證券投資基金多選題

1、1ph證券投資基金多選題1、以下關(guān)于QDII基金的募集申請(qǐng)，不正確的是（AC）。A. QDII基金的募集申請(qǐng)文件應(yīng)同時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)和國(guó)家外匯局報(bào)送 B. 基金公司負(fù)責(zé)向國(guó)家外匯局申請(qǐng)QDII基金的外匯額度 C. QDII基金的募集申請(qǐng)不需要組織專家評(píng)審 D. QDII基金的募集申請(qǐng)材料應(yīng)補(bǔ)充境外投資市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)容2、以下基金銷售行為違反法律、行政法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定的有（BCD）。A. 基金管理人根據(jù)投資者的認(rèn)購(gòu)金額適用不同的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn) B. 采取抽獎(jiǎng)的方式銷售基金 C. 基金宣傳推介人員沒(méi)有取得基金從業(yè)資格 D. 基金銷售人員將投資者買賣、持有基金份額的信息存檔并與某保險(xiǎn)公司共享3、證

2、券交易所在基金信息披露方面的監(jiān)管職責(zé)為（BD）。A. 審核基金設(shè)立申報(bào)材料 B. 對(duì)上市基金的定期報(bào)告進(jìn)行事前登記、事后審查 C. 組織收集、分析和處理市場(chǎng)和媒體對(duì)基金和基金當(dāng)事人的情況反映 D. 對(duì)擬上市基金招募說(shuō)明書(shū)的披露進(jìn)行監(jiān)管35、一般地講，積極型資產(chǎn)配置策略包括（ ABC ）。 P316A、動(dòng)態(tài)資產(chǎn)配置策略； B、投資組合保險(xiǎn)策略；C、恒定混合策略； D、買入并持有策略；11、關(guān)于基金稅收，下列說(shuō)法正確的有（AC）。A、證券投資基金從證券市場(chǎng)取得的股票差價(jià)收入，暫不征收企業(yè)所得稅；B、以發(fā)行基金方式募集資金不屬于營(yíng)業(yè)稅的征稅范圍；C、基金買賣股票目前按照0.1%的稅率征收印花稅；D、

3、對(duì)于基金管理人運(yùn)用基金買賣股票的差價(jià)收入，免征營(yíng)業(yè)稅；23、基金管理公司內(nèi)部控制制度由以下幾部分組成（ABCD）。A、內(nèi)部控制大綱； B、基本管理制度； C、部門(mén)規(guī)章； D、業(yè)務(wù)操作手冊(cè)；6、以下（ABCD）因素的存在會(huì)導(dǎo)致ETF的跟蹤誤差。A、現(xiàn)金留存； B、基金分紅； C、抽樣復(fù)制； D、基金費(fèi)用；38、下列關(guān)于證券投資基金募集申請(qǐng)的核準(zhǔn)的表述，正確的是（CD）。A、中國(guó)證監(jiān)會(huì)自受理申請(qǐng)之日起60天內(nèi)作出是否核準(zhǔn)的決定；B、由基金管理人、基金托管人負(fù)責(zé)辦理基金份額的發(fā)售；C、中國(guó)證監(jiān)會(huì)自受理申請(qǐng)之日起6個(gè)月內(nèi)作出是否核準(zhǔn)的決定；D、募集申請(qǐng)核準(zhǔn)后方可發(fā)售基金份額10、下列關(guān)于基金管理費(fèi)的說(shuō)

4、法，正確的是（AC）。 A、基金管理費(fèi)是支付給基金管理人的報(bào)酬； B、基金管理費(fèi)收取的比例比基金托管費(fèi)低；C、基金管理費(fèi)按照基金凈資產(chǎn)值的一定比例從基金資產(chǎn)中計(jì)提；D、基金管理費(fèi)根據(jù)基金收益的高低計(jì)提；35、資產(chǎn)配置策略包括（ ABCD ）。 P316A、動(dòng)態(tài)資產(chǎn)配置策略； B、投資組合保險(xiǎn)策略；C、恒定混合策略； D、買入并持有策略；34、依據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金托管人應(yīng)履行的職責(zé)包括（BC）。A、負(fù)責(zé)披露基金信息； B、安全保管基金財(cái)產(chǎn)； C、復(fù)核基金資產(chǎn)凈值； D、保存基金會(huì)計(jì)賬冊(cè)；117、影響債券收益率的發(fā)行人因素包括（BCD）。 P349A、發(fā)行人的談判能力； B、發(fā)行人的組織性質(zhì)，如中央

5、政府、地方政府、企業(yè)等；C、發(fā)行人的信用級(jí)別，如投資級(jí)別、非投資級(jí)別；D、發(fā)行人所處行業(yè)，如金融業(yè)、工業(yè)等；12、關(guān)于有效市場(chǎng)理論的敘述，不正確的是（ACD ）。P298A、有效市場(chǎng)理論的有效市場(chǎng)概念指的是資源配置的帕累托有效性；B、如果有效市場(chǎng)理論成立，則應(yīng)采取消極的投資管理策略；C、在有效市場(chǎng)中投資者可以根據(jù)已知信息獲利；D、在有效市場(chǎng)中股票價(jià)格是可以預(yù)測(cè)的；88、債券基金與債券的不同，表現(xiàn)在（ABCD）。 P38A、債券基金的收益不如債券的利息固定；B、債券基金的收益率比買入并持有到期的單個(gè)債券的收益率更難預(yù)測(cè)；C、債券基金通過(guò)分散投資可以有效避免單一債券可能面臨的較高信用風(fēng)險(xiǎn)；D、債券

6、基金沒(méi)有確定的到期日；33、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，一般來(lái)說(shuō)，基金份額持有人的權(quán)利包括（ACD）。A、基金投資收益權(quán)； B、日常投資決策權(quán)； C、基金份額處置權(quán)； D、參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；30、股票投資策略中的市場(chǎng)異常策略，包括（ABCD）。A、日歷效應(yīng)； B、遵循內(nèi)部人的交易活動(dòng)； C、低市盈率效應(yīng)； D、小公司效應(yīng)；143、證券投資基金與銀行儲(chǔ)蓄存款的區(qū)別主要表現(xiàn)在（ACD）。A、銀行儲(chǔ)蓄存款的收益相對(duì)穩(wěn)定；B、證券投資基金是一種受益憑證，儲(chǔ)蓄存款是一種信托憑證；（信用）C、證券投資基金的風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大；D、證券投資基金必須定期披露信息；1、LOF份額的跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管包括（CD）。 P75A、

7、將托管在某證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的LOF基金份額轉(zhuǎn)托管到其他證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)；(場(chǎng)內(nèi)轉(zhuǎn)場(chǎng)內(nèi))B、將托管在基金管理人的LOF份額轉(zhuǎn)托管到其他基金代銷機(jī)構(gòu)；(場(chǎng)外轉(zhuǎn)場(chǎng)外)C、將托管在某證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的LOF基金份額轉(zhuǎn)托管到基金代銷機(jī)構(gòu)；(場(chǎng)內(nèi)轉(zhuǎn)場(chǎng)外)D、將托管在某代銷機(jī)構(gòu)的LOF份額轉(zhuǎn)托管到某證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)；(場(chǎng)外轉(zhuǎn)場(chǎng)內(nèi))2、因基金估值錯(cuò)誤給基金份額持有人造成損失的一般由（CD）承擔(dān)。(2) P171A、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)；B、會(huì)計(jì)師事務(wù)所；C、基金托管人；D、基金管理人；3、根據(jù)我國(guó)的實(shí)踐，基金管理公司中的非常設(shè)機(jī)構(gòu)主要包括（BD）。 P84-85A、監(jiān)察稽核部； B、風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)； C、交易部； D、投資決策委

8、員會(huì)；4、根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金的分類標(biāo)準(zhǔn)，下列說(shuō)法正確的是（ACD）。 P26A、60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金；B、60%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的為債券基金；(80%)C、100%的基金資產(chǎn)投資于貨幣市場(chǎng)工具的為貨幣基金；D、投資于股票、債券，但股票投資和債券投資比例不符合股票基金、債券基金規(guī)定的為混合基金；5、中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金管理公司的日常監(jiān)管包括（AC）。 P229A、公司治理監(jiān)管； B、重大事項(xiàng)變更審核； C、內(nèi)部控制監(jiān)管； D、分支機(jī)構(gòu)設(shè)立審核；6、QDII基金在基金合同中應(yīng)披露如下信息（ACD）。 P216A、境外市場(chǎng)政府管制風(fēng)險(xiǎn)；B、期末在各個(gè)國(guó)家（地區(qū)）證券市場(chǎng)的

9、股票投資分布情況；(定期報(bào)告中披露)C、披露基金與境外基金之間的費(fèi)率安排；D、投資金融衍生品的相關(guān)信息；7、根據(jù)規(guī)定，商業(yè)銀行從事基金托管業(yè)務(wù)，除需要設(shè)有專門(mén)的基金托管部外。還需要具備的條件包括（ACD）。 P110A、凈資產(chǎn)和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定； B、從事基金托管業(yè)務(wù)的執(zhí)業(yè)人員不少于4人；（5）C、具備安全保管基金全部財(cái)產(chǎn)的條件； D、具備安全、高效的清算、交割系統(tǒng)；8、證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定從（ABCD）方面明確了各項(xiàng)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)。A、前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)和自助式前臺(tái)系統(tǒng)； B、后臺(tái)管理系統(tǒng)； P158C、監(jiān)管系統(tǒng)信息報(bào)送； D、信息管理平臺(tái)應(yīng)用系統(tǒng)；9、下列關(guān)于封閉式基金募集、

10、交易的陳述，正確的有（ABC）。A、封閉式基金的募集是一次性的； B、一般由證券公司、商業(yè)銀行作為承銷機(jī)構(gòu)；C、在交易所上市交易； D、通過(guò)證券公司進(jìn)行申購(gòu)和贖回；10、下列關(guān)于封閉式基金募集申請(qǐng)的核準(zhǔn)的表述，正確的是（AD）。A、基金合同中應(yīng)說(shuō)明基金份額總額和基金合同期限；B、由基金管理人、基金托管人負(fù)責(zé)辦理基金份額的發(fā)售；（基金管理人）C、監(jiān)管機(jī)構(gòu)自受理申請(qǐng)之日起60天內(nèi)作出是否核準(zhǔn)的決定；（6個(gè)月）D、募集申請(qǐng)核準(zhǔn)后方可發(fā)售基金份額11、根據(jù)證券投資基金法的規(guī)定，基金募集期限屆滿，不能滿足募集要求的，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)以下（ABD）責(zé)任。 P56A、承擔(dān)募集產(chǎn)生的費(fèi)用； B、承擔(dān)募集產(chǎn)生

11、的債務(wù)； C、基金托管人支付的相關(guān)費(fèi)用；D、在募集期限屆滿30天內(nèi)返還投資人已交納款項(xiàng)并加算銀行同期存款利息；12、基金資產(chǎn)賬戶管理業(yè)務(wù)中，不符合有關(guān)法律法規(guī)或部門(mén)規(guī)章的行為有（ABC）。A、基金托管人根據(jù)需要為多個(gè)基金合并開(kāi)立一個(gè)賬戶，但每只基金獨(dú)立進(jìn)行會(huì)計(jì)核算；B、基金管理人與基金托管人協(xié)商一致后，可以為多個(gè)基金設(shè)立一個(gè)賬戶，統(tǒng)一進(jìn)行會(huì)計(jì)核算；C、基金托管人在不違背持有人利益的前提下，可以轉(zhuǎn)讓基金賬戶供基金管理人使用；D、基金托管人要為基金設(shè)立獨(dú)立的賬戶，單獨(dú)核算、分賬管理；13、目前，證券投資基金在世界范圍內(nèi)的發(fā)展呈現(xiàn)以下趨勢(shì)和特點(diǎn)（ABCD）。 P14A、機(jī)構(gòu)投資者，特別是退休基金成為

12、基金的重要資金來(lái)源； B、基金行業(yè)集中度突出；C、開(kāi)放式基金成為主流產(chǎn)品； D、快速發(fā)展，市場(chǎng)地位和影響不斷提高；14、基金公司和代銷機(jī)構(gòu)共同為即將發(fā)行的新基金推介會(huì)進(jìn)行策劃時(shí)，不符合基金銷售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范的策劃內(nèi)容有（CD）。 P149A、基金公司的過(guò)往業(yè)績(jī)；B、聘請(qǐng)知名度高的有證券咨詢資格的股評(píng)人士宣傳基金；C、為參會(huì)者舉辦抽獎(jiǎng)活動(dòng)；D、宣傳基金管理人員將拿出一部分認(rèn)購(gòu)費(fèi)收入回饋認(rèn)購(gòu)基金的投資者15、目前，我國(guó)（BD）買賣基金差價(jià)收入不征收營(yíng)業(yè)稅。 P189A、非銀行金融機(jī)構(gòu)； B、個(gè)人； C、銀行； D、非金融機(jī)構(gòu)；16、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，（AB）買賣基金的差價(jià)收入征收營(yíng)業(yè)稅。 P189A

13、、證券公司； B、保險(xiǎn)公司； C、個(gè)人； D、非金融機(jī)構(gòu)17、我國(guó)現(xiàn)行稅法規(guī)定（BC）。 P189A、對(duì)企業(yè)投資者買賣基金份額的差價(jià)收入征收所得稅；P189B、對(duì)機(jī)構(gòu)投資者買賣基金的差價(jià)收入既征收所得稅，也征收營(yíng)業(yè)稅；C、對(duì)不同機(jī)構(gòu)投資者買賣基金份額的差價(jià)收入實(shí)行不同的營(yíng)業(yè)稅征收政策；D、對(duì)不同機(jī)構(gòu)投資者買賣基金份額的差價(jià)收入實(shí)行不同的所得稅征收政策；18、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金管理人在管理運(yùn)作基金資產(chǎn)時(shí)，不得有下列（ABCD）行為。（2）A、購(gòu)買托管人發(fā)行的股票或債券； B、承銷證券； P244C、從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資； D、向他人貸款或者提供擔(dān)保19、基金代銷機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查時(shí)，

14、要了解基金管理人的（BCD）等。（3）A、市場(chǎng)品牌； B、投資管理能力； C、經(jīng)營(yíng)管理能力； D、誠(chéng)信狀況 P15520、基金管理人對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查時(shí)，需要了解基金代銷機(jī)構(gòu)（ABC）等情況。A、信息管理平臺(tái)建設(shè)； B、內(nèi)部控制情況和賬戶管理制度； P155C、銷售人員的能力和持續(xù)營(yíng)銷能力； D、在基民中的口碑；21、科學(xué)合理的基金分類（BCD）。 P25 （4）A、有助于確保投資者的基金投資獲利； B、有助于投資者對(duì)基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征的把握；C、有利于監(jiān)管部門(mén)實(shí)施更有效的分類監(jiān)管；D、有助于投資者加深對(duì)各種基金的認(rèn)識(shí)；22、在基金招募說(shuō)明書(shū)中符合有關(guān)基金銷售規(guī)范的有（ABD）。 P15

15、4A、持有基金時(shí)間大于1年小于2年的贖回費(fèi)率為0.2%；B、申購(gòu)金額小于50萬(wàn)的申購(gòu)費(fèi)率為1.5%，申購(gòu)金額大于50萬(wàn)小于200萬(wàn)的申購(gòu)費(fèi)率為1.2%；C、持有基金時(shí)間小于1年的贖回費(fèi)率為0.5%，持有基金時(shí)間超過(guò)2年的贖回費(fèi)率為0；（3年）D、認(rèn)購(gòu)金額小于50萬(wàn)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1.2%，認(rèn)購(gòu)金額大于500萬(wàn)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1000元/筆；23、封閉式基金交易的特點(diǎn)有（ABD）。 P61A、交易以標(biāo)準(zhǔn)手?jǐn)?shù)為單位進(jìn)行； B、遵從“價(jià)格優(yōu)先，時(shí)間優(yōu)先”原則；C、交易價(jià)格以同類基金的價(jià)格為基礎(chǔ)； D、交易價(jià)格受市場(chǎng)供求關(guān)系的影響而波動(dòng)；24、當(dāng)ETF基金二級(jí)市場(chǎng)交易價(jià)格高于或低于其份額凈值時(shí)，稱之為（AC）

16、。（2） P62A、折價(jià)； B、價(jià)內(nèi)； C、溢價(jià)； D、價(jià)外；25、個(gè)人投資者申請(qǐng)開(kāi)立基金賬戶，需要提供下列資料（ABCD）。（2）A、開(kāi)戶申請(qǐng)表； B、委托他人開(kāi)戶的，代辦人須攜帶授權(quán)委托書(shū)、代辦人有效身份證件；C、本人法定身份證件； D、在基金代銷銀行或證券公司開(kāi)設(shè)的資金賬戶；26、以下哪些法規(guī)是由中國(guó)證監(jiān)會(huì)出臺(tái)的：（ABCD）。（3） P223A、證券投資基金銷售管理辦法； B、證券投資基金運(yùn)作管理辦法；C、證券投資基金托管管理辦法； D、證券投資基金管理公司管理辦法；27、我國(guó)開(kāi)放式股票基金的申購(gòu)采用（AD）。 P63A、金額申購(gòu)； B、份額申購(gòu)； C、已知價(jià)法； D、未知價(jià)法；28、

17、我國(guó)基金監(jiān)管的具體目標(biāo)包括（ABD） P220A、保護(hù)投資者利益； B、保證市場(chǎng)的公平、效率和透明；C、保證基金最低投資收益； D、降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)；29、關(guān)于基金管理公司監(jiān)察稽核制度的陳述，正確的有（ACD）。（2） P106A、公司督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)定期和不定期向董事會(huì)報(bào)告內(nèi)部控制執(zhí)行情況；B、公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立監(jiān)察稽核部門(mén)，對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)；（經(jīng)理層）C、公司督察長(zhǎng)可以列席公司相關(guān)會(huì)議，調(diào)閱相關(guān)檔案，就內(nèi)部控制執(zhí)行情況進(jìn)行檢查；D、公司設(shè)立督察長(zhǎng)，對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)30、根據(jù)證券投資基金行業(yè)高級(jí)管理人員任職管理辦法及有關(guān)規(guī)定，督察長(zhǎng)需要在知悉該信息之日起3個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告的異常情況包括（ ABC ）。P2

18、52A、公司副總經(jīng)理兒子在美國(guó)定居； B、公司董事長(zhǎng)出境逾期未歸；C、公司基金經(jīng)理喪失民事行為能力； D、公司總經(jīng)理擬去新西蘭度假兩個(gè)星期；31、下列關(guān)于基金市場(chǎng)營(yíng)銷的表述，正確的有（ ACD ）。 P130A、基金營(yíng)銷作為一種理財(cái)服務(wù)，需要持續(xù)性服務(wù)；B、基金作為一種金融產(chǎn)品，收益與風(fēng)險(xiǎn)是確定的；C、與一般有形產(chǎn)品的營(yíng)銷相比，基金對(duì)營(yíng)銷人員的專業(yè)水平有更高的要求；D、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)堅(jiān)持適用性原則，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人；32、證券投資基金市場(chǎng)營(yíng)銷與有形產(chǎn)品營(yíng)銷相比，其特殊性體現(xiàn)（ABCD）。P130A、服務(wù)性； B、專業(yè)性； C、持續(xù)性； D、適用性；33、下列關(guān)于基金銷售的描述，

19、正確的有（ACD）。A、未經(jīng)基金管理人或者代銷機(jī)構(gòu)聘任，任何人員不得從事基金銷售活動(dòng)；P149B、證券交易所及基金行業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)基金銷售活動(dòng)實(shí)施監(jiān)督管理；(中國(guó)證監(jiān)會(huì))C、從事基金宣傳推介活動(dòng)的人員應(yīng)當(dāng)取得基金從業(yè)資格；P149D、基金管理人應(yīng)當(dāng)與代銷機(jī)構(gòu)簽訂書(shū)面代銷協(xié)議； P14834、基金管理公司應(yīng)當(dāng)確保基金宣傳推介材料的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確，并符合下列（BC）規(guī)定。A、銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送宣傳推介材料的形式和用途說(shuō)明等材料； P238B、基金的銷售宣傳內(nèi)容必須含有明確的風(fēng)險(xiǎn)提示和警示文字；C、不得使用“凈值歸一”等表述；P238D、基金公司可通過(guò)大比例分紅等營(yíng)銷手段來(lái)降低基金份額凈值以吸引投

20、資人；P23835、關(guān)于基金宣傳推介的表述，正確的有（ABCD）。（2）A、任何基金宣傳推介材料都必須與基金合同基金招募說(shuō)明書(shū)相符；B、任何基金宣傳推介材料都不允許預(yù)測(cè)基金收益；C、任何基金宣傳推介材料都不允許承諾收益或承擔(dān)損失；D、基金募集申請(qǐng)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，基金管理人不得向公眾公布基金宣傳推介材料；36、基金募集申請(qǐng)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)之前，基金管理人不得向（BCD）提供基金宣傳推介材料。 P237A、代銷機(jī)構(gòu)； B、銀行客戶； C、券商客戶； D、基金公司客戶；37、基金宣傳推介材料不得有以下哪些情形（ ABCD ）。 P150A、遺漏重大事項(xiàng)； B、登載單位或個(gè)人的推介性文字；C、

21、預(yù)測(cè)該基金的證券投資業(yè)績(jī)； D、詆毀其他基金管理人；38、基金宣傳推介材料中可能涉及的違規(guī)行為包括（ABC） P150A、預(yù)測(cè)收益率； B、承諾收益或承擔(dān)損失；C、使用可能使投資者認(rèn)為沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)的詞語(yǔ)； D、明確提示風(fēng)險(xiǎn)39、關(guān)于混合基金，下列說(shuō)法正確的是（ AD ）。 P26A、主要投資于股票、債券； B、能夠?qū)崿F(xiàn)投資收益的最大化；C、不得投資于貨幣市場(chǎng)工具； D、通過(guò)對(duì)不同類別資產(chǎn)的比例配置，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)與收益之間的平衡；40、下列關(guān)于混合型基金，說(shuō)法正確的是（ABCD）。 P46A、偏債型基金的風(fēng)險(xiǎn)較低，預(yù)期收益也較低；B、股債平衡型基金的風(fēng)險(xiǎn)收益較為適中；C、靈活配置型基金、偏股型基金的風(fēng)險(xiǎn)

22、較高，但預(yù)期收益比較高；D、投資者如果購(gòu)買多只混合基金，在各大類資產(chǎn)上的配置可能變得模糊不清41、混合型基金包括（ABCD）。 P45A、靈活配置型基金； B、股債平衡型基金； C、偏債型基金；D、偏股型基金；42、我國(guó)混合型基金的投資對(duì)象包括（ABC）。P26A、債券； B、股票； C、央行票據(jù)；（屬于貨幣市場(chǎng)工具） D、基金；43、基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，應(yīng)注重（BC）。 P238A、基金管理人的過(guò)往業(yè)績(jī)； B、基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力；C、把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人； D、基金產(chǎn)品的管理費(fèi)大小；44、封閉式基金份額上市交易，應(yīng)符合下列條件（ ABD）。 P60A、

23、基金份額持有人不少于1000人； B、基金募集金額不低于2億元人民幣；C、基金合同期限10年以上；（5年） D、基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上；P5645、根據(jù)證券投資基金行業(yè)高級(jí)管理人員任職管理辦法。證券投資基金行業(yè)高級(jí)管理人員包括（BCD）。 P248A、基金管理公司的監(jiān)事； B、基金管理公司的董事長(zhǎng)；C、托管銀行基金托管部的副總經(jīng)理； D、基金管理公司的基金經(jīng)理；46、根據(jù)證券投資基金行業(yè)高級(jí)管理人員任職管理辦法及有關(guān)規(guī)定，出現(xiàn)下列情況之一，中國(guó)證監(jiān)會(huì)將建議任職機(jī)構(gòu)暫停相應(yīng)高級(jí)管理人員職務(wù)或者免除其職務(wù)（ACD）。P253A、最近1年內(nèi)，高級(jí)管理人員受到行業(yè)協(xié)會(huì)紀(jì)律處分兩次以上的；

24、B、高管人員在非經(jīng)營(yíng)性機(jī)構(gòu)兼職的；（督察長(zhǎng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告）C、最近1年內(nèi)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)高級(jí)管理人員出具警示函兩次以上的；D、高級(jí)管理人員擅離職守的；47、基金托管人對(duì)基金管理人的監(jiān)督包括（ ABCD ）方面。（3）A、基金資產(chǎn)核算； B、基金投資范圍； C、基金價(jià)格的計(jì)算方法； D、基金收益分配；48、基金托管人可以通過(guò)下列哪些方式實(shí)施對(duì)基金管理人的監(jiān)督（BD）。P122A、公開(kāi)譴責(zé)； B、電話提示； C、行政處罰； D、書(shū)面警示；49、基金托管人對(duì)基金管理人的會(huì)計(jì)核算進(jìn)行復(fù)核的內(nèi)容包括（ABCD）。 P119A、基金帳務(wù)； B、基金頭寸； C、基金資產(chǎn)凈值； D、基金費(fèi)用；50、證券投資基金

25、運(yùn)作中，有權(quán)對(duì)基金管理人的日常投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督的機(jī)構(gòu)包括（AB）。 A、基金托管人；B、監(jiān)管機(jī)構(gòu)；C、注冊(cè)登記人；D、銷售代理人 P24651、關(guān)于基金托管人和基金管理人的稅收，說(shuō)法正確的是（AC）。P189A、對(duì)基金管理人、托管人從事基金管理或托管活動(dòng)取得的收入，依照稅法規(guī)定征收營(yíng)業(yè)稅；B、對(duì)基金管理人、托管人從事基金管理或托管活動(dòng)取得的收入，目前暫不征收營(yíng)業(yè)稅；C、對(duì)基金管理人、托管人從事基金管理或托管活動(dòng)取得的收入，依照稅法規(guī)定征收所得稅；D、對(duì)基金管理人、托管人從事基金管理或托管活動(dòng)取得的收入，目前暫不征收所得稅；52、以下關(guān)于加強(qiáng)基金信息披露的表述，正確的有（AD）。 P192（4）

26、A、有利于防止利益沖突； B、有利于樹(shù)立基金行業(yè)的公信力；C、有利于保護(hù)投資者利益； D、有利于投資者的價(jià)值判斷53、基金信息披露應(yīng)滿足的原則包括（ABC）。（2） P193A、完整性； B、規(guī)范性； C、真實(shí)性； D、靈活性；54、我國(guó)基金信息披露制度體系可分為（ABC）。 P195A、基金信息披露的國(guó)家法律； B、基金信息披露的部門(mén)規(guī)章；C、基金信息披露的規(guī)范性文件； D、基金信息披露的內(nèi)控制度；55、目前，對(duì)基金信息披露進(jìn)行管理的部門(mén)主要有（AC）。 P240A、證券交易所； B、證券業(yè)協(xié)會(huì)； C、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)； D、中國(guó)人民銀行；56、基金信息披露義務(wù)人包括（ABD）。 P1

27、99A、基金管理人； B、基金托管人； C、基金代銷機(jī)構(gòu)；D、召集基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人；57、以下屬于證監(jiān)會(huì)發(fā)布的基金信息披露的規(guī)范性文件有（ACD） P198A、上市交易公告書(shū)的內(nèi)容與格式； B、證券投資基金法；C、基金凈值表現(xiàn)的編制與披露； D、貨幣市場(chǎng)基金信息披露特別規(guī)定58、基金募集信息披露包括（ AB ）。（2） P202A、基金合同； B、基金招募說(shuō)明書(shū)； C、基金資產(chǎn)凈值和份額凈值報(bào)告； D、基金季度報(bào)告；59、基金的不定期信息披露包括（BD） P213（3）A、基金年度報(bào)告； B、臨時(shí)報(bào)告； C、基金季度報(bào)告； D、澄清公告與說(shuō)明60、以下關(guān)于基金存續(xù)期信息披露監(jiān)

28、管的說(shuō)法中，正確的有（AD）。A、上市基金定期報(bào)告應(yīng)由上市的證券交易所進(jìn)行事前登記、事后審查； P242B、基金定期報(bào)告應(yīng)先報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)備案并獲批后，方能公開(kāi)披露；（披露后的第二個(gè)工作日?qǐng)?bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)備案） P200C、基金臨時(shí)報(bào)告應(yīng)在披露日?qǐng)?bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)；（重大事件發(fā)生后2日內(nèi)編制，并分別報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)備案）P200D、對(duì)基金份額擬上市交易的，基金管理人應(yīng)向相應(yīng)交易所提交上市交易公告等申請(qǐng)文件，證券交易所負(fù)責(zé)對(duì)基金上市交易公告書(shū)進(jìn)行審核；P19961、下列關(guān)于基金份額持有人信息披露業(yè)務(wù)的表述，正確的有（ ）。A、基金份額持有人信息披露義務(wù)主要表現(xiàn)

29、在與基金份額持有人大會(huì)相關(guān)的披露義務(wù)；B、代表基金份額10%以上的份額持有人可以根據(jù)需要自行召集基金份額持有人大會(huì)；C、持有人大會(huì)召開(kāi)后，基金管理人、托管人不履行相關(guān)信息披露義務(wù)的，召集持有人大會(huì)的基金份額持有人應(yīng)當(dāng)履行相關(guān)義務(wù)；D、基金份額持有人自行召集持有人大會(huì)的，應(yīng)至少提前10日公告持有人大會(huì)的相關(guān)事項(xiàng)；(30日)62、下列關(guān)于基金半年報(bào)中基金凈值增長(zhǎng)率披露的表述，正確的有（ABD）。 P210A、需要披露過(guò)往1個(gè)月的凈值增長(zhǎng)率； B、需要披露近3年每年的凈值增長(zhǎng)率；C、需要披露當(dāng)期的資產(chǎn)凈值增長(zhǎng)率； D、需要披露過(guò)往1個(gè)季度的凈值增長(zhǎng)率；63、以下哪些情形下，基金托管人應(yīng)當(dāng)在兩日內(nèi)編制

30、臨時(shí)報(bào)告書(shū)，予以公告，并在公開(kāi)披露日分別報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其各地方證監(jiān)局備案（CD）。 P214A、基金托管人負(fù)責(zé)基金銷售的私人業(yè)務(wù)部部門(mén)副總經(jīng)理及同級(jí)別人員發(fā)生變動(dòng)；B、基金托管人基金托管部們的主要業(yè)務(wù)人員在一年內(nèi)變動(dòng)超過(guò)30%；C、基金托管人基金托管部們負(fù)責(zé)人發(fā)生變動(dòng)；D、涉及基金托管人非托管業(yè)務(wù)的訴訟；64、目前，我國(guó)對(duì)（ AD）買賣基金份額，暫免征收印花稅。 P189A、企業(yè)； B、商業(yè)銀行； C、基金公司； D、個(gè)人；65、基金托管人應(yīng)安全保管的基金財(cái)產(chǎn)包括（ ABCD ）。（4）A、基金的應(yīng)收債券利息； B、基金的清算備付金；C、基金持有的股票； D、基金的銀行存款；66、根據(jù)相關(guān)法規(guī)

31、，以下哪些事項(xiàng)需要報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)（BCD） P228A、基金管理公司獨(dú)立董事的聘請(qǐng)； B、變更注冊(cè)資本； C、變更住所； D、修改章程；67、根據(jù)證券投資基金法，基金托管人應(yīng)當(dāng)履行下列哪些職責(zé)（ BCD ）。（2）P110A、進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告； B、監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；C、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)； D、安全保管基金財(cái)產(chǎn)；68、證券投資基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)包括（ABCD）。P110A、負(fù)責(zé)辦理基金名下的資金往來(lái)； B、復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值；C、依法安全保管基金的全部財(cái)產(chǎn)； D、執(zhí)行基金管理人的合法投資指令；69、基金托管人履行的職責(zé)包

32、括（ABCD）。P110A、復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值及基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格；B、按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；C、按照規(guī)定開(kāi)立基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶；D、安全保管基金財(cái)產(chǎn)70、依照證券投資基金法的規(guī)定，不屬于基金管理人主要職責(zé)的有（AD）。P80（2）A、對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見(jiàn)； B、計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值；C、辦理基金份額的發(fā)售、申購(gòu)、贖回、登記事宜； D、及時(shí)辦理基金資金清算、交割事宜71、根據(jù)我國(guó)的實(shí)踐，基金業(yè)委員會(huì)的主要職責(zé)有（ACD）。A、草擬證券投資基金業(yè)務(wù)有關(guān)規(guī)則； B、對(duì)在交易所上市的基金當(dāng)事人實(shí)行自律管理；C、協(xié)助開(kāi)展業(yè)內(nèi)教育

33、培訓(xùn)、國(guó)際交流與合作； D、研究、論證基金業(yè)相關(guān)政策與方案；72、按照我國(guó)的實(shí)踐，以下關(guān)于投資決策委員會(huì)主要職責(zé)，正確的是（ABC）。 P88A、決定基金投資的基本方針； B、決定基金經(jīng)理的投資權(quán)限；C、確定基金資產(chǎn)配置比例或比例范圍； D、確定基金的投資組合；（投資部職責(zé)）73、招募說(shuō)明書(shū)中不得登載的用語(yǔ)包括（ABCD）A、任何個(gè)人和機(jī)構(gòu)的祝賀性用語(yǔ)； B、任何個(gè)人和機(jī)構(gòu)的恭維性用語(yǔ)；C、任何個(gè)人和機(jī)構(gòu)的推薦性用語(yǔ)； D、任何個(gè)人和機(jī)構(gòu)的宣傳性用語(yǔ)74、基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括（ ABCD）。 P100A、相互制約原則； B、獨(dú)立性原則； C、有效性原則； D、健全性原則；75

34、、基金管理公司內(nèi)部控制包括如下層次（ ABCD）。 P99A、總經(jīng)理及監(jiān)察稽核部的監(jiān)督機(jī)制； B、部門(mén)各級(jí)主管的監(jiān)督檢查；C、審計(jì)委員會(huì)和督察長(zhǎng)的監(jiān)督、控制； D、員工自律；76、基金托管人內(nèi)部控制的主要內(nèi)容包括（ABCD）。P123A、資產(chǎn)保管； B、資金清算； C、投資監(jiān)督； D、會(huì)計(jì)核算和估值；77、基金托管人內(nèi)部控制的目標(biāo)是（ ACD ）。 P123A、保證托管資產(chǎn)的安全完整； B、保證基金 保值增值；C、維護(hù)基金持有人的權(quán)益； D、保障基金托管業(yè)務(wù)安全、有效、穩(wěn)健運(yùn)行；78、關(guān)于基金托管人的內(nèi)部控制，正確的有（ABCD）。A、重要工作區(qū)域錄像，主要電話錄音； B、重要工作區(qū)域?qū)嵭虚T(mén)禁

35、制度；C、重要文件、合同安全保管15年； D、獨(dú)立設(shè)置核算、清算、交易監(jiān)控等崗位；79、下列有關(guān)基金托管人內(nèi)部控制的說(shuō)法，正確的有（BD） P130（2）A、在確保風(fēng)險(xiǎn)控制的前提下，基金托管人可以將托管的不同基金的資金賬戶進(jìn)行合并；B、基金托管人應(yīng)建立定期稽核檢查制度；C、為了保證節(jié)約與效率，基金托管人內(nèi)部可不設(shè)監(jiān)察稽核部門(mén)；(應(yīng)設(shè)立)D、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是基金托管人內(nèi)部控制的基本要素之一80、基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的內(nèi)容包括（ABCD） P161-163A、內(nèi)部環(huán)境控制；B、銷售決策流程控制；C、銷售業(yè)務(wù)流程控制；D、會(huì)計(jì)系統(tǒng)內(nèi)部控制81、基金收入主要來(lái)源于（ABCD）等方面。 P183A、存款利息；

36、 B、股利； C、證券買賣差價(jià)； D、債券利息；82、按照披露時(shí)間段不同，貨幣市場(chǎng)基金收益公告包括（ BCD）。 P215A、臨時(shí)性的收益公告； B、節(jié)假日的收益公告；C、開(kāi)放日的收益公告； D、封閉期的收益公告；83、我國(guó)基金收益分配方式包括（AC）。 P186A、現(xiàn)金分紅； B、贈(zèng)送基金份額； C、分紅再投資； D、固定紅利；84、以下關(guān)于契約型基金的表述，正確的是（ AC ）。A、基金持有人大會(huì)是基金最高權(quán)力機(jī)構(gòu)； B、基金董事會(huì)是基金最高權(quán)力機(jī)構(gòu)；C、基金依據(jù)基金契約或合同而設(shè)立； D、基金依據(jù)托管協(xié)議而設(shè)立；85、自證券投資基金法實(shí)施以來(lái)，我國(guó)基金業(yè)快速發(fā)展的變化有（ BCD）。P1

37、8A、基金品種日益豐富，封閉式基金成為市場(chǎng)的主流；（開(kāi)放式基金）B、出現(xiàn)了一批規(guī)模較大的基金管理公司；C、監(jiān)管的法律體系日益完善；D、個(gè)人投資者取代機(jī)構(gòu)投資者成為基金的主要持有者；86、在營(yíng)銷環(huán)境的所有因素中，基金管理人最需要關(guān)注的方面是（ABD）。P131A、公司本身的情況； B、影響投資者決策的因素；C、同行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)者的情況； D、監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)基金營(yíng)銷的監(jiān)管；87、與股票基金相比，債券基金有以下哪些特點(diǎn)（ ACD ）。 P38A、收益、風(fēng)險(xiǎn)適中； B、不受經(jīng)濟(jì)環(huán)境變化的影響；C、波動(dòng)相對(duì)較小； D、適合追求穩(wěn)定收入的投資者；88、債券基金與債券的不同，表現(xiàn)在（ABCD）。 P38A、債券基金的

38、收益不如債券的利息固定；B、債券基金的收益率比買入并持有到期的單個(gè)債券的收益率更難預(yù)測(cè)；C、債券基金通過(guò)分散投資可以有效避免單一債券可能面臨的較高信用風(fēng)險(xiǎn)；D、債券基金沒(méi)有確定的到期日；89、與債券相比，債券基金投資風(fēng)險(xiǎn)的特征有（ABC ）。 P39A、可以避免單一債券可能面臨的較高的信用風(fēng)險(xiǎn)；B、所承受的利率風(fēng)險(xiǎn)通常保持在一定水平；C、所承受的利率風(fēng)險(xiǎn)取決于所持有債券的平均久期；D、分散了系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)；（非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)）90、基金管理公司崗位分離制度包括（ ABC ）。（2） A、投資與交易的分離； B、交易與清算的分離；C、基金會(huì)計(jì)與公司會(huì)計(jì)的分離； D、清算與核算的分離；91、以下符合監(jiān)管的連續(xù)

39、性與有效性原則要求的是（ ACD ）。 A、在確保監(jiān)管效益的前提下，應(yīng)做到監(jiān)管成本最小化；B、證券市場(chǎng)中不得存在歧視，參與主體具有完全平等的權(quán)利；（公平原則）C、市場(chǎng)自身能調(diào)節(jié)的政府不監(jiān)管；D、基金監(jiān)管應(yīng)當(dāng)具有連續(xù)性，避免大起大落；92、根據(jù)規(guī)定，開(kāi)放式基金募集期滿，具備下列哪些條件的，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定辦理驗(yàn)資和基金備案手續(xù)（ CD ）。（2） A、基金份額持有人的人數(shù)不少于500人；B、基金募集份額總額不少于5000份，基金募集金額不少于5000元人民幣；C、基金份額持有人的人數(shù)不少于200人；D、基金募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣；93、根據(jù)證券投資基金銷售

40、管理辦法，辦理開(kāi)放式基金代銷業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在下列（ ABD ）方面符合相關(guān)規(guī)定。 A、組織機(jī)構(gòu)； B、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所； C、自營(yíng)投資業(yè)績(jī)； D、信息系統(tǒng)建設(shè)；94、下列關(guān)于封閉式基金交易賬戶的陳述，正確的是（AD）。 A、基金賬戶只能用于基金、國(guó)債及其他債券的認(rèn)購(gòu)及交易；B、資金賬戶只能在商業(yè)銀行辦理；C、每個(gè)有效身份證件須開(kāi)立一個(gè)基金賬戶和一個(gè)證券賬戶；（或）D、每個(gè)投資者只能使用一個(gè)資金賬戶；95、下列關(guān)于封閉式基金交易賬戶的陳述，正確的有（ACD）。A、每個(gè)有效身份證件只能開(kāi)立一個(gè)基金賬戶，已開(kāi)立證券賬戶的不能再重復(fù)開(kāi)立基金賬戶；B、基金賬戶只能用于基金、國(guó)債及其他債券的認(rèn)購(gòu)及交易；C、資金賬

41、戶只能在商業(yè)銀行辦理；(可以在銀行和證券公司開(kāi)立)D、每個(gè)投資者只能使用一個(gè)資金賬戶96、以下關(guān)于基金估值實(shí)務(wù)的說(shuō)法中，正確的是（BC）。（2） A、基金估值工作小組可對(duì)活躍市場(chǎng)的所有投資品種提出具體估值意見(jiàn)；（不活躍市場(chǎng)以及沒(méi)有市價(jià)的投資品種）B、證券投資基金自2007年7月1日起執(zhí)行新的企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則；C、存在活躍市場(chǎng)的投資品種，如估值日由市價(jià)的，則采用市價(jià)確定公允價(jià)值；D、基金管理公司在進(jìn)行估值時(shí)，如果參考了估值工作小組意見(jiàn)，則可免除自身的估值責(zé)任；（不可）免除97、基金的會(huì)計(jì)責(zé)任主體包括（ AB ）。 P176A、受托的基金托管人； B、基金管理人； C、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)基金估值工作小組；

42、D、同時(shí)從事基金審計(jì)業(yè)務(wù)的受托會(huì)計(jì)師事務(wù)所；98、我國(guó)現(xiàn)階段開(kāi)放式基金的申購(gòu)、贖回可以通過(guò)（ ABCD ）。 P62A、指定的營(yíng)銷網(wǎng)點(diǎn)； B、基金管理人的直銷中心； C、電話； D、互聯(lián)網(wǎng)；99、為了讓基金投資人全面了解即將發(fā)行的基金產(chǎn)品情況，基金公司舉行基金產(chǎn)品推介銷售活動(dòng)，可以聘請(qǐng)（ABCD ）進(jìn)行推介演講。A、基金公司行業(yè)研究員； B、基金公司策略分析師；C、基金經(jīng)理； D、高校經(jīng)濟(jì)學(xué)教授；100、對(duì)基金投資比例監(jiān)管的有關(guān)規(guī)定中，正確的有（ABC）。 P243A、基金財(cái)產(chǎn)參與股票發(fā)行申購(gòu)，單只基金所申報(bào)的金額不得超過(guò)該基金的總資產(chǎn)；B、一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超過(guò)基金資

43、產(chǎn)凈值的10%；C、同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過(guò)該證券的10%；D、基金財(cái)產(chǎn)參與股票發(fā)行申購(gòu)，申報(bào)的股票數(shù)量不得超過(guò)擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票總量的50%；(100%)101、我國(guó)香港特別行政區(qū)某投資機(jī)構(gòu)擬與我國(guó)境內(nèi)某投資機(jī)構(gòu)合資設(shè)立基金管理公司，以下說(shuō)法中正確的是（ CD ）。A、如果境內(nèi)某機(jī)構(gòu)為主要股東，則該機(jī)構(gòu)注冊(cè)資本不低于人民幣1億元；B、該基金管理公司實(shí)繳資本不低于人民幣3億元；C、該基金管理公司實(shí)繳資本不低于人民幣1億元；D、如果境內(nèi)某機(jī)構(gòu)為主要股東，則該機(jī)構(gòu)注冊(cè)資本不低于人民幣3億元；102、證券投資基金作為一種金融產(chǎn)品，與股票相比較，不同點(diǎn)主要表

44、現(xiàn)為以下（AC ）方面。A、股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，基金反映的則是一種信托關(guān)系；B、股票是間接投資工具，基金是直接投資工具；C、通常，股票投資風(fēng)險(xiǎn)大于基金投資風(fēng)險(xiǎn)；D、股票價(jià)格的波動(dòng)性要小于基金凈值的波動(dòng)性；103、關(guān)于ETF基金份額折算的表述，正確的是（AC）。 P69A、折算前后基金持有人的權(quán)益不變； B、折算前后總份額不變；C、折算前后基金持有人持有的份額比例不變；D、折算后，基金持有人在基金中的權(quán)益有可能上升，也有可能下降；104、我國(guó)ETF申購(gòu)和贖回的程序包括（ ABC ）。A、提出申購(gòu)和贖回申請(qǐng)； B、申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的確認(rèn)和通知；C、申購(gòu)和贖回的清算交收與登記； D、申購(gòu)和贖回

45、的信息披露；105、以下關(guān)于基金托管人基金托管業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)的描述，不正確的是（AC）。P113A、清算交割系統(tǒng)應(yīng)保證資金在1小時(shí)內(nèi)到賬；(2小時(shí)) B一個(gè)配置獨(dú)立的托管業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)，以保持托管業(yè)務(wù)的獨(dú)立運(yùn)作、；C、所有托管銀行應(yīng)該配置相同的技術(shù)系統(tǒng)，以便統(tǒng)一管理；D、應(yīng)該配置與基金管理人相同的技術(shù)系統(tǒng)，以便準(zhǔn)確估值；106、下列關(guān)于證券投資基金的表述，正確的有（ ABD ）。A、基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資運(yùn)作； B、基金投資者是基金的所有者；C、基金管理人負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管； D、基金實(shí)行組合投資，以便分散風(fēng)險(xiǎn)；107、基金管理公司的投資決策涉及的部門(mén)有（ ABC ）。 P89A、研究部； B、

46、投資部； C、投資決策委員會(huì)； D、監(jiān)察稽核部；108、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金管理公司建立的獨(dú)立董事制度應(yīng)該滿足以下哪些要求（ ABD ）。A、獨(dú)立董事人數(shù)不得少于董事會(huì)人數(shù)的1/3； P98B、在審議公司及基金投資運(yùn)作中的重大關(guān)聯(lián)交易時(shí)，須經(jīng)2/3以上獨(dú)立董事同意；C、獨(dú)立董事人數(shù)不得少于5人； D、獨(dú)立董事人數(shù)不得少于3人；109、下列關(guān)于交易價(jià)格的說(shuō)法，正確的是（ABCD ）。 P63A、開(kāi)放式基金實(shí)行“未知價(jià)”交易原則；B、股票實(shí)行“已知價(jià)”交易原則；C、封閉式基金按“已知價(jià)”原則交易；D、開(kāi)放式貨幣市場(chǎng)基金按“確定價(jià)”原則進(jìn)行計(jì)算；110、按所投資的股票規(guī)模分類，股票基金可分為（ACD）

47、 P32A、小盤(pán)股票基金；B、房地產(chǎn)基金；C、大盤(pán)股票基金；D、中盤(pán)股票基金111、下列說(shuō)法中，符合證券投資基金內(nèi)涵的有（ABCD）。A、實(shí)行組合投資； B、投資操作與財(cái)產(chǎn)保管相分離；C、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)； D、基金資產(chǎn)主要投資于證券；112、基金公司的投資管理部門(mén)包括（ABD）。 P85A、研究部； B、交易部； C、投資決策委員會(huì)； D、投資部；113、以下關(guān)于基金管理公司業(yè)務(wù)特點(diǎn)的論述中，正確的有（BCD）。P84A、基金管理公司的收入主要來(lái)自于基金凈值的增長(zhǎng)；B、基金管理公司的收入主要來(lái)自于以資產(chǎn)規(guī)模為基礎(chǔ)的管理費(fèi)；C、基金管理公司是一種知識(shí)密集型企業(yè)；D、開(kāi)放式基金要求披露上一工作

48、日份額凈值，因此基金管理公司的業(yè)務(wù)對(duì)時(shí)間和準(zhǔn)確性的要求很高；114、ETF的認(rèn)購(gòu)包括（CD）。 P59A、場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)；(LOF) B、場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)；(LOF) C、現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)； D、證券認(rèn)購(gòu)；115、目前，我國(guó)商業(yè)銀行已開(kāi)辦的開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)包括（BC）。A、基金份額的投資管理；B、基金份額的贖回C、基金份額的申購(gòu)；D、基金份額法人托管；116、基金公司投資管理人員的行為規(guī)范包括（ABCD）。P255A、應(yīng)當(dāng)樹(shù)立長(zhǎng)期、穩(wěn)健、對(duì)基金份額持有人負(fù)責(zé)的理念；B、應(yīng)當(dāng)公平對(duì)待基金份額持有人；C、應(yīng)當(dāng)獨(dú)立、客觀履行職責(zé)；D、不得利用基金財(cái)產(chǎn)向任何單位和個(gè)人輸送利益117、影響債券收益率的發(fā)行人因素包括（BCD）。

49、 P349A、發(fā)行人的談判能力； B、發(fā)行人的組織性質(zhì)，如中央政府、地方政府、企業(yè)等；C、發(fā)行人的信用級(jí)別，如投資級(jí)別、非投資級(jí)別；D、發(fā)行人所處行業(yè)，如金融業(yè)、工業(yè)等；118、下列關(guān)于交易型開(kāi)放式指數(shù)基金（ETF）的說(shuō)法，正確的有（ABD）。A、一般采取被動(dòng)式投資策略跟蹤某一標(biāo)的的市場(chǎng)指數(shù)； B、基金份額可變；C、能夠通過(guò)所有證券公司進(jìn)行申購(gòu)贖回； D、在交易所上市交易；119、目前，披露上市交易公告書(shū)的基金品種主要有（ABD）。 P213 A、ETF； B、LOF； C、貨幣市場(chǎng)基金； D、封閉式基金；120、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供的監(jiān)管系統(tǒng)信息有（ ）。A、基金的異常交易情況；

50、B、內(nèi)部監(jiān)察稽核報(bào)告；C、調(diào)查和評(píng)價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的方法； D、基金的日常交易情況；121、關(guān)于我國(guó)證券投資基金業(yè)的發(fā)展，下列陳述正確的是（ ）。A、基金開(kāi)元和基金金泰是最早按照證券投資基金管理暫行辦法設(shè)立的兩只封閉式證券投資基金；B、2001年9月發(fā)行的“華安創(chuàng)新”是我國(guó)第一只開(kāi)放式證券投資基金；C、截止到2004年底，開(kāi)放式基金的凈值規(guī)模已遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)封閉式基金；D、我國(guó)第一只比較規(guī)范的投資基金淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金為公司型封閉式基金；122、經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)可以在境內(nèi)募集資金進(jìn)行境外證券投資的機(jī)構(gòu)被稱為（BD） P52A、合格境外機(jī)構(gòu)投資者；B、合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者；C、QFII；D、Q

51、DII123、下列哪些選項(xiàng)屬于QDII基金的投資風(fēng)險(xiǎn)（ ）。(2)A、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)； B、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)； C、國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)、新興市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)；D、匯率風(fēng)險(xiǎn)；124、保本基金的分析指標(biāo)包括（ABD） P48A、保本期； B、保本比例； C、折價(jià)率； D、安全墊125、下列關(guān)于債券流通性的說(shuō)法中，正確的有（BCD）。 P357A、流通性是投資者規(guī)避投資風(fēng)險(xiǎn)的充分必要條件；（必要條件）B、流通性較強(qiáng)的債券在收益率上常有一定的折讓；C、流通性也被稱為變現(xiàn)能力；D、可以通過(guò)比較相似債券的收益率水平，得出流通性價(jià)值的近似值；126、屬于基金促銷手段的有（CD）。(2) P141A、基金份額拆分； C、在北京飛機(jī)出入口租

52、廣告牌宣傳基金公司形象；B、引進(jìn)境外戰(zhàn)略合作伙伴； D、基金經(jīng)理在銀行渠道組織的客戶見(jiàn)面會(huì)上演講；127、目前，我國(guó)禁止證券投資基金從事的投資活動(dòng)有（BCD）。 P244A、債券回購(gòu)；（不得超過(guò)凈值的40%） B、承銷證券； C、將基金資產(chǎn)用于抵押或擔(dān)保； D、向他人貸款；128、依照招募說(shuō)明書(shū)的內(nèi)容與格式的規(guī)定，基金招募說(shuō)明書(shū)需要包括下列（ABC）內(nèi)容。 P204A、基金份額的發(fā)售日期和期限； B、基金份額的發(fā)售方式和發(fā)售機(jī)構(gòu)；C、基金募集申請(qǐng)的核準(zhǔn)文件名稱和核準(zhǔn)日期；D、基金合同和基金托管協(xié)議的主要內(nèi)容；（內(nèi)容摘要）129、封閉式基金在交易時(shí)，會(huì)隨著市場(chǎng)狀況和投資人買賣金額的變化而變化的有

53、（CD）。A、基金份額數(shù)量； B、基金存續(xù)期限； C、基金交易價(jià)格；D、基金交易費(fèi)用；130、下列關(guān)于基金費(fèi)用列支的說(shuō)法，正確的有（BD）。 P176A、基金的申購(gòu)費(fèi)可以從基金財(cái)產(chǎn)中列支；B、基金的證券交易市場(chǎng)傭金由證券公司收取，可以從基金財(cái)產(chǎn)中列支；C、基金管理人和基金托管人因未履行義務(wù)導(dǎo)致的基金費(fèi)用支出可以列入基金費(fèi)用；D、基金合同生效前的律師費(fèi)，不得列入基金費(fèi)用；131、違背投資決策業(yè)務(wù)控制的是（ABC）。 P103A、投資目標(biāo)以預(yù)計(jì)未來(lái)漲幅最高為主；B、投資組合以戰(zhàn)勝大盤(pán)和戰(zhàn)勝同行為主；C、以業(yè)績(jī)排名為核心構(gòu)建投資管理業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)體系；D、投資總監(jiān)為每個(gè)基金經(jīng)理量身定做投資策略；132、采

54、用“攤余成本法”計(jì)算的附息債券成本包括（ ）。A、債券的面值； B、債券的折溢價(jià)； C、債券的投資費(fèi)用；D、內(nèi)在應(yīng)收利息；133、封閉式基金合同應(yīng)當(dāng)包括（ABCD）。 P202A、基金收益分配原則、方式； B、爭(zhēng)議解決方式；C、基金份額總額和基金合同期限； D、募集基金的目的和基金名稱；134、股票和證券投資基金相比較，相同的方面有（BC）。 P4A、都是所有權(quán)憑證； B、可以變現(xiàn)； C、收益具有不確定性； D、均為直接投資工具；135、關(guān)于ETF，以下描述正確的有（ACD）。 P70A、申購(gòu)贖回的開(kāi)放時(shí)間為交易日的交易時(shí)間；B、我國(guó)ETF最小申購(gòu)贖回單位一般為1萬(wàn)份；（50萬(wàn)或100萬(wàn)份）C

55、、場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)贖回采取份額申購(gòu)、份額贖回方式；D、申購(gòu)、贖回申請(qǐng)?zhí)峤缓蟛坏贸蜂N；136、目前，我國(guó)的基金代銷機(jī)構(gòu)包括（BCD）。 P6A、保險(xiǎn)公司； B、證券公司； C、基金銷售公司； D、商業(yè)銀行；137、基金對(duì)外提供的會(huì)計(jì)報(bào)表主要包括（ABC） P179A、資產(chǎn)負(fù)債表； B、利潤(rùn)表； C、基金凈值變動(dòng)表； D、經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)表；138、關(guān)于基金分類的意義，以下說(shuō)法正確的是（ABCD）。 P25A、有利于監(jiān)管部門(mén)針對(duì)不同類別基金特點(diǎn)實(shí)施有效的分類監(jiān)管；B、基金的分類是基金研究評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金評(píng)級(jí)的基礎(chǔ)；C、有利于各基金公司管理的基金在同一類別中進(jìn)行比較；D、有助于投資者把握基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征；139、

56、依照證券投資基金法的規(guī)定，基金管理人不得有下列（ABD）行為。A、將其固有財(cái)產(chǎn)與基金財(cái)產(chǎn)混合進(jìn)行證券投資； B、利用基金財(cái)產(chǎn)為他人提供貸款或擔(dān)保；C、將其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)投資同一只股票； D、投資有鎖定期但鎖定期不明確的證券；140、依據(jù)有關(guān)規(guī)定，屬于基金合同中不可缺少的內(nèi)容有（ABCD）。 P210A、基金運(yùn)作方式； B、基金財(cái)產(chǎn)的投資方向和投資限制；C、基金收益分配原則、執(zhí)行方式； D、基金募集未達(dá)到法定要求的處理方式；141、在我國(guó)，保本型基金可以投資于（ABCD）。 P26A、股票； B、國(guó)債； C、金融債； D、國(guó)債回購(gòu)；142、目前，我國(guó)封閉式基金發(fā)行價(jià)格的構(gòu)成主要包括（BC）。

57、 P59A、預(yù)期分紅； B、基金面值； C、發(fā)售費(fèi)用； D、發(fā)起人利潤(rùn)；143、證券投資基金與銀行儲(chǔ)蓄存款的區(qū)別主要表現(xiàn)在（ABCD）。P4A、銀行儲(chǔ)蓄存款的收益相對(duì)穩(wěn)定；B、證券投資基金的管理人不承擔(dān)基金投資風(fēng)險(xiǎn)；C、證券投資基金的風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大；D、證券投資基金必須定期披露信息；144、我國(guó)現(xiàn)行的證券投資基金的主要投資范圍包括（ABCD）。 A、企業(yè)債券； B、權(quán)證； C、股票； D、國(guó)債；145、國(guó)內(nèi)外的基金管理公司和基金組織都建立了一套完整的風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，其主要是（ABC）。A、制定內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制； B、基金公司設(shè)有風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)；C、內(nèi)部監(jiān)督稽核制度； D、基金公司設(shè)有投資

58、決策委員會(huì)；146、股票基金（開(kāi)放式）與股票的不同之處表現(xiàn)在（BCD）。 P31A、可以根據(jù)份額凈值的高低對(duì)股票基金的投資價(jià)值進(jìn)行初步判斷；B、股票基金增加了基金經(jīng)理的“委托代理”風(fēng)險(xiǎn)；C、非上市股票基金每一交易日只有一個(gè)價(jià)格；D、股票基金的投資風(fēng)險(xiǎn)一般低于單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)；147、目前，我國(guó)證券投資基金的基本特征主要有（BCD）。 P2A、內(nèi)部運(yùn)作； B、專業(yè)管理； C、組合投資； D、獨(dú)立托管；148、目前我國(guó)關(guān)于代銷渠道的說(shuō)法，正確的是（ACD）。 P139-140A、證券公司擁有較多的專業(yè)投資咨詢?nèi)藛T，在基金銷售過(guò)程中可為投資者提供個(gè)性化服務(wù)；B、保險(xiǎn)公司已經(jīng)成為基金銷售主要渠道之一

59、；C、銀行代銷渠道有利于爭(zhēng)取儲(chǔ)蓄客戶；D、從本質(zhì)上看，“銀基通”屬于基金營(yíng)銷渠道；149、美國(guó)開(kāi)放式基金的代銷渠道主要包括（ ABC）。 P137A、證券公司； B、商業(yè)銀行； C、保險(xiǎn)公司； D、退休金計(jì)劃；150、從國(guó)際基金銷售渠道的狀況看，下列屬于基金代銷渠道的有（ABCD）。P138A、基金超市；B、證券公司銷售網(wǎng)絡(luò)；C、折扣經(jīng)紀(jì)人；D、獨(dú)立的投資顧問(wèn)151、以下關(guān)于ETF和LOF的表述，正確的有（ABCD）。（2） P30A、申購(gòu)，贖回的場(chǎng)所不同； B、申購(gòu)、贖回的標(biāo)的不同；C、二級(jí)市場(chǎng)的凈值報(bào)價(jià)時(shí)間隔（或報(bào)價(jià)頻率）不同； D、投資策略不同；152、基金管理公司研究部的研究工作一般包

60、括（ABCD）。 P91A、個(gè)股研究； B、債券研究； C、行業(yè)發(fā)展研究； D、宏觀與策略研究；153、目前對(duì)個(gè)人投資者從基金收益分配中獲得的（ABD），要由相應(yīng)的代扣代繳義務(wù)人在向基金派發(fā)收益時(shí)，代扣代繳20%個(gè)人所得說(shuō)。 P189A、企業(yè)債券的利息收入； B、儲(chǔ)蓄存款的利息收入；C、國(guó)債利息收入； D、股票的股息；154、基金因持有股票而帶來(lái)的投資收益主要包括（BCD）。A、存款利息收入； B、現(xiàn)金股利； C、股票股利； D、股票差價(jià)收入；155、以下關(guān)于封閉式基金和開(kāi)放性基金的說(shuō)法正確的是（AC）。A、開(kāi)放式基金一般沒(méi)有固定的存續(xù)期限； C、封閉式基金持有人少；B、封閉式基金一般有固定的