陜西能源集團(tuán)財(cái)務(wù)中心軟硬件采購(gòu)項(xiàng)目技術(shù)應(yīng)答書

1、第二卷 技術(shù)部分第一篇 技術(shù)應(yīng)答書 TOC o 1-3 h z u HYPERLINK l _Toc330278067 第一章 概 述 PAGEREF _Toc330278067 h 3 HYPERLINK l _Toc330278068 1.1公司簡(jiǎn)介 PAGEREF _Toc330278068 h 3 HYPERLINK l _Toc330278069 1.2項(xiàng)目簡(jiǎn)介 PAGEREF _Toc330278069 h 3 HYPERLINK l _Toc330278070 第二章 招標(biāo)的基本內(nèi)容 PAGEREF _Toc330278070 h 5 HYPERLINK l _Toc330278

2、071 2.1總體要求 PAGEREF _Toc330278071 h 5 HYPERLINK l _Toc330278072 2.2項(xiàng)目建設(shè)目標(biāo)要求 PAGEREF _Toc330278072 h 5 HYPERLINK l _Toc330278073 2.3建設(shè)工期要求 PAGEREF _Toc330278073 h 6 HYPERLINK l _Toc330278074 2.4投標(biāo)人的工作范圍 PAGEREF _Toc330278074 h 6 HYPERLINK l _Toc330278075 2.5投標(biāo)的基本技術(shù)要求 PAGEREF _Toc330278075 h 6 HYPERLI

3、NK l _Toc330278076 對(duì)投標(biāo)人的技術(shù)要求 PAGEREF _Toc330278076 h 6 HYPERLINK l _Toc330278077 對(duì)投標(biāo)書技術(shù)部分的編寫要求 PAGEREF _Toc330278077 h 8 HYPERLINK l _Toc330278078 引用規(guī)范和標(biāo)準(zhǔn)的要求 PAGEREF _Toc330278078 h 8 HYPERLINK l _Toc330278079 2.6系統(tǒng)建設(shè)要求 PAGEREF _Toc330278079 h 9 HYPERLINK l _Toc330278080 第三章 系統(tǒng)業(yè)務(wù)功能逐條問(wèn)答 PAGEREF _Toc3

4、30278080 h 11 HYPERLINK l _Toc330278081 3.1總則 PAGEREF _Toc330278081 h 11 HYPERLINK l _Toc330278082 3.2系統(tǒng)功能要求應(yīng)答 PAGEREF _Toc330278082 h 11 HYPERLINK l _Toc330278083 集團(tuán)資金管理 PAGEREF _Toc330278083 h 11 HYPERLINK l _Toc330278084 集團(tuán)資金決策分析 PAGEREF _Toc330278084 h 24 HYPERLINK l _Toc330278085 集團(tuán)賬務(wù)管理 PAGEREF

5、 _Toc330278085 h 28 HYPERLINK l _Toc330278086 報(bào)表管理 PAGEREF _Toc330278086 h 31 HYPERLINK l _Toc330278087 3.3功能需求應(yīng)答匯總表 PAGEREF _Toc330278087 h 36 HYPERLINK l _Toc330278088 第四章 系統(tǒng)技術(shù)要求 PAGEREF _Toc330278088 h 43 HYPERLINK l _Toc330278089 4.1系統(tǒng)架構(gòu)設(shè)計(jì)要求 PAGEREF _Toc330278089 h 43 HYPERLINK l _Toc330278090 4

6、.2系統(tǒng)性能設(shè)計(jì)要求 PAGEREF _Toc330278090 h 43 HYPERLINK l _Toc330278091 4.3系統(tǒng)安全設(shè)計(jì)要求 PAGEREF _Toc330278091 h 45 HYPERLINK l _Toc330278092 4.4系統(tǒng)集成設(shè)計(jì)要求 PAGEREF _Toc330278092 h 46 HYPERLINK l _Toc330278093 第五章 財(cái)務(wù)與資金信息系統(tǒng)硬件平臺(tái)的總體要求 PAGEREF _Toc330278093 h 1 HYPERLINK l _Toc330278094 5.1財(cái)務(wù)與資金服務(wù)器群集 PAGEREF _Toc33027

7、8094 h 1 HYPERLINK l _Toc330278095 5.2財(cái)務(wù)與資金數(shù)據(jù)庫(kù) PAGEREF _Toc330278095 h 2 HYPERLINK l _Toc330278096 5.3財(cái)務(wù)與資金應(yīng)用服務(wù)器 PAGEREF _Toc330278096 h 2 HYPERLINK l _Toc330278097 5.4財(cái)務(wù)與資金網(wǎng)絡(luò)及安全優(yōu)化 PAGEREF _Toc330278097 h 2 HYPERLINK l _Toc330278098 5.5財(cái)務(wù)與資金數(shù)據(jù)存儲(chǔ)架構(gòu) PAGEREF _Toc330278098 h 3 HYPERLINK l _Toc330278099

8、5.6財(cái)務(wù)與資金數(shù)據(jù)備份系統(tǒng) PAGEREF _Toc330278099 h 3 HYPERLINK l _Toc330278100 5.7財(cái)務(wù)與資金系統(tǒng)拓?fù)鋱D PAGEREF _Toc330278100 h 4 HYPERLINK l _Toc330278101 第六章 財(cái)務(wù)與資金系統(tǒng)軟硬件平臺(tái) PAGEREF _Toc330278101 h 6 HYPERLINK l _Toc330278102 6.1硬件設(shè)備的基本要求 PAGEREF _Toc330278102 h 6 HYPERLINK l _Toc330278103 6.2數(shù)據(jù)庫(kù)服務(wù)器要求 PAGEREF _Toc330278103

9、 h 7 HYPERLINK l _Toc330278104 6.3應(yīng)用服務(wù)器要求 PAGEREF _Toc330278104 h 9 HYPERLINK l _Toc330278105 6.4遠(yuǎn)程接入系統(tǒng) PAGEREF _Toc330278105 h 9 HYPERLINK l _Toc330278106 6.5磁盤陣列柜 PAGEREF _Toc330278106 h 10 HYPERLINK l _Toc330278107 6.6應(yīng)用負(fù)載均衡器 PAGEREF _Toc330278107 h 11 HYPERLINK l _Toc330278108 6.7備份系統(tǒng) PAGEREF _T

10、oc330278108 h 13 HYPERLINK l _Toc330278109 6.8軟件平臺(tái)的基本要求 PAGEREF _Toc330278109 h 16 HYPERLINK l _Toc330278110 6.9數(shù)據(jù)庫(kù)軟件 PAGEREF _Toc330278110 h 17 HYPERLINK l _Toc330278111 6.10中間件軟件 PAGEREF _Toc330278111 h 17 HYPERLINK l _Toc330278112 6.11產(chǎn)品清單 PAGEREF _Toc330278112 h 18 HYPERLINK l _Toc330278113 第七章

11、系統(tǒng)的交貨與驗(yàn)收 PAGEREF _Toc330278113 h 19 HYPERLINK l _Toc330278114 7.1交貨及安裝 PAGEREF _Toc330278114 h 19 HYPERLINK l _Toc330278115 7.2測(cè)試與驗(yàn)收 PAGEREF _Toc330278115 h 19 HYPERLINK l _Toc330278116 測(cè)試方案 PAGEREF _Toc330278116 h 19 HYPERLINK l _Toc330278117 驗(yàn)收方案 PAGEREF _Toc330278117 h 20 HYPERLINK l _Toc33027811

12、8 第八章 項(xiàng)目管理 PAGEREF _Toc330278118 h 22 HYPERLINK l _Toc330278119 8.1總則 PAGEREF _Toc330278119 h 22 HYPERLINK l _Toc330278120 8.2質(zhì)量管理 PAGEREF _Toc330278120 h 22 HYPERLINK l _Toc330278121 8.3進(jìn)度管理 PAGEREF _Toc330278121 h 23 HYPERLINK l _Toc330278122 8.4里程碑 PAGEREF _Toc330278122 h 24 HYPERLINK l _Toc33027

13、8123 8.5實(shí)施人員管理 PAGEREF _Toc330278123 h 24 HYPERLINK l _Toc330278124 第九章 文檔管理 PAGEREF _Toc330278124 h 25 HYPERLINK l _Toc330278125 第十章 知識(shí)產(chǎn)權(quán) PAGEREF _Toc330278125 h 27 HYPERLINK l _Toc330278126 第十一章 培訓(xùn) PAGEREF _Toc330278126 h 27 HYPERLINK l _Toc330278127 第十二章 技術(shù)支持與售后服務(wù) PAGEREF _Toc330278127 h 28第一章 概

14、述1.1公司簡(jiǎn)介領(lǐng)航動(dòng)力信息系統(tǒng)有限公司的前身是1989年成立的武漢聯(lián)想高技術(shù)公司，是聯(lián)想集團(tuán)在全國(guó)最早設(shè)立的全資子公司之一。2000年武漢聯(lián)想神州數(shù)碼有限公司注冊(cè)成立，注冊(cè)資本500萬(wàn)港幣。2001年更名為武漢神州數(shù)碼有限公司，2002年公司在湖南成立辦事處，2005年，成立了南昌辦事處。2007年5月，公司通過(guò)了ISO9001質(zhì)量認(rèn)證體系，同年獲得計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)集成三級(jí)資質(zhì)。2008年，公司的注冊(cè)資金由成立之初的500萬(wàn)港幣增資為1250萬(wàn)港幣。同年獲得計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)集成二級(jí)資質(zhì)。由于公司增長(zhǎng)迅速，發(fā)展態(tài)勢(shì)良好，2009年，公司注冊(cè)資金增加為5883萬(wàn)港幣，同年獲得計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)集成一級(jí)資

15、質(zhì)。2010年，武漢神州數(shù)碼有限公司注冊(cè)資金增至12000萬(wàn)港幣，更名為領(lǐng)航動(dòng)力信息系統(tǒng)有限公司。領(lǐng)航動(dòng)力信息系統(tǒng)有限公司現(xiàn)已是國(guó)內(nèi)最大的整合IT服務(wù)提供商神州數(shù)碼控股有限公司旗下全資子公司，面向客戶群為泛企業(yè)，承載神州數(shù)碼集團(tuán)“智慧城市”戰(zhàn)略的創(chuàng)新示范、行業(yè)應(yīng)用開拓與區(qū)域?qū)嵺`的重任，是立足華中、面向全國(guó)的整合IT服務(wù)提供商。領(lǐng)航動(dòng)力目前已通過(guò)CMMI-SVC-L3（V1.3）認(rèn)證，擁有包含計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)集成一級(jí)、國(guó)家安防工程一級(jí)資質(zhì)、湖北“雙軟認(rèn)證”等在內(nèi)的完整的資質(zhì)體系，是武漢服務(wù)外包行業(yè)協(xié)會(huì)成員企業(yè)，其業(yè)務(wù)領(lǐng)域覆蓋完整的IT服務(wù)價(jià)值鏈，涉及IT規(guī)劃咨詢、解決方案設(shè)計(jì)與實(shí)施、IT系統(tǒng)運(yùn)維外

16、包、系統(tǒng)集成、以及維保服務(wù)，客戶遍及能源、金融、政府、電信、公共事業(yè)及企業(yè)領(lǐng)域，是各行業(yè)用戶IT系統(tǒng)集成服務(wù)的首選品牌。1.2項(xiàng)目簡(jiǎn)介陜西能源集團(tuán)是經(jīng)陜西省人民政府批準(zhǔn)設(shè)立，由陜西省投資集團(tuán)（有限）公司（除天然板塊外）和陜西省煤田地質(zhì)集團(tuán)公司整合組建的，圍繞煤炭資源勘查開發(fā)一體、煤電一體化發(fā)展成為大型企業(yè)集團(tuán)。公司實(shí)施金融與實(shí)業(yè)并舉、勘查開發(fā)一體、煤電一體化戰(zhàn)略，形成以礦業(yè)開發(fā)為龍頭、以資源勘探和資源儲(chǔ)備為基礎(chǔ)、以電力生產(chǎn)為重點(diǎn)、以資本運(yùn)營(yíng)為支撐的發(fā)展格局。在堅(jiān)持走戰(zhàn)略協(xié)同、專業(yè)管理、資源整合、產(chǎn)融結(jié)合的道路上，陜西能源集團(tuán)不斷拓展和完善產(chǎn)業(yè)鏈新領(lǐng)域，穩(wěn)步快速發(fā)展，向著實(shí)力雄厚、管理一流的大型

17、煤電能源產(chǎn)業(yè)集團(tuán)的目標(biāo)不斷邁進(jìn)。為了解決陜西能源集團(tuán)在不斷發(fā)展過(guò)程中所面臨的集團(tuán)資金和集團(tuán)管控新問(wèn)題，在集團(tuán)公司信息系統(tǒng)建設(shè)規(guī)劃的總體指導(dǎo)下，陜西能源集團(tuán)管理層高瞻遠(yuǎn)矚，快速?zèng)Q策，在結(jié)合行業(yè)最佳實(shí)踐和方法論，在結(jié)合陜西能源集團(tuán)管理現(xiàn)狀和發(fā)展前景下，決定建立符合能源集團(tuán)內(nèi)在需求的先進(jìn)、實(shí)用、安全、可靠的財(cái)務(wù)與資金信息系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)資金集中管理、資金決策分析、集中核算、集團(tuán)報(bào)表等財(cái)務(wù)集中管理體系，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)流程管理規(guī)范化，為公司經(jīng)營(yíng)決策提供更加全面、快捷、準(zhǔn)確的信息支持。立符合能源集團(tuán)內(nèi)在需求的先進(jìn)、實(shí)用、安全、可靠的財(cái)務(wù)與資金信息系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)資金集中管理、資金決策分析、集中核算、集團(tuán)報(bào)表等財(cái)務(wù)集中管理體

18、系，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)流程管理規(guī)范化，為公司經(jīng)營(yíng)決策提供更加全面、快捷、準(zhǔn)確的信息支持。第二章 招標(biāo)的基本內(nèi)容2.1總體要求招標(biāo)文件要求：1)系統(tǒng)操作界面必須充分考慮使用人員的情況，做到易學(xué)易用、操作簡(jiǎn)單、尊重使用人員的工作習(xí)慣。2)系統(tǒng)應(yīng)盡量提供簡(jiǎn)單易用的工具實(shí)現(xiàn)功能開發(fā)和定制，減少軟件編碼量。3)系統(tǒng)方案設(shè)計(jì)時(shí)要分析現(xiàn)有需求并預(yù)測(cè)未來(lái)需求的變化和數(shù)據(jù)的增長(zhǎng)，設(shè)計(jì)合理的結(jié)構(gòu)以利于系統(tǒng)今后的擴(kuò)容。對(duì)于未來(lái)的功能擴(kuò)展，能在現(xiàn)有系統(tǒng)的基礎(chǔ)上升級(jí)改造，最大限度的保護(hù)現(xiàn)有投資。應(yīng)答：是，滿足招標(biāo)要求。2.2項(xiàng)目建設(shè)目標(biāo)要求在集團(tuán)公司信息系統(tǒng)建設(shè)規(guī)劃的總體指導(dǎo)下，結(jié)合行業(yè)最佳實(shí)踐和方法論，建立符合能源集團(tuán)內(nèi)在需求

19、的先進(jìn)、實(shí)用、安全、可靠的財(cái)務(wù)與資金信息系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)資金集中管理、資金決策分析、集中核算、集團(tuán)報(bào)表等財(cái)務(wù)集中管理體系，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)流程管理規(guī)范化，為公司經(jīng)營(yíng)決策提供更加全面、快捷、準(zhǔn)確的信息支持。系統(tǒng)應(yīng)涵蓋能源集團(tuán)本部和下屬各控股公司。 系統(tǒng)的實(shí)施在能源集團(tuán)本部進(jìn)行，但需求調(diào)研階段，需要走訪不超過(guò)10家所屬單位。公司財(cái)務(wù)與資金信息系統(tǒng)硬件平臺(tái)項(xiàng)目總體目標(biāo)：為建設(shè)公司財(cái)務(wù)與資金信息系統(tǒng)提供所需的硬件及平臺(tái)軟件，包括：服務(wù)器、磁盤陣列等硬件；數(shù)據(jù)庫(kù)軟件、中間件軟件、遠(yuǎn)程接入系統(tǒng)和備份軟件等平臺(tái)軟件；以及專用工具、技術(shù)資料、實(shí)施、調(diào)優(yōu)、培訓(xùn)和維保等后續(xù)技術(shù)服務(wù)等。應(yīng)答：是，滿足招標(biāo)要求。2.3建設(shè)工期要求

20、 招標(biāo)文件要求：投標(biāo)人應(yīng)保證在2012年9月30日前實(shí)現(xiàn)招標(biāo)要求的系統(tǒng)全部功能在全集團(tuán)范圍內(nèi)的試運(yùn)行。應(yīng)答：是，滿足招標(biāo)要求。2.4投標(biāo)人的工作范圍 招標(biāo)文件要求：投標(biāo)人應(yīng)提供滿足本招標(biāo)書規(guī)定的項(xiàng)目目標(biāo)包括的所有軟硬件及各項(xiàng)服務(wù)。其中包括（但不限于）下列內(nèi)容：按照合同規(guī)定，提供正版軟件產(chǎn)品和相關(guān)硬件設(shè)備。按照合同規(guī)定的進(jìn)度要求，按時(shí)進(jìn)行系統(tǒng)的應(yīng)用集成、應(yīng)用開發(fā)與定制、測(cè)試、安裝、調(diào)試等工作。按照合同規(guī)定的進(jìn)度要求，提供系統(tǒng)管理、用戶使用和系統(tǒng)維護(hù)等方面的培訓(xùn)。向業(yè)主提供完整的各類技術(shù)文檔。提供系統(tǒng)整體驗(yàn)收方案并協(xié)助招標(biāo)方進(jìn)行整體系統(tǒng)驗(yàn)收工作。提供系統(tǒng)試運(yùn)行期和質(zhì)量保證期內(nèi)的變更與維護(hù)等技術(shù)服務(wù)

21、。應(yīng)答：是，滿足招標(biāo)要求。2.5投標(biāo)的基本技術(shù)要求2.5.1對(duì)投標(biāo)人的技術(shù)要求招標(biāo)文件要求：投標(biāo)人除了應(yīng)滿足招標(biāo)文件商務(wù)部分中對(duì)“合格投標(biāo)人”的要求以外，還應(yīng)達(dá)到如下要求：投標(biāo)人應(yīng)具備硬件實(shí)施、應(yīng)用集成、數(shù)據(jù)集成、信息安全等方面的解決方案設(shè)計(jì)與實(shí)施能力，并應(yīng)具備大型軟件系統(tǒng)設(shè)計(jì)、開發(fā)和集成的實(shí)力；投標(biāo)人應(yīng)具有在廣域網(wǎng)、VPN、電話撥號(hào)網(wǎng)絡(luò)中搭建應(yīng)用軟件系統(tǒng)的經(jīng)驗(yàn)和能力，并保證本系統(tǒng)能夠平穩(wěn)運(yùn)行于能源集團(tuán)及其所屬企業(yè)的現(xiàn)有網(wǎng)絡(luò)環(huán)境中；投標(biāo)人應(yīng)具備負(fù)載均衡方面的方案設(shè)計(jì)與實(shí)施能力；投標(biāo)方應(yīng)對(duì)集團(tuán)企業(yè)財(cái)務(wù)管理模式和業(yè)務(wù)特點(diǎn)有較深入的研究。投標(biāo)人必須具有滿足本項(xiàng)目要求的客戶化定制開發(fā)的能力和經(jīng)驗(yàn)；投標(biāo)

22、人有責(zé)任且必須承諾通過(guò)客戶化定制開發(fā)使招標(biāo)方在本項(xiàng)目需求說(shuō)明中的目標(biāo)能夠?qū)崿F(xiàn)，并能同其它新的應(yīng)用系統(tǒng)有效集成；投標(biāo)人必須保證本項(xiàng)目實(shí)施的內(nèi)容為一個(gè)整體解決方案，并提供整體解決方案的詳細(xì)說(shuō)明；投標(biāo)人應(yīng)能夠提供經(jīng)驗(yàn)豐富的項(xiàng)目實(shí)施隊(duì)伍參與此項(xiàng)目的開發(fā)和實(shí)施，并在整個(gè)項(xiàng)目實(shí)施中充分保證項(xiàng)目實(shí)施人員的穩(wěn)定性。在中華人民共和國(guó)正式注冊(cè)，具有法人和獨(dú)立訂立合同的資格，注冊(cè)資本金不低于人民幣九千萬(wàn)元；投標(biāo)人應(yīng)提供信息產(chǎn)業(yè)部頒發(fā)的計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)集成三級(jí)及以上資質(zhì)；投標(biāo)人應(yīng)提供中國(guó)信息安全認(rèn)證中心頒發(fā)的ISMS(信息安全管理體系認(rèn)證證書)及信息技術(shù)服務(wù)管理認(rèn)證證書（ISO20000）；投標(biāo)人應(yīng)提供權(quán)威機(jī)構(gòu)頒發(fā)的I

23、SO 9000系列或同等質(zhì)量保證體系認(rèn)證證書；熟悉能源行業(yè)業(yè)務(wù)、具有同行業(yè)同規(guī)模同類型成功案例者優(yōu)先；在招標(biāo)方項(xiàng)目實(shí)施所在地具有正式的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和服務(wù)隊(duì)伍；投標(biāo)人提供的設(shè)備必須具有主要設(shè)備（包括但不限于服務(wù)器、應(yīng)用負(fù)載均衡器、虛擬帶庫(kù)、遠(yuǎn)程接入系統(tǒng)、oracle等）原廠家就本招標(biāo)項(xiàng)目提供的授權(quán)文書，同一品牌同一型號(hào)設(shè)備針對(duì)本招標(biāo)項(xiàng)目授權(quán)的投標(biāo)代理人不得超過(guò)4家（含設(shè)備廠商直投）。應(yīng)答：是，滿足招標(biāo)要求。2.5.2對(duì)投標(biāo)書技術(shù)部分的編寫要求招標(biāo)文件要求：本招標(biāo)書為項(xiàng)目招標(biāo)的總體技術(shù)要求。在投標(biāo)人中標(biāo)后，投標(biāo)人必須進(jìn)行詳細(xì)的系統(tǒng)需求調(diào)研，并根據(jù)需求調(diào)研結(jié)果形成的詳細(xì)需求報(bào)告并進(jìn)行系統(tǒng)設(shè)計(jì)和開發(fā)工作。

24、投標(biāo)人應(yīng)按本標(biāo)書及其附件的要求，提供整體解決方案。投標(biāo)人應(yīng)按照以下要求組織編寫技術(shù)應(yīng)標(biāo)書，包括但不限于如下方面：投標(biāo)人說(shuō)明，包括公司介紹、財(cái)務(wù)狀況和成功案例等；項(xiàng)目需求分析，闡述投標(biāo)人對(duì)項(xiàng)目需求的理解和分析。系統(tǒng)總體方案設(shè)計(jì)系統(tǒng)應(yīng)用功能設(shè)計(jì)。請(qǐng)標(biāo)出需要客戶化開發(fā)的需求功能?？蛻艋_發(fā)方案，闡述需要客戶化開發(fā)的具體實(shí)現(xiàn)方案。應(yīng)用集成方案，闡述財(cái)務(wù)與資金信息系統(tǒng)與現(xiàn)有信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)集成的實(shí)現(xiàn)方案。硬件平臺(tái)配置方案項(xiàng)目管理方案用戶培訓(xùn)方案系統(tǒng)測(cè)試和驗(yàn)收技術(shù)支持與售后服務(wù)招標(biāo)文件要求的其他內(nèi)容其他投標(biāo)人認(rèn)為有必要在投標(biāo)書中呈現(xiàn)的內(nèi)容應(yīng)答：是，滿足招標(biāo)要求。引用規(guī)范和標(biāo)準(zhǔn)的要求招標(biāo)文件要求：本技術(shù)規(guī)范書中

25、涉及的所有規(guī)范和標(biāo)準(zhǔn)均應(yīng)為最新版本，投標(biāo)人采用的規(guī)范和標(biāo)準(zhǔn)不得低于以下規(guī)范和標(biāo)準(zhǔn)。若投標(biāo)人發(fā)現(xiàn)本技術(shù)規(guī)范書與參照的文獻(xiàn)之間有不一致之處應(yīng)明確指出。除下列標(biāo)準(zhǔn)外，投標(biāo)人可在投標(biāo)文件中提出自己另外遵循的標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)范，供招標(biāo)人評(píng)價(jià)。投標(biāo)人提供的軟件必須符合下列標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)范的最新版本，但不限于此。計(jì)算機(jī)軟件工程規(guī)范國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)計(jì)算機(jī)開放系統(tǒng)互連國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)軟件產(chǎn)品測(cè)評(píng)標(biāo)準(zhǔn)計(jì)算機(jī)軟件開發(fā)規(guī)范信息系統(tǒng)安全技術(shù)國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)計(jì)算機(jī)圖形國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)微型計(jì)算機(jī)通用規(guī)范計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)安全保護(hù)等級(jí)劃分準(zhǔn)則ISO國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)組織IEEE電子電氣工業(yè)協(xié)會(huì)IEC國(guó)際電氣委員會(huì)GB中國(guó)國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)MSS制造商標(biāo)準(zhǔn)化協(xié)會(huì)投標(biāo)人應(yīng)對(duì)下述技術(shù)需求充分理解并提

26、出合理可行的技術(shù)方案建議。投標(biāo)人所提供的技術(shù)方案必須是完整的、可操作的，具有先進(jìn)性、適應(yīng)性、開放性、可維護(hù)性和可擴(kuò)展性的，必須確保實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目實(shí)施進(jìn)度要求。應(yīng)答：是，滿足招標(biāo)要求。2.6系統(tǒng)建設(shè)要求招標(biāo)文件要求：考慮能源集團(tuán)地域分布廣、所屬單位多等特點(diǎn)，因此要求系統(tǒng)在進(jìn)行規(guī)劃建設(shè)時(shí)必須遵循以下的原則：大集中部署：要求目標(biāo)系統(tǒng)采用物理大集中部署，應(yīng)用邏輯上實(shí)現(xiàn)總部與所屬單位兩層架構(gòu)、分級(jí)管理。技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范性：要求目標(biāo)系統(tǒng)所涉及的各層次系統(tǒng)平臺(tái)以及技術(shù)架構(gòu)應(yīng)符合相關(guān)國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)、工業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，確保與集團(tuán)已有技術(shù)平臺(tái)、數(shù)據(jù)等的有效銜接。架構(gòu)開放性與先進(jìn)性：要求目標(biāo)系統(tǒng)基于開放式標(biāo)準(zhǔn)，遵循國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)，提供

27、開放的數(shù)據(jù)接口；采用先進(jìn)成熟的技術(shù)，確保系統(tǒng)的技術(shù)先進(jìn)性，保證投資的有效性和延續(xù)性。系統(tǒng)運(yùn)行性能要求：要求目標(biāo)系統(tǒng)能夠充分滿足能源集團(tuán)用戶數(shù)量規(guī)模和應(yīng)用規(guī)模，并適當(dāng)考慮未來(lái)的擴(kuò)展。系統(tǒng)功能可用性：要求目標(biāo)系統(tǒng)的功能能夠充分滿足業(yè)務(wù)需求，堅(jiān)持應(yīng)用系統(tǒng)的實(shí)用性與適用性。要求目標(biāo)系統(tǒng)能夠保證易操作、易理解、易控制；系統(tǒng)出現(xiàn)問(wèn)題時(shí)能夠及時(shí)預(yù)報(bào)并迅速解決。系統(tǒng)可擴(kuò)展性：要求目標(biāo)系統(tǒng)要具有開放的、可擴(kuò)展的系統(tǒng)架構(gòu)，在能源集團(tuán)相關(guān)業(yè)務(wù)發(fā)生變化時(shí)，可以方便地進(jìn)行系統(tǒng)升級(jí)與擴(kuò)展。應(yīng)答：是，滿足招標(biāo)要求。第三章 系統(tǒng)業(yè)務(wù)功能逐條問(wèn)答3.1總則招標(biāo)文件要求：根據(jù)能源集團(tuán)管理特點(diǎn)，財(cái)務(wù)與資金信息系統(tǒng)建設(shè)將包括集團(tuán)資金

28、管理、集團(tuán)資金決策分析、集團(tuán)賬務(wù)管理、集團(tuán)報(bào)表四大業(yè)務(wù)。系統(tǒng)應(yīng)滿足能源集團(tuán)業(yè)務(wù)管理的需求，滿足與能源集團(tuán)其他業(yè)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)交互要求，保證能源集團(tuán)財(cái)務(wù)與資金信息系統(tǒng)業(yè)務(wù)規(guī)范、數(shù)據(jù)規(guī)范的一致性；滿足能源集團(tuán)信息化數(shù)據(jù)共享要求；滿足橫向集成、縱向管理的財(cái)務(wù)管理要求。應(yīng)答：是，本解決方案完全滿足招標(biāo)要求。3.2系統(tǒng)功能要求應(yīng)答3.2.1集團(tuán)資金管理招標(biāo)文件要求：集團(tuán)資金管理的主要思路是：以集團(tuán)總部為資本運(yùn)營(yíng)和資源配置中心，作為資金結(jié)算和統(tǒng)一調(diào)配平臺(tái)，建立公司全面集中、統(tǒng)一管控的資金池，深化資金運(yùn)作和統(tǒng)一融資管理，在保證資金安全的前提下，最大限度發(fā)揮資金的規(guī)模效益和協(xié)同效應(yīng)。主要內(nèi)容包括賬戶開立與資金歸集

29、；推進(jìn)統(tǒng)一結(jié)算；推行集中支付；深化融資計(jì)劃管理；創(chuàng)新融資方式等。應(yīng)答：是，滿足招標(biāo)要求具體參見技術(shù)標(biāo)書中，相關(guān)解決方案內(nèi)容的要求。銀行賬戶管理招標(biāo)文件要求：提供銀行基本信息設(shè)置功能，如銀行名稱、銀行編碼等；提供銀行賬戶信息設(shè)置功能，如銀行賬戶開戶名、開戶行、開戶賬號(hào)、所屬銀行、銀行賬戶用途分類、銀行賬戶單位所屬分類等屬性，以實(shí)現(xiàn)對(duì)銀行賬戶信息的統(tǒng)一、分類、分級(jí)管理；支持按照所屬銀行、賬戶用途分類、單位級(jí)次查詢銀行賬戶數(shù)據(jù)的查詢、分析、統(tǒng)計(jì)；支持定義集團(tuán)統(tǒng)一定義賬戶管理（包括賬戶的開立、變更和撤銷申請(qǐng)）模板，分配給下級(jí)單位使用；資金賬戶的開立、撤銷可進(jìn)行流程審批管理，集團(tuán)公司審批通過(guò)后直接生成賬

30、戶信息。應(yīng)答：是，滿足招標(biāo)要求本軟件系統(tǒng)可以有效支持銀行賬戶管理，并實(shí)現(xiàn)集團(tuán)管控下銀行賬戶的統(tǒng)一管理，并支持各種外幣銀行賬戶的管理，保護(hù)結(jié)算單位資金的安全和維護(hù)結(jié)算單位資金自主支配權(quán)。資金預(yù)算招標(biāo)文件要求：資金預(yù)算能將資金和預(yù)算系統(tǒng)有機(jī)結(jié)合，各單位參照收付實(shí)現(xiàn)制與權(quán)責(zé)發(fā)生制的差異情況及業(yè)務(wù)預(yù)算項(xiàng)目與資金預(yù)算項(xiàng)目的對(duì)應(yīng)關(guān)系，在預(yù)算管理的收支預(yù)算基礎(chǔ)上編制現(xiàn)金流量預(yù)算，通過(guò)完整的流程控制，提升資金工作的計(jì)劃性、規(guī)范性、合理性。資金預(yù)算編制：能源集團(tuán)各單位根據(jù)業(yè)務(wù)預(yù)算編制年度現(xiàn)金流量預(yù)算，報(bào)上級(jí)單位審批；能源集團(tuán)各單位參考年度現(xiàn)金流量預(yù)算進(jìn)行月度資金預(yù)算的編制，報(bào)上級(jí)單位審批；系統(tǒng)可按任務(wù)對(duì)資金預(yù)算

31、編制進(jìn)行管理；支持資金預(yù)算的多種編制方法，如定額法，直接輸入等；支持EXCEL表格導(dǎo)入，支持上傳附件、查看編制流程、預(yù)覽、打印等功能；支持用戶自定義資金預(yù)算審批流程；提供集中審批（批量審批）的單據(jù)審批處理方式；支持對(duì)預(yù)算表是否準(zhǔn)時(shí)上報(bào)的提醒及控制功能；提供自定義待審批單據(jù)信息顯示列的功能，并可自定義顯示列順序；提供逐級(jí)下達(dá)分解和集中批量下達(dá)兩種下達(dá)方式，供用戶自由選擇；提供預(yù)算下達(dá)分解過(guò)程中可穿透查詢明細(xì)數(shù)據(jù)的功能。資金預(yù)算查詢：可查詢本單位及下級(jí)單位下達(dá)的資金預(yù)算；支持多維度資金預(yù)算數(shù)據(jù)查詢，如可通過(guò)單位、預(yù)算結(jié)束時(shí)間、填報(bào)部門、預(yù)算項(xiàng)目、預(yù)算編制日期等；查詢結(jié)果包括資金預(yù)算項(xiàng)目、申請(qǐng)金額、

32、發(fā)布金額、是否發(fā)布、生效時(shí)間、結(jié)束時(shí)間、申請(qǐng)人、審批待處理人、待處理崗位、發(fā)起單位等信息。資金執(zhí)行控制：支持在業(yè)務(wù)部門資金支出申請(qǐng)時(shí)，設(shè)置現(xiàn)金流量預(yù)算控制，或根據(jù)管理需要編制對(duì)資金支付做到事前控制；支持申請(qǐng)現(xiàn)金流量預(yù)算調(diào)整，預(yù)算調(diào)整后系統(tǒng)自動(dòng)修改現(xiàn)金流量預(yù)算的發(fā)布數(shù)并以調(diào)整后的預(yù)算控制資金支付；支持預(yù)算執(zhí)行的過(guò)程監(jiān)控，提供實(shí)時(shí)的預(yù)算執(zhí)行情況查詢分析。資金預(yù)算調(diào)整：支持對(duì)已發(fā)布金額進(jìn)行預(yù)算調(diào)整，可自定義調(diào)整流程；支持預(yù)算外調(diào)整，當(dāng)發(fā)生超預(yù)算處理業(yè)務(wù)情況時(shí)，通過(guò)預(yù)算外調(diào)整流程處理；可以查詢資金預(yù)算調(diào)整的情況，包括原發(fā)布金額、調(diào)整金額、發(fā)布金額。資金盈缺分析：支持讀取會(huì)計(jì)核算模塊中的資金存量信息并結(jié)

33、合資金預(yù)算收入和支出預(yù)算分析預(yù)測(cè)資金的盈余和缺口。應(yīng)答：是，完全滿足招標(biāo)要求系統(tǒng)提供了高度集成的財(cái)務(wù)預(yù)算及控制體系，預(yù)算管理系統(tǒng)為集團(tuán)企業(yè)預(yù)算的事前編制、事中控制和事后分析提供了平臺(tái)，并為集團(tuán)企業(yè)提供了預(yù)算的編制、預(yù)算的控制和預(yù)算的執(zhí)行分析功能，支持集團(tuán)企業(yè)預(yù)算指標(biāo)的下發(fā)、預(yù)算數(shù)據(jù)的上報(bào)審批、以及預(yù)算執(zhí)行數(shù)據(jù)的上報(bào)匯總等功能。系統(tǒng)具有完善的預(yù)算模型，通過(guò)已發(fā)生的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)來(lái)預(yù)測(cè)未來(lái)預(yù)算數(shù)據(jù)，并依據(jù)經(jīng)營(yíng)計(jì)劃來(lái)編制準(zhǔn)確的預(yù)算數(shù)據(jù)；通過(guò)預(yù)算模塊的下發(fā)和指標(biāo)分解，下屬企業(yè)的預(yù)算編制的上報(bào)，以及上下級(jí)之間的協(xié)商和審批。在預(yù)算的執(zhí)行過(guò)程中，隨時(shí)都需要對(duì)預(yù)算的執(zhí)行情況進(jìn)行統(tǒng)計(jì)和分析。系統(tǒng)的預(yù)算管理、賬務(wù)處理功

34、能均與報(bào)警平臺(tái)即時(shí)通訊，可根據(jù)預(yù)設(shè)的報(bào)警條件及指定的信息接收人進(jìn)行報(bào)警，除系統(tǒng)內(nèi)部消息外，支持電子郵件和手機(jī)短信兩種報(bào)警方式。資金管理招標(biāo)文件要求：可實(shí)現(xiàn)對(duì)能源集團(tuán)下屬企業(yè)銀行交易信息實(shí)時(shí)采集，促進(jìn)集團(tuán)范圍內(nèi)資金使用的合規(guī)、合法、合理，通過(guò)對(duì)集團(tuán)資金存量、流量、流向的集中監(jiān)控管理，降低資金風(fēng)險(xiǎn)，為能源集團(tuán)戰(zhàn)略目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)提供決策支持。實(shí)時(shí)監(jiān)控支持實(shí)時(shí)賬戶交易查詢，可按條件查詢本單位及所屬單位的賬戶余額、發(fā)生額或交易明細(xì)；支持實(shí)時(shí)在途資金查詢，通過(guò)與金融機(jī)構(gòu)的接口獲取賬戶期初、期末、發(fā)生額數(shù)據(jù)以及從會(huì)計(jì)核算模塊中獲取賬簿系統(tǒng)的期初、期末、發(fā)生額，計(jì)算在途資金；支持實(shí)時(shí)備用金查詢，可按條件查詢本單位

35、及所屬單位的備用金賬戶余額、發(fā)生額或交易明細(xì)；支持實(shí)時(shí)余額查詢，可查詢單位在各銀行的所有賬戶的總余額情況以及在所有所屬單位的分布情況，銀行余額列表及資金分布列表都可以導(dǎo)出到Excel中。支持資金歸集情況查詢，可設(shè)置復(fù)雜的表達(dá)式來(lái)查詢，比如可以按旬查詢各單位資金歸集比例，可以查詢交易匯總數(shù)據(jù)或明細(xì)數(shù)并且可以保存查詢方案；異動(dòng)監(jiān)控支持警報(bào)級(jí)別設(shè)置，可調(diào)整監(jiān)控強(qiáng)度及方案；支持賬務(wù)類型限制、往來(lái)賬戶限制、賬戶余額限制、賬戶發(fā)生額限制四種監(jiān)控方式篩選，自動(dòng)提取匯總異常數(shù)據(jù)；支持當(dāng)發(fā)現(xiàn)異動(dòng)監(jiān)控信息時(shí)發(fā)郵件或短信提醒相關(guān)人員。復(fù)合分析支持查詢資金分布狀況，可按單位、銀行兩個(gè)口徑來(lái)統(tǒng)計(jì)某段時(shí)間內(nèi)的賬戶的期初余

36、額、收入、支出、期末余額等相關(guān)信息。支持歷史數(shù)據(jù)比較分析，可按單位統(tǒng)計(jì)和銀行統(tǒng)計(jì)兩種方式，橫向/縱向比較分析本單位及所屬單位，時(shí)間段或時(shí)間點(diǎn)內(nèi)資金賬戶的余額、發(fā)生額的變動(dòng)情況；支持收入情況分析，可按單位和銀行兩口徑來(lái)統(tǒng)計(jì)分析。按單位時(shí)，可以橫向比較同一單位各時(shí)間點(diǎn)的收入金額，以及縱向比較同一時(shí)間點(diǎn)各單位的收入金額；按銀行統(tǒng)計(jì)時(shí)，橫向可比較同一銀行各時(shí)間點(diǎn)的收入金額，和縱向比較同一時(shí)間點(diǎn)各銀行的收入金額；支持支出情況分析，按單位和銀行兩口徑來(lái)統(tǒng)計(jì)分析支出指標(biāo)變動(dòng)情況；支持余額變動(dòng)分析，按單位和銀行兩口徑來(lái)統(tǒng)計(jì)分析余額指標(biāo)變動(dòng)情況；支持監(jiān)控信息統(tǒng)計(jì)各單位的資金異常信息，可以按時(shí)間段、監(jiān)控方案、異常

37、級(jí)別來(lái)過(guò)濾查詢結(jié)果；查詢結(jié)果支持圖形顯示，并能導(dǎo)出Excel表格或直接打印。應(yīng)答：是，滿足招標(biāo)要求在預(yù)算的執(zhí)行過(guò)程中，隨時(shí)都需要對(duì)預(yù)算的執(zhí)行情況進(jìn)行統(tǒng)計(jì)和分析，系統(tǒng)提供了及時(shí)、靈活的預(yù)算分析，在進(jìn)行分析的過(guò)程中，考慮到異常因素，提供了異常因素剔除的分析。分析內(nèi)容包括預(yù)算數(shù)與執(zhí)行數(shù)比較分析，預(yù)算數(shù)多個(gè)版本之間的比較分析等。 分析的方式在數(shù)字表示之外，還提供了多種圖形分析。上級(jí)單位能夠及時(shí)了解到下級(jí)各單位預(yù)算執(zhí)行情況，進(jìn)行分析。系統(tǒng)提供的及時(shí)、靈活的預(yù)算分析，還為企業(yè)績(jī)效管理提供量化依據(jù)。系統(tǒng)分析內(nèi)容包括預(yù)算數(shù)與執(zhí)行數(shù)比較分析，預(yù)算數(shù)多個(gè)版本之間的比較分析等。上級(jí)單位能夠及時(shí)了解到下級(jí)各單位預(yù)算執(zhí)

38、行情況，進(jìn)行分析。.4融資管理招標(biāo)文件要求：融資管理可滿足通用、統(tǒng)一的融資原則，優(yōu)先安排內(nèi)部資金以及企業(yè)債券、短期融資債券等外部低成本資金，支持集團(tuán)總部統(tǒng)借統(tǒng)貸方式及總部組織各單位實(shí)施的分借分貸方式。授信管理:支持銀行授信管理，提供核定額度、可用額度、使用額度記錄；可跟蹤授信額度使用情況，記錄抵質(zhì)押物情況，核算融資費(fèi)用；方案管理支持自定義融資方案編制格式及融資方案審批流程；提供年度/月度融資方案的審批、上報(bào)、匯總、下達(dá)功能；支持對(duì)融資方案進(jìn)行追加調(diào)整；根據(jù)資金預(yù)算和資金存量，可以查詢到資金盈余和缺口；支持多種利率計(jì)算方式；借款管理:支持對(duì)長(zhǎng)期借款、短期借款、外幣借款進(jìn)行合同管理；支持對(duì)與貸款合

39、同相關(guān)的工程項(xiàng)目的基本情況進(jìn)行管理；支持貸款合同相關(guān)的銀行的名稱、賬號(hào)、地址、利率進(jìn)行管理；確認(rèn)到款后，支持自動(dòng)生成相關(guān)會(huì)計(jì)憑證，記錄計(jì)劃到款與實(shí)際到款的情況；資金支付后，支持自動(dòng)生成相關(guān)會(huì)計(jì)憑證，記錄計(jì)劃還款和實(shí)際還款的情況；支持分批提款、分批還款的合同，支持靈活確定各批次的提款與計(jì)劃到款、還款與計(jì)劃還款的對(duì)應(yīng)關(guān)系；根據(jù)借款合同的結(jié)息方式、結(jié)息周期及實(shí)際到還款情況，自動(dòng)計(jì)算應(yīng)付利息；根據(jù)借款合同已計(jì)息金額，發(fā)起資金支付申請(qǐng)，申請(qǐng)審批通過(guò)后進(jìn)行資金支付，生成利息支付相關(guān)會(huì)計(jì)憑證；可以定義利息分?jǐn)倶?biāo)準(zhǔn)，將應(yīng)付利息總額按一定標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行分?jǐn)偅謹(jǐn)偤笞詣?dòng)生成會(huì)計(jì)憑證；支持一年內(nèi)到期的長(zhǎng)期借款合同列示反映

40、；應(yīng)付債券:支持應(yīng)付債券關(guān)鍵屬性定義，如債券編號(hào)、面值、發(fā)行價(jià)、發(fā)行/終止日期、付息方式、還本方式、結(jié)息周期等；可在債券發(fā)行后，進(jìn)行會(huì)計(jì)核算處理生成相應(yīng)會(huì)計(jì)憑證；可根據(jù)應(yīng)付債券相關(guān)信息，發(fā)起到期還款資金支付申請(qǐng)，審批后進(jìn)行資金支付，支付成功后生成相關(guān)會(huì)計(jì)憑證；可自動(dòng)計(jì)算應(yīng)付利息并發(fā)起資金支付申請(qǐng)，審批通過(guò)后進(jìn)行資金支付，支付成功后生成會(huì)計(jì)憑證；可定義利息支付預(yù)警天數(shù)，根據(jù)應(yīng)付債券利息及預(yù)警設(shè)置自動(dòng)向集團(tuán)發(fā)送催收預(yù)警并給予利息支付預(yù)警提示。融資分析:支持合同臺(tái)賬、合同執(zhí)行情況查詢；支持借款結(jié)構(gòu)分析，對(duì)合同屬性進(jìn)行多口徑的分類統(tǒng)計(jì)，并以圖表形式展現(xiàn)；支持籌資成本分析，可通過(guò)分析合同金額、合同時(shí)間、

41、融資方式等信息，自動(dòng)計(jì)算籌資成本并對(duì)其進(jìn)行排序；支持還貸預(yù)測(cè)，可根據(jù)計(jì)劃及實(shí)際到還款，預(yù)測(cè)未來(lái)某一期間內(nèi)借款合同應(yīng)付的本金利息、預(yù)測(cè)期間應(yīng)還本金、預(yù)測(cè)期間外應(yīng)還金額等；支持到還款預(yù)警查詢，可通過(guò)貸款來(lái)源和貸款項(xiàng)目或選擇具體的合同篩選到還款預(yù)警范圍實(shí)現(xiàn)；包括長(zhǎng)期/短期/外幣貸款利息計(jì)算，計(jì)算方法與銀行保持同步，提供銀行借款單利率表、協(xié)議利率等多種計(jì)算方式支持利率調(diào)整，支持分段計(jì)息；支持結(jié)算方案設(shè)置、利息單打印、積數(shù)修改等功能。利息預(yù)測(cè)支持到還款利息預(yù)測(cè)，根據(jù)計(jì)劃到還款金額和實(shí)際業(yè)務(wù)發(fā)生數(shù)據(jù)，預(yù)測(cè)查詢期間選定合同利息情況。并可如果給定預(yù)測(cè)期間，借款合同本金、利率等發(fā)生變化，能夠自動(dòng)按照變化的情況自

42、動(dòng)分段計(jì)算利息，以確保計(jì)息的準(zhǔn)確、合理。應(yīng)答：是，滿足招標(biāo)要求系統(tǒng)的融資活動(dòng)有四種類型：貸款、對(duì)外擔(dān)保、債券融資、股票融資。除對(duì)外擔(dān)保業(yè)務(wù)外，其他三類融資業(yè)務(wù)都是從融資申請(qǐng)開始，融資申請(qǐng)中需要指定融資類型，即：貸款、債券融資、股票融資，融資業(yè)務(wù)的預(yù)算審批和業(yè)務(wù)審批在融資申請(qǐng)中完成。貸款業(yè)務(wù)說(shuō)明：貸款業(yè)務(wù)包括：貸款、貸款還款、貸款擔(dān)保、貸款抵押、貸款展期五項(xiàng)業(yè)務(wù)，涉及的單據(jù)有：貸款單、貸款還款單、貸款擔(dān)保單、貸款抵押?jiǎn)?、貸款展期單。五張單據(jù)中貸款單是核心，貸款還款單、貸款擔(dān)保單、貸款抵押?jiǎn)魏唾J款展期單必須由貸款單關(guān)聯(lián)生成。對(duì)于同一筆貸款業(yè)務(wù)可以多次還款，貸款還款可以在到期日前也可以在到期日后，但

43、各次還款金額合計(jì)必須小于等于貸款金額。貸款還款時(shí)不計(jì)算貸款利息，只是將貸款利息錄入到相應(yīng)的貸款還款單中。貸款單和貸款還款單的保存有二種方式：保存為歷史單據(jù)和正常保存。歷史單據(jù)表示該單據(jù)在系統(tǒng)啟用前就已經(jīng)存在但在系統(tǒng)啟用時(shí)相關(guān)的貸款業(yè)務(wù)并沒有全部完成，保存為歷史單據(jù)時(shí)只保存單據(jù)不生成憑證也不登記出納日記賬，該單據(jù)的金額已包含在期初余額中，歷史單據(jù)不需要審核、出納、記賬。貸款方式有信用貸款、擔(dān)保貸款、抵押貸款，如果是信用貸款只需要錄入貸款單即可；如果是擔(dān)保貸款則需要在錄入貸款單前錄入貸款擔(dān)保單；如果是抵押貸款則需要在錄入貸款單前錄入貸款抵押?jiǎn)?，?dāng)?shù)盅何锸枪潭ㄙY產(chǎn)時(shí)，貸款抵押?jiǎn)沃械盅旱墓潭ㄙY產(chǎn)要在固

44、定資產(chǎn)系統(tǒng)中的固定資產(chǎn)卡片中標(biāo)記。當(dāng)貸款到期未還、而與銀行又簽訂了貸款展期合同，則需要錄入貸款展期單。貸款業(yè)務(wù)處理時(shí)，如果涉及資金的收付，則要同時(shí)生成一張一般收/付款單。貸款單保存時(shí)關(guān)聯(lián)生成一張一般收款單；貸款還款單保存時(shí)關(guān)聯(lián)生成一張一般付款單。抵押貸款逾期不能償還，則需要以抵押物進(jìn)行貸款還款，此時(shí)貸款還款單不關(guān)聯(lián)生成付款單，當(dāng)?shù)盅何锸枪潭ㄙY產(chǎn)時(shí)，需要在固定資產(chǎn)系統(tǒng)進(jìn)行該抵押物的固定資產(chǎn)清理。抵押貸款合同到期沒有發(fā)生以抵押物償還貸款的情況，則需要解除該抵押的固定資產(chǎn)的被抵押狀態(tài)。貸款業(yè)務(wù)中貸款單、貸款還款單是財(cái)務(wù)單據(jù)，出納人員根據(jù)這三張單據(jù)登記日記賬，會(huì)計(jì)人員根據(jù)這三張單據(jù)生成憑證，進(jìn)行憑證處

45、理。當(dāng)發(fā)生抵押物償還貸款時(shí)，雖不需要登記日記賬，但需要生成會(huì)計(jì)憑證，進(jìn)行相應(yīng)的財(cái)務(wù)處理。貸款業(yè)務(wù)的五張單據(jù)可以通過(guò)工作流進(jìn)行多級(jí)審批，同時(shí)貸款單可以通過(guò)預(yù)警平臺(tái)進(jìn)行到期提示。對(duì)外擔(dān)保業(yè)務(wù)說(shuō)明：對(duì)外擔(dān)保業(yè)務(wù)反映本單位給外部單位提供的擔(dān)保業(yè)務(wù)，對(duì)外擔(dān)保業(yè)務(wù)包括對(duì)外擔(dān)保登記、對(duì)外擔(dān)保責(zé)任解除、對(duì)外擔(dān)保賠償。對(duì)外擔(dān)保業(yè)務(wù)本身不涉及財(cái)務(wù)處理，只是錄入對(duì)外擔(dān)保單，只有當(dāng)發(fā)生連帶賠償責(zé)任時(shí)，才進(jìn)行財(cái)務(wù)處理，即：對(duì)外擔(dān)保賠償時(shí)，需要關(guān)聯(lián)生成一張一般付款單，出納需要登記日記賬，會(huì)計(jì)需要生成憑證，進(jìn)行相關(guān)財(cái)務(wù)處理。對(duì)外擔(dān)保單是業(yè)務(wù)單據(jù)，沒有初始化的問(wèn)題，單據(jù)只有正常保存一種保存方式。對(duì)外擔(dān)保單可以通過(guò)工作流進(jìn)行多

46、級(jí)審批，也可能通過(guò)預(yù)警平臺(tái)進(jìn)行到期提示。票據(jù)管理招標(biāo)文件要求：票據(jù)管理支持支票及多種應(yīng)收、應(yīng)付票據(jù)的管理，方便用戶管理日常業(yè)務(wù)票據(jù)，企業(yè)票據(jù)信息可以自動(dòng)生成核算憑證，幫助財(cái)務(wù)人員減少出錯(cuò)機(jī)會(huì)，提高工作效率。支票管理:支持支票購(gòu)買申請(qǐng)審批流程，未通過(guò)的，提供直接修改或申請(qǐng)人修改兩種方式。申請(qǐng)人可批量選擇支票申請(qǐng)領(lǐng)用，按照已設(shè)置的流程審批；支持通過(guò)銀企互聯(lián)接口獲取支票密碼，進(jìn)行賬款支付；支持自動(dòng)修改支票使用狀態(tài)為“已領(lǐng)用”、“已核銷”，并可記錄核銷時(shí)間及金額。提供票據(jù)的作廢處理功能。填寫支票作廢申請(qǐng)單，經(jīng)過(guò)審批確認(rèn)后方可作廢；支持通過(guò)選擇支票類型和領(lǐng)用時(shí)間查詢本單位票據(jù)未使用數(shù)量、已使用數(shù)量已獲密

47、數(shù)量、作廢數(shù)量、過(guò)期數(shù)量等信息；支持通過(guò)支票類型、支票號(hào)碼、領(lǐng)用單位、使用狀態(tài)等多口徑查詢支票信息并導(dǎo)出查詢結(jié)果；應(yīng)收票據(jù)管理:提供應(yīng)收票據(jù)基本信息的登記功能，如票據(jù)類型、票面金額；對(duì)于已收到的應(yīng)收票據(jù)，根據(jù)票據(jù)金額和到期日，提供應(yīng)收票據(jù)的貼現(xiàn)、背書和委托收款的會(huì)計(jì)核算處理功能；提供應(yīng)收票據(jù)明細(xì)情況查詢和登記情況查詢；可通過(guò)與托管銀行的協(xié)議接口，實(shí)現(xiàn)應(yīng)收票據(jù)的承兌、貼現(xiàn)、背書處理；支持對(duì)應(yīng)收票據(jù)承兌、貼現(xiàn)、背書情況的查詢；支持對(duì)到期票據(jù)進(jìn)行自定義天數(shù)預(yù)警提示。應(yīng)付票據(jù)管理:提供應(yīng)收票據(jù)基本信息的登記功能，如票據(jù)類型、票面金額；提供應(yīng)付票據(jù)的手工錄入和批量導(dǎo)入；提供應(yīng)付票據(jù)批量到期兌付功能，并生

48、成相關(guān)會(huì)計(jì)憑證；提供已登記的應(yīng)付票據(jù)退票和取消退票的功能；能根據(jù)單位、日期查詢應(yīng)付票據(jù)的兌付及生成憑證情況；可通過(guò)與銀行協(xié)議接口，實(shí)現(xiàn)應(yīng)付票據(jù)的承兌、退票處理；能根據(jù)日期查詢應(yīng)付票據(jù)承兌、退票情況；能查詢某一時(shí)間范圍內(nèi)應(yīng)付票據(jù)庫(kù)存及流入流出情況；支持對(duì)到期票據(jù)進(jìn)行自定義天數(shù)預(yù)警提示。應(yīng)答：是，滿足招標(biāo)要求系統(tǒng)票據(jù)管理包括支票、應(yīng)收票據(jù)、應(yīng)付票據(jù)、其他銀行票據(jù)，其中支票和其他銀行票據(jù)不涉及財(cái)務(wù)處理，只是根據(jù)各種收/付款單據(jù)登記支票和其他銀行票據(jù)，而應(yīng)收票據(jù)和應(yīng)付票據(jù)除票據(jù)登記時(shí)不進(jìn)行財(cái)務(wù)處理外，應(yīng)收票據(jù)背書、貼現(xiàn)、收款、退票和應(yīng)付票據(jù)付款、退票中即有業(yè)務(wù)處理又要進(jìn)行相應(yīng)的財(cái)務(wù)處理。具體參見技術(shù)標(biāo)

49、書中，相關(guān)解決方案內(nèi)容的要求。.6資金集中支付招標(biāo)文件要求：支付結(jié)算提供完整的集團(tuán)資金結(jié)算體系及管理流程。充分滿足與客戶、供應(yīng)商、所屬單位的結(jié)算業(yè)務(wù)需要，按照收支兩條線的原則，從集團(tuán)層面實(shí)行統(tǒng)一的資金結(jié)算管理。支持已下達(dá)分解的資金預(yù)算范圍內(nèi)，單筆資金預(yù)算額度內(nèi)多次申請(qǐng)支付；資金支付申請(qǐng)時(shí)，支持獲得預(yù)算數(shù)，預(yù)算執(zhí)行數(shù)，剩余可申請(qǐng)余額信息；提供資金支付申請(qǐng)的剛性和柔性控制，柔性超預(yù)算給出提示信息；支持手工支付、電子支付兩種支付方式；確認(rèn)支付前，可查詢當(dāng)前支付賬戶余額；資金支付申請(qǐng)單可實(shí)時(shí)顯示目前處理狀態(tài)：未支付、未處理支付、支付成功、支付失??；電子支付支持通過(guò)銀企直聯(lián)接口直接發(fā)送信息和通過(guò)第三方支

50、付系統(tǒng)發(fā)送支付指令兩種方式；支持與第三方認(rèn)證機(jī)構(gòu)集成，實(shí)現(xiàn)用戶身份驗(yàn)證登陸和數(shù)字簽名的功能；系統(tǒng)支持統(tǒng)一結(jié)算、統(tǒng)一支付，滿足集中支付模式；支持按明細(xì)記錄查詢付款情況，針對(duì)已經(jīng)批準(zhǔn)的支付申請(qǐng)，查詢是否與資金預(yù)算一致等信息；支持按付款賬戶進(jìn)行匯總，查詢各個(gè)付款單位本月資金預(yù)算、本月累計(jì)支付數(shù)據(jù)，并提供穿透查詢明細(xì)記錄。銀企互聯(lián)主要滿足集團(tuán)對(duì)網(wǎng)銀的個(gè)性化需求，企業(yè)對(duì)銀行到賬信息和銀行付款信息的即時(shí)性需求的功能，實(shí)現(xiàn)資金的自動(dòng)結(jié)轉(zhuǎn)和跟蹤。通過(guò)銀企雙方的系統(tǒng)資源整合，從而給集團(tuán)帶來(lái)安全、實(shí)時(shí)、便捷的網(wǎng)銀服務(wù)。系統(tǒng)針對(duì)國(guó)內(nèi)主要的銀行和金融機(jī)構(gòu)開發(fā)數(shù)據(jù)采集接口，定義接口交換方式、頻率、類型以及其他銀行賬戶相

51、關(guān)的數(shù)據(jù)信息。通過(guò)接口參數(shù)設(shè)置，在線、及時(shí)獲取銀行主動(dòng)發(fā)送的到賬信息和付款信息通知。系統(tǒng)定時(shí)自動(dòng)獲取支付數(shù)據(jù)，批量發(fā)送至銀行。應(yīng)答：是，滿足招標(biāo)要求資金管理系統(tǒng)可以幫助實(shí)現(xiàn)以集團(tuán)公司為中心的多種資金集中管理模式，提高整個(gè)集團(tuán)的財(cái)務(wù)管理水平，增加企業(yè)集團(tuán)競(jìng)爭(zhēng)力。柜臺(tái)業(yè)務(wù)與會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)一體化處理領(lǐng)航動(dòng)力資金集中管理業(yè)務(wù)主要集中體現(xiàn)為各種業(yè)務(wù)單據(jù)處理，這些單據(jù)處理在實(shí)際業(yè)務(wù)流程中表現(xiàn)為面向用戶的柜臺(tái)業(yè)務(wù)，是單據(jù)處理和開戶賬戶的管理，而在柜臺(tái)后需要將這些業(yè)務(wù)最終進(jìn)行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)的記賬和處理。資金管理系統(tǒng)通過(guò)系統(tǒng)中的會(huì)計(jì)科目和開戶賬戶相同的設(shè)計(jì)原理，將柜臺(tái)業(yè)務(wù)與會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)整合為無(wú)縫的統(tǒng)一體進(jìn)行處理。業(yè)務(wù)單據(jù)自動(dòng)產(chǎn)

52、生會(huì)計(jì)憑證依據(jù)系統(tǒng)參數(shù)的設(shè)置，在保存業(yè)務(wù)單據(jù)時(shí)及時(shí)自動(dòng)的產(chǎn)生會(huì)計(jì)憑證或者不產(chǎn)生。對(duì)于沒有產(chǎn)生憑證的業(yè)務(wù)單據(jù)，可以進(jìn)行匯總產(chǎn)生或者逐個(gè)選擇產(chǎn)生憑證。靈活適應(yīng)用戶的操作流程。網(wǎng)上結(jié)算內(nèi)部結(jié)算單據(jù)不落地處理系統(tǒng)還滿足由開戶單位遠(yuǎn)程直接錄入結(jié)算通知單據(jù)，實(shí)現(xiàn)內(nèi)部單據(jù)不落地處理機(jī)制，并能夠依據(jù)網(wǎng)上結(jié)算通知單自動(dòng)產(chǎn)生結(jié)算單位的財(cái)務(wù)憑證。銀行接口銀行業(yè)務(wù)單據(jù)的不落地處理系統(tǒng)提供的銀企直連平臺(tái)可實(shí)現(xiàn)與銀行的數(shù)據(jù)自動(dòng)交換，達(dá)到銀行業(yè)務(wù)單據(jù)的不落地處理。實(shí)現(xiàn)在資金管理系統(tǒng)中查詢銀行賬戶實(shí)時(shí)的資金發(fā)生額、余額，并能夠下載銀行對(duì)賬單。具體參見技術(shù)標(biāo)書中，相關(guān)解決方案內(nèi)容的要求。.7資金池管理招標(biāo)文件要求：資金池管理的

53、主要思路是針對(duì)能源集團(tuán)需要加強(qiáng)管理集團(tuán)和各子公司資金，同時(shí)滿足各子公司進(jìn)行銀行開戶和資金賬戶使用的法人地位，集團(tuán)與商業(yè)銀行簽署集團(tuán)付款協(xié)議，集團(tuán)能夠?qū)崿F(xiàn)異地集團(tuán)子賬戶的電子付款，達(dá)到對(duì)集團(tuán)資金的監(jiān)控管理。主要功能需求： 設(shè)置集團(tuán)結(jié)算中心機(jī)構(gòu)，支持各公司在結(jié)算中心統(tǒng)一開立賬戶；結(jié)算中心能夠處理內(nèi)部往來(lái)業(yè)務(wù)引起的資金往來(lái)；日常付款：在網(wǎng)上結(jié)算系統(tǒng)錄入付款申請(qǐng)單，經(jīng)過(guò)多級(jí)審批后，提交到集團(tuán)結(jié)算中心，結(jié)算中心審核此付款申請(qǐng)單后，付款申請(qǐng)單自動(dòng)轉(zhuǎn)換為付款單，結(jié)算中心在資金計(jì)劃內(nèi)進(jìn)行付款單據(jù)的審批后，通過(guò)電子付款方式，將付款單據(jù)提交到集團(tuán)所在地的銀企直聯(lián)銀行，銀行會(huì)將此電子付款單據(jù)自動(dòng)傳遞到異地的銀行，從

54、相應(yīng)賬戶將款項(xiàng)付款到供應(yīng)商處， 完成付款過(guò)程；日常收款：及時(shí)在網(wǎng)上結(jié)算系統(tǒng)錄入收款通知單，審核后，此單據(jù)傳遞到集團(tuán)結(jié)算中心，自動(dòng)轉(zhuǎn)換為結(jié)算中心的收款單；集團(tuán)本部依據(jù)日常收、付款業(yè)務(wù)的成功付款申請(qǐng)單和收款通知單，自動(dòng)生成記賬憑證憑證，發(fā)送到總賬系統(tǒng)中；結(jié)算中心隨時(shí)提供所有銀行對(duì)賬單，作為各公司的對(duì)賬依據(jù)。應(yīng)答：是，完全滿足招標(biāo)要求。集團(tuán)可以充分利用該系統(tǒng)，統(tǒng)一調(diào)動(dòng)集團(tuán)內(nèi)部資金，把集團(tuán)內(nèi)各企業(yè)暫時(shí)閑置和分散的資金（包括銀行票據(jù)）集中起來(lái)，形成資金池，再以發(fā)放貸款的形式分配給企業(yè)集團(tuán)內(nèi)需要資金的企業(yè)，從而實(shí)現(xiàn)集團(tuán)內(nèi)部資金的有效配置，同時(shí)也減少了集團(tuán)不必要的資金流動(dòng)，盡量使資金流保持一種較穩(wěn)定的狀態(tài)。

55、3.2.2集團(tuán)資金決策分析招標(biāo)文件要求：通過(guò)對(duì)資金管理各環(huán)節(jié)發(fā)生的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行快速而準(zhǔn)確的分析、挖掘，借助全方位、多層次的輔助決策支持手段，協(xié)助能源集團(tuán)公司更好的掌握營(yíng)運(yùn)的主脈絡(luò)，更好地進(jìn)行投融資業(yè)務(wù)以及優(yōu)質(zhì)項(xiàng)目建設(shè)和技改。決策分析包括資金存量分析、資金收支分析、合理現(xiàn)金持有量、KPI分析、賬戶分析、投資分析、融資情況分析、票據(jù)情況分析、安全評(píng)價(jià)、銀行服務(wù)等，為能源集團(tuán)公司決策者建立起全方位、多層次、綜合地資金決策支持應(yīng)用平臺(tái)。應(yīng)答：是，完全滿足招標(biāo)要求具體參見技術(shù)標(biāo)書中，相關(guān)解決方案內(nèi)容的要求。資金計(jì)劃分析招標(biāo)文件要求：對(duì)每月資金計(jì)劃各維度的整體狀況及具體執(zhí)行情況進(jìn)行掌握，需要根據(jù)實(shí)際需要選

56、定分析時(shí)間段及分析維度最終獲得分析結(jié)果。應(yīng)答：是，滿足招標(biāo)要求資金存量分析招標(biāo)文件要求：?jiǎn)挝挥囝~分布分析主要是從單位、賬戶性質(zhì)、金融機(jī)構(gòu)三種維度匯總展示資金的存量分布匯總情況。掌握賬戶余額分布，便于及時(shí)對(duì)不合理的情況分析調(diào)整。應(yīng)答：是，滿足招標(biāo)要求資金收支分析招標(biāo)文件要求：主要從單位、金融機(jī)構(gòu)、交易性質(zhì)三個(gè)維度匯總展示資金的流量分布匯總情況及流量的趨勢(shì)變化情況。應(yīng)答：是，滿足招標(biāo)要求合理現(xiàn)金持有量招標(biāo)文件要求：根據(jù)設(shè)定的安全備付測(cè)算模型，對(duì)基層單位的安全備付額進(jìn)行測(cè)算分析，包括月基本備付額測(cè)算、風(fēng)險(xiǎn)備付額測(cè)算獲取到合理資金存量，并與實(shí)際資金存量進(jìn)行對(duì)比分析。應(yīng)答：是，滿足招標(biāo)要求KPI分析招標(biāo)

57、文件要求：對(duì)所有設(shè)定的KPI指標(biāo)按組織機(jī)構(gòu)、時(shí)間進(jìn)行分析查看，并自動(dòng)給出分析監(jiān)測(cè)結(jié)果。支持以多種形式進(jìn)行展示。便于了解重要指標(biāo)的整體情況，便于管理者根據(jù)分析結(jié)果發(fā)現(xiàn)資金管理中的弱勢(shì)，調(diào)整資金配置策略，優(yōu)化資金結(jié)構(gòu)，提升資金管理能力。應(yīng)答：是，滿足招標(biāo)要求賬戶分析招標(biāo)文件要求：從單位、賬戶性質(zhì)、開戶金融機(jī)構(gòu)、集團(tuán)賬戶性質(zhì)四個(gè)不同的維度分別展示全網(wǎng)的開戶情況。以柱狀圖從單位維度進(jìn)行展示的時(shí)候，同時(shí)將實(shí)際開戶數(shù)和標(biāo)準(zhǔn)開戶數(shù)進(jìn)行對(duì)比，查看實(shí)際與標(biāo)準(zhǔn)之間的差距，監(jiān)督各分子公司的開戶情況。應(yīng)答：是，滿足招標(biāo)要求投資分析招標(biāo)文件要求：主要用于對(duì)集團(tuán)公司及各分子公司實(shí)際投資情況進(jìn)行分析，包括投資金額、收到效益

58、、投資期限、回報(bào)率等進(jìn)行分析，同時(shí)給出分析結(jié)果。便于了解各單位投資合理性，及投資回報(bào)情況。應(yīng)答：是，滿足招標(biāo)要求融資情況分析招標(biāo)文件要求：從單位和融資方式兩個(gè)維度展示融資的整體情況。便于根據(jù)目前的融資情況判斷融資是否合理，同時(shí)可協(xié)助今后融資計(jì)劃的合理填報(bào)及批復(fù)。從融資方式和單位兩個(gè)維度展示分、子公司的融資整體情況。便于掌握各下級(jí)單位的融資額及各種不同的融資方式的融資分布。應(yīng)答：是，滿足招標(biāo)要求票據(jù)情況分析招標(biāo)文件要求：主要對(duì)應(yīng)收應(yīng)付票據(jù)的匯總及詳細(xì)分布情況進(jìn)行分析。為實(shí)現(xiàn)對(duì)公司各基層單位票據(jù)分布情況整體掌握，需要根據(jù)實(shí)際需要選定分析時(shí)間段及分析維度最終獲得分析結(jié)果，掌握詳細(xì)情況。應(yīng)答：是，滿足

59、招標(biāo)要求安全評(píng)價(jià)分析招標(biāo)文件要求：為實(shí)現(xiàn)對(duì)公司各基層單位資金安全情況進(jìn)行整體掌握，需要根據(jù)建立的安全評(píng)價(jià)體系，對(duì)各安全評(píng)價(jià)項(xiàng)目進(jìn)行評(píng)分，包括自評(píng)分和上級(jí)單位復(fù)核分，最終獲取各基層單位的安全評(píng)價(jià)等級(jí)，并對(duì)各基層單位資金安全情況進(jìn)行分析。應(yīng)答：是，滿足招標(biāo)要求銀行服務(wù)分析招標(biāo)文件要求：主要是對(duì)各合作的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行指標(biāo)的評(píng)分，掌握各金融機(jī)構(gòu)的合作情況。以柱狀圖形式展示各金融機(jī)構(gòu)的得分匯總情況，同時(shí)以表格形式展示各銀行各種評(píng)分項(xiàng)目的具體得分情況。實(shí)現(xiàn)多種維度的銀行服務(wù)的得分情況匯總分析。應(yīng)答：是，滿足招標(biāo)要求3.2.3集團(tuán)賬務(wù)管理招標(biāo)文件要求：集團(tuán)賬務(wù)管理的主要思路是建立集團(tuán)公司基于財(cái)務(wù)與資金信息系統(tǒng)

60、的新財(cái)務(wù)核算業(yè)務(wù)架構(gòu)，統(tǒng)一科目體系、規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程，建立共享資源基礎(chǔ)，為財(cái)務(wù)信息化的推廣實(shí)施奠定基礎(chǔ)。實(shí)現(xiàn)與集團(tuán)內(nèi)部縱向貫通的一體化集團(tuán)賬務(wù)管理平臺(tái)，提升企業(yè)核心競(jìng)爭(zhēng)力，提高企業(yè)管理水平，提高工作效率，規(guī)范管理，優(yōu)化資源配置，防范風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)集團(tuán)化、市場(chǎng)化、現(xiàn)代化經(jīng)營(yíng)發(fā)展。應(yīng)答：滿足招標(biāo)要求具體參見技術(shù)標(biāo)書中，相關(guān)解決方案內(nèi)容的要求?？傎~管理招標(biāo)文件要求：系統(tǒng)提供多種憑證管理的功能，如憑證分類管理、憑證模板自定義、憑證更改控制、憑證審批等；系統(tǒng)提供的憑證模板應(yīng)可設(shè)置取數(shù)公式，如：取自科目賬戶的發(fā)生額、余額，取報(bào)表數(shù)據(jù)，取業(yè)務(wù)單據(jù)數(shù)據(jù)等；系統(tǒng)支持在集團(tuán)層實(shí)時(shí)查詢?nèi)瘓F(tuán)的現(xiàn)金余額；系統(tǒng)提供銀行對(duì)賬