基金從業(yè)考試科目一第十、十一章測驗(yàn)附有答案

1、基金從業(yè)考試科目一第十、十一章測驗(yàn) 您的姓名： 填空題 *_1、客戶服務(wù)是基金營銷的重要組成部分，下列不屬于客戶服務(wù)的是()。 單選題 *A、在發(fā)行新基金時群發(fā)手機(jī)短信以廣而告之新基金發(fā)行的信息 【正確答案】B、基金轉(zhuǎn)換C、客戶投訴處理D、修改賬戶資料答案解析：常見的客戶服務(wù)內(nèi)容包括基金賬戶信息查詢、基金信息查詢、基金管理公司信息查詢、人工咨詢、客戶投訴處理、資料郵寄、基金轉(zhuǎn)換、修改賬戶資料、非交易過戶、掛失和解掛等服務(wù)。A項(xiàng)，群發(fā)新基金發(fā)行的信息屬于基金宣傳推介材料，是基金銷售業(yè)務(wù)范疇。2、基金的認(rèn)購、申購、贖回等交易都具有詳細(xì)的業(yè)務(wù)規(guī)則，這表明基金客戶服務(wù)具有()。 單選題 *A、專業(yè)性B

2、、持續(xù)性C、規(guī)范性 【正確答案】D、時效性答案解析：基金客戶服務(wù)的規(guī)范性要求在基金銷售過程中，基金的認(rèn)購、申購、贖回等交易都具有詳細(xì)的業(yè)務(wù)規(guī)則，銷售機(jī)構(gòu)在提供服務(wù)時必須遵守法律法規(guī)和業(yè)務(wù)規(guī)則。3、下列選項(xiàng)不屬于客戶服務(wù)流程的是（) 。 單選題 *A、受理投訴B、投資跟蹤與評價C、服務(wù)宣傳與推介D、介紹基金基礎(chǔ)知識 【正確答案】答案解析：為滿足客戶需求，提供滿意的客戶服務(wù)，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)該建立完善的客戶服務(wù)流程與制度，建立有效的客戶反饋系統(tǒng)與客戶投訴處理機(jī)制，設(shè)立專門的客戶服務(wù)部門并做好服務(wù)人員培訓(xùn)，等等。具體客戶服務(wù)流程包括:服務(wù)宣傳與推介、投資咨詢與基金咨詢、互動交流、受理投訴、投資跟蹤與評

3、價、客戶檔案管理與保密等。D項(xiàng)屬于售前服務(wù)的內(nèi)容4、基金銷售管理的重要內(nèi)容與基礎(chǔ)的是（) 。 單選題 *A、基金客戶服務(wù)內(nèi)容B、基金客戶檔案管理 【正確答案】C、基金客戶投訴處理D、基金客戶跟蹤評價答案解析：基金客戶檔案管理是基金銷售管理的重要內(nèi)容與基礎(chǔ)，而不能僅僅把它理解為客戶資料的收集、整理和存檔。5、下列選項(xiàng)不屬于投資者教育內(nèi)容的是（) 。 單選題 *A、投資決策教育B、權(quán)益保護(hù)教育C、資產(chǎn)配置教育D、投資實(shí)踐教育 【正確答案】答案解析：綜合當(dāng)前投資者教育的理論和實(shí)踐，投資者教育主要包含三方面的內(nèi)容。1.投資決策教育;2.資產(chǎn)配置教育;3.權(quán)益保護(hù)教育。6、基金管理公司董事在公司治理中不

4、需要遵守的原則的是()。 單選題 *A、公司獨(dú)立運(yùn)作原則B、制衡原則C、經(jīng)營運(yùn)作公平正義原則 【正確答案】D、股東誠信與合作原則答案解析：相關(guān)法律法規(guī)明確要求在基金管理公司治理中，公司、股東、董事、管理層、員工要遵守以下十大原則:基金份額持有人利益優(yōu)先原則;公司獨(dú)立運(yùn)作原則;制衡原則;公司的統(tǒng)一性和完整性原則;股東誠信與合作原則;公平對待原則;業(yè)務(wù)與信息隔離原則;經(jīng)營運(yùn)作公開、透明原則;長效激勵約束原則;人員敬業(yè)原則。7、關(guān)于獨(dú)立董事說法正確的是（）。 單選題 *A、人數(shù)不得少于2人B、不少于董事會人數(shù)的1/3 【正確答案】C、人數(shù)不少于5人D、不少于董事會人數(shù)的1/4答案解析：根據(jù)相關(guān)法律法

5、規(guī)，獨(dú)立董事人數(shù)不得少于3人，且不得少于董事會人數(shù)的1/3。8、下列關(guān)于公司治理需要遵循的十大原則說法錯誤的是( )。 單選題 *A、公司、股東以及公司員工的利益與基金份額持有人的利益發(fā)生沖突時，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先保障基金份額持有人的利益B、股東之間應(yīng)當(dāng)信守承諾，建立相互尊重、溝通協(xié)商、共謀發(fā)展的和諧關(guān)系C、公司開展業(yè)務(wù)過程中，對待其管理的不同基金財產(chǎn)和客戶資產(chǎn)應(yīng)不同對待 【正確答案】D、公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)專業(yè)、誠信、勤勉、盡職，遵守職業(yè)操守，以較高的職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)和商業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范言行，維護(hù)基金份額持有人的利益和公司的資產(chǎn)安全，促進(jìn)公司的高效運(yùn)作答案解析：C項(xiàng)說法錯誤，其違反了公平對待原

6、則。9、基金管理公司和一般公司法人的不同之處在于:基金管理公司所管理的基金財產(chǎn)是基于()形成的。 單選題 *A、信托關(guān)系 【正確答案】B、借貸關(guān)系C、投資關(guān)系D、以上都是答案解析：基金管理公司和一般公司法人的不同之處在于:基金管理公司所管理的基金財產(chǎn)是基于信托關(guān)系形成的，通?？梢怨芾磉\(yùn)作幾十倍于自身注冊資本的基金財產(chǎn)。10、()對公司治理結(jié)構(gòu)進(jìn)行了相應(yīng)的規(guī)定，明確了股東會、董事會、監(jiān)事會和經(jīng)理各自的職責(zé)及其相互關(guān)系等。 單選題 *A、證券投資基金管理公司管理辦法B、證券投資基金管理公司管理辦法 【正確答案】C、證券投資基金法D、證券投資基金管理公司治理準(zhǔn)則答案解析：公司法對公司治理結(jié)構(gòu)進(jìn)行了相

7、應(yīng)的規(guī)定，明確了股東會、董事會、監(jiān)事會和經(jīng)理各自的職責(zé)及其相互關(guān)系等。11、“董事、監(jiān)事之外的所有員工不得在股東單位兼職”體現(xiàn)的是( )。 單選題 *A、業(yè)務(wù)與信息隔離原則B、公司獨(dú)立運(yùn)作原則 【正確答案】C、公司的統(tǒng)性和完整性原則D、經(jīng)營運(yùn)作公開、透明原則答案解析：相關(guān)法律法規(guī)明確要求在基金管理公司治理中，公司、股東、董事、管理層、員工要遵守十大原則，第二條是公司獨(dú)立運(yùn)作原則?；鸸芾砉炯捌錁I(yè)務(wù)部門與股東、實(shí)際控制人及其下屬部門之間沒有隸屬關(guān)系;股東及其實(shí)際控制人不得越過股東會和董事會直接任免基金管理公司高管人員;不得違反公司章程干預(yù)投資、研究、交易等具體事務(wù)及公司員工選聘;董事、監(jiān)事之外

8、的所有員工不得在股東單位兼職;所有與股東簽署的技術(shù)支持、服務(wù)、合作等協(xié)議均應(yīng)上報，不得簽署任何影響基金管理公司獨(dú)立性的協(xié)議。12、股東不得要求經(jīng)理層或其他員工違反章程直接向股東或其他機(jī)構(gòu)和人員報告基金財產(chǎn)運(yùn)用具體事項(xiàng)體現(xiàn)了基金公司治理的(）原則。 單選題 *A、業(yè)務(wù)與信息隔離B、公司的統(tǒng)性和完整性 【正確答案】C、公平對待D、經(jīng)營運(yùn)作公開、透明答案解析：公司的統(tǒng)一性和完整性原則。股東不得要求經(jīng)理層或其他員工違反章程直接向股東或其他機(jī)構(gòu)和人員報告基金財產(chǎn)運(yùn)用具體事項(xiàng)，不得要求經(jīng)理層將經(jīng)營決策權(quán)讓渡給股東或其他機(jī)構(gòu)和人員。13、下列關(guān)于基金管理公司獨(dú)立運(yùn)作原則的說法，錯誤的是( )。 單選題 *A

9、、基金管理公司及其業(yè)務(wù)部門與股東、實(shí)際控制人及其下屬部門之間是隸屬關(guān)系 【正確答案】B、股東及其實(shí)際控制人不得越過股東會和董事會直接任免基金管理公司高管人員C、不得違反公司章程干預(yù)投資、研究、交易等具體事務(wù)及公司員工選聘D、董事、監(jiān)事之外的所有員工不得在股東單位兼職答案解析：A項(xiàng)說法錯誤，基金管理公司及其業(yè)務(wù)部門與股東、實(shí)際控制人及其下屬部門之間沒有隸屬關(guān)系。14、()不屬于基金公司的其他支持性部門。 單選題 *A、人力資源部B、財務(wù)部C、后臺運(yùn)營部 【正確答案】D、行政管理部答案解析：基金公司的其他支持性部門包括人力資源部、財務(wù)部、行政管理部等。15、下列選項(xiàng)不屬于后臺運(yùn)營部門的是（） 。

10、單選題 *A、資金清算部B、信息技術(shù)部C、注冊登記部D、風(fēng)險管理部 【正確答案】答案解析：后臺運(yùn)營部門是為基金公司管理的資產(chǎn)運(yùn)營和公司運(yùn)營提供支持，可以細(xì)分為注冊登記、資金清算、基金會計和信息技術(shù)等幾個功能部門。16、下列屬于投資部按客戶來源分類的是（）。 單選題 *A、宏觀研究部和個股研究部B、權(quán)益部和債券部C、衍生投資部和國際投資部D、公募基金投資部和專戶投資部 【正確答案】答案解析：按照客戶來源，可以細(xì)分為公募基金投資部、專戶投資部、年金投資部、保險資金投資部、社保資金投資部等。A項(xiàng)是研究部按研究重點(diǎn)的分類，B和C是投資部按投資標(biāo)的的分類。17、針對具體業(yè)務(wù)部門，公司應(yīng)建立具體的風(fēng)險控制

11、指標(biāo)體系，并以主要績效指標(biāo)進(jìn)行風(fēng)險衡量和考績，使風(fēng)險控制具有客觀性和可操作性，這體現(xiàn)了風(fēng)險管理的(）原則。 單選題 *A、全面性原則B、權(quán)責(zé)匹配原則C、定性和定量相結(jié)合原則 【正確答案】D、適時性原則答案解析：定性和定量相結(jié)合原則是指針對具體業(yè)務(wù)部門，公司應(yīng)建立具體的風(fēng)險控制指標(biāo)體系，并以主要績效指標(biāo)進(jìn)行風(fēng)險衡量和考績，使風(fēng)險控制具有客觀性和可操作性。18、（）對有效的風(fēng)險管理承擔(dān)最終責(zé)任。 單選題 *A、總經(jīng)理B、董事長 【正確答案】C、督察長D、公司管理層答案解析：董事會對有效的風(fēng)險管理承擔(dān)最終責(zé)任。19、基金公司日常運(yùn)營中的風(fēng)險不包括（) 。 單選題 *A、業(yè)務(wù)風(fēng)險B、業(yè)務(wù)持續(xù)風(fēng)險 【正確答案】C、投資風(fēng)險D、操作風(fēng)險答案解析：從基金公司內(nèi)外部面臨的風(fēng)險來看，基金公司日常運(yùn)營中的風(fēng)險可以分為業(yè)務(wù)風(fēng)險、投資風(fēng)險和操作風(fēng)險三大