稽核工作記錄電子表

1、稽核工作稽核日期： 2014 年 8 月 26 日被稽核（人）：信用聯(lián)社永源（分社）儲(chǔ)蓄所（柜）百萬元大額檢查截止檢查日，永源百萬元（含）大額自然人共計(jì) 66筆，66 戶，金額 19,448 萬元。1、2014 年 1 月 27 日，在 125101 短期農(nóng)戶抵押科目，張可峰借款 100 萬元。約期至 2015 年 5 月 22 日，合同簽訂日期 2013年 5 月 22 日至 2016 年 5 月 20 日。用途:購(gòu)設(shè)備。利率： 8.7。人：人：蘭人：2、2014 年 1 月 27 日，在 125101 短期農(nóng)戶抵押科目，張可峰借款 100 萬元。約期至 2015 年 5 月 22 日，合同

2、簽訂日期 2013年 5 月 22 日至 2016 年 5 月 20 日。用途:購(gòu)設(shè)備。利率： 8.7。人：人：蘭人：3、2014 年 1 月 27 日，在 124102 中長(zhǎng)期農(nóng)戶保證科目，借款 600 萬元。約期至 2017 年 1 月 9 日，用途:裝修。擔(dān)保公司擔(dān)保，利率： 7.92 。人：人：蘭人：一、 發(fā)現(xiàn)問題（均信擔(dān)保公司擔(dān)保）1、合同使用錯(cuò)誤，1 筆，金額 500 萬元如：2014 年 1 月 27 日在 124402 中長(zhǎng)期其他保證科目，哈爾濱德威電子技術(shù)借款 500 萬元。約期至 2015 年 3月 23 日，用途：購(gòu)設(shè)備 利率：7.92。使用個(gè)人擔(dān)保借款合同錯(cuò)誤，借款，應(yīng)

3、使用借款合同。審核人：人：人：蘭人：陽 責(zé)任人：2、借款人資料內(nèi)容不全，1 筆，金額 500 萬元如（1）：2014 年 1 月 27 日在 124402 中長(zhǎng)期其他保證科目，哈爾濱德威電子技術(shù)借款 500 萬元。約期至 2015年 3 月 23 日，用途：購(gòu)設(shè)備 利率：7.92。人：許人：蘭人：審核人：責(zé)任人：（1）股東會(huì)議原件。申請(qǐng)會(huì)議紀(jì)要提供復(fù)印件非會(huì)議（2）未提供近三年的資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、現(xiàn)金流量表和董事會(huì)成員和主要、財(cái)務(wù)及簽字樣本；未提供近二年稅務(wù)部門納稅證明資料。3、萬元借款未采取人受托支付方式,1 筆，金額 500如：2014 年 1 月 27 日在 124402 中長(zhǎng)期其他保證科目，哈爾濱德威電子技術(shù)借款 500 萬元。約期至 2015 年 3月 23 日，用途：購(gòu)設(shè)備 利率：7.92。因借款人新建立信貸業(yè)務(wù)關(guān)系且借款人信用狀況一般、支付對(duì)象明確且單筆支付金額較大，應(yīng)采取受托支付。人：人：蘭人：審核人：責(zé)任人：要求：根據(jù)流法，與借款人新建立信貸業(yè)務(wù)關(guān)系且借款人信用狀況一般；支付對(duì)象明確且單筆支付金額較大。具有以上情形之一的4、擔(dān)保