Adkuusz證券基金從業(yè)考試題庫(kù)內(nèi)有答案

1、生命是永恒不斷的創(chuàng)造，因?yàn)樵谒鼉?nèi)部蘊(yùn)含著過剩的精力，它不斷流溢，越出時(shí)間和空間的界限，它不停地追求，以形形色色的自我表現(xiàn)的形式表現(xiàn)出來。泰戈?duì)柕谝徽?證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)一、單項(xiàng)選擇題(下列每小題有四個(gè)備選答案，只有一項(xiàng)最符合題目要求，請(qǐng)將該項(xiàng)答案對(duì)應(yīng)的序號(hào)填寫在題目空白處。選錯(cuò)或者不選不得分。)1有價(jià)證券( )。 A沒有價(jià)值但有價(jià)格 B既有價(jià)值又有價(jià)格 C沒有價(jià)值沒有價(jià)格 D有價(jià)值無價(jià)格2銀行證券不包括( )。 A銀行匯票 B銀行本票 C銀行支票 D。銀行股票3證券市場(chǎng)的特征不包括( )。 A. 證券市場(chǎng)是價(jià)值直接交換的場(chǎng)所 B，證券市場(chǎng)是信用直接交換的場(chǎng)所 C證券市場(chǎng)是財(cái)產(chǎn)權(quán)利直接交換的場(chǎng)所

2、D證券市場(chǎng)是風(fēng)險(xiǎn)直接交換的場(chǎng)所4下列不是美國(guó)的Nasdaq培育的高科技巨人：( )。 A英特爾 B。蘋果 C思科 D家樂福5我國(guó)現(xiàn)行的證券法。頒布于( )。 A 1999年7月 B2001年9月 C2003年3月 D2005年11月6股票代表著其持有者(即股東)對(duì)股份公司的所有權(quán)，這種所有權(quán)是一種綜合權(quán)利，不包括如下權(quán)利：( )。 A參加股東大會(huì) B。投票表決 C參與公司的決策和經(jīng)營(yíng) D收取股息或分享紅利7我國(guó)公司法規(guī)定：記名股票被盜、遺失或者滅失，股東可以依照中華人民共和國(guó)民事訴訟法規(guī)定的( )程序，請(qǐng)求人民法院宣告該股票失效。A追繳 B公示催告C訴訟 D宣告8股票的每股凈資產(chǎn)又稱為股票的(

3、 )。A：票面價(jià)值 B賬面價(jià)值C市場(chǎng)價(jià)值 D內(nèi)在價(jià)值9公司繳納所得稅后的利潤(rùn)，在支付普通股票的紅利之前，應(yīng)首先用于( )。A彌補(bǔ)虧損 B提取法定公積金C提取任意公積金 D支付優(yōu)先股紅利10待殊性國(guó)債不包括( )。A定向債券 B特別國(guó)債C專項(xiàng)國(guó)債 D海外國(guó)債11證券公司短期融資券只在( )發(fā)行和交易。A交易所市場(chǎng) B主板市場(chǎng)C中小板市場(chǎng) D銀行間債券市場(chǎng)12在證券發(fā)行市場(chǎng)上聯(lián)系發(fā)行人和投資者的是( )。A證券發(fā)行人 B證券投資者C證券中介機(jī)構(gòu) D監(jiān)管部門13我國(guó)證券法規(guī)定，發(fā)行人向不特定對(duì)象發(fā)行的證券票面總值超過人民幣( )，應(yīng)當(dāng)由承銷團(tuán)承銷。A1000萬元 B3000萬元C5000萬元 D1億

4、元14跟據(jù)我國(guó)法律法規(guī)的規(guī)定，上市公司公開發(fā)行新股，增發(fā)價(jià)格通過（ )方式確定。 A詢價(jià) B協(xié)商C證券中介機(jī)構(gòu) D累計(jì)詢價(jià) 15會(huì)員制的證券交易所是（ ）。A以股份有限公司形式組織并不以營(yíng)利為目的的法人團(tuán)體B一個(gè)由會(huì)員自愿組成的、以營(yíng)利為目的的法人團(tuán)體C一個(gè)由會(huì)員自愿組成的、不以營(yíng)利為目的的法人團(tuán)體D以股份有限公司形式組織并以盈利為目的的法人團(tuán)體16上海證券交易所規(guī)定的集合競(jìng)價(jià)時(shí)間是（ ）。A9：159：25 B.9:3011：30C13：0015：00 D。14：5715：0017某投資者以10元1股的價(jià)格買人X公司股票，持有1年分得現(xiàn)金股息180元，則股利收益率為( )。 A9 B18 C

5、27 D36 1 二、不定項(xiàng)選擇題。(下列每小題中有四個(gè)備選項(xiàng)，其中至少有一項(xiàng)符合題意，請(qǐng)將符合題意的選項(xiàng)對(duì)應(yīng)的序號(hào)填寫在題目空白處，選錯(cuò)、漏選、多選、不選，均不得分。) 1公司證券包括( )。 A股票 B公司債券 C商業(yè)票據(jù) D金融債券 2證券的流動(dòng)可以通過( )等方式來實(shí)現(xiàn)。 A承兌 B貼現(xiàn) C質(zhì)押 D交易 3。證券市場(chǎng)是有價(jià)證券( )的場(chǎng)所。 A發(fā)行 B變現(xiàn) C交易 D套利 4證券市場(chǎng)的從無到有主要?dú)w因于( )。 A信用制度的發(fā)展 B監(jiān)管的加強(qiáng) C股份制的發(fā)展 D投資者隊(duì)伍的壯大 5下列選項(xiàng)中屬于對(duì)20世紀(jì)90年代以來國(guó)際證券市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì)的正確描述的有：( )。 A全球資產(chǎn)配置成為流行趨

6、勢(shì)、跨國(guó)并購(gòu)層出不窮、全球資本市場(chǎng)之間相關(guān)性顯著增強(qiáng) B中小投資者快速成長(zhǎng)，日益占據(jù)證券市場(chǎng)的主導(dǎo)地位 C全球范圍內(nèi)的國(guó)際金融市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)愈演愈烈，重組購(gòu)并此起彼伏 D隨著電子計(jì)算機(jī)技術(shù)和互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展，國(guó)際金融市場(chǎng)的交易手段越來越先進(jìn) 6關(guān)于推進(jìn)資本市場(chǎng)改革開放和穩(wěn)定發(fā)展的若干意見發(fā)布后我國(guó)資本市場(chǎng)進(jìn)行了一系列改革，包括：( )。A使資本市場(chǎng)的發(fā)展走上規(guī)范化軌道 B實(shí)施股權(quán)分置改革C大力發(fā)展機(jī)構(gòu)投資者D為中國(guó)金融對(duì)外開放提出了具體時(shí)間 7證券交易所的主要職責(zé)有( )。 A制定交易規(guī)則 B監(jiān)管上市的證券以及交易行為的合規(guī)合法 C確保上市公司的會(huì)計(jì)報(bào)表真實(shí) D確保市場(chǎng)的公開、公平和公正 8，中國(guó)證監(jiān)會(huì)

7、的主要職責(zé)是( )。 A負(fù)責(zé)證券法律法規(guī)的起草 B負(fù)責(zé)保護(hù)投資者的合法權(quán)益 C對(duì)全國(guó)的證券發(fā)行、證券交易、服務(wù)機(jī)構(gòu)的行為等依法實(shí)施全面監(jiān)管 D維持公平而有序的證券市場(chǎng)9股票的性質(zhì)包括：( )。 A股票是有價(jià)證券 B股票是要式證券 C皿票是設(shè)權(quán)證券 D股票是資本證券10特殊型國(guó)債主要有( )。 A。定向債券 B特別國(guó)債 C，專項(xiàng)國(guó)債 D特種國(guó)債11下列關(guān)于央行票據(jù)的描述，哪些是錯(cuò)誤的：( )。A 久是央行為調(diào)節(jié)商業(yè)銀行法定準(zhǔn)備金而向商業(yè)銀行發(fā)行的短期債務(wù)憑證 B其實(shí)質(zhì)是中央銀行債券 C其目的是為了調(diào)節(jié)基礎(chǔ)貨幣供應(yīng)量 D央行發(fā)行央行票據(jù)時(shí)，商業(yè)銀行的可貸資金量會(huì)增加12證券發(fā)行市場(chǎng)的作用主要表現(xiàn)在

8、( )。 A為資金需求者提供籌措資金的渠道 B為政府宏觀部門調(diào)控經(jīng)濟(jì)提供了手段 C為資金供應(yīng)者提供投資和獲利的機(jī)會(huì)，實(shí)現(xiàn)儲(chǔ)蓄向投資轉(zhuǎn)化 D形成資金流動(dòng)的收益導(dǎo)向機(jī)制，促進(jìn)資源配置的不斷優(yōu)化13在證券發(fā)行市場(chǎng)上，中介機(jī)構(gòu)主要包括( )。 A證券公司 B會(huì)計(jì)師事務(wù)所 C律師事務(wù)所 D證監(jiān)會(huì)14根據(jù)價(jià)格決定方式不同，債券發(fā)行方式可分為( )。 A荷蘭式招標(biāo)和美式招標(biāo) B價(jià)格招標(biāo)和收益率招標(biāo) C單一價(jià)格中標(biāo)和多種價(jià)格中標(biāo) D收益率招標(biāo)和繳款期招標(biāo)15關(guān)于代銷論述正確的是：( )。 A代銷可分為全額代銷和余額代銷兩種 B上市公司向原股東配售股份應(yīng)當(dāng)采用代銷方式發(fā)行 C我國(guó)證券法規(guī)定，向不特定對(duì)象發(fā)行的證

9、券票面總值超過人民幣5000萬元，應(yīng)當(dāng)由承銷團(tuán)承銷 D代銷是指證券公司代發(fā)行人發(fā)售證券，在承銷期結(jié)束時(shí)，將未售出的證券全部退還給發(fā)行人的承銷方式16債券發(fā)行的方式包括( )。 A定向發(fā)行 B公開發(fā)行 C承購(gòu)包銷 D招標(biāo)發(fā)行17會(huì)員制證券交易所具有的特點(diǎn)是：( )。 A會(huì)員制證券交易所的集中交易市場(chǎng)設(shè)施及其他財(cái)產(chǎn)所有權(quán)為全體會(huì)員共有，并共同使用 B會(huì)員與交易所為自律關(guān)系，會(huì)員自覺以章程行事，共同負(fù)擔(dān)維護(hù)公平有序的交易商場(chǎng)職責(zé) c會(huì)員制證券交易所是非營(yíng)利性的法人社團(tuán)，其收入主要來源于會(huì)員交納的會(huì)員費(fèi)及其他收入 D交易所中的一切交易責(zé)任由買賣雙方自負(fù)，證交所不負(fù)擔(dān)保證責(zé)任18會(huì)員大會(huì)是證券交易所的最

10、高權(quán)力機(jī)構(gòu)，具有的職權(quán)包括( )。 A制定和修改證券交易所章程 B選舉和罷免會(huì)員理事 C審定總經(jīng)理提出的工作計(jì)劃 D審議和通過理事會(huì)、總經(jīng)理的工作報(bào)告19根據(jù)我國(guó)證券交易所管理辦法規(guī)定，證券交易所的組織機(jī)構(gòu)包括( )。 A董事會(huì) B會(huì)員大會(huì) C理事會(huì) D經(jīng)理機(jī)構(gòu)三、判斷題。(跟據(jù)題意，判斷下列題目的對(duì)錯(cuò)。對(duì)的在括號(hào)中標(biāo)出“對(duì)”(正確)，錯(cuò)的在括號(hào)中標(biāo)出“錯(cuò)”(錯(cuò)誤)，選錯(cuò)或不選不得分。1。有價(jià)證券代表著一定量的財(cái)產(chǎn)權(quán)利，因此是有價(jià)值的。( )2債券一般有明確的還本付息期限，股票一般沒有期限。( )3由于股票比債券的流動(dòng)性更強(qiáng)，因此股票價(jià)格比債券價(jià)格更趨于其合理價(jià)值。4我國(guó)的首部證券法頒布于20

11、05年。（ ）5我國(guó)把股份制的金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的股票定義為金融證券。( )6設(shè)權(quán)證券所代表的權(quán)利本來不存在，而是隨著證券的制作而產(chǎn)生（ ）7我國(guó)公司法規(guī)定，社會(huì)募集公司申請(qǐng)股票上市的條件之一是：向社會(huì)公眾發(fā)行的股份，不得少于公司股份總數(shù)的25。公司股本總額超過人民幣4億元的，向社會(huì)公開發(fā)行股份的比例應(yīng)在15以上。( ) 8普通股股東擁有公司經(jīng)營(yíng)決策權(quán)、公司盈余和剩余資產(chǎn)分配權(quán)、優(yōu)先認(rèn)股權(quán)的權(quán)利。( ) 9，在我國(guó)，中央政府債券由中央政府發(fā)行，地方取府債券由地方政府發(fā)行。 ( ) 10證券公司短期融資債是指證券公司以短期融資為目的，在企業(yè)間債券市場(chǎng)發(fā)行的，約定在一定期限內(nèi)還本付息的債券。( ) 11

12、擔(dān)心股票市場(chǎng)會(huì)下跌的投資者可通過買人股指期貨合約來對(duì)沖股票市場(chǎng)整體下跌的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。( ) 12我國(guó)現(xiàn)行的有關(guān)法規(guī)規(guī)定，我國(guó)股份公司首次公開發(fā)行股票和上市后向社會(huì)公開募集股份(公募增發(fā))，采取對(duì)公眾投資者上網(wǎng)發(fā)行和對(duì)機(jī)構(gòu)投資者配售相結(jié)合的發(fā)行方式。( ) 13全額包銷是指由承銷商先全額購(gòu)買發(fā)行人該次發(fā)行的證券，再向投資者發(fā)售，由承銷商承擔(dān)全部風(fēng)險(xiǎn)的承銷方式。( ) 14遠(yuǎn)期交易的合約一般是非標(biāo)準(zhǔn)化的，在場(chǎng)內(nèi)交易；期貨交易一般是有規(guī)定格式的標(biāo)準(zhǔn)化合約，多數(shù)在場(chǎng)外交易。( ) 15我國(guó)內(nèi)地有兩家證券交易所上海證券交易所和深圳證券交易所，兩家證券交易所均按公司制方式組成，是非營(yíng)利性的事業(yè)法人。( )

13、 16證券交易的基本過程中的開戶包括開立證券賬戶和開立資金賬戶。( ) 17不論是記名證券還是不記名證券，完成了清算和交收，證券交易過程即告結(jié)束。( ) 18對(duì)于附息債券而言，投資期間的現(xiàn)金流是定期支付的利息，再投資收益是將定期所獲得的利息進(jìn)行再投資而得到的利息收入。( ) 19非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)包括政策風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)和購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)等。( ) 20一般來說，證券的風(fēng)險(xiǎn)越高，其要求的收益率也越高( ) 參考答案 一、單項(xiàng)選擇題 1A 2D 3B 4D 5D 6C 7B 8B 9A 10D 11D 12C 13C 14A 15C 16A 17B 二、不定項(xiàng)選擇題 1ABCD 2ABD 3A

14、C 4AC 5ACD 6BC 7ABD 8ABCD 9ABD 10ACD 11AD 12ACD 13ABC 14AC 15BCD 16ACD 17ABCD 18ABD 19BCD 三、判斷題 1錯(cuò) 2對(duì) 3錯(cuò) 4錯(cuò) 5錯(cuò) 6對(duì) 7錯(cuò) 8錯(cuò) 9錯(cuò) 10錯(cuò) 11錯(cuò) 12對(duì) 13對(duì) 14錯(cuò) 15錯(cuò) 16對(duì) 17錯(cuò) 18對(duì) 19錯(cuò) 20對(duì)第二章證券投資基金概述 一、單項(xiàng)選擇題(下列每小題有四個(gè)備選答案，只有一項(xiàng)最符合題目要求，請(qǐng)將該項(xiàng)答案對(duì)應(yīng)的序號(hào)填寫在題目空白處。選錯(cuò)或者不選不得分。)1證券投資基金是一種實(shí)行組合投資、專業(yè)管理的方式進(jìn)行利益共享、風(fēng)險(xiǎn)公擔(dān)的（ ） 投資方式 A集資 B集合 c合作 D

15、聯(lián)合投資 2以下不屬于證券投資基金特征的是( )。 A人集合投資，專業(yè)管理 B收益平穩(wěn)，風(fēng)險(xiǎn)較小C組合投資，分散風(fēng)險(xiǎn) D。獨(dú)立托管，保障安全3通過向投資者發(fā)行基金份額，能夠在短期內(nèi)募集大量的資金用于投資，表現(xiàn)了證券投資基金的( )特征。 A集合投資 B專業(yè)管理 C風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān) D分散風(fēng)險(xiǎn) 4證券投資基金在美國(guó)被稱為( )。 A證券投資信托基金 B共同基金 C。信托產(chǎn)品 D單位信托基金 5基金是一種( )投資工具。 A直接 B間接 C實(shí)業(yè) D債權(quán) 6根據(jù)( )的不同，可以將基金分為主動(dòng)型基金和被動(dòng)(指數(shù))型基金。 A投資理念 B組織形式 C投資目標(biāo) D募集方式 7證券投資基金反映的是( )關(guān)系。 A

16、債權(quán)債務(wù) B所有權(quán) C信托 D產(chǎn)權(quán) 8與基金相比，銀行理財(cái)產(chǎn)品的主要特點(diǎn)不包括( )。 A流動(dòng)性較差 B風(fēng)險(xiǎn)較低 C門檻通常較高 D信息披露程度一般不夠及時(shí)透明 9基金投資運(yùn)作是基金運(yùn)作的最重要環(huán)節(jié)，以下( )不屬于基金的投資運(yùn)作部分。 A風(fēng)險(xiǎn)控制 B交易管理 C績(jī)效評(píng)估 D募集與交易 10基金( )是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資收益的受益者。 A份額持有者 B管理人 C托管人 D注冊(cè)登記機(jī)構(gòu) 11為了保障廣大投資者的利益，防止基金資產(chǎn)被擠占、挪用等，證券投資基金一般都要由( )來保管基金資產(chǎn)。 A基金發(fā)起人 B基金管理人 C基金持有人 D基金托管人 12證券投資基金起源于19世紀(jì)

17、的( )。 A英國(guó) B美國(guó)； C。法國(guó) D荷蘭131924年3月21 日“馬薩諸塞投資信托基金”設(shè)立，意味著美國(guó)式基金的真正起步。這也是世界上第一個(gè)( )。 A，契約型投資基金 B公司型開放式基金 C股票基金 D封閉式基金14，1940年，美國(guó)制訂世界上第一部系統(tǒng)規(guī)范的投資基金法( )。 A投資公司法 B投資基金法 C證券投資基金法 D投資信托法15根據(jù)美國(guó)投資公司協(xié)會(huì)(1C1)的統(tǒng)計(jì)，截至2007年末，全球共同基金的資產(chǎn)規(guī)模已達(dá)到( )萬億美元。 A202 B220 C262 D30616，我國(guó)基金業(yè)的發(fā)展主要經(jīng)過兩個(gè)時(shí)期：老基金時(shí)代和新基金時(shí)代。老基金時(shí)代主要指( )年規(guī)范整理之前的時(shí)期。

18、 A1993 B1996 C1998 D2002171993年中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)( )在上海證券交易所上市，標(biāo)志著我國(guó)全國(guó)性基金市場(chǎng)的誕生。 A武漢基金 B淄博基金 C南山基金 D富島基金18，2000年10月8日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布了( )，對(duì)我國(guó)開放式基金的試點(diǎn)起了極大的推動(dòng)作用。 A證券投資基金管理暫行辦法 B中華人民共和國(guó)公司法 C開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法 D中華人民共和國(guó)證券法192003年10月，( )頒布，并于2004年6月S M實(shí)施，推動(dòng)基金業(yè)在更加規(guī)范的法制軌道上穩(wěn)健發(fā)展。 A證券法 B開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法 C基金法 D證券投資基金管理暫行辦法20，截至2008年6月底，我

19、國(guó)共有( )家基金管理公司。 A50 B53 C58 D60二、不定項(xiàng)選擇題。(下列每小題中有四個(gè)備選項(xiàng)，其中至少有一項(xiàng)符合題意，請(qǐng)將符合題意的選項(xiàng)對(duì)應(yīng)的序號(hào)填寫在題目空白處，選錯(cuò)、漏選、多選、不選，均不得分。)1世界各國(guó)和地區(qū)對(duì)證券投資基金的稱謂不盡相同、目前的稱謂有( )。 A共同基金 B單位信托基金 C證券投資信托基金 D集合投資產(chǎn)品 2證券投資基金的主要特征是( ) A集合投資、專業(yè)管理 B組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn) C利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān) D嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明 3證券投資基金的集合投資、專業(yè)管理表現(xiàn)在( )。 A匯集眾多投資者的資金，積少成多，有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢(shì)， B基金管理人一般擁有大

20、量的專業(yè)投資研究人員和信息網(wǎng)絡(luò)，能夠更好地對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行全方位的跟蹤與分析 C將資金交給基金管理人管理，使中小投資者也能享受到專業(yè)化的投資D集中研究基金收益分配 4根據(jù)投資對(duì)象不同，可分將基金分為( )。 A股票型基金 B混合型基金 C債券型基金 D貨幣市場(chǎng)基金 5基金與股票、債券的主要區(qū)別是( )。 A反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同 B所籌資金的投向不同 C流動(dòng)性不同、 D風(fēng)險(xiǎn)收益特征不同 6基金與券商集合計(jì)劃的主要區(qū)別是( )。 A風(fēng)險(xiǎn)收益特征不同B集合計(jì)劃的流動(dòng)性比基金差 C收費(fèi)模式有所差別D券商集合計(jì)劃一般投資門檻相對(duì)較高7依據(jù)所承擔(dān)的責(zé)任與作用的不同，可以將基金市場(chǎng)的參與主體分為( )。 A基金

21、當(dāng)事人 B基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu) C監(jiān)管和自律機(jī)構(gòu) D被投資公司 8基金的當(dāng)事人包括( )。 A份額持有者 B注冊(cè)登記機(jī)構(gòu) C托管人 D管理人 9，基金的自律組織主要有( )。 A證券交易所 B基金行業(yè)自律組織 C律師事務(wù)所 D會(huì)計(jì)師事務(wù)所 10，基金行業(yè)自律組織是由( )成立的行業(yè)自律組織。 A基金管理人 B基金托管人 C、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu) D基金監(jiān)管機(jī)構(gòu) 11，基金市場(chǎng)的服務(wù)機(jī)構(gòu)主要包括( ) A基金銷售機(jī)構(gòu) B注冊(cè)登記機(jī)構(gòu) C律師事務(wù)所和會(huì)計(jì)師事務(wù)所 D基金投資咨詢機(jī)構(gòu) 12，下列關(guān)于基金的說法，正確的是( )。 A基金托管人保管基金 B基金管理人管理基金 C基金持有人購(gòu)買基金 D注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

22、向基金提供服務(wù) 13，下列哪些是全球基金業(yè)的發(fā)展主要趨勢(shì)和特點(diǎn)( )。 A美國(guó)占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國(guó)家發(fā)展迅猛 B開放式基金成為基金的主流產(chǎn)品 C基金市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇，行業(yè)集中度趨于分散 D越來越多的機(jī)構(gòu)投資者成為基金的重要資金來源14下列屬于我國(guó)“老基金”時(shí)代設(shè)立的基金是( )。 A南山基金 B淄博基金 C金信基金 D南方績(jī)優(yōu)15下列關(guān)于我國(guó)基金業(yè)特點(diǎn)的說法，正確的是( )。 A基金品種不斷創(chuàng)新 B基金運(yùn)作逐步規(guī)范 c多月化的銷售渠道已經(jīng)形成 D證券公司為基金銷售的主要渠道16現(xiàn)階段我國(guó)基金已出現(xiàn)的類型有( )。 ALOF BETFF C創(chuàng)新型封閉式 D分級(jí)基金17我國(guó)現(xiàn)階段的基金銷售渠道有( )

23、。 A商業(yè)銀行 B證券公司 C證券投資咨詢機(jī)構(gòu) D證券登記結(jié)算公司18下列有基金托管人資格的機(jī)構(gòu)有( )。 A工商銀行 B建設(shè)銀行 C中國(guó)銀行 O中國(guó)人壽19我國(guó)基金業(yè)在金融體系中的地位和作用有( )。 A改變了社會(huì)傳統(tǒng)的理財(cái)觀念和理財(cái)方式 B有力地推動(dòng)了資本市場(chǎng)的制度改革 C促進(jìn)了金融體系改革的深化 D促進(jìn)了社會(huì)保障體系的改革20基金的運(yùn)作是指包括( )以及其他基金運(yùn)作活動(dòng)在內(nèi)的所有相關(guān)環(huán)節(jié)。 A基金營(yíng)銷 B基金募集與交易 C基金投資運(yùn)作 D基金后臺(tái)管理三、判斷題(判斷以下各小題的對(duì)錯(cuò)，正確的用“對(duì)表示，錯(cuò)誤的用“錯(cuò)”表示)1基金是指通過發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來，形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn)

24、，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方式進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。( )2基金在美國(guó)被稱為“共同基金”，在英國(guó)和我國(guó)香港特別行政區(qū)被稱為“單位信托基金”。( )3基金的風(fēng)險(xiǎn)共但是指苧魚笪理厶與基金投資者共同承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)( )4根據(jù)組織形式不同，可以將基金分為封閉式基金和開放式基金。( )5開放式基金主要通過銀行代銷，投資者幾乎沒有損失本金的可能。( )6與基金相比，保險(xiǎn)產(chǎn)品的流動(dòng)性、靈活性相對(duì)較差。( )7從投資范圍來看，基金比銀行理財(cái)產(chǎn)品的投資領(lǐng)域更為寬廣。( )8從本質(zhì)上來看，基金與信托是相同的，契約型基金也是信托的一種。 ( )9基金管理人、基金托管人既

25、是基金的當(dāng)事人，又是基金的主要服務(wù)機(jī)構(gòu)。： ( ) 10基金的一切投資活動(dòng)都是為了增加投資者的收益，一切風(fēng)險(xiǎn)管理都是圍繞保護(hù)投資者利益來考慮的。( ) 11，基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)是基金市場(chǎng)的主要的服務(wù)機(jī)構(gòu)之一( ) 12基金起源于19世紀(jì)60年代的美國(guó)。( ) 131868年英國(guó)成立的“海外及殖民地政府信托基金”組織在泰晤士報(bào)刊登招股說明書，公開向社會(huì)個(gè)人發(fā)售認(rèn)股憑證，這是公認(rèn)的設(shè)立最早的基金。( ) 141940年美國(guó)制定了世界上第一部系統(tǒng)規(guī)范的投資基金法投資公司法，為美國(guó)基金的發(fā)展奠定了基礎(chǔ)。( ) 15截至2007年底，美國(guó)的共同基金資產(chǎn)規(guī)模超過12萬億美元，占全球基金資產(chǎn)規(guī)模半數(shù)左右。(

26、) 16世界范圍內(nèi)，傳統(tǒng)上機(jī)構(gòu)投資者一直是基金的主要投資者，但已有越來越多的個(gè)人投資者成為基金的重要資金來源。( ) 17，1993年中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)淄博基金在上海證券交易所上市，標(biāo)志著我國(guó)全國(guó)性基金市場(chǎng)的誕生。( ) 181997年11月14 N， 證券投資基金管理暫行辦法正式頒布。同時(shí)，由中國(guó)人民銀行替代中國(guó)證監(jiān)會(huì)作為基金管理的主管機(jī)關(guān)。從此，我國(guó)基金業(yè)進(jìn)入了規(guī)范發(fā)展的嶄新階段。( ) 192000年10月8 M，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布了開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法，對(duì)我國(guó)開放式基金的試點(diǎn)起了極大的推動(dòng)作用。( )202001年9月，第一只開放式股票型基金華安創(chuàng)新基金設(shè)立，標(biāo)志著我國(guó)基金的新發(fā)展。(

27、 ) 參考答案一、單項(xiàng)選擇題 1B 2 B 3 A 4 B 5 B 6，A 7 C 8 B 9 D 10 A 11D 12 A 13 B 14 A 15 C 16C 17 B 18 C 19 C 20 D 二、不定項(xiàng)選擇題 1ABC 2ABCDE 3ABC 4ABCD 5ABD 6BCD 7ABC 8ACD 9AB 10ABC 11ABCD 12ABCD 13ABD 14ABC 15ABC 16ABCD 17ABC 18ABC 19ABCD 20ABCD 三、判斷題 1對(duì) 2對(duì) 3錯(cuò) 4錯(cuò) 5錯(cuò) 6對(duì) 7錯(cuò) 8對(duì) 9對(duì) 10。對(duì)11對(duì) 12錯(cuò) 13對(duì) 14對(duì) 15對(duì)16錯(cuò) 17對(duì) 18錯(cuò) 19

28、對(duì) 20對(duì)第三章 基金的類型幾分析方法 一、單項(xiàng)選擇題(下列每小題有四個(gè)備選答案，只有一項(xiàng)最符合題目要求，請(qǐng)將該項(xiàng)答案對(duì)應(yīng)的序號(hào)填寫在題目空白處。選錯(cuò)或者不選不得分。) 1按照基金法規(guī)定，股票型基金的股票投資比重必須在( )以上。 A80 B60 C50 D30 2傲票型基金由于其大比例投資于股票，一般具有( )的特征。 A低風(fēng)險(xiǎn)、高收益 B低風(fēng)險(xiǎn)、低收益 C高風(fēng)險(xiǎn)、高收益 D高風(fēng)險(xiǎn)、低收益 3股票型基金持股集中度是指其前( )大重倉(cāng)股的投資總市值占基金投資股票總市值的比重。 A3 B5 C10 D20 4與其他類型基金相比，股票型基金費(fèi)用率較高，基金管理費(fèi)率每年在 ( )左右。 A1 B15

29、 C2 D25 5按照基金法規(guī)定，債券型基金的債券投資比重必須在( )以上。 A80 B60 C50 D30 6債券型基金的久期越長(zhǎng)，凈值對(duì)于利率變動(dòng)的波動(dòng)幅度越( )，所承 擔(dān)的利率風(fēng)險(xiǎn)越( )。 A，小，低 B小，高 C大，低 D大，高7，貨幣市場(chǎng)基金收益通常用日( )基金凈收益和最近( )年化收益 率表示。 A每萬份，1日 B每萬份，7日 C每百份，1日 D每百份，7 日8，混合型基金的風(fēng)險(xiǎn)一般( )股票型基金，( )債券型基金。 A高于，低于 B高于，高于 C低于，高于 D低于，低于9安全墊的高低對(duì)保本型基金在風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)上配置比例影響較大，它是指保本型基金設(shè)定的風(fēng)險(xiǎn)投資( )可承受的損失

30、金額，一般來說安全墊較( )的基金操作更為靈活。 A最大，高 B最小，高 C最大，低 D最小，低10有以下特點(diǎn)的投資者，哪個(gè)不建議投資保本型基金?( ) A不能忍受投資虧損 B比較穩(wěn)健 C，保守 D風(fēng)險(xiǎn)承受能力強(qiáng)11ETF基金屬于( )操作的( )型基金。 A主動(dòng)，非指數(shù) B被動(dòng)，非指數(shù) C主動(dòng)，指數(shù) D被動(dòng)，指數(shù)12，下面的風(fēng)險(xiǎn)哪個(gè)是QDII基金相比其他類型基金所特有的?( ) A系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn) B非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)巴操作風(fēng)險(xiǎn) C。操作風(fēng)險(xiǎn) D匯率風(fēng)險(xiǎn)13下面哪個(gè)指標(biāo)不是風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整收益指標(biāo)?( ) A，夏普指標(biāo)(Sharpe) B詹森指標(biāo)(Jensen) C，Stutzer指標(biāo) D算術(shù)平均收益率14，下

31、面哪個(gè)不屬于基金投資風(fēng)格分析的角度?( ) A持倉(cāng)風(fēng)格 D持股風(fēng)格 C資產(chǎn)估值增值潛力 D行業(yè)配置風(fēng)格15股票型基金費(fèi)用率較高，基金托管費(fèi)率每年在( )左右。 A15 B1 C025 D01516公募基金可以面向社會(huì)公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對(duì)象( )，投資金額要求( )，適宜中小投資者參與。A固定，高 B固定，低 C不固定，高 D不固定，低 17按照規(guī)定，除非發(fā)生巨額贖回，貨幣市場(chǎng)基金債券正回購(gòu)的資金余額不得超過( )。 A60 B40 C20 D10 18我國(guó)首只ETF一上證50ETF采用的是：( )。 A抽樣復(fù)制 B完全復(fù)制 C絕對(duì)復(fù)制 D相對(duì)復(fù)制 19貨幣市場(chǎng)基金可以投資

32、于剩余期限小于397天但剩余存續(xù)期限超過( ) 天的浮動(dòng)利率債券。 A365 B360 C397 D42520關(guān)于FOF，以下說法錯(cuò)誤的是：( )。 AFOF是一種專門投資于其他基金的基金 BFOF并不直接投資股票或債券，其投資范圍僅限于其他基金 CFOF是基金的一種類型，其投資范圍和普通基金相同 D它是結(jié)合基金產(chǎn)品創(chuàng)新和銷售渠道創(chuàng)新的基金新品種二、不定項(xiàng)選擇題。(下列每小題中有四個(gè)備選項(xiàng)，其中至少有一項(xiàng)符合題意，請(qǐng)將符合題意的選項(xiàng)對(duì)應(yīng)的序號(hào)填寫在題目空白處，選錯(cuò)、漏選、多選、不選，均不得分。) 1作為資產(chǎn)組合的股票型基金與股票相比存在幾點(diǎn)不同：( )。 A股票型基金是組合投資，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)分散化

33、，而單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)集中，投資風(fēng)險(xiǎn)較大 B股票價(jià)格會(huì)由于投資者買賣股票數(shù)量的大小和強(qiáng)弱的對(duì)比而受到影響；股票型基金的份額凈值不會(huì)由于買賣數(shù)量或者申購(gòu)、贖回?cái)?shù)量的多少而受到影響 C人們?cè)谕顿Y股票時(shí)，一般會(huì)根據(jù)公司財(cái)務(wù)狀況、產(chǎn)品市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力、盈利預(yù)期、同業(yè)比較等情況對(duì)公司股價(jià)進(jìn)行相應(yīng)的判斷，同時(shí)也能對(duì)基金份額凈值進(jìn)行合理與否的評(píng)判 D股票交易價(jià)格在每一交易日內(nèi)始終處于變動(dòng)之中；股票型基金凈值的計(jì)算每天只進(jìn)行一次，因此每一個(gè)交易日股票型基金只有一個(gè)價(jià)格2基金所持股票按市值規(guī)模不同可被分為( )。A大盤型 B中盤型 C小盤型 D價(jià)值型 3分析股票型基金風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，通?？梢詤⒖家韵聨讉€(gè)指標(biāo)：( )。 A

34、凈值增長(zhǎng)率標(biāo)準(zhǔn)差 B持股集中度 C行業(yè)投資集中度 D基金周轉(zhuǎn)率4根據(jù)組織形式不同，可以把基金分為（ ）。 A契約型基金 B公司型基金 C開放式基金 D封閉式基金 5封閉式基金和開放式基金比較，不同之處主要表現(xiàn)在( )。 A存續(xù)期限不同 B規(guī)模的可變性不同 C基金營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同 D基金交易方式不同 6，根據(jù)投資對(duì)象的不同，基金可分為( )。 A股票型基金 B債券型基金 C混合型基金 D貨幣市場(chǎng)基金 7依據(jù)投資理念的不同，基金可以分為( )。 A主動(dòng)型基金 B被動(dòng)型基金 C，成長(zhǎng)型基金 D價(jià)值型基金 8根據(jù)募集方式的不同，基金可以分為( )。 A公募基金 B私募基金 C開放式基金 D封閉式基金 9L

35、OF與ETF兩者存在本質(zhì)區(qū)別，主要表現(xiàn)在( )。 A申購(gòu)、贖回的標(biāo)的不同。ETF與投資者互換的是基金份額與一攬子股票；而LOF的申購(gòu)、贖回是基金份額與現(xiàn)金的對(duì)價(jià) B申購(gòu)、贖回的場(chǎng)所不同。ETF的申購(gòu)、贖回通過交易所進(jìn)行；LOF的申購(gòu)、贖回既可以在代銷網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行也可以在交易所進(jìn)行 C，對(duì)申購(gòu)、贖回限制不同。只有大投資者(基金份額通常要求在50萬份以上)才能參與ETF一級(jí)市場(chǎng)的申購(gòu)、贖回交易；而LOF在申購(gòu)、贖回上沒有特別要求 D基金投資策略不同。ETF通常采用完全被動(dòng)式管理方法，以擬合某一指數(shù)為目標(biāo)；而LOF則是普通的開放式基金增加了交易所的交易方式，并且只能是主動(dòng)管理型基金10作為對(duì)債券進(jìn)行組合

36、投資的債券型基金，與單一的債券存在下面的區(qū)別 ( )。A債券型基金收益的穩(wěn)定性不如債券 B債券型基金沒有確定的到期日 C投資風(fēng)險(xiǎn)不同 D投資對(duì)象完全不同 11根據(jù)是否可以直接在二級(jí)市場(chǎng)買賣股票，可以將債券型基金分為( )。A純債券型基金 B偏債券型基金 C超短債基金 D股債型基金 12下面哪些可以作為貨幣市場(chǎng)基金投資的對(duì)象( )。 A現(xiàn)金 B一年以內(nèi)(含一年)的銀行定期存款 L C剩余期限在397天以內(nèi)(包括397天)的債券 D可轉(zhuǎn)換債券 ：13下面哪個(gè)是QD可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)：( )。 A系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn) B非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)C操作風(fēng)險(xiǎn) D匯率風(fēng)險(xiǎn)14對(duì)于基金管理公司，分析時(shí)考慮的幾個(gè)方面包括：( )。 A

37、股東背景、股權(quán)結(jié)構(gòu)和注冊(cè)資本 B資產(chǎn)管理經(jīng)驗(yàn) ” C人力資源優(yōu)勢(shì) D銷售渠道優(yōu)勢(shì)15對(duì)于基金經(jīng)理的分析，主要包括以下內(nèi)容：( )。 A資產(chǎn)管理經(jīng)驗(yàn) B投資風(fēng)格 C從業(yè)年限 D人脈關(guān)系16關(guān)于基金評(píng)級(jí)的說法，正確的是：( )。 A基金評(píng)級(jí)必須針對(duì)同一類型基金進(jìn)行評(píng)級(jí)，常見的有封閉式基金評(píng)級(jí)、股票型開放式基金評(píng)級(jí)、混合型開放式基金評(píng)級(jí)等 B基金評(píng)級(jí)是基于歷史業(yè)績(jī)的評(píng)價(jià)，但歷史并不代表未來，五星級(jí)基金也有可能在未來的一段時(shí)間表現(xiàn)很差 C評(píng)級(jí)是同類型基金的相對(duì)比較，如果整個(gè)市場(chǎng)表現(xiàn)不佳，那么五星級(jí)的基金也只是“虧得比較少”的基金而已 D對(duì)于五星級(jí)的基金，未來也一定會(huì)表現(xiàn)優(yōu)秀，可以積極投資17基金產(chǎn)品風(fēng)

38、險(xiǎn)評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)考慮的因素包括：( )。 A基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例 B基金的歷史規(guī)模和持倉(cāng)比例 C基金的過往業(yè)績(jī)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度 D基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生18關(guān)于保本型基金的保本策略的說法，正確的是( )。 A國(guó)際上比較流行的投資組合保險(xiǎn)策略主要有對(duì)沖保險(xiǎn)策略與固定比例投資組合保險(xiǎn)策略 B固定比例投資組合保險(xiǎn)策略是一種通過比較凈值與價(jià)值底線，動(dòng)態(tài)調(diào)整投資組合中風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例，以兼顧保本與增值目標(biāo)的保本策略 C保本資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的比例并不是經(jīng)常發(fā)生變動(dòng)的，必須在一定的時(shí)間內(nèi)維持“恒定比例”以避免發(fā)生過激投資行為 D一旦投資組合現(xiàn)時(shí)凈值向下接近價(jià)值底線

39、，基金經(jīng)理必須降低風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的投資比例三、判斷題。 (判斷以下各小題的對(duì)錯(cuò)，正確的用“對(duì)”表示，錯(cuò)誤的用“錯(cuò)”表示)、1根據(jù)組織形式不同，基金可以分成契約型基金與公司型基金。( )2根據(jù)運(yùn)作方式不同，基金可以分成封閉式基金與開放式基金。()3成長(zhǎng)型基金是指以追求穩(wěn)定的當(dāng)期收人為基本目標(biāo)的基金。該類型基金主要投資于大盤藍(lán)籌股、公司債、政府債券等穩(wěn)定收益類證券。( )4ETF通常采用完全被動(dòng)式管理方法，以擬合某一指數(shù)為目標(biāo)；而LOF則是普通的開放式基金增加了交易所的交易方式，只可以是主動(dòng)管理型基金。( )5對(duì)基金份額凈值高低進(jìn)行合理與否的判斷沒有意義的，因?yàn)榛鸬膬糁凳怯伤钟械淖C券價(jià)格復(fù)合而成。(

40、 )6以某一特定行業(yè)或板塊為投資標(biāo)的的基金就是行業(yè)型股票型基金，如資源類股票型基金、房地產(chǎn)基金、科技股基金等。( )7行業(yè)投資集中度是指前十大行業(yè)投資市值占基金投資股票總市值的比重。 ( )8費(fèi)用率越低，說明基金的運(yùn)作成本越低，運(yùn)作效率越高。( )9基金周轉(zhuǎn)率是衡量基金買賣股票活躍程度的指標(biāo)，它等于基金股票交易金額的一半與基金平均持有股票市值之比。( )10偏債券型基金則可以在二級(jí)市場(chǎng)買人部分股票，但買人股票的量不能超過資產(chǎn)凈值的30%。（ ）11債券型基金的久期越長(zhǎng)，凈值對(duì)于利率變動(dòng)的波動(dòng)幅度越小，所承擔(dān)的利率風(fēng)險(xiǎn)越低。( ) 12股票型基金的投資比重必須在60以上，而混合型基金倉(cāng)位上下限都

41、比較寬泛，資產(chǎn)配置更為靈活。( ) 13信息比率等于基金相對(duì)于指數(shù)獲得的超額收益除以跟蹤誤差，即單位跟蹤誤差上基金獲得的超額收益。( ) 14衡量ETF基金的綜合績(jī)效，一般信息比率高的基金，綜合績(jī)效更 ( ) 15按投資目標(biāo)不同，基金可分為成長(zhǎng)型基金、收入值型基金和平衡型基金 ( ) 16基金評(píng)級(jí)是基于歷史業(yè)績(jī)的評(píng)價(jià)，但歷史并不代表未來，五星級(jí)基金小有可能在未來的一段時(shí)間表現(xiàn)很差。( ) 17基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)只要考慮基金的收益率標(biāo)準(zhǔn)差即可。( ) 18基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)是一種預(yù)測(cè)分析，即對(duì)未來較短時(shí)期內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)作出估計(jì)，這要求對(duì)可能影響未來風(fēng)險(xiǎn)水平的各種因素進(jìn)行綜合分析。( ) 19混合型基金的風(fēng)

42、險(xiǎn)主要取決于股票與債券配置的比例大小。( ) 20股票型基金面臨著持有股票所帶來的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)、非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)和基金管理運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)。( ) 參考答案一、單項(xiàng)選擇題 1 B 2C 3C 4B 5A 6 C 7 B 8 C 9 A 10 D 11D 12D 13D 14C 15C 16 D 17 C 18 B 19 C 20 C 二、多項(xiàng)選擇題 1ABD 2ABC 3ABC 4AB 5ABD 6ABCD 7AB 8AB 9ABC 10ABC 11AB 12ABC 13ABCD 14ABCD 15ABC16，ABC 17ABCD 18ABCD三，判斷題1對(duì) 2對(duì) 3錯(cuò) 4錯(cuò) 5對(duì)6，對(duì) 7錯(cuò) 8對(duì) 9對(duì) 10

43、911，錯(cuò) 12對(duì) 13對(duì) 14對(duì) 15對(duì)16對(duì) 17錯(cuò) 18對(duì) 19對(duì) 20對(duì)第四章 基金市場(chǎng)參與主體一，單項(xiàng)選擇題(下列每小題有四個(gè)備選答案，只有一項(xiàng)最符合題目要求，請(qǐng)將該項(xiàng)答案對(duì)應(yīng)的序號(hào)填寫在題目空白處。選錯(cuò)或者不選不得分。) A基金管理公司 B基金托管人 C投資管理公司 D基金發(fā)起人 2我國(guó)相關(guān)法律規(guī)定，基金管理公司的注冊(cè)資本應(yīng)不低于( )人民幣。 A8000萬元 B。1億元 C12000萬元 D15000萬元 3我國(guó)相關(guān)法規(guī)規(guī)定，基金管理公司的主要股東的注冊(cè)資本不得低于（ )人民幣。A基金管理人 B?；鹜泄苋薈基金份額持有人 D?；鸢l(fā)起人4（ )是基金一切活動(dòng)的中心A；基金管理人

44、 B基金托管人 C崖金份額持有人 D基金發(fā)起人 5（ ）是指基金管理公司根據(jù)專業(yè)的投資知識(shí)與經(jīng)驗(yàn)投資運(yùn)作基金資產(chǎn)的行為，是基金管理公司最基本的一項(xiàng)業(yè)務(wù) A基金管理業(yè)務(wù) B受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) C基金銷售業(yè)務(wù) D投資咨詢服務(wù)業(yè)務(wù) 6基金管理公司的獨(dú)立董事人數(shù)不得少于3人，且不得少于董事會(huì)人數(shù)的 ( )。 A14 B13C12 D23 7基金公司應(yīng)該建立健全的督察長(zhǎng)制度，督察長(zhǎng)由( )聘任，并對(duì)其負(fù)責(zé)。 A股東會(huì) B董事會(huì) C董事長(zhǎng) D總經(jīng)理8（）負(fù)責(zé)組織指導(dǎo)基金管理公司檢查稽核工作，同時(shí)全面落實(shí)負(fù)責(zé)監(jiān)察稽核部門的監(jiān)察稽核和風(fēng)險(xiǎn)控制工作。 A風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì) B董事長(zhǎng) C督察長(zhǎng) D總經(jīng)理 9( )要求基

45、金管理人的內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門或機(jī)構(gòu)和各級(jí)人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)。 A健全性原則 B有效性原則 C獨(dú)立性原則 D相互制約原則10基金管理人內(nèi)部控制的( )要求通過科學(xué)的內(nèi)控手段和方法，建立合理的內(nèi)控程序，維護(hù)內(nèi)控制度的有效執(zhí)行。 A健全性原則 B有效性原則 C獨(dú)立性原則 D相互制約原則11基金管理人內(nèi)部控制的( )要求公司各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)保持相對(duì)獨(dú)立，公司基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離。 A健全性原則 B有效性原則 C獨(dú)立性原則 D相互制約原則12( )是指公司為防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，保證經(jīng)營(yíng)運(yùn)作符合公司的發(fā)展規(guī)劃，在充分考慮內(nèi)、外環(huán)境的

46、基礎(chǔ)上，通過建立組織機(jī)制、運(yùn)用管理方法、實(shí)施操作程序與控制措施而形成的系統(tǒng)。 A內(nèi)部控制 B外部控制 C代銷渠道 D網(wǎng)絡(luò)渠道13基金管理公司內(nèi)部控制中的( )是指通過制定完善的管理制度和采取有效的控制措施，及時(shí)防范和化解風(fēng)險(xiǎn)。 A風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 B信息溝通 C內(nèi)部監(jiān)控 D控制活動(dòng)14在整個(gè)基金的運(yùn)作中，( )實(shí)際上處于重要地位，起著核心作用。 A基金管理人 B基金托管人 C基金份額持有人 D基金發(fā)起人15（ ） 是根據(jù)法律法規(guī)的要求，在基金運(yùn)作中承擔(dān)資產(chǎn)保管、交易監(jiān)督、信息披露、資產(chǎn)清算與會(huì)計(jì)核算等相應(yīng)職責(zé)的當(dāng)事人。 A基金管理人 B基金托管人 C投資管理公司 D?；鸢l(fā)起人16基金資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)中的

47、（ ），即基金托管人按規(guī)定為基金資產(chǎn)設(shè)立獨(dú)立的賬戶，保證基金全部財(cái)產(chǎn)的安全完整。 A資產(chǎn)保管 B資金清算 c，資產(chǎn)核算 D投資監(jiān)督17，( )是基金托管人全面行使職責(zé)的主要階段。 A，簽署基金合同 B基金募集 C基金運(yùn)做階段 D?；鸾K止階段18基金托管人內(nèi)部控制制度中（ ）是指內(nèi)控制度應(yīng)當(dāng)符合國(guó)家法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管要求，并貫穿于托管業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)的始終。 A合法性原則 B完整性原則 C及時(shí)性原則 D。審慎性原則 19基金托管人內(nèi)部控制制度中的（ ）是指托管業(yè)務(wù)的各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)都必須有相應(yīng)的規(guī)范程序和監(jiān)督制約，監(jiān)督制約應(yīng)滲透到托管業(yè)務(wù)的全過程和各個(gè)操作環(huán)節(jié)，覆蓋所有的部門、崗位和人員

48、。 A合法性原則 B完整性原則C：及時(shí)性原則 D，審慎性原則20目前，我過開放式基金的銷售體系以商業(yè)銀行、證券公司（）和基金公司（） A直銷、代銷 B代銷、直銷 C外銷、內(nèi)銷 D內(nèi)銷、外銷21證券美資咨詢機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格，注冊(cè)資本不低于( )元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本。 A1000萬 B2000萬 C5000萬 D。1億22證券投資咨詢的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)有（）名以上取得證券投資咨詢從業(yè)資格的專職人員，其高級(jí)管理人員中，至少有一名取得證券投資咨詢從業(yè)資格。 A5 B 10C 15 D20二、不定項(xiàng)選擇題。(下列每小題中有四個(gè)備選項(xiàng)，其中至少有一項(xiàng)符合題意，請(qǐng)將符合題意的選項(xiàng)對(duì)應(yīng)的序號(hào)填寫在題

49、目空白處，選錯(cuò)、漏選、多選、不選，均不得分。)1在基金市場(chǎng)上，存在不同的參與主題，依據(jù)所承擔(dān)的責(zé)任與作用的不同，將基金市場(chǎng)的參與者分為（）三大類。 A基金當(dāng)事人 C?；鹗袌?chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu) C監(jiān)管和自律組織 D基金公司2按照基金法的規(guī)定，我國(guó)基金份額持有人享有以下權(quán)利：( )。 A分享基金財(cái)產(chǎn)收益 B參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn) C按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì) D對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)3基金份額持有人在享受權(quán)利的同時(shí)，必須承擔(dān)一定的義務(wù)，這些義務(wù)包括（） A繳納基金認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)及規(guī)定費(fèi)用 B承擔(dān)基金虧損或終止的有限責(zé)任 C在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額 D不從事任何有損

50、基金及其他基金投資人合法權(quán)益的活動(dòng)4中外合資基金管理公司的境外股東應(yīng)當(dāng)具備下列條件：( )。 A為依其所在國(guó)家或者地區(qū)法律設(shè)立，合法存續(xù)并具有金融資產(chǎn)管理 B所在國(guó)家或者地區(qū)具有完善的證券法律和監(jiān)管制度，其證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)已與中國(guó)證監(jiān)會(huì)或者中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他機(jī)構(gòu)簽訂證券監(jiān)管合作諒解備忘錄，并保持著有效的監(jiān)管合作關(guān)系。 c實(shí)繳資本不少于1億元人民幣的等值可自由兌換貨幣 D經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件5基金法還規(guī)定，基金管理人不得有以下行為：( )。 A將其目有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資 B不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn) c利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益

51、 D向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失6基金管理公司的主要業(yè)務(wù)有：( )。 A基金管理業(yè)務(wù) B受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) C基金銷售業(yè)務(wù) D基金宣傳7基金管理公司治理結(jié)構(gòu)通常應(yīng)當(dāng)符合的要求有( )。 A股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和經(jīng)營(yíng)層之間的職責(zé)明確，即相互協(xié)助又相互制衡 B董事會(huì)一般都設(shè)有專門委員會(huì)，對(duì)公司經(jīng)營(yíng)決策的重大問題進(jìn)行討論、建議和決策 C實(shí)行獨(dú)立董事制度，并保證獨(dú)立董事充分發(fā)揮作用 D建立完善的內(nèi)部監(jiān)督和控制機(jī)制 8基金公司要建立( )的治理結(jié)構(gòu)，保持公司規(guī)范運(yùn)作，維護(hù)基金份額持有人的利益。 A組織機(jī)構(gòu)健全 D職責(zé)劃分清晰 C制衡監(jiān)督有效 D激勵(lì)約束合理9基金管理公司的主要職責(zé)包括( )。

52、 A依法募集基金 B進(jìn)行基金資產(chǎn)的評(píng)估管理 C編制中期基金報(bào)告 D辦理與基金資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)10基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循( )。 A健全性原則和有效性原則 B適當(dāng)控制原則 C相互制約原則 D成本效益原則11基金管理公司內(nèi)部控制的基本要素包括( )。 久控制環(huán)境 B信息溝通 C風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 D人員變動(dòng)12基金管理公司的主要股東應(yīng)當(dāng)具備以下條件：( )。 A從事證券經(jīng)營(yíng)、證券投資咨詢、信托資產(chǎn)管理或者其他金融資產(chǎn)管理 B注冊(cè)資本不低于3億元人民幣 C具有較好的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)，資產(chǎn)質(zhì)量良好 D具有良好的社會(huì)信譽(yù)，最近1年在稅務(wù)、工商等行政機(jī)關(guān)以及金融監(jiān)管、自律管理。商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)無不良記

53、錄。13基金份額持有人以下的地位和作用（）。 A基金份額持有人作為基金資產(chǎn)的所有者和基金投資收益的受益人，享有基金信息的知情權(quán)、表決權(quán)和收益權(quán) B基金份額持有人負(fù)責(zé)基金的投資 c基金的一切投資活動(dòng)都是為了增加投資者的收益，一切風(fēng)險(xiǎn)管理都是圍繞保護(hù)投資者利益來考慮的 D基金份額持有人是基金一切活動(dòng)的中心 14基金托管人是根據(jù)法律法規(guī)的要求，在基金運(yùn)作中承擔(dān)( )等相應(yīng)職 責(zé)的當(dāng)事人。 A資產(chǎn)保管 B交易監(jiān)督 C信息披露 D資產(chǎn)清算與會(huì)計(jì)核算 15從基金資產(chǎn)的安全性和基金托管人的獨(dú)立性出發(fā)，基金托管人一般都由 依法設(shè)立并取得基金托管資格的( )等金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任。 A商業(yè)銀行 B保險(xiǎn)公司 C信托投資公

54、司 D基金公司 16申請(qǐng)取得基金托管資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：( )。 A凈資產(chǎn)和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定 B設(shè)有專門的基金托管部門 C取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù) D有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施 17基金資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)主要包括( )等方面。 A資產(chǎn)保管 B資產(chǎn)投資 C資金清算 D投資運(yùn)作監(jiān)督 18基金托管人對(duì)基金管理人投資運(yùn)作的監(jiān)督主要包括( )。 A基金投資范圍、投資對(duì)象的監(jiān)督 B對(duì)基金投融資比例的監(jiān)督 C基金投資禁止行為的監(jiān)督 D對(duì)參與銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)交易的監(jiān)督19基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)有以下方面：( )。A安全保管基金財(cái)產(chǎn)B對(duì)所托管的不同基金

55、財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確保基金財(cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立； C編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告 D復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格20以下關(guān)于托管銀行內(nèi)部的基金托管業(yè)務(wù)流程的說法中錯(cuò)誤的是：( )。 A基金募集是基金托管人介入基金托管業(yè)務(wù)的起始階段 B簽署基金合同是基金托管人開展基金托管業(yè)務(wù)的準(zhǔn)備階段 C基金運(yùn)作階段是基金托管人全面行使職責(zé)的主要階段 D基金終止階段是基金托管人盡責(zé)的善后階段21基金托管人內(nèi)部控制的內(nèi)容主要包括( )。 A資產(chǎn)投資 B資金清算 C投資監(jiān)督 D會(huì)計(jì)核算和估值22基金投資咨詢機(jī)構(gòu)在基金業(yè)發(fā)展和基金投資者的引導(dǎo)中發(fā)揮著積極作用，其具體表現(xiàn)為：(

56、 )。 A建議策劃的作用 B優(yōu)化基金選擇的作用 C深入挖掘基金信息的作用 D加強(qiáng)投資者教育的作用三、判斷題(判斷以下各小題的對(duì)錯(cuò)，正確的用“對(duì)”表示，錯(cuò)誤的用“錯(cuò)”表示)1基金份額持有人、基金管理人、基金托管人既是基金的當(dāng)事人，又是基金”的主要服務(wù)機(jī)構(gòu)(X)2中國(guó)證監(jiān)會(huì)是我國(guó)基主市場(chǎng)的監(jiān)管主體，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)是我國(guó)證券業(yè)的自律組織。( )3基金公司是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資收益的受益人。 ( )4基金份額持有人的基本權(quán)利包括對(duì)基金收益的享有權(quán)、對(duì)基金份額的轉(zhuǎn)讓權(quán)和對(duì)基金經(jīng)營(yíng)決策權(quán)。( )5基金管理人是負(fù)責(zé)基金發(fā)起設(shè)立與經(jīng)營(yíng)管理的專業(yè)性機(jī)構(gòu)，是基金的組織者和管理者，在整個(gè)基金的運(yùn)

57、作中起著核心作用。( )6依據(jù)我國(guó)基金法規(guī)定，基金管理人由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任。 ( )7只有基金管理人才有權(quán)發(fā)售基金份額，進(jìn)行基金財(cái)產(chǎn)的投資管理。( ) 8遵循基金份額持有人利益優(yōu)先是公司治理遵循的基本原則。( ) 9基金管理公司的獨(dú)立董事人數(shù)不得少于4人，且不得少于董事會(huì)人數(shù)的 13。 ( )10基金管理人內(nèi)部控制的獨(dú)立性原則是指公司內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置權(quán)責(zé)分明、相互制衡。( )11基金管理人內(nèi)部控制的相互制約原則是指公司各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)保持相對(duì)獨(dú)立，公司基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離。 ( )12督察長(zhǎng)由總經(jīng)理提名，董事長(zhǎng)聘任，并應(yīng)當(dāng)經(jīng)全體獨(dú)立董事同意。( )13

58、基金管理公司的主要股東應(yīng)當(dāng)具備最近2年沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰的條件。( ) 14基金管理公司除主要股東外的其他股東，注冊(cè)資本、凈資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)不低于l億元人民幣，資產(chǎn)質(zhì)量良好。( ) 15.按照基金法的規(guī)定，我過基金份額持有人不得轉(zhuǎn)讓其持有的基金份額的權(quán)利。（ ）16.基金直銷業(yè)務(wù)是基金管理公司指通過自行設(shè)立的網(wǎng)點(diǎn)或電子交易網(wǎng)站把基金份額銷售給基金投資人的行為。（ ） 17目前，我國(guó)的基金托管人由取得基金托管資格的政策性銀行擔(dān)任。( ) 18.基金資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)中的資金清算，即建立基金帳冊(cè)并進(jìn)行會(huì)計(jì)核算，復(fù)核審查管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和份額凈值。（ ） 19基金托管人可以將基金資

59、產(chǎn)與自有資產(chǎn)、不同基金的資產(chǎn)統(tǒng)一運(yùn)作。 ( )20基金投資咨詢公司是指向投資者提供基金投資分析、基金資料與數(shù)據(jù)服務(wù)或者投資建議等咨詢服務(wù)的機(jī)構(gòu)。（ ） 參考答案一、單項(xiàng)選擇題 1A 2B 3B 4C 5。A 6 B 7 B 8 C 9 A 10 B11C 12。A 13D 14A 15B16A 17C 18A 19B 20B21B 22A二、多項(xiàng)選擇題1，ABC 2ABCD 3ABCD 4ACD 5ABCD5ABC 7ABCD 8ABCD 9ACD 10ACD11，ABC 12ABC 13ACD 14ABCD 15A16，ABCD 17ACD 18ABCD 19ABD 20AB21，ABCD

60、22ABCD三、判斷題1，錯(cuò) 2對(duì) 3錯(cuò) 4錯(cuò) 5對(duì)6，對(duì) 7對(duì) 8對(duì) 9錯(cuò) 10錯(cuò)11，錯(cuò) 12錯(cuò) 13錯(cuò) 14對(duì) 15錯(cuò)16，對(duì) 17錯(cuò) 18錯(cuò) 19錯(cuò) 20對(duì)第五章 基金的運(yùn)作一、單項(xiàng)選擇題(下列每小題有四個(gè)備選答案，只有一項(xiàng)最符合題月要求，請(qǐng)將該項(xiàng)答案對(duì)應(yīng)的序號(hào)填寫在題目空白處。選錯(cuò)或者不選不得分。)1基金的募集是指(D)。A基金托管公司發(fā)售基金份額，募集基金的行為 B基金管理公司發(fā)售基金份額，募集基金的行為 C基金監(jiān)督部門發(fā)售基金份額，募集基金的行為 D廣證監(jiān)會(huì)發(fā)售基金份額，募集基金的行為 2一般的封閉式基金( )披露一次基金份額凈值，但每個(gè)交易日也都進(jìn)行估值。 A每年 B每周 C每