BKC銀行合規(guī)工作考核辦法

1、bkC艮行合規(guī)工作考核辦法第一 章 總 則第一條 目的和依據為 加 強 BKC 銀行（以下 簡稱 “我行” ）的合 規(guī)風 險管理，提高合 規(guī)工作 的有效性，根據國家有關法律、法 規(guī) 以及我行章程、合規(guī) 政策，制定本 辦 法。第二條 適用范 圍 本 辦 法適用 于 我 行 總 行各部 門（審計 部、法律 合 規(guī) 部除外）以及在中 國 境內 設 立的所有分支機構（以下 簡 稱 “被考核 單位 ” ）。第三條 考核機構 法律合 規(guī) 部 負責總 行各部 門 及分行 的合 規(guī) 工作考 核 ； 支行工作考核有 其所屬分行 負責 。第四條 考核原 則 我行合 規(guī) 工作考核遵循以下原則 ：（一）客 觀 全面：

2、客 觀 、公正地考核 我 行 現 行合 規(guī) 制度 規(guī) 定的所有 項 目 ， 所 有考核均依據被考核 單 位的工作 實際 和 記 錄評 價，客 觀 地反映其合規(guī) 工作成果。（二）科學有效：根據合規(guī) 工作零 違規(guī) 的 剛 性要求 ， 結 合履職盡責得分 百分制和 違規(guī) 失職扣分制確定考核結果，既引導 被考核 單 位 履 職 盡 責 ，又 強調 其工作成果的 有 效 性。（三）公開透明：所有考核結 果的 認 定，均制定明確的 計分標準，均公開得分、扣分依據的 事實。（四） 獎罰 分明： 對 合 規(guī) 管理工作成效突出、有效避免合風險 的， 給 予 獎 勵； 對發(fā) 生 違 規(guī) 事件或被 處罰 的， 給

3、予 處罰第二 章 考核 方 法 和內 容第五條 考核方法百分制和扣分制相結 合，將所有考核項 目分 別賦 予 不 同 的分 值 ， 總 分 100 分；按被考核單 位履 職情況和工作成效 分 別 確定得分。 發(fā) 生 違規(guī) 、被 處罰 或者其他對 我行造成 負 面 影 響的，按照其影響程度不同 分 別 扣減相 應 分數。第六條 考核 級 次 根據被考核單 位履 職 情況和工作成效，將各個考核 項 目分 為優(yōu) 秀、良好、一般和 較 差四個 級 次， 分 別賦 予不同的 分 值 ，并根據項 目特點減少個別 項 目等 級級次的數量，或者降低個別級 次的分 值 。根據被考核單 位 的 得分，將考核結 果

4、分 為 四個 級 次 ：90 分及以上： 優(yōu) 秀；80 （含）-90 分：良好；60 （含）-80 分：一般；60 分以下： 較 差 。第七條 分支機構考核內容及評 分 標 準 分支機構的合規(guī) 工作考核項 目 和 評 分 標 準如下：（一 ） 制 訂 本 行 的 合 規(guī) 風險管 理 計 劃 ， 有 效 組織 分行 及 轄2 /14屬支 行 的 合 規(guī) 管 理 。（5 分）制定合 規(guī)風險 管 理 計 劃，內容全面細 致，可操作性 強 的，為優(yōu) 秀，得 5 分 ； 制定合 規(guī)風險 管理 計 劃，內容不 夠 全面 細 致， 具有可操作性的 ， 為 良好，得 4 分 ； 制定合 規(guī)風險 管理 計 劃，

5、 內容不全面 細 致 ， 無操作性的， 為 一 般，得 3 分；未制定合規(guī) 風險 管理 計 劃 的 ， 為較 差，得 0 分 ；信息來源：被考核單 位工作 計 劃或合 規(guī)風險 管理 計 劃。（二 ） 監(jiān) 測 外 部 經 營 環(huán) 境的 變 化 ， 分析 、 評 估 變 化的 可 能影響 ， 及時采取 措施管理合規(guī)風險 （5分） 。對 外部 經營環(huán) 境 的 變 化 進 行分析、 評 估，及 時 提出有效管理建 議 ，并采取措施管理合規(guī)風險 的， 為 優(yōu) 秀 ，得 5 分； 對外部經營環(huán)境 的 變 化 進 行分析、評 估，提出有效管理建議 但不夠及時，也采取措施管理合規(guī)風險 的， 為良好，得 4 分

6、； 對外部經營環(huán)境 的 變 化 進 行分析、評 估，提出有效管理建議 但不及 時 ，也未采取措施管理合規(guī)風險 的， 為 一 般 ，得 3 分；未對 外部 經營環(huán) 境 的 變 化 進 行分析、 評 估，或者沒有相關記錄的， 為較 差，得 0 分。信息來源：被考核單 位合 規(guī)報 告。（三 ） 監(jiān) 測 分 行 及 轄 屬 支行 的 各 項 經 營 管 理 活 動 ，確 保 包 括高 級 管 理 層 在 內 的 所 有 員 工 的 經 營 行 為 遵 循 法 律 法 規(guī) 規(guī) 定和 我 行合 規(guī) 管 理 、內部 控 制要 求 （10 分 ） 。對 分行及 轄 屬 支 行 的各項經營 管理活 動進 行了有

7、效 監(jiān)測 ，3 /14發(fā)現風險 點并 采 取 有效措施管理風險 點，及 時 報 告 總 行的， 為優(yōu) 秀，得 10 分； 對 分行及 轄 屬 支行的各 項經營 管理活 動進 行 了有效 監(jiān)測 ， 發(fā) 現風險 點并 報 告 總 行但采取的管理措施有效性不 強 的， 為 良好，得 8 分； 對 分行及 轄 屬 支行的各 項經營 管 理活 動進 行 了 監(jiān) 測 ， 發(fā)現風險 點但未采取有效 措 施管理 風 險點，也未 報 告 總 行的， 為 一 般 ， 得 4 分；未 對 分行及 轄 屬支 行 的各 項經營 管 理 活 動進 行有效 監(jiān)測 ，或無相 關 工 作 記錄 的， 為 較 差，得 0 分信息

8、來源：被考核單 位工作 記錄 和 報 告。（四 ） 識 別 、 評 估、管 理 和 報 告 分 行 及其 轄 屬 支 行 的合 規(guī)風險（15 分）。對通過各種途 徑發(fā)現的合 規(guī)風險 點進行有效地 評估和有 效管理，及 時報 告 總 行的， 為 優(yōu) 秀 ，得 15 分； 對風險 點 進 行 有 效評估，采取管理措施但成效一般，且能 及時報告總行的， 為 良好，得 12 分； 風險 點 評 估 和 管理措施均成效一般，但能 及 時報 告 總 行 的 ， 為 一般，得 9 分 ； 未 對 合 規(guī)風險 點 進 行有效 識 別 、 評 估和管理，或者未形成相 關 記錄報 送 總 行的， 為較 差，得 0

9、 分。信息來源：被考核單 位工作 記錄 和 報 告。（五 ）有 計劃地開展合規(guī)檢查 （評估 ）（ 20 分 ） 。每季度按 計 劃 組 織合 規(guī)檢查 （評 估 ） ， 發(fā)現問題 并提出了有效改 進 建 議 的 ， 為優(yōu) 秀，得 20 分；每季度按 計 劃組織 合 規(guī)4 /14檢查 （評 估）， 發(fā)現問題 并提出了改進 建 議 但缺乏 針對 性和 有效性的， 為 良好，得 15 分；每季度按 計 劃 組織 合 規(guī)檢查 （評 估） ，未 發(fā)現問題 的， 為 一般，得 12 分；未按 計 劃每季度 組織 合 規(guī) 檢查 （評 估） 的 ， 或者無相關工作記錄 的， 為較 差，得 0 分。信息來源：被考

10、核單 位 檢查 （評 估） 報 告。（六 ） 推 動 分 行 專 業(yè)條 線 履 行 本 業(yè) 務 領 域 的 合 規(guī) 管理 職 責 ， 并按 照 商 業(yè) 銀 行 內 部控 制 指 引 的 要 求有 計 劃 地 開 展 經 常 性 檢查 （5 分） 。推動分行 專業(yè) 部門履行本 業(yè)務 條線的合 規(guī)管理 職責 和專 業(yè)檢查 ， 專業(yè) 部 門 按照法 規(guī) 要求有所作 為 且本 業(yè)務領 域合 規(guī) 水平明 顯 提高 的 ， 為優(yōu) 秀，得 5 分 ； 推 動 分行 專業(yè) 部 門 履行本 業(yè)務 條 線 的合 規(guī) 管 理 職責 和 專業(yè)檢查 ， 專業(yè) 部 門 按 照法 規(guī) 要 求有所作 為 且 本 業(yè) 務領 域

11、合 規(guī) 水平有所提高的， 為 良好，得 4 分；推 動 分行 專業(yè) 部 門 履行 本 業(yè) 務 條 線 的合 規(guī) 管理 職責 和 專 業(yè)檢查 ， 專業(yè) 部 門 未按要求履職 或者無相關記錄 的， 為 一 般，得 3 分；未推 動 分行 專業(yè) 部 門 履行本 業(yè)務 條 線 的合 規(guī) 管 理 職 責和專業(yè) 檢查，或者無相關記錄 的，未 較差，得 0分。信息來源：被考核單 位 專業(yè) 部 門 和合 規(guī) 部 門 工作 記錄 和報 告。（七 ） 有 計 劃 地 開 展 合 規(guī) 培 訓 和 指 導 ，及時 傳 達法規(guī) 要求和內 控 要 求 （10 分 ） 。按 計 劃開展合 規(guī) 培 訓 和指 導 ，將法律法

12、規(guī) 或本 行 制 度的5 /14要求及 時傳 達 到 本 機構高管 層 和所有 員 工的， 為 優(yōu) 秀，得 10 分； 按計劃開展合 規(guī)培訓和指 導 ，將法律法 規(guī)或本行制度的 要求 僅傳 達到 本 機 構 員 工但未 傳 達到高管 層 的， 為 良好，得 6 分； 按計劃開展合 規(guī)培訓和指導 ，但法律法 規(guī)或本行制度的 要求 傳 達不及 時 的 ， 為 一般，得 3 分；未開展合規(guī) 培 訓 和指 導 ， 或者無相關 記 錄 的 ， 為較 差，得 0 分。信息來源：分行培訓 工作 記錄 和 報 告、公文 處 理 記錄 。（八 ） 積 極加 強 反 洗 錢 管理（10 分 ） 。制定本行反洗錢

13、工 作 計 劃，并有效組織 本行反 洗 錢 管理，按法律法 規(guī) 要 求 正 確履行反洗錢義務 的， 為優(yōu) 秀 ， 得 10 分；制定本行反洗錢 工 作 計 劃， 組織 本行反洗 錢 管 理 ， 與法律法規(guī) 要求差距 較 小 的 ， 為 良好，得 7 分；制定本行反洗錢 工作 計劃， 組織 本行反洗 錢 管理，與 法 律 法 規(guī) 要求差距 較 大的， 為 一般，得 3 分；未制定本行反洗錢 工作 計 劃，或未能有效 組 織本行反洗 錢 管 理 并 形成工作 記錄 的， 為較 差，得 0 分。信息來源：被考核單 位工作 記錄 、 報 告和 總 行 檢查記錄 。（九 ） 加 強 與 監(jiān) 管 機 構

14、的 聯 系 ，按要 求 完成 監(jiān) 管 機 構安 排的各 項 工作 （5 分 ） 。積 極管理與當 地 監(jiān) 管機構的關系，與監(jiān) 管機構 保 持 較 好的工作關系，按月跟蹤、 評 估 監(jiān) 管 意 見 和 監(jiān) 管要求的落實 情況和 監(jiān) 管機構 動 向 并及 時報 告 總 行的， 為優(yōu) 秀 ， 得 5 分；與當 地監(jiān)管機構工 作關系一般，無 負面評價，能定期向 總行報告 6 /14當地 監(jiān) 管機構 動 向 的， 為 良好， 得 4 分 ； 與 監(jiān) 管機構工作關系一般，無 負 面 評 價，未向 總 行 定期 報 告當地 監(jiān) 管機構 動 向的， 為 一般，得 2 分 ； 被 監(jiān) 管機構 負 面 評 價的，

15、 為較 差，得 0 分。信息來源：被考核單 位 報 告和 監(jiān) 管部 門 反 饋 信息 。（十 ） 跟 蹤 審 計 、 監(jiān) 管 機構 檢 查 中 發(fā) 現問 題 的 整 改情 況， 確保 已 發(fā) 現 合 規(guī) 問 題 得 到 有效 整 改 ； 督 促 分行 高 級 管 理 人 員 對違 規(guī) 行 為 、案 件中 涉 及 到的 責 任 人 按 照 規(guī) 定 進 行 問 責（10分） 。及時、有效整改 檢查 中發(fā)現問題 ，或 對整改 做出有效安排， 為優(yōu) 秀，得 10 分； 對檢查 中 發(fā) 現 問 題 的整改消極應對 或者進展緩慢， 為一般，得 4 分； 對檢查 中發(fā)現問題 未做出整改 安排， 為較 差，得

16、 0 分。信息來源：被考核單 位工作 記錄 和工作 報 告 。（十 一 ） 按 總 行 的有 關 要 求 ， 及 時 完 成相 關 工作。（5 分）按 總 行安排及 時 、 高 質 量地完成有關工作的， 為優(yōu) 秀，得 5 分；按 總 行安排及 時 完成有關工作，工作質 量 較 高的， 為良好，得 4 分；按 總 行安排及 時 完成 總 行安排的工作， 工 作質 量一般的， 為 一般，得 3 分；未按 總 行 要求 及 時 完成工作的， 為較 差，得 0 分 。信息來源：被考核單 位工作 記錄 和 報 告。第八條 總 行各部 門 的考核內容及評 分 標 準 總 行各部門合規(guī)工作考 核項目和 評分

17、標準如下：（一 ） 在 部 門 的 工 作 計 劃中包 含 本 專 業(yè) 條 線 的 合 規(guī)風 險 管理計劃 ，并組織計劃的有效實施。（5 分）部門工作 計劃中包含合 規(guī)風險 管理 計劃，內容 全面細致， 可操作性 強 的 ， 為 優(yōu) 秀，得 5 分；部 門 工作 計 劃 中包含合 規(guī)風 險 管理 計 劃，內容不 夠 全面 細 致，但具有可操 作 性的， 為 良 好，得 4 分；部 門 工作 計 劃中包含合規(guī)風險 管理 計 劃，內容不 全面細致，無操作性的， 為一般， 得 3 分；部 門工作 計劃中未 包 含合 規(guī)風險 管 理 計 劃的， 為較 差，得 0 分；信息來源：被考核單 位工作 計 劃

18、。（二 ） 監(jiān) 測 外 部 經 營 環(huán) 境的變 化 ， 分析 、 評 估 變 化的 可 能影響 ， 及時采取 措施管理合規(guī)風險 （5分） 。對 外部 經營環(huán) 境 的 變 化 進 行分析、 評 估，采取措施有效合規(guī)管理 風險 的 ， 為優(yōu) 秀，得 5 分；對外部 經營環(huán) 境的 變化進 行分析、 評 估，采取措施管理合 規(guī) 風險 但效果不明 顯 的， 為良好，得 4 分； 對 外部 經營環(huán) 境的 變 化 進 行分析、 評 估，未采 取措施管理相 關 風 險 的， 為 一般，得 3 分；未 對 外部 經 營環(huán) 境 的變化進行分 析、 評估，或者沒有相關記錄 的， 為較差，得 0分。信息來源：被考核單

19、 位合 規(guī)報 告。（三 ） 按 照 商 業(yè) 銀 行 內 部 控 制指 引 要 求 ， 持 續(xù) 完 善 本 業(yè)務領域 額 的 內部 控 制 ， 并不 斷 提 高內 部 控 制 的 有效性 。（20 分）根據本業(yè)務領域 發(fā) 展的需要，采取措施完善本業(yè) 務 領 域內部控制，積 極推動 內部控制措施在分支機構有效貫徹 落實且效果明 顯 的 ， 為 優(yōu) 秀，得 20 分；采取措施完善本業(yè)務領 域內部控制，積 極推動 內部控制措施在分支機構有效貫徹 落實但效果一般的 ， 為 良好，得 16 分；采取措施完善本業(yè)務領 域內部控制，但未推 動 內部控制措施在分支機構 貫徹 落 實 的 ， 為 一般，得 10

20、分；未采取措施 完 善本 業(yè)務領 域內部控制，也未推 動 內部控 制 措 施在分支機構 貫徹 落 實 的， 或 者 無相關 記 錄 的， 為較 差，得 0 分。信息來源：被考核單 位工作 記錄 、 報 告；內外部各類檢查 、審計 中 發(fā)現問 題 的 整改情況和歷 史比 較 。（四 ） 有 計 劃 地 開 展 培 訓 和 指 導 ， 及 時 傳 達 法 規(guī) 要 求 和 內 控要 求 （10 分） 。按 計 劃開展培訓 和 指 導 ，將法律法 規(guī) 或本行制 度 的 要求 及時傳 達到 業(yè) 務 條 線負責 人和所有 員 工的， 為 優(yōu) 秀 ，得 10 分； 按 計 劃開展培 訓 和 指 導 ，將法律

21、法 規(guī) 或本行制 度 的 要求 僅傳 達 到本 業(yè)務 條 線 員 工但未 傳 達到 業(yè)務 條 線負責 人的， 為 良好， 得 6 分；按 計 劃開展培 訓 和指 導 ， 但 法 律法 規(guī) 或本行制度的 要求 傳 達不及 時 的 ， 為 一般，得 3 分；未開展培訓 和指 導 ，或 無相關 記錄 的 ， 為 較 差，得 0 分。信息來源：被考核單 位培 訓 工作 記錄 和 報 告 、 業(yè)務 咨 詢記錄 、公文 處 理 記錄 。（六 ） 按 照 商 業(yè) 銀 行 合 規(guī) 風 險 管 理 指 引 的 要 求 ，主 動識 別 、 評 估 、 管理 和 報 告 本 業(yè) 務 條 線 的 合 規(guī) 風 險 （2

22、0 分 ） 。通過各種途徑 發(fā)現本業(yè)務 條線的合 規(guī)風險 點， 并進行有 地評估和管理 ， 及時報 告法律合 規(guī)部的， 為優(yōu) 秀，得 20 分； 發(fā)現風險 點并 進 行 有效 評 估，采取管理措施但成 效 一般，且能及 時報 告法 律 合 規(guī) 部的， 為 良好，得 16 分； 發(fā)現風險 點 ， 評 估和管理措施 均 成效一般，但能及 時報 告法 律 合 規(guī) 部的，為 一般，得 12 分；未 對 合 規(guī) 風 險 點 進 行有效 識別 、 評 估和管 理，或者未形成相關 記錄報 告法律合 規(guī) 部的， 為較 差，得 0 分。信息來源：被考核單 位 報 告及工作 記錄 。（七 ） 跟 蹤 審 計 、

23、監(jiān) 管 機構檢 查 中 發(fā) 現問 題 的 整 改情況，確保 已 發(fā)現 問題 得 到 有 效 整改（20 分 ） 。對檢查 中 發(fā)現 問 題 進 行及 時 、有效整改，或 對 整改做出有效安排，并 對 相關 責 任人 進 行 問責 的， 為 優(yōu) 秀 ，得 15 分； 對檢查 中 發(fā)現 問 題 的整改消極應對 或者 進 展 緩 慢，未 對 相關責 任人 進 行 問 責 或 者 問責 不當的， 為 一般，得 8 分； 對檢查 中 發(fā)現問題 未做 出 整 改安排，未對 相關 責 任人 進 行 問 責 或者 問責 不當的， 為較 差，得 0 分。信息來源：被考核單 位工作 記錄 和工作 報 告 。10

24、/14（八 ） 按 監(jiān) 管 機 構 的 要 求， 及 時 完 成 有關 工 作 。（20 分）按要求及 時 、高 質 量地完成 監(jiān) 管機構安排的工作的， 為優(yōu) 秀，得 15 分；按 監(jiān) 管機 構安 排及 時 完成工作，工作質 量 較高的， 為 良好，得 12 分；按 監(jiān) 管機構 安 排及時 完成工作，工作質量一般的 ， 為一般，得 9 分；未按 監(jiān)管機構 要求完成工作 的， 為較 差，得 0 分。信息來源：被考核單 位工作 記錄 和 報 告。第九條 對 于 頻 繁或者 多 次 發(fā) 生的考核 項 目，按考核期間實際發(fā) 生次 數 的 得分 總 數除以次數得平均分考核。第十條 扣分情形 發(fā) 生以 下

25、 情 形 時 ，扣減相 應 考核得分：（一）在 監(jiān) 管機構 檢 查 、 內部 審計 、外 部 審 計 、上 級 行合 規(guī)檢查 （評 估） 中 發(fā) 現違規(guī) 事件的，扣 20 分，但在分 行自 己 組 織的專業(yè) 部門 自查和合 規(guī)檢查 （評估）中 發(fā)現違規(guī) 事件 并主 動 報告總行的 ， 或者發(fā)生違規(guī) 事件主 動采取 糾正措施并及時 報告總行的，不扣分。（二）被 監(jiān) 管機構警 告 、 或 處 50 萬元（ 含 ） 以下 罰 款的， 扣10 分；被 處 以 50-200 萬元（含） 罰 款的，扣 20 分；被 處 以 200 萬元以上 罰 款，或被 責 令停 業(yè) 整 頓 ，吊 銷 金融 許 可 證

26、， 取 消 董事、高 級 管理人 員 任 職資 格的，扣 40 分。（三）因 違規(guī)發(fā) 生客戶 投 訴時，每 發(fā) 生一次扣 10 分。（四）因 違規(guī)發(fā) 生以我 行 為對象的 訴訟時 ，每 發(fā) 生一次 扣20 分。監(jiān)管報表發(fā)生錯誤，或者向 監(jiān)管機構 報送材料 發(fā)生重大 錯誤 ， 對 我行在 監(jiān) 管機構造成 負 面影響的，扣 5-20 分。（六） 發(fā) 生（ 發(fā)現 ） 違 規(guī) 事 件、案件，監(jiān) 管 機 構 發(fā)現問題 或 進行 處罰 ，以及 發(fā) 生其它可能產 生 風險 需要 報 告的情況等重 大事項 ，按照法律法 規(guī)和我行制度規(guī)定應當報告而未 報告的， 除按照分支機構合規(guī) 工作管理 辦 法 進 行 處罰

27、 外，按以下 情 形分別扣分：未在 24 小 時 內 報 告 總 行 法 律 合 規(guī) 部的，扣 5 分；超 過 24 小時未報告但 在 72 小時內報告的 ， 扣 10 分；超 過 72 小時仍 未報告的，扣 20 分。第十一條關 聯 扣分情形分支機構某個領 域 發(fā) 生 違規(guī)事件或被 處罰 的 ， 扣減分支機構考核得分的同 時 ， 按扣減分數的60%扣減該領 域上 級行主管部 門 的考核得分。 總 行某 領域發(fā)生違規(guī) 事件或被處罰 的，只扣 該領 域主管 部 門的考核得 分。第十二條扣分底限被考核 單 位考核得分扣除應 扣減分數后，最低分以 0 分 為 限。第三 章 考核評 價 依據和 形 式第十三條 考核周期和 頻 率 合 規(guī) 工作考核周期為 一 年。為滿 足全行 績 效 評 價需要，考核周期確定為 上 年 12 月至本年 11 月，期 間 每六 個月 考核一次。第十四條考核依據合 規(guī) 工作考核主要依據被考核單位合 規(guī) 工作的 履 職 盡 責 情況和 實際 工作效果， 根 據 被考核 單 位的工作 記錄 和 報 告， 監(jiān) 管機構的文件、意見 反 饋 ，法律合 規(guī)部的 現場檢 查 （評 估） 結 果等 記錄 做出 評 價。第十五條考核形式合 規(guī) 工作考核有日?？己撕?現場考核兩種形式。