工程項目風(fēng)險管理（60頁）

1、 工程項目風(fēng)險管理 概述項目風(fēng)險識別項目風(fēng)險評估項目風(fēng)險應(yīng)對項目風(fēng)險控制概 述項目風(fēng)險的定義及特點項目風(fēng)險管理的定義項目風(fēng)險管理的內(nèi)容項目風(fēng)險的定義： 風(fēng)險就是活動或事件消極的、人們不希望的后果發(fā)生的潛在的可能性。漢語字典把風(fēng)險定義為“可能發(fā)生的險”，英文字典則定義為“遭受危險，蒙受損失或傷害的可能或機會”。 項目風(fēng)險是指由于項目所處的環(huán)境和條件本身的不確定性，和項目業(yè)主/客戶/項目組織或項目的某個當事者主觀上不能準確預(yù)見或控制的因素影響，使項目的最終結(jié)果與當事者的期望產(chǎn)生背離，并存在給當事者帶來損失的可能性。 從質(zhì)上來看從量上來看風(fēng)險是損失或收益發(fā)生的不確定性。例如：炒股的風(fēng)險銀行放貸的風(fēng)險

2、預(yù)期結(jié)果與實際結(jié)果之間的變動程度。某一事件的一定條件下一定時期內(nèi)項目風(fēng)險產(chǎn)生的原因 （1）人們的認識能力所限 （2）信息本身的滯后特性 （3）項目的各種不確定性 工程項目風(fēng)險的基本性質(zhì) （1）隨機性 （2）可變性 （3）相對性 （4）客觀性 項目風(fēng)險的分類 項目風(fēng)險可按照不同的標志進行分類，并通過分類進一步認識項目風(fēng)險及特性。 其中最主要的分類是根據(jù)項目風(fēng)險的預(yù)警性進行分類，一般可分為： 無預(yù)警信息的項目風(fēng)險（風(fēng)險I） 這類項目風(fēng)險是沒有任何預(yù)警信息而突然爆發(fā)的風(fēng)險。 有預(yù)警信息的項目風(fēng)險（風(fēng)險II） 通常這種風(fēng)險有三個階段： 其一是潛在風(fēng)險階段， 其二是風(fēng)險發(fā)生階段， 其三是造成后果階段。

3、還可以分為內(nèi)部風(fēng)險（技術(shù)、管理、組織）和外部風(fēng)險 項目風(fēng)險的主要特性 風(fēng)險事件的隨機性 風(fēng)險（II）的漸進性 風(fēng)險的相對可預(yù)測性 風(fēng)險的潛在損失特性 項目風(fēng)險管理 項目風(fēng)險管理全過程可以劃分為風(fēng)險分析和風(fēng)險管理兩個階段，第二個階段也稱作狹義的項目風(fēng)險管理。風(fēng)險分析包括風(fēng)險識別、風(fēng)險估計、風(fēng)險評價。“事先”制定風(fēng)險計劃，并在實施中對風(fēng)險進行控制，同時對控制機制本身進行監(jiān)督，以確保其成功即為風(fēng)險管理。 系統(tǒng)識別和評估風(fēng)險 項目風(fēng)險管理的流程 項目風(fēng)險的識別 項目風(fēng)險的度量 制定風(fēng)險應(yīng)對措施 項目風(fēng)險的控制項目風(fēng)險管理流程檢查規(guī)劃并決策實施決策風(fēng)險分析評價項目風(fēng)險識別檢查并發(fā)現(xiàn)新的項目風(fēng)險發(fā)生頻率潛

4、在影響決策變量值風(fēng)險控制方案 回避 預(yù)防 降低風(fēng)險保留方案 計劃 非計劃風(fēng)險轉(zhuǎn)移方案 保險 非保險是否執(zhí)行執(zhí)行效果風(fēng)險管理與項目管理風(fēng)險管理與項目管理的關(guān)系？目標（時間、質(zhì)量、成本）范圍（界定和控制）計劃（提供依據(jù)）溝通控制實施過程風(fēng)險管理與項目管理項目開始費用、進度、質(zhì)量和安全目標項目結(jié)束使用使用項目投入使用風(fēng)險管理目標控制 干擾 干擾項目生命周期的項目風(fēng)險 啟動階段：缺少專業(yè)知識、需求不明確、目標不清 計劃階段：計劃倉促、缺少管理層的支持、隊伍缺乏經(jīng)驗 實施階段：技術(shù)人員不足、范圍進度改變、沒有控制體系、環(huán)境改變 收尾階段：產(chǎn)品差、客戶不接受產(chǎn)品、現(xiàn)金流出現(xiàn)問題 項目風(fēng)險管理全過程可以劃分

5、為風(fēng)險分析和風(fēng)險管理兩個階段，第二個階段也稱作狹義的項目風(fēng)險管理。風(fēng)險分析包括風(fēng)險識別、風(fēng)險估計、風(fēng)險評價。“事先”制定風(fēng)險計劃，并在實施中對風(fēng)險進行控制，同時對控制機制本身進行監(jiān)督，以確保其成功即為風(fēng)險管理。項目風(fēng)險管理項目的臨時性、一次性風(fēng)險管理 項目風(fēng)險管理，即指通過各種手段來認識項目風(fēng)險，進而合理應(yīng)對，有效控制，穩(wěn)妥善后，達到以最小成本實現(xiàn)項目總體目標的管理工作。 項目風(fēng)險在不同的階段需要采用不同的風(fēng)險管理方法： 潛在風(fēng)險階段的管理方法 人們可以通過預(yù)先采取措施對風(fēng)險的進程和后果進行控制和管理。這類方法通常被稱為風(fēng)險規(guī)避的方法。 項目風(fēng)險管理的方法 風(fēng)險發(fā)生階段的管理方法 在這一階段人

6、們可以采用風(fēng)險轉(zhuǎn)化與化解的辦法對風(fēng)險及其后果進行控制和管理，這類方法通常被稱為風(fēng)險化解方法。 風(fēng)險造成后果階段的管理方法 在這一階段，人們可以采取消減風(fēng)險后果的措施去降低由于風(fēng)險的發(fā)生和發(fā)展所造成的損失。 風(fēng)險識別定義 風(fēng)險識別是指風(fēng)險管理人員在收集資料和調(diào)查研究之后，運用各種方法對尚未發(fā)生的潛在風(fēng)險以及客觀存在的各種風(fēng)險進行系統(tǒng)歸類和全面識別。 內(nèi)容 引起風(fēng)險的主要因素，風(fēng)險的性質(zhì)，風(fēng)險可能引起的后果項目風(fēng)險識別的概念 項目風(fēng)險識別是一項貫穿于項目實施全過程的項目風(fēng)險管理工作。這項工作的目標識別和確定出項目究竟有哪些風(fēng)險，這些項目風(fēng)險究竟有哪些基本的特性，這些項目風(fēng)險可能會影響項目的哪些方面

7、。項目風(fēng)險識別的主要內(nèi)容包括如下幾個方面： 1識別并確定項目有哪些潛在的風(fēng)險 2識別引起這些風(fēng)險的主要因素 3識別項目風(fēng)險可能引起的后果 項目風(fēng)險的識別項目風(fēng)險識別所需的信息和依據(jù) 1項目產(chǎn)出物的描述 2項目的計劃信息（目標、要求、方案等） 3各種歷史參考資料（類似項目的資料） 4. 其他相關(guān)資料（規(guī)范、行情、經(jīng)濟信息等） 知識領(lǐng)域可能出現(xiàn)的風(fēng)險范圍管理目標不明；范圍不輕；工作部全面；范圍控制不當進度管理錯誤估算時間；浮動時間的管理失誤，進度安排不合理成本管理成本估算錯誤；資源短缺；成本預(yù)算不合理質(zhì)量管理設(shè)計、材料和工藝不符合標準；質(zhì)量控制不當采購管理沒有實施的條件或合同條款；物料的單價變高風(fēng)

8、險管理忽略了風(fēng)險；風(fēng)險評估錯誤；風(fēng)險管理不完善溝通管理溝通計劃編制不合理；缺乏與重要干系人的協(xié)調(diào)等人力資源管理項目組織責(zé)任不明確；沒有高層管理者支持整體管理整體計劃不合理；進度、成本、質(zhì)量協(xié)調(diào)不當項目風(fēng)險的來源分布 風(fēng)險的分類（1）純粹風(fēng)險 投機風(fēng)險自然風(fēng)險 人為風(fēng)險靜態(tài)風(fēng)險 動態(tài)風(fēng)險可管理風(fēng)險 不可管理風(fēng)險局部風(fēng)險 總體風(fēng)險投資方風(fēng)險 業(yè)主風(fēng)險 承包商風(fēng)險按后果劃分按來源劃分按形態(tài)劃分按可否管理劃分按影響范圍劃分按承擔主體劃分風(fēng)險的分類（2）項目風(fēng)險技術(shù)性風(fēng)險非技術(shù)性風(fēng)險設(shè)計技術(shù)的風(fēng)險施工技術(shù)的風(fēng)險生產(chǎn)工藝及其他風(fēng)險自然環(huán)境的風(fēng)險政治法律的風(fēng)險經(jīng) 濟 風(fēng) 險組織協(xié)調(diào)的風(fēng)險合 同 風(fēng) 險 人

9、員 風(fēng) 險材料及設(shè)備風(fēng)險 1 系統(tǒng)分解法： 將一個復(fù)雜的項目分解成比較簡單的和容易認識的子系統(tǒng)或系統(tǒng)元素，從而識別出各個子系統(tǒng)或系統(tǒng)要素的風(fēng)險的方法。 2 流程圖法： 流程圖法是項目風(fēng)險識別中的又一種非常有用的結(jié)構(gòu)化方法。借助于流程圖這種方法幫助項目風(fēng)險識別人員去分析和了解項目風(fēng)險所處的具體項目環(huán)節(jié)，項目各個環(huán)節(jié)之間存在的風(fēng)險，以及項目風(fēng)險的起因和影響。 項目風(fēng)險的識別的方法 3頭腦風(fēng)暴法：頭腦風(fēng)暴法是一種運用創(chuàng)造性思維和專家經(jīng)驗，通過會議的形式去分析和識別項目風(fēng)險的方法。（德爾非法） 4。情況分析法：情況分析法是在進行項目風(fēng)險分析與識別時所需要的一種識別各種引起項目風(fēng)險的關(guān)鍵影響因素，以及這

10、些因素的影響程度等問題的一種項目風(fēng)險識別的方法。 5. 風(fēng)險檢查表 工程項目風(fēng)險估計的過程風(fēng)險識別流程圖（1）識別開始項目風(fēng)險分解是否還需要新的分解確立項目風(fēng)險清單識別結(jié)束是否有新風(fēng)險識別風(fēng)險三要素補充初始風(fēng)險清單時間目標結(jié)構(gòu)環(huán)境因素否是是否風(fēng)險編碼風(fēng)險因素風(fēng)險事件風(fēng)險后果依據(jù)： 調(diào)查及數(shù)據(jù)分析 專家咨詢 實驗論證 工程項目風(fēng)險評價的含義 風(fēng)險評價就是對工程項目整體風(fēng)險，或某一部分、某一階段風(fēng)險進行評價，即評價各風(fēng)險事件的共同作用，風(fēng)險事件的發(fā)生概率（可能性）和引起損失的綜合后果對工程項目實施帶來的影響。 風(fēng)險評價的目的 （1）通過風(fēng)險評價可以確定單個風(fēng)險的概率、影響程度和風(fēng)險量的大小。 （2

11、）通過風(fēng)險評價可以確定風(fēng)險大小的先后順序。對工程項目中各類風(fēng)險進行評價，根據(jù)它們對項目目標的影響程度進行排序，為制定風(fēng)險控制措施提供依據(jù)。 （3）通過風(fēng)險評價確定各風(fēng)險事件間的內(nèi)在聯(lián)系。工程項目中存在很多風(fēng)險事件，通過分析可以找出不同風(fēng)險事件間的相互聯(lián)系。 （4）通過風(fēng)險評價將工程項目中的風(fēng)險轉(zhuǎn)化為機會。 1識別出的各種項目風(fēng)險 對于項目風(fēng)險的描述應(yīng)該包括： 已識別項目風(fēng)險發(fā)生的概率大小估計 項目風(fēng)險可能影響的范圍 項目風(fēng)險發(fā)生的可能時間、范圍 項目風(fēng)險事件帶來的損失 2可能潛在的項目風(fēng)險 3項目風(fēng)險的征兆表現(xiàn)項目風(fēng)險識別的結(jié)果 項目風(fēng)險度量的內(nèi)涵 1. 項目風(fēng)險發(fā)生可能性的度量 2. 項目風(fēng)

12、險后果嚴重程度的度量 3. 項目風(fēng)險影響范圍的度量 4. 項目風(fēng)險發(fā)生時間的度量 風(fēng)險量等級表HHMMLL0風(fēng)險概率PQ損失嚴重性 1項目風(fēng)險概率估算法（統(tǒng)計法） 項目風(fēng)險度量的首要方法是確定項目風(fēng)險事件概率分布的估算方法。一般說來，項目風(fēng)險事件概率估算方法主要是根據(jù)歷史信息資料的統(tǒng)計規(guī)律進行估算的方法。 2項目風(fēng)險后果的預(yù)計方法（風(fēng)險值法） 項目風(fēng)險事件可能造成的損失或后果大小的預(yù)測方法一般從三方面來度量項目風(fēng)險：風(fēng)險損失的性質(zhì)（人、財、物），風(fēng)險損失的大?。〝?shù)量或金額）、風(fēng)險損失的時間分布。風(fēng)險評估的方法 3模擬仿真法 模擬仿真法是用數(shù)學(xué)模擬或者系統(tǒng)模型去分析和度量項目風(fēng)險的方法。 4專家

13、決策法 在項目風(fēng)險度量中最為經(jīng)常使用的方法還有專家決策法，它一般可以代替或者輔助上面所講過的數(shù)學(xué)計算和仿真的方法。 5.決策樹方法： 6.訪談 7.敏感性分析 項目風(fēng)險應(yīng)對 經(jīng)過項目風(fēng)險識別和度量分析可以確定項目全部風(fēng)險，一般會有兩種情況： 其一是項目全體風(fēng)險超出了項目組織或項目業(yè)主/客戶能夠接受的水平； 其二是項目整體風(fēng)險在項目組織或項目業(yè)主/客戶可接受的水平之內(nèi)。 風(fēng)險應(yīng)對計劃 提出各種備選方案，擴大有利于項目目標的機會，降低不利于項目目標的威脅。 明確各方認同的每一風(fēng)險應(yīng)對措施由何人或集體負責(zé)，并將此責(zé)任賦予之。 風(fēng)險應(yīng)對計劃必須適合于風(fēng)險的嚴重程度、必須保證為迎接挑戰(zhàn)而付出的代價是有效

14、的，對于項目的具體環(huán)境而言是現(xiàn)實的，所有參與者都一致同意，并落實到具體的負責(zé)人員。 風(fēng)險應(yīng)對計劃的依據(jù)依據(jù)包括：1 風(fēng)險管理計劃2 重點風(fēng)險清單3 項目風(fēng)險評分4 量化并明確重要性大小的風(fēng)險清單5 項目的概率分析6 實現(xiàn)費用和時間目標的概率 7 潛在應(yīng)對措施清單8 風(fēng)險下限9 風(fēng)險負責(zé)人10 普通風(fēng)險原因11 定性和定量風(fēng)險分析結(jié)果中的趨勢 風(fēng)險應(yīng)對計劃的編制回避風(fēng)險計劃轉(zhuǎn)移風(fēng)險計劃損失控制計劃自留風(fēng)險計劃風(fēng)險應(yīng)對計劃內(nèi)容：回避風(fēng)險回避風(fēng)險就是主動放棄或拒絕實施可能導(dǎo)致風(fēng)險損失的方案?；乇艿奶攸c：有時候是不可能的。失去了從中獲益的可能性?？赡墚a(chǎn)生新的項目風(fēng)險。損失控制 損失控制是通過減少損失發(fā)

15、生的機會，或通過降低所發(fā)生損失的嚴重性來處理風(fēng)險。內(nèi)容：安全計劃評估及監(jiān)控有關(guān)系統(tǒng)和安全裝置重復(fù)檢查建設(shè)計劃災(zāi)難計劃應(yīng)急計劃轉(zhuǎn)移風(fēng)險控制型非保險轉(zhuǎn)移 通過合同、協(xié)議等轉(zhuǎn)移損失的法律責(zé)任出售、分包、開脫責(zé)任合同財務(wù)型非保險轉(zhuǎn)移通過合同、協(xié)議等尋求外來資金補償風(fēng)險損失。免責(zé)約定、保證合同保險通過簽訂保險合同將風(fēng)險轉(zhuǎn)移給保險公司。工程保險自留風(fēng)險自留風(fēng)險是項目組織自身承擔風(fēng)險的舉措 類型： 主動自留風(fēng)險 被動自留風(fēng)險 全部自留風(fēng)險 部分自留風(fēng)險籌資手段： 建立內(nèi)部基金 應(yīng)急貸款 特別貸款 項目風(fēng)險應(yīng)對措施主要有如下幾種： 1風(fēng)險容忍措施 2風(fēng)險規(guī)避措施 3風(fēng)險遏制措施 4風(fēng)險轉(zhuǎn)移措施 5風(fēng)險分擔措施

16、 6風(fēng)險化解措施 7風(fēng)險消減措施項目風(fēng)險應(yīng)對的主要措施 項目風(fēng)險應(yīng)對的工具和方法1）回避風(fēng)險：最徹底的風(fēng)險應(yīng)對技術(shù)；有時不能回避2）轉(zhuǎn)移風(fēng)險：分擔風(fēng)險，將部分風(fēng)險轉(zhuǎn)移給第三方3）減輕風(fēng)險4）接受風(fēng)險 1項目風(fēng)險的特性 2項目組織抗風(fēng)險的能力 3可供選擇的風(fēng)險應(yīng)對措施制定項目風(fēng)險應(yīng)對措施的依據(jù) 1. 項目風(fēng)險管理計劃 2. 項目風(fēng)險應(yīng)急計劃 3. 項目預(yù)備金（不可預(yù)見費） 4. 項目技術(shù)后備措施項目風(fēng)險應(yīng)對措施制定的結(jié)果 項目風(fēng)險控制包括在整個項目過程中根據(jù)項目風(fēng)險管理計劃和項目實際發(fā)生的風(fēng)險與變化，所開展的項目風(fēng)險控制活動。 項目風(fēng)險控制的概念項目風(fēng)險控制的目標 努力及早識別項目的風(fēng)險 努力避

17、免項目風(fēng)險事件的發(fā)生 積極消除項目風(fēng)險事件的消極后果 充分吸取項目風(fēng)險管理中的經(jīng)驗與教訓(xùn)主要有如下幾個方面： （1）項目風(fēng)險管理計劃 （2）項目風(fēng)險應(yīng)對計劃 （3）實際項目風(fēng)險發(fā)展變化情況 （4）可用于項目風(fēng)險控制的資源項目風(fēng)險控制的依據(jù)根據(jù)項目風(fēng)險識別和度量報告建立項目風(fēng)險控制體制根據(jù)項目風(fēng)險識別和界定報告確定要控制的具體項目風(fēng)險事件確定和分配項目各具體項目風(fēng)險的控制責(zé)任確定具體項目風(fēng)險的控制行動方案制訂各具體項目風(fēng)險的控制行動方案實施各具體項目風(fēng)險的控制方案跟蹤具體項目風(fēng)險的控制結(jié)果風(fēng)險解除了？項目風(fēng)險控制結(jié)束返回風(fēng)險識別是否項目風(fēng)險控制流程圖 風(fēng)險監(jiān)控隨著項目的逐漸成熟，風(fēng)險發(fā)生變化，新風(fēng)險形成了，或原來