2020年一季度移動(dòng)運(yùn)營（個(gè)人）資質(zhì)考試附有答案

1、2020年一季度移動(dòng)運(yùn)營（個(gè)人）資質(zhì)考試 基本信息：矩陣文本題 *姓名：_十位員工號(hào)： 填空題 *_所屬機(jī)構(gòu)（社區(qū)支行填寫歸屬支行） 單選題 *營業(yè)部洪城支行沿江支行紅谷灘支行壇子口支行高新支行南昌縣支行北京東路支行九龍湖支行新建支行象北支行上饒分行贛州分行贛州南康支行贛州于都支行1. 涉及客戶至網(wǎng)點(diǎn)辦理信息查詢業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)加大對(duì)網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、電話銀行、信息即時(shí)通等產(chǎn)品簽約推廣力度，優(yōu)先引導(dǎo)客戶通過各類自助渠道完成信息查詢。 判斷題 *對(duì) 【正確答案】錯(cuò)2. 涉及客戶信息類查詢業(yè)務(wù)必須本人辦理。 判斷題 *對(duì) 【正確答案】錯(cuò)3. 手機(jī)號(hào)轉(zhuǎn)賬收款賬戶為我行賬戶時(shí)，在收款人確認(rèn)時(shí)實(shí)時(shí)到賬。 判

2、斷題 *對(duì) 【正確答案】錯(cuò)4. 手機(jī)號(hào)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)付款人錄入收款人后，收款人可以通過撥打95568人工進(jìn)行修改最終收款人。 判斷題 *對(duì)錯(cuò) 【正確答案】5. 收款人撥打95568進(jìn)行收款確認(rèn)時(shí)，若未使用付款人錄入的收款手機(jī)號(hào)碼，系統(tǒng)自動(dòng)退回客戶資金至付款人賬戶。 判斷題 *對(duì)錯(cuò) 【正確答案】6. 為強(qiáng)化一線柜臺(tái)賬戶開立的合法合規(guī)性，必須嚴(yán)格禁止我行員工代客操作開戶業(yè)務(wù)，相關(guān)賬戶的開通必須經(jīng)客戶本人同意，嚴(yán)格遵循客戶自愿原則。 判斷題 *對(duì) 【正確答案】錯(cuò)7. 客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、制裁名單等數(shù)據(jù)，可向內(nèi)部人員提供，嚴(yán)禁向客戶提供。 判斷題 *對(duì)錯(cuò) 【正確答案】8. 客戶來到柜面后，柜員應(yīng)對(duì)客戶號(hào)下所有

3、賬戶控制進(jìn)行檢查，解除全部可解除的控制，避免造成客戶投訴和不必要的往返。 判斷題 *對(duì) 【正確答案】錯(cuò)9. 個(gè)人手機(jī)銀行網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)、小額支付系統(tǒng)匯款業(yè)務(wù)提升至50萬元（含）。 判斷題 *對(duì)錯(cuò) 【正確答案】10. 掛失換卡新卡領(lǐng)用前，舊卡不進(jìn)不出。 判斷題 *對(duì)錯(cuò) 【正確答案】11. 手機(jī)號(hào)轉(zhuǎn)賬收款行是他行賬戶時(shí)，轉(zhuǎn)賬資金（ ）。 單選題 *A,實(shí)時(shí)到賬B,客戶選擇到賬時(shí)間到賬C,按照網(wǎng)上支付跨行清算時(shí)間到賬 【正確答案】D,T+1日到賬12. 手機(jī)號(hào)轉(zhuǎn)賬有效期為（ ）。 單選題 *A,3天B,3個(gè)工作日C,5天D,5個(gè)工作日 【正確答案】13. 解除暫停非柜面控制后應(yīng)告知客戶非柜面渠

4、道生效時(shí)間為( )日。 單選題 *A,T+0B,T+1 【正確答案】C,T+2D,T+314. 私銀客戶藍(lán)牙U寶減免截止日為（ ） 單選題 *A.2020年6月30日 【正確答案】B.2020年9月30日C.2020年12月30日D.2021年6月30日15. 人民銀行周末（ ）放開小額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)限額直至疫情防控期結(jié)束。 單選題 *A.每周五17：00-周日20：00B.每周五17：30-周日20：00C.每周五17：30-周日20：30 【正確答案】D.每周五17：30-周日20：0016. 下列哪類卡過期事后換卡可保留原卡號(hào)。（ ） 單選題 *A.VISA磁條卡B.MASTER磁條卡C.

5、磚卡磁條卡D.銀卡芯版卡 【正確答案】17. 下列哪項(xiàng)不是開戶系統(tǒng)強(qiáng)控錄入項(xiàng)（ ） 單選題 *A,職業(yè)B,民族 【正確答案】C,國籍D,出生日期18. 下列哪類手機(jī)號(hào)不可通過柜面修改（ ） 單選題 *A.網(wǎng)上銀行簽約手機(jī)號(hào)B.短信即時(shí)通手機(jī)號(hào)C.手機(jī)銀行簽約手機(jī)號(hào)D.貸款預(yù)留手機(jī)號(hào) 【正確答案】19. 下列哪項(xiàng)業(yè)務(wù)需解約后方可辦理換卡。（ ） 單選題 *A.貴金屬B.ETC 【正確答案】C.信用卡關(guān)聯(lián)D.POS機(jī)20. 下列關(guān)于反洗錢信息內(nèi)部分享機(jī)制建立原則錯(cuò)誤的為（ ） 單選題 *A.必須向分行內(nèi)控合規(guī)部報(bào)備B.信息使用部門僅限運(yùn)營管理部人員 【正確答案】C.應(yīng)用人員必須簽訂保密協(xié)議D.只能

6、分享未被監(jiān)管或司法部門單獨(dú)要求進(jìn)行保密的客戶信息21. 下列做法錯(cuò)誤的是（ ） *A.開卡時(shí)未經(jīng)客戶同意直接幫客戶開通短信即時(shí)通 【正確答案】B.開卡時(shí)未經(jīng)客戶同意直接幫客戶開通直銷銀行 【正確答案】C.劉大爺因年紀(jì)大眼睛看不清，客戶經(jīng)理小張直接代客戶激活手機(jī)銀行 【正確答案】D.因考核要求，大堂經(jīng)理小李代客戶操作購買理財(cái) 【正確答案】22. 我行明確禁止與以下客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系( ) *A,對(duì)公客戶聯(lián)系人為制裁名單 【正確答案】B,高風(fēng)險(xiǎn)客戶C,依法通緝的重大犯罪分子 【正確答案】D,身份證過期客戶 【正確答案】23. 自然人客戶身份信息十要素包括（ ） *A,國籍 【正確答案】B,職業(yè) 【正

7、確答案】C,工作單位 【正確答案】D,住所地 【正確答案】24. 我行在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)對(duì)客戶身份信息的（ ）進(jìn)行有效核驗(yàn)。 *A,真實(shí)性 【正確答案】B,有效性 【正確答案】C,一致性 【正確答案】D,合規(guī)性 【正確答案】25. 客戶身份基本驗(yàn)證手段包括（ ） *A,聯(lián)網(wǎng)核查 【正確答案】B,國家代碼中心接口驗(yàn)證審核 【正確答案】C,人臉識(shí)別 【正確答案】D,電話回訪 【正確答案】26. 下列哪類業(yè)務(wù)換卡后需手動(dòng)綁定。（ ） *A.理財(cái) 【正確答案】B.三方存管 【正確答案】C.信用卡關(guān)聯(lián) 【正確答案】D.短信即時(shí)通 【正確答案】27. 各機(jī)構(gòu)可在充分履行反洗錢保密義務(wù)的前提下，結(jié)合

8、所在地監(jiān)管要求和自身風(fēng)險(xiǎn)管理需要，逐步探索建立反洗錢信息內(nèi)部分享機(jī)制，建立原則為（ ）。 *A,必須以正式制度形式明確分工職責(zé)傳遞方式和保密控制措施，并向分行內(nèi)控合規(guī)部報(bào)備 【正確答案】B,信息使用部門和人員范圍目前僅限于分行的風(fēng)險(xiǎn)管理部門、運(yùn)營管理部、網(wǎng)絡(luò)金融部的反洗錢崗位或合規(guī)崗位人員 【正確答案】C,應(yīng)用人員必須簽訂保密協(xié)定 【正確答案】28. 各機(jī)構(gòu)應(yīng)高度重視客戶身份資料和交易記錄保存管理工作，嚴(yán)格依據(jù)中國民生銀行南昌分行客戶身份識(shí)別和客戶身份資料交易記錄保存管理辦法等要求，準(zhǔn)確、完整采集和保存客戶（ ）等基礎(chǔ)數(shù)據(jù)。 *A,身份信息 【正確答案】B,交易信息 【正確答案】C,反洗錢名單 【正確答案】D,客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) 【正確答案】E,外部協(xié)查 【正確答案】29. 按名單來源，我行現(xiàn)有名單可分為:( )。 *A,反洗錢名單 【正確答案】B,監(jiān)管名單