平安金融工具介紹ppt課件

1、平安金融工具引見(jiàn).平安保險(xiǎn)金融集團(tuán)架構(gòu).為什么要理財(cái)？如何積累財(cái)富企業(yè)：三分技術(shù)、七分財(cái)務(wù)家庭：三分收入、七分打理關(guān)鍵：開(kāi)源節(jié)流.開(kāi)源篇：工具引見(jiàn)一、理財(cái)型開(kāi)源工具：理財(cái)重在躲避風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)獲得相對(duì)較高的收益。主要工具有：國(guó)債、貨幣基金、信托、融資、二、投資型開(kāi)源工具：投資那么是在承當(dāng)一定風(fēng)險(xiǎn)的前提下，意在獲得更高收益，真正表達(dá)資本市場(chǎng)魅力。主要工具有：證券基金、股票、期貨、.第一部分：理財(cái)工具一、國(guó)債1、憑證式國(guó)債：經(jīng)過(guò)銀行出賣(mài)投資國(guó)債是在保證資金平安的根底上收取穩(wěn)定的收益。2、記賬式國(guó)債：經(jīng)過(guò)證券公司出賣(mài)記帳式國(guó)債在證券買(mǎi)賣(mài)所買(mǎi)賣(mài)，收益率、變現(xiàn)才干、優(yōu)勢(shì)較為明顯。3、實(shí)力比較：目前銀行五年期

2、存款利率為2.88%稅后同期限記賬式國(guó)債99國(guó)債(8)到期日是2021年8月20日，1年前高達(dá)5.29%，經(jīng)過(guò)大幅下降以后，如今年收益率達(dá)3.17% ,未到五年 .國(guó)債可以替代存款；收益免交所得稅；記帳式國(guó)債在買(mǎi)賣(mài)所天天可以買(mǎi)到,隨時(shí)可賣(mài)出；不用在固定的時(shí)間到銀行徹夜排隊(duì)購(gòu)買(mǎi)。.二、貨幣基金它是最好的活期存款、一年期以下定期存款、國(guó)債的： 替代品.貨幣市場(chǎng)基金的特點(diǎn)：高收益，月復(fù)利；買(mǎi)賣(mài)不收取任何費(fèi)用；本息隨時(shí)支??；央行加息時(shí)，貨幣基金自動(dòng)加息 ；投資存款類(lèi)種類(lèi)，平安性好。平安證券：可以用支票直接購(gòu)買(mǎi)，以現(xiàn)金方式贖回.三、信托信托的字面含意即為：信譽(yù)拜托 投資人將自已的財(cái)富拜托給受托人打理，并

3、獲得一定收益的理財(cái)方式；受托人按照事先規(guī)定的合同進(jìn)展投資 平安信托是目前國(guó)內(nèi)最大的信托公司，公司成立于1996年， 2004年平安信托增資擴(kuò)股至27億元，成為國(guó)內(nèi)注冊(cè)資本最大的信托公司 ，也是獨(dú)一的保險(xiǎn)集團(tuán)做后盾的信托公司，本身信譽(yù)優(yōu)良.產(chǎn)品形狀產(chǎn)品名稱(chēng)*國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行擔(dān)保貸款集合資金信托產(chǎn)品年限三年期預(yù)計(jì)投資者收益 4.7%/年 信托規(guī)模整體信托規(guī)模五千萬(wàn)開(kāi)戶(hù)銀行建行深圳分行推介時(shí)間2005年7月10日-資金運(yùn)用方式向重慶市火電廠發(fā)放貸款風(fēng)險(xiǎn)保障國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行承擔(dān)貸款本息償還的連帶擔(dān)保流動(dòng)性安排信托期間，受托人提供受益權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)助.四、融資融資即股票投資，出資方把資金借出給用資方進(jìn)展資本市場(chǎng)操作,

4、同時(shí)用資方支付一定利息給出資方,其間的資本市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)由三方監(jiān)管協(xié)議來(lái)控制。風(fēng)險(xiǎn)控制出資方資金存放于本人帳戶(hù)中用資方所操做股票需經(jīng)平安證券同意用資方須以一定資金來(lái)做保方可獲得融資當(dāng)兩個(gè)帳戶(hù)內(nèi)市值出資方的1.8時(shí),進(jìn)展風(fēng)險(xiǎn)提示,用資方應(yīng)補(bǔ)足資金當(dāng)兩個(gè)帳戶(hù)內(nèi)市值出資方的1.5時(shí),可對(duì)用資方的股票進(jìn)展平倉(cāng),保證本息平安. 第二部分：投資型工具引見(jiàn) 一、證券市場(chǎng)基金證券市場(chǎng)基金和貨幣市場(chǎng)基金的區(qū)別：證券基金貨幣基金投資市場(chǎng)資本市場(chǎng)貨幣市場(chǎng)投資種類(lèi)股票、債券央票、國(guó)債、回購(gòu)?fù)顿Y期限長(zhǎng)期397天以?xún)?nèi)1.央票是央行為調(diào)理貨幣發(fā)行量而發(fā)行的央行存款，但不是存款預(yù)備金,分三個(gè)月,六個(gè)月,一年,三年期2.貨幣基金整個(gè)

5、投資組合的剩余期限要求小于180天3.通常金融工具期限越長(zhǎng)其利率越高,但風(fēng)險(xiǎn)越大.平安證券在券商中的優(yōu)勢(shì)平安性可融資.二、股票.三、期貨. 節(jié)流篇中國(guó)俗話(huà)中的“會(huì)過(guò)日子分兩部分開(kāi)源：添加收入節(jié)流：減少不用要的開(kāi)支.最好的節(jié)流工具：保 險(xiǎn)保險(xiǎn)是對(duì)抗不測(cè)，艱苦疾病風(fēng)險(xiǎn)最好的工具！不測(cè)、艱苦疾病是生活中最大的支出，也是最不應(yīng)該的支出！不測(cè)、艱苦疾病還奪走了人們發(fā)明財(cái)富的時(shí)間、智慧、才干！保險(xiǎn)是合理節(jié)稅的最好工具。. 人生如一場(chǎng)足球賽，當(dāng)我們?yōu)榱粟A得競(jìng)賽而奮力將球踢進(jìn)對(duì)方球門(mén)的時(shí)候，請(qǐng)不要忘記維護(hù)好本人的球門(mén)！一個(gè)技藝高超的守門(mén)員與前鋒同等重要！ .保險(xiǎn)方案安康風(fēng)險(xiǎn)貯藏方案喪失勞動(dòng)才干后收入補(bǔ)償方案子女教育金貯藏方案養(yǎng)老貯藏金方案股東風(fēng)險(xiǎn)分散方案遺產(chǎn)節(jié)稅方案.保險(xiǎn)種類(lèi)保證型： 給付型 報(bào)銷(xiāo)型儲(chǔ)蓄型： 給付型自用型家用型.家庭理財(cái)金字塔 銀行、保險(xiǎn)貨幣基金、債券、信托 期貨實(shí)業(yè)投資節(jié)流理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)投資投資 股票、 證券基金.國(guó)際規(guī)范資產(chǎn)分布： 儲(chǔ) 蓄: 10% 30% 保 險(xiǎn): 15 % 20% 有價(jià)證券:15% 25% 不動(dòng)產(chǎn): 30% 25% 美國(guó)保險(xiǎn)資產(chǎn)規(guī)模僅次于美國(guó)銀行資產(chǎn)。.人生風(fēng)險(xiǎn)展現(xiàn)圖.普通家庭收入支出分配圖. 理財(cái)專(zhuān)家們努力于協(xié)助人們進(jìn)展更合理的消費(fèi)、儲(chǔ)蓄、投資、投保和規(guī)劃。Financial professionals dedicated to helpi