翟營(yíng)支行基本情況匯報(bào)終課件

1、翟營(yíng)大街支行基本情況匯報(bào)年月日：2014年12月2日第1頁(yè)，共40頁(yè)。目 錄第三部分 支行零售業(yè)務(wù)情況第四部分 支行會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)情況 第二部分 支行公司業(yè)務(wù)情況第一部分 支行整體基本情況2第2頁(yè)，共40頁(yè)。 第一部分支行整體基本情況3第3頁(yè)，共40頁(yè)。目 錄3、支行基本客戶情況4、支行基本人員情況1、支行負(fù)債業(yè)務(wù)情況2、支行授信業(yè)務(wù)情況4第4頁(yè)，共40頁(yè)。1、支行負(fù)債業(yè)務(wù)情況一般性存款完成情況，截止11月30日。單位：萬(wàn)元年初數(shù)本年新增本年計(jì)劃計(jì)劃完成率新增排名一般性存款時(shí)點(diǎn)6570577063938920%5一般性存款日均65850231703264971%1第5頁(yè)，共40頁(yè)。1、支行負(fù)債業(yè)務(wù)情

2、況各項(xiàng)任務(wù)截止11月30日的完成情況。年初數(shù)本年新增本年計(jì)劃計(jì)劃完成率新增排名對(duì)公時(shí)點(diǎn)2950128652260013%1對(duì)公日均30273129891870070%1零售時(shí)點(diǎn)3620448411678928.83%1零售日均35577101811394972.99%1管理資產(chǎn)4594880881678948.17%/單位：萬(wàn)元第6頁(yè)，共40頁(yè)。2、支行授信業(yè)務(wù)情況對(duì)公授信客戶情況，截止11月30日：戶數(shù)授信金額綜合授信411000萬(wàn)第7頁(yè)，共40頁(yè)。2、支行授信業(yè)務(wù)情況零售授信客戶情況，截止10月31日： 單位：萬(wàn)元年初數(shù)10.31任務(wù)完成率小企業(yè)法人貸49001800400/個(gè)人經(jīng)營(yíng)貸52

3、153600144.86%消費(fèi)金融貸29070338272500190.28%POS網(wǎng)絡(luò)貸款0250.06200125.03%第8頁(yè)，共40頁(yè)。3、支行客戶基本情況支行客戶基本情況，截止11月30日：年初數(shù)本年新增本年計(jì)劃計(jì)劃完成率新增排名對(duì)公有效客戶數(shù)23132065%1機(jī)構(gòu)客戶數(shù)1551050%/目標(biāo)客戶數(shù)143144550089%1 對(duì)公客戶總數(shù)為191戶，其中日均500萬(wàn)以上客戶為8戶；50萬(wàn)-500萬(wàn)為24戶；日均50萬(wàn)以下共149戶。 零售客戶總數(shù)為28616戶，其中600萬(wàn)以上3戶；300萬(wàn)-600萬(wàn)為12戶；50萬(wàn)-300萬(wàn)為144戶；5萬(wàn)-50萬(wàn)為1718戶；5萬(wàn)以下為263

4、79戶。第9頁(yè)，共40頁(yè)。4、支行基本人員情況支行人員情況，截止11月30日：正式派遣非全日制合計(jì)支行負(fù)責(zé)人1001公司條線5308零售條線63110會(huì)計(jì)條線9009支行合計(jì)人數(shù)216128第10頁(yè)，共40頁(yè)。4、支行基本人員情況同業(yè)人才引進(jìn)完成情況，截止11月30日。本年新增推薦審批中本年計(jì)劃計(jì)劃完成率新增排名人才引進(jìn)43758%/備注：對(duì)公客戶經(jīng)理2人，零售客戶經(jīng)理1人，柜員1人。第11頁(yè)，共40頁(yè)。 第二部分支行對(duì)公業(yè)務(wù)情況12第12頁(yè)，共40頁(yè)。目 錄2、存款結(jié)構(gòu)分析存款規(guī)模3、授信客戶情況分析1、客戶結(jié)構(gòu)分析4、授信客戶區(qū)域分布 5、目前存在問題 6、公司業(yè)務(wù)未來(lái)發(fā)展13第13頁(yè)，共

5、40頁(yè)。11、客戶結(jié)構(gòu)分析 截止2014年11月30日，翟營(yíng)支行公司部客戶數(shù)量共計(jì)191戶，有效客戶數(shù)36戶，結(jié)構(gòu)如下：163戶20戶8戶注：支行當(dāng)前授信客戶數(shù)較少，影響創(chuàng)利指標(biāo)的提升；其他一般結(jié)算賬戶占比較大，應(yīng)大力挖掘有價(jià)值客戶。第14頁(yè)，共40頁(yè)。12、存款結(jié)構(gòu)分析存款規(guī)模 截止2014年11月30日，翟營(yíng)支行對(duì)公存款余額32230萬(wàn)元，存款日均43295萬(wàn)元，現(xiàn)有客戶191戶，客戶日均存款規(guī)模分析如下：注：日均500萬(wàn)以上客戶8戶，100萬(wàn)500萬(wàn)客戶16戶，50萬(wàn)100萬(wàn)客戶8戶，50萬(wàn)以下客戶149戶，部分客戶存款貢獻(xiàn)率有待進(jìn)一步提升第15頁(yè)，共40頁(yè)。12、存款結(jié)構(gòu)分析存款規(guī)模

6、截止2014年11月30日，翟營(yíng)支行保證金類存款余額4020萬(wàn)元，明細(xì)如下：?jiǎn)挝唬喝f(wàn)元客戶名稱存款規(guī)模保證金類型河北開陽(yáng)皮革有限公司360國(guó)際信用證進(jìn)口押匯保證金吉運(yùn)集團(tuán)河北汽車貿(mào)易有限公司3000銀承邯鄲圣綿紡織有限公司460銀承河北中通玻璃制品有限公司200銀承第16頁(yè)，共40頁(yè)。12、存款結(jié)構(gòu)分析存款規(guī)模截止2014年11月30日，機(jī)構(gòu)客戶存款余額6345萬(wàn)元，日均4660萬(wàn)元，明細(xì)如下：?jiǎn)挝唬喝f(wàn)元客戶名稱存款時(shí)點(diǎn)存款日均客戶名稱存款時(shí)點(diǎn)存款日均石家莊市中醫(yī)院36422286石家莊普濟(jì)中西醫(yī)結(jié)合醫(yī)院05辛集市住房公積金管理中心14011088河北省老齡事業(yè)宣傳服務(wù)中心03石家莊市中醫(yī)院基

7、建1053970辛集市加工制造業(yè)協(xié)會(huì)22石家莊市中醫(yī)院食堂143120辛集市中醫(yī)院00辛集市住房資金管理處8066辛集市財(cái)政支付中心00辛集市住房公積金管理中心（開發(fā)商保證金專戶）957石家莊長(zhǎng)興醫(yī)院00河北電視廣告發(fā)展總公司134石家莊市長(zhǎng)安區(qū)電子通訊商會(huì)00河北商情報(bào)刊社1016鹿泉德濟(jì)醫(yī)院00石家莊市橋東區(qū)柳陽(yáng)幼兒園37河北省石家莊市橋西區(qū)地方稅務(wù)局機(jī)關(guān)食堂00辛集市住房資金管理處（住宅物業(yè)保修金）06辛集市住房資金管理處（維修基金）00第17頁(yè)，共40頁(yè)。13、授信客戶情況分析 截止2014年11月30日，存量授信客戶7戶，授信明細(xì)如下：?jiǎn)挝唬喝f(wàn)元客戶名稱授信金額擔(dān)保方式授信類型河北開

8、陽(yáng)皮革有限公司200萬(wàn)美元保證國(guó)際信用證進(jìn)口押匯辛集市世騰化工有限責(zé)任公司2500萬(wàn)元保證綜合授信邯鄲圣綿紡織有限公司2400萬(wàn)元抵押綜合授信吉運(yùn)集團(tuán)河北汽車貿(mào)易有限公司5000萬(wàn)元保證+抵押綜合授信河北中通玻璃制品有限公司700萬(wàn)元保證+抵押小企業(yè)授信石家莊歐文廣告有限公司600萬(wàn)元保證小企業(yè)授信井陘通勝運(yùn)輸有限公司500萬(wàn)元保證小企業(yè)授信第18頁(yè)，共40頁(yè)。14、授信客戶區(qū)域分布存量授信客戶、潛在授信客戶共計(jì)16戶，客戶所在區(qū)域分布如下：第19頁(yè)，共40頁(yè)。15、目前存在問題公司業(yè)務(wù)發(fā)展不均衡，截止目前支行投行業(yè)務(wù)、同業(yè)業(yè)務(wù)一直停步不前。 機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)發(fā)展緩慢，除中醫(yī)院外基本沒有穩(wěn)定存款。公司

9、客戶整體的結(jié)算量不高，對(duì)存款貢獻(xiàn)度較低。公司業(yè)務(wù)單一，缺乏對(duì)中收貢獻(xiàn)較高的產(chǎn)品。第20頁(yè)，共40頁(yè)。16、支行公司業(yè)務(wù)未來(lái)發(fā)展大力發(fā)展機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)，確定為公司業(yè)務(wù)發(fā)展重點(diǎn)。對(duì)同業(yè)及投行業(yè)務(wù)進(jìn)行深入學(xué)習(xí)，運(yùn)用到實(shí)際工作中，力爭(zhēng)營(yíng)銷2-3名優(yōu)質(zhì)投行客戶。加大力度營(yíng)銷公司客戶的結(jié)算存款，使其產(chǎn)生有效沉淀。第21頁(yè)，共40頁(yè)。 第三部分支行零售業(yè)務(wù)情況22第22頁(yè)，共40頁(yè)。目 錄2、各類型客戶存款規(guī)模分析3、各類型客戶存款余額分析 1、客戶類型4、 POS代理客戶存款分析23第23頁(yè)，共40頁(yè)。11、客戶類型注：其中睡眠戶是無(wú)余額，信息部跑批不出來(lái)的客戶數(shù)，經(jīng)過倒推出來(lái)的，占比較大第24頁(yè)，共40頁(yè)。2

10、、各類型客戶存款規(guī)模分析注：從上圖顯示，支行代發(fā)工資貢獻(xiàn)不足，存款余額占比小，只有7%，其中代發(fā)工資模塊中中醫(yī)院770萬(wàn)，占比24.27%，社保2375萬(wàn)，占代發(fā)工資的74.87%，由于橋東區(qū)歸并于橋西區(qū)后，后續(xù)幾乎就沒有新增了，批量獲取渠道比較少，因此支行代發(fā)工資后續(xù)乏力，需要有新的代發(fā)資源補(bǔ)充。第25頁(yè)，共40頁(yè)。3、各類型客戶存款余額分析客戶規(guī)模資產(chǎn)總計(jì)資產(chǎn)占比客戶數(shù)量客戶占比1000萬(wàn)元以上6000萬(wàn)元12.67%60.02%300-1000萬(wàn)元2956萬(wàn)元6.24%60.02%50-300萬(wàn)元7307萬(wàn)元15.43%800.26%5-50萬(wàn)元18454萬(wàn)元38.97%14294.73

11、%0.5-5萬(wàn)元9450萬(wàn)元19.96%579019.14%0.5萬(wàn)元以下3175萬(wàn)元6.70%2292775.82%總計(jì)47342100%30238100%第26頁(yè)，共40頁(yè)。3、各類型客戶存款余額分析上表中300萬(wàn)以上的客戶存款占比為19%，客戶僅12戶，但其中保證金存款就有7000多萬(wàn)，存款占比能達(dá)到15%。在300萬(wàn)以上的財(cái)富客戶中，客戶數(shù)僅6戶，還有一半為保證金戶，真正的財(cái)富客戶很少。5-50萬(wàn)的客戶占比4.73%，與年初比增145戶，存款增1000萬(wàn)；50-300萬(wàn)客戶80戶，與年初比反而降了44戶，存款降4400多萬(wàn)。5-300萬(wàn)的客戶群存款占比是最大的，兩者占到54%；而50-

12、300萬(wàn)的客戶是優(yōu)質(zhì)客戶，比年初下降，說明維護(hù)不到位，對(duì)該層次客戶需要多加強(qiáng)維護(hù)，保持其穩(wěn)定性。5-50萬(wàn)客戶群是比較穩(wěn)定，有一定粘性，對(duì)支行貢獻(xiàn)度也是最大的客戶，也要通過加強(qiáng)維護(hù)來(lái)保持這批客戶的持續(xù)貢獻(xiàn)。5000元到5萬(wàn)的客戶群是相比最大的，占19.14%，這部分客戶需要加強(qiáng)提升、挖潛，提高客戶的存款貢獻(xiàn)5000元以下的客戶群占比高達(dá)75.82%，但存款貢獻(xiàn)僅6.7%第27頁(yè)，共40頁(yè)。4、 POS代理客戶存款分析客戶規(guī)模資產(chǎn)總計(jì)資產(chǎn)占比客戶數(shù)量客戶占比50萬(wàn)元以上213萬(wàn)元3%30.05%40萬(wàn)元以上216萬(wàn)元3%50.09%30-40萬(wàn)元以上142萬(wàn)元2%40.07%10-20萬(wàn)元181

13、0萬(wàn)元25.5%1172.1%5-10萬(wàn)元1540萬(wàn)元21.7%2223.98%1-5萬(wàn)元2454萬(wàn)元34.58%108419.44%1萬(wàn)元以下722萬(wàn)元10.17%414174.26%總計(jì)7097萬(wàn)元100%5576100%第28頁(yè)，共40頁(yè)。4、 POS代理客戶存款分析上表為POS代理拓展商戶的分層，客戶存款百萬(wàn)以上的沒有，30萬(wàn)以上的有12戶，存款占比為8%；存款貢獻(xiàn)大的都集中在1-20萬(wàn)之間，這部分客戶人數(shù)占比卻不是最大的，即26%的客戶貢獻(xiàn)了80%的存款；1萬(wàn)以下的客戶人數(shù)是最多的，占到74%，存款卻只有722萬(wàn)，占10%，這部分客戶可以大力提升；綜上，對(duì)pos代理商戶，1-20萬(wàn)的

14、客戶要加強(qiáng)維護(hù)，不能回落；對(duì)1萬(wàn)以下的客戶有待提升，試想每個(gè)客戶提升5000元，4000個(gè)客戶就是2000萬(wàn)的存款新增。第29頁(yè)，共40頁(yè)。 第四部分支行會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)情況30第30頁(yè)，共40頁(yè)。目 錄2、支行對(duì)公賬戶基本情況3、支行對(duì)公賬戶歸屬情況1、支行柜員的基本情況4、 支行業(yè)務(wù)量占比情況31第31頁(yè)，共40頁(yè)。1、 支行柜員的基本情況3名碩士研究生7名本科學(xué)歷 翟營(yíng)支行現(xiàn)有柜臺(tái)人員10名，分別為會(huì)計(jì)副經(jīng)理1名、現(xiàn)金主管1名、會(huì)計(jì)柜員2名（其中1人產(chǎn)假）、現(xiàn)金柜員5名，低柜柜員1名，其中碩士研究生3名、本科人員7名，全部持有會(huì)計(jì)證上崗資格證書、反假幣資格證書。第32頁(yè)，共40頁(yè)。2、 支行對(duì)公

15、賬戶基本情況注：截止2014年11月30日翟營(yíng)支行賬戶共計(jì)840戶，其中基本戶200戶，占比24%，一般戶400戶，占比49%，定期賬戶137戶，占比16%，代發(fā)工資62戶，占比7%，睡眠戶36戶，占比4%，臨時(shí)戶1戶專戶2戶，外幣戶2戶，均占比0.01%。第33頁(yè)，共40頁(yè)。3、 支行對(duì)公賬戶歸屬情況注：截止2014年11月30日翟營(yíng)支行賬戶共計(jì)840戶，其中活期賬戶業(yè)績(jī)歸屬于其他支行的賬戶為334戶，占比40%，業(yè)績(jī)歸屬于本行的賬戶為369戶，占比44%（其中歸屬自然增長(zhǎng)為232戶，歸屬客戶經(jīng)理137戶），定期賬戶業(yè)績(jī)歸屬于其他支行的賬戶111戶，占比13%，業(yè)績(jī)歸屬于本行的賬戶為26戶，

16、占比4%。第34頁(yè)，共40頁(yè)。4、 支行業(yè)務(wù)量情況1、對(duì)公業(yè)務(wù)量情況（筆）注：2014年截止到10月底同城全轄包括賬務(wù)中心對(duì)公業(yè)務(wù)量總計(jì)433038筆，翟營(yíng)支行共計(jì)10032筆，占同城支行對(duì)公業(yè)務(wù)量的2.32%，排名第三。第35頁(yè)，共40頁(yè)。4、 支行業(yè)務(wù)量情況2、對(duì)公業(yè)務(wù)量占比情況（%）注：2014年截止到10月底同城全轄包括賬務(wù)中心對(duì)公業(yè)務(wù)量總計(jì)433038筆，翟營(yíng)支行共10032筆，占同城支行對(duì)公業(yè)務(wù)量的2.32%，排名第三。第36頁(yè)，共40頁(yè)。4、 支行業(yè)務(wù)量情況3、儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)量情況（筆）注：2014年截止到10月底同城全轄零售業(yè)務(wù)量總計(jì)2357354筆，翟營(yíng)支行共計(jì)132250筆，占同城支行對(duì)公業(yè)務(wù)量的5.61%，排名第三。第37頁(yè)，共40頁(yè)。4、 支行業(yè)務(wù)量情況4、儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)量占比情況（%）注：