融資服務(wù)平臺項目（PPT40頁)

1、中小企業(yè)融資服務(wù)平臺項目匯報1目錄一、項目概況二、商業(yè)模式三、盈利模式四、模式實現(xiàn)五、發(fā)展規(guī)劃六、建設(shè)方案七、實施方案八、項目價值2一、項目概況銀行非銀行金融機構(gòu)小額貸款公司一般企業(yè)投資者投資公司私募基金個人投資者等一般中小企業(yè)個人其他企業(yè)對接資金供給方資金需求方電子商務(wù)平臺說明：搭建中小企業(yè)電子商務(wù)融資服務(wù)平臺，為投融資主體提供對接服務(wù)。企業(yè)和個人可以通過平臺獲得融資服務(wù)；銀行和其他投資者可以通過平臺獲得投資服務(wù)。服務(wù)的重點是一般企業(yè)投資者。3XX投資集團業(yè)務(wù)板塊XX投資集團重慶XX信用擔(dān)保有限公司重慶市XX小額貸款股份有限公司重慶XX融資咨詢服務(wù)有限公司重慶XX典當(dāng)有限公司說明：本項目由重

2、慶XX咨詢服務(wù)有限公司負責(zé)建設(shè)和運營，XX投資集團提供業(yè)務(wù)支撐。4二、商業(yè)模式中小企業(yè)風(fēng)險控制能力資源整合能力交易服務(wù)能力行業(yè)品牌影響力基礎(chǔ)營銷業(yè)務(wù)中介服務(wù)業(yè)務(wù)其他相關(guān)業(yè)務(wù)分銷渠道資源網(wǎng)絡(luò)價值主張融資經(jīng)濟交易順暢銀行、擔(dān)保公司集群地、倉儲中心律師、會計師等電子商務(wù)網(wǎng)站高新產(chǎn)業(yè)園區(qū)三、四線城市政府地方協(xié)會、XXXX投資集團XX商會信用服務(wù)公司資產(chǎn)評估機構(gòu)會計、律師事務(wù)所等政府信用管理部門5三、盈利模式待提升項目投資業(yè)務(wù)（投資收益）居間撮合業(yè)務(wù)（撮合費用）其他服務(wù)業(yè)務(wù)模式XX投資集團XX咨詢公司說明：通過開展中介服務(wù)，獲取更多融資信息、項目機會，對于優(yōu)質(zhì)項目，依托XX投資集團加以利用，獲取投資收益

3、，級次項目則通過居間業(yè)務(wù)的開展，幫助撮合，獲取撮合費用。產(chǎn)品營銷盡職調(diào)查信用評級資產(chǎn)評估法律咨詢?nèi)谫Y顧問信用擔(dān)保。中介服務(wù)有價值項目優(yōu)質(zhì)項目資金需求資金供求6四、模式實現(xiàn)業(yè)務(wù)流程交易模式風(fēng)險控制數(shù)據(jù)庫建設(shè)7（一）業(yè)務(wù)流程注冊登記委托服務(wù)協(xié)議簽署等相關(guān)協(xié)議辦理公證及登記投資方融資方中介服務(wù)調(diào)查確認匹配撮合放款/付款/繳納費用匹配不成功繼續(xù)匹配現(xiàn)場辦理交納相關(guān)費用跟蹤管理還款/評價保證金（銀行專戶）數(shù)據(jù)庫（標準化）匹配成功8機構(gòu)投資者（包括XX投資）（二）交易模式非銀行金融機構(gòu)單一對接撮合對接（多方）集合對接合作金融機構(gòu)撮合工具撮合工具重大項目信息服務(wù)、業(yè)務(wù)支撐、平臺營銷、客戶篩選信息匹配、交易撮

4、合、服務(wù)支撐信息對接、服務(wù)支撐說明：信息的標準化是信息產(chǎn)品、理財產(chǎn)品的基礎(chǔ)。匹配是難點也是重點。銀行企業(yè)企業(yè)9交易類型一：多方對接融資信息庫資金信息庫撮合信息庫資金供給融資需求匯入指定賬戶額度、收益、期限、風(fēng)險額度、成本、期限、保障限定時間、主體范圍、匹配條件、統(tǒng)一風(fēng)險控制管理達成交易辦理手續(xù)項目確認資金確認撮合費用時間優(yōu)先信用優(yōu)先撮合工具庫（標準分額）10交易類型二：集合對接信托模式有限合伙案例11（三）風(fēng)險控制專業(yè)化-風(fēng)險外包資金供給方資金需求方風(fēng)險管理外包資金風(fēng)險轉(zhuǎn)移如擔(dān)保資金交易與轉(zhuǎn)移方共同分擔(dān)風(fēng)險平臺辦理業(yè)務(wù)操作平臺提供信息和客戶平臺開展風(fēng)險控制服務(wù)自主風(fēng)險管理供給方承擔(dān)風(fēng)險自行開展

5、業(yè)務(wù)操作投資者參與投資保險機構(gòu)提供服務(wù)平臺提供信息和客戶供給方承擔(dān)風(fēng)險平臺辦理業(yè)務(wù)操作收益相對較低收益情況適中自身收益機制說明：XX投資集團專業(yè)的風(fēng)險控制團隊，業(yè)務(wù)辦理團隊，內(nèi)部管理制度和程序提供風(fēng)險控制管理。12風(fēng)險控制模式化-風(fēng)險轉(zhuǎn)移信用抵押物借貸市場產(chǎn)權(quán)市場如股權(quán)、房地產(chǎn)、設(shè)備、倉單（專業(yè)市場）質(zhì)押物反擔(dān)保措施風(fēng)險措施投資活動風(fēng)險控制分散、轉(zhuǎn)移風(fēng)險識別、控制風(fēng)險自主運營聯(lián)合運營委托運營處置、流通13實施流程資金供給方資金需求方抵押/質(zhì)押物投資方擔(dān)保機構(gòu)專業(yè)市場開展具體風(fēng)險控制提供保障或者反擔(dān)保措施發(fā)布可流通的抵押/質(zhì)押物確定注資條件，注入資金。獲得相關(guān)權(quán)益資金雙方信息交流、信息匹配和達成

6、交易對接合作運營商找尋投資方專項運營14拓展新來源增強信手段增強流通性風(fēng)險控制手段多元-技術(shù)控制基礎(chǔ)信用管理基于供應(yīng)鏈相關(guān)產(chǎn)權(quán)技術(shù)監(jiān)控社會信用體系價格評測專業(yè)市場信用信息共享、建立企業(yè)商圈建立信用檔案、在線評級等15實施流程倉庫管理系統(tǒng)產(chǎn)權(quán)管理系統(tǒng)市場報價系統(tǒng)線下倉庫產(chǎn)權(quán)等登記機構(gòu)線下商品交易市場線下產(chǎn)品交易市場資金供給方借貸系統(tǒng)資金需求方風(fēng)險控制方在線商品交易系統(tǒng)在線產(chǎn)權(quán)交易系統(tǒng)提前選定投資方風(fēng)險控制外包衡量、評估、控制風(fēng)險信息同步抵押物入庫處置物流16（四）數(shù)據(jù)庫的建設(shè)企業(yè)庫驅(qū)動：以企業(yè)庫為數(shù)據(jù)庫建設(shè)的基礎(chǔ)政府驅(qū)動：以政府作為公信力建設(shè)的第一步項目驅(qū)動：以項目庫建設(shè)拉動資金庫建設(shè)中介驅(qū)動：

7、以中介服務(wù)推廣拉動項目庫建設(shè)資源驅(qū)動：以公司現(xiàn)有資源推動項目庫建設(shè)大客戶驅(qū)動：以品牌機構(gòu)或者服務(wù)商拉動建設(shè)案例驅(qū)動：以成功案例推廣拉動數(shù)據(jù)庫建設(shè)活動驅(qū)動：以對面交流方式作為基礎(chǔ)手段17實施方案可利用資源庫銀行地方政府XX協(xié)會組織中介服務(wù)。一般企業(yè)、個人資金庫項目庫融資中介技術(shù)支持客戶資源共享增值服務(wù)捆綁營銷企業(yè)自主服務(wù)平臺主體策略措施具體形式居間人服務(wù)企業(yè)數(shù)據(jù)庫會議培訓(xùn)咨詢俱樂部主體渠道18規(guī)模預(yù)測19五、發(fā)展規(guī)劃2009年-2010年：以重慶為基地，整合政府、銀行、XX及融資中介資源，理順業(yè)務(wù)模式、盈利模式，實現(xiàn)商業(yè)模式雛形，形成穩(wěn)定收入來源；2010年-2012年吸引風(fēng)險投資，向全國重點地

8、區(qū)推廣重慶地區(qū)經(jīng)驗，核心是搭建跨地區(qū)的業(yè)務(wù)模式、盈利模式，完成商業(yè)模式的構(gòu)建，擴大收入來源；2013年引入戰(zhàn)略投資，完善公司股權(quán)及架構(gòu)，促進商業(yè)模式的完善和靈活，為上市做準備。20六、建設(shè)方案重慶融資服務(wù)平臺1年西部融資交易平臺1年全國融資交易平臺2-3年全國融資交易網(wǎng)上市場3-5年在線金融體系多層次在線資本市場21（一）建設(shè)要求22（二）前臺欄目網(wǎng)站輔導(dǎo)中心融資中心專業(yè)市場頻道地方分站信用中心會員中心服務(wù)中心融資輔導(dǎo)理財輔導(dǎo)財富俱樂部資金供求產(chǎn)權(quán)投資標準產(chǎn)品盡職調(diào)查信用產(chǎn)品信用查詢服務(wù)指南財務(wù)顧問會員社區(qū)中介服務(wù)綠色通道地方加盟23（三）功能模塊網(wǎng)站平臺企業(yè)庫中介機構(gòu)庫資金信息庫產(chǎn)權(quán)信息庫融

9、資信息庫新聞資訊庫數(shù)據(jù)建設(shè)信息管理交易管理互動管理服務(wù)管理信用管理會員管理行情管理資產(chǎn)管理資金管理分站管理應(yīng)用系統(tǒng)24（四）軟架構(gòu)25（五）硬件架構(gòu)注：前期主要面向重慶市場開展推廣和運營，重慶目前有中小企業(yè)16萬左右。后期我們向全國推廣的時候，以及根據(jù)訪問量和系統(tǒng)開發(fā)的持續(xù)性調(diào)整硬件的架構(gòu)。26七、實施方案目標：1萬家激活企業(yè)期限：1-2年以內(nèi)基本任務(wù)：完成網(wǎng)站平臺第一階段接入1-2項技術(shù)控制方式建立10萬企業(yè)數(shù)據(jù)庫激活1萬家企業(yè)建立中介服務(wù)聯(lián)盟基礎(chǔ)條件：重慶XXX萬多家會員以及其地方的分支機構(gòu)體系重慶XX投資集團的金融業(yè)務(wù)操作能力和風(fēng)險控制體系XX咨詢公司建立起有戰(zhàn)斗力的運營團隊27（一）團

10、隊架構(gòu)XX咨詢客戶服務(wù)中心營銷中心工程信息部產(chǎn)品研發(fā)部風(fēng)險控制部業(yè)務(wù)部行政財務(wù)后勤支持基礎(chǔ)數(shù)據(jù)網(wǎng)站技術(shù)中介服務(wù)基礎(chǔ)產(chǎn)品業(yè)務(wù)撮合28（二）營銷策略銀行-品牌重慶XX-公信力地方政府-公信力項目申報庫不合格貸款客戶企業(yè)老板地方融資居間商中介服務(wù)機構(gòu)企業(yè)財務(wù)人員企業(yè)數(shù)據(jù)庫其他電子商務(wù)平臺工商局其他數(shù)據(jù)來源底庫建設(shè)市場名義重點數(shù)據(jù)導(dǎo)入數(shù)據(jù)電話/短信營銷會議、培訓(xùn)營銷重點大客戶營銷聯(lián)盟組織技術(shù)支持服務(wù)捆綁29（三）近期工作安排 1月 2月 3月 4月 5月 6月 7月 8月 9月 10月 11月 12月技術(shù)開發(fā)數(shù)據(jù)庫建設(shè)服務(wù)聯(lián)盟市場營銷2009年論證及分析 開發(fā)及測試 完善和技術(shù)接入 正常運行及維護企業(yè)

11、數(shù)據(jù)、項目渠道建設(shè)企業(yè)項目激活建立中介服務(wù)機構(gòu)聯(lián)盟及規(guī)范中介技術(shù)支撐 傳統(tǒng)金融業(yè)務(wù)的市場營銷重點產(chǎn)品推廣地方營銷推廣整合服務(wù)推廣 重點項目驅(qū)動建立資金庫上線前上線后全面啟動30（四）收入預(yù)測及成本估算31（五）實施風(fēng)險運營文化沖突的風(fēng)險速度為先-安全 創(chuàng)新為要-謹慎擁抱變化-穩(wěn)定 強調(diào)執(zhí)行-成本運營中的法律風(fēng)險個別企業(yè)利用非法集資高利率（違反政策）風(fēng)險32八、項目經(jīng)濟和社會價值經(jīng)濟價值XX投資集團的客戶儲備，促進投資業(yè)務(wù)XX融資居間業(yè)務(wù)拓展，促進中間業(yè)務(wù)社會價值有利于中小企業(yè)融資難問題的解決有利于推動市場利率化和金融體制改革33總結(jié)回顧民間融資的問題及與擔(dān)保業(yè)的結(jié)合XX投資集團對盈利模式的特殊

12、要求中小企業(yè)融資難的具體原因分析金融改革和當(dāng)前融資市場的狀態(tài)高新及制造行業(yè)融資新模式電子商務(wù)撮合的特點及其創(chuàng)新34 謝 謝！35中小企業(yè)的特點額度相對較小需求頻率高需求時間快融資特點企業(yè)管理不規(guī)范可抵押/質(zhì)押物不多銀行經(jīng)驗較少可控能力弱企業(yè)基礎(chǔ)條件直接融資渠道少銀行門檻高抵押/質(zhì)押物限制擔(dān)保公司反擔(dān)保措施嚴格融資環(huán)境說明： 辦理效率要求高、風(fēng)險控制方式需要創(chuàng)新、成本承擔(dān)需要合理。36中小企業(yè)融資成本資金需求方資金供給方銀行低息貸款繁瑣手續(xù)、抵押限制等低收益存款、理財產(chǎn)品安全、穩(wěn)定、可靠銀行嚴格的審貸流程、風(fēng)險控制要求使得很多中小企業(yè)難以進入高利貸高息貸款手續(xù)簡單，便捷高收益高風(fēng)險、不安全，無合法保障企業(yè)間直接對接，降低中間費用，滿足雙方利息的對接平臺小額貸款公司及其他合法金融機構(gòu)4倍限制中間市場（電子商務(wù)）便捷的貸款獲取流程，吸引很多客戶，但缺少足夠法律保障，適合特定客戶群高收益，相對穩(wěn)定利息適中，手續(xù)較快注：其他方式37現(xiàn)有中小企業(yè)融資方式38融資對接存在的問題資金需求方主體資格資金供給方信息中介風(fēng)險管理中介服務(wù)政策和法律的逐漸放開搭建信息共享平臺建立風(fēng)險專業(yè)化控制機