資金管理軟件功能模塊OracleSAPNC

1、Oracle EBS 11i資金管理SAP R3 TR-TM （Treasury management）模塊用友NC 5.0資金管理Oracle EBS 11i資金管理ORACLECASHMANAGEMENT11i （現(xiàn)金管理）現(xiàn)金流預(yù)測(cè)從Oracle Applications中獲取信息，進(jìn)行現(xiàn)金流預(yù)測(cè)根據(jù)本地或遠(yuǎn)程數(shù)據(jù)庫(kù)，從外部系統(tǒng)進(jìn)行現(xiàn)金流預(yù)測(cè)輸入來(lái)自其他信息來(lái)源的預(yù)期現(xiàn)金流定義包含下列變量的現(xiàn)金流預(yù)測(cè)模板：預(yù)測(cè)期，每個(gè)數(shù)據(jù)來(lái)源的選取標(biāo)準(zhǔn)，業(yè)務(wù)日程安排計(jì)劃跨組織的預(yù)測(cè)生成以任意貨幣計(jì)價(jià)的現(xiàn)金流預(yù)測(cè)分析資金缺口風(fēng)險(xiǎn)查詢和報(bào)告對(duì)現(xiàn)金流預(yù)測(cè)和對(duì)帳活動(dòng)進(jìn)行查詢運(yùn)行標(biāo)準(zhǔn)報(bào)告，以： 檢查現(xiàn)金預(yù)測(cè)，分析

2、銀行對(duì)帳單確認(rèn)可以進(jìn)行對(duì)帳調(diào)整的交易：檢查已結(jié)算的交易，比較銀行結(jié)算余額和總分類帳帳戶余額，對(duì)銀行對(duì)帳單中的文 檔數(shù)據(jù)進(jìn)行審計(jì)銀行往來(lái)對(duì)帳以自動(dòng)或手動(dòng)的方式記錄銀行對(duì)帳單對(duì)銀行對(duì)帳單開(kāi)放界面上的數(shù)據(jù)進(jìn)行在線修改以自動(dòng)或手動(dòng)的方式對(duì)銀行對(duì)帳單進(jìn)行對(duì)帳調(diào)整利用Oracle Applications和外部系統(tǒng)中的支出和收入的數(shù)據(jù)進(jìn)行對(duì)帳用對(duì)帳后正確的報(bào)表項(xiàng)代替錯(cuò)誤的報(bào)表項(xiàng)與 Oracle Payables 和 Oracle Receivables全面集成：在對(duì)帳前結(jié)清付款和收款，自動(dòng)創(chuàng)建雜項(xiàng)交易來(lái)記錄由銀行 而起的各種活動(dòng)，自動(dòng)生成對(duì)帳會(huì)計(jì)分錄，自動(dòng)記錄外幣 損益，自動(dòng)撤消NSF和被拒收的款項(xiàng)定制以

3、滿足你的需求：對(duì)帳允差范圍，可供選擇的對(duì)帳處理 方案，例外處理規(guī)則存檔和清除整理： 銀行對(duì)帳單表單，銀行對(duì)帳單接口表單ORACLETREASURY 11i（資金管理）狀況管理記錄每日銀行賬戶余額Oracle Applications 的現(xiàn)金流量計(jì)劃本地或遠(yuǎn)程數(shù)據(jù)庫(kù)上的外部系統(tǒng)的現(xiàn)金流量識(shí)別利率風(fēng)險(xiǎn)，并與公司政策相對(duì)比識(shí)別貨幣風(fēng)險(xiǎn)，并與公司政策相對(duì)比確定可用的流動(dòng)資金分析預(yù)計(jì)的現(xiàn)金流量鉆取交易監(jiān)控現(xiàn)金狀況記錄銀行賬戶間的資金劃撥交易獲取定義自己的產(chǎn)品類型定義多種組合記錄金融交易：短期資金、打折證券（票據(jù)）、大批定期 資金、零散定期資金（抵押）、固定收入（債券）、期貨 利率協(xié)議、利率套購(gòu)、利率期權(quán)

4、、債券期權(quán)、換匯、外匯 行情、期貨和換匯、外匯期權(quán)內(nèi)部銀行管理子公司的現(xiàn)金需求設(shè)定公司內(nèi)部結(jié)余資金的利率管理子公司的銀行賬戶余額出于現(xiàn)金集中和利息補(bǔ)償?shù)哪康膶?duì)銀行賬戶分類合并現(xiàn)金和外匯的需求政策和控制定義限制條件控制： 公司、訂約方、訂約方組、日結(jié)、國(guó) 家、貨幣、經(jīng)銷商非經(jīng)常性損益控制交易的最寬條件定義利率和政策：到期情況、固定利率和浮動(dòng)利率的比例定義貨幣政策： 凈風(fēng)險(xiǎn)限制、最小和最大的量、批準(zhǔn)的貨 幣和貨幣組合訪問(wèn)控制審計(jì)商業(yè)事件交易管理記錄公司和訂約方的多個(gè)銀行結(jié)算賬戶確認(rèn)交易輸入定義交易確認(rèn)布局生成交易確認(rèn)批準(zhǔn)結(jié)算拆分結(jié)算凈收益結(jié)算用歐元或某國(guó)貨幣結(jié)算生成支付指南利用靈活的自動(dòng)匹配規(guī)則，

5、自動(dòng)或手工地對(duì)銀行交易進(jìn)行 對(duì)賬定義日記賬分錄模板財(cái)政交易賬戶計(jì)算貨幣市場(chǎng)工具的利息累計(jì)攤銷期權(quán)溢價(jià)計(jì)算市場(chǎng)重新估價(jià)的標(biāo)記點(diǎn)現(xiàn)金流出來(lái)源現(xiàn)畬流入來(lái)源Ccpyrgh: Orazle Ctrpcrat on 15SB Al rights re sc -ifedOracle現(xiàn)金預(yù)測(cè)概述SAP R/3 TR-TM (Treasury management )模塊1.自動(dòng)付款處理批準(zhǔn)請(qǐng)款：手工解除應(yīng)付款項(xiàng)目的付款凍結(jié)或?qū)㈩A(yù)制憑證過(guò)帳，并簽字。設(shè)定自動(dòng)付款：在系統(tǒng)中定義一個(gè)付款任務(wù)，可以對(duì)供應(yīng)商，銀行付款方式 等進(jìn)行不同組合的選擇，可定義啟動(dòng)時(shí)間。產(chǎn)生付款建議書(shū)： 運(yùn)行自動(dòng)付款程序， 系統(tǒng)根據(jù)設(shè)定的付款方

6、式， 付款策略， 供應(yīng)商的應(yīng)付款項(xiàng)產(chǎn)生付款建議書(shū)。修改付款建議書(shū)：在線瀏覽付款建議書(shū)并進(jìn)行必要的改動(dòng)：可改變銀行，帳 戶，付款方式，折扣率等。正式運(yùn)行付款：正式執(zhí)行修改過(guò)的付款建議，系統(tǒng)自動(dòng)產(chǎn)生傳票并過(guò)帳。根 據(jù)定義和設(shè)定還可自動(dòng)打印付款媒介（紙面的或電子的）及付款通知。產(chǎn)生付款媒介：在自動(dòng)產(chǎn)生的付款媒介不被銀行接受的情況下可以手工填寫(xiě) 支票，匯款單等。2.收到支票處理輸入支票信息及客戶信息：依據(jù)所收到的支票輸入：支票號(hào)，貨幣，金額， 及準(zhǔn)備遞交兌現(xiàn)的銀行等信息。依據(jù)客戶寄來(lái)的信息輸入客戶帳號(hào)或應(yīng)付款 項(xiàng)的憑證號(hào)等查詢：可在線顯示輸入暫存的支票信息，或打印相應(yīng)的清單呈交檢查。檢查：由會(huì)計(jì)部門(mén)檢

7、查并確認(rèn)輸入信息的正確性修改：在輸入支票信息未過(guò)帳前可對(duì)輸入的信息進(jìn)行修改調(diào)整。過(guò)帳：?jiǎn)?dòng)過(guò)帳程序，系統(tǒng)自動(dòng)產(chǎn)生相應(yīng)的記帳，通常為：借：支票結(jié)算的 過(guò)渡科目；貸：應(yīng)收帳，并產(chǎn)生相應(yīng)的銀行未達(dá)記錄。收到支票的信息，也 同時(shí)被更新（處理狀態(tài)）清帳：由會(huì)計(jì)在應(yīng)收帳方面對(duì)未能夠自動(dòng)清帳的項(xiàng)目進(jìn)行處理。3.付出支票處理手工填寫(xiě)：手工填寫(xiě)支票，將來(lái)在與銀行協(xié)調(diào)后可以讓系統(tǒng)根據(jù)自動(dòng)付款憑 證信息，打印支票。系統(tǒng)能夠套打支票格式，產(chǎn)生支票與付款憑證的連接信 息。如果采用手工付款，在輸入付款憑證時(shí)可以輸入支票信息，這個(gè)過(guò)程保 證了付款憑證與使用支票的連接。查詢：業(yè)務(wù)人員可用此功能在線查詢支票信息。或打印出使用支

8、票清單。查詢與清單可以銀行分別歸類。查詢方式可以付款憑證或支票號(hào)碼為依據(jù)。注何錯(cuò)謨支票：當(dāng)發(fā)生打印錯(cuò)謨或其它錯(cuò)謨時(shí)，用此功能可以珞錯(cuò)謨支票注 銷為無(wú)效。用戶可以在注銷時(shí)定義注銷原因?qū)徍耍簷z查并審核支票各方面信息的正確性。簽發(fā)：簽署支票并發(fā)送給供應(yīng)商。4.銀行未達(dá)帳處 理付款處理：產(chǎn)生相應(yīng)的銀行未達(dá)帳記錄收到支票處理：產(chǎn)生相應(yīng)銀行未達(dá)帳記錄及支票冊(cè)付款通知處理：將銀行或客戶方付款通知錄入銀行未達(dá)帳中銀行對(duì)帳單處理：將收到的銀行對(duì)帳單依預(yù)定格式輸入系統(tǒng)。并啟動(dòng)自動(dòng)核 對(duì)功能。系統(tǒng)將核對(duì)正確的未達(dá)帳清結(jié)，并產(chǎn)生相應(yīng)的會(huì)計(jì)憑證，由未達(dá)帳 轉(zhuǎn)入銀行存款科目。核對(duì)不成功的項(xiàng)目可以進(jìn)行相應(yīng)的異常處理。兌現(xiàn)支

9、票處理：當(dāng)收到銀行寄回到兌現(xiàn)支票清單時(shí)，將清單轉(zhuǎn)入系統(tǒng)內(nèi)并啟 動(dòng)自動(dòng)核對(duì)功能。系統(tǒng)將核對(duì)正確的未達(dá)帳清結(jié)，并產(chǎn)生相應(yīng)的會(huì)計(jì)憑證。 核對(duì)不成功的項(xiàng)目可以進(jìn)行相應(yīng)的異常處理。5.應(yīng)收匯票處理匯票付款記帳：用應(yīng)收匯票在清結(jié)應(yīng)收帳款同時(shí)，系統(tǒng)自動(dòng)產(chǎn)生相應(yīng)的應(yīng)收 票據(jù)記帳分錄。同時(shí)根據(jù)規(guī)定的貼息率和有關(guān)的稅務(wù)規(guī)定產(chǎn)生相應(yīng)的稅金和 貼息記帳分錄。開(kāi)具貼息和稅金發(fā)票： 根據(jù)貼息約定，有關(guān)的稅務(wù)規(guī)定， 產(chǎn)生了記帳分錄后， 可以依此手工開(kāi)具相應(yīng)的發(fā)票給客戶另行結(jié)算或直接在匯票面值中扣除。匯票使用記帳：匯票提前貼現(xiàn)或到期承兌時(shí)，使用此功能。系統(tǒng)在借記銀行 帳（或銀行未達(dá)帳）同時(shí)貸記或有債務(wù)。沖銷或有債務(wù)：當(dāng)匯票保

10、證期逾越時(shí)使用此功能，系統(tǒng)自動(dòng)沖銷在客戶帳上 的應(yīng)收票據(jù)與系統(tǒng)中的或有債務(wù)。沖轉(zhuǎn)匯票使用：當(dāng)匯票承兌不成功時(shí)應(yīng)使用此功能。沖轉(zhuǎn)應(yīng)收票據(jù)為應(yīng)收帳 款。6.應(yīng)付匯票處理自動(dòng)付款：根據(jù)付款方式可以自動(dòng)產(chǎn)生付款的憑證。形式為：借：應(yīng)付帳款；貸：應(yīng)付票據(jù)，所產(chǎn)生的匯票依舊掛靠在供應(yīng)商上。打印或填寫(xiě)匯票：可由系統(tǒng)套打匯票或手工填寫(xiě)相應(yīng)信息查核。查核：主管檢查匯票的正確性。背書(shū)簽發(fā)：主管人員在正式匯票上背書(shū)簽字并寄給供應(yīng)商。處理承兌通知：收到銀行承兌通知時(shí)付出相應(yīng)的決定和帳務(wù)處理。7.對(duì)信用證支持付款：在需求信用證時(shí)可以人工付款或自動(dòng)付款的形式處理預(yù)付款請(qǐng)求。根 據(jù)定義系統(tǒng)將產(chǎn)生相應(yīng)的憑證。借：應(yīng)付帳款；貸

11、：應(yīng)付票據(jù)-信用證開(kāi)具信用證：在付款的基礎(chǔ)上產(chǎn)生的有關(guān)資料可以信用證申請(qǐng)的形式交呈銀 行由銀行開(kāi)具信用證。更新信用證（應(yīng)付匯票信息）：由銀行處得到的信用證信息可以附注的形式 對(duì)應(yīng)付匯票進(jìn)行更新。費(fèi)用帳處理：在此過(guò)程中產(chǎn)生的相關(guān)手續(xù)費(fèi)用可由銀行收到發(fā)票進(jìn)入應(yīng)付帳 處理。8.現(xiàn)金狀態(tài)及流 量分析現(xiàn)金狀態(tài)及流量分析：根據(jù)前置系統(tǒng)（總帳，應(yīng)收，應(yīng)付）傳來(lái)的信息，以 及銀行未達(dá)帳信息，分析出短期內(nèi)現(xiàn)金需求的預(yù)測(cè)以及現(xiàn)金流量。各分公司 獨(dú)自進(jìn)行分析，總公司可以集中為所有子公司或部分子公司進(jìn)行分析?，F(xiàn)金集中：根據(jù)現(xiàn)金需求量和流量分析的結(jié)果，系統(tǒng)可以建議將若干銀行帳 戶的流動(dòng)資金集中到某一帳戶上進(jìn)行投資處理。

12、審核：主管人員審核建議。執(zhí)行現(xiàn)金集中：當(dāng)現(xiàn)金集中建議被采納后，可以進(jìn)一步啟動(dòng)此功能。系統(tǒng)可 以自動(dòng)產(chǎn)生相應(yīng)的轉(zhuǎn)帳憑證，并打印轉(zhuǎn)帳通知給銀行。9.短期借款/短 期投資管理建議短期投資/借款：財(cái)務(wù)人員根據(jù)現(xiàn)金狀態(tài)，現(xiàn)金需求量預(yù)測(cè)及金融市場(chǎng)行情做出相應(yīng)的短期投資或短期借款建議，呈交主管審批。審核：主管人員審核建議、付出相應(yīng)的決定。存款并輸入信息：財(cái)務(wù)人員進(jìn)行相應(yīng)的存款金融操作并將信息輸入系統(tǒng)。借款并輸入信怠：財(cái)務(wù)人員進(jìn)行相應(yīng)的借款金融操作，并珞信怠輸入系統(tǒng)。分析過(guò)帳：可通過(guò)分析在線查詢有關(guān)短期借款短期存款的信息或列印清單。對(duì)尚未過(guò)帳可自動(dòng)產(chǎn)生相應(yīng)的會(huì)計(jì)憑證。清轉(zhuǎn)：當(dāng)借/存款到期后將轉(zhuǎn)期借/存款清轉(zhuǎn)入

13、銀行科目，并產(chǎn)生相應(yīng)的會(huì)計(jì) 憑證。10.利息計(jì)算利息計(jì)算：根據(jù)設(shè)定的利息計(jì)算方法，利率與參數(shù)在指定的期間內(nèi)對(duì)某一帳 戶或一個(gè)帳戶組進(jìn)行利息計(jì)算。計(jì)算結(jié)果以清單形式提供，可呈交相應(yīng)部分 審核。運(yùn)行記帳：如下需要可讓系統(tǒng)將利息收入 /利息支出記入相應(yīng)的科目中并產(chǎn) 生相應(yīng)的會(huì)計(jì)憑證。11.報(bào)表現(xiàn)金日?qǐng)?bào)表：反應(yīng)現(xiàn)金科目及銀行存款科目的狀態(tài)，并考慮銀行未達(dá)帳?？?分別各公司獨(dú)自產(chǎn)生報(bào)表，也可任意組合財(cái)務(wù)管理范圍內(nèi)的公司產(chǎn)生報(bào)表。 有中的匯票及其使用情況。財(cái)務(wù)狀況日?qǐng)?bào)表?，F(xiàn)金流量表：反應(yīng)最近時(shí)期現(xiàn)金及銀行存款的流量，包括初始總額，流入量，流出量及結(jié)存金額?？煞止净蚪M合公司產(chǎn)生報(bào)表。短期現(xiàn)金需求預(yù)測(cè)：短時(shí)

14、間內(nèi)，企業(yè)對(duì)現(xiàn)金的需求情況，可分公司或組合公司進(jìn)行分析。支票冊(cè)：列印當(dāng)前所有使用中的支票，及其兌現(xiàn)情況。匯票冊(cè)：列印當(dāng)前所擁有中的匯票及其使用情況用友NC 5.0資金管理1.資金結(jié)算初始設(shè)置：指用戶在正式使用資金結(jié)算系統(tǒng)前對(duì)本系統(tǒng)專用的基礎(chǔ)設(shè)置進(jìn)行定義和管理。為處理資金結(jié)算業(yè)務(wù)打好基礎(chǔ)。主要包括開(kāi)關(guān)機(jī)日歷、 委托付款書(shū)管理、二次登錄、敏感交易信息、業(yè)務(wù)流程配置的設(shè)置。開(kāi)關(guān)機(jī)：根據(jù)開(kāi)關(guān)機(jī)日歷中定義的工作日進(jìn)行開(kāi)機(jī)和關(guān)機(jī)操作，一個(gè)工作日從開(kāi)機(jī)開(kāi)始，關(guān)機(jī)結(jié)束。網(wǎng)上收款業(yè)務(wù)：處理從遠(yuǎn)程結(jié)算系統(tǒng)傳入的待經(jīng)辦的委托收款書(shū)，或者結(jié)算中心 根據(jù)結(jié)算單位通過(guò)傳真?zhèn)鬟^(guò)來(lái)的委托收款書(shū)代為填寫(xiě)，通過(guò)經(jīng)辦、核查、收款和

15、 制證，自動(dòng)生成銀行的收款數(shù)據(jù)和結(jié)算憑證。同時(shí)對(duì)遠(yuǎn)程結(jié)算傳入的結(jié)算單位填 制的收款登記單進(jìn)行查詢。網(wǎng)上付款業(yè)務(wù)：網(wǎng)上付款業(yè)務(wù)主要是處理從遠(yuǎn)程結(jié)算系統(tǒng)傳入的待經(jīng)辦的委托付 款書(shū)，或者結(jié)算中心根據(jù)結(jié)算單位通過(guò)傳真?zhèn)鬟^(guò)來(lái)的委托付款書(shū)代為填寫(xiě)，通過(guò) 經(jīng)辦、核查、支付和制證，自動(dòng)生成銀行的支付數(shù)據(jù)和結(jié)算憑證。同時(shí)對(duì)遠(yuǎn)程結(jié) 算傳入的結(jié)算單位填制的收款登記單、付款登記單、委托收款書(shū)進(jìn)行審批，審批 之后的委托收款書(shū)、資金調(diào)撥單可進(jìn)行制證。銀行業(yè)務(wù)：處理結(jié)算中心（財(cái)務(wù)公司）跟銀行之間的數(shù)據(jù)交換業(yè)務(wù)，接受銀行的 到賬數(shù)據(jù)生成結(jié)算憑證，填寫(xiě)資金下?lián)軉巍①Y金調(diào)撥單，向銀行提交支付指令、 生成結(jié)算憑證，還可卜載銀行對(duì)賬

16、單，生成收款登記單、付款登記單。柜臺(tái)業(yè)務(wù)：主要處理根據(jù)結(jié)算單位提供的原始單據(jù)直接填寫(xiě)、審核結(jié)算憑證等業(yè) 務(wù)。結(jié)算中心間業(yè)務(wù)：提供跨結(jié)算中心之間的清算處理、統(tǒng)計(jì)查詢。統(tǒng)計(jì)查詢：處理所有針對(duì)內(nèi)部賬號(hào)的查詢分析，如進(jìn)行余額、發(fā)生額的查詢以及 流量、存量、平均余額的分析，計(jì)劃數(shù)與執(zhí)行數(shù)的對(duì)比分析。2.網(wǎng)上銀行銀行對(duì)賬單管理：銀行對(duì)賬單的管理，包括銀行對(duì)賬單的手工下載、文件導(dǎo)入和 查詢。銀行賬號(hào)余額實(shí)時(shí)查詢：網(wǎng)上銀行賬號(hào)是指在網(wǎng)上銀行系統(tǒng)注冊(cè)的銀行賬號(hào)，網(wǎng) 上銀行賬號(hào)余額查詢是指對(duì)該賬號(hào)進(jìn)行網(wǎng)上實(shí)時(shí)的余額查詢。網(wǎng)銀付款指令狀態(tài)查詢：網(wǎng)銀付款指令狀態(tài)查詢功能就是讓用戶對(duì)應(yīng)付管理、報(bào) 賬中心、資金結(jié)算產(chǎn)品通

17、過(guò)網(wǎng)銀接口發(fā)出的付款指令，查詢銀行真實(shí)轉(zhuǎn)賬狀態(tài)。3.資金計(jì)息資金信息：設(shè)置利率、結(jié)息日、資金日歷、數(shù)據(jù)接口等基礎(chǔ)數(shù)據(jù)的工作，是使用 “資金計(jì)息”必做的工作。資 金 計(jì) 息 設(shè) 置賬戶計(jì)息設(shè)置：建立賬戶計(jì)息對(duì)象；可設(shè)置多賬戶的合息對(duì)象、多賬戶分別計(jì)息的對(duì)象。科目計(jì)息設(shè)置：建立科目計(jì)息對(duì)象； 可設(shè)置多科目合并計(jì)息對(duì)象、多科目分別計(jì)息的對(duì)象。可設(shè)置科目及輔助核算項(xiàng)目的計(jì)息對(duì)象。資 金 計(jì) 息 管 理期初積數(shù)：管理開(kāi)始使用時(shí)賬戶對(duì)象、科目對(duì)象的期初存款積數(shù)。積數(shù)調(diào)整：支持手工對(duì)系統(tǒng)推算的計(jì)息對(duì)象積數(shù)進(jìn)行調(diào)整，系統(tǒng)自動(dòng)按調(diào)整后進(jìn)行推算。特殊計(jì)息期間處理： 支持設(shè)置計(jì)息對(duì)象的特殊計(jì)息期間和對(duì)應(yīng)利率，解決某

18、些計(jì)息的特殊要求?；钇诖婵钣?jì)息：選擇賬戶或科目計(jì)息對(duì)象，系統(tǒng)自動(dòng)根據(jù)推算的積數(shù)及相關(guān)利率等因素進(jìn)行對(duì)象的計(jì)息?；钇诖婵罾⑶鍐危簩?duì)科目、賬戶計(jì)息對(duì)象利息單的查詢?；钇诖婵罾⑶鍐螀R總表：對(duì)科目、賬戶計(jì)息對(duì)象利息單的匯總查詢。4.遠(yuǎn)程結(jié)算二次登錄：通過(guò)二次登錄，確定用戶要處理哪個(gè)結(jié)算單位什么幣種的業(yè)務(wù)開(kāi)戶銀行：通過(guò)此節(jié)點(diǎn)，結(jié)算單位可以錄入自己的開(kāi)戶銀行及自己客商的開(kāi)戶銀 行?？蜕坦苈駲n案：通過(guò)此節(jié)點(diǎn)，結(jié)算單位可以錄入自己客商管埋檔案。委托收款書(shū)：通過(guò)此節(jié)點(diǎn)，結(jié)算單位可以填寫(xiě)委托收款書(shū)委托結(jié)算中心向內(nèi)部結(jié) 算單位收款。委托付款書(shū)：通過(guò)此節(jié)點(diǎn)，結(jié)算單位可以填寫(xiě)委托付款書(shū)、審核委托付款書(shū)、向 結(jié)算中心

19、提交委托付款書(shū)。銀行賬戶交易信息：銀行賬戶交易信息可以導(dǎo)入下載的銀行對(duì)賬單，并可生成結(jié) 算系統(tǒng)的付款登記單、收款登記單。付款登記單：通過(guò)此節(jié)點(diǎn)，結(jié)算單位可以錄入委托付款以外的付款信息。收款登記單：通過(guò)此節(jié)點(diǎn)，結(jié)算單位可以錄入委托收款以外的收款信息。賬戶查詢：通過(guò)此節(jié)點(diǎn)，結(jié)算單位可以查詢本單位在結(jié)算中心開(kāi)設(shè)的所有賬戶的 基本信息，查詢本單位在結(jié)算中心開(kāi)設(shè)的所有賬戶的發(fā)生額和余額，并可打印對(duì) 賬單。5.資金計(jì)劃初始設(shè)置：包括資金計(jì)劃類型定義、資金計(jì)劃周期定義以及結(jié)算單位定義、預(yù)算主體對(duì)照表和預(yù)算取數(shù)規(guī)則定義，為資金計(jì)劃系統(tǒng)日常工作的開(kāi)展做好初始準(zhǔn)備。日常業(yè)務(wù)：結(jié)算中心通過(guò)指定計(jì)劃表的計(jì)劃類型、開(kāi)始

20、周期、預(yù)測(cè)周期數(shù)、是否 執(zhí)行新增計(jì)劃表，結(jié)算中心下發(fā)計(jì)劃表給結(jié)算單位，并對(duì)結(jié)算單位提交的資金計(jì) 劃表進(jìn)行審批，確認(rèn)審批金額。查詢分析：結(jié)算中心查詢各結(jié)算單位的資金計(jì)劃，并可查詢所有結(jié)算單位某計(jì)劃 表的匯總情況，支持聯(lián)查到具體收支項(xiàng)目。遠(yuǎn)程業(yè)務(wù)：結(jié)算單位用戶填寫(xiě)資金計(jì)劃表、提交資金計(jì)劃表，以及查詢計(jì)劃表。6.票據(jù)管理系統(tǒng)設(shè)置：包括貼現(xiàn)參考利率種類的設(shè)置、貼現(xiàn)利率設(shè)置、票據(jù)使用額度設(shè)置以 及非法票據(jù)登記，為票據(jù)管理日常工作的開(kāi)展做好初始準(zhǔn)備。收票登記：成員單位對(duì)于收到的銀行承兌匯票的基本信息進(jìn)行登記處理，同時(shí)查 詢是否已經(jīng)在非法票據(jù)數(shù)據(jù)庫(kù)中存在記錄。開(kāi)票管理：完成結(jié)算中心為成員單位開(kāi)出銀行承兌匯票

21、的處理。首先成員單位提 出開(kāi)票申請(qǐng)，結(jié)算中心進(jìn)行開(kāi)票前的審批，當(dāng)審批通過(guò)后由結(jié)算中心到銀行為成 員單位開(kāi)出銀行承兌匯票，并且將開(kāi)出的匯票作登記處理。通過(guò)開(kāi)票管理可以實(shí) 現(xiàn)對(duì)開(kāi)出票據(jù)的登記、審核、文檔管理、查詢和會(huì)計(jì)憑證生成等相關(guān)處理。票據(jù)處理：結(jié)算中心對(duì)集中保管的票據(jù)根據(jù)成員單位的各種申請(qǐng)完成銀行托收、 貼現(xiàn)、背書(shū)轉(zhuǎn)讓、抵押等日常業(yè)務(wù)處理。票據(jù)查詢：可以查詢各種狀態(tài)下的票據(jù)的明細(xì)屬性，結(jié)算中心也可以按時(shí)間段查 詢已開(kāi)出票據(jù)和已收到票據(jù)的情況。票據(jù)統(tǒng)計(jì)查詢：通過(guò)該功能可查詢符合條件的應(yīng)收票據(jù)匯總及明細(xì)情況。貼現(xiàn)試算：通過(guò)該功能可批量試算已登記應(yīng)收票據(jù)的貼現(xiàn)成本及可貼得資金。7.綜合授信內(nèi)部授信管

22、理：能有效的處理企業(yè)的信用等級(jí)評(píng)價(jià)、及時(shí)反映下屬單位的授信額 度、迅捷的對(duì)內(nèi)部信貸資金規(guī)模進(jìn)行控制。銀行授信管理：能對(duì)錄入的銀企授信協(xié)議進(jìn)行管理，匯總銀行授信額度，迅捷的 對(duì)銀行信貸資金規(guī)模進(jìn)行控制。8.信貸管理初始設(shè)置功能：初始設(shè)置是“信貸管理”中建立利率、結(jié)息日、數(shù)據(jù)接口等基礎(chǔ) 數(shù)據(jù)的工作，是使用“信貸管理”必做的工作。借貸資 金管理合同類型 清分清分類型設(shè)置：設(shè)置合同風(fēng)險(xiǎn)類型及條件，為合同清分提供 依據(jù)。合同類型清分：進(jìn)行合同類型的手工清分和自動(dòng)清分。數(shù)據(jù)初始擔(dān)保物權(quán)管理：管理債務(wù)人或第三人為擔(dān)保貸款提供的財(cái)產(chǎn) 或權(quán)利。合同類型設(shè)置：設(shè)置外部借貸款合同、拆借協(xié)議、委托貸款、 擔(dān)保合同、內(nèi)

23、部借貸合同的數(shù)據(jù)來(lái)源，和修改各個(gè)合同類型 的名稱。期初合同：管理開(kāi)始使用時(shí)未結(jié)束的合同。融資預(yù)算額度：錄入融資預(yù)算額度， 便于進(jìn)行融資規(guī)模控制。外部融資 管理外部融資申請(qǐng)（借入）：包括申請(qǐng)單編輯、查詢、試算利息、 審核（接審批流）等，可直接被外部融資合同（借入）引用， 管理各幣種款項(xiàng)申請(qǐng)。委托貸款申請(qǐng)（借入）：包括委托申請(qǐng)單編輯、查詢、試算利息、審核（接審批流）等，可直接被外部融資合同（借入） 引用，管理各幣種款項(xiàng)申請(qǐng)。外部融資合同（借入）：合同的編輯、查詢、試算利息、審核（接審批流）、變更等；引用貸款申請(qǐng)； 可通過(guò)接口自動(dòng)讀取“報(bào)賬中心”或“資金結(jié)算”收付款；可將利息轉(zhuǎn)會(huì)計(jì)平臺(tái)生成記賬憑證。

24、資金拆借（拆入）：它是簡(jiǎn)化的貸款合同，包括編輯、查詢、 利息計(jì)算、審核等；直接輸入收付款情況，可通過(guò)會(huì)計(jì)平臺(tái) 生成記賬憑證。委托貸款合同（借入）：委托第三方貸入款項(xiàng)款合同的編輯、查詢、試算利息、審核（接審批流）、變更等；可引用貸款申請(qǐng)；可通過(guò)接口自動(dòng)讀取“報(bào)賬中心”或“資金結(jié)算”收付 款；可通過(guò)會(huì)計(jì)平臺(tái)生成記賬憑證。外部貸款 管理外部貸款申請(qǐng)（貸出）：包括申請(qǐng)單編輯、查詢、試算利息、 審核（接審批流）等，可直接被外部貸款合同（貸出）引用。外部貸款合同（貸出）：包括合同編輯、查詢、試算利息、審核（接審批流）、變更等；可引用借款申請(qǐng)，可通過(guò)接口讀取“報(bào)賬中心”或“資金結(jié)算”收付款；可通過(guò)會(huì)計(jì)平臺(tái)生

25、成計(jì)息的記賬憑證。資金拆借（拆出）：它是簡(jiǎn)化的借款合同，包括編輯、查詢、 利息計(jì)算、審核等；直接輸入收付款情況，可通過(guò)會(huì)計(jì)平臺(tái) 生成記賬憑證。委托貸款合同（貸出）：委托貸款合同（貸出）的編輯、查詢、 試算利息、審核（接審批流）、變更等；可引用借款申請(qǐng)，可 通過(guò)接口自動(dòng)讀取“報(bào)賬中心”或“資金結(jié)算”收付款；可 通過(guò)會(huì)計(jì)平臺(tái)生成利息的記賬憑證。對(duì)外擔(dān)保合同：作為第三方為籌投資單位進(jìn)行擔(dān)保合同的編輯、查詢、 試算利息、審核（接審批流）、變更等，可直接輸入執(zhí)行情況，作為或有 負(fù)債的資料。內(nèi)部借款 管理內(nèi)部借款申請(qǐng)（借入）：集團(tuán)內(nèi)部申請(qǐng)單的編輯、查詢、試算 利息、審核（接審批流）等，可直接被內(nèi)部借款合同

26、引用。內(nèi)部借款合同（借入）：集團(tuán)內(nèi)部借款合同的編輯、查詢、試算利息、審核（接審批流）、變更等；可引用內(nèi)部借款申請(qǐng)，可用動(dòng)生成或讀取報(bào)賬中心收付款；可通過(guò)會(huì)計(jì)平臺(tái)生成利 息的記賬憑證。內(nèi)部貸款申請(qǐng)（貸出）：集團(tuán)內(nèi)部借款項(xiàng)申請(qǐng)單的編輯、查詢、試算利息、審核（接審批流）等，可直接被內(nèi)部借款合同引用。內(nèi)部貸款合同（貸出）：集團(tuán)內(nèi)部借出款項(xiàng)合同的編輯、查詢、試算利息、審核（接審批流）、變更等；可引用內(nèi)部借款申請(qǐng)， 可自動(dòng)生成或讀取“報(bào)賬中心”或“資金結(jié)算”收付款；可 通過(guò)會(huì)計(jì)平臺(tái)生成記賬憑證。合同計(jì)息：選擇需要計(jì)息的各個(gè)合同，系統(tǒng)自動(dòng)計(jì)息。合同利息清單：對(duì)合同利息單查詢。合同匯總利息清單：對(duì)合同利息按單

27、位等條件進(jìn)行的匯總查詢。利息收益分配：對(duì)一級(jí)賬號(hào)的收益在二級(jí)賬號(hào)間進(jìn)行分配。定期存款管理定期存款設(shè)置：設(shè)置外部定期存款、內(nèi)部定期存入、內(nèi)部定期（存款） 的取數(shù)來(lái)源。外部定期存款：外部定期存款的編輯、查詢、試算利息、審核（接審批 流）、變更等；可通過(guò)接口自動(dòng)讀取“報(bào)賬中心”或“資金結(jié)算” 收付款；可通過(guò)會(huì)計(jì)平臺(tái)生成記賬憑證。內(nèi)部定期存入：收到集團(tuán)內(nèi)部單位的定期存款的編輯、查詢、試算利息、審核（接審批流）、變更等；可自動(dòng)生成或讀取“報(bào)賬中心”或“資 金結(jié)算”收付款；可通過(guò)會(huì)計(jì)平臺(tái)生成記賬憑證。內(nèi)部定期存出：存到集團(tuán)內(nèi)部結(jié)算中心定期存款的編輯、查詢、試算利 息、審核（接審批流）、變更等；可自動(dòng)生成或讀取報(bào)賬中心收付款；可 通過(guò)會(huì)計(jì)平臺(tái)生成記賬憑證。定期存款計(jì)息：選擇需要計(jì)息的定期存款，系統(tǒng)自動(dòng)計(jì)息。定期存款利息單查詢：對(duì)定期存款的利息單查詢。定期存款匯