法人客戶理財(cái)銷售系統(tǒng)課件

1、介紹內(nèi)容系統(tǒng)介紹1研發(fā)過(guò)程2系統(tǒng)功能3產(chǎn)品介紹4第1頁(yè)，共22頁(yè)。系統(tǒng)介紹 允許開(kāi)辦法人理財(cái)業(yè)務(wù) 增加競(jìng)爭(zhēng)能力 提升服務(wù)層次 統(tǒng)一平臺(tái) 完善功能 拓展性 統(tǒng)一理財(cái)賬戶 多種銷售渠道 靈活收益計(jì)算背景目標(biāo)模式第2頁(yè)，共22頁(yè)。系統(tǒng)介紹產(chǎn)品分類清算方式：表內(nèi)、表外交易幣種：人民幣、外匯、代客境外理財(cái)產(chǎn)品特征：募集封閉型（期次、滾動(dòng)）、開(kāi)放流通型、超短期理財(cái)賬戶理財(cái)卡理財(cái)資金賬戶理財(cái)交易賬戶第3頁(yè)，共22頁(yè)。研發(fā)過(guò)程Step 1Step 2Step 32007.3 系統(tǒng)一期 封閉募集型產(chǎn)品 開(kāi)放流通型產(chǎn)品 代客境外理財(cái)產(chǎn)品2007.5 系統(tǒng)二期 超短期理財(cái)產(chǎn)品 理財(cái)產(chǎn)品議價(jià)功能后續(xù)開(kāi)發(fā) 基金型理財(cái)產(chǎn)

2、品 代銷理財(cái)產(chǎn)品 其他功能優(yōu)化第4頁(yè)，共22頁(yè)。系統(tǒng)功能銷售完整功能柜面購(gòu)買、網(wǎng)銀購(gòu)買全行產(chǎn)品、地區(qū)產(chǎn)品收益率設(shè)置靈活專設(shè)理財(cái)交易賬戶體現(xiàn)客戶所有產(chǎn)品份額第5頁(yè)，共22頁(yè)。系統(tǒng)功能參數(shù)管理產(chǎn)品基本信息維護(hù)法人理財(cái)產(chǎn)品信息表法人理財(cái)交易控制表產(chǎn)品開(kāi)關(guān)法人理財(cái)業(yè)務(wù)開(kāi)關(guān)額度設(shè)定總行、地區(qū)、網(wǎng)點(diǎn)法人理財(cái)額度表第6頁(yè)，共22頁(yè)。系統(tǒng)功能參數(shù)管理價(jià)格和優(yōu)惠法人理財(cái)產(chǎn)品價(jià)格表法人理財(cái)?shù)貐^(qū)優(yōu)惠檔次表法人理財(cái)產(chǎn)品分段收益表 法人理財(cái)議價(jià)控制表第7頁(yè)，共22頁(yè)。系統(tǒng)功能產(chǎn)品購(gòu)買前提開(kāi)立理財(cái)交易賬戶介質(zhì)對(duì)公自助卡（目前）牡丹財(cái)智卡、往來(lái)戶（將來(lái)）額度控制三級(jí)抓取：自動(dòng)、手動(dòng)兩種；自下而上抓取其他設(shè)置自動(dòng)再投資、遠(yuǎn)期

3、結(jié)匯第8頁(yè)，共22頁(yè)。系統(tǒng)功能產(chǎn)品終止終止類型客戶行權(quán)終止：客戶提出終止理財(cái)產(chǎn)品違約終止：?jiǎn)畏矫孢`約申請(qǐng) 產(chǎn)品賣出：雙邊報(bào)價(jià)型產(chǎn)品 提前贖回：代客境外理財(cái)產(chǎn)品 銀行行權(quán)終止：銀行可以單方提前終止 到期終止：產(chǎn)品到期日銀行自動(dòng)終止 第9頁(yè)，共22頁(yè)。產(chǎn)品介紹四種產(chǎn)品模型封閉募集型開(kāi)放流通型代客境外理財(cái)超短期理財(cái)?shù)?0頁(yè)，共22頁(yè)。產(chǎn)品介紹法人理財(cái)產(chǎn)品兩款超短期東方之珠債市通第11頁(yè)，共22頁(yè)。產(chǎn)品介紹債市通有固定期限超短期產(chǎn)品無(wú)固定期限超短期產(chǎn)品產(chǎn)品周期固定滾動(dòng)無(wú)限發(fā)行期較長(zhǎng)很短沒(méi)有封閉期有無(wú)此概念沒(méi)有購(gòu)買方式柜面、網(wǎng)銀柜面、網(wǎng)銀柜面、網(wǎng)銀協(xié)議、批量中途贖回違約終止本期到期隨時(shí)贖回比例無(wú)無(wú)巨額贖

4、回第12頁(yè)，共22頁(yè)。產(chǎn)品介紹債市通有固定期限超短期產(chǎn)品無(wú)固定期限超短期產(chǎn)品本金和收益到期一次性歸還分紅處理本金滾動(dòng)收益定期返還本金不斷變化額度控制無(wú)限額無(wú)限額可設(shè)置到期時(shí)間產(chǎn)品到期日每期到期日協(xié)議到期日清算時(shí)間T+nT+nT第13頁(yè)，共22頁(yè)。產(chǎn)品介紹 發(fā)行開(kāi)始日發(fā)行結(jié)束日到期權(quán)益登記日兌付日違約確認(rèn)日違約申請(qǐng)開(kāi)始日到期日到期兌付日發(fā)行期封閉期存續(xù)期成立日/起息日確認(rèn)日手續(xù)費(fèi)清算日違約申請(qǐng)截止日違約申請(qǐng)期 債市通產(chǎn)品生命周期圖第14頁(yè)，共22頁(yè)。產(chǎn)品介紹發(fā)行開(kāi)始日發(fā)行結(jié)束日到期權(quán)益登記日到期兌付日發(fā)行期成立日/起息日確認(rèn)日第一期分紅權(quán)益登記日第一期分紅兌付日第N期分紅權(quán)益登記日第N期分紅兌付

5、日第15頁(yè)，共22頁(yè)。產(chǎn)品介紹交易期分紅兌付日分紅權(quán)益登記日行權(quán)終止權(quán)益登記日行權(quán)終止兌付日第16頁(yè)，共22頁(yè)。產(chǎn)品介紹預(yù)期年收益率 2.65 發(fā)行期 2007年4月13日2007年5月9日 投資封閉期 2007年5月10日2007年6月10日 起息日 2007年5月10日 到期日 2008年2月10日 到賬日 到期日后的三個(gè)工作日之內(nèi) 收益支付頻率 到期一次性支付 客戶違約終止日 封閉期結(jié)束后次月，每月第一個(gè)工作日 其他約定提前終止，按活期利率計(jì)算收益違約終止，按活期利率計(jì)算收益，同時(shí)加收違約金產(chǎn)品舉例（2007年第二期債市通產(chǎn)品傳統(tǒng)型9個(gè)月期）第17頁(yè)，共22頁(yè)。產(chǎn)品介紹系統(tǒng)處理周期內(nèi)容日

6、期發(fā)行期 發(fā)行開(kāi)始日 2007-4-13 發(fā)行終止日 2007-5-8 發(fā)行確認(rèn)日 2007-5-9 封閉期 產(chǎn)品成立日 2007-5-10 封閉期 2007-5-10至5-31 存續(xù)期 手續(xù)費(fèi)清算日 2007-5-10至2008-2-10中的任何一天 違約終止開(kāi)始日 2007年6月至2008年2月的每月第一個(gè)工作日 違約終止截止日 同上 違約終止確認(rèn)日 次日 違約終止兌付日 三日內(nèi)產(chǎn)品到期權(quán)益登記日 2008-2-9 產(chǎn)品到期 產(chǎn)品到期日 2008-2-10 產(chǎn)品到期兌付日 2008-2-13 第18頁(yè)，共22頁(yè)。產(chǎn)品介紹預(yù)售期2007年8月22日2007年8月27日產(chǎn)品起始日2007年8月

7、28日投資周期四周為一個(gè)周期（兌付日為節(jié)假日，按周順延）分紅日 每投資周期結(jié)束日次日分紅，當(dāng)日到賬兌付日每投資周期結(jié)束日次日兌付兌付當(dāng)日到賬預(yù)約生效日本投資周期結(jié)束前一日的預(yù)約在下一周期生效預(yù)期年收益率2.40%銷售手續(xù)費(fèi)0.2購(gòu)買起點(diǎn)金額50萬(wàn)元（追加認(rèn)購(gòu)金額為10萬(wàn)元的整數(shù)倍）預(yù)期收益計(jì)算方法本周期收益投資本金預(yù)期年收益率期限/365（遇預(yù)期年收益率變動(dòng)分段計(jì)算收益）產(chǎn)品舉例（有固定期超短期理財(cái)產(chǎn)品四周滾動(dòng)型）第19頁(yè)，共22頁(yè)。產(chǎn)品介紹周期 內(nèi)容 日期 發(fā)行期 發(fā)行開(kāi)始日 2007-8-22 發(fā)行終止日 2007-8-27發(fā)行確認(rèn)日 2007-8-27 第一期 產(chǎn)品成立日、起息日 2007-8-28本期確認(rèn)日 2007-9-24 本期兌付日 2007-9-25 第二期 起息日 2007-9-25 本期確認(rèn)日2007-10-22本期兌付日 2007-10-23 系統(tǒng)處理第20頁(yè)，共22頁(yè)。產(chǎn)品介紹資金賬戶理財(cái)交易賬戶產(chǎn)品總額8月1日8000萬(wàn)02億8月1日日終3000萬(wàn)5000萬(wàn)2.5億9月1日420萬(wàn)5000萬(wàn)2.5億9月1日日終520萬(wàn)4900萬(wàn)2.49億9月15日客戶需要支付資金，缺口2000萬(wàn)，主動(dòng)贖回2000萬(wàn)。9月15日日間2520萬(wàn)2900萬(wàn)