2020年反洗錢(qián)知識(shí)競(jìng)賽題庫(kù)及答案

1、精選考試類(lèi)文檔，如需本文，請(qǐng)下載精選考試類(lèi)文檔，如果需要，請(qǐng)下載，希望能幫助到你們!2020年反洗錢(qián)知識(shí)競(jìng)賽題庫(kù)及答案精選考試類(lèi)文檔，如需本文，請(qǐng)下載一、單選題.中國(guó)人民銀行及其分支行進(jìn)行反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，反洗錢(qián)工作人員應(yīng)出示（B ）否則，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕A.行員證 B.執(zhí)法證 C.檢查證 D.身份證.中國(guó)人民銀行及其分支行進(jìn)行反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，反洗錢(qián)工作人員不得少于 （D ）人。否則，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕A. 5 B .3 C . 1 D . 2.中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法規(guī)定金融機(jī)構(gòu)有未按照規(guī)定保存客戶(hù)身份資料和交易記錄的，致使洗錢(qián)發(fā)生后果的處（A ）罰款。A .處50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下B.處

2、50萬(wàn)元以上200萬(wàn)元以下.處20萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下D .處30萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下.中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法正式實(shí)施的時(shí)間是（ C）。A. 2006 年1月1日 B, 2006 年10月31日C. 2007年1月1日 D. 2007年10月31日.中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)且情節(jié)嚴(yán) TOC o 1-5 h z 重的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處多少罰款？BA.10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下B.20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下C.30萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下D.20萬(wàn)元以上40萬(wàn)元以下.目前全球最有影響的專(zhuān)業(yè)反洗錢(qián)國(guó)際組織是？BA.艾格蒙特組織B.金融行動(dòng)特別工作組C.亞太反洗錢(qián)小組

3、D.歐亞反洗錢(qián)與反恐融資小組.對(duì)可疑交易標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行明確規(guī)定的是：BA.金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定（中國(guó)人民銀行令2006年第1號(hào)發(fā)布）.金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法（中國(guó)人民銀行令 2006年第2號(hào)發(fā)布）C.金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法（中國(guó)人民銀行、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)令 2007年第2號(hào)發(fā)布）D.中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)調(diào)查實(shí)施細(xì)則（試行）（銀發(fā)2007 ）.公司各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)認(rèn)真執(zhí)行客戶(hù)身份識(shí)別制度，貫徹落實(shí)“（B）”原則，在展業(yè)、承保、保全、理賠、（）、收付費(fèi)等與客戶(hù)接觸的各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，認(rèn)真識(shí)別客戶(hù)身份。A. 了解你的客戶(hù)、退保B. 了解你的客戶(hù)、客服C.熟悉你的客

4、戶(hù)、客服D.熟悉你的客戶(hù)、退保.法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)客戶(hù)身份識(shí)別應(yīng)留存其有效年檢的“三證”，即（D）的精選考試類(lèi)文檔，如需本文，請(qǐng)下載復(fù)印件或者影印件A.營(yíng)業(yè)執(zhí)照 B.組織機(jī)構(gòu)代碼證 C.稅務(wù)登記證 D.以上都是.客戶(hù)申請(qǐng)解除保險(xiǎn)合同時(shí)，如退還的保險(xiǎn)費(fèi)或者退還的保險(xiǎn)單的現(xiàn)金價(jià)值金額為人民幣 1萬(wàn)元以上或者外幣等值 1000美元以上的，應(yīng)當(dāng)要求退保申請(qǐng)人出示保險(xiǎn)合同原件或者保 險(xiǎn)憑證原件，核對(duì)（C）的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)（）的身份。A.投保人，被保險(xiǎn)人B.被保險(xiǎn)人，退保申請(qǐng)人C.退保申請(qǐng)人，申請(qǐng)人 D.投保人，申請(qǐng)人. （A）或者（）請(qǐng)求保險(xiǎn)公司賠償或者給付保險(xiǎn)金時(shí)，如單

5、個(gè)被保險(xiǎn)人、受益人或者法 定繼承人給付金額為人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值 1000美元以上，應(yīng)認(rèn)真核對(duì)保險(xiǎn)人或者受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)被保險(xiǎn)人、受益人與投保人之間的關(guān)系，登記被保險(xiǎn)人、受益人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。A.被保險(xiǎn)人，受益人 B.投保人，被保險(xiǎn)人C.被保險(xiǎn)人，申請(qǐng)人 D.投保人，申請(qǐng)人.客戶(hù)先前提交的身份證件或者身份證明文件已過(guò)有效期的，客戶(hù)沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新 且沒(méi)有提出合理理由的，應(yīng)（ C）為該客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)。A.限制B.停止C.中止D.暫停.在與客戶(hù)的業(yè)務(wù)關(guān)系（D）期間，公司各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶(hù)身份識(shí)

6、別措施， 關(guān)注客戶(hù)及其日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)、金融交易情況，及時(shí)提示客戶(hù)更新資料信息。A.持續(xù)B.繼續(xù)C.辦理D.存續(xù).在辦理委托業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)在對(duì)委托人采取客戶(hù)身份識(shí)別措施的同時(shí)，核對(duì)（D）的有效身份證件或者身份證明文件，登記受托人的姓名或者名稱(chēng)、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類(lèi)、號(hào)碼。A.委托人B.投保人C.被保險(xiǎn)人D.受托人.客戶(hù)身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存（B）年；A. 3; B.5; C.7; D.10.交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存（ B）年。A. 3; B.5; C.7; D.10。.地市分公司監(jiān)察部應(yīng)當(dāng)在可疑交易發(fā)生后的（B）個(gè)工作日內(nèi)上報(bào)省公

7、司，分公司內(nèi)控合規(guī)部反洗錢(qián)崗應(yīng)當(dāng)在可疑交易發(fā)生后的（）個(gè)工作日內(nèi)報(bào)總公司。A. 3, 5 ; B.5, 8; C.3, 8 ; D.5 , 10。.全員培訓(xùn)至少（D）開(kāi)展一次，各級(jí)公司各部門(mén)反洗錢(qián)聯(lián)系人培訓(xùn)（）一次，反洗錢(qián)崗 培訓(xùn)（）一次。上述培訓(xùn)包括各種方式、各個(gè)層級(jí)組織的培訓(xùn)。A.每年、每半年、每季度；B.每季度、每半年、每年；精選考試類(lèi)文檔，如需本文，請(qǐng)下載C.每半年、每年、每季度；D.每?jī)赡辍⒚磕?、每年?反洗錢(qián)培訓(xùn)計(jì)劃主要內(nèi)容：（D）、培訓(xùn)方式、培訓(xùn)次數(shù)、培訓(xùn)時(shí)間等。A.培訓(xùn)目的；B.培訓(xùn)內(nèi)容；C.培訓(xùn)對(duì)象；D.以上都是。.反洗錢(qián)工作信息包括反洗錢(qián)工作情況、反洗錢(qián)重大事件兩類(lèi)。反洗錢(qián)

8、工作情況（D）報(bào)告一次，反洗錢(qián)重大事件（）報(bào)告。A.每半年、隨時(shí)； B.每半年、每年； C.每年、每半年； D.每年、隨時(shí)。.反洗錢(qián)工作會(huì)議由各級(jí)公司反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)、反洗錢(qián)工作組組長(zhǎng)或其委托人負(fù)責(zé)召集，原則上（A）至少一次，參加人員為本級(jí)公司反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組成員、反洗錢(qián)工作組成員 及相關(guān)人員。A.每年；B.每半年；C.每季度；D.每月。.反洗錢(qián)聯(lián)席會(huì)議由各級(jí)公司反洗錢(qián)牽頭部門(mén)負(fù)責(zé)召集，原則上（A） 一次，因工作需要可隨時(shí)召開(kāi)。A.每年；B.每季度；C.每月；D.半年。.配合檢查公司收到監(jiān)管部門(mén)現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)認(rèn)定書(shū)，應(yīng)認(rèn)真審核，實(shí)事求是的對(duì)待。在（A）個(gè)工作日內(nèi)以書(shū)面形式對(duì)所述事實(shí)確認(rèn)或提出異議

9、。有異議的，不得簽現(xiàn)場(chǎng)檢查 事實(shí)認(rèn)定書(shū)。A,五；B.四；C.三；D.七。.配合檢查公司對(duì)現(xiàn)場(chǎng)檢查意見(jiàn)告知書(shū)有異議的，應(yīng)當(dāng)在收到之日起（C）日內(nèi)向發(fā)出現(xiàn)場(chǎng)檢查意見(jiàn)告知書(shū)的監(jiān)管部門(mén)及地市級(jí)以上監(jiān)管機(jī)構(gòu)提出陳述、申辯意見(jiàn)。A,五；B.三；C.十；D.七。.按照風(fēng)險(xiǎn)關(guān)鍵要素進(jìn)行綜合評(píng)定，分值大于等于（C）,但小于（）分的客戶(hù)評(píng)定為三級(jí)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶(hù)。A. 1.4 , 1.5; B.1.5 , 1.6; C.1.4, 1.6; D.1.5 , 1.7.業(yè)務(wù)部門(mén)應(yīng)及時(shí)安排專(zhuān)人了解、收集相關(guān)信息，提出評(píng)定洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的初步意見(jiàn)，填寫(xiě)客戶(hù)盡職調(diào)查表，由經(jīng)辦人、部門(mén)負(fù)責(zé)人簽字，于（A）個(gè)工作日內(nèi)反饋給反洗錢(qián)崗。A

10、. 5; B.4; C.7; D.3。. 一線(xiàn)人員在辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)符合一、二級(jí)風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn)的客戶(hù)， 有責(zé)任和義務(wù)告知本級(jí)公司反洗錢(qián)崗，并應(yīng)主動(dòng)填寫(xiě)（ B）,提出評(píng)定洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的初步意見(jiàn)。A .可疑交易審核登記表；B.客戶(hù)盡職調(diào)查表；C.重點(diǎn)客戶(hù)審批表；D.客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)清單。29.客戶(hù)辦理投保業(yè)務(wù)，地市級(jí)分公司應(yīng)在客戶(hù)保險(xiǎn)合同生效后（ C）個(gè)工作日內(nèi)完成對(duì)客 戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定工作。精選考試類(lèi)文檔，如需本文，請(qǐng)下載A. 5 ; B.7; C.10 ; D.3。.如客戶(hù)為外國(guó)政要或者客戶(hù)為國(guó)家機(jī)關(guān)要求協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢(qián)和恐怖融資分子，應(yīng)填報(bào)重點(diǎn)客戶(hù)審批表，在（A）個(gè)工作日內(nèi)逐

11、級(jí)上報(bào)至總公司，同時(shí)上報(bào)中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)。A . 5 ; B.7; C.10 ; D.3。.客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定后， 地市級(jí)分公司反洗錢(qián)崗應(yīng)按照客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)結(jié)果出具客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)清單，經(jīng)地市級(jí)分公司反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)簽字后，每季度后（C）個(gè)工作日內(nèi)報(bào)省級(jí)分公司內(nèi)控合規(guī)部。A. 5 ; B.7; C.10 ; D.3。32.地市級(jí)分公司在每季度后 10個(gè)工作日內(nèi)向省級(jí)分公司報(bào)送客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)統(tǒng) 計(jì)表，省級(jí)分公司匯總后于（ A）個(gè)工作日內(nèi)向總公司報(bào)送客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)統(tǒng)計(jì) 表。A. 5 ; B.7; C.10 ; D.3。.對(duì)一、二級(jí)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶(hù)的基本信息，地市級(jí)分公司應(yīng)（ D）審核一次。A.每年；B.每季度；C.每月；D.每半年。.審核工作要留下處理軌跡，地市級(jí)分公司審核后填寫(xiě)（D）,記錄審核結(jié)果，經(jīng)本級(jí)公司反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)簽字后上報(bào)省級(jí)分公司內(nèi)控合規(guī)部。A .可疑交易審核登記表；B.客戶(hù)盡職調(diào)查表；C.重點(diǎn)客戶(hù)審批表；D.洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)信息審核登記表。.市級(jí)分公司應(yīng)及時(shí)將（C）級(jí)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶(hù)名單發(fā)至各業(yè)務(wù)部門(mén)，各業(yè)務(wù)部門(mén)應(yīng)關(guān)注此 類(lèi)客戶(hù)，預(yù)防洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。A .二、三；B.三、四；C. 一、二；D. 一、四。.對(duì)三級(jí)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶(hù)的基本信息，地市級(jí)分公司應(yīng)（ A）審核一次，并將相關(guān)審核資