投行專員理論知識測試卷

1、投行專員理論知識測試卷1、房地產(chǎn)并購融資，嚴格遵守滬銀監(jiān)通20184號文上海銀監(jiān)局關(guān)于規(guī)范開展并購貸款業(yè)務(wù)的通知相關(guān)要求，禁止向四證不齊、在建工程開發(fā)投資總額未達( )、未足額繳付土地出讓金項目、變相置換土地出讓金項目發(fā)放并購貸款。 A. 20%B. 25%C. 30%D. 35%2、備用并購貸款業(yè)務(wù)審批時效根據(jù)審批意見具體確定，原則上按照項目貸款審批時效，一般為 A. 3個月至6個月B. 6個月至1年C. 1年至18個月D. 1至2年3、總行級房地產(chǎn)客戶、一類城市的并購融資，用于住宅開發(fā)的，并購融資與開發(fā)融資之和不得超過并購后項目總投資的( )；用于其他房地產(chǎn)開發(fā)項目的，不得超過( )；其他

2、客戶和城市，不得超過( )。 A. 80%；75%；70%；B. 75%；70%；65%；C. 70%；65%；60%；D. 65%；60%；55%；4、根據(jù)企業(yè)境外投資管理辦法(國家發(fā)改委第11號文)，投資主體為地方企業(yè)，3億美元以下，( )。 A.由省級政府發(fā)展改革部門備案B.由國家發(fā)改委備案C.由國家發(fā)改委核準(zhǔn)D.由國家發(fā)改委審批5、某公司分別進行以下事項，其中不可以增加公司當(dāng)年利潤的是( ) A.將應(yīng)列入下一年度的某項收入提前列入當(dāng)年B.計提300萬元存貨跌價準(zhǔn)備C.對當(dāng)年達到預(yù)定可使用狀態(tài)，已進行竣工驗收的工程繼續(xù)放在“在建工程”科目中，拖延到第二年轉(zhuǎn)入固定資產(chǎn)D.將固定資產(chǎn)折舊年限

3、從5年改為8年6、假設(shè)某上市公司的賬面價值為1000萬元，近期同類企業(yè)的相似并購交易中P/B倍數(shù)均值為5，貼現(xiàn)率10%，則該上市公司并購交易的市場估值為( ) A. 5000B. 5500C. 6000D. 65007、在競標(biāo)類跨境并購交易中，我行可在( )后，為客戶出具“無條件”融資承諾函。 A.與買方簽署財務(wù)顧問協(xié)議B.買賣雙方就交易的全部內(nèi)容達成一致C.經(jīng)一級分行投資銀行部負責(zé)人同意D.完成跨境并購項目融資審批8、下列哪家公司最適合使用資產(chǎn)價值評估模型(Asset Based Valuation Model)估值( ) A.財務(wù)狀況陷入困境、但用于一定勘探權(quán)的能源勘探企業(yè)B.所在國通貨膨

4、脹嚴重的造紙企業(yè)C.研發(fā)投入較大、經(jīng)常推出新產(chǎn)品的軟件企業(yè)D.新成立的一家教育培訓(xùn)企業(yè)9、相較傳統(tǒng)并購貸款有明確的并購標(biāo)的或交易協(xié)議，備用并購貸款適用情形包括且不限于( ) A.并購方制定了并購戰(zhàn)略規(guī)劃，擬在近年內(nèi)發(fā)起一個或多個并購交易。B.并購交易處于競標(biāo)階段，因保密等因素導(dǎo)致并購標(biāo)的詳細信息暫未明確。C.并購交易涉及敏感性行業(yè)、國家機密(如軍工等)。D.并購方企業(yè)尚未有明確的并購行業(yè)方向或戰(zhàn)略規(guī)劃。10、根據(jù)跨境并購顧問業(yè)務(wù)管理辦法(工銀規(guī)章201849號)，賣方財務(wù)顧問服務(wù)不包括( ) A、標(biāo)的行業(yè)分析、篩選潛在買方B、將潛在買方信息在公開渠道公布C、組織中介機構(gòu)對標(biāo)的盡職調(diào)查D、確定交

5、易安排、組織商業(yè)談判11、二級市場基金股票投資類結(jié)構(gòu)化證券投資業(yè)務(wù)的期限原則上不超過( )年 A.2年B.3年C.18個月D.30個月12、標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)證券化投資 理財資金配置標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)支持證券的證券評級須在( )以上(含)，投資份額原則上不得超過該證券發(fā)行總額的( )，退出保障程度較高的，原則上不超過發(fā)行總額的( )。A.AA，60%，70%B.AA，60%，80%C.AA，65%，80%D.A，60%，85%13、根據(jù)存續(xù)期管理職責(zé)不同，全行各級機構(gòu)分為存續(xù)期業(yè)務(wù)管理責(zé)任行、業(yè)務(wù)日常管理行和客戶日常管理行，下列表述正確的是( ) A.發(fā)起信用與代理投資業(yè)務(wù)融資客戶盡職調(diào)查的分支行或部門(即業(yè)

6、務(wù)發(fā)起行)是業(yè)務(wù)管理責(zé)任行。B.業(yè)務(wù)管理責(zé)任行、業(yè)務(wù)日常管理行、客戶管理行可為同一分支行。對沒有異地融資業(yè)務(wù)的客戶，業(yè)務(wù)管理責(zé)任行即為客戶管理行C.融資客戶注冊地或主要業(yè)務(wù)經(jīng)營所在地分支機構(gòu)(即融資客戶所在地行)是客戶管理行D.以上選項均為正確14、對于基金審批制組合式基金業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)發(fā)起行或總行部門至少( )與基金管理人就基金投資項目、運營和財務(wù)情況等進行當(dāng)面溝通并形成會議紀(jì)要。會議紀(jì)要中要有對基金整體風(fēng)險的判斷，經(jīng)該業(yè)務(wù)投后管理主責(zé)任人簽字后存檔。 A.每月B.每季度C.每半年D.每年15、辦理市場化退出代理股權(quán)投資業(yè)務(wù)，我行代理投資資金不以長期持有標(biāo)的企業(yè)股權(quán)為主要目標(biāo)，應(yīng)綜合考慮上市準(zhǔn)備

7、期、禁售期等因素合理設(shè)定預(yù)計持股期限和投資退出期限，原則上不超過( )年 A.5B.8C.10D.716、關(guān)于辦理代理債權(quán)投資業(yè)務(wù)的融資客戶應(yīng)符合的條件，正確的是( ) A.為依法經(jīng)工商行政管理機關(guān)或主管機關(guān)核準(zhǔn)登記的企(事)業(yè)法人、其他組織以及我行內(nèi)部管理口徑的小微企業(yè)和自然人B.在我行開立基本存款賬戶或一般存款賬戶C.信用等級在A級(含)以上D.融資客戶(含項目公司)經(jīng)營期在一年(含)以上17、以下關(guān)于上海分行代理投資業(yè)務(wù)基本授權(quán)表述不正確的是( ) A.市場化退出代理股權(quán)投資3億元B.代理債權(quán)投資業(yè)務(wù)10億元C.保障退出類代理股權(quán)投資業(yè)務(wù)3億元D.代理組合式基金投資 3億元18、交易所和

8、銀行間市場的比較，錯誤的選項是( ) A. 交易所市場是場外市場。銀行間市場是場內(nèi)市場。B. 交易所市場主要是集中撮合成交。銀行間市場采取詢價，逐筆交收成交。C. 交易所市場品種有公司債、企業(yè)債和可轉(zhuǎn)債。銀行間市場有短期融資券、中期票據(jù)和企業(yè)債。D. 交易所市場的主要監(jiān)管機構(gòu)是證監(jiān)會。銀行間市場的主要監(jiān)管機構(gòu)是中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司、全國銀行間同業(yè)拆借中心和中國銀行間交易商協(xié)會。19. 以下關(guān)于債券說法正確的是( ) A 不同于股票，投資債券沒有任何風(fēng)險B 只有當(dāng)持有到期時，投資債券沒有任何風(fēng)險C 贖回權(quán)是到期條款中投資者可以行使的權(quán)利D 回售權(quán)是到期條款中有利于投資者的條款20、企業(yè)發(fā)

9、行中期票據(jù)應(yīng)遵守國家相關(guān)法律法規(guī),中期票據(jù)待償還余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的_。( ) A. 50%B. 40%C. 30%21、以下不屬于注冊債務(wù)融資工具所需文件的是:( ) A. 企業(yè)與主承銷商簽訂的貸款協(xié)議B. 主承銷商推薦函及相關(guān)中介機構(gòu)承諾書C. 企業(yè)發(fā)行債務(wù)融資工具擬披露文件22、以下說法錯誤的是:( ) A.企業(yè)發(fā)行短期融資券應(yīng)遵守國家相關(guān)法律法規(guī),短期融資券待償還余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的40%。B.企業(yè)發(fā)行短期融資券所募集的資金應(yīng)用于企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營活動,并在發(fā)行文件中明確披露具體資金用途。C.企業(yè)發(fā)行短期融資券只需披露當(dāng)期融資券的債項評級。23、短期融資券和中期票據(jù)是債務(wù)資本市場業(yè)務(wù)重點產(chǎn)品,兩種產(chǎn)品均按_的方式管理( )。 A. 一次注冊,一年有效期內(nèi)分期發(fā)行B. 一次注冊,兩年有效期內(nèi)分期發(fā)行C. 兩次注冊,一年有效期