常見詐騙類型及預防措施

1、常見詐騙及預防措施詐騙，是指以非法占有為目的，用虛構事實或隱瞞真相的方 法騙取數(shù)額較大的公私財物的行為。由于它一般不使用暴力，而 是在平靜甚至“愉快”的氣氛下進行的，當事人往往容易上當。 提防和懲治詐騙分子，除需要依靠社會的力量和法治以夕卜，更主 要的還是廣大人民群眾自身的謹慎防范和努力，認清詐騙分子的 慣用伎倆，以防上當受騙，現(xiàn)將已在我縣發(fā)生的常見詐騙類型公 布如下：一、常見的幾種詐騙類型1、電話詐騙（固定電話欠費、冒充朋友借錢、冒充公、檢、法執(zhí)法人員等）固定電話欠費詐騙作案手段：犯罪嫌疑人利用網(wǎng)絡電話及任 意顯功能，冒充外地電信公司、公安機關等單位的工作人員名義 打電話給被害人，稱受害人的

2、異地電話已大額欠費，后又稱被害 人身份被犯罪集團利用洗黑錢，謊稱受害人的銀行帳戶將凍結(jié)， 讓受害人將銀行帳號內(nèi)錢款匯到安全帳號進行詐騙。冒充朋友借錢詐騙作案手段：犯罪嫌疑人利用聯(lián)網(wǎng)、阿里巴 巴等渠道，事先掌握一批手機號碼、姓名等資料，然后隨機撥打 事主電話，在電話中能叫出對方姓名，讓事主誤以為是朋友或者 熟人。冒充成功后，再以“出交通事故、打人、嫖娼被抓”需要 交錢為由，向事主借錢，叫事主匯錢到其帳戶，達到詐騙的目的。冒充公、檢、法執(zhí)法人員詐騙作案手段：犯罪分子假冒電信 人工服務平臺，打電話至居民家中，謊稱事主有郵件（公安局、 法院、檢察院寄出所信件）未收、或身份證或銀行卡被盜用參與 販毒洗黑

3、錢等情況，事主否認以后，對方即將電話轉(zhuǎn)接至所謂的 “警方，乘機套取事主身份資料并要求事主將現(xiàn)有的銀行卡內(nèi) 資金轉(zhuǎn)入他們金融保護中心的專門帳號進行保護。或在騙取受害 人信任后引導受害人在ATM機進行轉(zhuǎn)帳操作以達到非法占有受 害人錢財?shù)哪康摹?、短信詐騙（中獎繳稅、銀行卡消費、低息貸款、自報銀行賬號等）中獎繳稅詐騙作案手段：犯罪嫌疑人利用短信發(fā)布各類 虛假的中獎”信息，等待當事人與其聯(lián)系，進而以各種名義（個 人所得稅、繳納運費、手續(xù)費等），要求當事人往指定的銀行賬 戶匯款進行詐騙；銀行卡消費作案手段：犯罪嫌疑人漫發(fā)“在某商場消費 XX元”的短信，引誘事主上鉤。一旦有人上鉤回復電話查詢， 犯罪嫌疑人

4、即按各自分工，冒充客服中心”及“公安局金融科” 人員，進一步引誘事主按其預設的圈套，讓事主將自己卡中的錢 轉(zhuǎn)到其指定的帳號上，實施詐騙。低息貸款詐騙作案手段：利用手機短信發(fā)布低息高額貸款信 息，并承諾手續(xù)簡便（無需擔保），要求事主將利息匯入“專用 帳戶”或以測試還款能力為由騙取事主錢財。自報銀行賬號詐騙作案手段：在短信詐騙案件中，目前群眾 由此方式被騙的較多。案犯一般采用“撒網(wǎng)捕魚”的方式進行信 息發(fā)送，而事主恰在此時有錢要匯出以為對方改賬號并催得緊， 匆忙將錢匯出。除了這種直接提供銀行賬號外，還有銀行卡失磁 改賬號，并自報賬號，一般短信內(nèi)容：“款還沒匯吧！那張卡失 磁了，我另發(fā)一個農(nóng)行賬號給

5、你，”。此兩種詐騙信息均需要 一定的前提條件，基于一定的概率，但只要有一定的可能性，那 些不法分子仍會樂觀地“守株待兔。3、丟包詐騙該類詐騙中施騙人員故意遺失一包物品（用薄絲襪子之類的 透明物包著冥幣或廢紙）在受害人附近后離開，另一同伙則一直 在附近密切注意，如受害人撿起此包，其同伙則快速上前協(xié)助” 事主檢拾物品，將事主帶至僻靜無人處平分。施騙人員一般對事 主稱其愿意“吃虧”，讓事主拿出身上錢物將該包拿走?；蚓o跟 著丟包者也到來，并以所丟物品不符為由要求事主拿出財物賠償損失，乘機實施搶奪、搶劫等犯罪活動。4、“神醫(yī)”看病、你消災”等封建迷信詐騙該類案件主要發(fā)生在農(nóng)村牧區(qū)或集會貿(mào)市人流量較大的地

6、方，作案對象主要是中老年婦女?！吧襻t(yī)”看病常用的手法：施騙人員中的一人先向受害人打 聽某“神醫(yī)”所在地，其同伙自稱知道“神醫(yī)”所在地，鼓動受 害人與其一同前往，在路上以拉家常的方式套取受害人的基本情 況，再將基本情況告訴冒充“神醫(yī)”的同伙。見面后，“神醫(yī)” 利用基本情況騙取受害人的信任，說受害人家庭有血光之災、家 人有病痛、能讓生男孩等，讓受害人拿出大量現(xiàn)金來做法事，然 后用廢紙、冥幣等物將現(xiàn)金換走。5、外幣詐騙該類詐騙對象多是一些文化程度不高的商人，詐騙者常利用 作廢外幣或低值高額外幣（如秘魯幣）冒充美元、英鎊實施詐騙。 施騙人多稱急需人民幣現(xiàn)金，愿意低價兌換或抵押外幣。有時還 有同伙冒充銀

7、行工作人員鑒別真?zhèn)?，介紹外幣當前行情，唆使受 害人購買。6、寶物詐騙（假金磚、假銀元、假銀元寶、金佛、假金龜） 作案手段：結(jié)伙作案，犯罪嫌疑人攜帶所謂的金佛、金磚、金元 寶、銀元寶、銀元等，以打聽老鄉(xiāng)住址為由搭訕他人，自稱在工 地上打工時挖到或家里住宅已有百年的歷史、祖宗留下的民國時 期的遺物，因家里有事或各種原因編造的謊言騙取受害人信任， 以低價轉(zhuǎn)賣假金磚、假銀元、假銀元寶、假地契、假金龜給受害 人她們多選擇單身婦女或老年人為作案目標，作案地點多為城 鄉(xiāng)結(jié)合部，作案時間全部在白天。7、以出售藥品、保健品為名進行詐騙該類詐騙者一般都持有偽造的權威部門的檢驗報告、療效證 明、廣告批準文號、許可證

8、等證件。施騙人員將普通中、西成藥 改換包裝冒充特效藥品或保健品，現(xiàn)場演示其用法和功效，有時 利用“功夫”演示騙取你的信任，后出售藥品。8、QQ詐騙作案手段：犯罪嫌疑人先盜取。號碼，再給該號碼里面的 好友發(fā)送詐騙信息犯罪分子竊取QQ后，冒充QQ主人，發(fā)信 息給該號碼里的好友，稱自己急需用錢而向?qū)Ψ浇桢X，或事先截 取QQ主人視頻以急事借錢為由實施詐騙，很多人收到信息或看 到QQ主人視頻后便按對方的指示將錢匯到指定的帳號，從而受 騙。9、購物詐騙作案手段：此類案件是多為網(wǎng)絡交易詐騙，犯罪嫌疑人通過 在網(wǎng)上發(fā)布廉價商品信息，讓消費者購買，等消費者與其聯(lián)系后， 并打過定金，再與消費者聯(lián)系，稱其貨物已到某

9、地或者被誰扣留 等，誘騙消費者交納保證金和押金等，往往消費者都與其進行電 話聯(lián)系，根本沒見到貨物和物主。10、假冒軍人詐騙犯罪嫌疑人冒充某部隊后勤采購人員，以采購部隊所需餐 盤、車輛裝修材料、電腦耗材、日用品、帳篷等物品為由對個體 商戶實施詐騙。一般詐騙手段為:事先由一名犯罪嫌疑人甲將樣 品”以低價放至某商鋪內(nèi)，并留下聯(lián)系方式，過幾天后，另一名 犯罪嫌疑人乙冒充軍人到該店購買“樣品”，并要求店主大量進 貨，一般金額在3-10萬元之間，店主為短時間內(nèi)獲取大額利潤， 會主動與犯罪嫌疑人甲聯(lián)系，甲要求店主現(xiàn)行支付貨款，店主與 犯罪嫌疑人乙聯(lián)系，乙稱單位有事，要求店主墊付，稍后將錢送 到，店主支付貨款

10、后即被騙。二受騙原雖然詐騙行為的形式是多種多樣的，但是有一些共同的特 性，把握這些特性予以防范是可以避免使自己誤入歧途、落入圈 套的，更何況很多騙子的手段并不見得很高明，受騙的主要原因 還是出于受害人本身。一般來說，受害人具有一些不良的心理意 識，是詐騙分子之所以能輕易得手的關鍵。通常表現(xiàn)為以下幾種：1、貪占小便宜的心理；2、不作分析的同情、憐憫心理；3、封建迷信心理；4、虛榮心理；5、易受暗示、易受誘惑的心理品質(zhì)；6、好逸惡勞、想入非非；7、輕率、輕信、麻痹、缺乏責任感等。三預防詐騙方法1、要有反詐騙意識。俗話說：“害人之心不可有，防人之心 不可無。當然,“防人”并不是要搞得人心惶惶，關鍵是

11、要有這 種意識，對于任何人，尤其是陌生人不可隨意輕信和盲目隨從， 遇事遇人應有清醒的認識，不要因為對方說了什么好話，許諾了 什么好處就輕信、盲從。要懂得調(diào)查和思考，在此基礎上做出正 確的反應。2、切忌貪小便宜，對飛來的“橫財”和“好處，特別是不 很熟悉的人所許諾的利益要深思和調(diào)查，要知道天上是不會掉餡 餅的，克服貪小便宜的心理，就不會對突然而來的橫財”和好 處”欣喜若狂，要三思而后行。3、破除迷信思想，不要相信世界上有什么“神醫(yī)”之類的 謊言。如果素不相識的人清楚你的家庭情況或其他情況，更應引 起你的警覺，這時你應該多一個心眼想想，他與我既不沾親，又 不沾鄰，為什么要獵取我的這些信息？他的真正用意是什么？如 果對這些問題都不能很好的解答時，你就干脆抱著一條死理：錢 財不出手。把住這一點，你就不會掉進陷阱。接下來無論他怎樣 鼓噪他那三寸不爛之舌，怎樣玩弄十八般武藝，都不可能達到他 們騙取錢財?shù)哪康摹?、必須冷靜，千萬不可慌張。一旦發(fā)現(xiàn)被騙，趕快想辦法 及時掌握對方的有罪證據(jù)，迅速報案，要防止打草驚蛇。聰明的 做法是，一面裝作仍蒙蔽在鼓里，隨時掌握對方行蹤，一面查明 對方所騙錢財?shù)牧飨蚣皶r報案?？傊p騙分子行騙的過程可分為兩個階段:一是博得信任， 二是騙取財物。對于行騙者和受害者來說，第一階段都是重要的， 也是行騙者行為表現(xiàn)的最為突出的階段。雖然行騙手