BCM實施指南-PPT課件

1、內(nèi)容提要1解讀BCM2BCM項目實施方法3BCM實施難點與對策4BCM實施策略討論1內(nèi)容提要1解讀BCM2BCM項目實施方法3BCM實施難點與對策4BCM實施策略討論2何為BCM3業(yè)務(wù)連續(xù)性（Business Continuity）：業(yè)務(wù)中斷事件發(fā)生后，在預(yù)先確定的可接受水平上持續(xù)交付產(chǎn)品或提供服務(wù)的能力。業(yè)務(wù)連續(xù)性管理（Business Continuity Management）是一套整體的管理流程，用以：識別潛在威脅，以及這些威脅對業(yè)務(wù)持續(xù)運行帶來的影響；建立有效應(yīng)對威脅的自我恢復(fù)能力，保護關(guān)鍵相關(guān)方的利益、聲譽、品牌和創(chuàng)造價值的活動。BCM是一個跨多個專業(yè)領(lǐng)域的綜合性體系45BCM標準

2、發(fā)展新加坡標準SS540英國標準BS25999國際業(yè)務(wù)持續(xù)協(xié)會（BCI）業(yè)務(wù)持續(xù)管理良好實踐指南BCM GPG理論基礎(chǔ)理論基礎(chǔ)升級中國國家標準GB/T301462013年12月17日正式發(fā)布國際標準ISO223012012年5月15日正式發(fā)布對應(yīng)商業(yè)銀行業(yè)務(wù)連續(xù)性監(jiān)管指引 2011年12月28日正式發(fā)布ISO22301標準全文結(jié)構(gòu)64.組織環(huán)境5.領(lǐng)導(dǎo)力6.策劃7.支持8.實施9.績效評價10.改進理解組織及其環(huán)境理解相關(guān)方的需求和期望定義BCMS的范圍BCMS領(lǐng)導(dǎo)力與承諾管理承諾方針應(yīng)對風險和機會的措施業(yè)務(wù)連續(xù)性目標和實現(xiàn)計劃資源能力意識溝通文件化信息實施策劃與控制業(yè)務(wù)影響分析和風險評估業(yè)務(wù)

3、連續(xù)性策略建立和實施業(yè)務(wù)連續(xù)性程序演練和測試監(jiān)視、測量、分析和評價內(nèi)部審計管理評審不合格項和糾正措施持續(xù)改進計劃（Plan）執(zhí)行（Do）檢查（Check）改進（Action）組織角色、職責和權(quán)限監(jiān)管指引與國際標準對應(yīng)關(guān)系ISO22301:2012（GB/T30146-2013）商業(yè)銀行業(yè)務(wù)連續(xù)性監(jiān)管指引4 組織環(huán)境5 領(lǐng)導(dǎo)力6 策劃7.1 資源7.4 溝通7.5 文件化信息9 績效評價10 改進第一章總則第二章業(yè)務(wù)連續(xù)性組織架構(gòu)7.2 能力7.3 意識第一章總則（第九條）8.2 業(yè)務(wù)影響分析和風險評估8.3 業(yè)務(wù)連續(xù)性策略第三章業(yè)務(wù)影響分析8.4 建立和實施業(yè)務(wù)連續(xù)性程序第四章業(yè)務(wù)連續(xù)性計劃與

4、資源建設(shè)第六章運營中斷事件應(yīng)急處置8.5 演練和測試第五章業(yè)務(wù)連續(xù)性演練與持續(xù)改進-第七章監(jiān)管和處置7業(yè)務(wù)連續(xù)性與IT服務(wù)連續(xù)性8業(yè)務(wù)流程、業(yè)務(wù)活動IT服務(wù)（信息系統(tǒng)、IT基礎(chǔ)設(shè)施）技術(shù)支撐業(yè)務(wù)連續(xù)性（Business Continuity）：關(guān)注于一個組織提供產(chǎn)品、服務(wù)的業(yè)務(wù)流程、業(yè)務(wù)活動的持續(xù)運行。業(yè)務(wù)不連續(xù)的后果：客戶量/業(yè)務(wù)量減少、產(chǎn)品報廢、合同違約、監(jiān)管違規(guī)、財務(wù)損失、利益相關(guān)方施壓、社會譴責（環(huán)境/健康等）、喪失競爭力、破產(chǎn)業(yè)務(wù)連續(xù)性計劃（BCP）：從業(yè)務(wù)層面恢復(fù)中斷的業(yè)務(wù)流程和活動。IT災(zāi)難恢復(fù)計劃（IT DRP）、應(yīng)急預(yù)案通常用于支撐BCP。IT服務(wù)連續(xù)性（IT Service

5、 Continuity）：關(guān)注于保障信息系統(tǒng)、IT基礎(chǔ)設(shè)施持續(xù)運行。IT服務(wù)不連續(xù)的后果：直接表現(xiàn)：IT基礎(chǔ)設(shè)施癱瘓、信息系統(tǒng)停止服務(wù)；間接表現(xiàn)：依賴IT系統(tǒng)的業(yè)務(wù)活動停滯，部分業(yè)務(wù)切換到人工操作。IT災(zāi)難恢復(fù)計劃：將中斷的IT系統(tǒng)服務(wù)恢復(fù)到可用狀態(tài)，通常涉及災(zāi)備切換。應(yīng)急預(yù)案：通常由一組具體的故障恢復(fù)場景構(gòu)成，可能包含導(dǎo)致服務(wù)中斷的嚴重故障，也有可能涉及未導(dǎo)致服務(wù)中斷的一般故障。信息化技術(shù)越來越多地承載了組織的業(yè)務(wù)流程運行。業(yè)務(wù)連續(xù)性的恢復(fù)要求9最長可容忍中斷時間（MTPD, Maximum Tolerable Period Of Disruption）交付產(chǎn)品、服務(wù)的業(yè)務(wù)流程與活動的最長可

6、容忍中斷時間。如果超出此時間限制，帶來的負面影響將變得無法承受?；謴?fù)時間目標（RTO）基于MTPD，在組織內(nèi)部協(xié)商后制定的恢復(fù)時間目標值。RTO應(yīng)小于MTPD（30%為宜）。組織應(yīng)在假設(shè)的最壞場景下，通過演練、測試，驗證自身達成RTO的實際能力。最長可容忍數(shù)據(jù)丟失點（MTDL , Maximum Tolerable Data Lost）交付產(chǎn)品、服務(wù)的業(yè)務(wù)流程與活動中斷后再次恢復(fù)時，能夠容忍的數(shù)據(jù)丟失時長。即：將數(shù)據(jù)恢復(fù)到中斷前多久的狀態(tài)。恢復(fù)點目標（RPO）基于MTDL，在組織內(nèi)部協(xié)商后制定的恢復(fù)點目標值。RPO應(yīng)小于MTDL （30%為宜）。組織應(yīng)通過適當?shù)膫浞輽C制，確保備份間隔時間小于R

7、PO，并通過演練、測試，驗證備份的有效性。業(yè)務(wù)最低運營要求維持業(yè)務(wù)運營的最低性能與容量要求；保證最核心的業(yè)務(wù)流程/活動/產(chǎn)品/服務(wù)/職能/區(qū)域恢復(fù)運行通常會作為災(zāi)備建設(shè)依據(jù)業(yè)務(wù)運營能力時間業(yè)務(wù)完全運營要求最低運營要求與完全運營要求如果缺乏BCM按預(yù)期要求復(fù)原10最長可容忍中斷時間 MTPD24小時目標恢復(fù)時間RTO16小時最長可接受復(fù)原時間7天目標復(fù)原時間5天業(yè)務(wù)中斷突發(fā)事件0借助BCM快速恢復(fù)如果業(yè)務(wù)活動完全依賴于IT系統(tǒng)，則對于IT部門而言：業(yè)務(wù)部門以業(yè)務(wù)視角分析出系統(tǒng)的恢復(fù)目標MTPD、MTDL；IT部門應(yīng)據(jù)此制定信息系統(tǒng)的RTO、RPO。允許的數(shù)據(jù)丟失時間復(fù)原 RTO業(yè)務(wù)復(fù)原到完全運營

8、水平3天11恢復(fù) RTORPO恢復(fù)關(guān)鍵業(yè)務(wù)到最低運營水平最新的數(shù)據(jù)備份點-1小時4小時MTPD6小時MTDL-2小時事件上報與初判執(zhí)行恢復(fù)啟用備用資源復(fù)原或重建實施臨時變通方案信息系統(tǒng)的恢復(fù)與復(fù)原突發(fā)事件0系統(tǒng)中斷、實時數(shù)據(jù)丟失商業(yè)銀行業(yè)務(wù)連續(xù)性監(jiān)管指引要求的BCM治理結(jié)構(gòu)條款要求條款理解日常管理組織架構(gòu)決策機構(gòu)：董(理)事會高級管理層、業(yè)務(wù)連續(xù)性管理委員會主管部門：風險管理部門或其他綜合管理部門執(zhí)行部門：業(yè)務(wù)條線部門、信息科技部門保障部門：辦公室、人事、公共關(guān)系、財務(wù)、法律合規(guī)、后勤保衛(wèi)內(nèi)部審計部門：定期開展審計工作各部門：制定/執(zhí)行本部門業(yè)務(wù)連續(xù)性計劃明確BCM日常組織架構(gòu)最高管理層參與全

9、行各部門參與BCM主管部門牽頭運行BCMS信息科技部門是最關(guān)鍵的執(zhí)行部門應(yīng)急處置組織架構(gòu)應(yīng)急決策層：高級管理層代為決策應(yīng)急指揮層：主管部門及各部門負責人應(yīng)急執(zhí)行層：執(zhí)行部門應(yīng)急保障層：保障部門根據(jù)全行組織級BCP、部門級BCP的定義，各層級、各部門各司其職，負責具體應(yīng)急處置工作12“業(yè)務(wù)連續(xù)性治理結(jié)構(gòu)” 日常組織13治理層級角色職責BCM決策層理事會承擔BCM最終責任BCM管理層業(yè)務(wù)連續(xù)性管理委員會執(zhí)行決策層批準的BCM方針、方案統(tǒng)籌協(xié)調(diào)、落實各項BCM職責BCM執(zhí)行層BCM主管部門風險管理部門或其他綜合管理部門組織開展全行業(yè)務(wù)連續(xù)性管理工作，指導(dǎo)、評估、監(jiān)督各部門執(zhí)行工作BCM執(zhí)行部門各業(yè)務(wù)

10、條線部門業(yè)務(wù)影響分析；風險評估；確定恢復(fù)策略；負責業(yè)務(wù)條線重要業(yè)務(wù)應(yīng)急響應(yīng)與恢復(fù)（制定業(yè)務(wù)部門BCP）信息科技部門信息技術(shù)應(yīng)急響應(yīng)與恢復(fù)（制定信息科技部門BCP、IT連續(xù)性計劃）BCM保障部門辦公室、人力資源部門、公共關(guān)系部門、財務(wù)部門、法律合規(guī)部門、后勤部門、保衛(wèi)部門人力、物力、財力以及安全保障、法律咨詢、對外媒體公關(guān)（制定保障部門BCP）“業(yè)務(wù)連續(xù)性治理結(jié)構(gòu)” 應(yīng)急組織14應(yīng)急管理層級角色職責應(yīng)急決策層高級管理人員決定運營中斷事件通報、對外報告和公告；批準啟動BCP/總體應(yīng)急預(yù)案應(yīng)急指揮層BCM主管、執(zhí)行和保障部門負責人應(yīng)急指揮和組織協(xié)調(diào)應(yīng)急執(zhí)行層BCM執(zhí)行部門：各業(yè)務(wù)條線部門信息科技部門

11、業(yè)務(wù)條線與信息技術(shù)應(yīng)急處置工作：執(zhí)行業(yè)務(wù)部門、信息科技部門BCP啟動應(yīng)急預(yù)案應(yīng)急保障層BCM保障部門：辦公室、人力資源部門、公共關(guān)系部門、財務(wù)部門、法律合規(guī)部門、后勤部門、保衛(wèi)部門資源保障：人、財、物秩序維護，安全保障，法律咨詢，人員安撫對外宣告、通報、溝通，對外媒體公關(guān)執(zhí)行保障部門BCP連續(xù)性管理的一般實施過程15識別業(yè)務(wù)活動評估業(yè)務(wù)活動中斷后隨著時間推移的影響分析業(yè)務(wù)活動在最低可接受水平上的可容忍中斷時間MTPD，確定恢復(fù)目標RTO，排定恢復(fù)順序識別業(yè)務(wù)活動依賴關(guān)系，確定恢復(fù)與復(fù)原所需資源業(yè)務(wù)影響分析風險評估針對需要優(yōu)先恢復(fù)的關(guān)鍵業(yè)務(wù)活動（CBF）：識別可能導(dǎo)致中斷的風險；識別中斷發(fā)生后，

12、業(yè)務(wù)活動及相關(guān)資源面臨的阻礙持續(xù)運行的風險；分析、評價風險；識別與RTO、RPO相適宜的風險處置措施。連續(xù)性策略制定明確風險偏好，制定風險處置計劃：明確業(yè)務(wù)活動恢復(fù)的策略（災(zāi)備建設(shè)要求、連續(xù)性計劃的制定要求）；保障相關(guān)資源的配置。風險處置連續(xù)性計劃制定實施、跟蹤連續(xù)性風險處置；編制連續(xù)性計劃（BCP、IT DRP），包括：預(yù)警、響應(yīng)、溝通上報、恢復(fù)、復(fù)原。連續(xù)性演練連續(xù)性計劃培訓；排定演練計劃；連續(xù)性計劃測試、演練。連續(xù)性管理改進演練總結(jié)，識別改進機會；連續(xù)性管理改進優(yōu)化。分析(Analysis)設(shè)計(Design)實施(Implementation)驗證(Validation)資源 包括但不

13、限于：人、信息/數(shù)據(jù)、設(shè)備設(shè)施耗材、IT系統(tǒng)、交通工具、資金、供應(yīng)商/合作方。影響 例如：合規(guī)、聲譽、相關(guān)方利益、產(chǎn)品服務(wù)質(zhì)量、社會責任、財務(wù)Source：ISO22313商業(yè)銀行業(yè)務(wù)連續(xù)性監(jiān)管指引要求條款要求條款理解 & 待完成工作業(yè)務(wù)影響分析（BIA）識別重要業(yè)務(wù)，明確重要業(yè)務(wù)歸口管理部門、所需關(guān)鍵資源及對應(yīng)的信息系統(tǒng)確定重要業(yè)務(wù)恢復(fù)時間目標(業(yè)務(wù)RTO)、業(yè)務(wù)恢復(fù)點目標(業(yè)務(wù)RPO)確定信息系統(tǒng)恢復(fù)時間目標(信息系統(tǒng)RTO)、信息系統(tǒng)恢復(fù)點目標(信息系統(tǒng)RPO)業(yè)務(wù)部門負責識別關(guān)鍵業(yè)務(wù)（CBF）、關(guān)鍵資源（關(guān)鍵資源包括關(guān)鍵信息系統(tǒng)及其運行環(huán)境，關(guān)鍵的人員、業(yè)務(wù)場地、業(yè)務(wù)辦公設(shè)備、業(yè)務(wù)單據(jù)

14、以及供應(yīng)商）業(yè)務(wù)部門負責業(yè)務(wù)影響分析（業(yè)務(wù)RTO、業(yè)務(wù)RPO，相當于信息系統(tǒng)的MTPD、MTDL）信息科技部門負責信息系統(tǒng)RTO、RPO（應(yīng)低于MTPD、MTDL）針對關(guān)鍵資源的連續(xù)性風險評估（RA）業(yè)務(wù)部門負責風險評估處置關(guān)鍵資源面臨的風險（預(yù)防性措施）制定差別化的業(yè)務(wù)恢復(fù)策略關(guān)鍵資源恢復(fù)、業(yè)務(wù)替代手段、數(shù)據(jù)追補和恢復(fù)優(yōu)先級別BCM策略：承上（BIA、RA）：恢復(fù)要求關(guān)鍵資源備份、選擇恢復(fù)方式、恢復(fù)優(yōu)先順序設(shè)置應(yīng)急指揮中心（EOC）場所啟下（BCP）：BCP的總前提、總框架16銀行業(yè)務(wù)（某國有銀行樣例）17業(yè)務(wù)類別業(yè)務(wù)名稱公司金融業(yè)務(wù)存款業(yè)務(wù)貸款業(yè)務(wù)金融機構(gòu)業(yè)務(wù)國際結(jié)算及貿(mào)易融資業(yè)務(wù)其他公司

15、金融業(yè)務(wù)個人金融業(yè)務(wù)儲蓄存款業(yè)務(wù)個人貸款業(yè)務(wù)個人中間業(yè)務(wù)“XX理財”服務(wù)私人銀行業(yè)務(wù)銀行卡業(yè)務(wù)渠道建設(shè)業(yè)務(wù)類別業(yè)務(wù)名稱金融市場業(yè)務(wù)全球投資全球交易資產(chǎn)管理債務(wù)資本市場基金代銷與托管企業(yè)年金管理銀行業(yè)務(wù)（某城商行樣例）18業(yè)務(wù)條線業(yè)務(wù)產(chǎn)品個人條線個人賬戶業(yè)務(wù)個人貸款業(yè)務(wù)個人支付結(jié)算業(yè)務(wù)代理繳費POS收單個人理財公司條線公司賬戶業(yè)務(wù)公司貸款業(yè)務(wù)公司支付結(jié)算業(yè)務(wù)公司類代收代付公司理財國內(nèi)信用證/保函國內(nèi)保理小企業(yè)條線小企業(yè)賬戶業(yè)務(wù)小企業(yè)貸款業(yè)務(wù)小企業(yè)支付結(jié)算業(yè)務(wù)小企業(yè)類代收代付業(yè)務(wù)條線業(yè)務(wù)產(chǎn)品資金條線債券交易拆借交易（本幣）同業(yè)存放/存放同業(yè)（本幣）貼現(xiàn)轉(zhuǎn)帖與再貼現(xiàn)買入返售/賣出回購理財和信托投資交

16、易國際業(yè)務(wù)條線同業(yè)存放/存放同業(yè)（外幣）同業(yè)拆借（外幣）結(jié)售匯外匯買賣代客外匯買賣國際保函國際貿(mào)易融資互聯(lián)網(wǎng)金融條線互聯(lián)網(wǎng)支付業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)預(yù)填單業(yè)務(wù)彩富業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)影響分析(BIA)示例XXX業(yè)務(wù)的關(guān)鍵業(yè)務(wù)時段：58（工作日9:00-17:00）19業(yè)務(wù)活動影響業(yè)務(wù)中斷時長MTPDRTO5分鐘30分鐘1小時4小時8小時1天3天1周XXX業(yè)務(wù)客戶影響223344551小時45分鐘內(nèi)部相關(guān)方影響12223455合規(guī)影響11112333聲譽/競爭優(yōu)勢影響11112344財務(wù)影響11112344業(yè)務(wù)活動影響數(shù)據(jù)丟失時長MTDLRPO5分鐘30分鐘1小時4小時8小時1天3天1周XXX業(yè)務(wù)客戶影響33344455

17、5分鐘3分鐘內(nèi)部相關(guān)方影響12333455合規(guī)影響33333455聲譽/競爭優(yōu)勢影響11233455財務(wù)影響12334455示例BIA/RA（樣例）示例ICT為企業(yè)的業(yè)務(wù)持續(xù)做好準備（IRBC）Source：ISO/IEC 27031:2011 ISO27031 : 2011 是企業(yè)業(yè)務(wù)持續(xù)管理的重要組成部分 遵循PDCA方法論 可以與企業(yè)的業(yè)務(wù)務(wù)持續(xù)管理體系進行整合 IT部門主導(dǎo)21XXX系統(tǒng)最低運營要求分析22示例商業(yè)銀行業(yè)務(wù)連續(xù)性監(jiān)管指引要求條款要求條款理解 & 待完成工作制定業(yè)務(wù)連續(xù)性計劃（BCP）BCP應(yīng)覆蓋所有重要業(yè)務(wù)各部門編寫本部門BCP下屬應(yīng)急預(yù)案針對運營中斷事件，應(yīng)急預(yù)案中的

18、溝通、上報機制應(yīng)滿足運營中斷事件等級劃分標準BCP編寫、演練、回顧、改進：業(yè)務(wù)部門、信息科技部門、保障部門負責專項應(yīng)急預(yù)案，并編寫本部門BCP主管部門負責匯總組織級BCP23BCP（樣例）示例商業(yè)銀行業(yè)務(wù)連續(xù)性監(jiān)管指引要求條款要求條款理解 & 待完成工作業(yè)務(wù)連續(xù)性管理文檔修訂每年修訂業(yè)務(wù)功能或關(guān)鍵資源發(fā)生重大變更評估與審計至少每年對管理體系評估1次對管理體系各項活動，每年審計1次，每三年全面審計作為管理體系，必不可少的組成部分：文檔管理評估、審計持續(xù)改進機制25內(nèi)容提要1解讀BCM2BCM項目實施方法3BCM實施難點與對策4BCM實施策略討論26GPG、ISO22313最佳實踐項目實施階段1BCM方案管理1項目啟動與管理2理解組織（BIA、RA）2評估與調(diào)研 3決定BCM策略3策略與設(shè)計 4開發(fā)與實施BCM響應(yīng)（BCP）4開發(fā)與實施 5演練、維護和評審5推廣與演練 6體系維護與評審6將BCM融入組織文化中7培訓與知識轉(zhuǎn)移 BCM項目實施方法27項目實施階段28時間預(yù)估1-2周6-8周2周6-8周4-6周2周階段1：項目啟動與管理階段2：評估與調(diào)研 階段3：策略與設(shè)計 階段4：開發(fā)與實施 階段5：推廣與演練 階段6：體系維護與評審階段7：培訓與知識轉(zhuǎn)移 6個月以10個部門/條線的規(guī)模為例：內(nèi)容提要1解讀BCM2BCM項目實施方法3BCM實施難點與對策4BCM實施策略討論29BCM