公司治理情況的報(bào)告

1、公司治理情況的報(bào)告公司治理情況的報(bào)告一、特別提示：公司治理方而存在的有待改進(jìn)的問(wèn)題自公司治理專項(xiàng)活動(dòng)開(kāi)展以來(lái)，木公司按中國(guó)證監(jiān)會(huì)、深圳證券 交易所、廣東證監(jiān)局對(duì)治理專項(xiàng)活動(dòng)的要求進(jìn)行了認(rèn)真自查后認(rèn)為， 公司在治理上還存在以下幾方而不足，需要繼續(xù)完善。（一）董事會(huì)專門(mén)委員會(huì)運(yùn)作需要提高。根據(jù)上市公司治理準(zhǔn)則 的規(guī)定，公司董事會(huì)己于XX年初設(shè)立審計(jì)委員會(huì)、提名委員會(huì)和薪 酬與考核委員會(huì)。由于成立時(shí)間不長(zhǎng)，故運(yùn)作經(jīng)驗(yàn)有待積累，水平尚 需提高。（二）公司制度還需進(jìn)一步完善。公司己按有關(guān)規(guī)定制訂了一系列 制度，并在實(shí)踐中發(fā)揮了積極作用。但仍需按照最新的法規(guī)要求，對(duì) 公司制度進(jìn)行增補(bǔ)完善。（三）公司的激勵(lì)

2、機(jī)制不夠。公司已建立了績(jī)效考核機(jī)制，并發(fā)揮 了積極作用，但仍有進(jìn)一步提高的必要，并應(yīng)考慮引入股權(quán)激勵(lì)機(jī)制, 以充分提高管理層的積極性。（四）公司在資本市場(chǎng)上的創(chuàng)新不夠。一直以來(lái)公司專注于主業(yè)的 經(jīng)營(yíng)，為投資者帶來(lái)穩(wěn)健的回報(bào)，但作為上市公司，如何利用資本市 場(chǎng)做大做強(qiáng)仍需探索學(xué)習(xí)積極提高。二、公司治理概況公司自上市以來(lái)，能夠按照公司法、證券法、公司章程 等規(guī)定規(guī)范運(yùn)作，在法人治理結(jié)構(gòu)、信息披露、投資者關(guān)系管理等方 而取得了一些成效，得到了監(jiān)管部門(mén)和廣大投資者的認(rèn)同，其主要體現(xiàn)在：公司與大股東珠海中富工業(yè)集團(tuán)有限公司在業(yè)務(wù)、人員、資 產(chǎn)、機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)等方面分開(kāi)。業(yè)務(wù)方面：公司具有獨(dú)立的供、產(chǎn)、銷系統(tǒng)

3、，業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)做到了 分開(kāi)設(shè)置，公司具有獨(dú)立完整的業(yè)務(wù)及自主經(jīng)營(yíng)能力；人員方面：上市公司獨(dú)立聘用員工，勞動(dòng)、人事及工資管理做 到完全獨(dú)立，公司高級(jí)管理人員專職在公司工作并領(lǐng)取報(bào)酬，不存在 雙重任職；資產(chǎn)方面：公司擁有獨(dú)立完整的生產(chǎn)系統(tǒng)、輔助生產(chǎn)系統(tǒng)和配 套設(shè)施，以及土地使用權(quán)、房屋產(chǎn)權(quán)、工業(yè)產(chǎn)權(quán)、非專利技術(shù)等資產(chǎn), 所有權(quán)清晰；機(jī)構(gòu)方面：公司機(jī)構(gòu)設(shè)置是根據(jù)上市公司規(guī)范要求及公司實(shí)際 業(yè)務(wù)特點(diǎn)需要設(shè)置，獨(dú)立于大股東，與大股東的內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)之間沒(méi)有直 接的隸屬關(guān)系；財(cái)務(wù)方面：公司設(shè)置獨(dú)立的財(cái)務(wù)部門(mén)并配備相應(yīng)的財(cái)務(wù)專職人 員，根據(jù)上市公司有關(guān)會(huì)計(jì)制度的要求，建立了獨(dú)立的會(huì)計(jì)核算體系 和財(cái)務(wù)管理制度，實(shí)行嚴(yán)格

4、的獨(dú)立核算，獨(dú)立進(jìn)行財(cái)務(wù)決策，擁有獨(dú) 立的銀行賬戶，依法獨(dú)立納稅。三會(huì)制度健全，運(yùn)作規(guī)范。公司建立完善了三會(huì)(股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì))運(yùn)作的系列制 度，并按相關(guān)制度規(guī)范運(yùn)作。關(guān)于股東與股東大會(huì)：公司能夠確保所有股東、特別是中小股 東享有平等地位，確保股東能夠充分行使自己的權(quán)利;公司制訂完善 了股東大會(huì)的議事規(guī)則，嚴(yán)格按照股東大會(huì)規(guī)則的要求召集、召開(kāi)股 東大會(huì);公司關(guān)聯(lián)交易公平合理，表決時(shí)關(guān)聯(lián)股東放棄表決權(quán)，并對(duì) 定價(jià)依據(jù)予以充分披露。關(guān)于董事與董事會(huì)：公司嚴(yán)格按照公司章程規(guī)定的董事選 聘程序選舉董事;公司董事的人數(shù)和人員構(gòu)成符合法律、法規(guī)的要求; 公司董事會(huì)建設(shè)趨于合理化，董事會(huì)決策專業(yè)化、

5、科學(xué)化;制訂完善 了董事會(huì)議事規(guī)則，董事能夠以認(rèn)真負(fù)責(zé)的態(tài)度出席董事會(huì)，學(xué)習(xí)有 關(guān)法律法規(guī)，了解作為董事的權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任，確保董事會(huì)的高效 運(yùn)作和科學(xué)決策。關(guān)于監(jiān)事與監(jiān)事會(huì)：公司監(jiān)事會(huì)嚴(yán)格執(zhí)行公司法和公司 章程的有關(guān)規(guī)定，監(jiān)事會(huì)的人數(shù)和人員構(gòu)成符合法律、法規(guī)要求; 制訂完善了監(jiān)事會(huì)議事規(guī)則，監(jiān)事能夠認(rèn)真履行職責(zé)。信息披露公開(kāi)、透明。公司嚴(yán)格按中國(guó)證監(jiān)會(huì)、深圳證券交易所有關(guān)規(guī)定進(jìn)行了信息披 露，積極地保護(hù)投資者特別是中小投資者的利益。公司指定董事會(huì)秘 書(shū)負(fù)責(zé)信息披露工作，并嚴(yán)格按照股票上市規(guī)則等法律法規(guī)的有 關(guān)規(guī)定，真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)的披露有關(guān)信息。 公司治理情 況的報(bào)告一，特別提示公司自

6、xx年上市以來(lái),一直努力致力于完善公司內(nèi)部治理結(jié)構(gòu), 提升公司治理水平的工作，并按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)，上海證券交易所等相關(guān) 法律法規(guī),結(jié)合公司的實(shí)際情況，逐步建立了嚴(yán)格的股東會(huì)，董事會(huì)，監(jiān) 事會(huì)三會(huì)運(yùn)作制度，及明晰的決策授權(quán)體系同時(shí)公司也加強(qiáng)了對(duì)內(nèi)部 各項(xiàng)制度的建設(shè)，為公司的內(nèi)部控制與治理提供了基礎(chǔ)的制度保障.公司治理總體來(lái)說(shuō)比較規(guī)范，但也還存在以下一些問(wèn)題：公司章程尚未完全按照上市公司章程指引(XX年修訂) 修改；根據(jù)公司的實(shí)際情況，公司己在XX年度股東大會(huì)對(duì)公司章程 中股東大會(huì)召開(kāi)通知等內(nèi)容作了部分修改，但是還有大部分條款未進(jìn) 行修改公司將在情況明了后對(duì)公司章程進(jìn)行全面修改，并提交股 東大會(huì)審議

7、通過(guò).公司部分制度尚待修訂與完善；公司需要對(duì)內(nèi)控制度進(jìn)行完整的評(píng)估并形成自我評(píng)估報(bào)告；公司需建立募集資金管理辦法.公司股權(quán)分置改革工作尚未完成.由于公司第一大非流通股股東與第一大流通股股東對(duì)公司股改 方案未達(dá)成一致意見(jiàn)，公司非流通股股東提出的兩次股改方案都未獲 通過(guò).公司將促進(jìn)大股東之間加強(qiáng)溝通，盡快就股改方案達(dá)成一致意見(jiàn), 以啟動(dòng)第三次股改.期權(quán)激勵(lì)工作尚未開(kāi)展由于公司未完成股改，無(wú)法實(shí)施有效的期權(quán)激勵(lì).董事會(huì)將結(jié)合公 司實(shí)際情況出臺(tái)期權(quán)激勵(lì)方案,待股改完成后實(shí)施.為了向廣大投資者全而扼要地揭示公司的治理架構(gòu)，使投資者能 更全而地了解公司治理情況，公司對(duì)治理情況進(jìn)行了自查，并擬訂了該 份治理

8、報(bào)告.針對(duì)上述幾方而的問(wèn)題，公司已制訂了整改計(jì)劃.并將自 查報(bào)告全文刊登于上海證券交易所網(wǎng)站及公司網(wǎng)站，誠(chéng)摯希望廣大投 資者對(duì)公司治理提出寶貴意見(jiàn)建議，促進(jìn)公司提升治理水平，以更持久, 更健康，更穩(wěn)健的發(fā)展回報(bào)投資者.二,公司治理概況公司嚴(yán)格按照公司法，證券法和中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定的 要求，不斷完善股東大會(huì)，董事會(huì)，監(jiān)事會(huì)和經(jīng)營(yíng)層獨(dú)立運(yùn)作，相互制衡 的公司治理結(jié)構(gòu).下：股東大會(huì)方面:股東大會(huì)為公司最高權(quán)力機(jī)構(gòu)，公司股東大會(huì)依據(jù) 相關(guān)規(guī)定認(rèn)真行使法定職權(quán)，嚴(yán)格遵守表決事項(xiàng)和表決程序的有關(guān)規(guī) 定.公司歷次股東大會(huì)的召集，召開(kāi)均由律師進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)見(jiàn)證，并出具股 東大會(huì)合法，合規(guī)的法律意見(jiàn).董事與董事會(huì)方而

9、:公司共有9名董事，其中獨(dú)立董事3名,董事會(huì) 人數(shù)和人員構(gòu)成符合法律,法規(guī)和關(guān)于在上市公司建立獨(dú)立董事制 度的指導(dǎo)意見(jiàn)的要求.公司嚴(yán)格按照公司章程規(guī)定的董事選聘 程序選舉董事.公司各位董事能夠以認(rèn)真負(fù)責(zé)的態(tài)度出席股東大會(huì)和 董事會(huì)，在召開(kāi)會(huì)議前,能夠主動(dòng)調(diào)查，獲取做出決議所需要的情況和 資料，認(rèn)真審閱各項(xiàng)議案，為股東大會(huì)和董事會(huì)的重要決策做了充分的 準(zhǔn)備工作.能夠積極參加有關(guān)培訓(xùn)，熟悉有關(guān)法律法規(guī)，了解作為董事 的權(quán)利,義務(wù)和責(zé)任監(jiān)事與監(jiān)事會(huì)方而:公司共有5名監(jiān)事，其中職工監(jiān)事2名,監(jiān)事會(huì) 的人數(shù)和人員結(jié)構(gòu)符合法律，法規(guī)的要求.公司監(jiān)事能夠認(rèn)真履行自己 的職責(zé)，能夠木著對(duì)股東負(fù)責(zé)的態(tài)度，對(duì)公司

10、財(cái)務(wù)和公司董事,高級(jí)管 理人員履行職責(zé)的合法合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督.與控股股東的關(guān)系方而:公司與控股股東嚴(yán)格執(zhí)行五分開(kāi),公司與 控股股東基本上實(shí)行了人員，資產(chǎn)，財(cái)務(wù)分開(kāi)，機(jī)構(gòu)，業(yè)務(wù)獨(dú)立，各自獨(dú)立 核算,獨(dú)立承擔(dān)責(zé)任和風(fēng)險(xiǎn).公司沒(méi)有為控股股東及其控股子公司，附 屬企業(yè)提供擔(dān)?；蛱峁┵Y金.控股股東及其他關(guān)聯(lián)企業(yè)也沒(méi)有擠占，挪 用木公司資金.公司通過(guò)積極采取措施降低公司與控股股東及其關(guān)聯(lián) 企業(yè)之間的日常關(guān)聯(lián)交易.控股股東提出并保證切實(shí)履行股東的職責(zé), 確保與公司在人員，資產(chǎn)，財(cái)務(wù)上分開(kāi)，在機(jī)構(gòu),業(yè)務(wù)方面獨(dú)立，不越過(guò)公 司股東大會(huì),董事會(huì)直接或間接干預(yù)公司的重大決策及依法開(kāi)展的生 產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，不利用資產(chǎn)重組等

11、方式損害公司和其他股東的合法權(quán)益.內(nèi)部控制制度方面:公司根據(jù)政策要求和自身經(jīng)營(yíng)情況需求，制定 了各項(xiàng)內(nèi)控制度，并得到較好的落實(shí)公司制定了股東大會(huì)議事規(guī)則, 董事會(huì)議事規(guī)則，監(jiān)事會(huì)議事規(guī)則和總經(jīng)理工作細(xì)則，使 股東大會(huì)，董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)在運(yùn)作中，總經(jīng)理在工作中嚴(yán)格按照上述規(guī) 則執(zhí)行;公司制定了涵蓋公司各營(yíng)運(yùn)環(huán)節(jié)的內(nèi)部管理制度;公司明確各 部門(mén)，崗位的目標(biāo)，職責(zé)和權(quán)限，建立相關(guān)部門(mén)之間，崗位之間的制衡和 監(jiān)督機(jī)制，并設(shè)立了內(nèi)部審計(jì)部門(mén).信息披露方面:公司指定中國(guó)證券報(bào)，上海證券報(bào)為公司 信息披露的報(bào)紙,嚴(yán)格按照法律，法規(guī)和公司章程的規(guī)定，真實(shí)，準(zhǔn)確，完 整，及時(shí)地披露信息.并主動(dòng)，及時(shí)地披露所有可能

12、對(duì)股東和其他利益 相關(guān)者決策產(chǎn)生實(shí)質(zhì)性影響的信息，保證所有股東有平等的機(jī)會(huì)獲得 信息.績(jī)效評(píng)價(jià)與激勵(lì)約束機(jī)制方面:公司已經(jīng)建立了公正，透明的高級(jí) 管理人員的績(jī)效評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)與激勵(lì)約束機(jī)制，并逐步加以完善.由于公司 未完成股改,無(wú)法實(shí)施有效的期權(quán)激勵(lì).相關(guān)利益者方而:公司能夠充分尊重和維護(hù)相關(guān)利益者的合法權(quán) 益，實(shí)現(xiàn)股東，員工，社會(huì)等各方利益的協(xié)調(diào)平衡，共同推動(dòng)公司持續(xù)，健 康的發(fā)展.三,公司治理存在的問(wèn)題及原因公司按上市公司規(guī)范要求制定了較為完善，合理的內(nèi)控制度，這些 制度得到了有效的遵守和實(shí)行,公司治理總體來(lái)說(shuō)比較規(guī)范，但是針對(duì) 公司過(guò)去幾年在工作中出現(xiàn)的問(wèn)題，在以下幾方而需要做出改進(jìn)：公司章程

13、尚未完全按照上市公司章程指引（XX年修訂） 修改根據(jù)公司的實(shí)際情況，公司己在XX年度股東大會(huì)對(duì)公司章程 中股東大會(huì)召開(kāi)通知等內(nèi)容作了部分修改，但是還有大部分條款未進(jìn) 行修改.主要原因?yàn)楣竟蓶|未就股改方案達(dá)成一致意見(jiàn)，公司股改工 作未完成.公司股權(quán)結(jié)構(gòu)，選舉董事,監(jiān)事時(shí)是否采取累計(jì)投票制，股東 大會(huì)，董事會(huì)及經(jīng)營(yíng)層權(quán)限設(shè)置等方而還存在不確定性.公司希望能在 情況明了后對(duì)公司章程進(jìn)行全面修改.根據(jù)證監(jiān)會(huì)發(fā)布的上市 公司章程指引（XX年修訂），公司己準(zhǔn)備了公司章程草稿,待相關(guān) 事宜明確后再對(duì)草稿進(jìn)一步修訂,并提交股東大會(huì)審議通過(guò).公司部分制度尚待更新與完善目前公司建立了比較健全的內(nèi)部控制制度，但對(duì)

14、照上海證券交易 所上市公司內(nèi)部控制指引，公司還需要對(duì)內(nèi)控制度進(jìn)行完整的評(píng) 估并形成自我評(píng)估報(bào)告.公司將督促職能部門(mén)盡快完成對(duì)內(nèi)控制度的 檢查監(jiān)督,作出自我評(píng)估報(bào)告.通過(guò)木次自查發(fā)現(xiàn)，公司未制訂募集資金管理制度，公司財(cái)務(wù) 部與董事會(huì)辦公室將盡快建立募集資金管理制度，建立對(duì)公司募 集資金的存儲(chǔ)，使用和管理的內(nèi)部控制制度.公司股權(quán)分置改革工作尚未完成由于公司第一大非流通股股東與第一大流通股股東對(duì)公司股改 方案未達(dá)成一致意見(jiàn)，公司非流通股股東提出的兩次股改方案未獲通 過(guò).公司將促進(jìn)大股東之間加強(qiáng)溝通，盡快就股改方案達(dá)成一致意見(jiàn), 以啟動(dòng)第三次股改.期權(quán)激勵(lì)工作尚未開(kāi)展由于公司未完成股改，無(wú)法實(shí)施有效的

15、期權(quán)激勵(lì).董事會(huì)將結(jié)合公 司實(shí)際情況出臺(tái)期權(quán)激勵(lì)方案,待股改完成后實(shí)施.四，整改措施，整改時(shí)間及責(zé)任人公司的規(guī)范治理是一個(gè)循序漸進(jìn)與不斷完善的過(guò)程，針對(duì)木次治 理自查結(jié)果，近階段我公司主要對(duì)下列問(wèn)題進(jìn)行重點(diǎn)整改：在情況明了后對(duì)公司章程進(jìn)行全面修改.根據(jù)證監(jiān)會(huì)發(fā)布的 上市公司章程指引（xx年修訂），公司準(zhǔn)備了公司章程草稿，待 相關(guān)事宜明確后再對(duì)草稿進(jìn)一步修訂，并提交股東大會(huì)審議通過(guò)五，有特色的公司治理做法公司比較積極的開(kāi)展投資者關(guān)系管理工作，制定了投資者關(guān)系 管理制度.明確投資者關(guān)系管理事務(wù)的第一責(zé)任人為公司董事長(zhǎng)，董 事會(huì)秘書(shū)為公司投資者關(guān)系管理事務(wù)的業(yè)務(wù)主管，董事會(huì)辦公室為公 司的投資者關(guān)系

16、管理職能部門(mén).具體有以下方面：在公司網(wǎng)站上設(shè)立了投資者關(guān)系專欄，設(shè)立了信息披露,公司治 理，會(huì)議事項(xiàng)等子欄目.網(wǎng)站上還開(kāi)設(shè)了投資者論壇，提供一個(gè)投資者 之間以及投資者與公司之間的交流平臺(tái)安排專門(mén)人員對(duì)投資者關(guān)心 的問(wèn)題及時(shí)予以解答，并將一些問(wèn)題匯集提交給公司經(jīng)營(yíng)層.積極，認(rèn)真地接待投資者的來(lái)訪來(lái)電.在百貨業(yè)FI益被市場(chǎng)看好 的情況下,機(jī)構(gòu)投資者的調(diào)研要求也有所增多.公司予以積極接待，希 望公司能更多的被投資者了解.對(duì)電話咨詢的股東則予以耐心解答，并 作來(lái)電記錄.考慮逐步設(shè)立股東數(shù)據(jù)庫(kù)，為公司股票全流通的管理打好 基礎(chǔ).公司對(duì)企業(yè)文化建設(shè)非常重視，將企業(yè)文化建設(shè)提高到戰(zhàn)略規(guī) 劃的高度關(guān)于企業(yè)文化

17、建設(shè)，公司主要做了三方而工作:第一是對(duì)公 司的企業(yè)文化進(jìn)行了梳理，找出了百大企業(yè)文化的優(yōu)秀基因.第二是對(duì) 公司核心理念體系進(jìn)行了設(shè)計(jì).第三是對(duì)企業(yè)文化進(jìn)行整合，結(jié)合公司 現(xiàn)狀，對(duì)設(shè)計(jì)的核心理念體系進(jìn)行貫徹并調(diào)整.結(jié)合以上三方面工作, 公司形成了關(guān)于企業(yè)文化建設(shè)的專門(mén)報(bào)告.其中對(duì)企業(yè)精神，公司宗旨, 核心服務(wù)理念等進(jìn)行了列示.具體如下：企業(yè)精神:團(tuán)結(jié)創(chuàng)業(yè)求實(shí)創(chuàng)新(xx年)（2）公司宗旨:以一流的設(shè)施，一流的服務(wù)，一流的管理滿足社會(huì)各 界不同層次消費(fèi)者的需求，努力將公司辦成多層次，多功能,全方位，現(xiàn) 代化的大型企業(yè)集團(tuán)，向國(guó)際市場(chǎng)邁進(jìn)，為公司積累資金，為全體股東 和公司職工謀取利益.（xx年）（3

18、）經(jīng)營(yíng)理念:信譽(yù)恒一，服務(wù)第一，品質(zhì)如一（xx年）（4）二十六條服務(wù)理念（xx年）（5）核心服務(wù)理念:百分之百為大家（xx年）（6）企業(yè)生命線:誠(chéng)信（xx年）四大品牌:企業(yè)品牌，服務(wù)品牌，員工品牌，商品品牌（XX年）公司建立了合理的績(jī)效評(píng)價(jià)體系,從公司經(jīng)營(yíng)層到基層員工都 有相應(yīng)的考核體系.公司高級(jí)管理人員實(shí)行年薪制，其年薪與公司職工 人均應(yīng)發(fā)工資，凈資產(chǎn)收益率，利潤(rùn)指標(biāo)完成情況掛鉤并根據(jù)董事會(huì)對(duì) 高級(jí)管理人員的考核結(jié)果發(fā)放.公司高級(jí)管理人員的考核具體由董事 會(huì)薪酬與考核委員會(huì)具體負(fù)責(zé).對(duì)于各分公司人員，都有相應(yīng)的經(jīng)營(yíng)指 標(biāo)及其他指標(biāo).在年終由各部門(mén)進(jìn)行綜合考核后予以發(fā)放薪酬.六,其他需要說(shuō)明的

19、事項(xiàng)不存在需要說(shuō)明的其他事項(xiàng).公司治理情況的報(bào)告按照關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理監(jiān)管評(píng)估辦法（試行）的通 知文件要求，我行對(duì)公司治理情況進(jìn)行了自我評(píng)估，對(duì)評(píng)估中發(fā)現(xiàn) 的問(wèn)題及時(shí)進(jìn)行了整改。現(xiàn)將評(píng)估情況報(bào)告如下：一、商業(yè)銀行公司治理合規(guī)性評(píng)價(jià)（一）股東治理股東大會(huì)能夠按時(shí)召開(kāi)股東大會(huì)年度會(huì)議;股東大會(huì)會(huì)議實(shí)行律師見(jiàn)證 制度，并由律師出具法律意見(jiàn)書(shū)。股東大會(huì)會(huì)議通知符合法律法規(guī)要求。股東能夠充分、及時(shí)得 到關(guān)于股東大會(huì)召開(kāi)的H期、地點(diǎn)和議程的信息，以及將在股東大會(huì) 上作出決議的議題的全部信息，股東有充分的時(shí)間進(jìn)行思考和咨詢。股權(quán)結(jié)構(gòu)同一投資人及其關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人持股比例符合商業(yè)銀行股 權(quán)管理暫行

20、辦法等監(jiān)管規(guī)定。股東行為主要股東能夠按照商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法等相關(guān)監(jiān)管 規(guī)定向商業(yè)銀行提供信息。主要股東能夠按照商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法等相關(guān)監(jiān)管 要求出具書(shū)而承諾。股權(quán)管理?yè)碛卸?、監(jiān)事席位的股東，或直接、間接、共同持有或控制本 行2%以上股份或表決權(quán)的股東，出質(zhì)本行股份前向木行董事會(huì)申請(qǐng) 備案。在董事會(huì)審議相關(guān)備案事項(xiàng)時(shí)，由擬出質(zhì)股東委派的董事能夠 回避。木行股東及其關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人單獨(dú)或合計(jì)持有商業(yè)銀行資 木總額或股份總額百分之一以上、百分之五以下能夠按照規(guī)定向中國(guó) 銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。木行董事會(huì)每年未對(duì)主要股東資質(zhì)情況、履行承諾事項(xiàng)情況、 落實(shí)公司章程或協(xié)議條款情況以及遵守法

21、律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定情況進(jìn)行 評(píng)估，并及時(shí)將評(píng)估報(bào)告報(bào)送中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)。本行董事 會(huì)未能每年對(duì)主要股東資質(zhì)情況進(jìn)行評(píng)估。木行董事會(huì)未能每年對(duì)主 要股東履行承諾事項(xiàng)情況進(jìn)行評(píng)估。木行董事會(huì)未能每年對(duì)主要股東 落實(shí)公司章程或協(xié)議條款情況進(jìn)行評(píng)估。本行董事會(huì)未能每年對(duì)主要 股東遵守法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定情況進(jìn)行評(píng)估。未能及時(shí)將評(píng)估報(bào)告報(bào) 送中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)。木行能夠按規(guī)定向監(jiān)管部門(mén)報(bào)告股權(quán)質(zhì)押等相關(guān)信息。木行是否能夠加強(qiáng)對(duì)股東資質(zhì)的審查。木行能夠加強(qiáng)對(duì)主要股 東及其控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人、最終受益人信 息進(jìn)行核實(shí)并掌握其變動(dòng)情況。木行能夠就股東對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理 的影響進(jìn)

22、行判斷，依法及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地報(bào)告或披露相關(guān)信息。公司章程在公司章程中對(duì)股東大會(huì)職責(zé)和議事規(guī)則等作岀制度安排。相 關(guān)職責(zé)明確具體，議事規(guī)則完備。木行將關(guān)于股東管理的相關(guān)監(jiān)管要求、股東的法定權(quán)利義務(wù)完 整明確地寫(xiě)入公司章程。木行在公司章程中明確：同一股東及其關(guān)聯(lián)人不得同時(shí)提名董 事和監(jiān)事人選;同一股東及其關(guān)聯(lián)人提名的董事(監(jiān)事)人選己擔(dān)任董 事(監(jiān)事)職務(wù)，在其任職期屆滿或更換前，該股東不得再提名監(jiān)事(董 事)候選人;同一股東及其關(guān)聯(lián)人提名的董事原則上不得超過(guò)董事會(huì)成 員總數(shù)的三分之一。在公司章程中規(guī)定，己經(jīng)提名董事的股東不得再 提名獨(dú)立董事。董事會(huì)治理董事會(huì)-董事會(huì)運(yùn)作木行依法設(shè)立董事會(huì)。木行

23、董事會(huì)人數(shù)及構(gòu)成是否符合法律及監(jiān)管要求。公司章程和董事會(huì)議事規(guī)則對(duì)董事會(huì)采取通訊表決的條件和 程序進(jìn)行了規(guī)定。未建立董事履職檔案。董事會(huì)例會(huì)每季度至少召開(kāi)一次。木行能夠按照要求將監(jiān)管意見(jiàn)及整改情況在董事會(huì)上通報(bào)木行不存在未經(jīng)任職資格審查任命(變更)董事，或授權(quán)不具備 資格人員實(shí)際履行董事職權(quán)。木行未能及時(shí)將股東(大)會(huì)、董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)的會(huì)議記錄和決 議等文件報(bào)送中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)備案。董事會(huì)專門(mén)委員會(huì)木行董事會(huì)根據(jù)木行情況單獨(dú)或合并設(shè)立了發(fā)展戰(zhàn)略與三農(nóng) 金融服務(wù)委員會(huì)、審計(jì)委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、關(guān)聯(lián)交易控制委員 會(huì)、提名與薪酬委員會(huì)。董事會(huì)專門(mén)委員會(huì)成員專業(yè)知識(shí)和工作經(jīng)驗(yàn)符合要求。審計(jì)委 員會(huì)成員

24、應(yīng)當(dāng)財(cái)務(wù)、審計(jì)和會(huì)計(jì)等某一方面的專業(yè)知識(shí)和工作經(jīng)驗(yàn)。 風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)負(fù)責(zé)人具有對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行判斷與管理的經(jīng)驗(yàn)。董事會(huì)各專門(mén)委員會(huì)按照規(guī)定定期召開(kāi)會(huì)議，參會(huì)人數(shù)及會(huì)議 表決方式符合規(guī)定。董事會(huì)召開(kāi)董事會(huì)會(huì)議，事先通知監(jiān)事會(huì)派員列 席。董事會(huì)審計(jì)委員會(huì)人員構(gòu)成符合監(jiān)管要求。董事會(huì)審計(jì)委員會(huì) 成員不少于3人，主任委員為獨(dú)立董事。董事會(huì)關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)由獨(dú)立董事?lián)呜?fù)責(zé)人。董事會(huì)提名與薪酬委員會(huì)由獨(dú)立董事?lián)呜?fù)責(zé)人。董事會(huì)承擔(dān) 合規(guī)管理職責(zé)的專業(yè)委員會(huì)有一名獨(dú)立董事成員。(刀獨(dú)立董事同時(shí)任職商業(yè)銀行不超過(guò)2家。獨(dú)立董事在同一家商業(yè)銀行任職時(shí)間累計(jì)不超過(guò)六年。獨(dú)立董事每年在本行工作的時(shí)間不少于15個(gè)工

25、作FI。發(fā)展戰(zhàn)略發(fā)展戰(zhàn)略涵蓋中長(zhǎng)期發(fā)展規(guī)劃、戰(zhàn)略目標(biāo)、經(jīng)營(yíng)理念、市場(chǎng)定 位、資木管理和風(fēng)險(xiǎn)管理等方而的內(nèi)容。在關(guān)注總體發(fā)展戰(zhàn)略基礎(chǔ)上, 重點(diǎn)關(guān)注人才戰(zhàn)略和信息科技戰(zhàn)略等配套戰(zhàn)略。在制定發(fā)展戰(zhàn)略時(shí)體 現(xiàn)經(jīng)濟(jì)、環(huán)境和社會(huì)公益事業(yè)等方面履行社會(huì)責(zé)任。高級(jí)管理層在發(fā)展戰(zhàn)略框架下制定科學(xué)合理的年度經(jīng)營(yíng)管理 目標(biāo)與計(jì)劃。董事會(huì)根據(jù)國(guó)民經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顩r、市場(chǎng)變化、自身發(fā)展戰(zhàn)略和風(fēng) 險(xiǎn)偏好等因素，審批確定審慎、可行的年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃。董事會(huì)未能充 分論證年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃的科學(xué)性。董事會(huì)相關(guān)專業(yè)委員會(huì)能充分論證年 度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃的科學(xué)性。董事會(huì)能監(jiān)督、檢查年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃的執(zhí)行情況。董事會(huì)制定董事會(huì)自身和高級(jí)管理層應(yīng)當(dāng)遵循的職業(yè)規(guī)

26、范與 價(jià)值準(zhǔn)則。高級(jí)管理層制定全行各部門(mén)管理人員和業(yè)務(wù)人員的職業(yè)規(guī) 范，明確具體的問(wèn)責(zé)條款，建立相應(yīng)處理機(jī)制。監(jiān)事會(huì)和高管層治理1監(jiān)事會(huì)監(jiān)事會(huì)人數(shù)、構(gòu)成及其專業(yè)委員會(huì)負(fù)責(zé)人符合規(guī)定。監(jiān)事長(zhǎng)專 業(yè)知識(shí)和工作經(jīng)驗(yàn)符合要求。監(jiān)事會(huì)成員。監(jiān)事會(huì)成員7人，其中職 工監(jiān)事3人，占比42.86%;外部監(jiān)事4人，占比57.14%,均不低于三 分之一。監(jiān)事會(huì)能夠?qū)ΡO(jiān)管要求的財(cái)務(wù)活動(dòng)、風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制、內(nèi) 部審計(jì)等事項(xiàng)進(jìn)行監(jiān)督，按規(guī)定提岀意見(jiàn)。按規(guī)定向股東大會(huì)報(bào)告工 作。木行能夠及時(shí)向監(jiān)事會(huì)提供經(jīng)營(yíng)狀況、財(cái)務(wù)狀況等重要情況及 其他監(jiān)事會(huì)要求提供的信息，監(jiān)事會(huì)派員列席董事會(huì)會(huì)議。本行重大 決策事項(xiàng)能事前告知監(jiān)事會(huì)

27、。監(jiān)事會(huì)每年對(duì)董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)及高管層及其成員進(jìn)行履職評(píng) 價(jià)，并將評(píng)價(jià)結(jié)果報(bào)送監(jiān)管部門(mén)。監(jiān)事出席會(huì)議次數(shù)、在行工作時(shí)間符合監(jiān)管規(guī)定。外部監(jiān)事在 商業(yè)銀行任職時(shí)間不超過(guò)6年。外部監(jiān)事同時(shí)任職商業(yè)銀行不超過(guò)2 家，未發(fā)現(xiàn)在可能發(fā)生利益沖突的金融機(jī)構(gòu)兼任外部監(jiān)事。監(jiān)事會(huì)所有成員不存在連續(xù)兩次未親自出席、也不存在委托其 他監(jiān)事代為出席會(huì)議的情形。(刀職工監(jiān)事參與制定涉及員工切身利益的規(guī)章制度，并積極參與 制度執(zhí)行情況的監(jiān)督檢查。管理層木行未設(shè)置首席風(fēng)險(xiǎn)官、首席合規(guī)官崗位。高級(jí)管理人員在任期間是否始終符合相應(yīng)的任職資格條件。不存在董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)長(zhǎng)期空缺(一年以上)的情況。薪酬考核對(duì)于發(fā)生一般案件的考評(píng)對(duì)象，

28、調(diào)低績(jī)效薪酬等級(jí)一級(jí);發(fā)生 重大案件的考評(píng)對(duì)象，調(diào)低績(jī)效薪酬等級(jí)兩級(jí)。在確定考評(píng)指標(biāo)權(quán)重時(shí)，合規(guī)經(jīng)營(yíng)類指標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)管理類指標(biāo)權(quán) 重明顯高于其他類指標(biāo)。內(nèi)部審計(jì)部門(mén)每年對(duì)績(jī)效考核及薪酬機(jī)制和執(zhí)行情況進(jìn)行專 項(xiàng)審計(jì)，審計(jì)結(jié)果向董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)報(bào)告，并報(bào)送監(jiān)管部門(mén)。建立了規(guī)范的績(jī)效考評(píng)管理流程,確?？?jī)效考評(píng)指標(biāo)體系和實(shí) 施過(guò)程公開(kāi)透明。通過(guò)員工對(duì)績(jī)效認(rèn)可簽字和張榜公示與考評(píng)對(duì)象及 其員工進(jìn)行有效溝通。基木薪酬不高于薪酬總額的35%。木行主要負(fù)責(zé)人的績(jī)效薪酬根據(jù)年度經(jīng)營(yíng)考核結(jié)果，在其基木 薪酬的3倍以內(nèi)確定。木行高級(jí)管理人員以及對(duì)風(fēng)險(xiǎn)有重要影響崗位上的員工，其績(jī) 效薪酬實(shí)行延期支付，延期支付期限及分配方式

29、符合監(jiān)管要求。高級(jí) 管理人員以及對(duì)風(fēng)險(xiǎn)有重要影響崗位上的員工，其績(jī)效薪酬的40%以 上采取延期支付的方式，其中主要高級(jí)管理人員績(jī)效薪酬的延期支付 比例調(diào)整后達(dá)到50%。延期支付期限為3年。延期支付時(shí)段中遵循等 分原則。木行未設(shè)專職股東監(jiān)事。風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)管理木行董事會(huì)能夠根據(jù)銀行風(fēng)險(xiǎn)狀況、發(fā)展規(guī)模和速度，建立全 而的風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略、政策和程序，判斷銀行而臨的主要風(fēng)險(xiǎn)，確定適 當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)容忍度和風(fēng)險(xiǎn)偏好。董事會(huì)能夠督促高級(jí)管理層有效地識(shí) 別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)、控制并及時(shí)處置商業(yè)銀行而臨的各種風(fēng)險(xiǎn)。董事會(huì)未定期聽(tīng)取高級(jí)管理層關(guān)于商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)狀況的專題 報(bào)告，未對(duì)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)水平、風(fēng)險(xiǎn)管理狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行

30、評(píng) 估，并提出全面風(fēng)險(xiǎn)管理意見(jiàn)。董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)未定期聽(tīng)取高 級(jí)管理層關(guān)于商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)狀況的專題報(bào)告，未對(duì)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)水 平、風(fēng)險(xiǎn)管理狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評(píng)估，并提出全面風(fēng)險(xiǎn)管理意 見(jiàn)。合規(guī)內(nèi)控木行建立與其經(jīng)營(yíng)范圍、組織結(jié)構(gòu)和業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的合規(guī)風(fēng) 險(xiǎn)管理體系。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的要素是否符合監(jiān)管要求。(2)董事會(huì)能積極履行合規(guī)管理職責(zé)。董事會(huì)專門(mén)委員會(huì)能積極履 行合規(guī)管理職責(zé)。監(jiān)事會(huì)能積極履行合規(guī)管理職責(zé)。高管層能積極履 行合規(guī)管理職責(zé)。內(nèi)部審計(jì)稽核審計(jì)部制定了審計(jì)基本制度及各項(xiàng)專項(xiàng)審計(jì)管理辦法，并 報(bào)送董事會(huì)批準(zhǔn)。報(bào)送監(jiān)管部門(mén)備案?；藢徲?jì)部現(xiàn)有人員X人，全行職工現(xiàn)有人數(shù)X人，占比X%

31、, 不少于員工總數(shù)的1%O將內(nèi)部審計(jì)結(jié)果和整改情況納入到綜合考評(píng)內(nèi)，根據(jù)審計(jì)結(jié)果 和整改情況進(jìn)行內(nèi)控評(píng)價(jià)。內(nèi)部審計(jì)人員的薪酬水平不低于本機(jī)構(gòu)其他部門(mén)同職級(jí)人員 平均水平?，F(xiàn)階段無(wú)總審計(jì)師。內(nèi)部審計(jì)部門(mén)定期對(duì)內(nèi)部審計(jì)人員的專業(yè) 勝任能力進(jìn)行評(píng)價(jià)。關(guān)鍵部門(mén)木行建立獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)，負(fù)責(zé)全而風(fēng)險(xiǎn)管理。指定專門(mén)部門(mén)作為內(nèi)控管理職能部門(mén)。設(shè)立合規(guī)管理部門(mén)，明 確負(fù)責(zé)合規(guī)管理工作部門(mén)為案防工作牽頭部門(mén)。建立獨(dú)立垂直的內(nèi)部審計(jì)體系，設(shè)立獨(dú)立的內(nèi)部審計(jì)部門(mén)。關(guān)聯(lián)交易治理1制度建設(shè)建立并完善關(guān)聯(lián)交易管理制度。并報(bào)監(jiān)管部門(mén)備案。對(duì)關(guān)聯(lián)自然人、關(guān)聯(lián)法人等關(guān)聯(lián)方以及關(guān)聯(lián)交易的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)符 合監(jiān)管要求。建立全面、動(dòng)態(tài)的

32、關(guān)聯(lián)方名單。按照穿透原則將主要股 東及其控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人、最終受益人作 為自身的關(guān)聯(lián)方進(jìn)行管理。審批和報(bào)告董事按照規(guī)定向商業(yè)銀行報(bào)告關(guān)聯(lián)情況，同時(shí)以書(shū)而形式向商 業(yè)銀行保證其報(bào)告的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，并承諾如因其報(bào)告虛假 或者重大遺漏給商業(yè)銀行造成損失的，負(fù)責(zé)予以相應(yīng)的賠償。總行的 高級(jí)管理人員按照規(guī)定向木行報(bào)告關(guān)聯(lián)情況，同時(shí)以書(shū)面形式向本行 保證其報(bào)告的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，并承諾如因其報(bào)告虛假或者重 大遺漏給商業(yè)銀行造成損失的，負(fù)責(zé)予以相應(yīng)的賠償。主要非自然人 股東按照規(guī)定向商業(yè)銀行報(bào)告關(guān)聯(lián)情況，同時(shí)以書(shū)而形式向商業(yè)銀行 保證其報(bào)告的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，并承諾如

33、因其報(bào)告虛假或者重 大遺漏給商業(yè)銀行造成損失的，負(fù)責(zé)予以相應(yīng)的賠償。計(jì)算一個(gè)關(guān)聯(lián)方的交易余額時(shí)，關(guān)聯(lián)自然人的近親屬己合并計(jì) 算。計(jì)算一個(gè)關(guān)聯(lián)方的交易余額時(shí)，關(guān)聯(lián)法人或其他組織的集團(tuán)客戶 己合并計(jì)算。重大關(guān)聯(lián)交易按照規(guī)定程序?qū)徟?。重大關(guān)聯(lián)交易未及時(shí)報(bào)告監(jiān) 事會(huì)和監(jiān)管部門(mén)。對(duì)關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行表決或決策時(shí)，與該關(guān)聯(lián)交易有關(guān)聯(lián)關(guān)系的人 員回避。監(jiān)督機(jī)制(1)內(nèi)審部門(mén)每年對(duì)關(guān)聯(lián)交易及關(guān)系人進(jìn)行專項(xiàng)審計(jì)，并將審計(jì)報(bào) 告報(bào)送董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)。董事會(huì)每年未向股東大會(huì)就關(guān)聯(lián)交易管理制度的執(zhí)行情況以 及關(guān)聯(lián)交易情況做出專項(xiàng)報(bào)告。關(guān)聯(lián)交易的信息披露及時(shí)、充分、準(zhǔn)確。市場(chǎng)約束1信息披露按照有關(guān)法律法規(guī)、會(huì)計(jì)制度和監(jiān)管規(guī)定建

34、立信息披露管理制 度。按照監(jiān)管要求，通過(guò)年度報(bào)告方式及時(shí)披露信息。按照監(jiān)管要 求及時(shí)披露公司基本信息、公司治理信息、股權(quán)管理信息、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì) 報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)管理信息、關(guān)聯(lián)交易信息、年度重大事項(xiàng)等。董事、高級(jí)管理人員未對(duì)年度報(bào)告簽署書(shū)而確認(rèn)意見(jiàn);監(jiān)事會(huì) 未提出書(shū)而審核意見(jiàn)。年度報(bào)告于每個(gè)會(huì)計(jì)年度終了后的四個(gè)月內(nèi)披露。對(duì)于監(jiān)管要求十日內(nèi)披露的事項(xiàng)，及時(shí)披露。因特殊原因不能 按時(shí)披露的，提前向監(jiān)管部門(mén)提出申請(qǐng)。2.外部審計(jì)聘請(qǐng)外審機(jī)構(gòu)對(duì)年度財(cái)務(wù)報(bào)告進(jìn)行審計(jì)。聘用、解聘承辦公司審計(jì)業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所，依照公司章程 的規(guī)定，由股東大會(huì)董事會(huì)決定。嚴(yán)格按照規(guī)定履行決策程序。委托具有獨(dú)立性、專業(yè)勝任能力和聲譽(yù)良好

35、的外部審計(jì)機(jī)構(gòu)從 事審計(jì)業(yè)務(wù)。未對(duì)外部審計(jì)報(bào)告質(zhì)量及審計(jì)業(yè)務(wù)約定書(shū)的履行情況進(jìn)行評(píng)其他利益相關(guān)者治理利益相關(guān)者參與程度能夠?yàn)閱T工提供有效途徑參與公司的重大決策和日常經(jīng)營(yíng)管 理。鼓勵(lì)員工通過(guò)合法渠道對(duì)有關(guān)違法、違規(guī)和違反職業(yè)道德的行 為予以報(bào)告，并充分保護(hù)員工合法權(quán)益。建立職工代表大會(huì)制度、職工監(jiān)事制度。涉及職工切身利益的重大問(wèn)題經(jīng)過(guò)職代會(huì)審議。指定專門(mén)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)投資者關(guān)系維護(hù)。利益相關(guān)者協(xié)調(diào)程度(2)未發(fā)生因損害消費(fèi)者合法權(quán)益被投訴、舉報(bào)并查證確有相關(guān)事 實(shí)的情況。在公司內(nèi)部適用以客戶為中心的職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)。最大程度維護(hù)債權(quán)人等利益相關(guān)者利益。維護(hù)債權(quán)人利益，維 護(hù)同業(yè)利益。未發(fā)生與公司主營(yíng)業(yè)務(wù)相

36、關(guān)的訴訟與仲裁事項(xiàng)(被告)。社會(huì)責(zé)任(2)董事會(huì)未制定綠色信貸發(fā)展戰(zhàn)略。(2)高級(jí)管理層未制定綠色信貸目標(biāo)，建立機(jī)制和流程，明確職責(zé) 和權(quán)限，開(kāi)展內(nèi)控檢查和考核評(píng)價(jià)，每年度向董事會(huì)報(bào)告綠色信貸發(fā) 展情況，并及時(shí)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送相關(guān)情況。高級(jí)管理層能夠指定高管人員和牽頭部門(mén)組織綠色信貸各項(xiàng) 工作。在經(jīng)濟(jì)、環(huán)境和社會(huì)公益事業(yè)方面履行社會(huì)責(zé)任，并在制定發(fā) 展戰(zhàn)略時(shí)了以體現(xiàn)，同時(shí)定期向公眾披露社會(huì)責(zé)任報(bào)告。二、商業(yè)銀行公司治理有效性評(píng)價(jià)股東治理1股東行為投資人不存在以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股情況。存在投資人及其關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人未經(jīng)批準(zhǔn)單獨(dú)或合計(jì)持有 木行股份總額百分之五以上情況。不存在委托持

37、股的情形。不存在主要股東以發(fā)行、管理或通過(guò)其他手段控制的金融產(chǎn)品 持有木行股份。不存在單一投資人、發(fā)行人或管理人及其實(shí)際控制人、 關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人控制的金融產(chǎn)品持有同一商業(yè)銀行股份合計(jì)超過(guò) 木行股份總額的百分之五情況。不存在主要股東越過(guò)董事會(huì)和高管層直接干預(yù)公司經(jīng)營(yíng)管理, 或進(jìn)行利益輸送，或?yàn)E用股東權(quán)利損害利益相關(guān)者的合法權(quán)益情況。不存在主要股東不支持銀行董事會(huì)制定的合理的資木規(guī)劃，阻 礙其他股東對(duì)銀行補(bǔ)充資木或合格新股東進(jìn)入的情況。不存在股東未按監(jiān)管規(guī)定質(zhì)押商業(yè)銀行股份。不存在股東質(zhì)押商業(yè)銀行股權(quán)數(shù)量達(dá)到或超過(guò)其持有商業(yè)銀 行股權(quán)50%時(shí)，未對(duì)其在股東大會(huì)和派出董事在董事會(huì)上的表決權(quán)進(jìn) 行

38、限制。不存在直接或變相接受本行股權(quán)質(zhì)押并提供授信服務(wù)。不存在股權(quán)結(jié)構(gòu)不清晰或存在權(quán)屬糾紛，以及針對(duì)股東股權(quán) 問(wèn)題投訴舉報(bào)較為集中情況。(21)存在長(zhǎng)期多次委托其他股東代為參加股東大會(huì)情況。董事會(huì)治理1董事會(huì)-董事會(huì)運(yùn)作不存在將董事會(huì)的法定職權(quán)授予董事或其他個(gè)人、機(jī)構(gòu)行使。 不存在一言堂或內(nèi)部人控制的情形。不存在董事會(huì)采取通訊表決方式審議利潤(rùn)分配方案、審議重大 投資、重大資產(chǎn)處置方案、審議聘任或解聘高級(jí)管理人員、審議資本 補(bǔ)充方案、重大股權(quán)變動(dòng)以及財(cái)務(wù)重組等重大事項(xiàng)情況。監(jiān)管部門(mén)對(duì)本行的監(jiān)管意見(jiàn)及本行整改情況在董事會(huì)上予以 通報(bào)。董事會(huì)對(duì)監(jiān)管通報(bào)、監(jiān)管意見(jiàn)、現(xiàn)場(chǎng)檢查意見(jiàn)書(shū)等監(jiān)管文書(shū)提 出的問(wèn)題，

39、未能督促整改并及時(shí)審議整改進(jìn)展。董事會(huì)成員能忠誠(chéng)、盡職、謹(jǐn)慎地開(kāi)展工作，能最大程度地維 護(hù)公司和股東的利益。能夠保障相關(guān)董事特別是股權(quán)董事和獨(dú)立董事能夠獲取準(zhǔn)確、 相關(guān)的、及時(shí)的信息。木行規(guī)定了董事在商業(yè)銀行的最低工作時(shí)間。董事能夠每年親 自出席三分之二以上的董事會(huì)會(huì)議。因故不能岀席會(huì)議的董事，能夠 委托同類別其他董事代為出席。不存在董事在履職過(guò)程中謀取私利。董事本職、兼職與其在木 行的任職是不存在利益沖突。董事按規(guī)定如實(shí)向董事會(huì)報(bào)告關(guān)聯(lián)關(guān) 系。董事按規(guī)定如實(shí)向監(jiān)事會(huì)報(bào)告關(guān)聯(lián)關(guān)系。董事按規(guī)定履行回避義 務(wù)。不存在高級(jí)管理人員為自己或他人謀取屬于本行的商業(yè)機(jī)會(huì)。不 存在高級(jí)管理人員接受與木行交易

40、有關(guān)的利益。不存在高級(jí)管理人員 徇私向親屬、朋友發(fā)放貸款或者提供擔(dān)保。董事任期屆滿，能夠在半年內(nèi)產(chǎn)生董事候選人。董事會(huì)-獨(dú)立董事(1)不存在故意隱瞞影響?yīng)毩⒍陋?dú)立性的情況。(2)獨(dú)立董事未 按監(jiān)管要求發(fā)表獨(dú)立意見(jiàn)。未對(duì)重大關(guān)聯(lián)交易的公允性以及內(nèi)部審批 程序履行情況發(fā)表書(shū)而意見(jiàn)。發(fā)展戰(zhàn)略業(yè)務(wù)發(fā)展、投資等方而不存在激進(jìn)行為。監(jiān)事會(huì)和管理層治理監(jiān)事會(huì)監(jiān)事任期屆滿及時(shí)改選。監(jiān)事任期屆滿，在半年內(nèi)產(chǎn)生監(jiān)事候 選人。外部監(jiān)事與本行之間，不存在影響其獨(dú)立判斷的關(guān)系。外部監(jiān) 事與本行主要股東之間，不存在影響其獨(dú)立判斷的關(guān)系。管理層(1)董事長(zhǎng)和行長(zhǎng)不存在明顯矛盾，不存在因董事長(zhǎng)和行長(zhǎng)存在矛 盾，造成木行決策、管理流程混亂，甚至產(chǎn)生對(duì)抗性沖突的等情況。(2)不存在高級(jí)管理層超越董事會(huì)授權(quán)開(kāi)展業(yè)務(wù)情況。薪酬考核(2)考評(píng)指標(biāo)設(shè)置未違反審慎經(jīng)營(yíng)和與自身能力相適應(yīng)的原則。未 設(shè)立時(shí)點(diǎn)性規(guī)?？荚u(píng)指標(biāo)。未在綜合績(jī)效考評(píng)指標(biāo)體系外設(shè)定單項(xiàng)或 臨時(shí)性考評(píng)指標(biāo)。未設(shè)定沒(méi)有具體目標(biāo)值、單純以市場(chǎng)份額或市場(chǎng)排 名為要求的考評(píng)指