍵詞基金基本定義與關(guān)鍵詞1基金業(yè)務(wù)主要涉及交易碼基金業(yè)務(wù)主要涉及交易碼2基金業(yè)務(wù)基本規(guī)則基金業(yè)務(wù)基本規(guī)則4基金業(yè)務(wù)操作流程基金業(yè)務(wù)操作流程3 3Bank of China基金基本定義基金基本定義 定義：定義：證券投資基金（簡稱基金）是指通過發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中資金集中起來

43、，形成獨立財產(chǎn)，由基基金托管人金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方法進行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集合投資集合投資方式。Bank of China基金業(yè)務(wù)關(guān)鍵詞基金業(yè)務(wù)關(guān)鍵詞128Bank of China基金業(yè)務(wù)主要涉及交易碼基金業(yè)務(wù)主要涉及交易碼交易碼交易碼E01416基金對私開戶E01418基金對私銷戶E01425基金對私認(rèn)購/申購E01427對私基金贖回E01434個人分紅方式選擇E01436定期定額申請E01437定期定額取消E01440對私基金余額查詢E01447對私確認(rèn)單查詢/打印129Bank of China（一）基金業(yè)務(wù)開戶操作流程（一）基金業(yè)務(wù)開戶操作流程

44、130柜員審核：1、中國銀行開放式基金賬戶類業(yè)務(wù)申請表2、有效身份證件3、借記卡柜員操作：1、E014162、刷磁條（借記卡）3、 點擊確認(rèn)-輸入密碼-進入交易畫面4、地址編號選擇家庭地址或單位地址-提交-打印5、打印中國銀行開放式基金賬戶類業(yè)務(wù)申請表-打印基金交易賬戶卡。 Bank of China（二）基金銷戶操作流程（二）基金銷戶操作流程131柜員審核：1、中國銀行開放式基金賬戶類業(yè)務(wù)申請表2、有效身份證件3、借記卡柜員操作：1、E014182、刷磁條（借記卡）3、 點擊確認(rèn)-輸入密碼-進入交易畫面4、選擇銷戶類型1-TA賬戶（必須輸入基金和TA基金賬號）-提交5、選擇0-銷基金交易賬戶

45、-輸入基金交易賬號-提交-打印中國銀行開放式基金賬戶類業(yè)務(wù)申請表Bank of China（四（四) )基金認(rèn)購、申購操作流程基金認(rèn)購、申購操作流程132柜員審核：柜員審核：1、中國銀行開放式交易類業(yè)務(wù)憑條2、有效身份證件3、借記卡、基金交易卡柜員操作：柜員操作：1、E01425-選擇對私認(rèn)購/申購2、刷磁條（借記卡）3、 點擊確認(rèn)-輸入密碼-輸入基金交易賬號、基金代碼-提交4、系統(tǒng)帶出基金名稱、貨幣碼以及收費方式-輸入買入金額（如果收費方式是可前可后的基金，在下拉框選擇前收或后收）-提交-打?。ㄌ詈玫慕灰讘{條）Bank of China（五）基金贖回操作流程（五）基金贖回操作流程133柜員審

46、核：1、中國銀行開放式交易類業(yè)務(wù)憑條2、有效身份證件3、借記卡、基金交易卡柜員操作：1、E014272、刷磁條（借記卡）3、 點擊確認(rèn)輸入基金交易賬號、基金代碼、贖回份額、是否連續(xù)贖回-提交4、系統(tǒng)帶出基金名稱、貨幣碼選擇收費方式-提交-打?。ㄌ詈玫慕灰讘{條Bank of China基金業(yè)務(wù)基本規(guī)則基金業(yè)務(wù)基本規(guī)則數(shù)量：同一投資者不得在中國銀行同時開立兩個兩個或兩個以上兩個以上的基金交易賬戶。價格：認(rèn)購基金的價格為已知已知價格，發(fā)行期為基金招募說明書上載明的期限；申購基金的價格為未知未知價格，價格以基金管理公司公布為準(zhǔn)。日期：客戶開設(shè)基金交易賬戶的當(dāng)天當(dāng)天，即可辦理基金的認(rèn)、申購交易，T+2T+2日日認(rèn)購、申購交易確認(rèn)。期限：基金成立后，在規(guī)定的封閉期封閉期內(nèi)不接受贖回申請。公布價格：贖回基金的價格為未知未知價格，以基金管理公司公布為準(zhǔn)。Bank of