銀行營業(yè)場所風(fēng)險等級和防級別的規(guī)定課件(PPT 42頁)

1、 銀行營業(yè)場所風(fēng)險等級和 防護級別的規(guī)定 第1頁，共42頁。 前 言本標(biāo)準(zhǔn)的全部技術(shù)內(nèi)容為強制性。本標(biāo)準(zhǔn)是對GA381992銀行營業(yè)場所風(fēng)險等級和防護級別的規(guī)定的修訂。本標(biāo)準(zhǔn)自實施之日起，代替GA38-1992。 第2頁，共42頁。 1、范 圍 本標(biāo)準(zhǔn)對銀行營業(yè)場所的風(fēng)險等級及其相應(yīng)的防護級別作出了規(guī)定，是確定銀行營業(yè)場所風(fēng)險等級和采取相應(yīng)防護措施的依據(jù)。本標(biāo)準(zhǔn)適用于新建、改建和擴建的銀行、信用社、郵政儲蓄營業(yè)場所。其他金融機構(gòu)的營業(yè)場所可參照執(zhí)行。 第3頁，共42頁。2 、規(guī)范性引用文件 GB17565 防盜安全門通用技術(shù)條件 GA/T73 機械防盜鎖 GA165 防彈復(fù)合玻璃 JR/T00

2、032000 銀行金庫 第4頁，共42頁。3 、術(shù) 語 銀行營業(yè)場所風(fēng)險等級 防護等級透明防護板 業(yè)務(wù)庫自動柜員機（簡稱ATM）第5頁，共42頁。 自動存款機（簡稱CDM） 自動存取款機（簡稱CRS） 自助銀行 安全柜員系統(tǒng)（簡稱STS） 數(shù)字錄像設(shè)備（DVR） 第6頁，共42頁。4、風(fēng)險等級4.1 風(fēng)險等級的劃分營業(yè)場所風(fēng)險等級分為三個級別，由低到高為：三級風(fēng)險、二級風(fēng)險、一級風(fēng)險。第7頁，共42頁。4.1.1 具備下列條件之一的營業(yè)場所定為三級風(fēng)險單位： a) 設(shè)在鄉(xiāng)、鎮(zhèn)（村莊）、農(nóng)牧區(qū)、山區(qū)或機關(guān)、院校、部隊、工廠等企事業(yè)單位內(nèi)部的營業(yè)場所。b) 現(xiàn)金出納柜臺不超過2個（含2個）的營業(yè)場

3、所；c) 設(shè)有現(xiàn)金保管點，存放現(xiàn)金5萬元（含5萬元）人民幣以下的營業(yè)場所。第8頁，共42頁。4.1.2 具備下列條件之一的營業(yè)場所定為二級風(fēng)險單位： a) 設(shè)在縣（含縣）以上城市、城鄉(xiāng)結(jié)合部的營業(yè)場所；b) 與業(yè)務(wù)庫相連，庫存現(xiàn)金余額不足80萬元人民幣的營業(yè)場所；c) 現(xiàn)金出納柜臺不超過5個（含5個）的營業(yè)場所。第9頁，共42頁。4.1.3 具備下列條件之一的營業(yè)場所定為一級風(fēng)險單位： a) 與業(yè)務(wù)庫相連，庫存現(xiàn)金余額80萬元(含80萬元)人民幣以上的營業(yè)場所；b）現(xiàn)金出納柜臺6個（含6個）以上的營業(yè)場所. 第10頁，共42頁。 4.1.4 風(fēng)險部位 a) 離行式ATM、CDM、CRS等； b

4、）離行式自助銀行。 第11頁，共42頁。 5、防護級別 5.1 防護級別劃分 銀行營業(yè)場所安全防護的級別分為三級，由低到高為：三級風(fēng)險、二級風(fēng)險、一級風(fēng)險。 第12頁，共42頁。 5.2 防護級別的確定 5.2.1 防護級別的確定，原則上應(yīng)與風(fēng)險等級相對應(yīng)。即三級風(fēng)險單位應(yīng)達到三級防護要求；二級風(fēng)險單位應(yīng)達到二級防護要求；一級風(fēng)險單位應(yīng)達到一級防護要求。 第13頁，共42頁。 5.2.2 銀行機構(gòu)也可根據(jù)安全防護的需要，結(jié)合營業(yè)場所的營業(yè)規(guī)模、現(xiàn)金收付量、周邊治安環(huán)境、公安機關(guān)應(yīng)急能力等因素對防護級別進行高配，即對風(fēng)險等級低的營業(yè)場所配備高于其對應(yīng)防護級別的防護設(shè)施。 第14頁，共42頁。5.

5、3 三級防護要求 5.3.1 銀行營業(yè)場所與外界相通的出入口應(yīng)安裝堅固的金屬防護門或防盜安全門，防盜安全門應(yīng)符合GB17565的要求。金屬防護門的鎖具應(yīng)符合GA/T73的要求。 第15頁，共42頁。 5.3.2 銀行營業(yè)場所二層（含二層）以下窗戶應(yīng)安裝金屬防護欄等防護設(shè)施。 5.3.3 銀行營業(yè)場所外圍有圍墻的，應(yīng)設(shè)置防止爬越的障礙物或周界報警裝置。 5.3.4 現(xiàn)金出納柜臺應(yīng)采用磚石或鋼筋混凝土結(jié)構(gòu)。柜臺高度應(yīng)800mm、厚度應(yīng)500mm.第16頁，共42頁。 5.3.5 現(xiàn)金出納柜上方應(yīng)安裝透明防護板,其寬度應(yīng)1800mm,高度應(yīng)1500mm,單塊面積不大于4m2。透明防護板以上未及頂部分

6、應(yīng)封至頂部或封至離地3500mm處。采用二塊透明防護板錯位交接時，外層朝下，交接部位長度應(yīng)100mm，兩塊透明防護板的間隙應(yīng)20mm。透明防護板不允許開孔，柜臺內(nèi)外需要通話時可加裝通話設(shè)施。 第17頁，共42頁。 5.3.6 現(xiàn)金業(yè)務(wù)柜臺的臺面應(yīng)設(shè)置300mm（長）200mm（寬）150mm（高，以槽底計算）底部為弧形的收銀槽。 5.3.7 現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)的出入口應(yīng)安裝防尾隨用緩沖式電控聯(lián)動門。門體上有透明屏障的，應(yīng)采用透明防護板。安裝防彈復(fù)合玻璃的，防彈復(fù)合玻璃就符合GA165的相關(guān)要求。門體上的鎖具應(yīng)符合GA/T73的要求。 第18頁，共42頁。 5.3.8 現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)應(yīng)安裝不少于2路獨立防區(qū)

7、的緊急報警裝置。緊急報警裝置應(yīng)能立即向公安110報警服務(wù)臺報警，同時應(yīng)啟動現(xiàn)場聲、光報警裝置。緊急報警裝置應(yīng)安裝在隱蔽位置，且便于操作和維修。 5.3.9 緊急報警線路上一般不應(yīng)掛接電話機、傳真機或其他通訊設(shè)備。如掛接此類設(shè)備，系統(tǒng)須具有搶線發(fā)送報警信號的功能。 第19頁，共42頁。 5.3.10 實行安全柜員制的營業(yè)場所應(yīng)安裝視頻安防緊急裝置，應(yīng)能實時監(jiān)視、記錄現(xiàn)金支付交易全過程，回放圖像應(yīng)能清晰顯示柜員操作及客戶臉部特征。視頻安防監(jiān)控裝置還應(yīng)能夠?qū)崟r監(jiān)視營業(yè)場所內(nèi)人員的活動情況，回放圖像應(yīng)能清晰辨別出入人員的體貌特征。安防系統(tǒng)記錄資料的保存期不應(yīng)少于30天。第20頁，共42頁。 5.3.1

8、1 現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)采用安全柜員系統(tǒng)時，安全柜員系統(tǒng)的視頻部分應(yīng)符合5.3.10的要求。 5.3.12 銀行營業(yè)場所應(yīng)設(shè)衛(wèi)生設(shè)施，配置自衛(wèi)器材、消防器材和自動應(yīng)急照明設(shè)備。 第21頁，共42頁。5.4二級防護要求 二級防護除應(yīng)滿足5.3的相關(guān)要求外，還應(yīng)滿足以下要求： 第22頁，共42頁。 5.4.1 營業(yè)場與外界相通的出入口應(yīng)安裝視頻安防監(jiān)控裝置，能夠監(jiān)視營業(yè)場所大門外人員往來情況及出入營業(yè)場所人員情況?；胤艌D像應(yīng)能清晰分辨出人員的體貌特征。第23頁，共42頁。 5.4.2 運鈔交接區(qū)應(yīng)安裝視頻安防監(jiān)控裝置，對運鈔交接全過程進行實時監(jiān)視、記錄，回放圖像應(yīng)能清晰顯示整個區(qū)域內(nèi)人員的活動情況。 第24

9、頁，共42頁。 5.4.3 現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)應(yīng)安裝視頻安防監(jiān)控裝置，應(yīng)能實時監(jiān)視、記錄現(xiàn)金支付交易全過程，回放圖像應(yīng)能清晰顯示柜員操作及客戶臉部特征。 第25頁，共42頁。 5.4.4 非現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)應(yīng)安裝視頻安防監(jiān)控裝置，應(yīng)能實時監(jiān)視營業(yè)室內(nèi)人員的活動情況，回放圖像應(yīng)能清晰辨別人員的體貌特征。 第26頁，共42頁。 5.4.5 銀行營業(yè)場所內(nèi)設(shè)置的自助機具（指ATM、CDM、CRS等）應(yīng)安裝攝像機，在客戶交易時進行監(jiān)視、錄像，回放圖像應(yīng)能清晰辨別客戶面部特征，但不應(yīng)看到客戶密碼。對裝填現(xiàn)金的操作區(qū)應(yīng)安裝攝像機進行實時監(jiān)視、記錄。 第27頁，共42頁。 5.4.6 槍彈庫、計算機室等部位的出入口應(yīng)安裝

10、防盜安全門、與110報警服務(wù)臺相連的緊急報警裝置及入侵報警裝置，能準(zhǔn)確探測報警區(qū)域內(nèi)門、窗、通道等重點部位的入侵事件。 第28頁，共42頁。 5.4.7 監(jiān)控室應(yīng)具備有線和/或無線通訊方式向110報警服務(wù)臺緊急報警。 5.4.8 視頻監(jiān)控系統(tǒng)應(yīng)采用視頻安防監(jiān)控數(shù)字錄像設(shè)備。第29頁，共42頁。5.4.9 業(yè)務(wù)庫防護除應(yīng)符合JR/0003-2000的要求外，還應(yīng)符合以下要求： a) 庫區(qū)應(yīng)安裝2種以上探測原理的入侵探測器，應(yīng)能準(zhǔn)確探測報警區(qū)域內(nèi)門、窗、通道等重點部位的入侵事件。應(yīng)安裝與110報警服務(wù)臺相連的緊急報警裝置。啟動緊急報警裝置時應(yīng)同時啟動現(xiàn)場聲、光報警裝置。第30頁，共42頁。 b）業(yè)

11、務(wù)庫清點室應(yīng)安裝視頻安防監(jiān)控裝置，應(yīng)對復(fù)點、打捆等操作的全過程進行實時監(jiān)視記錄，回放圖像應(yīng)能清晰顯示工作人員的操作情況。 第31頁，共42頁。 c) 業(yè)務(wù)庫守庫室出入口應(yīng)安裝防盜安全安全門和可視/對講裝置。守庫室內(nèi)應(yīng)安裝視頻安防監(jiān)控裝置，對守庫人員的活動情況進行記錄。第32頁，共42頁。 d）無人值守的業(yè)務(wù)庫應(yīng)全方位防護。報警系統(tǒng)應(yīng)具有紅外報警、振動感應(yīng)報警、視頻移動偵測報警等多種功能的報警設(shè)備，并應(yīng)有聲音復(fù)核裝置。安防系統(tǒng)應(yīng)能實現(xiàn)遠程報警、圖像、聲音等信息的傳輸監(jiān)控。 第33頁，共42頁。 一級防護除應(yīng)滿足5.4的相關(guān)要求外，還應(yīng)滿足以下要求，建立全方便防護體系： 5.5一級防護要求第34頁

12、，共42頁。 5.5.1 營業(yè)場所與外界相通的出入口應(yīng)安裝入侵報警設(shè)施，并應(yīng)能與照明、視頻安防監(jiān)控及聲音復(fù)核等設(shè)備聯(lián)動。入侵報警設(shè)施應(yīng)能準(zhǔn)確、及時報告入侵異常事件，即應(yīng)在向安防監(jiān)控中心值班人員發(fā)出聲光報警信號的同時，清楚顯示事件發(fā)生的部位、性質(zhì)（搶劫、盜竊、故障等），準(zhǔn)確記錄報警時間、位置等信息，并能夠詳細查詢、打印以上內(nèi)容。第35頁，共42頁。 5.5.2 代保管箱庫的防護可參照5.4.9執(zhí)行。但安裝的攝像機不應(yīng)看到用戶密碼。 5.5.3 現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)應(yīng)安裝出入口控制裝置，只允許授權(quán)人員在規(guī)定時間內(nèi)進出并記錄所有出入人員、出入時間等信息。 第36頁，共42頁。 5.5.4 現(xiàn)金業(yè)務(wù)柜臺應(yīng)安裝聲

13、音復(fù)核裝置，并能連續(xù)記錄交易過程的對話內(nèi)容。 5.5.5 監(jiān)控中心內(nèi)應(yīng)安裝安全管理子系統(tǒng)，并應(yīng)設(shè)有線和無線兩種通訊聯(lián)絡(luò)方式。第37頁，共42頁。 5.5.6 安全管理子系統(tǒng)應(yīng)采用計算機網(wǎng)絡(luò)技術(shù)，以實現(xiàn)對安全防護其他子系統(tǒng)的控制與管理。 5.5.7 監(jiān)控中心、守庫室應(yīng)設(shè)衛(wèi)生設(shè)施。 第38頁，共42頁。5.6 風(fēng)險部位的防護要求第39頁，共42頁。5.6.1 離行式ATM、CDM、CRS等的防護應(yīng)滿足以下要求： a)應(yīng)安裝報警裝置，對撬竊事件進行探測報警，并應(yīng)具備報警聯(lián)動及報警聯(lián)網(wǎng)功能； b）應(yīng)安裝視頻安防監(jiān)控裝置，對操作人員進行監(jiān)視、記錄，回放圖像應(yīng)能清晰顯示操作人員的面貌特征。 第40頁，共42頁。5.6.2