貨款風(fēng)險(xiǎn)控制管理辦法

1、PAGE PAGE 18貨款風(fēng)險(xiǎn)控制管理辦法（試 行）根據(jù)河南煤化“市場(chǎng)導(dǎo)向、客戶至上”的營(yíng)銷理念要求，結(jié)合市場(chǎng)發(fā)展形勢(shì)需要，按照營(yíng)銷體系優(yōu)化實(shí)施方案的要求，為進(jìn)一步完善貨款風(fēng)險(xiǎn)管理，實(shí)現(xiàn)對(duì)客戶的精細(xì)化管理，加強(qiáng)貨款風(fēng)險(xiǎn)控制，保障公司健康發(fā)展，對(duì)貨款風(fēng)險(xiǎn)控制管理辦法修訂如下：一、貨款風(fēng)險(xiǎn)控制理念LYC公司貨款風(fēng)險(xiǎn)控制理念：貨款風(fēng)險(xiǎn)第一、業(yè)務(wù)發(fā)展第二、過(guò)程控制為主、法律清欠為輔。二、客戶分級(jí)管理根據(jù)客戶分級(jí)文件要求，客戶管理劃分如下：主機(jī)分級(jí)：戰(zhàn)略客戶、優(yōu)質(zhì)客戶、合作交易型客戶、維持型客戶、淘汰型客戶、新開(kāi)發(fā)客戶等六級(jí)。流通客戶由于經(jīng)銷商協(xié)議要求月底必須結(jié)零，故風(fēng)險(xiǎn)控制嚴(yán)格考核。三、貨款風(fēng)險(xiǎn)控制

2、原則款到發(fā)貨、誰(shuí)經(jīng)辦誰(shuí)負(fù)責(zé)、手續(xù)完備。1.款到發(fā)貨 款到發(fā)貨可有效控制貨款風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)非簽約、新簽約一年內(nèi)的流通客戶嚴(yán)格執(zhí)行款到發(fā)貨；主機(jī)的淘汰型客戶等中小主機(jī)客戶原則上執(zhí)行“款到發(fā)貨”，其他客戶嚴(yán)格按照合同或協(xié)議約定執(zhí)行。2.誰(shuí)經(jīng)辦誰(shuí)負(fù)責(zé) 經(jīng)辦人、銷售部門經(jīng)理必須承擔(dān)貨款風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任，誰(shuí)經(jīng)辦、誰(shuí)負(fù)責(zé)。業(yè)務(wù)經(jīng)辦人為追討應(yīng)收賬款的直接責(zé)任人，銷售部門經(jīng)理為第一責(zé)任人。責(zé)任人對(duì)貨款回收負(fù)責(zé)到底。3.手續(xù)完備特殊情況需要賒銷、滾動(dòng)付款的，必須完善相關(guān)賒銷手續(xù)。法律維權(quán)部、財(cái)務(wù)部根據(jù)完備的相關(guān)手續(xù)審定賒銷條件，客戶管理部根據(jù)已確定的書面手續(xù)辦理業(yè)務(wù)，手續(xù)不完備不予辦理。四、貨款風(fēng)險(xiǎn)控制辦法 貨款風(fēng)險(xiǎn)控制分三個(gè)

3、階段：事前控制、事中控制和事后控制。要著重做好事前控制、事中控制。1.事前控制 （1）資質(zhì)審查。銷售人員對(duì)開(kāi)發(fā)客戶的資質(zhì)應(yīng)做詳細(xì)調(diào)查，確保客戶為合法民事主體、財(cái)務(wù)狀況良好、無(wú)不良信用記錄。市場(chǎng)部、財(cái)務(wù)部、法律維權(quán)部負(fù)責(zé)審查客戶資質(zhì)。 （2）合同評(píng)審。合同評(píng)審人員必須嚴(yán)格把關(guān)，根據(jù)客戶資質(zhì)、法律訴訟地、注冊(cè)資金、評(píng)定交貨期、催收、上年度累計(jì)發(fā)出、回款等要件，評(píng)審相應(yīng)的付款方式、付款期限、法律訴訟地等內(nèi)容，銷售部依據(jù)評(píng)審?fù)ㄟ^(guò)條款與客戶簽訂文本合同。 （3）發(fā)貨控制。市場(chǎng)部、客戶管理部、訂單管理部根據(jù)合同、產(chǎn)品產(chǎn)出情況，在客戶滿足相應(yīng)付款方式、合同附件，銷售部申請(qǐng)后，依據(jù)相應(yīng)的發(fā)出額度及合同條件控制

4、發(fā)貨。2.事中控制 （1）持續(xù)跟蹤。資質(zhì)審查合格的客戶，直接責(zé)任人員必須持續(xù)跟蹤客戶資質(zhì)狀況的變化，如客戶民事主體發(fā)生變更、財(cái)務(wù)狀況惡化、經(jīng)營(yíng)異常、有不良信用記錄發(fā)生、人事變動(dòng)、競(jìng)爭(zhēng)狀況惡化等情況發(fā)生或者出現(xiàn)宏觀政策變化、行業(yè)發(fā)生劇烈變動(dòng)等，必須立即報(bào)告相關(guān)部門和處領(lǐng)導(dǎo)，提請(qǐng)采取相應(yīng)措施，相關(guān)部門根據(jù)事態(tài)輕重程度須采取控制或停止發(fā)貨，催收貨款，貨物保全、啟動(dòng)法律程序等措施，防止事態(tài)惡化，確保貨款安全。（2）合同執(zhí)行。機(jī)關(guān)各部門和各銷售部在合同執(zhí)行過(guò)程中，必須嚴(yán)格按照合同執(zhí)行，防止產(chǎn)生貨款風(fēng)險(xiǎn)。如沒(méi)有按照合同執(zhí)行一旦產(chǎn)生貨款風(fēng)險(xiǎn)，可根據(jù)情節(jié)嚴(yán)重程度，按照河南煤化工集團(tuán)有限責(zé)任公司員工獎(jiǎng)懲暫行規(guī)定

5、處罰。（3）定期評(píng)價(jià)。開(kāi)展月度貨款風(fēng)險(xiǎn)分析例會(huì)，解決相關(guān)事宜。 3.事后控制 （1）貨款回收?？蛻艄芾聿棵吭赂鶕?jù)在途確定在途催收客戶名單。責(zé)任人必須嚴(yán)格按照合同要求催收貨款，確保貨款及時(shí)、足額回收。（2）清欠程序啟動(dòng)。一旦客戶產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)，所屬銷售部經(jīng)理應(yīng)立即書面通知客戶管理部管理員（情況緊急可先電話通知），將風(fēng)險(xiǎn)客戶轉(zhuǎn)為非?？蛻?。銷售部必須停止執(zhí)行合同，啟動(dòng)清欠程序，責(zé)任人要積極催收貨款。非?？蛻舻臉I(yè)務(wù)管理詳見(jiàn)附件一。（3）法律程序啟動(dòng)。清欠程序啟動(dòng)后，60天內(nèi)收效不明顯的，必須啟動(dòng)法律程序，起訴客戶，追討貨款。五、催收客戶的甄別和考核1、催收客戶、非?？蛻舻恼鐒e（1）客戶管理部每月根據(jù)客戶在途

6、嚴(yán)格按照合同回款周期確定催收客戶。（2）非?？蛻舻恼鐒e管理詳見(jiàn)附件一2.對(duì)催收客戶的考核（1）催收客戶的考核與扣罰流通戶的催收在途按照0.5%對(duì)銷售部扣罰。主機(jī)客戶催收在途半年以下的對(duì)銷售部給予0.3%的催收扣罰，催收在途半年以上的對(duì)銷售部給予0.7%的催收扣罰。銷售部考核時(shí)應(yīng)將扣罰費(fèi)用明確列支，落實(shí)到責(zé)任人，直接責(zé)任人負(fù)擔(dān)70，第一責(zé)任人負(fù)擔(dān)30。（2）催收尾款的考核與扣罰暫時(shí)與我公司無(wú)業(yè)務(wù)往來(lái)的客戶（三個(gè)月無(wú)往來(lái)），但銷售部為了保持與客戶的業(yè)務(wù)延續(xù)性，所留尾款在1萬(wàn)元以下并進(jìn)入催收的，小額度一次性扣罰完，財(cái)務(wù)部在次月銷賬，待業(yè)務(wù)續(xù)上后全額返還。（3）催收客戶的額度管理戰(zhàn)略客戶形成催收，有正

7、當(dāng)理由的，根據(jù)銷售部承諾回款及申請(qǐng)額度情況給予審核發(fā)出額度，最高不超過(guò)上年度月均回款的1.5倍；優(yōu)質(zhì)客戶催收款為4-5個(gè)月以下應(yīng)收賬款，有正當(dāng)理由的，根據(jù)銷售部承諾回款及申請(qǐng)額度情況給予審核發(fā)出額度，最高不超過(guò)上年度月均回款的1.3倍；合作交易型客戶催收款為4-5個(gè)月以下應(yīng)收賬款，有正當(dāng)理由的，根據(jù)銷售部承諾回款及申請(qǐng)額度情況給予審核發(fā)出額度，最高不超過(guò)上年度月均回款額；維持型客戶嚴(yán)格按照合同結(jié)算周期執(zhí)行，如有催收原則上不給予額度。淘汰型客戶必須先回款，如需繼續(xù)合作，對(duì)后期業(yè)務(wù)必須執(zhí)行先款后貨。對(duì)于有催收的各級(jí)主機(jī)客戶，專用產(chǎn)品（含外采）一旦按約定產(chǎn)出，代表處必須申請(qǐng)額度及時(shí)發(fā)出。六、催收客戶

8、的減免和返還1.催收客戶的減免（1）對(duì)催收有特殊原因的，銷售部可以填寫超期在途客戶免催收、扣罰申請(qǐng)表（附件二），注明免扣罰原因申請(qǐng)減免，如質(zhì)量問(wèn)題、延期交貨、非質(zhì)量退貨、財(cái)務(wù)銷賬等原因產(chǎn)生的催收需要相關(guān)部門簽字確認(rèn)，客戶管理部根據(jù)情況給予適當(dāng)?shù)男拚郎p免；對(duì)有其它原因的免扣罰申請(qǐng)，客戶管理部根據(jù)在途賬齡，酌情減免。（2）當(dāng)月回款后，催收尾款符合下列條件，視為完成催收，給予解除催收。項(xiàng)目戰(zhàn)略客戶優(yōu)質(zhì)客戶合作交易型客戶維持型客戶淘汰型客戶尾款占當(dāng)月回款的百分比15%10%5%5%尾款限度無(wú)5萬(wàn)以下1萬(wàn)以下1萬(wàn)以下不設(shè)尾款（3）新開(kāi)發(fā)客戶，小批量試用樣品形成超期催收的，根據(jù)客戶潛在需求、信用情況，以書

9、面形式免除催收。2.催收次數(shù)的調(diào)整。如客戶催收次數(shù)為累加產(chǎn)生，且有業(yè)務(wù)往來(lái)，對(duì)在途賬齡在半年以下的可調(diào)整為1-3次，對(duì)在途賬齡在1年以下的可調(diào)整為4-6次?？蛻艄芾聿吭诿磕甑?、12月根據(jù)實(shí)際情況適當(dāng)調(diào)整。3.超期在途扣罰的返還條件（1）為鼓勵(lì)銷售部多簽訂回款周期短的合同，加快公司現(xiàn)金流速度，并減輕催收扣罰壓力，對(duì)解除催收客戶的扣罰，根據(jù)催收次數(shù)、合同回款期、扣罰金額、回款情況適當(dāng)返還。具體返還比例如下：戰(zhàn)略客戶扣罰返還催收次數(shù)及合同回款期扣罰金額催收4次以下催收5-8次催收9次以上1-2個(gè)月3個(gè)月以上（含3個(gè)月）1-2個(gè)月3個(gè)月以上（含3個(gè)月）1-2個(gè)月3個(gè)月以上（含3個(gè)月）3000元以下（

10、含3000元）100%90%90%80%70%60%3000元以上100%95%95%85%75%65%優(yōu)質(zhì)客戶扣罰返還催收次數(shù)及合同回款期扣罰金額催收3次以下催收4-7次催收8次以上1-2個(gè)月3個(gè)月以上（含3個(gè)月）1-2個(gè)月3個(gè)月以上（含3個(gè)月）1-2個(gè)月3個(gè)月以上（含3個(gè)月）3000元以下（含3000元）100%90%90%80%70%60%3000元以上100%95%95%85%75%65%其它客戶的扣罰返還催收次數(shù)及合同回期扣罰金額催收1-2次催收3-4次催收5次以上合同回款周期1-2個(gè)月合同回款周期3個(gè)月以上（含3個(gè)月）合同回款周期1-2個(gè)月合同回款周期3個(gè)月以上（含3個(gè)月）合同回款

11、周期1-2個(gè)月合同回款周期3個(gè)月以上（含3個(gè)月）扣罰金額3000元以下（含3000元）90%80%80%70%70%50%扣罰金額3000元以上95%85%85%75%75%55%（2）小額度扣罰返還見(jiàn)附件四。（3）對(duì)催收次數(shù)超過(guò)10次（含10次）的催收扣罰不再返還。4.超期在途免除和超期扣罰返還的審批程序（1）由各銷售部責(zé)任人，在超期在途解除催收次月填寫主機(jī)客戶超期催收扣罰返回申請(qǐng)表（附件三），經(jīng)客戶管理部管理員確認(rèn)催收返還條件，財(cái)務(wù)部復(fù)核扣罰金額和回款金額，客戶管理部經(jīng)理確認(rèn)扣罰金額和返還金額，客戶管理部主管領(lǐng)導(dǎo)簽字后轉(zhuǎn)財(cái)務(wù)部辦理手續(xù)并轉(zhuǎn)市場(chǎng)部在費(fèi)用表中返還。（2）各銷售部需在催收解除后2

12、個(gè)月內(nèi)辦理返還手續(xù)，否則按照自愿放棄權(quán)利，不再返還處理。（3）催收返還報(bào)告留財(cái)務(wù)部備案查詢。5.小額度扣罰按照附件四執(zhí)行。七、對(duì)轉(zhuǎn)入法律維權(quán)部客戶管理和罰則1.出現(xiàn)下列現(xiàn)象、問(wèn)題，法律維權(quán)部要協(xié)助銷售部處理介入調(diào)查、發(fā)催款函、清欠或起訴。（1）技術(shù)服務(wù)部不認(rèn)可的質(zhì)量問(wèn)題，而客戶還以質(zhì)量問(wèn)題拖延支付貨款的轉(zhuǎn)法律維權(quán)部清欠。（2）催收7次以上（含7次）的客戶轉(zhuǎn)法律維權(quán)部調(diào)查、發(fā)催款函、清欠。（3）連續(xù)3個(gè)月無(wú)業(yè)務(wù)催收4次或連續(xù)6個(gè)月無(wú)業(yè)務(wù)催收2次的，先由法律維權(quán)部發(fā)律師函督促回款，如無(wú)進(jìn)展將進(jìn)行法律清欠。（4）質(zhì)保金到期，客戶拒不支付的，客戶管理部必須及時(shí)反饋，法律維權(quán)部介入清欠。（5）專用產(chǎn)品產(chǎn)

13、出后3個(gè)月以上沒(méi)有發(fā)出，無(wú)特殊原因訂單部及時(shí)報(bào)法律維權(quán)部介入解決；清單狀態(tài)6個(gè)月以上未開(kāi)發(fā)票的，無(wú)特殊原因財(cái)務(wù)部及時(shí)報(bào)法律維權(quán)部介入解決。 （6）風(fēng)險(xiǎn)例會(huì)確定轉(zhuǎn)法律維權(quán)部的客戶。（7）銷售部確認(rèn)有風(fēng)險(xiǎn)的客戶。2、進(jìn)入法律程序后對(duì)銷售部的管理（1）對(duì)進(jìn)入清欠程序的客戶，仍按正常超期催收扣罰，不再減免。（2）法律維權(quán)部在摸清客戶情況的基礎(chǔ)上，要及時(shí)提出解決方案，建立檔案，逐戶清收，跟蹤落實(shí)。（3）在法律維權(quán)中，如果牽涉到質(zhì)量糾紛、核對(duì)帳目等事項(xiàng)，法律維權(quán)部應(yīng)當(dāng)會(huì)同服務(wù)工程師、會(huì)計(jì)等專業(yè)人員一起出庭代理案件。（4）法律維權(quán)工作原則上只收現(xiàn)款。如因欠款客戶確實(shí)經(jīng)營(yíng)困難、資不抵債，在LYC公司總經(jīng)理批示

14、同意的前提下，并且經(jīng)過(guò)合法程序評(píng)估作價(jià)后，可以通過(guò)實(shí)物方式折價(jià)抵賬。（5）訴訟終結(jié)或者清回貨款后，法律維權(quán)部要提供相關(guān)依據(jù)，配合財(cái)務(wù)部進(jìn)行帳務(wù)處理。（6）法律維權(quán)部在法律維權(quán)工作中，如果發(fā)現(xiàn)下列情形之一的，要及時(shí)上報(bào)主管領(lǐng)導(dǎo)；對(duì)觸犯刑法的，應(yīng)當(dāng)移交司法機(jī)關(guān)，追究當(dāng)事人的刑事責(zé)任。責(zé)任人擅自挪用、侵占、貪污應(yīng)收賬款的，或者與欠款客戶串通，損害公司利益，造成經(jīng)濟(jì)損失的情形；責(zé)任人弄虛作假或者與公司證據(jù)保管部門、個(gè)人合伙，銷毀證據(jù)或者故意不提供證據(jù)，給公司造成經(jīng)濟(jì)損失的情形；責(zé)任人或者證據(jù)保管部門拒不配合清欠工作，或者玩忽職守、失職瀆職，致使應(yīng)收賬款無(wú)法收回，給公司造成重大損失的情形。對(duì)進(jìn)入法律程序

15、后的直接責(zé)任人，停職清欠，直接責(zé)任人協(xié)助清欠。如直接責(zé)任人存在主觀故意，將承擔(dān)清欠費(fèi)用。觸犯法律法規(guī)的，追究相應(yīng)的法律責(zé)任。后勤人員玩忽職守、疏于把關(guān)，造成貨款風(fēng)險(xiǎn)的，承擔(dān)應(yīng)收帳款直接責(zé)任人責(zé)任，原直接責(zé)任人和銷售部經(jīng)理承擔(dān)第一責(zé)任人責(zé)任。3.進(jìn)入法律程序后對(duì)銷售部的扣罰進(jìn)入法律維權(quán)程序后，對(duì)責(zé)任部門按客戶應(yīng)收帳款（含清單）總額的3%一次性扣罰。由法律維權(quán)部通過(guò)訴訟方式清回的貨款，不計(jì)入銷售部回款，銷售部不再計(jì)提費(fèi)用。對(duì)于客戶欠款總金額在5萬(wàn)元以內(nèi)的，原則上不再起訴，按照小額度在途催收管理規(guī)定（附件四）執(zhí)行。4.進(jìn)入法律程序后對(duì)責(zé)任人的扣罰直接責(zé)任人在法律維權(quán)期間的工資標(biāo)準(zhǔn)：貨款未清回的月份，

16、工資標(biāo)準(zhǔn)800元/月，貨款清回的月份，工資標(biāo)準(zhǔn)分兩段：貨款在當(dāng)月15日前到帳的，直接責(zé)任人工資可按銷售部制定的考核標(biāo)準(zhǔn)發(fā)放，當(dāng)月15日后到帳的，工資標(biāo)準(zhǔn)800元/月。工資費(fèi)用和差旅費(fèi)用由責(zé)任所屬部門負(fù)擔(dān)，直至貨款清收完畢或者法律訴訟結(jié)束。部門考核時(shí)應(yīng)將扣罰費(fèi)用明確列支，前期催收扣罰不再返還。八、關(guān)于責(zé)任人的管理1.關(guān)于責(zé)任人的規(guī)定（1）業(yè)務(wù)員調(diào)動(dòng)交接后，原則上客戶直接責(zé)任人自動(dòng)轉(zhuǎn)為新接任業(yè)務(wù)員。若新業(yè)務(wù)員到崗后，該客戶業(yè)務(wù)已經(jīng)中止，原責(zé)任人不變。（2）責(zé)任人必須主動(dòng)如實(shí)提供的材料欠款客戶的工商登記基本情況。包括客戶全稱、法定地址、法定代表人或者負(fù)責(zé)人姓名及身份證號(hào)、聯(lián)系電話、注冊(cè)資金、營(yíng)業(yè)期限

17、、股東情況等。欠款客戶的財(cái)產(chǎn)線索。包括銀行賬戶、汽車、房產(chǎn)、倉(cāng)庫(kù)、貨物、股權(quán)、商標(biāo)權(quán)、抵押權(quán)、租賃權(quán)等。欠款客戶拖欠貨款原因的書面匯報(bào)。相關(guān)的證據(jù)線索。其他材料。若責(zé)任人不能提供上述材料，則必須做出合理的解釋。對(duì)責(zé)任人既不能提供上述材料，又不能做出合理解釋的情形，要給予責(zé)任人扣發(fā)工資的處罰。( 3 )責(zé)任人必須遵守的事項(xiàng)嚴(yán)格保守秘密。責(zé)任人在與欠款客戶交往過(guò)程中，不得向?qū)Ψ矫魇净蛘甙凳荆何曳郊磳⒉扇》尚袆?dòng)。一旦發(fā)現(xiàn)責(zé)任人向?qū)Ψ酵L(fēng)報(bào)信，將給予嚴(yán)厲的行政處罰。( 4 )責(zé)任人的工作安排進(jìn)入法律維權(quán)程序后，責(zé)任人必須繼續(xù)承擔(dān)貨款風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任，不得調(diào)動(dòng)工作，對(duì)貨款回收負(fù)責(zé)到底。直接責(zé)任人暫停業(yè)務(wù)，由法

18、律維權(quán)部安排清欠。待貨款全部清回或者法律程序終結(jié)后，即可回原銷售部正常工作。直接責(zé)任人應(yīng)積極配合清欠。發(fā)現(xiàn)責(zé)任人有嚴(yán)重失職、瀆職行為的另行處理。九、關(guān)于證據(jù)保管部門的規(guī)定證據(jù)是訴訟的靈魂，是防范貨款風(fēng)險(xiǎn)的武器，因此，證據(jù)保管部門責(zé)任重大。1.證據(jù)保管部門必須提供的材料（1）合同正副本由市場(chǎng)部提供。（2）對(duì)帳單、明細(xì)帳、發(fā)票、發(fā)票接收單由財(cái)務(wù)部提供。（3）收貨證明、發(fā)貨證明由成品庫(kù)提供。（4）其他材料的提供部門另行規(guī)定。（5）鐵路、東升等有銷售業(yè)務(wù)的子公司(含零件)，應(yīng)當(dāng)明確指定部門或者專人保管好上述證據(jù)材料。 2.證據(jù)保管部門必須注意的事項(xiàng)（1）在具體工作中，證據(jù)保管部門要嚴(yán)格按照中華人民共和

19、國(guó)檔案法和本部門檔案管理制度辦事，切實(shí)保管好證據(jù)。如果發(fā)生證據(jù)缺失，應(yīng)當(dāng)即時(shí)補(bǔ)齊，不能補(bǔ)齊的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。（2）證據(jù)的規(guī)范性、合法性，如：對(duì)帳單、發(fā)票接收單、收貨證明等必須有對(duì)方單位的蓋章、簽字。（3）進(jìn)入法律維權(quán)程序后，當(dāng)法律維權(quán)部需要收集證據(jù)時(shí)，市場(chǎng)部、財(cái)務(wù)部、成品庫(kù)等證據(jù)保管部門要指派專人配合查找相關(guān)證據(jù)，盡量簡(jiǎn)化手續(xù)，提高效率。十、本管理辦法自下發(fā)之日起開(kāi)始執(zhí)行，前期文件與此相悖的，以此為準(zhǔn)。 銷售處2011年6月30日附件一：非?？蛻艄芾磙k法為防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)濟(jì)運(yùn)行質(zhì)量，保證企業(yè)健康穩(wěn)定發(fā)展，強(qiáng)化對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和控制，建立企業(yè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)防范體系。特制訂本辦法。一、定義非常客

20、戶指曾經(jīng)給公司利益造成過(guò)損失，或因潛在的風(fēng)險(xiǎn)可能給公司利益造成損失的客戶。二、非常客戶的界定1.已移交法律維權(quán)部進(jìn)行法律維權(quán)的客戶；2.有催收且連續(xù)六個(gè)月以上與我公司無(wú)業(yè)務(wù)往來(lái)的客戶；3.已經(jīng)連續(xù)四次以上催收的客戶；4.與我公司發(fā)生過(guò)業(yè)務(wù)關(guān)系，在我公司有不良記錄，通過(guò)更名、改制、分立、重組等方式改頭換面，遮掩不良記錄，逃避我公司監(jiān)管的客戶；5.雖與我公司未發(fā)生過(guò)業(yè)務(wù)關(guān)系，但在與其他企業(yè)合作過(guò)程中有不良記錄，行業(yè)口碑低劣的客戶；6.其他經(jīng)銷售部、管理部門提議或舉報(bào)，經(jīng)處領(lǐng)導(dǎo)審議通過(guò)認(rèn)定為非?？蛻舻?。符合上述情形中一條或一條以上的客戶，均屬于非?？蛻?。三、非?？蛻舻墓芾聿块T及職責(zé)非常客戶的管理部門

21、為市場(chǎng)部，負(fù)責(zé)非?？蛻魴n案建立、維護(hù)、名單發(fā)布及動(dòng)態(tài)管理。非?？蛻魴n案內(nèi)容包括但不限于：企業(yè)名稱、經(jīng)營(yíng)地點(diǎn)、法人代表姓名、注冊(cè)地址、管轄銷售部、引起不良后果的主要當(dāng)事人姓名、時(shí)間、原因、責(zé)任劃分、我方當(dāng)事人姓名以及其他需要記錄的事項(xiàng)。原管轄銷售部負(fù)責(zé)向市場(chǎng)部提供或補(bǔ)充上述資料。四、非?？蛻舻怯?、發(fā)布、定期評(píng)估和注銷按照非?？蛻舻慕缍?biāo)準(zhǔn)，符合2.1條的由法律維權(quán)部在對(duì)客戶資料登記接收后以書面形式報(bào)市場(chǎng)部；符合2.2、2.3條的由客戶管理部每月10號(hào)前匯總后以書面形式報(bào)市場(chǎng)部；符合2.4、2.5條的由市場(chǎng)部在獲知信息后建立客戶檔案并登記；符合2.6條的按領(lǐng)導(dǎo)審議形成的決議或指示登記。市場(chǎng)部對(duì)非常

22、客戶名單進(jìn)行動(dòng)態(tài)管理，隨時(shí)更新、發(fā)布，正常情況下按月整理、評(píng)估，對(duì)經(jīng)評(píng)估確認(rèn)可開(kāi)展業(yè)務(wù)的客戶，及時(shí)從非?？蛻裘麊沃凶N。五、非常客戶的業(yè)務(wù)管理1.非?？蛻裘麊蝺H限處領(lǐng)導(dǎo)、市場(chǎng)部、客戶管理部、訂單管理部、財(cái)務(wù)部、法律維權(quán)部、原管轄銷售部等部門掌握，其他任何人、任何部門不得擴(kuò)散、泄露相關(guān)信息，如有違反，給公司造成不良影響者，將嚴(yán)肅處理。2.進(jìn)入非?？蛻裘麊蔚目蛻簦魏尾块T不得擅自開(kāi)展業(yè)務(wù)，如客戶狀況確有改善，可以或確需開(kāi)展業(yè)務(wù)，需提出書面申請(qǐng)，出現(xiàn)催收因2.2、2.3原因被列入非?？蛻舻?，經(jīng)客戶管理部經(jīng)理確認(rèn)可開(kāi)展業(yè)務(wù)，其他原因可經(jīng)相關(guān)部門確認(rèn)，處領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后，方可開(kāi)展。3.進(jìn)入非?？蛻裘麊蔚目蛻簦?/p>

23、不得隨意變換管理銷售部進(jìn)行業(yè)務(wù)操作，如確需變換銷售部，須經(jīng)處領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)。4.跨區(qū)域開(kāi)發(fā)市場(chǎng)時(shí)，先注冊(cè)的銷售部、銷售部在與用戶正式接觸前，須加強(qiáng)與市場(chǎng)部、屬地銷售部的溝通，落實(shí)是否有通過(guò)改變單位名稱、注冊(cè)地址、法人代表等改頭換面的嫌疑，是否已進(jìn)入我公司非常用戶名單，經(jīng)落實(shí)確認(rèn)沒(méi)有不良記錄，方可操作。5.戰(zhàn)略客戶是企業(yè)的核心客戶群，原則上不受非?？蛻艄芾硐拗?，根據(jù)定期評(píng)估情況確定是否進(jìn)入非常客戶。6.優(yōu)質(zhì)客戶催收4次以上，催收款為半年以上應(yīng)收賬款，進(jìn)入非常客戶，待回款后給予解除。7.合作交易型客戶、維持型客戶催收4次以上，催收款為4-5個(gè)月應(yīng)收賬款，進(jìn)入非?？蛻?，待回款后給予解除。六、罰則非?？蛻羰?/p>

24、風(fēng)險(xiǎn)事前控制的重要環(huán)節(jié)，為貫徹落實(shí)本辦法，制訂如下罰則：1.對(duì)進(jìn)入非?？蛻裘麊蔚目蛻簦徽摵畏N情況，未注冊(cè)、未經(jīng)相關(guān)部門、處領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)擅自開(kāi)展業(yè)務(wù)的，無(wú)論給公司造成損失與否，對(duì)銷售部扣罰績(jī)效分10分，并對(duì)責(zé)任人處以500元以下的罰款。造成損失的，視損失程度追究相應(yīng)責(zé)任。2.在跨區(qū)開(kāi)發(fā)時(shí)，盡管已按銷售處市場(chǎng)開(kāi)發(fā)及市場(chǎng)秩序管理辦法注冊(cè)，但正式接觸用戶前未與市場(chǎng)部、屬地銷售部溝通，因情況不明而與已進(jìn)入非常客戶名單的客戶發(fā)生業(yè)務(wù)關(guān)系的，對(duì)銷售部扣罰績(jī)效分5分，并對(duì)責(zé)任人處以300元以下罰款。造成損失的，視損失程度追究相應(yīng)責(zé)任。3.按照本辦法規(guī)定，各相關(guān)部門應(yīng)緊密配合，各司其職，按要求傳遞相關(guān)數(shù)據(jù)和信息，

25、因信息傳遞滯后或錯(cuò)誤，造成管理失控的，扣減相關(guān)責(zé)任單位績(jī)效考核分5分，對(duì)責(zé)任人處以500元以下罰款，造成損失的，視損失程度追究相應(yīng)責(zé)任。附件二： 月末超期在途客戶免除催收/扣罰申請(qǐng)表銷售部名稱： 單位：元客戶名稱客戶代碼合計(jì)在途應(yīng)收款合計(jì)其中半年以下應(yīng)收款其中半年以上應(yīng)收款清單合計(jì)其中半年以下清單其中半年以上清單催收金額催收次數(shù)扣罰金額銷售部必須如實(shí)填寫該項(xiàng)否則不予減免催收產(chǎn)生原因：壓減措施：我銷售部承諾 年 月底前壓減 元，否則加倍扣罰。銷售部經(jīng)理簽字： 年 月 日相關(guān)部門意見(jiàn) 經(jīng)理簽名： 年 月 日客戶管理部意見(jiàn)客戶管理員簽字： 經(jīng)理簽名： 年 月 日客戶管理部主管處領(lǐng)導(dǎo)意見(jiàn)領(lǐng)導(dǎo)簽字： 年 月 日附件三： 月末主機(jī)客戶