第2章現(xiàn)代物流金融的運(yùn)作模式ppt課件

1、主講： 中原工學(xué)院信息商務(wù)學(xué)院 物流金融Logistics finance.第2章現(xiàn)代物流金融的運(yùn)作方式.學(xué)習(xí)目的與要求掌握現(xiàn)代物流金融根本概念 掌握現(xiàn)代物流金融的根本運(yùn)作方式熟習(xí)物流金融商業(yè)運(yùn)作方式熟習(xí)物流金融的市場(chǎng)作用了解物流金融的創(chuàng)新作用熟習(xí)物流金融風(fēng)險(xiǎn)與控制的根本實(shí)際.21 現(xiàn)代物流金融概述.一、開展現(xiàn)代物流金融的意義1對(duì)企業(yè)的意義 物流金融業(yè)務(wù)使得利用原資料和在市場(chǎng)上運(yùn)營(yíng)的商品做質(zhì)押進(jìn)展貸款，處理了企業(yè)實(shí)現(xiàn)規(guī)模運(yùn)營(yíng)與擴(kuò)展開展的融資問題，有效地盤活了沉淀的資金，提高了資金的流轉(zhuǎn)效率、降低了結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)，最終提高了經(jīng)濟(jì)運(yùn)轉(zhuǎn)的質(zhì)量。.2對(duì)金融構(gòu)造的意義1物流金融市場(chǎng)潛力大，綜合收益高。2物流金

2、融相對(duì)復(fù)雜的業(yè)務(wù)構(gòu)造、較高信息化要求以及規(guī)模優(yōu)勢(shì)特征，可以有效發(fā)揚(yáng)銀行在人才貯藏、科技程度和運(yùn)營(yíng)規(guī)模方面的優(yōu)勢(shì)，降低運(yùn)營(yíng)本錢，提高市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)才干。3商品融資等物流金融產(chǎn)品可以有效地保證銀行融資平安，較好地處理在信貸區(qū)域環(huán)境較差地域的業(yè)務(wù)開展問題。.3對(duì)物流企業(yè)的意義物流金融業(yè)務(wù)使得物流企業(yè)得以控制全程供應(yīng)鏈，保證特殊產(chǎn)品的運(yùn)輸質(zhì)量，長(zhǎng)期穩(wěn)住客戶。物流企業(yè)參與物流金融效力，可以拓展效力領(lǐng)域，有助于積極爭(zhēng)取客戶，博得市場(chǎng)份額，還可以經(jīng)過收取手續(xù)費(fèi)，提供所加工的信息產(chǎn)品等方式添加企業(yè)的經(jīng)濟(jì)收益，并為其他的相關(guān)效力奠定根底。物流管理從物的處置提升到物的附加值方案管理，可以為客戶提供金融效力的物流供應(yīng)商在

3、客戶心中的位置會(huì)大幅度提高，將有助于構(gòu)成物流企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。.二、現(xiàn)代物流金融的根本運(yùn)作方式1權(quán)益質(zhì)押物流金融方式權(quán)益質(zhì)押的物流金融業(yè)務(wù)方式，即倉(cāng)單質(zhì)押融資，是指借方企業(yè)以物流企業(yè)開出的倉(cāng)單作為質(zhì)押物向銀行懇求貸款的信貸業(yè)務(wù)，是物流企業(yè)參與下的權(quán)益質(zhì)押業(yè)務(wù)。.2動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押物流金融方式動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押的物流金融業(yè)務(wù)方式，即存貨質(zhì)押融資，是指借方企業(yè)將其擁有的動(dòng)產(chǎn)作為擔(dān)保，向資金提供方如銀行出質(zhì)，同時(shí)，將質(zhì)物轉(zhuǎn)交給具有合法保管動(dòng)產(chǎn)資歷的物流企業(yè)中介方進(jìn)展保管，以獲得貸款的業(yè)務(wù)活動(dòng)。.三、物流金融商業(yè)運(yùn)作方式1商品貨權(quán)和庫(kù)存混合融資方式商品貨權(quán)和庫(kù)存混合融資方式是結(jié)合運(yùn)用權(quán)益質(zhì)押和動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押的方式。.2廠商銀融

4、資方式廠商銀方式是商品經(jīng)銷商從消費(fèi)廠家購(gòu)買貨物時(shí)，提早向銀行存入部分價(jià)錢風(fēng)險(xiǎn)保證金普通為20%-30%，銀行代經(jīng)銷商支付貨款，然后消費(fèi)商以銀行為收貨人向指定的倉(cāng)庫(kù)發(fā)貨，貨物到倉(cāng)庫(kù)后由第三方物流公司代銀行驗(yàn)收并進(jìn)展質(zhì)押監(jiān)管。.3融通倉(cāng)方式融通倉(cāng)方式以物流公司為中心建立一個(gè)融質(zhì)押商品倉(cāng)儲(chǔ)與監(jiān)管、價(jià)值評(píng)價(jià)、融資擔(dān)保、物流配送、商品處置為一體的綜合性物流效力平臺(tái)，銀行根據(jù)融通倉(cāng)的規(guī)模、運(yùn)營(yíng)業(yè)績(jī)、運(yùn)營(yíng)現(xiàn)狀、資產(chǎn)負(fù)債比例以及信譽(yù)程度，授予融通倉(cāng)一定的信貸額度，物流公司可以直接利用這些信貸額度向相關(guān)企業(yè)提供靈敏的質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)，由融通倉(cāng)直接監(jiān)控質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)的全過程，金融機(jī)構(gòu)那么根本上不參與該質(zhì)押貸款工程的詳細(xì)

5、運(yùn)作。.4應(yīng)收賬款融資方式1構(gòu)造性出口前融資。2應(yīng)收賬款保理。3創(chuàng)新點(diǎn)。.4其它融資方式物流企業(yè)需求銀行提供與其貿(mào)易構(gòu)造相順應(yīng)的應(yīng)收賬款“保理業(yè)務(wù)及其它“保證業(yè)務(wù)，主要包括關(guān)稅“保付保證、“保釋金保證、“付款保證、“為港口施工企業(yè)提供招標(biāo)保函、“履約保函、“預(yù)付款退款保函等。.四、 物流金融效力價(jià)錢1物流金融效力管理的內(nèi)涵1物流金融效力范圍。物流金融效力范圍廣泛，包括銀行業(yè)務(wù)、保險(xiǎn)、證券買賣、資產(chǎn)管理、信譽(yù)卡、外匯、貿(mào)易金融、風(fēng)險(xiǎn)投資等，并且金融效力產(chǎn)品期限各異、復(fù)雜性不同，客戶對(duì)金融效力產(chǎn)品的認(rèn)識(shí)了解程度不一。.2物流金融效力管理。物流金融管理就是對(duì)物流過程中的各種存款、貸款、投資、信托、租

6、賃、抵押、貼現(xiàn)、保險(xiǎn)、有價(jià)證券發(fā)行與買賣，以及金融機(jī)構(gòu)所辦理的各類涉及物流業(yè)的中間業(yè)務(wù)等進(jìn)展管理。.2物流金融效力價(jià)錢的概念金融效力的價(jià)錢可以以許多種方式出現(xiàn)，有隱性定價(jià)、顯性定價(jià)，有貨幣方式價(jià)錢和非貨幣方式價(jià)錢，詳細(xì)方式有利率、保費(fèi)、開戶費(fèi)、年費(fèi)、匯兌費(fèi)、手續(xù)費(fèi)、留置費(fèi)等等。.3物流金融效力價(jià)錢決策與影響要素物流金融效力與客戶的雙重關(guān)系，進(jìn)展定價(jià)時(shí)要思索與物流業(yè)務(wù)的相互影響，基于物流業(yè)務(wù)構(gòu)成的范圍經(jīng)濟(jì)效應(yīng)，開展物流金融效力可以分?jǐn)傄徊糠珠g接本錢，同時(shí)降低了單位物流費(fèi)用和金融效力費(fèi)用，在思索組織目的與定價(jià)目的時(shí)要充分思索這種特殊關(guān)系。.4物流企業(yè)開展金融效力的問題和對(duì)策1物流企業(yè)開展金融效力留

7、意的問題1客戶資信風(fēng)險(xiǎn)。選擇客戶要謹(jǐn)慎，要調(diào)查其業(yè)務(wù)才干、業(yè)務(wù)量及貨物來源的合法性(走私貨物有罰沒風(fēng)險(xiǎn))；在滾動(dòng)提取時(shí)提好補(bǔ)壞，有壞貨風(fēng)險(xiǎn)；還有以次充好的質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)。2倉(cāng)單風(fēng)險(xiǎn)。如今系統(tǒng)多以入庫(kù)單作質(zhì)押，和倉(cāng)單的性質(zhì)一樣，但倉(cāng)單是有價(jià)證券，也是物權(quán)憑證，因此必需有科學(xué)的管理程序，保證倉(cāng)單的獨(dú)一性與物權(quán)憑證性質(zhì)。.3質(zhì)押種類要有選擇。要選擇價(jià)錢漲跌幅度不大、質(zhì)量穩(wěn)定的種類，如黑色金屬、有色金屬、大豆等。4提單風(fēng)險(xiǎn)。目前大多由貨主和銀行開提貨單，要逐漸轉(zhuǎn)向倉(cāng)單提貨。由貨主與銀行共開提貨單的，要在合同中注明倉(cāng)單無提貨功能。同時(shí)要有鑒別提貨單真?zhèn)蔚拇胧?內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)。嚴(yán)防內(nèi)部人員作案和操作失誤。.五、

8、物流金融開展戰(zhàn)略1加強(qiáng)物流金融的風(fēng)險(xiǎn)管理2關(guān)注與控制物流金融的新增風(fēng)險(xiǎn)3利用金融衍生工具建立物流金融分散機(jī)制4建立物流金融的保證機(jī)制.22 現(xiàn)代物流金融的重要作用.一、物流金融的市場(chǎng)作用1功能性作用物流金融在宏觀經(jīng)濟(jì)構(gòu)造中的功能與作用，它對(duì)于在國(guó)民經(jīng)濟(jì)核算體系中，提高流通效力質(zhì)量減低物資積壓與耗費(fèi)、加快宏觀貨幣回籠周轉(zhuǎn)起著不可取代的杠桿作用。.2集成式效力作用物流金融不僅能為客戶提供高質(zhì)量、高附加值的物流與加工效力，還為客戶提供間接或直接的金融效力，以提高供應(yīng)鏈整體績(jī)效和客戶的運(yùn)營(yíng)和資本運(yùn)作效率等。.3金融買賣的衍生作用4相互需求的作用物流與金融業(yè)務(wù)的相互需求與作用，在買賣的過程中產(chǎn)生了互為前

9、提互為條件的物流金融圈。從供應(yīng)鏈的角度看，廠商在開展的過程中面臨的最大要挾是流動(dòng)資金缺乏，而存貨占用的大量資金使得廠商能夠處于流動(dòng)資金缺乏的姿態(tài)。.二、現(xiàn)代物流金融方式實(shí)現(xiàn)三方共贏1處理中小企業(yè)融資瓶頸2為物流企業(yè)的增值提供效力3提升銀行利潤(rùn)空間.三、物流和金融的整合創(chuàng)新作用1物流業(yè)自動(dòng)尋求金融協(xié)作與支持1從消費(fèi)運(yùn)營(yíng)者來看，忽視消費(fèi)與金融關(guān)系，不注重消費(fèi)本錢與消費(fèi)質(zhì)量，呵斥庫(kù)存積壓，物資周轉(zhuǎn)率較低，金融資金大量投入與浪費(fèi)。2從運(yùn)營(yíng)管理者來看，忽視管理與金融關(guān)系，對(duì)物質(zhì)損耗與資金充分利用注重不夠，忽視金融不暢對(duì)產(chǎn)供銷活動(dòng)的制約和妨礙作用，不能自動(dòng)利用資金市場(chǎng)，加強(qiáng)企業(yè)內(nèi)部資金核算。 3從決策者來

10、看，大多注重物流決策而忽視金融決策；注重物流的網(wǎng)絡(luò)化而忽視金融的網(wǎng)絡(luò)化；注重消費(fèi)過程的質(zhì)量提高而忽視金融資產(chǎn)的質(zhì)量提高，淡化金融對(duì)物流的宏大反作用。.2現(xiàn)代金融體系對(duì)物流高速開展的作用1現(xiàn)代金融體系對(duì)物流開展的保證。2現(xiàn)代金融體系對(duì)物流的支持。3現(xiàn)代金融體系對(duì)物流的監(jiān)視。4現(xiàn)代金融體系對(duì)物流的推進(jìn)。.四、物流金融推進(jìn)產(chǎn)業(yè)鏈開展1優(yōu)化供應(yīng)鏈提高產(chǎn)業(yè)鏈效率2發(fā)明了不可多得的商機(jī).五、物流金融雙向共贏的推進(jìn)作用1金融業(yè)完善機(jī)制，金融創(chuàng)新效力物流 1創(chuàng)建新型金融運(yùn)轉(zhuǎn)機(jī)制，順應(yīng)高效化物流 2順應(yīng)全球化物流，構(gòu)成新的金融競(jìng)爭(zhēng)格局 3順應(yīng)網(wǎng)絡(luò)化物流，推進(jìn)金融創(chuàng)新業(yè)務(wù).2現(xiàn)代金融業(yè)與物流業(yè)相互促進(jìn) 1利用社會(huì)

11、化信息，實(shí)現(xiàn)現(xiàn)代金融與物流共同開展目的。 2利用Internet信息，實(shí)現(xiàn)現(xiàn)代金融與物流網(wǎng)絡(luò)相互促進(jìn)。3利用國(guó)際化信息，加快現(xiàn)代金融與物流全球化進(jìn)程由于網(wǎng)絡(luò)的運(yùn)用。.23 物流金融風(fēng)險(xiǎn)與控制.一、實(shí)施物流金融面臨的風(fēng)險(xiǎn)物流金融風(fēng)險(xiǎn)有如業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、宏觀環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)等等，風(fēng)險(xiǎn)管理將是推進(jìn)物流金融正規(guī)化、國(guó)際化開展的關(guān)鍵，如何加強(qiáng)物流金融風(fēng)險(xiǎn)的管理曾經(jīng)是業(yè)界研討的的主流課題。.2物流金融的風(fēng)險(xiǎn)分析1物流金融本身風(fēng)險(xiǎn)2運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)政策與市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。內(nèi)部管理風(fēng)險(xiǎn)。技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)。運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。操作風(fēng)險(xiǎn)。.3信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)質(zhì)押物風(fēng)險(xiǎn)。 i質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)。 ii變現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)。倉(cāng)單風(fēng)險(xiǎn)。保兌倉(cāng)風(fēng)險(xiǎn)。.4人才風(fēng)險(xiǎn)5環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)6法律風(fēng)險(xiǎn)7效率風(fēng)險(xiǎn).8其它方面的風(fēng)險(xiǎn)墊資方式風(fēng)險(xiǎn)。結(jié)算效力中介方式風(fēng)險(xiǎn)。融資業(yè)務(wù)方式風(fēng)險(xiǎn)。一致授信方式風(fēng)險(xiǎn)。共性風(fēng)險(xiǎn)。.3加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理1完善法律法規(guī)，規(guī)范物流金融業(yè)務(wù)。2設(shè)計(jì)更加豐富的物流金融產(chǎn)品。3金融投資的創(chuàng)新。4建立完善的企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)體系和信息系統(tǒng)。5適時(shí)成立物流金融公司或者物流企業(yè)的資本部門，專門從事物流金融業(yè)務(wù).三、TPL金融效力中的風(fēng)險(xiǎn)控制1提升物流效力的才