U8V11產(chǎn)品培訓(xùn)_網(wǎng)上銀行

1、U8V11產(chǎn)品培訓(xùn)網(wǎng)上銀行2022年7月12日課程提綱產(chǎn)品概述產(chǎn)品綜述術(shù)語(yǔ)說(shuō)明應(yīng)用角色應(yīng)用價(jià)值接口說(shuō)明應(yīng)用準(zhǔn)備基礎(chǔ)數(shù)據(jù)期初數(shù)據(jù)課程提綱業(yè)務(wù)介紹系統(tǒng)參數(shù)流程概述關(guān)鍵控制點(diǎn)對(duì)公支付，集團(tuán)支付，對(duì)私支付查詢分析其他說(shuō)明1.1 產(chǎn)品綜述應(yīng)用背景市場(chǎng)環(huán)境分析銀行推廣“銀企直聯(lián)”業(yè)務(wù)，加強(qiáng)客戶在銀行的交易量。信息和網(wǎng)絡(luò)技術(shù)不斷進(jìn)步，電子商務(wù)迅猛發(fā)展。網(wǎng)上銀行的支付業(yè)務(wù)特點(diǎn)：成本相對(duì)低廉、方式便捷靈活、打破了時(shí)空限制。網(wǎng)銀用戶數(shù)和交易量高速增長(zhǎng)，網(wǎng)銀業(yè)務(wù)已經(jīng)成為銀行向企業(yè)提供服務(wù)的主要渠道。銀行大力推廣，以促進(jìn)客戶的銀行交易量。企業(yè)結(jié)算模式發(fā)展趨勢(shì)適應(yīng)市場(chǎng)結(jié)算模式發(fā)展要求多個(gè)開(kāi)戶銀行業(yè)務(wù)辦理企業(yè)自身管理要求

2、：效率、成本、監(jiān)控、資金、競(jìng)爭(zhēng)力1.1 產(chǎn)品綜述應(yīng)用場(chǎng)景1.1 產(chǎn)品綜述應(yīng)用準(zhǔn)備應(yīng)用準(zhǔn)備：客戶、銀行、用友簽署三方合作協(xié)議。企業(yè)與銀行及用友簽署XXX銀行三方服務(wù)協(xié)議；與銀行簽署XX銀行網(wǎng)上銀行服務(wù)協(xié)議，并填寫(xiě)相關(guān)業(yè)務(wù)的申請(qǐng)表及相應(yīng)的授權(quán)通知書(shū)。銀行向用友提供數(shù)據(jù)接口，用友向銀行提交開(kāi)發(fā)計(jì)劃并組織與企業(yè)的實(shí)施。銀行、企業(yè)、用友共同進(jìn)行測(cè)試和投產(chǎn)前驗(yàn)證。驗(yàn)證無(wú)誤后正式開(kāi)通銀企互聯(lián)網(wǎng)銀應(yīng)用。1.1產(chǎn)品綜述網(wǎng)上銀行是出納以及資金管理人員使用的管理工具。銀行付款業(yè)務(wù)的日常處理：銀行對(duì)賬，自動(dòng)核對(duì)數(shù)據(jù)，以及操作日志查詢包括普通支付單、集團(tuán)支付單、對(duì)私支付單，提供支付業(yè)務(wù)的網(wǎng)上支付結(jié)算。形成銀行余額調(diào)節(jié)表

3、、日記賬和其他財(cái)務(wù)賬表查詢。多銀行賬戶支付查詢平臺(tái)：為企業(yè)提供多個(gè)銀行網(wǎng)上支付及查詢的平臺(tái)，打破逐個(gè)銀行單獨(dú)支付的局限。提供包括所有銀行余額匯總查詢及收付款交易明細(xì)查詢，進(jìn)行資金可用量查詢及比較。數(shù)據(jù)交互：提供向應(yīng)收、應(yīng)付系統(tǒng)導(dǎo)出收付款單，向資金管理系統(tǒng)導(dǎo)出付款單及銀行交易信息。 網(wǎng)上銀行與ERP中的應(yīng)收、應(yīng)付、網(wǎng)上報(bào)銷、結(jié)算中心、總賬等系統(tǒng)數(shù)據(jù)相關(guān)聯(lián)，提供作為企業(yè)內(nèi)部業(yè)務(wù)與外部結(jié)算的紐帶，提供先進(jìn)的結(jié)算方式，即時(shí)掌握企業(yè)全面資金狀況及資金流變化，幫助企業(yè)便捷、嚴(yán)謹(jǐn)、全面進(jìn)行資金管理工作。1.1產(chǎn)品綜述安裝系統(tǒng)環(huán)境安裝網(wǎng)銀適配器配置網(wǎng)銀適配器部署銀行直聯(lián)客戶端測(cè)試銀行人員負(fù)責(zé)，由銀行技術(shù)人員安

4、裝，調(diào)試用友負(fù)責(zé)，安裝，配置、調(diào)試用友、客戶及銀行人員三方聯(lián)合調(diào)試1.1產(chǎn)品綜述基礎(chǔ)設(shè)置款項(xiàng)支付日常查詢開(kāi)戶銀行錄入復(fù)核-審核確認(rèn)或變更記賬銀行對(duì)賬往來(lái)單位各銀行許可銀行余額交易明細(xì)支付狀態(tài)操作日志操作員權(quán)限賬號(hào)、金額1.1產(chǎn)品綜述應(yīng)用框架1.2 術(shù)語(yǔ)說(shuō)明支付狀態(tài)：用來(lái)記錄企業(yè)發(fā)出支付申請(qǐng)到銀行受理過(guò)程中的各種狀態(tài)，以分別反映單據(jù)的支付情況。 銀行賬戶：可以用來(lái)連續(xù)記錄全部銀行存款的收入、支出及結(jié)存情況，一般應(yīng)按企業(yè)的銀行開(kāi)戶情況設(shè)置銀行存款日記賬。業(yè)務(wù)種類：在將明細(xì)查詢轉(zhuǎn)為銀行對(duì)賬單或是在其他系統(tǒng)導(dǎo)入交易明細(xì)作為原始單據(jù)時(shí)，建立的與結(jié)算方式的對(duì)應(yīng)關(guān)系，以便轉(zhuǎn)換。網(wǎng)銀適配器（UFbank）：將

5、業(yè)務(wù)系統(tǒng)(NC、U8、U9、T6、T3等)與 銀行系統(tǒng) 連接的橋梁。UFBank將不同銀行數(shù)據(jù)格式和連接方式轉(zhuǎn)換成統(tǒng)一的數(shù)據(jù)格式（用友內(nèi)部標(biāo)準(zhǔn)格式）和連接方式，業(yè)務(wù)系統(tǒng)只與內(nèi)部標(biāo)準(zhǔn)接口打交道。1.3應(yīng)用角色角色（或崗位）崗位職責(zé)應(yīng)用系統(tǒng)功能銀行出納處理銀行支付、下載銀行交易明細(xì)、查詢銀行余額、銀行對(duì)賬單據(jù)支付、確認(rèn)、變更/銀行對(duì)賬會(huì)計(jì)審核/對(duì)賬/制單審核/對(duì)賬/生成 憑證資金管理人員查詢銀行余額、明細(xì)并分析余額查詢/明細(xì)查詢1.4 應(yīng)用價(jià)值省時(shí)省力：企業(yè)批量發(fā)送指令，實(shí)現(xiàn)轉(zhuǎn)賬、查詢余額和明細(xì)，管理賬務(wù)日志隨心所欲：功能豐富，操作簡(jiǎn)便，有利于靈活組合，實(shí)現(xiàn)最佳效果。企業(yè)可根據(jù)自身財(cái)務(wù)管理的需要，

6、通過(guò)財(cái)務(wù)軟件系統(tǒng)對(duì)銀行提供的“原子”交易進(jìn)行自由組合和控制，靈活定制內(nèi)部授權(quán)機(jī)制，從而擁有自己的專有銀行。方便快捷：銀行“門到門”式的接收賬務(wù)指令，企業(yè)財(cái)務(wù)人員無(wú)須重復(fù)錄入指令信息，所有指令一次錄入，一經(jīng)審核批準(zhǔn)，立即完成對(duì)外支付并更新財(cái)務(wù)系統(tǒng)賬務(wù)信息，節(jié)省了大量的二次錄入和手工制單出票時(shí)間，提高了財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)信息應(yīng)用的及時(shí)性與準(zhǔn)確性。及時(shí)準(zhǔn)確：實(shí)時(shí)處理各項(xiàng)指令，行內(nèi)資金瞬時(shí)到賬。盡在掌握：隨時(shí)反饋賬務(wù)動(dòng)態(tài)，便于決策理財(cái)。賬務(wù)信息銀行同步，解決了長(zhǎng)期困擾企業(yè)的銀行與企業(yè)賬務(wù)信息不一致問(wèn)題，為企業(yè)財(cái)務(wù)決策提供實(shí)時(shí)、準(zhǔn)確、全面的賬務(wù)信息支持。安全保密：特有的嚴(yán)格加密通道，CA證書(shū)，加密服務(wù)器等，從而可

7、有效地防止黑客攻擊、指令重復(fù)提交，保證信息安全傳遞。一 減輕了工作壓力二 縮短了服務(wù)距離三 提高了結(jié)算效率四 增強(qiáng)了管理能力1.5 接口說(shuō)明*1：付款交易明細(xì)導(dǎo)入到結(jié)算中心的付款單包括：銀行付款結(jié)算單、銀行付款單、銀行結(jié)算單、下?lián)軉?、委托付款?2：收款交易明細(xì)導(dǎo)入到結(jié)算中心的收款單包括：銀行收款結(jié)算單、銀行收款單、銀行結(jié)算單、上劃單、委托收款單1.5 接口說(shuō)明應(yīng)收應(yīng)付網(wǎng)上銀行與應(yīng)收款管理/應(yīng)付款管理系統(tǒng)： 應(yīng)收款管理/應(yīng)付款管理已經(jīng)審核但沒(méi)有生成憑證的付款單可向網(wǎng)上銀行導(dǎo)出。網(wǎng)上銀行系統(tǒng)向應(yīng)收款管理/應(yīng)付款管理系統(tǒng)已經(jīng)有支付標(biāo)記但沒(méi)有生成憑證的付款單。網(wǎng)上銀行系統(tǒng)向應(yīng)收款管理/應(yīng)付款管理系統(tǒng)

8、導(dǎo)出收款交易明細(xì)無(wú)論應(yīng)收導(dǎo)出到網(wǎng)上銀行，還是網(wǎng)上銀行導(dǎo)入到應(yīng)收的單據(jù)，均在應(yīng)收系統(tǒng)生成憑證。1.5 接口說(shuō)明應(yīng)收應(yīng)付客戶檔案中設(shè)置銀行賬號(hào)信息 設(shè)置交易單位信息1.客戶銀行賬號(hào)在交易單位中已存在。2.本單位賬號(hào)和網(wǎng)上銀行的支付賬號(hào)對(duì)應(yīng)關(guān)系正確。3.付款單上有票據(jù)號(hào)。1.5 接口說(shuō)明在應(yīng)收管理導(dǎo)出付款單1.5 接口說(shuō)明在應(yīng)收管理導(dǎo)出付款單導(dǎo)出成功后點(diǎn)擊出報(bào)告1.5 接口說(shuō)明收款交易明細(xì)導(dǎo)為應(yīng)收系統(tǒng)收款單選擇目標(biāo)系統(tǒng)、支付銀行、收款交易明細(xì)選擇需要導(dǎo)出記錄導(dǎo)出成功提示在應(yīng)付系統(tǒng)中查詢網(wǎng)銀導(dǎo)出的付款單聯(lián)查單據(jù)，該付款單為已審核的付款單，可進(jìn)行后續(xù)操作。1.5 接口說(shuō)明結(jié)算中心網(wǎng)上銀行與結(jié)算中心：結(jié)算

9、中心系統(tǒng)可向網(wǎng)上銀行系統(tǒng)導(dǎo)出已經(jīng)審核但是未記賬的付款單網(wǎng)上銀行系統(tǒng)可向結(jié)算中心導(dǎo)出交易明細(xì)1.5 接口說(shuō)明網(wǎng)上報(bào)銷與報(bào)賬中心網(wǎng)上銀行與網(wǎng)上報(bào)銷系統(tǒng)： 網(wǎng)上報(bào)銷系統(tǒng)的借款單和支出報(bào)銷單傳遞到網(wǎng)上銀行系統(tǒng)進(jìn)行支付，生成網(wǎng)上銀行系統(tǒng)的對(duì)私支付單。網(wǎng)上銀行與報(bào)賬中心： 報(bào)賬中心系統(tǒng)增加的支出單傳遞到網(wǎng)上銀行系統(tǒng)進(jìn)行支付，生成網(wǎng)上銀行系統(tǒng)的普通支付單。2.1 基礎(chǔ)設(shè)置網(wǎng)銀適配器設(shè)置：以工行普通版的配置為例，網(wǎng)銀適配器安裝完畢之后，雙擊C:ufbank文件夾下面的UFBankConfig.exe，可以進(jìn)行網(wǎng)銀適配器設(shè)置：銀行服務(wù)器IP是設(shè)置工行指定銀行服務(wù)器所在機(jī)器的IP地址，“余額查詢”中的IP地址為配

10、置網(wǎng)銀適配器的機(jī)器的IP地址，系統(tǒng)默認(rèn)為127.0.0.1，此地址為本機(jī)的IP地址2.1 基礎(chǔ)設(shè)置銀行賬號(hào)設(shè)置：2.1 基礎(chǔ)設(shè)置網(wǎng)上銀行期初數(shù)據(jù)錄入：在網(wǎng)銀適配器中按照具體銀行要求錄入信息。2.1 基礎(chǔ)設(shè)置交易單位信息：針對(duì)供應(yīng)商及客戶等往來(lái)單位進(jìn)行對(duì)應(yīng)結(jié)算賬號(hào)的設(shè)置。操作員管理：（設(shè)置操作員權(quán)限）由于人員分工的不同因此權(quán)限也不同。在網(wǎng)上銀行的管理中讓不同操作員管理不同的銀行賬號(hào)，同時(shí)具有不同的金額權(quán)限是必要的。操作員管理就是為了進(jìn)一步的細(xì)化操作員的權(quán)限而設(shè)置的。支付、審核金額限制為空時(shí)，系統(tǒng)默認(rèn)是無(wú)金額限制。只有具有網(wǎng)上銀行操作權(quán)限的操作員才可設(shè)置賬戶操作權(quán)限。在【系統(tǒng)管理】中可實(shí)現(xiàn)網(wǎng)上銀行

11、操作權(quán)限的設(shè)置。如果選中此項(xiàng)，則該操作員不能對(duì)任何有權(quán)限的賬號(hào)進(jìn)行查詢、制單、復(fù)核、審批、支付的操作。沒(méi)有任何權(quán)限的操作員不能停用。2.1 基礎(chǔ)設(shè)置2.1 基礎(chǔ)設(shè)置網(wǎng)上銀行啟用：用于設(shè)置與提供網(wǎng)上銀行服務(wù)的服務(wù)器建立連接的相關(guān)信息。若本機(jī)是網(wǎng)銀服務(wù)器，則IP地址可設(shè)置為127.0.0.1。若其他客戶端，此處需要錄入實(shí)際的網(wǎng)銀服務(wù)器IP地址。端口號(hào)和網(wǎng)銀服務(wù)器IIS中的默認(rèn)網(wǎng)站端口。2.2 期初設(shè)置網(wǎng)上銀行期初數(shù)據(jù)錄入：在網(wǎng)銀適配器中錄入各銀行期初余額。課程提綱業(yè)務(wù)介紹系統(tǒng)參數(shù)流程概述關(guān)鍵控制點(diǎn)對(duì)公支付，集團(tuán)支付，對(duì)私支付查詢分析其他說(shuō)明3.1 系統(tǒng)參數(shù)選項(xiàng)設(shè)置：實(shí)際業(yè)務(wù)中有些銀行的網(wǎng)銀格式存在

12、一個(gè)銀行多個(gè)網(wǎng)銀版本、同種業(yè)務(wù)存在多種執(zhí)行方式等情況，因此在進(jìn)行業(yè)務(wù)前客戶要根據(jù)自身情況對(duì)此進(jìn)行參數(shù)設(shè)置。3.1 系統(tǒng)參數(shù)選項(xiàng)設(shè)置：由于企業(yè)具體情況各不相同，選項(xiàng)設(shè)置便于企業(yè)根據(jù)具體情況對(duì)網(wǎng)上銀行系統(tǒng)進(jìn)行定制，以適應(yīng)企業(yè)的管理方式。3.2 流程概述3.3 關(guān)鍵控制點(diǎn)單據(jù)處理1.對(duì)公支付根據(jù)業(yè)務(wù)錄入相關(guān)信息。藍(lán)色為必填，另外用途一欄有些銀行也是需要必填的。支付狀態(tài)隨單據(jù)的處理自動(dòng)回寫(xiě)。3.3 關(guān)鍵控制點(diǎn)單據(jù)處理2.集團(tuán)支付3.3關(guān)鍵控制點(diǎn)單據(jù)處理3. 對(duì)私支付注意只有部分銀行支持對(duì)私支付。（中國(guó)工商銀行、招商銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行和中國(guó)銀行）收方賬號(hào)必須和支付賬號(hào)屬于同一個(gè)銀行。3.3 關(guān)鍵控制點(diǎn)網(wǎng)

13、上銀行審批單據(jù)復(fù)核、單據(jù)審批完成支付單的復(fù)核和審批的功能，可以根據(jù)業(yè)務(wù)需要選擇是否需要復(fù)核、審批流程；3.3 關(guān)鍵控制點(diǎn)網(wǎng)上銀行支付單據(jù)支付完成將網(wǎng)上銀行系統(tǒng)付款單信息提交給銀行的功能3.3 關(guān)鍵控制點(diǎn)網(wǎng)上銀行支付支付狀態(tài)確認(rèn)：支付狀態(tài)確認(rèn)功能提供與銀行在線實(shí)時(shí)查詢單據(jù)的實(shí)際支付結(jié)果。由于銀行受理支付申請(qǐng)和處理支付申請(qǐng)的轉(zhuǎn)賬有一個(gè)時(shí)間間隔，在向銀行提交了支付申請(qǐng)后，還需要與銀行進(jìn)行實(shí)時(shí)查詢，以確認(rèn)單據(jù)的實(shí)際支付狀態(tài)。支付狀態(tài)說(shuō)明3.3 關(guān)鍵控制點(diǎn)網(wǎng)上銀行支付支付狀態(tài)說(shuō)明未提交：未向銀行提交支付申請(qǐng)。提交成功：銀行已接受了U8網(wǎng)銀系統(tǒng)發(fā)送的支付申請(qǐng)，用戶可在【支付狀態(tài)確認(rèn)】中查詢實(shí)際支付結(jié)果，或

14、直接與銀行溝通確認(rèn)后在【支付變更】中手工確認(rèn)支付結(jié)果。提交失敗：銀行沒(méi)有受理U8網(wǎng)銀系統(tǒng)發(fā)送的支付申請(qǐng)，可能是銀行對(duì)網(wǎng)銀的付款申請(qǐng)合法性校驗(yàn)失敗或者其他原因，建議用戶根據(jù)銀行返回的錯(cuò)誤信息檢查單據(jù)是否合規(guī)，確認(rèn)無(wú)誤后可重新提交支付。提交不明：銀行對(duì)U8網(wǎng)銀系統(tǒng)發(fā)送的支付申請(qǐng)沒(méi)有做出響應(yīng)，可能是網(wǎng)絡(luò)故障或者其他原因，建議用戶通過(guò)【支付狀態(tài)確認(rèn)】查詢實(shí)際支付結(jié)果或直接與銀行溝通確認(rèn)后在【支付變更】中手工確認(rèn)支付結(jié)果。3.3 關(guān)鍵控制點(diǎn)網(wǎng)上銀行支付支付狀態(tài)說(shuō)明支付成功：即銀行已根據(jù)U8網(wǎng)系統(tǒng)銀提交的支付申請(qǐng)進(jìn)行轉(zhuǎn)賬，交易成功，支付成功的付款單可進(jìn)行后續(xù)處理。部分支付成功：即在銀行中無(wú)法查詢到U8網(wǎng)銀

15、系統(tǒng)發(fā)送的支付申請(qǐng)，建議用戶通過(guò)【支付狀態(tài)確認(rèn)】查詢實(shí)際支付結(jié)果或直接與銀行溝通確認(rèn)后在【支付變更】中手工確認(rèn)支付結(jié)果。若為對(duì)私支付單，部分支付成功表示對(duì)私支付單的表體行記錄未全部支付成功時(shí)，單據(jù)表頭的支付狀態(tài)顯示為部分支付成功，支付成功的表體行記錄可進(jìn)行制單處理，對(duì)于支付失敗的表體行記錄，建議用戶根據(jù)銀行返回的錯(cuò)誤信息填制一張新的對(duì)私支付單重新提交支付。支付失?。杭淬y行拒絕對(duì)U8網(wǎng)銀提交的支付申請(qǐng)進(jìn)行轉(zhuǎn)賬，建議用戶根據(jù)銀行返回的錯(cuò)誤信息檢查單據(jù)是否合規(guī)或賬戶余額是否充足，確認(rèn)無(wú)誤后可重新提交支付。支付不明：即在銀行中無(wú)法查詢到U8網(wǎng)銀系統(tǒng)發(fā)送的支付申請(qǐng)，建議用戶通過(guò)【支付狀態(tài)確認(rèn)】查詢實(shí)際支

16、付結(jié)果或直接與銀行溝通確認(rèn)后在【支付變更】中手工確認(rèn)支付結(jié)果。3.3 關(guān)鍵控制點(diǎn)網(wǎng)上銀行支付支付變更：在網(wǎng)上支付交易中，如果銀行返回的支付狀態(tài)為提交成功、提交不明或支付不明，為防止重復(fù)支付，用戶需要直接與銀行溝通確定該交易是否成功，并根據(jù)確認(rèn)結(jié)果在【支付變更】中修改此單據(jù)的支付標(biāo)志。變更支付成功：?jiǎn)螕?jù)支付成功，可以后續(xù)業(yè)務(wù)操作變更支付失?。和嘶乜梢灾匦绿峤汇y行3.3 關(guān)鍵控制點(diǎn)網(wǎng)上銀行制單批量制單支付單必須在支付成功后才可以生成憑證。如果在本單位開(kāi)戶銀行和交易單位檔案中設(shè)置了對(duì)應(yīng)科目，則在批量制單的時(shí)候會(huì)自動(dòng)帶出科目編碼。3.3 關(guān)鍵控制點(diǎn)分析查詢銀行帳戶余額查詢：賬戶余額查詢功能實(shí)現(xiàn)網(wǎng)上在線

17、查詢當(dāng)天銀行賬戶余額，并將當(dāng)日余額和科目賬余額進(jìn)行比較分析?？梢酝瑫r(shí)選擇多個(gè)銀行帳號(hào)進(jìn)行查詢，如果在選項(xiàng)中勾選了脫機(jī)查詢，則只查詢本地?cái)?shù)據(jù)庫(kù)而不進(jìn)行實(shí)時(shí)在線查詢3.3 關(guān)鍵控制點(diǎn)分析查詢交易明細(xì)查詢當(dāng)日交易明細(xì)-在線查詢當(dāng)天銀行賬戶交易明細(xì)，可以查詢同一銀行下多個(gè)賬號(hào)的明細(xì)信息，包括支付和收款的信息歷史交易明細(xì)-在線查詢銀行賬戶歷史交易明細(xì)，可以按照時(shí)間和交易金額進(jìn)行查詢3.3 關(guān)鍵控制點(diǎn)網(wǎng)上銀行對(duì)賬交易明細(xì)與付款單據(jù)對(duì)賬提供某時(shí)間付款單與銀行返回的交易明細(xì)之間的對(duì)賬的功能點(diǎn)擊對(duì)賬，系統(tǒng)按照設(shè)定的對(duì)賬條件并根據(jù)“付款單明細(xì)”及“銀行交易明細(xì)”進(jìn)行對(duì)賬，如果付款單明細(xì)中的某條記錄和銀行交易明細(xì)單中的某條記錄相符，這兩條記錄所對(duì)應(yīng)的兩清位置上就會(huì)分別做上對(duì)賬標(biāo)志Y。如果需