第三節(jié)風(fēng)險管理流程

1、風(fēng)險管理風(fēng)險管理基本流程基本流程1.收集風(fēng)險管理初始信息添加標(biāo)題3.制定風(fēng)險管理策略4.提出和實施風(fēng)險管理解決方案5.風(fēng)險管理的監(jiān)督與改進(jìn)2.進(jìn)行風(fēng)險評估第三節(jié)第三節(jié)1.收集風(fēng)險管理初始信息(一)分析戰(zhàn)略風(fēng)險(一)分析戰(zhàn)略風(fēng)險(二)分析財務(wù)風(fēng)險(三)分析市場風(fēng)險(四)分析運營風(fēng)險(五)分析法律風(fēng)險中國移動風(fēng)險管理初始信息風(fēng)險管理初始信息中國移動通過廣泛、持續(xù)不斷地收集與本企業(yè)風(fēng)險和風(fēng)險管理相關(guān)的內(nèi)部、外部初始信息，利用頭腦風(fēng)暴法、問卷調(diào)查、崗位（流程）風(fēng)險辨識、專家研討、訪談、情景分析、行業(yè)標(biāo)桿對照、歷史數(shù)據(jù)分析、計算機數(shù)據(jù)模擬等方法，從中發(fā)現(xiàn)所有可能影響企業(yè)經(jīng)營目標(biāo)的因素。移動4G，國際主流

2、，快人一步市市場場戰(zhàn)戰(zhàn)略略運運營營法法律律中國移動中國移動風(fēng)險管理初始信息風(fēng)險管理初始信息01020403戰(zhàn)略風(fēng)險戰(zhàn)略風(fēng)險科技發(fā)展日新月異，電信業(yè)科技競爭激烈市場風(fēng)險市場風(fēng)險資費風(fēng)險(4G套餐的定位)；品牌風(fēng)險（中國電信，中國聯(lián)通兩大競爭對手）運營風(fēng)險運營風(fēng)險企業(yè)員工專業(yè)素質(zhì)與道德；對現(xiàn)有業(yè)務(wù)流程的監(jiān)管（如4G品牌“And!和“）法律風(fēng)險法律風(fēng)險上違反競爭規(guī)則，違反競爭監(jiān)管法規(guī)（價格戰(zhàn)，套餐，互聯(lián)互通），違反公司條例規(guī)定風(fēng)風(fēng)險險2.進(jìn)行風(fēng)險評估風(fēng)險評估的步驟風(fēng)險評估的方法風(fēng)險辨識風(fēng)險分析風(fēng)險評價中國移動風(fēng)險評估風(fēng)險評估中國電信的風(fēng)險評估采用基于集體討論和專家打分的風(fēng)險圖譜，實現(xiàn)了定性與定量相結(jié)

3、合，操作簡單易行。具體分為五個步驟：五 大 步 驟五 大 步 驟中國移動中國移動確定評估指標(biāo)確定評分標(biāo)準(zhǔn)專家打分生成風(fēng)險圖譜形成關(guān)鍵風(fēng)險列表關(guān)中國移動中國移動在開展風(fēng)險評估時，首先就要分別確定評估其發(fā)生可能性和影在開展風(fēng)險評估時，首先就要分別確定評估其發(fā)生可能性和影響程度的合適指標(biāo)，能定量的情況下盡量選擇定量指標(biāo)。如對于響程度的合適指標(biāo)，能定量的情況下盡量選擇定量指標(biāo)。如對于資產(chǎn)安全風(fēng)險，其發(fā)生可能性指標(biāo)可以用發(fā)生概率，影響程度指資產(chǎn)安全風(fēng)險，其發(fā)生可能性指標(biāo)可以用發(fā)生概率，影響程度指標(biāo)可以用影響稅前利潤。標(biāo)可以用影響稅前利潤。發(fā)生可能性影響程度定性指標(biāo) （1）發(fā)生的難易程度影響企業(yè)聲譽 影響

4、人身安全 影響日常運營 定量指標(biāo)發(fā)生概率 發(fā)生頻率 發(fā)生數(shù)量 影響收入 影響稅前利潤 風(fēng)險評估指標(biāo)（一）確定評估指標(biāo)（一）確定評估指標(biāo)（二）確定評分標(biāo)準(zhǔn)中國移動中國移動在確定了風(fēng)險的評估指標(biāo)在確定了風(fēng)險的評估指標(biāo)后，就要確定統(tǒng)一的評分后，就要確定統(tǒng)一的評分標(biāo)準(zhǔn)，否則不同的評估人標(biāo)準(zhǔn)，否則不同的評估人員得出的分?jǐn)?shù)的可比性就員得出的分?jǐn)?shù)的可比性就難以得到保證。難以得到保證。中國移動采用統(tǒng)一的中國移動采用統(tǒng)一的5 5分分制風(fēng)險度量標(biāo)準(zhǔn)，即制風(fēng)險度量標(biāo)準(zhǔn)，即0 0分分代表發(fā)生可能性或影響程代表發(fā)生可能性或影響程度最低，度最低，5 5分代表發(fā)生可分代表發(fā)生可能性或影響程度最高。在能性或影響程度最高。在0

5、-50-5分中的不同評分區(qū)間，分中的不同評分區(qū)間，各個指標(biāo)的標(biāo)準(zhǔn)可能不各個指標(biāo)的標(biāo)準(zhǔn)可能不 同。在正式進(jìn)行風(fēng)險評估同。在正式進(jìn)行風(fēng)險評估前，風(fēng)險評估人員應(yīng)該就前，風(fēng)險評估人員應(yīng)該就每個風(fēng)險的可能性指標(biāo)和每個風(fēng)險的可能性指標(biāo)和影響程度指標(biāo)確定其評分影響程度指標(biāo)確定其評分標(biāo)準(zhǔn)。標(biāo)準(zhǔn)。其中可能性指標(biāo)的評分標(biāo)準(zhǔn)可以參考下表：評分評分0-11-22-33-44-5風(fēng)險可能性描述極低低中等高極高極高定性發(fā)生情況的難易程度一般情況下不會發(fā)生極少情況下才發(fā)生某些情況下發(fā)生較多情況下發(fā)生頻繁發(fā)頻繁發(fā)生生定量一定時期風(fēng)險事件發(fā)生的概率80風(fēng)險事件發(fā)生頻率2年1次1年1次 半年1次3個月1次1個月個月1次次風(fēng)險事件

6、的數(shù)量20風(fēng)險可能性評分標(biāo)準(zhǔn)示例影響程度指標(biāo)的評分標(biāo)準(zhǔn)可以參考下表： 評分評分0-11-22-33-44-5風(fēng)險影響程度描述極低低中等高極高定性對企業(yè)聲譽的影響負(fù)面信息在企業(yè)內(nèi)部流傳，聲譽影響小負(fù)面信息在當(dāng)?shù)鼐植苛鱾?，聲譽影響較小負(fù)面信息在本省內(nèi)流傳，對聲譽影響達(dá)到中等程度負(fù)面信息在多個省流傳，對企業(yè)聲譽影響較大負(fù)面信息在全國范圍內(nèi)流傳，聲譽影響惡劣安全方面的影響程度短暫影響員工健康嚴(yán)重影響一位員工的健康嚴(yán)重影響多位員工健康導(dǎo)致一位員工死亡導(dǎo)致多位員工死亡企業(yè)日常運營不受影響輕度影響中度影響嚴(yán)重影響 重大影響定量對收入的影響（本單位）2損失或費用占稅前利潤比（本單位）5（三）專家打分風(fēng)險評估人

7、員可以是外部專家，也可以一線的員工。只要對風(fēng)險發(fā)生的原因、流程及影響有一定的認(rèn)識和判斷的人員，都可以作為專家對風(fēng)險進(jìn)行打分。每個專家對每個風(fēng)險的發(fā)生可能性和影響程度打分。打分的依據(jù)就是上面提到的評分標(biāo)準(zhǔn)。然后把每個風(fēng)險的所有專家打分進(jìn)行算術(shù)平均，分別得到發(fā)生可能性總分和影響程度總分。日期：日期： 公司：公司： 部門：部門： 編號風(fēng)險名稱發(fā)生可能性影響程度專家1專家2專家3專家4平均專家1專家2專家3專家4平均1 2 3 專家打分表（四）生成風(fēng)險圖譜風(fēng)險圖譜也叫風(fēng)險坐標(biāo)圖，是指把風(fēng)險發(fā)生可能性、風(fēng)險影響程度作為兩個維度，繪制在同一個平面上（即直角坐標(biāo)系）。繪制風(fēng)險圖譜的目的是對多項風(fēng)險進(jìn)行直觀比

8、較，從而確定各風(fēng)險管理的優(yōu)先順序和策略。與5分制評分標(biāo)準(zhǔn)相對應(yīng)，風(fēng)險圖譜中的橫軸、縱軸也分別按1分、2分、3分、4分、5分劃分網(wǎng)格線，形成55的方塊矩陣。圖中的方塊一共分為三種顏色，其中紅色方塊區(qū)域代表關(guān)鍵風(fēng)險區(qū)，黃色方塊區(qū)域代表一般風(fēng)險，綠色方塊區(qū)域代表低風(fēng)險。根據(jù)每個風(fēng)險的發(fā)生可能性和影響程度的得分，在風(fēng)險圖譜中都可以找到一個對應(yīng)的點，根據(jù)該點所處的位置，就可以判斷風(fēng)險等級。如圖，某部門對梳理出來的五個風(fēng)險進(jìn)行評估后，風(fēng)險14、風(fēng)險15、風(fēng)險1、風(fēng)險5、風(fēng)險22等處于紅色區(qū)域，因此屬于關(guān)鍵風(fēng)險；風(fēng)險17、風(fēng)險26、風(fēng)險19、風(fēng)險21等都處于黃色區(qū)域，屬于一般風(fēng)險；風(fēng)險9、風(fēng)險11、風(fēng)險7等

9、處于綠色區(qū)域，處于低風(fēng)險。（五）形成關(guān)鍵風(fēng)險列表為了便于進(jìn)一步對關(guān)鍵風(fēng)險進(jìn)行分析，需要把風(fēng)險圖譜中的紅色區(qū)域的風(fēng)險填寫到關(guān)鍵風(fēng)險列表中。同時還需要對關(guān)鍵風(fēng)險的名稱及數(shù)量進(jìn)行適當(dāng)調(diào)整，主要是因為：1.當(dāng)專家打分評估出來的關(guān)鍵風(fēng)險太少（一般要求每個單位的關(guān)鍵風(fēng)險在2-5個），基于謹(jǐn)慎性原則，可以升級其他相對重要的風(fēng)險進(jìn)入關(guān)鍵風(fēng)險。2.當(dāng)憑經(jīng)驗、直覺發(fā)現(xiàn)有更重要的風(fēng)險不在關(guān)鍵風(fēng)險中，可以經(jīng)風(fēng)險評估人員一致同意后補充到關(guān)鍵風(fēng)險列表中。3.如果關(guān)鍵風(fēng)險之間相關(guān)程度非常密切，可以進(jìn)行合并。如欠費管理風(fēng)險與應(yīng)收賬款回收風(fēng)險；經(jīng)濟環(huán)境風(fēng)險與政策風(fēng)險。經(jīng)過調(diào)整后，就得到最終的關(guān)鍵風(fēng)險列表。某部門經(jīng)過評估后的關(guān)鍵風(fēng)險如下：經(jīng)過調(diào)整后，就得到最終的關(guān)鍵風(fēng)險列表。某部門經(jīng)過評估后的關(guān)鍵風(fēng)險如下：序序號號一級目錄一級目錄二級目錄二級目錄風(fēng)險名稱風(fēng)險名稱15 市場風(fēng)險營銷管理風(fēng)險營銷成