鄭州農業(yè)東路營業(yè)部反洗錢測試附答案

1、鄭州農業(yè)東路營業(yè)部反洗錢測試 1. 金融機構應當依照反洗錢法規(guī)定建立健全（ ）制度 單選題A、大額交易B、反洗錢內部控制 【正確答案】C、現(xiàn)金交易D、資金結算2. 反洗錢法規(guī)定，金融機構有未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，致使洗錢后果發(fā)生的處( )罰款。 單選題A、處50萬元以上500萬元以下 【正確答案】B、處50萬元以上200萬元以下C、處20萬元以上500萬元以下D、處30萬元以上500萬元以下3. 反洗錢法規(guī)定，任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權向（ ）舉報。接受舉報的機關應當對舉報人和舉報內容保密。 單選題A、金融監(jiān)管機構B、財政部門C、檢察機關D、中國人民銀行及公安機關 【正確

2、答案】4. 反洗錢法的適用范圍。（ ） 單選題A、在中華人民共和國境內設立的金融機構和按照規(guī)定應當履行反洗錢義務的特定非金融機構。 【正確答案】B、在中華人民共和國境內設立的金融機構及其在境外設立的分支機構和按照規(guī)定應當履行反洗錢義務的特定非金融機構。C、在中華人民共和國境內設立的金融機構。D、在中華人民共和國境內設立的金融機構及其在境外設立的分支機構。5. 下列情況，金融機構可以拒絕中國人民銀行的反洗錢調查（ ）。 單選題A、沒有事先取得金融機構同意B、調查人員少于2人，或未出示執(zhí)法證和中國人民銀行或者其省一級分支機構出具的調查通知書 【正確答案】C、調查人員少于3人D、調查人員中有省一級分

3、支機構以下的人員6. 中華人民共和國反洗錢法規(guī)定了“雙罰制”，其具體內容是：（ ） 單選題A、對金融機構及其直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員同時罰款 【正確答案】B、對金融機構及直接經(jīng)辦人員同時罰款C、對金融機構及其負責人同時罰款D、對金融機構的負責人及直接經(jīng)辦人員同時罰款7. 金融機構未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，情節(jié)嚴重但未導致洗錢后果發(fā)生的，中國人民銀行應當對其給予以下處罰（ ）。 單選題A、處以20萬元以上50萬元以下的罰款 【正確答案】B、處以50萬以上500萬以下的罰款C、對有關直接責任人員進行紀律處分D、建議有關金融監(jiān)督管理機構責令金融機構停業(yè)整頓8.

4、 客戶要求將調查所涉及的賬戶資金轉往境外的，經(jīng)國務院反洗錢行政主管部門負責人批準，可以采取臨時（ ）措施。 單選題A、管理B、凍結 【正確答案】C、轉移D、查封9. （ ）負責大額交易和可疑交易報告的接收、分析，并按照規(guī)定向國務院反洗錢行政主管部門報告分析結果，履行國務院反洗錢行政主管部門規(guī)定的其他職責。 單選題A、反洗錢監(jiān)測分析中心 【正確答案】B、公安部門C、銀監(jiān)局D、各金融機構數(shù)據(jù)中心10. 反洗錢法規(guī)定的洗錢上游犯罪包括（ ）大類。 單選題A、5B、6C、7 【正確答案】D、811. 在十屆全國人大常委會第二十二次會議通過的中華人民共和國刑法修正案（六）中，洗錢罪的上游犯罪包括（ ）A

5、、毒品犯罪 【正確答案】B、黑社會性質的組織犯罪 【正確答案】C、恐怖活動犯罪 【正確答案】D、走私犯罪 【正確答案】E、貪污賄賂犯罪 【正確答案】F、破壞金融管理秩序犯罪 【正確答案】12. 金融機構反洗錢規(guī)定適用于中華人民共和國境內依法設立的下列( )機構A、商業(yè)銀行 【正確答案】B、證券公司 【正確答案】C、保險公司 【正確答案】D、會計事務所和律師事務所13. 下列哪些職責是中國人民銀行依法履行的反洗錢監(jiān)督管理職責( )A、接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易B、制定或者會同中國銀行保險監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會制定金融機構反洗錢規(guī)章 【正確答案】C、負責人民幣和外幣反

6、洗錢的資金監(jiān)測 【正確答案】D、建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機構提交的大額交易和可疑交易報告信息14. 制定中華人民共和國反洗錢法的目的是（ ）A、預防洗錢活動 【正確答案】B、維護金融秩序 【正確答案】C、遏制洗錢犯罪 【正確答案】D、打擊洗錢犯罪15. 中國人民銀行依法履行下列哪些反洗錢監(jiān)督管理職責（ ）A、負責人民幣和外幣反洗錢的資金監(jiān)測 【正確答案】B、在職責范圍內調查可疑交易活動 【正確答案】C、對涉嫌洗錢的犯罪活動進行偵查 【正確答案】D、監(jiān)督檢查金融機構履行反洗錢義務的情況 【正確答案】E、按照有關法律、行政法規(guī)的規(guī)定，與境外反洗錢機構交換與反洗錢有關的信息和資料 【正確答

7、案】16. 中華人民共和國反洗錢法規(guī)定在中華人民共和國境內設立的金融機構和按照規(guī)定應當履行反洗錢義務的特定非金融機構，應當依法采取預防、監(jiān)控措施，建立健全（ ）A、客戶身份識別制度 【正確答案】B、客戶身份資料保存制度 【正確答案】C、交易記錄保存制度 【正確答案】D、大額交易和可疑交易報告制度 【正確答案】17. 反洗錢法關于客戶身份識別制度的禁止性條款有（ ）A、不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易 【正確答案】B、不得在客戶未提供身份證件時為其辦理金融業(yè)務C、不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶 【正確答案】D、不得在客戶本人不在場時為其辦理金融業(yè)務18. 下列屬于我國反洗錢法規(guī)關

8、于客戶身份識別的原則性要求的是（ ）A、要及時更新客戶身份基本信息 【正確答案】B、異常情況，應重新識別客戶身份 【正確答案】C、辦理任何金融業(yè)務，都要識別客戶身份D、應按規(guī)定識別交易的受益人 【正確答案】19. 以下哪些證件是法律、行政法規(guī)、規(guī)章規(guī)定的可以證明本人身份的真實有效證件或文件？（ ）A、居民身份證 【正確答案】B、工作證C、戶口簿 【正確答案】D、護照 【正確答案】20. 金融機構應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告的大額交易是（ ）A、單筆或當日累計人民幣交易20萬元以上（含20萬元）或外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金接售匯等形式的現(xiàn)金收支B、單筆或當日累

9、計人民幣交易5萬元以上（含5萬元）或外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金接售匯等形式的現(xiàn)金收支 【正確答案】C、自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上（含20萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的境內款項劃轉D、自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當日單筆或者累計交易人民幣50萬元以上（含50萬元）、外幣等值10萬美元以上（含10萬美元）的境內款項劃轉 【正確答案】21. 中華人民共和國反洗錢法規(guī)定：任何單位和個人在與金融機構建立業(yè)務關系或者要求金融機構為其提供一次性金融服務時，都應當提供真實有效的身份證件或者其他身份證明文件

10、。 判斷題對 【正確答案】錯22. 中華人民共和國反洗錢法所稱反洗錢，是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動，依照本法規(guī)定采取相關措施的行為。 判斷題對 【正確答案】錯23. 金融機構違反金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法的，中國人民銀行可以責令停業(yè)整頓或吊銷其經(jīng)營許可證。 判斷題對錯 【正確答案】24. 反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構從事反洗錢工作的人員泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私的應依法給予刑事處分。 判斷題對錯 【正確答案】25. 金融機構拒絕、阻礙反洗錢檢查、調查且情節(jié)嚴重的，對其直接負責的董事、高管人員和其他直接責任人員，處以一萬元以上十萬元以下罰款。 判斷題對錯 【正確答案】26. 客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶在合理期限內更新的，金融機構應中止為客戶辦理業(yè)務。 判斷題對錯 【正確答案】27. 對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料，應當予以保密；非依法律規(guī)定，不得向外提供。 判斷題對 【正確答案】錯28. 客戶由他人代理辦理業(yè)務的，金融機構可以僅對代理人的身份證或者其他身份證明文件進行核對登記。 判斷題對錯 【正確答案