客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分盡職調(diào)查表

1、KYC客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分盡職調(diào)查表個(gè)人客戶 口公司客戶制表時(shí)間客戶名稱客戶號（CIF）一、以下內(nèi)容是本行與客戶初次建立業(yè)務(wù)關(guān)系（或提供一次性金融服務(wù)）時(shí)填寫：（一）高風(fēng)險(xiǎn)類別A按客戶所在地域因素1、國家有關(guān)部門發(fā)布的制裁、禁運(yùn)的國家和地區(qū)，或支持恐怖活動的國家和地區(qū)；2、聯(lián)合國等國際權(quán)威組織發(fā)布的制裁、禁運(yùn)的國家和地區(qū)，或支持恐怖活動的國家和地區(qū)；3、缺乏反洗錢法律和反洗錢監(jiān)管的國家和地區(qū)；4、販毒、腐敗或其他嚴(yán)重犯罪活動猖獗的國家或地區(qū)。B按客戶身份因素1、被列入國家有關(guān)部門發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子、通緝罪犯名單及其他禁止交易名單的；2、被列入聯(lián)合國等國際權(quán)威組織發(fā)布的制裁名單、恐怖組織或恐怖

2、分子名單的；3、外國政要及其家庭成員，以及其他與之關(guān)系密切的人員。（二）中風(fēng)險(xiǎn)類別A按客戶所在地域因素1、被稱為“避稅天堂”的國家或地區(qū)（離岸金融中心）；2；其他風(fēng)險(xiǎn)程度較高的國家或地區(qū)。B按客戶身份因素1、客戶身份的真實(shí)性和有效性、客戶資料的一致性存在較為明顯存在問題的；2、客戶資產(chǎn)與客戶年齡、職業(yè)等身份特征明顯不符、存在疑點(diǎn)的；3、多個(gè)客戶所留的通訊地址、聯(lián)系電話等信息或代理人信息相同的；4、其他存在一定身份風(fēng)險(xiǎn)的（具有董事權(quán)、股東權(quán)的個(gè)人、未成年、無獨(dú)立行為能力的殘疾人等）。C按行業(yè)因素1、娛樂服務(wù)行業(yè)；2、典當(dāng)與拍賣行業(yè)；3、廢品收購行業(yè)；4、藝術(shù)品收藏業(yè)；5、未被監(jiān)管的慈善團(tuán)體或非盈

3、利組織，尤其是跨境性質(zhì)的。（三）低風(fēng)險(xiǎn)類別1、在具備嚴(yán)格反洗錢和反恐怖融資金融監(jiān)管要求的國家或地區(qū)；2、國家行政機(jī)關(guān)、軍隊(duì)、武警、公共教育機(jī)構(gòu)、注冊慈善機(jī)構(gòu)等；3、經(jīng)營狀況和形象良好的國有上市公司或行業(yè)領(lǐng)頭企業(yè)；4、能夠提供文件證明是國家或地方政策支持企業(yè)的；5、身份相關(guān)資料齊全且在有效期內(nèi)，符合開立個(gè)人結(jié)算帳戶要求且無特殊身份的個(gè)人客戶?？诟唢L(fēng)險(xiǎn)等級口中風(fēng)險(xiǎn)等級低風(fēng)險(xiǎn)等級經(jīng)辦 復(fù)核高風(fēng)險(xiǎn)特殊審查二、以下內(nèi)容是客戶關(guān)系存續(xù)期間進(jìn)行重新識別時(shí)填寫：（一）客戶地域、行業(yè)、身份變化情況1、發(fā)生以下變化的，應(yīng)調(diào)入高風(fēng)險(xiǎn)等級1）聯(lián)合國等權(quán)威組織或國家有關(guān)部門發(fā)布的制裁、禁運(yùn)的國家和地區(qū)，或支持恐怖活動的

4、國家和地區(qū)；2）因涉嫌違法違規(guī)案件被國家有權(quán)機(jī)關(guān)列入犯罪嫌疑人或被金融監(jiān)管部門通報(bào)予以關(guān)注的；3）因涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪行為被國家有關(guān)部門要求協(xié)助調(diào)查的。2、發(fā)生以下變化的，應(yīng)調(diào)入中風(fēng)險(xiǎn)等級1）因交易行為異常被各金融機(jī)構(gòu)發(fā)函要求協(xié)助調(diào)查的；？2）辦理業(yè)務(wù)所用的身份證明文件巳經(jīng)失效，未在合理期限內(nèi)進(jìn)行更新，且沒有提出合理理由的；3）被本行轉(zhuǎn)入個(gè)人睡眠戶或?qū)脩也粍討舻?。（二）客戶交易情況1、發(fā)生以下情況的，應(yīng)調(diào)入高風(fēng)險(xiǎn)等級1）客戶與巳知恐怖主義、外國政要、洗錢、欺詐等名單的個(gè)人或單位發(fā)生交易；2）年度內(nèi)被本行報(bào)送可疑交易累計(jì)達(dá)到三次以上（含三次）的客戶。2、發(fā)生以下情況的，應(yīng)調(diào)入中風(fēng)險(xiǎn)等級1）年度內(nèi)被本行報(bào)送可疑交易的客戶；2）資產(chǎn)或交易行為與客戶的身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)等明顯不符且無合理解釋的；3）客戶存在因知悉身份資料將被調(diào)查而中止交易行為的；4）客戶存在化整為零，逃避大額交易監(jiān)測行為的。時(shí)間是否調(diào)整/調(diào)整依據(jù)原等級現(xiàn)等級經(jīng)辦復(fù)核高風(fēng)險(xiǎn)特殊審查2010/11/7本年被報(bào)送一次可疑交易低中XXXXXX注：1、活躍客戶應(yīng)定期重新識別